2024年證券從業(yè)-證券合規(guī)筆試歷年真題薈萃含答案

2024年證券從業(yè)-證券合規(guī)筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.向客戶銷售適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當?shù)慕鹑诜諘r，如果客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的金融產(chǎn)品或服務時，正確的應對方法是（）。A、進行風險提示，客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買的，則同意客戶購買B、直接讓客戶購買C、告知客戶不能購買D、營業(yè)部先進行風險提示，客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買的，則應要求客戶書面進行確認并記錄保存2.老吳是某公司的客戶經(jīng)理，代客理財，還幫客戶賺了錢，但是在客戶回訪中被公司發(fā)現(xiàn)，公司可以對其采取以下哪種處罰措施（）A、經(jīng)濟處罰B、警告記過C、降級、解聘D、取消從業(yè)資格3.根據(jù)《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定，成立非法集資需具備以下哪些特征要件（）A、未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金B(yǎng)、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金4.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》規(guī)定，證券公司每年應當至少開展2次合規(guī)管理有效性全面評估。5.證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔全部責任。6.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人制度中有關資訊服務的規(guī)定，證券經(jīng)紀人提供的統(tǒng)一資訊服務不包括?（）A、公司提供的研究報告B、公司統(tǒng)一提供的與證券投資有關信息C、公司統(tǒng)一采購的其他資訊供應商的證券投資資訊D、公司授權證券經(jīng)紀人提供的個性化資訊服務7.營業(yè)部負責人未經(jīng)公司批準，不得將經(jīng)營管理權利轉(zhuǎn)授給他人。8.下列關于證券公司營業(yè)網(wǎng)點的說法，正確的是（）A、證券公司申請在住所地證監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)新設營業(yè)部的，上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司所在轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評價類別在C類以上（含C類）B、申請在全國范圍內(nèi)新設營業(yè)部的，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名，且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平；或者證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前3名，以及最近一次證券公司分類評價類別在B類以上（含B類）C、在證券公司收購營業(yè)部方面，《營業(yè)網(wǎng)點規(guī)定》要求應當具備設立證券營業(yè)部的條件；具備區(qū)域內(nèi)設點條件的證券公司，只能收購所在區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部D、對歷史遺留的、未經(jīng)批準擅自設立的證券營業(yè)網(wǎng)點，相關證券公司應當在2010年8月底前予以清理并關閉9.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構負責人不再具備任職資格條件的，證券公司應當解除其職務并向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。10.不得全權委托是指不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。11.證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為（）。A、代理委托人從事證券投資B、與委托人約定分享證券投資收益C、或與委托人約定分擔證券投資損失D、買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票12.證券公司受理尤其機關司法扣劃要求后，應當對相關證券實施交易凍結，并在協(xié)助司法扣劃當日將協(xié)助司法扣劃的相關數(shù)據(jù)發(fā)送中國證券登記結算有限責任公司，中國證券登記結算有限責任公司根據(jù)證券公司等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)辦理過戶登記。13.按《證券代理買賣業(yè)務操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（）A、客戶的正面頭像B、客戶的身份證明文件及證券賬戶卡C、投資者開戶文件中的“風險揭示函”、“買者自負承諾函”和“開戶申請表”D、經(jīng)客戶簽字的開戶電腦回單E、“客戶業(yè)務受理申請表”F、“客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書”14.根據(jù)國際上的先進經(jīng)驗，合規(guī)總監(jiān)對公司事務在介入應保持相對獨立性，不宜對所有事宜進行審查；合規(guī)總監(jiān)應當主要對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查。15.以補貼現(xiàn)金或免收證券賬戶開戶費為誘惑，組織人員大量開戶，只要每個人都愿意，不存在違規(guī)行為。16.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關的風險性投資。17.證券交易所可以制定高于《證券法》規(guī)定的上市條件，但須報國務院證券監(jiān)督管理機構批準。18.證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)注冊登記事項包括（）。A、證券經(jīng)紀人的姓名、身份證號碼B、代理權限、代理期間C、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍D、公司查詢與投訴電話19.證券經(jīng)紀人應當遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔相應的法律責任；超出授權范圍的行為，證券經(jīng)紀人應當依法承擔相應的法律責任。20.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》的規(guī)定，證券公司合規(guī)管理有效性評估分為內(nèi)部評估和外部評估21.關于證券公司參與打擊非法證券活動，下列說法錯誤的是（）A、證券經(jīng)營機構應當加強合規(guī)管理，不參與非法證券活動，不為非法證券活動提供任何便利B、證券經(jīng)營機構應當嚴格落實了解客戶和賬戶實名制等規(guī)定，將有關要求貫穿到營銷、開戶、交易、客戶服務等各業(yè)務環(huán)節(jié)C、證券經(jīng)營機構不需要將獲知的不涉及公司的非法證券活動信息情況報告監(jiān)管機構或證券業(yè)協(xié)會D、證券經(jīng)營機構應當將參與打非工作情況納入相關部門、分支機構和員工的績效考核22.股票質(zhì)押業(yè)務中錯誤的做法有（）A、完全依靠折扣率、費率吸引客戶B、不關注標的證券最近三個月以來的交易量和換手率，折扣率設置不合理C、比較識別標的證券流動性，分析項目質(zhì)量D、不顧標的證券實際情況承攬，無視項目隱患風險23.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司主要業(yè)務部門之間應當建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）。A、經(jīng)紀、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務相對獨立B、電腦部門、財務部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務部門的人員不得相互兼任C、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任D、資金清算人員不得由交易部門人員兼任24.證券公司應當有效防范并妥善處理利益沖突，在涉及到公司與客戶之間的利益沖突時，應當堅持公平對待客戶的原則。25.某證券公司營業(yè)部王某員工向客戶推薦某基金產(chǎn)品，承諾該基金產(chǎn)品1.5倍年收益，客戶同意購買后，但收益遲遲不能兌現(xiàn)，反而產(chǎn)生巨額虧損，向監(jiān)管機關投訴后查明該產(chǎn)品非該公司代銷基金產(chǎn)品，產(chǎn)本身也沒如員工宣傳的高額收益。該員工行為屬于（）A、違規(guī)飛單行為B、《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條違規(guī)承諾收益C、合法的營銷行為不構成違法違規(guī)D、非法集資26.承銷機構承銷公司債券，應當依照《證券法》相關規(guī)定采用包銷或者代銷方式。27.證券營業(yè)部負責人應當每（）年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于（）個工作日。A、3，10B、3，5C、2，10D、2，528.證券公司應當樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從（）的理念，倡導和推進合規(guī)文化建設，培育全體工作人員的合規(guī)意識。”A、基層做起B(yǎng)、中層做起C、高層做起D、合規(guī)人員做起29.證券公司建立違規(guī)舉報制度，公司各部門、分支機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，應當主動、及時地向合規(guī)總監(jiān)報告。30.證券基金經(jīng)營機構組織委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構對公司合規(guī)管理的有效性進行全面評估，應每（）年至少進行1次。A、1B、2C、3D、5第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答案:A,B,C3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:錯誤5.參考答案:正確6.參考答案:D7.參考答案:正確8.參考答案:A,B,C,D9.參考答案:正確10.參考答案:正確11.參考答案:A,B,C,D12.參考答案:正確13.參考答案:A,B,C,D,F14.參考答案:正確15.參考答案:錯誤16.參考答案:正確17.參考答案:正確18.參考答案:A,B,C,D19.參考答案:正確20.參考答案:正確21.參考答案:C22.參考答案:A,B,D23.參考答案:A,B,C,D24.參考答案:錯誤25.參考答案:A,B26.參考答案:正確27.參考答案:A28.參考答案:C29.參考答案:正確30.參考答案:C第2卷一.參考題庫(共30題)1.證監(jiān)會李超副主席在《證券公司風險控制指標管理辦法》培訓會議中講話，指出現(xiàn)今證券業(yè)存在的問題中沒有下列哪一項（）A、行業(yè)普遍缺乏客戶利益優(yōu)先的理念B、合規(guī)風控基礎不牢、水平不高，嚴重落后于業(yè)務發(fā)展C、行業(yè)發(fā)展萎縮，體量總體下降D、證券行業(yè)員工職業(yè)道德水準不高、行業(yè)形象不佳，履行社會責任不夠2.根據(jù)《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》有關規(guī)定：客戶權益變動操作正確的做法是（）A、涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷應當一人操作、一人復核，復核應當留痕B、建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易可以一人操作、一人復核，復核可以不留痕C、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯確認與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務操作應當事先復核，事后審批，審批及復核均應留痕D、涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系應當事先審批，事后復核，審批及復核均應留痕3.經(jīng)紀人可以組織經(jīng)紀人團隊，名單不需告訴證券營業(yè)部，平時只從事一些輔助工作，所以經(jīng)紀人團隊的人員不一定有從業(yè)資格。4.傘形信托，是指由證券公司、信托公司、銀行等金融機構共同合作，結合各自優(yōu)勢，為證券二級市場的投資者提供投、融資服務的結構化證券投資產(chǎn)品，被證監(jiān)會叫停的主要原因有（）A、打破了投資者與賬戶交易行為的“唯一對應”關系B、賬戶信息披露不透明C、加快市場交易效率，提高資金流動性D、普遍加杠桿運作模式加劇市場運行風險5.根據(jù)相關規(guī)定，合規(guī)總監(jiān)的具體工作主要包括：（）A、對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案出具合規(guī)審查意見B、督導相關部門根據(jù)法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務流程C、對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，進行定期、不定期的檢查D、處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴等6.以下選擇中哪些是零售業(yè)務部負責（）A、網(wǎng)站最新公告B、網(wǎng)站信息的發(fā)布C、金融產(chǎn)品的營銷D、客戶服務中心的運營和管理E、大客戶vip通道7.證券基金經(jīng)營機構應當為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)部門中具備5年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的一定比例。8.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》的規(guī)定，合規(guī)管理環(huán)境評估底稿應當由公司主要負責人簽署確認。9.證券業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是一種（）A、證券監(jiān)督機構B、證券服務機構C、自律性組織D、證券投資人10.承銷機構不能協(xié)助發(fā)行人協(xié)調(diào)資信評級機構、會計師事務所、律師事務所等中介機構的相關工作。11.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人客戶回訪制度有關規(guī)定，營業(yè)部對證券經(jīng)紀人客戶首次回訪后每2年應當至少回訪一次。12.由于經(jīng)紀人與證券公司是代理關系，證券經(jīng)紀人只從事客戶招攬和客戶服務活動，所以與客戶發(fā)生法律關系是證券公司而不是證券經(jīng)紀人。13.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責的時間不得超過3個月。14.證券公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)下達指令或者干涉其工作。15.以下關于禁止“員工炒股”的說法正確是：（）A、從業(yè)人員不得買賣股票，但從業(yè)之前已經(jīng)買入的股票，從業(yè)之后可以繼續(xù)持有B、從業(yè)人員也不能持有基金和債券C、從業(yè)人員本人不能買賣股票，但可以用他人的賬戶買賣股票D、從業(yè)人員不能直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票16.以下哪些是證券公司對經(jīng)紀人的管理與監(jiān)督工作（）。A、客戶回訪B、建立經(jīng)紀人檔案，執(zhí)業(yè)過程留痕C、將執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入到經(jīng)紀人的績效考核中D、對經(jīng)紀人所服務客戶的異常交易行為進行監(jiān)控17.證券公司應當加強對重要合同和憑證的管理，建立健全管理、操作流程，確保從事賬戶見證的工作人員根據(jù)客戶預約需求向公司逐次登記、領取開戶合同，并在客戶簽署后及時交回歸檔。18.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策。19.盡職調(diào)查工作底稿及盡職調(diào)查報告應當妥善存檔，保存期限在公司債券到期或本息全部清償后不少于3年。20.股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，部分解除質(zhì)押后，質(zhì)押登記編號下已經(jīng)沒有任何證券或孳息仍然處于質(zhì)押狀態(tài)的，則部分解除質(zhì)押申報成功。21.某上市公司董事將其持有的公司股票在買入后三個月內(nèi)即賣出，公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。22.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司不得為證券資產(chǎn)低于（）萬元，證券交易的時間連續(xù)計算不足（）的客戶開立融資融券信用賬戶。A、30；一年B、50；半年C、100；三年D、60；兩年23.下列關于證券公司的合規(guī)總監(jiān)以及合規(guī)風險的說法中，不正確的是（）A、證券公司要保障合規(guī)總監(jiān)的獨立性、知情權和調(diào)查權，為合規(guī)總監(jiān)履行職責提供必要的物力、財力和技術支持，設立或者指定合規(guī)部門并為其配備足夠的合規(guī)管理人員B、合規(guī)風險，是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險C、證券公司應當制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)經(jīng)理層審議通過后實施。合規(guī)管理的基本制度應當包括合規(guī)管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規(guī)事項的報告、處理和責任追究辦法等內(nèi)容D、證券公司解聘合規(guī)總監(jiān)，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)，將解聘的事實和理由書面報告公司住所地證監(jiān)局24.客戶在交易操作過程中連續(xù)幾次輸入錯誤密碼，證券營業(yè)部將有權凍結該賬戶的操作（）A、1次B、3次C、5次D、7次25.非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過一百人。26.經(jīng)紀人所做的下列哪些行為屬于不正當競爭行為（）A、采取貶低競爭對手手段招攬客戶B、采取進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶手段招攬客戶C、開戶送禮品D、將自己收集的各種股評信息發(fā)給客戶27.證券公司從事證券自營業(yè)務，自營證券總值與公司凈資本的比例、持有一種證券的價值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量的比例等風險控制指