2021年合規(guī)知識競賽專項測試題附答案

2021年合規(guī)知識競賽專項測試題附答案1.以下哪些合同會被認定為無效或經(jīng)撤銷后無效？銀行與借款人串通，騙取保證人提供保證所訂立的保證合同(正確答案)銀行、借款人、保證人惡意串通損害國家、集體或第三人利益所訂立的保證合同(正確答案)因顯失公平或重大誤解所訂立的合同(正確答案)代理人超越代理權限所訂立的被代理人不予追認的保證合同(正確答案)2.貸款發(fā)放后，保證合同被確認無效，以下說法正確的有()如借款合同有效而保證合同無效，銀行沒有過錯，則保證人與債務人對銀行的經(jīng)濟損失，承擔連帶賠償責任(正確答案)如借款合同有效而保證合同無效，如銀行和保證人都有過錯的，保證人承擔民事責任的部分不超過債務人不能清償部分的二分之一(正確答案)如主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效，保證人無過錯的，保證人不承擔民事責任(正確答案)如主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效，保證人有過錯的，保證人承擔民事責任的部分，不超過債務人不能清償部分的三分之一(正確答案)3.商業(yè)銀行應指定專門負責全行操作風險管理體系建立和實施的部門，其主要職責包括：（）擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程(正確答案)領導其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序(正確答案)定期檢查并分析業(yè)務部門和其他部門操作風險的管理情況(正確答案)4.合同內(nèi)容的變更可以采取的方式有（）簽訂補充協(xié)議，作為原合同的組成部分(正確答案)一方書面通知對方后，單方面作出變更雙方直接自行更改對原合同條款進行更改，并經(jīng)各方當事人在更改處簽章確認(正確答案)5.根據(jù)銀保監(jiān)會的相關規(guī)定，操作風險管理配備適當?shù)馁Y源，包括提供必要的經(jīng)費(正確答案)設置必要的崗位、配備合格的人員(正確答案)為操作風險管理人員提供培訓(正確答案)賦予操作風險管理人員履行職務所必需的權限(正確答案)6.下列情形屬于法律風險的是（）簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的(正確答案)因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的(正確答案)提供的產(chǎn)品、服務、信息或從事的交易以及簽署的合同協(xié)議等文本存在不利的法律缺陷(正確答案)內(nèi)部和外部發(fā)生其他法律問題而可能導致的法律制裁、監(jiān)管處罰、財務損失或聲譽損失等不利后果(正確答案)7.以下因素中，屬于人員因素而造成的操作風險的是（）銀行員工誤導客戶購買非我行銷售理財產(chǎn)品，給銀行造成極大聲譽風險(正確答案)客戶參與洗錢活動銀行員工利用職務便利，收取客戶賄賂，并違規(guī)發(fā)放貸款(正確答案)銀行核心員工的流失(正確答案)8.以下因素中，屬于外部事件而造成的操作風險的是（）移動存儲介質(zhì)保管使用不當，造成重要信息數(shù)據(jù)外泄客戶開立本行賬戶從事詐騙活動，給銀行造成聲譽風險(正確答案)發(fā)生火災，洪水，地震，全國性災難(正確答案)各部門職責不清，職責交叉、重合等情況存在9.嚴禁為()、()、()以及客戶之間等充當任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。高利貸公司(正確答案)小額貸款公司(正確答案)出資人(正確答案)擔保公司10.嚴禁指使或授意下屬（）、（）、違章處理業(yè)務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。越權(正確答案)違規(guī)(正確答案)違紀違法11.商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應保持獨立，確保全行范圍內(nèi)操作風險管理的一致性和有效性。主要職責包括：（）擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批(正確答案)協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險(正確答案)建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序(正確答案)建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理(正確答案)12.審慎經(jīng)營規(guī)則包括風險管理、資本充足率、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、（）等內(nèi)容。內(nèi)部控制(正確答案)資產(chǎn)質(zhì)量(正確答案)關聯(lián)資產(chǎn)流動性(正確答案)財務狀況13.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列（）措施進行現(xiàn)場檢查。進入銀行業(yè)金融機構進行檢查(正確答案)對銀行業(yè)金融機構的工作人員進行詢問(正確答案)查閱有關的文件和資料(正確答案)檢查電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)14.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法行為的有（）。擅自查詢賬戶(正確答案)擅自對金融機構處罰(正確答案)擅自對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查(正確答案)擅自凍結賬戶(正確答案)15.貸款人應按（）等維度建立個人貸款風險限額管理制度。品種(正確答案)區(qū)域(正確答案)用途客戶群(正確答案)16.貸款人受理借款人貸款申請后，應履行盡職調(diào)查職責，對個人貸款申請內(nèi)容和相關情況的（）進行調(diào)查核實，形成調(diào)查評價意見。合法性準確性(正確答案)完整性(正確答案)真實性(正確答案)17.貸款人與借款人應當在合同中約定，借款人發(fā)生何種重大事項前需征得貸款人同意（）。對外投資(正確答案)實質(zhì)性增加債務融資(正確答案)進行合并、分立、股權轉讓(正確答案)變更地址18.商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人包括（）。商業(yè)銀行的內(nèi)部人(正確答案)商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬(正確答案)與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接控制的法人直接控制商業(yè)銀行的其他組織19.下列選項中，合同無效的情形有（）。違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定(正確答案)因重大誤解訂立以合法形式掩蓋非法目的(正確答案)惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益(正確答案)20.同一財產(chǎn)向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價款的清償順序，下列說法哪些是正確的。抵押權已登記的，按照登記的先后順序清償(正確答案)抵押權已登記的先于未登記的受償(正確答案)抵押權未登記的，按照債權比例清償(正確答案)同一時間登記的，按照債權比例清償(正確答案)21.以下說法正確的：訂立抵押合同前抵押財產(chǎn)已出租的，原租賃關系不受該抵押權的影響(正確答案)抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權人同意轉讓抵押財產(chǎn)的，應當將轉讓所得的價款向抵押權人提前清償債務或者提存(正確答案)抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權人同意，不得轉讓抵押財產(chǎn)，但受讓人代為清償債務消滅抵押權的除外(正確答案)抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保(正確答案)22.貸款通則規(guī)定的貸款人的權利有哪些?要求借款人提供與借款有關的資料(正確答案)根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸、貸款金額、期限和利率等(正確答案)了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動和財務活動(正確答案)依合同約定從借款入帳戶上劃收貸款本金和利息(正確答案)23.商業(yè)銀行發(fā)放貸款的規(guī)定哪些是正確的?借款人必須提供擔保必須訂立書面借款合同(正確答案)不得向關系人發(fā)放信用貸款(正確答案)期限不能超過10年24.根據(jù)我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)哪些不得抵押?土地所有權(正確答案)依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)(正確答案)所有權、使用權不明或有爭議的財產(chǎn)(正確答案)學校、幼兒園的教育設施(正確答案)25.人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)，涉及債務人下列哪些行為，管理人有權請求人民法院予以撤銷。無償轉讓財產(chǎn)(正確答案)以明顯不合理的價格進行交易的(正確答案)對沒有財產(chǎn)擔保的債務提供財產(chǎn)擔保的(正確答案)對未到期的債務提前清償?shù)?正確答案)26.下列哪些情形擔保物權消滅？主債權消滅(正確答案)擔保物毀損擔保物權實現(xiàn)(正確答案)債權人放棄擔保物權(正確答案)27.有下列情形之一的，不得擔任商業(yè)銀行的高級管理人員。因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的(正確答案)擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的(正確答案)擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的(正確答案)個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)?正確答案)28.下列選項中的哪些選項符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定？商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主(正確答案)商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定(正確答案)商業(yè)銀行對關系人不能發(fā)放貸款商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款(正確答案)29.國有獨資公司不設股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構行使股東會職權。國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構不可授權公司董事會行使下列權限行使股東會的全部職權(正確答案)行使股東會的部分職權決定公司的重大事項，如公司合并、分立等事項(正確答案)發(fā)行公司債券(正確答案)30.擔保物權以下規(guī)定正確的有：擔保物權人在債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)擔保物權的情形，依法享有就擔保財產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋嗬?正確答案)債權人在借貸、買賣等民事活動中，為保障實現(xiàn)其債權，需要擔保的，可以依法設立擔保物權(正確答案)第三人為債務人向債權人提供擔保的，不得要求債務人提供反擔保擔保期間，擔保財產(chǎn)毀損、滅失或者被征收等，擔保物權人可以就毀損、滅失獲得的保險金、賠償金等優(yōu)先受償,被征收的補償金不屬于優(yōu)先受償范圍。31.消費者和經(jīng)營者發(fā)生消費者權益爭議的，可以通過下列途徑解決：與經(jīng)營者協(xié)商和解(正確答案)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調(diào)解組織調(diào)解(正確答案)向有關行政部門投訴(正確答案)根據(jù)與經(jīng)營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構仲裁(正確答案)32.調(diào)解達成協(xié)議，人民法院可以不制作調(diào)解書的包括：調(diào)解和好的離婚案件(正確答案)調(diào)解維持收養(yǎng)關系的案件(正確答案)能夠即時履行的案件(正確答案)其他不需要制作調(diào)解書的案件(正確答案)33.人民法院調(diào)解案件時，（）可以參加調(diào)解。無民事行為能力人無關系的案外人當事人(正確答案)經(jīng)特別授權的委托代理人(正確答案)34.下列合同中既可以是有償?shù)?，也可以是無償?shù)挠校ǎ┪泻贤?正確答案)保管合同(正確答案)贈與合同租賃合同(正確答案)35.合同管理工作遵循的原則是（）依法簽訂合同，保證合同的合理性切實履行合同，提高合同的履約率(正確答案)有效監(jiān)控合同，保證資料的完整性(正確答案)及時處理合同糾紛，維護企業(yè)的合法權益(正確答案)36.由代理人代簽合同的，應出具那些證明材料（）真實、有效的法定代表人（負責人）身份證明(正確答案)授權委托書(正確答案)代理人身份證明(正確答案)代理人與被代理人具有勞動關系的證明37.根據(jù)文件規(guī)定，哪些公章不得用于對外簽訂合同？合同專用章公司部門印章(正確答案)基層公司印章(正確答案)項目部公章（經(jīng)公司下令依法成立的項目部）38.授權委托書應當寫明委托代理人的（）。委托代理人的基本情況(正確答案)對方單位名稱(正確答案)授權事項范圍(正確答案)有效期限以及是否有權轉委托(正確答案)39.在合同簽訂和履行過程中下列哪些情況，除對有關責任人給予行政處分和承擔賠償責任外，涉嫌犯罪的移送司法機關追究刑事責任：（）在合同簽訂或履行過程中，與對方或第三人惡意串通收受賄賂的(正確答案)偽造合同或有關附件騙取錢財?shù)?正確答案)偽造、利用營業(yè)執(zhí)照、公章、合同專用章、授權委托書、介紹信等進行詐騙的(正確答案)為他人非法提供營業(yè)執(zhí)照、公章、合同專用章、授權委托書、介紹信、銀行帳號進行合同詐騙的(正確答案)40.下列說法正確的是（）。合同經(jīng)各方協(xié)商一致或法定或約定的情況出現(xiàn)時，可以變更或解除。變更或解除合同的通知或答復須在法定或約定的期限內(nèi)做出(正確答案)變更或解除合同，須符合法定或約定的形式及程序。法律、行政法規(guī)規(guī)定變更合同應當辦理批準、登記手續(xù)的，應按規(guī)定辦理批準、登記等手續(xù)(正確答案)變更或解除合同應達成書面協(xié)議，未達成書面協(xié)議前，原合同無效補充或變更協(xié)議，無需對原合同需變更的條款予以說明并聲明廢止。補充或變更協(xié)議應報合同專項管理機構備案41.商業(yè)銀行貸款，應當遵守下列哪些資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定：（）.資本充足率不得低于百分之八(正確答案)流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十(正確答案)流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五(正確答案)42.下列哪些可以抵押？抵押人所有的房屋和其他地上定著物(正確答案)土地所有權抵押人依法有權處分的國有的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)(正確答案)抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(正確答案)43.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列（）措施進行現(xiàn)場檢查。進入銀行業(yè)金融機構進行檢查(正確答案)詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明(正確答案)查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存(正確答案)檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)44.銀行從業(yè)人員應當遵守業(yè)務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，做到（）。不打聽與自身工作無關的信息(正確答案)除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責或將本人工作委托他人代為履行(正確答案)不得將違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等交與或告知其他人員(正確答案)為客戶信息保密45.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“公平競爭”準則的是（）。折扣返點低價銷售(正確答案)虛假宣傳(正確答案)貶低對手(正確答案)46.懲處違反執(zhí)業(yè)操守的從業(yè)人員，其目的在于（）。維護銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營(正確答案)保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍的純潔性(正確答案)維護客戶利益推動行業(yè)發(fā)展47.銀行業(yè)金融機構應針對高級管理人員及關鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的（）制度?？冃匠暄悠谧匪?正確答案)扣回(正確答案)行政處分薪酬激勵48.銀行業(yè)金融機構應明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，負責全機構從業(yè)人員的行為管理。除牽頭部門外的風險管理、內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)部審計、人力資源和監(jiān)察部門等行為管理相關部門應根據(jù)從業(yè)人員行為管理的職責分工，積極配合牽頭部門對從業(yè)人員的行為進行（）。監(jiān)測(正確答案)識別(正確答案)記錄(正確答案)處理(正確答案)49.員工道德風險發(fā)生時往往表現(xiàn)為（）。到處散布小道消息或發(fā)生不當言論，影響他人或本行榮譽(正確答案)在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序(正確答案)當發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(正確答案)未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度(正確答案)50.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（）經(jīng)商辦企業(yè)(正確答案)大額舉債(正確答案)涉黃、涉賭、涉毒(正確答案)買賣股票51.對公結算業(yè)務條線人員在辦理柜面對公存款大額轉賬和現(xiàn)金支取業(yè)務時，應以（）相結合方式對存款單位資金轉出真實性進行審核，并對經(jīng)辦人員真實身份進行審核。上門核實印鑒審核(正確答案)支付密碼器校驗(正確答案)大額熱線查證(正確答案)52.銀行業(yè)金融機構需遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事以下（）不正當競爭行為。違規(guī)攬存(正確答案)低價傾銷(正確答案)貶低同業(yè)(正確答案)虛假宣傳(正確答案)53.《關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，從業(yè)人員不得（）違規(guī)吸儲(正確答案)參加非法集資(正確答案)從事兼職私自代客理財(正確答案)54.銀行員工在業(yè)務開展過程中，嚴禁員工與客戶之間存在異常資金往來行為，具體包括（）員工與本人管戶的授信客戶、中介機構和經(jīng)銷商等的資金往來(正確答案)員工參與和客戶之間的資金貸借、融資擔保、集資經(jīng)商等活動(正確答案)員工利用個人賬戶歸集客戶資金、套取現(xiàn)金(正確答案)利用工作和職務之便，為本人及親屬提供特殊便利(正確答案)55.下列活動屬于從事民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資活動的：以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲(正確答案)利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金(正確答案)自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構(正確答案)向他人提供與自己經(jīng)濟實力符合的個人擔保56.銀行從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權，自覺維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應當（）反映銀行業(yè)金融機構業(yè)務信息。依法(正確答案)客觀(正確答案)真實(正確答案)有效57.銀行從業(yè)人員應當遵循（）原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。公平競爭(正確答案)客戶自愿(正確答案)利益最大化服務第一58.以下說法正確的是（）銀行從業(yè)人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。(正確答案)銀行從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。(正確答案)銀行從業(yè)人員應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告。(正確答案)銀行從業(yè)人員可以將客戶信息與同事共享。59.銀行業(yè)金融機構應將地下錢莊非法活動排查工作納入稽核檢查的范圍，特別關注（）交易行為。注冊資本較少(正確答案)現(xiàn)金交易頻繁(正確答案)網(wǎng)銀交易頻繁(正確答案)結售匯業(yè)務頻繁(正確答案)60.商業(yè)銀行應當嚴格落實網(wǎng)銀業(yè)務風險防控工作要求，對大額網(wǎng)上支付、轉賬等交易，應通過（）等輔助控制及核實措施，確認客戶交易信息。電話確認(正確答案)交易驗證碼(正確答案)短信確認上門回訪61.要強化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管（）等物品。借條(正確答案)憑證(正確答案)合同(正確答案)印章(正確答案)62.銀行員工嚴禁的異常交易行為的是：（）在攬存業(yè)務中利用本人賬戶過渡客戶資金(正確答案)為完成考核任務虛增業(yè)務交易量(正確答案)利用或出借個人信用卡進行套現(xiàn)(正確答案)參與非法集資、民間融資活動及充當資金掮客(正確答案)63.銀行員工與客戶異常資金往來行為包括（）員工與對公授信客戶(特別是本人管戶的對公授信客戶)的資金往來(正確答案)員工代理本人管戶的客戶辦理業(yè)務(正確答案)員工與本人管戶的我行合作中介機構和經(jīng)銷商的資金往來(正確答案)員工利用個人賬戶歸集他人資金、套取現(xiàn)金、辦理轉賬等容易讓人理解為代表銀行從事資金存取款等行為(正確答案)64.嚴禁充當資金掮客和參與（）。非法民間融資(正確答案)非法集資(正確答案)地下錢莊(正確答案)洗錢(正確答案)65.金融機構員工嚴禁（）和違規(guī)（）客戶（單位和自然人）信息。盜竊(正確答案)出賣(正確答案)泄露(正確答案)查詢(正確答案)66.下列說法正確的有（）。在沒有視頻監(jiān)控的情況下不得對現(xiàn)金類自助設備進行操作。(正確答案)可單人對現(xiàn)金類自助設備進行操作?，F(xiàn)金類自助設備清機加鈔操作與業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)記賬實行人員和崗位分離(正確答案)對現(xiàn)金類自助設備的鑰匙和密碼實行雙人分管、分用(正確答案)67.嚴禁將不符合安全標準的銀行自助設備投入運行。其中安全標準包括（）。布置場地安全標準(正確答案)信息安全標準(正確答案)設備管理安全標準管理人員安全標準68.嚴禁印章管理人員用印（）或（）留存用印審批資料。不登記(正確答案)不按規(guī)定(正確答案)不審批不保管69.嚴禁對自助設備差錯不及時（）。處理(正確答案)記載(正確答案)上報糾正70.嚴禁對現(xiàn)金類自助設備（）時不清機核對賬實。加鈔(正確答案)卸鈔(正確答案)移機(正確答案)清炒71.嚴禁對吞沒卡不按規(guī)定及時（），不按規(guī)定核實有效身份將吞沒卡交付申領人，不按規(guī)定記載交付情況。取卡(正確答案)登記(正確答案)上繳(正確答案)保管(正確答案)72.《金融違法行為處罰辦法》所稱的高級管理人員，包括(）。銀行及其分支機構的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任(正確答案)信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任(正確答案)財務公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等(正確答案)保險公司的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等73.《金融違法行為處罰辦法》所規(guī)定的紀律處分，包括(）。通報批評記過(正確答案)撤職(正確答案)開除(正確答案)74.金融機構有下列情形之一的，應當經(jīng)中國人民銀行批準:(）變更名稱(正確答案)變更注冊資本(正確答案)變更機構所在地(正確答案)更換高級管理人員(正確答案)75.金融機構不得以下列方式從事帳外經(jīng)營行為：（）辦理存款、貸款等業(yè)務不按照會計制度記帳、登記，或者不在會計報表中反映(正確答案)將存款與貸款等不同業(yè)務在同一帳戶內(nèi)軋差處理(正確答案)經(jīng)營收入未列入會計帳冊(正確答案)其他方式的帳外經(jīng)營行為(正確答案)76.金融機構辦理存款業(yè)務，不得有下列行為：（）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款(正確答案)明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立帳戶存儲(正確答案)擅自開辦新的存款業(yè)務種類(正確答案)違反規(guī)定為客戶多頭開立帳戶(正確答案)77.嚴禁不按實質(zhì)重于形式原則和不堅持風險和問題導向，不對授信客戶的（），按雙人經(jīng)辦原則進行獨立的調(diào)查（依據(jù)風控模型自動化線上審批的產(chǎn)品除外）。身份(正確答案)主體資格(正確答案)財務和信用狀況(正確答案)真實授信需求(正確答案)78.嚴禁不按實質(zhì)重于形式原則和不堅持風險導向，對授信保證方的（），不按雙人經(jīng)辦原則進行獨立的調(diào)查和審查。保證資格(正確答案)資格合法保證合法保證能力(正確答案)79.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員嚴禁對（）不抵制，不及時向上級報告或不按規(guī)定越級報告。違規(guī)(正確答案)違紀(正確答案)違法(正確答案)或可能導致風險的業(yè)務操作(正確答案)80.銀行業(yè)金融機構各級管理人員嚴禁利用對人事、崗位管理和業(yè)績考評等職權之便，違規(guī)直接或間接干涉（）等業(yè)務事項。賬戶開戶資產(chǎn)處置(正確答案)投資(正確答案)支付結算(正確答案)81.銀行業(yè)金融機構各級管理人員嚴禁違規(guī)保管和使用()、單位（部門）行政公章(正確答案)合同專用章(正確答案)業(yè)務印章(正確答案)結算用章82.銀行業(yè)金融機構經(jīng)營網(wǎng)點機構員工嚴禁不將機構尾箱存放于()，嚴禁違規(guī)()機構尾箱。符合安全防護標準的區(qū)域(正確答案)隨意挪動(正確答案)符合統(tǒng)一防護標準的區(qū)域隨意擺放83.銀行業(yè)金融機構經(jīng)營網(wǎng)點機構員工嚴禁對機構尾箱現(xiàn)金不實行()和()進行監(jiān)督；嚴禁在現(xiàn)金出入操作后對機構尾箱()。雙人加鎖保管(正確答案)不對出入箱(正確答案)不立即上鎖(正確答案)不上鎖84.銀行業(yè)金融機構對公結算業(yè)務條線人員嚴禁不按實質(zhì)重于形式原則和不堅持風險導向，柜面辦理對公存款大額轉賬和現(xiàn)金支取業(yè)務時，不以（）相結合方式對存款單位資金轉出真實性進行審核，不對經(jīng)辦人員真實身份進行審核。印鑒審核(正確答案)支付密碼器校驗(正確答案)大額熱線查證(正確答案)雙人核實85.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶出現(xiàn)哪些可疑行為的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的(正確答案)對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的(正確答案)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的(正確答案)86.金融機構對客戶進行洗錢風險評估時，就地域來說應考慮哪些要素？某國（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況(正確答案)對某國（地區(qū)）進行反洗錢風險提示的情況(正確答案)國家（地區(qū)）的上游犯罪狀況(正確答案)特殊的金融監(jiān)管風險(正確答案)87.對于客戶洗錢風險的分類管理，就代理交易來說，哪些情況是需要重點關注的？客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉賬人員代為開立的(正確答案)客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告(正確答案)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立(正確答案)客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個客戶預留電話為同一號碼等異常情況(正確答案)88.義務機構對洗錢高風險國家或地區(qū)的，需采取下列哪些管控要求？建立工作機制，及時獲取金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布和更新的高風險國家或地區(qū)名單(正確答案)在與來自FATF名單所列的高風險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務關系或進行交易時，義務機構應采取與高風險相匹配的強化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施(正確答案)已經(jīng)與高風險國家或地區(qū)的機構建立代理行關系的，義務機構應當進行重新審查，必要時終止代理行關系(正確答案)對于在高風險國家或地區(qū)設立的分支機構或附屬機構，義務機構應當提高內(nèi)部監(jiān)督檢查或審計的頻率和強度，確保所屬分支機構或附屬機構嚴格履行反洗錢和反恐怖融資義務(正確答案)89.金融機構有下列（）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的(正確答案)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的(正確答案)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的90.金融機構對客戶進行洗錢風險評估時，主要有哪四類基本要素？客戶特性(正確答案)地域(正確答案)業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）(正確答案)行業(yè)（含職業(yè)）(正確答案)91.金融機構發(fā)生下列哪些情況的，應當及時（發(fā)生后10個工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機構報告？主要反洗錢內(nèi)控制度修訂(正確答案)反洗錢工作機構和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更(正確答案)涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項(正確答案)洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料(正確答案)92.金融機構有（）行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的(正確答案)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告的(正確答案)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶的(正確答案)93.對于()等情形，各銀行業(yè)金融機構和支付機構有權拒絕開戶。不配合客戶身份識別的(正確答案)開戶理由不合理的(正確答案)有組織同時或分批開戶的(正確答案)開立業(yè)務與客戶身份不相符(正確答案)94.對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，（）內(nèi)不得為其新開立賬戶。5年(正確答案)4年3年(正確答案)2年95.明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金（）。提供資金賬戶的(正確答案)協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的(正確答案)通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的(正確答案)協(xié)助將資金匯往境外的(正確答案)96.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度應當包括下列內(nèi)容：（）反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制職責劃分、措施(正確答案)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機制、監(jiān)督制度(正確答案)反洗錢和反恐怖融資風險事件應急處置機制、工作信息保密制度(正確答案)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他內(nèi)容(正確答案)97.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，判定標準如下：公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員(正確答案)合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權益的自然人(正確答案)信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人(正確答案)基金的受益所有人是指擁有超過25%權益份額或者其他對基金進行控制的自然人(正確答案)98.義務機構可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊(正確答案)受政府控制的企事業(yè)單位政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織(正確答案)參照公務員法管理的事業(yè)單位(正確答案)99.為有效防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，加強支付結算管理，以下說法正確的是（）自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。(正確答案)自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業(yè)務。(正確答案)自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，3年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，5年內(nèi)不得為其新開立賬戶。對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)銀行和支付機構核實單位注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營場所的單位，銀行和支付機構不得為其開戶。(正確答案)100.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分（）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的(正確答案)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的(正確答案)101.單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守下列原則()恪守信用，履約付款(正確答案)誰的錢進誰的帳，由誰支配(正確答案)銀行不墊款(正確答案)102.存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關銀行結算賬戶（）營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的(正確答案)辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶的(正確答案)存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的(正確答案)異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的(正確答案)103.“了解你的客戶”包括下列內(nèi)容（）。了解客戶的交易性質(zhì)(正確答案)了解客戶的交易目的(正確答案)了解客戶交易的實際受益人(正確答案)了解實際控制客戶的自然人(正確答案)104.中國人民銀行對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》進行修訂，依據(jù)為：（）《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)《中華人民共和國中國人民銀行法》(正確答案)《中華人民共和國反恐怖主義法》(正確答案)《中華人民共和國刑法》105.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。交易性質(zhì)(正確答案)交易目的(正確答案)交易的受益人(正確答案)交易的資金風險106.《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構（）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行(正確答案)證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司(正確答案)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司(正確答案)信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司(正確答案)107.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中的基本原則包括（）風險相當原則(正確答案)全面性原則(正確答案)動態(tài)管理原則(正確答案)保密原則(正確答案)108.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條所規(guī)定的“有效身份證件或者其他身份證明文件”，對自然人客戶而言，包括（）身份證、戶口簿(正確答案)軍人身份證件、武裝警察身份證件(正確答案)港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照(正確答案)有關法律、法規(guī)規(guī)定的其他身份證件(正確答案)109.根據(jù)《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》及相關補充通知中規(guī)定：以下哪類（）賬戶在按規(guī)定進行客戶身份識別后可以辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務。Ⅰ類戶(正確答案)Ⅱ類戶(正確答案)Ⅲ類戶Ⅳ類戶110.《中華人民共和國反洗錢法》關于客戶身份識別制度的兩條禁止性條款是：（）。不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易(正確答案)不得在客戶未提供身份證件時為其辦理金融業(yè)務不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)不得在客戶本人不在場時為其辦理業(yè)務111.在對收單商戶的巡檢中，客戶身份識別的關注點主要是：（）。商戶營業(yè)范圍與營業(yè)執(zhí)照登記是否相符(正確答案)是否有真實的經(jīng)營業(yè)務(正確答案)經(jīng)營是否盈利是否有真實的商品(正確答案)112.在利用pos商戶刷卡套現(xiàn)的案例中，商戶賬戶主要呈現(xiàn)以下哪些可疑特征？刷卡種類基本以貸記卡為主(正確答案)刷卡資金轉入商戶賬戶后立即轉入控制人賬戶(正確答案)頻繁在凌晨刷卡刷卡資金與商戶正常銷售的商品價格差異較大(正確答案)113.在《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中，業(yè)務風險子項包括：（）。與現(xiàn)金關聯(lián)程度(正確答案)非面對面交易(正確答案)代理交易(正確答案)黃金交易114.在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全以下哪些制度？客戶身份識別制度(正確答案)客戶身份資料及交易記錄保存制度(正確答案)大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)反洗錢人員崗位輪換制度115.為客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融服務時，應采取的客戶身份識別措施包括：（）。了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件(正確答案)116.反洗錢工作的重要前提是保密，保密內(nèi)容包括：（）。對客戶身份資料保密(正確答案)對客戶交易記錄保密(正確答案)對本行反洗錢工作信息保密(正確答案)對本行反洗錢系統(tǒng)用戶名和密碼保密(正確答案)117.大額和可疑交易報告主體是：（）。商業(yè)銀行(正確答案)城市、農(nóng)村信用合作社(正確答案)農(nóng)村合作銀行(正確答案)政策性銀行(正確答案)118.自然人客戶的身份基本信息包括：（）。客戶的姓名、性別(正確答案)國籍、職業(yè)(正確答案)住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式(正確答案)身份證件的種類、號碼和有效期限(正確答案)119.金融機構應當按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。安全(正確答案)準確(正確答案)完整(正確答案)保密(正確答案)120.洗錢風險評估指標體系的基本要素包括哪些？客戶特性(正確答案)地域風險(正確答案)業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）風險(正確答案)行業(yè)風險(正確答案)121.法人金融機構洗錢風險管理體系應當包括但不限于以下要素：（）。風險管理架構(正確答案)風險管理策略(正確答案)風險管理政策和程序(正確答案)信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理(正確答案)122.受益所有人識別工作中，應當主要遵循的原則是？了解你的客戶勤勉盡責(正確答案)風險為本(正確答案)實質(zhì)重于形式(正確答案)123.根據(jù)《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》要求，個人客戶的有效身份證件包括以下哪些？中國公民的居民身份證(正確答案)香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證(正確答案)定居國外的中國公民的中國護照(正確答案)臺灣地區(qū)居民的在臺灣居住的有效身份證明124.對于有些非自然人客戶風險狀況在經(jīng)過充分評估的情況下，可以將其法定代表人或者實際控制人視同受益所有人，以下哪些屬于此類型？個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務機構(正確答案)經(jīng)營農(nóng)林牧漁產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)受政府控制的企事業(yè)單位(正確答案)基層自治組織（村委會、居委會等）(正確答案)125.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解：（）。交易性質(zhì)(正確答案)交易目的(正確答案)交易的受益人(正確答案)交易的資金風險126.可疑交易報告要素主要包括以下幾部分：（）。交易信息(正確答案)報告機構信息(正確答案)交易主體信息(正確答案)可疑特征分析(正確答案)127.下列屬于非法集資交易特征的是？眾多交易對手與同一賬戶發(fā)生資金匯、存、取關系(正確答案)金額為整數(shù)或倍數(shù)(正確答案)在當?shù)鼗蛉珖悦襟w上做明顯虛假性廣告(正確答案)節(jié)日前后現(xiàn)金存款集中128.人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構應盡的義務包括：（）。參與調(diào)查義務配合調(diào)查義務(正確答案)如實提供信息義務(正確答案)不得拒絕和阻礙調(diào)查(正確答案)129.以下屬于“掃黑除惡”專項斗爭中銀行機構應重點關注的金融領域涉黑涉惡問題？威脅政治安全特別是制度安全、政權安全以及向政治領域滲透的黑惡勢力未經(jīng)批準的校園貸、現(xiàn)金貸、裸貸等非法金融業(yè)務等(正確答案)從事非法集資、非法傳銷、網(wǎng)絡炒匯、地下錢莊等非法金融活動(正確答案)開設賭場、高利放貸、暴力討債、貸款詐騙等違法犯罪活動(正確答案)130.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的(正確答案)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的(正確答案)未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的131.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需要登記的客戶身份基本信息包括（）客戶的姓名(正確答案)客戶的性別(正確答案)客戶的國籍(正確答案)客戶的職業(yè)(正確答案)132.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機構還可以采取哪些識別或者重新識別措施（）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)回訪客戶(正確答案)實地查訪(正確答案)向公安，工商行政管理等部門核實(正確答案)133.下列關于關聯(lián)方說法正確的是商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%(正確答案)商業(yè)銀行對一個關聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%(正確答案)商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%(正確答案)計算授信余額時，可以扣除授信時關聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單和國債金額(正確答案)134.按照《商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法》規(guī)定，發(fā)生下列情況之一的，授權人應調(diào)整以至撤銷授權：（）受權人發(fā)生重大越權行為(正確答案)受權人失職造成重大經(jīng)營風險(正確答案)經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化(正確答案)內(nèi)部機構和管理制度發(fā)生重大調(diào)整(正確答案)135.商業(yè)銀行應當根據(jù)各分機構和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，明確各級（）辦理業(yè)務和事項的權限，并實施動態(tài)調(diào)整。機構(正確答案)部門(正確答案)崗位(正確答案)人員(正確答案)136.銀行業(yè)金融機構案件問責主要包括但不限于以下方式（）。紀律處分(正確答案)經(jīng)濟處理(正確答案)責令辭職(正確答案)其他問責方式(正確答案)137.貸款人有下列（）情況之一的，由中國人民銀行責令改正，預期不改正的，中國人民銀行可以處以5千元以上1萬元以下罰款。沒有公布所經(jīng)營貸款的種類、期限、利率的(正確答案)貸款人違反規(guī)定代墊委托貸款資金的沒有公開貸款條件和發(fā)放貸款時需要審查的內(nèi)容的(正確答案)未經(jīng)中國人民銀行批準，對自然人發(fā)放外幣貸款的138.在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付（）。信用狀況下降(正確答案)不按合同約定支付貸款資金(正確答案)客戶因為忘記還款出現(xiàn)1天逾期項目進度落后于資金使用進度(正確答案)139.根據(jù)《項目融資業(yè)務指引》，以下哪些屬于貸款人從事項目融資業(yè)務，應當充分識別和評估融資項目中存在的建設期風險和經(jīng)營期風險。（）政策風險(正確答案)籌資風險(正確答案)原材料風險(正確答案)環(huán)保風險(正確答案)140.具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應采用貸款人受托支付方式：（）與借款人新建立信貸業(yè)務關系且借款人信用狀況一般(正確答案)支付對象明確且單筆支付金額較大(正確答案)借款人主營業(yè)務盈利能力下降貸款人認定的其他情形(正確答案)141.個人貸款調(diào)查包括但不限于以下內(nèi)容：（）借款人基本情況和借款人收入情況(正確答案)借款用途(正確答案)借款人還款來源、還款能力及還款方式(正確答案)保證人擔保意愿、擔保能力或抵（質(zhì)）押物價值及變現(xiàn)能力(正確答案)142.《項目融資業(yè)務指引》所稱項目融資，是指符合以下特征的貸款：（）貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎設施、房地產(chǎn)項目或其他項目，包括對在建或已建項目的再融資(正確答案)借款人通常是為建設、經(jīng)營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人，包括主要從事該項目建設、經(jīng)營或融資的既有企事業(yè)法人(正確答案)還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源(正確答案)貸款用途通常用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉143.在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：（）信用狀況下降(正確答案)不按合同約定支付貸款資金(正確答案)項目進度落后于資金使用進度(正確答案)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付(正確答案)144.有下列情形之一的個人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式：（）借款人無法事先確定具體交易對象且金額不低于三十萬元人民幣的借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結算方式的(正確答案)貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的(正確答案)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的(正確答案)145.非經(jīng)營性的存款人，有以下()所列行為的，給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款。違法人民幣銀行結算賬戶管理辦法規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶(正確答案)違法人民幣銀行結算賬戶管理辦法規(guī)定支取現(xiàn)金(正確答案)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務(正確答案)出租、出借銀行結算賬戶(正確答案)146.銀行存在下列（）情形的，由人民銀行分支機構責令整改。未按照規(guī)定落實銀行賬戶實名制的(正確答案)未按規(guī)定辦理企業(yè)銀行結算賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務的(正確答案)未按規(guī)定開展企業(yè)銀行結算賬戶對賬的(正確答案)未按規(guī)定開立、使用一般存款賬戶、專用存款賬戶的(正確答案)147.銀行有以下（）所列行為的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款。違法規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶轉賬結算違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開立銀行結算賬戶(正確答案)明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(正確答案)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入148.違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，（）開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營性的處以1000元罰款。偽造(正確答案)變造(正確答案)私自印制(正確答案)149.個人貸款資金應當采用貸款人受托支付方式向借款人交易對象支付,但以下情形除外：借款金額不超過三十萬元人民幣且無法事先確定具體交易對象(正確答案)借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結算方式的(正確答案)貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的(正確答案)借款人可以事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的150.個人貸款申請應具備以下條件：（）借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關規(guī)定的境外自然人(正確答案)貸款用途明確合法(正確答案)貸款申請數(shù)額、期限和幣種合理(正確答案)借款人具備還款意愿和還款能力，信用狀況良好,無重大不良信用記錄(正確答案)151.根據(jù)《公司法》規(guī)定，可以作價出資的非貨幣財產(chǎn)有：貨幣可以評估的實物(正確答案)知識產(chǎn)權(正確答案)土地使用權(正確答案)152.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，A銀行在向B企業(yè)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款，應：確認借款人滿足合同約定的提款條件(正確答案)按照合同約定的方式對貸款資金的支付實施管理與控制(正確答案)按照合同約定的方式對貸款資金的支付實施管理與控制(正確答案)對于單筆金額超過項目總投資3%或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式153.具有查詢和凍結存款權力的部門有（)公安、檢察(正確答案)安全、軍隊、監(jiān)獄保衛(wèi)部門(正確答案)海關走私偵查局(正確答案)人民銀行、工商局、證監(jiān)會(正確答案)154.銀信合作業(yè)務應該遵守的基本規(guī)定有()。應該遵循《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》(正確答案)信托公司的基本情況可以不用告訴客戶銀行理財產(chǎn)品和信托產(chǎn)品在風險、時點、起點、金額等方面可以不匹配充分揭示理財計劃風險,測試客戶風險承受度(正確答案)155.“飛單”的主要外在特點（）銀行員工在銀行場所銷售,承諾收益異常高,欺騙性強(正確答案)利用客戶信息“精準營銷”,受害者多為高端客戶(正確答案)直到出現(xiàn)巨大虧損,出現(xiàn)客戶向銀行索賠維權時,才能被發(fā)現(xiàn)(正確答案)飛單在可靠的銀行員工,控制下安全性很高156.如遇到下列哪些情況，銀行有權拒絕開戶（）。對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的(正確答案)單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的(正確答案)開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務(正確答案)157.有

情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。編造引進資金、項目等虛假理由的(正確答案)使用虛假的經(jīng)濟合同的(正確答案)使用虛假的證明文件的(正確答案)使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的(正確答案)158.國務院常務會議由

組成。總理(正確答案)副總理(正確答案)國務委員(正確答案)秘書長(正確答案)159.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是

。促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行(正確答案)維護公眾對銀行業(yè)的信心(正確答案)促進銀行業(yè)自由競爭維護金融消費者的權益160.銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則包括

。風險管理、內(nèi)部控制(正確答案)資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量(正確答案)損失準備金、風險集中(正確答案)關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性(正確答案)161.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取

進行現(xiàn)場檢查。進入銀行業(yè)金融機構進行檢查(正確答案)詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明(正確答案)查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存(正確答案)檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)162.銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行業(yè)金融機構

。實行接管(正確答案)進行撤銷促成機構重組(正確答案)實行破產(chǎn)163.銀行業(yè)金融機構嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，

。由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證(正確答案)構成犯罪的，依法追究刑事責任(正確答案)情節(jié)特別嚴重的予以依法撤銷164.商業(yè)銀行以

為經(jīng)營原則。安全性(正確答案)流動性(正確答案)效益性(正確答案)穩(wěn)定性165.設立商業(yè)銀行，應當具備

條件。有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程(正確答案)有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額(正確答案)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員(正確答案)有健全的組織機構和管理制度(正確答案)166.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人

，但法律另有規(guī)定的除外。查詢(正確答案)凍結(正確答案)扣劃(正確答案)提取167.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循

的原則。平等(正確答案)自愿(正確答案)公平(正確答案)誠實信用(正確答案)168.商業(yè)銀行貸款應當實行

制度。審貸分離(正確答案)審貸不分分別審批分級審批(正確答案)169.我國刑罰的主刑種類有

。管制(正確答案)拘役(正確答案)有期徒刑(正確答案)無期徒刑(正確答案)170.明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有___行為之一的，應當判處刑罰。提供資金帳戶的(正確答案)協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的(正確答案)通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的(正確答案)協(xié)助將資金匯往境外的(正確答案)171.剝奪政治權利是指剝奪

。選舉權和被選舉權(正確答案)言論、出版、集會、結社、游行、示威自由的權利(正確答案)擔任國家機關職務的權利(正確答案)任國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位和人民團體領導職務的權利(正確答案)172.因金融機構損壞、丟失金融許可證等原因換領、補發(fā)金融許可證的，監(jiān)管部門應增加審核下列材料：

。發(fā)證機關對該事件的處理文件(正確答案)換領金融許可證的，應同時審核舊證(正確答案)補發(fā)金融許可證的，應同時審核登報的遺失聲明(正確答案)內(nèi)部問責文件173.金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：

。銀監(jiān)會或其派出機構的批準文件(正確答案)金融機構介紹信(正確答案)領取許可證人員的合法有效身份證明(正確答案)銀監(jiān)會或其派出機構要求的其他資料(正確答案)174.金融機構除發(fā)生

等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。機構更名(正確答案)營業(yè)地址變更(正確答案)許可證吊銷機構撤銷(正確答案)175.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕61號）的規(guī)定，不納入案件統(tǒng)計的有___單純商業(yè)賄賂類案件(正確答案)成功堵截的案件或事件(正確答案)網(wǎng)上銀行詐騙電話銀行詐騙176.銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號文）中的案件責任人是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，包括：作案人員(正確答案)相關違法違規(guī)行為的實施人(正確答案)相關違法違規(guī)行為的參與人(正確答案)對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。(正確答案)177.對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員包括：經(jīng)辦人法人機構負責人(正確答案)分支機構負責人(正確答案)部門負責人(正確答案)178.案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的

等因素予以認定。經(jīng)濟損失職責內(nèi)容(正確答案)管理權限(正確答案)履職情況(正確答案)179.銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循

的原則。依法依規(guī)(正確答案)實事求是(正確答案)權責對等(正確答案)責任明確(正確答案)180.銀行業(yè)金融機構案件問責中的紀律處分方式有：警告(正確答案)記過(正確答案)責令辭職通報批評181.銀行業(yè)金融機構案件問責中的經(jīng)濟處理方式有：解除勞動合同扣減績效工資(正確答案)降低薪酬級次(正確答案)要求賠償經(jīng)濟損失(正確答案)182.自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員：免予處理從輕處理(正確答案)減輕處理(正確答案)不予處理183.以下那些情況銀行業(yè)金融機構應當對有關案件責任人從嚴從重處理：指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的。(正確答案)案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的(正確答案)發(fā)生重大、惡性案件(正確答案)監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)那件的(正確答案)184.以下那些情況，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：情節(jié)輕微且未造成損害(正確答案)主動采取有效措施消除或減輕危害后果(正確答案)積極配合案件調(diào)查有重大立功表現(xiàn)(正確答案)因不可抗力造成違法違規(guī)185.銀行業(yè)金融機構案件風險排查牽頭部門負責具體排查工作的組織和實施主要內(nèi)容有：根據(jù)年度風險排查計劃擬定排查工作方案(正確答案)明確案件風險排查的內(nèi)容頻率和報告路徑督促、檢查、匯總相關部門和分支機構案件風險排查工作情況。(正確答案)監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況。(正確答案)186.案件風險專項排查是指銀行業(yè)金融機構的各

按照機構年度排查計劃組織的監(jiān)督檢查。各業(yè)務主管部門(正確答案)各條線部門(正確答案)各分支機構(正確答案)以上選項均不是187.案件風險日常排查是指銀行業(yè)金融機構的各___按照機構年度排查計劃組織的監(jiān)督檢查。各業(yè)務部門(正確答案)各條線部門各分支機構(正確答案)稽核內(nèi)審部門188.銀行業(yè)金融機構應結合___確定案件風險排查的范圍和內(nèi)容。自身業(yè)務特點(正確答案)風險狀況(正確答案)案防形勢(正確答案)監(jiān)管機構要求(正確答案)189.銀行業(yè)金融機構在組織案件風險排查時，可以采取靈活多樣的方式自主確定排查方法，科學確定開展案件風險排查的_范圍層級頻率(正確答案)時間(正確答案)190.銀行業(yè)金融機構案件風險排查情況報告的內(nèi)容包括

:基本情況(正確答案)取得成效(正確答案)發(fā)現(xiàn)問題(正確答案)采取措施(正確答案)191.銀行業(yè)金融機構案件處置堅持

制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構和銀監(jiān)局應當

，做到每案立卷，專人管理。專案專檔(正確答案)集中建檔分別建立檔案(正確答案)統(tǒng)一建立檔案192.銀行業(yè)金融機構專案組在案件調(diào)查過程中應當履行以下職責:啟動應急預案,清查賬目,及時采取風險化解措施,保全資產(chǎn)(正確答案)調(diào)查涉及人員,及時向公安、司法機關報案,協(xié)助政府有關部門做好輿情控制,維護發(fā)案機構正常經(jīng)營秩序,積極配合公安、司法機關對案件進行調(diào)查,初步確定案件性質(zhì)(正確答案)查清基本案情,確定案件性質(zhì),及時向銀監(jiān)局書面報告(正確答案)總結發(fā)案原因和教訓,提出整改措施和有關責任人處理意見(正確答案)193.案件調(diào)查工作結束后,銀行業(yè)金融機構專案組應當在

的基礎上形成案件調(diào)查報告,報送銀監(jiān)局。明確案件性質(zhì)(正確答案)確定涉案金額(正確答案)初步判定風險(正確答案)確定案件損失194.銀行業(yè)金融機構應當在

后,向銀監(jiān)局提交案件審結報告?？偨Y案件教訓(正確答案)分析存在問題(正確答案)確定問責方案(正確答案)確定整改措施(正確答案)195.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人包括

。商業(yè)銀行的董事(正確答案)總行和分行的高管人員(正確答案)與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉移的其他人員(正確答案)一般員工196.商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當符合哪些原則？誠實信用(正確答案)公允(正確答案)公道公平公正公開197.以下說法正確的是

。重大關聯(lián)交易應逐筆披露(正確答案)一般關聯(lián)交易可以合并披露(正確答案)重大關聯(lián)交易應合并披露一般關聯(lián)交易須逐筆披露198.商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行保險監(jiān)督管理委員會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。其中包括

。向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款(正確答案)違反規(guī)定為關聯(lián)方融資行為提供擔保(正確答案)接收本行的股權作為質(zhì)押提供授信(正確答案)對關聯(lián)方授信余額超過辦法規(guī)定比例(正確答案)199.按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行有違反規(guī)定情形的，情節(jié)嚴重的，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會可以：取消商業(yè)銀行直接負責的董事、高管人員一至五年的任職資格取消商業(yè)銀行直接負責的董事、高管人員一至十年的任職資格(正確答案)禁止直接負責的董事、高管一定期限從事銀行業(yè)工作(正確答案)禁止其他直接責任人員一定期限從事銀行業(yè)工作(正確答案)200.按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，近親屬包括____。父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶(正確答案)成年子女及其配偶(正確答案)配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶(正確答案)父母的兄弟姐妹及其配偶(正確答案)201.授信是指商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關經(jīng)濟活動中可能產(chǎn)生的賠償、支付責任做出保證，其中包括____。貸款承諾(正確答案)證券回購(正確答案)擔保(正確答案)透支(正確答案)202.金融機構應當遵循___、___等原則，充分尊重并自覺保障金融消費者基本權利平等自愿(正確答案)賣者有責買者自負誠實守信(正確答案)203.銀行業(yè)金融機構應當完善銀行業(yè)消費者投訴處置工作機制，在規(guī)定時限內(nèi)調(diào)查核實并及時處理銀行業(yè)消費者投訴。對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務，應當采取措施進行補救或糾正；造成損失的，可以通過

等方式，根據(jù)有關法律法規(guī)或合同約定向銀行業(yè)消費者進行賠償或補償。和解(正確答案)調(diào)解(正確答案)仲裁(正確答案)訴訟(正確答案)204.銀行業(yè)金融機構產(chǎn)品信息查詢平臺應充分披露產(chǎn)品信息，產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型以及

。風險等級(正確答案)合格投資者范圍(正確答案)收費標準(正確答案)收費方式(正確答案)205.銀行業(yè)金融機構應在銷售專區(qū)內(nèi)配備包含

字樣的明顯標識。銷售專區(qū)或銷售專柜(正確答案)錄音錄像(正確答案)監(jiān)控覆蓋理財有風險，投資須謹慎206.銀行業(yè)金融機構在銷售專區(qū)內(nèi)提供的產(chǎn)品宣傳資料應真實、合法、全面反映產(chǎn)品的主要屬性，嚴禁使用

的文字夸大收益或隱瞞重要信息。誘惑性(正確答案)夸張性誤導性(正確答案)虛假性207.銀行業(yè)金融機構應對存儲的錄音錄像資料進行嚴格管理，不可人為

。更改(正確答案)刪除(正確答案)涂抹(正確答案)保存208.銀行業(yè)消費者權益保護職能部門應當具備開展相關工作的

，并享有向董（理）事會、行長（主任）會議直接報告的途徑。獨立性(正確答案)權威性(正確答案)專業(yè)性(正確答案)專門辦公區(qū)域209.銀行業(yè)金融機構應當建立健全銀行業(yè)消費者權益保護工作制度體系，包括但不限于如下內(nèi)容：銀行業(yè)消費者權益保護工作組織架構和運行機制(正確答案)銀行業(yè)消費者權益保護工作內(nèi)部控制體系(正確答案)銀行業(yè)產(chǎn)品和服務的信息披露規(guī)定(正確答案)銀行業(yè)消費者投訴受理流程及處理程序(正確答案)210.銀行業(yè)金融機構應當建立健全涉及銀行業(yè)消費者權益保護工作的事前協(xié)調(diào)和管控機制，在

等各個業(yè)務環(huán)節(jié)，落實有關銀行業(yè)消費者權益保護的內(nèi)部規(guī)章和監(jiān)管。產(chǎn)品和服務的設計開發(fā)(正確答案)定價管理(正確答案)協(xié)議制定(正確答案)審批準入(正確答案)211.金融機構應當進一步強化金融消費者教育，積極組織或參與金融知識普及活動，開展廣泛、持續(xù)的日常性金融消費者教育，幫助金融消費者提高對金融產(chǎn)品和服務的___，提升金融消費者金融素養(yǎng)和誠實守信意識。認知能力(正確答案)自我保護能力(正確答案)購買能力學習能力212.金融機構應當將保護金融消費者合法權益納入___中統(tǒng)籌規(guī)劃，落實人員配備和經(jīng)費預算，完善金融消費者權益保護工作機制。公司治理(正確答案)風險管理經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略(正確答案)企業(yè)文化建設(正確答案)213.銀行業(yè)消費者權益保護工作應當堅持___，踐行向銀行業(yè)消費者公開信息的義務，履行公正對待銀行業(yè)消費者的責任，遵從公平交易的原則，依法維護銀行業(yè)消費者的合法權益。堅持利潤導向堅持服務至上(正確答案)堅持社會責任(正確答案)堅持以人為本(正確答案)214.銀行業(yè)金融機構產(chǎn)品信息查詢平臺應充分披露產(chǎn)品信息，產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型以及___。風險等級(正確答案)合格投資者范圍(正確答案)收費標準(正確答案)收費方式(正確答案)215.深入推進去產(chǎn)能過程中，銀行業(yè)機構可采用

措施處置不良資產(chǎn)。重組(正確答案)追償(正確答案)核銷(正確答案)轉讓(正確答案)216.市場化債轉股應堅持

原則。規(guī)范化貨幣化市場化(正確答案)法制化(正確答案)217.銀行業(yè)金融應加大綠色信貸投放，重點支持

領域融資需求。低碳(正確答案)循環(huán)(正確答案)節(jié)能生態(tài)(正確答案)218.數(shù)據(jù)治理是指銀行業(yè)金融機構通過建立組織架構，明確_____、_____、_____及_____等職責要求，制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，確保數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理、高效運行，并在經(jīng)營管理中充分發(fā)揮價值的動態(tài)過程。董事會(正確答案)監(jiān)事會(正確答案)高級管理層(正確答案)股東大會219.銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理應當遵循以下基本原則：全覆蓋原則(正確答案)匹配性原則(正確答案)持續(xù)性原則(正確答案)有效性原則(正確答案)220.市場風險資本計量應覆蓋商業(yè)銀行交易賬戶中的

。利率風險(正確答案)股票風險(正確答案)全部匯率風險(正確答案)商品風險(正確答案)221.關于商業(yè)銀行各級資本充足率，以下說法正確的是

。核心一級資本充足率不得低于5%(正確答案)一級資本充足率不得低于6%(正確答案)資本充足率不得低于7%資本充足率不得低于8%(正確答案)222.為加強重點企業(yè)信用風險管理，以下說法正確的是

。高度關注企業(yè)多頭行為(正確答案)準確識別“空殼公司”融資活動(正確答案)科學認定企業(yè)關聯(lián)關系(正確答案)高度關注企業(yè)關聯(lián)交易223.下面哪些屬于銀行業(yè)金融機構的風險管理策略應當反映的內(nèi)容：風險文化風險偏好(正確答案)風險狀況(正確答案)市場和宏觀經(jīng)濟變化(正確答案)224.全面風險中的各類風險包括___、___、___、___、國別風險、銀行賬戶利率風險、___、戰(zhàn)略風險、信息科技風險以及其他風險。信用風險(正確答案)市場風險(正確答案)流動性風險(正確答案)操作風險(正確答案)225.全面風險管理應當覆蓋各個業(yè)務條線，包括___、___、___。本外幣業(yè)務(正確答案)壓力測試境內(nèi)外業(yè)務(正確答案)押品管理226.銀行業(yè)金融機構全面風險管理體系應當包括但不限于以下要素：___。風險治理架構(正確答案)風險管理策略、風險偏好和風險限額(正確答案)風險管理政策和程序(正確答案)管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制(正確答案)227.全面風險管理應當貫穿___、___和___全部管理環(huán)節(jié)。識別決策(正確答案)執(zhí)行(正確答案)監(jiān)督(正確答案)228.銀行業(yè)金融機構全面風險管理牽頭部門的職責有以下哪些：

。實施全面風險管理體系建設(正確答案)設定風險偏好和確保風險限額的設立持續(xù)監(jiān)控風險管理策略、風險偏好、風險限額及風險管理政策和程序的執(zhí)行情況(正確答案)組織開展風險評估，提高風險管理的有效性(正確答案)229.銀行業(yè)金融機構采用內(nèi)部模型計量風險的，應當遵守相關監(jiān)管要求，確保風險計量的

、

和

。匹配性一致性(正確答案)客觀性(正確答案)準確性(正確答案)230.銀行業(yè)金融機構全面風險管理報告至少應當包括以下哪些內(nèi)容：

?？傮w風險和各類風險的整體狀況(正確答案)風險管理策略的執(zhí)行情況(正確答案)風險偏好和風險限額的執(zhí)行情況(正確答案)風險在行業(yè)、地區(qū)、客戶、產(chǎn)品等維度的分布(正確答案)231.銀行業(yè)金融機構制定的風險管理政策和程序應當包括以下哪些內(nèi)容：

。全面風險管理的方法(正確答案)壓力測試安排(正確答案)風險管理報告(正確答案)風險定性管理和定量管理的方法(正確答案)232.銀行業(yè)金融機構要不斷完善信用風險

的制度和流程，夯