銀行2021年風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)測(cè)試卷及答案

銀行2021年風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)測(cè)試卷及答案

1.1.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于0［單選題］*

A.操作風(fēng)險(xiǎn).由答案）

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

2.2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使

用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。［單選題］*

A.款

B.密

C.EU（正確答案）

D.單

3.3.案件風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”是指（）。［單選題］*

A.業(yè)務(wù)部門(mén)-合規(guī)部門(mén)-稽核部門(mén)

B.高級(jí)管理層-業(yè)務(wù)部門(mén)-合規(guī)部門(mén)

C.風(fēng)險(xiǎn)（合規(guī)）管理委員會(huì)-高級(jí)管理層-合規(guī)部門(mén)

D.高級(jí)管理層-合規(guī)部門(mén)-稽核部門(mén)

4.4.《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，重

要崗位員工輪崗率為100%,其中柜員輪崗期限原則上不超過(guò)（）年，委派會(huì)計(jì)

（授權(quán)經(jīng)理）最長(zhǎng)不超過(guò)（）年，基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。［單選題］*

A.1、2、3E確答案）

B.1、1、2

C.2、1、2

D.2、2、3

5.5.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六

個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（）［單選題］*

A.雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假

B.雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、事后監(jiān)督

C.雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、事后監(jiān)督

D.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假

確答案）

6.6.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，侵犯儲(chǔ)戶(hù)合法權(quán)益，造成損失的，應(yīng)當(dāng)（）［單

選題］*

A.向儲(chǔ)戶(hù)賠禮道歉

B.依法承擔(dān)賠償責(zé)任

C.勒令停業(yè)

D.吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

7.7.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。［單選題］*

A.客戶(hù)身份識(shí)別（正確答案）

B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C.可疑交易的分析

D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

8.8.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中的相關(guān)規(guī)定，銀

行發(fā)現(xiàn)員工出現(xiàn)以下哪種行為應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)及時(shí)報(bào)告（）.［單選題］*

A.員工一段時(shí)間內(nèi)經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)

B.員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤:正確答案）

C.員工經(jīng)常在上班時(shí)間打電話(huà)或處理私人事務(wù)

D.員工一段時(shí)間內(nèi)情緒低落嚴(yán)重影響工作

9.9.客戶(hù)甲到銀行ATM機(jī)取款，因銀行系統(tǒng)故障每取款100元柜面僅顯示取款1

元，甲銀行卡自有存款200（）元，但是甲發(fā)現(xiàn)故障后竟取走5萬(wàn)元，請(qǐng)問(wèn)甲構(gòu)成什

么犯罪？0［單選題］*

A.盜竊罪（正確答案）

B.侵占罪

C.詐騙罪

D.挪用資金罪

10.10.銀行業(yè)從業(yè)人員不得0o［單選題］*

A.利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票

B.挪用公款和客戶(hù)資金買(mǎi)賣(mài)股票

C.用個(gè)人消費(fèi)貸款買(mǎi)賣(mài)股票

D.以上說(shuō)法都對(duì)

11.11.《湖南省農(nóng)村信用社案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件查處操作辦法（試行）》規(guī)定，案

件（風(fēng)險(xiǎn)）發(fā)生后，法人行社應(yīng)（）小時(shí)內(nèi)向所屬辦事處和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門(mén)雙線上報(bào)

《案件信息確認(rèn)報(bào)告》或《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》。［單選題］*

A.2

B.4（正確答案）

C.12

D.24

12.12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確.安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告.

反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。1單

選題］*

A.1年

B.3年

C.5年（正確答案）

D.10年

13.13.以下哪種憑證不是重要空白憑證（）o［單選題］*

A.假幣收繳憑證

B.現(xiàn)金繳款單（正確答案）

C.本票

D.個(gè)人存款證明書(shū)

14.14.自助設(shè)備出現(xiàn)長(zhǎng)款時(shí)，原則上須在（）個(gè)工作日內(nèi)處理完畢。［單選題］*

A.1

B.3（正確答案）

C.5

D.7

15.15.依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》，金融機(jī)構(gòu)的工作人員受到（）處罰的，終

身不得在金融機(jī)構(gòu)工作。［單選題］*

A.警告

B.降級(jí)

C.撤職

D.開(kāi)除（正確答案）

16.16.發(fā)現(xiàn)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員涉黃、涉賭、涉毒以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)

和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，要即行（），并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。［單選題］*

A.移交司法機(jī)關(guān)

B.調(diào)離原崗位

C.開(kāi)除

D.停職審查

17.17.公安機(jī)關(guān)、人民法院、檢查機(jī)關(guān)凍結(jié)存款超過(guò)()，視為自動(dòng)解凍。［單選題］

*

A.—^月

B.三個(gè)月

C.六個(gè)月

D.一年

18.18.網(wǎng)點(diǎn)臨柜柜員收繳假幣時(shí)，必須由0當(dāng)客戶(hù)面在假幣正、背面加蓋“假幣”戳

記及經(jīng)辦人名章。［單選題］*

A.柜員本人

B.雙人

C.業(yè)務(wù)主管

D.總會(huì)計(jì)

19.19.深入剖析重大案件和典型案例，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，舉一反三，防止()案

件多次發(fā)生。［單選題］*

A.同質(zhì)

B.同類(lèi)

C.同性

D.同質(zhì)同類(lèi)

20.2().辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款應(yīng)遵循的原則包括：()［單選題］*

A.存款自愿、取款自由、存款有息、存款可查

B.按期存款、存款自由、存款有息、為存款人保密

C.存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密

D.存款自愿、取款自由、存款有息、存款義務(wù)

21.1.“三防一?！笔侵福ǎＧ闆r與授信調(diào)查表格或報(bào)告不相符合，誤導(dǎo)審批決策，

造成不良后果的，應(yīng)出示（）牌*

A.防盜竊

B.防火災(zāi)

C.防詐騙

D.防搶劫（正確答案）

E.保員工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全保資金財(cái)產(chǎn)安全

22.2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，加大對(duì)員工下列哪些異常行為

的監(jiān)督檢查力度。（）*

A.參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金據(jù)客

B.洗錢(qián)

C.涉黃、涉賭、涉毒

D.過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債

23.3.案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶(hù)保管的物品有：（）*

A.現(xiàn)金或存（單）折確答案）

B.票據(jù)（正確答案）

C.印鑒身份證原件或復(fù)印件

D.手機(jī)

24.4.案件責(zé)任追究的有關(guān)要求（）*

A.一案四問(wèn)責(zé)（正確答案）

B.雙線問(wèn)責(zé)

C.上追一級(jí)

D.上追兩級(jí)

25.5.銀行業(yè)內(nèi)控的基本原則（）*

A.全面性原則（正確答案）

B.審慎性原貝IJ（正確答案）

C.有效性原則

D.獨(dú)立性原則

26.6.下列哪些屬于農(nóng)商行金融資產(chǎn)（）.*

A.貨幣資金

B.貴金屬

C操各類(lèi)貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D.股權(quán)投資

27.7.根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件

責(zé)任人員從重處理：（）*

A.發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的

B.監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的芻谷宴I

C.主指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

D.對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件

或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的

28.8.商業(yè)銀行不得采取以下手段違規(guī)吸收和虛假增加存款（）*

A.高息攬儲(chǔ)吸存

B.非法返利吸存

C.通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品倒存

D.通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)倒存

29.9.自助設(shè)備現(xiàn)金管理原則（）。*

A.限額管理

B.雙人管理，雙人操作

C.規(guī)范操作（正確答案）

D.落實(shí)查庫(kù)

30.10.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則是（）。*

A.安全性

B.流動(dòng)性

C.效益性

D.合規(guī)性

31.1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

32.2.禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（）［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

33.3.嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他

人的用戶(hù)名和密碼。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

34.4.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，任何人不得授意、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)

部門(mén)、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

35.5.《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開(kāi)該金融機(jī)構(gòu)工作

后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國(guó)家有關(guān)金融管理規(guī)定的，可以不依法追究

責(zé)任。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

36.6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或

離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。0［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

37.7.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一

律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

38.8.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小

時(shí)’以外的行為。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

39.9.銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵是：一是確定基調(diào)；二是確定理念；三是推行觀念；四

是提高認(rèn)識(shí)；五是促進(jìn)互動(dòng)。（）［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)

40.10.合規(guī)管理不僅僅是為了滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善公司治理，提高內(nèi)部

控制管理水平的重要手段。（）［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

41.-.單選題

1、《管理辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)恐怖名單可以按照《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理

辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全令［2014］第1號(hào)）規(guī)定采?。ǎ┐胧?。［單

選題］

A、凍結(jié)

B、止付

C、不用理睬

D、都可以

42.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》兩個(gè)以上應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助

凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。［單選題］*

A、最先送達(dá)

B、按照級(jí)別

C、本省優(yōu)先

D、請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)

43.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)工作規(guī)定的通知》銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)或者解凍時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)

辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律

文書(shū)進(jìn)行（）審查。［單選題］*

A、實(shí)質(zhì)

B、形式（正口

C、一般

D、嚴(yán)格

44.最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行款物管理規(guī)定的通知》（法發(fā)［2017］6號(hào)）第六條規(guī)

定：現(xiàn)場(chǎng)扣劃書(shū)，被執(zhí)行人可以將執(zhí)行款直接支付給申請(qǐng)執(zhí)行人；人民法院也可以

將執(zhí)行款從被執(zhí)行人賬戶(hù)直接劃至（）。［單選題］*

A、申請(qǐng)人賬戶(hù)

B、案款專(zhuān)戶(hù)

C、執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)

D、都可以

45.二、多選題

1、2019年，監(jiān)管規(guī)定中對(duì)0認(rèn)定的（）、（）、（）、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡，下同）或

支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，組織購(gòu)買(mǎi)、出租、出借、出售銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位

和個(gè)人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，

⑸年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬

戶(hù)。（）*

A公安機(jī)關(guān)

B出租（正確答案）

C出借（正確答案）

D出售（正確答案）

46.2019年，監(jiān)管規(guī)定中要求收單機(jī)構(gòu)為特約商戶(hù)安裝可移動(dòng)的銀行卡、條碼支付

受理終端（以下簡(jiǎn)稱(chēng)移動(dòng)受理終端）時(shí)，結(jié)合商戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址限定受理終端的使用地域

范圍。對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，要求收單機(jī)構(gòu)重新（核

實(shí)特約商戶(hù)身份），對(duì)無(wú)法核實(shí)的停止為其提供收款服務(wù)。對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)

生交易的受理終端或收款碼，（停止提供收款服務(wù)）。0*

A3個(gè)月

B6個(gè)月

C8個(gè)月

D12個(gè)月

47.2017年《關(guān)于完善（反洗錢(qián)）、（反恐怖融資）、（反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制）的意見(jiàn)》明

確指出，探索建立以（）為紐帶、以（）為手段、以（）為基礎(chǔ)的“三反”監(jiān)管體制機(jī)制，

成為當(dāng)前和今后一段時(shí)期反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析工作的戰(zhàn)略目標(biāo)。（）*

A金融情報(bào)

B資金監(jiān)測(cè)（正確答案）

C數(shù)據(jù)信息共享

D都不是

48.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，需要客戶(hù)提供的輔

助證件到底是哪些？0*

A戶(hù)口簿（正確答案）

B駕駛執(zhí)照（正確答案）

C護(hù)照

D結(jié)婚證。

49.人民銀行規(guī)定“代理掛失，代理取款”的幾種人群適用？（）*

A未成年人（正確答案）

B服刑羈押犯人

C失蹤人

D死亡人（正確答案）

50.三、判斷題

1、最高人民法院、中國(guó)人民銀行《關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)

行的通知》，人民法院查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位存款直接到存款所在的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦

理，銀行應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃事宜，需要辦理簽字手續(xù)，由經(jīng)辦人審查

相關(guān)手續(xù)直接辦理。（）［單選題］*

Aq

Bx（正確答案）

51.《關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融協(xié)助執(zhí)行的通知》也規(guī)定，在執(zhí)行由兩個(gè)

人民法院或者仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效的法

律文書(shū)的過(guò)程中，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助執(zhí)行

通知書(shū)的法院，予以查詢(xún)、凍結(jié)。（）［單選題］*

Ad

Bx（正確答案）

52.協(xié)助通知書(shū)上的金額應(yīng)當(dāng)不高于執(zhí)行裁定書(shū)載明的金額。（）［單選題］*

A4（正確答案）

Bx

53.1997年11月，中國(guó)人民銀行以《關(guān)于辦理存單掛失手續(xù)有關(guān)問(wèn)題的復(fù)函》（銀

函［1997］520號(hào)）答復(fù)郵電部：明確儲(chǔ)戶(hù)遺失存單后，委托他人代為辦理掛失手

續(xù)只限于代為辦理掛失申請(qǐng)手續(xù)，掛失申請(qǐng)手續(xù)辦理完畢后，儲(chǔ)戶(hù)必須親自到儲(chǔ)蓄

機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單（存折）或支取存款手續(xù)。（）［單選題］*

A*確答案）

Bx

54.掛失戶(hù)主為服刑羈押人員的，代理人持經(jīng)公證的戶(hù)主本人授權(quán)文件（包括代理人

姓名、身份證件名稱(chēng)及證件號(hào)碼、掛失賬戶(hù)情況、授權(quán)意向、簽字、有效期等內(nèi)

容）、戶(hù)主及代理人有效身份證件辦理。（）［單選題］*

A7

Bx（正確答案）

55.銀行機(jī)構(gòu)和個(gè)人所面臨的銀行結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)包括哪些：（）*

A.暫停開(kāi)戶(hù)銀行1-3個(gè)月新開(kāi)賬戶(hù)業(yè)務(wù)；；誦答案）

B.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理被問(wèn)責(zé)處罰；—

C.人行“兩管理、兩綜合”考核被扣分甚至一票否決；正確答案）

D.銀行工作人員被追究法律責(zé)任。：

56.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理責(zé)任包括哪些：（）*

A.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)合法合規(guī)主體責(zé)任。

B.開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)施全生命周期管理。

C.賬戶(hù)管理實(shí)行“誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)"、“誰(shuí)開(kāi)卡（戶(hù)）誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。...

D.對(duì)公賬戶(hù)要逐戶(hù)落實(shí)具體的管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理，管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理工作變動(dòng)應(yīng)及時(shí)做好

賬戶(hù)管理工作移交。（正確答案）

57.賬戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)條線要形成合力，協(xié)同開(kāi)展哪些工作：（）*

A.客戶(hù)盡職調(diào)查

B.客戶(hù)身份識(shí)別

C.賬戶(hù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)

D.賬戶(hù)可疑交易預(yù)警監(jiān)測(cè)（正確答案）

E.定期開(kāi)展對(duì)賬

F.賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)及案防排查

58.客戶(hù)經(jīng)理完成盡職調(diào)查后，應(yīng)向柜面提交哪些資料：（）*

A.上門(mén)盡職調(diào)查表

B.上門(mén)照片（正確答案）

C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D.法人身份證復(fù)印件

59.客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)企業(yè)以下哪些內(nèi)容開(kāi)展盡職調(diào)查：（）*

A.證明文件

B.地址信息（正確答案）

C.聯(lián)系信息

D.經(jīng)營(yíng)狀態(tài)（正確答案）

E.業(yè)務(wù)意愿（正確答案）

60.客戶(hù)經(jīng)理在盡職調(diào)查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在以下情況，應(yīng)拒絕開(kāi)戶(hù)：（）*

A.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷(xiāo)

B.企業(yè)注冊(cè)地址或經(jīng)營(yíng)地址虛假

C.企業(yè)法人非自愿開(kāi)戶(hù)答案）

D.明知企業(yè)開(kāi)戶(hù)用于違法使用的（正確答案）

61.企業(yè)出現(xiàn)異常開(kāi)戶(hù)情形時(shí)，開(kāi)戶(hù)行可以采取哪些措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控（）*

A.延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限

B.強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查（上門(mén)核實(shí)）

C.拒絕開(kāi)戶(hù)（正確答案）

D.先開(kāi)戶(hù)

62.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)全生命周期管理包括以下哪些環(huán)節(jié)：（）*

A.開(kāi)戶(hù)前（正確答案）

B.開(kāi)戶(hù)時(shí)

C.賬戶(hù)使用動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)

D.企業(yè)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)

63.開(kāi)戶(hù)行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企

業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)之日起（）內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理

理由的，開(kāi)戶(hù)行有權(quán)采取限制非柜面業(yè)務(wù)、只收不付的控制措施。［單選題］*

A.—^月

B.兩個(gè)月

C.三個(gè)月

D.半年

64.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)出現(xiàn)異常情況，銀行可根據(jù)情況采取以下哪些控制措施：

（）*

A.限制非柜面交易

B.賬戶(hù)只收不付（正確答