交易所系統(tǒng)參與者資金賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一條為規(guī)范上海票據(jù)交易所（簡(jiǎn)稱票交所）資金賬戶《票據(jù)交易管理辦法》《上海票據(jù)交易所票據(jù)登記托管清算結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則》等制度規(guī)定,制定本操作規(guī)程。第二條本規(guī)程所稱資金賬戶是指票交所系統(tǒng)參與者用于票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)算及資金收付的電子簿記賬戶，包括人民銀行清算賬戶和票交所資金賬戶。第三條本規(guī)程所稱系統(tǒng)參與者包括銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者和非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者。銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者分為法人系統(tǒng)參與者和分支機(jī)構(gòu)系統(tǒng)參與者。第四條中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱交易系統(tǒng)）的系統(tǒng)參與者，應(yīng)當(dāng)將符合本規(guī)程規(guī)定的資金賬戶指定為其唯一清算路系統(tǒng)參與者使用票交所資金賬戶作為清算路徑的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程要求辦理資金賬戶開立、變更、注銷等相關(guān)手續(xù)。第二章清算路徑第五條符合以下條件之一的銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)指定人民銀行清算賬戶作為其清算路徑，并通過該清算賬戶辦理票據(jù)業(yè)務(wù)資金清算結(jié)算：（一）其法人系統(tǒng)參與者在人民銀行開立清算賬戶的；（二）其法人系統(tǒng)參與者未在人民銀行開立清算賬戶但作為大額支付系統(tǒng)間接參與者（簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)間參）取得其關(guān)聯(lián)的大額支付系統(tǒng)直接參與者（簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)直參）出具的清算賬戶使用授權(quán)書的（模板見附件1）。第六條以下系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)指定票交所資金賬戶作為其清算路徑，并通過該資金賬戶辦理票據(jù)業(yè)務(wù)資金清算結(jié)括但不限于外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)信（二）非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者。第七條有下列情形之一的銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者可以根據(jù)實(shí)際情況，申請(qǐng)變更清算路徑：（一）原使用票交所資金賬戶作為清算路徑，后符合本規(guī)程第五條規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)由其法人系統(tǒng)參與者申請(qǐng)將清算路徑由票交所資金賬戶變更為人民銀行清算賬戶；（二）原使用其關(guān)聯(lián)的支付系統(tǒng)直參清算賬戶作為清算路徑，后被其關(guān)聯(lián)的直參取消或者暫停使用該清算賬戶的，應(yīng)當(dāng)由其法人系統(tǒng)參與者申請(qǐng)將清算路徑由人民銀行清算賬戶變更為票交所資金賬戶。第八條銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者根據(jù)本規(guī)程第七條第（一）項(xiàng)申請(qǐng)變更清算路徑的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)滿足以（一）當(dāng)前使用的票交所資金賬戶無余額；（二）當(dāng)前使用的票交所資金賬戶狀態(tài)正常，且未涉及違法違規(guī)行為。第三章票交所資金賬戶的開立第九條銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者申請(qǐng)加入交易系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由其法人系統(tǒng)參與者根據(jù)需要提交票交所資金賬戶開立申請(qǐng)，該資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與法人系統(tǒng)參與者名稱一致。第十條非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者申請(qǐng)加入交易系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由該產(chǎn)品管理人提交票交所資金賬戶開立申請(qǐng)，該資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者名稱一致。第十一條法人系統(tǒng)參與者或者產(chǎn)品管理人申請(qǐng)開立票交所資金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)預(yù)留法人系統(tǒng)參與者或者非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者在銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶（簡(jiǎn)稱銀行結(jié)票據(jù)資金，并應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）銀行類法人系統(tǒng)參與者原則上應(yīng)當(dāng)使用開立在本機(jī)構(gòu)的同戶名基本存款賬戶作為出金賬戶?；敬婵钯~戶未開立在本機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)使用開立在本機(jī)構(gòu)的同戶名一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶作為出金賬戶。（二）非銀類法人系統(tǒng)參與者原則上應(yīng)當(dāng)使用同戶名基本存款賬戶作為出金賬戶?；敬婵钯~戶無法用于辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)使用開立在基本存款賬戶開戶銀行的一般存款賬戶或者專用存款賬戶作為出金賬戶。（三）非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)使用開立在托管銀行的同戶名托管賬戶作為出金賬戶。第十二條法人系統(tǒng)參與者申請(qǐng)開立票交所資金賬戶的，應(yīng)當(dāng)向票交所提交《上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申第十三條法人系統(tǒng)參與者使用基本存款賬戶作為出金賬戶的，出金賬戶證明材料為基本存款賬戶開戶許可證（復(fù)第十四條法人系統(tǒng)參與者使用一般存款賬戶或者專用存款賬戶作為出金賬戶的，應(yīng)當(dāng)提供下列出金賬戶證明材料：（一）基本存款賬戶開戶許可證（復(fù)印件（二）一般存款賬戶或者專用存款賬戶開戶申請(qǐng)表（復(fù)（三）一般存款賬戶或者專用存款賬戶在人民銀行備案證明材料（包含“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”截圖（四）未使用基本存款賬戶情況說明（模板見附件4）。包括無法使用基本存款賬戶的原因及需使用一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的相關(guān)情況說明。第十五條非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者申請(qǐng)開立票交所資金賬戶的，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)向票交所提交《上海票據(jù)交易所資出金賬戶證明材料：（一）與托管銀行簽訂的合同或協(xié)議（復(fù)印件，含產(chǎn)品名稱以及托管賬戶相關(guān)信息（二）非法人產(chǎn)品在托管銀行開立托管賬戶的開戶申請(qǐng)表（復(fù)印件）及在人民銀行的備案證明（包含“人民幣銀行第四章票交所資金賬戶的變更、注銷第十六條法人系統(tǒng)參與者或者非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者發(fā)生名稱變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照加入票交所交易系統(tǒng)的要求提供所資金賬戶開戶/變更申請(qǐng)表（法人）》或《上海票據(jù)交易所戶名稱和出金賬戶相關(guān)信息。第十七條法人系統(tǒng)參與者或者非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者申請(qǐng)退出交易系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)向票交所提交《上海票據(jù)交易所同時(shí)滿足以下條件：（一）票交所資金賬戶無待結(jié)算的在途資金；（四）票交所資金賬戶對(duì)應(yīng)系統(tǒng)參與者的當(dāng)期費(fèi)用已第五章票交所資金賬戶的使用理票據(jù)業(yè)務(wù)資金清算結(jié)算且為付款人時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前辦理入金業(yè)務(wù)，將資金匯入其票交所資金賬戶。辦理入金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符（一）票交所資金賬戶狀態(tài)正常；（二）銀行類法人系統(tǒng)參與者、非銀類法人系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)通過開立在銀行的同戶名銀行結(jié)算賬戶將資金匯入其（三）非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)通過開立在托管銀行的同戶名托管賬戶將資金匯入其票交所資金賬戶；第十九條交易系統(tǒng)對(duì)不符合本規(guī)程第十八條規(guī)定的入金業(yè)務(wù)作退匯處理。賬戶持有人可以通過交易系統(tǒng)清算結(jié)算模塊查詢?nèi)虢饦I(yè)務(wù)處理情況。第二十條賬戶持有人根據(jù)需要可以將票交所資金賬戶結(jié)余資金劃轉(zhuǎn)至其預(yù)留的出金賬戶。辦理出金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（一）賬戶持有人保證當(dāng)日票據(jù)業(yè)務(wù)正常結(jié)算；（二）賬戶持有人應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)日16:40前通過交易系統(tǒng)提交出金申請(qǐng)。第六章票交所資金賬戶的管理第二十一條票交所按季辦理票交所資金賬戶結(jié)息工作。票交所資金賬戶計(jì)息利率另行公布。第二十二條票交所收到有權(quán)機(jī)關(guān)關(guān)于票交所資金賬戶查詢、凍結(jié)、解凍以及扣劃申請(qǐng)等法律文書的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。第二十三條有下列情形之一的，票交所有權(quán)終止系統(tǒng)補(bǔ)繳未結(jié)清的票據(jù)服務(wù)費(fèi)用：（一）法人系統(tǒng)參與者發(fā)生停業(yè)、整頓、解散、破產(chǎn)清（二）系統(tǒng)參與者嚴(yán)重違反票交所業(yè)務(wù)規(guī)則或者相關(guān)規(guī)（三）發(fā)生票交所規(guī)定的其他情形的。第二十四條第二十五條本規(guī)程由票交所負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)程自發(fā)布之日起施行。2.上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請(qǐng)表（法人）3.上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請(qǐng)表（非法人4.未使用基本存款賬戶情況說明5.上海票據(jù)交易所資金賬戶銷戶申請(qǐng)表大額支付系統(tǒng)清算賬戶（大額行號(hào)為**********）進(jìn)行中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)資金清算，由此產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)由我單位自行承擔(dān)。如上述授權(quán)事項(xiàng)發(fā)生變更，我單位將另行書面通知。機(jī)構(gòu)名稱（加蓋公章）法定代表人簽字或蓋章：上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請(qǐng)表（法人）法人系統(tǒng)參與者基本信息法人系統(tǒng)參與者全稱大額行號(hào)大額行名聯(lián)系人職務(wù)聯(lián)系電話出金賬戶信息出金賬戶名稱出金賬戶賬號(hào)開戶行大額行名開戶行大額行號(hào)2.無大額行號(hào)的財(cái)務(wù)公司以及其他非銀類系統(tǒng)參與者，無需填寫本機(jī)法人單位名稱（加蓋公章）上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請(qǐng)表（非法人產(chǎn)品）產(chǎn)品基本信息產(chǎn)品管理人全稱系統(tǒng)參與者全稱聯(lián)系人職務(wù)聯(lián)系電話出金賬戶信息出金賬戶名稱出金賬戶賬號(hào)開戶行大額行名開戶行大額行號(hào)3.出金賬戶賬號(hào)應(yīng)當(dāng)填寫非法人產(chǎn)品在托管銀行開立的同戶名托管賬法人單位名稱（加蓋公章）我單位***，基本存款賬戶賬號(hào)為***，開戶行為****原因，無法使用基本存款賬戶作為出金賬戶。我單位申請(qǐng)使用在***（開戶行名）開立的一般存款賬戶/專用存款賬戶作為出金賬戶，賬戶具體信息如下：賬戶名稱：賬戶賬號(hào)：我單位知悉出金賬戶管理要求，因