銀行現(xiàn)金管理規(guī)定模版

第頁共頁銀行現(xiàn)金管理規(guī)定模版第一章總則第一條目的和依據(jù)為規(guī)范銀行現(xiàn)金管理，加強對現(xiàn)金的安全、準確、高效管理，保障銀行的經(jīng)營秩序和客戶的利益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和銀行內(nèi)部管理規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條適用范圍本規(guī)定適用于所有銀行機構(gòu)及其分支機構(gòu)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營中涉及現(xiàn)金管理的各個環(huán)節(jié)，包括現(xiàn)金收付、現(xiàn)金調(diào)撥、現(xiàn)金監(jiān)管等。第三條定義1.現(xiàn)金：包括貨幣、有價證券、金銀等可以直接用作支付手段的實物。2.現(xiàn)金管理人員：指負責銀行現(xiàn)金管理工作的各級人員，包括現(xiàn)金柜員、現(xiàn)金主管、現(xiàn)金部門負責人等。3.現(xiàn)金流動環(huán)節(jié)：指現(xiàn)金的收付、儲存、清點、監(jiān)管等環(huán)節(jié)。第四條基本原則現(xiàn)金管理應(yīng)當遵循以下基本原則：1.安全原則：保障現(xiàn)金的安全性，防止現(xiàn)金的丟失、被盜等風險。2.準確原則：保持現(xiàn)金的準確性，確?，F(xiàn)金的真實性和完整性。3.高效原則：提高現(xiàn)金管理的效率，實現(xiàn)現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)和調(diào)配的快速、方便。第二章現(xiàn)金收付管理第五條收款管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當建立健全收款制度，明確收款的業(yè)務(wù)程序和操作流程。2.收款業(yè)務(wù)應(yīng)當使用專用的收款箱或收款機，明確收款人員的責任和義務(wù)。3.收款人員應(yīng)當按照規(guī)定的程序和方式進行收款，確?，F(xiàn)金的真實性和準確性。第六條付款管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當建立健全付款制度，明確付款的業(yè)務(wù)程序和操作流程。2.付款業(yè)務(wù)應(yīng)當使用專用的付款箱或付款機，明確付款人員的責任和義務(wù)。3.付款人員應(yīng)當按照規(guī)定的程序和方式進行付款，確?，F(xiàn)金的真實性和準確性。第七條結(jié)算管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當建立健全結(jié)算制度，明確結(jié)算的業(yè)務(wù)程序和操作流程。2.結(jié)算人員應(yīng)當按照規(guī)定的程序和方式進行結(jié)算，確保結(jié)算的安全性和準確性。3.結(jié)算過程中的現(xiàn)金應(yīng)當受到特殊保護，嚴禁將現(xiàn)金暴露于外界或未經(jīng)授權(quán)的人員接觸。第三章現(xiàn)金儲存管理第八條現(xiàn)金庫房管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當建立現(xiàn)金庫房，對現(xiàn)金進行儲存和保管。2.現(xiàn)金庫房應(yīng)當配備專門的保管人員和安全設(shè)施，如監(jiān)控器、保險柜等。3.現(xiàn)金庫房應(yīng)當設(shè)有嚴格的出入庫登記制度，記錄每次的現(xiàn)金進出情況。第九條現(xiàn)金流轉(zhuǎn)管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當制定現(xiàn)金流轉(zhuǎn)計劃，合理安排現(xiàn)金的調(diào)配和清理。2.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)過程中的現(xiàn)金應(yīng)當有專門的人員負責陪同，確?，F(xiàn)金的安全和準確。3.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)過程中應(yīng)當注意保密，防止現(xiàn)金的泄露和損失。第四章現(xiàn)金監(jiān)管管理第十條現(xiàn)金盤點管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當定期對現(xiàn)金進行盤點，確?，F(xiàn)金的真實性和準確性。2.現(xiàn)金盤點應(yīng)當有專門的負責人進行，并記錄盤點結(jié)果。3.現(xiàn)金盤點過程中應(yīng)當嚴格按照規(guī)定的程序和要求進行，確?，F(xiàn)金盤點的合規(guī)性。第十一條現(xiàn)金監(jiān)控管理1.銀行機構(gòu)應(yīng)當建立現(xiàn)金監(jiān)控系統(tǒng)，對現(xiàn)金流動情況進行實時監(jiān)測和分析。2.現(xiàn)金監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)當具備報警和預(yù)警功能，及時發(fā)現(xiàn)異常情況。3.現(xiàn)金監(jiān)控系統(tǒng)的操作應(yīng)當由專門的人員負責，確保監(jiān)控結(jié)果的準確性和可靠性。第五章監(jiān)督與處罰第十二條監(jiān)督機構(gòu)對銀行現(xiàn)金管理工作進行監(jiān)督的機構(gòu)為銀行監(jiān)管部門和內(nèi)部審計部門。第十三條處罰措施對于違反本規(guī)定的銀行機構(gòu)和現(xiàn)金管理人員，可以采取出具警告函、罰款、責令停職等措施，并將其違規(guī)行為記錄在案。第六章附則第十四條