交通銀行玖玖金T+D業(yè)務介紹

小田@交通銀行代理上海黃金交易所

玖玖金（T+D）業(yè)務介紹2012年2月（一）業(yè)務簡介（二）交易時間（三）操作流程（四）交易渠道（五）收費標準（六）延期交易概念釋疑（七）開戶送電話卡活動（八）員工模擬交易大賽活動（一）業(yè)務簡介“玖玖金”代理個人黃金交易業(yè)務目前分為兩大類：1.實物黃金交易---以全額進行交易的一種黃金現(xiàn)貨買賣業(yè)務，交易品種包括Au100g，Au99.99和Au99.95，支持實物提貨。2.黃金延期交易---利用保證金杠桿效應，進行多倉和空倉投資的一種現(xiàn)貨交易業(yè)務，能夠滿足投機和套期保值等各類投資者的需求，交易品種主要包括Au(T+D)和Ag(T+D)等。3我行目前可交易的品種主要有：實物黃金---Au99.99、Au99.95、Au100g黃金延期---Au（T+D）、Ag（T+D）產(chǎn)品定位：總體來說，實物黃金交易更適合穩(wěn)健型客戶，延期交易更適合風險承受能力強，投機欲望強烈的客戶。T+D，又稱TD，黃金、白銀延期交易品種，簡稱T+D業(yè)務?！癟”是Trade（交易）的首字母，“D”是Delay（延期）的首字母。

（T+D）是什么？通俗地講，T+D交易是以保證金制度為保障，允許客戶用較少的資金做較大的買賣，“以小搏大”，并提供雙向交易機制，令客戶可在漲勢中做多，在跌勢中做空，滿足投機和套期保值等各類投資者的需求。（二）交易時間◆代理個人黃金交易業(yè)務的交易時間為：以上時間均為北京時間（國家法定節(jié)假日除外），如有變動以金交所公布為準，周一無夜場，周一第一場的開始時間為上午8點50分5一個交易日（三）操作流程注意：簽約開戶后T+2日可進行交易。6簽約開戶（網(wǎng)銀）出入金（網(wǎng)銀）交易（客戶端、網(wǎng)銀、手機）開始T+D實盤交易，只需三步！注意：簽約開戶后T+2日可注冊模擬交易，注冊成功后可立即開始模擬交易。7簽約開戶（網(wǎng)銀）注冊模擬交易（模擬客戶端）模擬交易（模擬客戶端）開始T+D模擬交易，也只需三步?。ㄋ模┙灰浊?+1全方位交易系統(tǒng)同業(yè)領先8網(wǎng)銀交易軟件手機銀行（ipad）模擬交易軟件行情軟件1.網(wǎng)銀渠道客戶須為網(wǎng)銀短信密碼版或證書版用戶。功能：開銷戶、出入金、各類交易及查詢注意：開銷戶和出入金僅通過網(wǎng)銀渠道辦理910網(wǎng)銀渠道——簽約開戶流程IIIIII通過網(wǎng)銀開戶（僅手機版、證書版），“客戶服務”---“簽約管理”---“實物黃金點擊開通”----“延期黃金點擊開通”中國境內(nèi)居民憑身份證、護照均可開戶。11網(wǎng)銀渠道——出入金流程

入金時間：24小時均可入金出金時間：交易時段內(nèi)可出金，但平倉釋放的資金下一交易日方可轉(zhuǎn)出出入金僅能在網(wǎng)銀操作。入金，就是客戶將借記卡內(nèi)的活期資金轉(zhuǎn)入其黃金資金專戶內(nèi)的操作。出金，就是轉(zhuǎn)出操作。出入金頁面如下：2.客戶端渠道主頁右側(cè)下載專區(qū)中點擊“玖玖黃金交易”進入下載頁面，頁面最下端有“玖玖金黃金交易專業(yè)版下載”和“模擬黃金交易專業(yè)版下載”?！熬辆两瘘S金交易專業(yè)版”包含實盤交易軟件和行情軟件?！澳M黃金交易專業(yè)版”僅含模擬交易軟件。13玖玖金黃金交易專業(yè)版登陸登陸類型，可選擇交易系統(tǒng)或行情系統(tǒng)登錄名稱輸入10位黃金交易編碼初始登陸密碼為身份證號10-15位登陸密碼遺忘將密碼重置為初始密碼，重置后約半小時生效。14黃金交易專業(yè)版交易軟件行情實時刷新，比網(wǎng)銀行情時效性更強。界面友好，簡單易用，功能齊全。一鍵下單，抓住先機。15黃金交易專業(yè)版行情軟件包含國內(nèi)外黃金、期貨、外匯、股票市場實時行情。16黃金交易模擬系統(tǒng)登陸模擬賬號輸入10位黃金交易編碼點擊左下角注冊按鈕進行注冊注冊后初始登陸密碼為身份證號10-15位登陸密碼遺忘將密碼重置為初始密碼，重置后約半小時生效。17黃金交易模擬系統(tǒng)注冊輸入證件號碼、黃金交易編碼進行注冊。全真模擬交易系統(tǒng)，零成本體驗黃金交易18193.手機銀行（含iPad）報單、看行情（獨家）下載手機銀行客戶端，在實物黃金和黃金延期欄目下進行交易。在內(nèi)置大智慧軟件中看行情。全方位4+1交易系統(tǒng)，暢享交易樂趣（五）收費標準適用范圍費用名稱交通銀行收取部分上海黃金交易所收取部分合計全部開戶費暫不收取35元35元黃金實物交易手續(xù)費最高為交易金額的0.125%交易金額的0.045%最高為交易金額的0.17%黃金延期交易手續(xù)費最高為交易金額的0.14%交易金額的0.03%最高為交易金額的0.17%全部倉儲費暫不收取暫不收取暫不收取全部運保費暫不收取60元/公斤60元/公斤全部溢短差暫不收取當日加權(quán)平均價*溢短差重量當日加權(quán)平均價*溢短差重量黃金延期延期補償費暫不收取持倉價值的0.025%-0.03%持倉價值的0.025%-0.03%黃金延期超期費暫不收取暫不收取暫不收取黃金延期違約金暫不收取合約價值的8%合約價值的8%全部出庫費暫不收取2元/公斤2元/公斤21我行對延期交易手續(xù)費實行分層費率，沃德、交銀客戶可享優(yōu)惠費率！客戶級別延期交易手續(xù)費率沃德客戶0.15%交銀客戶0.16%快捷普通客戶0.17%總結(jié)：業(yè)務特點保證金制度交易實行T+0，進出靈活雙向交易每日無負債制度降低資金占用杠桿機制，既提高了收益率，也為客戶按揭買金、買銀提供渠道。允許做多、做空，無論漲跌均有盈利機會總結(jié)：操作流程全部通過網(wǎng)上操作，方便快捷。實盤交易只需三步：開戶——入金——交易。模擬交易只需三步：開戶——模擬注冊——交易。（六）延期交易概念解釋——持倉持倉是未來要進行交割的一種權(quán)利義務。現(xiàn)貨市場中沒有持倉概念，因為，現(xiàn)貨交易一旦成交，馬上進行交割，資金與實物的所有權(quán)進行轉(zhuǎn)移。而在延期業(yè)務中，不立即進行交割，因此持倉代表對相應資金與實物所有權(quán)進行轉(zhuǎn)移的一種權(quán)利義務。多頭持倉：未來要付出全額資金，得到黃金實物；空頭持倉：未來要付出黃金實物，得到資金；24延期交易概念解釋——開倉、平倉開倉：通過凍結(jié)保證金買入或賣出合約的交易行為。平倉：買入或者賣出與所持合約方向相反的合約，了結(jié)交易釋放保證金的行為。25延期交易概念解釋——實例1客戶1資金5000元，該客戶看漲后市。1.開多倉1手，價格7000；凍結(jié)保證金7000*0.2=1400，可用資金5000-1400=36002.當日平多倉1手，價格7500；保證金釋放，盈利500元，可用資金=3600+1400+500-交易手續(xù)費26延期交易概念解釋——實例2客戶2資金5000元，該客戶看跌后市。1.開空倉1手，價格7000；凍結(jié)保證金7000*0.2=1400，可用資金5000-1400=36002.當日平空倉1手，價格7500；保證金釋放，虧損500元，可用資金=3600+1400-500-交易手續(xù)費27延期交易概念解釋——交割延期交易沒有規(guī)定具體的交割時間，由買賣雙方按需申報。在買賣雙方申報交割的數(shù)量不相等時，通過延期補償費機制引入中立倉來解決矛盾，實現(xiàn)現(xiàn)貨交割。交割方式是延期業(yè)務與期貨業(yè)務的最大區(qū)別，期貨業(yè)務每一個合約品種都有固定交割日期，交割日后，該合約品種結(jié)束。而延期業(yè)務可每日交割，持有延期合約理論上可一直持有，不會結(jié)束。28延期交易概念解釋——交割處理交收申報：“空”交“多”收交貨申報:空方申請交出實物黃金的數(shù)量收貨申報:多方申請收進實物黃金的數(shù)量中立倉：當多方申請收貨數(shù)量與空方申請交貨數(shù)量不等，第三方利用自有的資金或現(xiàn)貨補足交收差額，完成交收。29延期交易概念解釋——延期補償費(遞延費)延期補償費是市場多空持倉中的某一方為順延實物交收義務向另一方支付的費用。延期補償費的支付方向由交收申報數(shù)量對比決定交貨申報<收貨申報，空頭持倉向多頭持倉和中立倉支付延期補償費。交貨申報>收貨申報，多頭持倉向空頭持倉和中立倉支付延期補償費。交貨申報=收貨申報，不發(fā)生延期補償費支付。30延期交易概念解釋——實例331100手申請收貨20手多倉空倉申請交貨40手付延期補償費80手收延期補償費60手收延期補償費20手申請收貨20手中立倉80手上日持倉60手上日持倉20手中立倉生成反向持倉多倉空倉下一交易日延期交易概念解釋——每日無負債結(jié)算交易所每日日終清算時，根據(jù)每天結(jié)算價對會員持倉進行清算，當場劃轉(zhuǎn)盈虧。每日無負債結(jié)算制度和期貨結(jié)算制度相同，因保證金交易風險較大，為分散累計的價格風險，每日日終將所有持倉成本“拉平”到結(jié)算價，按結(jié)算價計算保證金及劃轉(zhuǎn)當日盈虧。32延期交易概念解釋——資金相關概念1結(jié)算價：當日所有交易的加權(quán)平均價開倉均價：當日開倉交易的加權(quán)平均價持倉均價：上日結(jié)算價浮動盈虧=(開多倉均價-現(xiàn)價)*多倉持倉量

-(開空倉均價-現(xiàn)價)*空倉持倉量盯市盈虧=(持多倉均價-現(xiàn)價)*多倉持倉量

-(持空倉均價-現(xiàn)價)*空倉持倉量33客戶信息2012年02月23日客戶日結(jié)單

客戶信息金額:元交易編碼1001111111客戶名稱

代理機構(gòu)

銀行賬號

風險度-0.83追繳資金0.00資金信息單位:元上期余額393,821.61交易保證金-304,691.00交割保證金0.00本期余額409,080.67溢短備付金0.00基礎保證金0.00本期可用104,389.67交割準備金0.00法律凍結(jié)0.00提貨保證金0.00倉儲保證金0.00上日持倉保證金-302,158.00上日提貨保證金0.00上日倉儲保證金0.00

資金發(fā)生明細單位:元存入金額0.00轉(zhuǎn)出金額0.00買入金額0.00賣出金額0.00本期盈虧14,900.00交易手續(xù)費0.00交割手續(xù)費0.00質(zhì)押登記費0.00租借登記費0.00溢短金額0.00品種升貼水0.00條塊升貼水0.00品牌升貼水0.00白銀滯納金0.00白銀罰款0.00倉儲費0.00運保費0.00超期費0.00遞延費358.46違約金0.00入賬利息0.00軋差15,258.46延期持倉信息數(shù)量:手金額:元合約代碼持倉方向上期持倉本期開倉本期平倉本期交收中立倉建倉本期持倉量開倉均價持倉均價Au(T+D)多倉500005335.80358.46Au(T+D)空倉0000000.000.00本期盈虧信息

單位:元合約代碼本期結(jié)算價本期盈虧Au(T+D)358.4615,258.46資金信息資金明細持倉信息本期盈虧延期交易概念解釋——資金相關概念2當日盈虧=[(賣出成交價-當日結(jié)算價)×賣出量] +[(當日結(jié)算價-買入成交價)×買入量] +(當日結(jié)算價-上日結(jié)算價)×(上日多倉持倉量-上日空倉持倉量)資金余額=可用余額+交易保證金可用余額=可提金額+當日平倉保證金可提金額=當日可提取出金金額金交所實行T+0清算，T+1結(jié)算，即當天平倉釋放的保證金成為可用余額，可以再開倉，但是不能提取出金，T+1可出金。延期補償費=結(jié)算價*持倉量*延期補償費率交易手續(xù)費=成交量*手續(xù)費率35延期交易概念解釋——實例4客戶3初始資金5000元，該客戶看漲后市。1.5月16日開多倉1手，價格7000；凍結(jié)保證金=7000*0.2=1400，可用資金5000-1400=36002.5月16日日終清算，當日結(jié)算價6900；當日盈虧=(6900-7000)*1=-100，凍結(jié)保證金=6900*0.2=1380，可用資金=5000-