反洗錢基礎(chǔ)知識測試附有答案

反洗錢基礎(chǔ)知識測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的機(jī)構(gòu)：[填空題]*_________________________________所屬中支：[單選題]*○省公司○太原○大同○陽泉○長治○晉城○朔州○晉中○運(yùn)城○忻州○臨汾○呂梁1.對恐怖活動組織及紅布活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即（最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的多少小時）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地的人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。[單選題]*A.12小時B.24小時(正確答案)C.36小時D.48小時2.第一次由國務(wù)院辦公廳提出把反逃稅納入反洗錢工作的是那個文件？[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(正確答案)D.《關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識別有關(guān)工作的通知》3.《關(guān)于投保人與被保險人、受益人關(guān)系確認(rèn)有關(guān)事項的通知》銀辦發(fā)[2016]270號中規(guī)定確認(rèn)投保人與被保險人、受益人關(guān)系的方式包括不限于的有[單選題]*A.核對關(guān)系證明文件B.走訪、查驗C.獲取投保人、被保險人與受益人書面聲明D.以上都是(正確答案)4.在了解投保人的資金來源時，以下說法錯誤的是[單選題]*A.資產(chǎn)=資金來源B.被保險人資金=投保人資金來源C.提供證明材料=材料有效D.以上都不對(正確答案)5.特增加了金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險管理”是以下哪個法律法規(guī)文件[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(正確答案)B.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》C.《收益所有人信息備案管理辦法》D.《中華人民共和國刑法》6.壽險業(yè)務(wù)從產(chǎn)品類型上的可疑識別點主要有哪些？[單選題]*A.保險責(zé)任較容易滿足的產(chǎn)品，被用于洗錢的風(fēng)險相對較大，如年金險、兩全險。B.在相同保險期間內(nèi)，保單現(xiàn)金價值比率越高，洗錢風(fēng)險相對越大，如高現(xiàn)金價值產(chǎn)品。C.投資理財型產(chǎn)品，在保障的基礎(chǔ)上具有一定收益屬性，容易引起洗錢分子關(guān)注，如：投連險、萬能險，可以辦理追加保費(fèi)和部分領(lǐng)取，在資金放置和領(lǐng)取上提供了一定的便利。D.以上都是(正確答案)7.客戶在申請解除保險合同時，需要做客戶盡職調(diào)查的金額起點是[單選題]*A.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價值達(dá)1萬人民幣或外幣等值1000美元以上(正確答案)B.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價值達(dá)2萬人民幣或外幣等值1000美元以上C.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價值達(dá)5萬人民幣或外幣等值2000美元以上D.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價值達(dá)0.5萬人民幣或外幣等值1000美元以上8.保險業(yè)客戶身份資料和交易記錄至少保存（）年[單選題]*A.2年B.3年C.4年D.5年(正確答案)9.以下屬于反洗錢保密義務(wù)主體的有哪些[單選題]*A.反洗錢職能部門B.保密職能部門、安全部門C.業(yè)務(wù)條線D.法務(wù)內(nèi)審、技術(shù)、數(shù)據(jù)、客服等E.以上都是(正確答案)10.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估周期不超過3年，中高風(fēng)險機(jī)構(gòu)不超過（）年[單選題]*A.半年B.1年C.2年(正確答案)D.3年11.反洗錢保密監(jiān)管檢查中重點關(guān)注哪些方面*A.是否建立有完善的反洗錢保密內(nèi)控制度(正確答案)B.是否建立了系統(tǒng)訪問規(guī)則、角色管理、訪問權(quán)限等(正確答案)C.是否對員工進(jìn)行了保密培訓(xùn)(正確答案)D.業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否滿足保密需要(正確答案)12.以下哪些內(nèi)容屬于《收益所有人信息備案管理辦法》*A.明確收益所有人的概念(正確答案)B.明確收益所有人的識別標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C.明確市場主體備案收益所有人的要求(正確答案)D.明確相關(guān)豁免要求(正確答案)13.2023年反洗錢監(jiān)管的工作任務(wù)有*A.進(jìn)一步完善反洗錢法律制度體系(正確答案)B.推動反洗錢監(jiān)管向“風(fēng)險為本”轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步提升反洗錢監(jiān)管成效(正確答案)C.積極準(zhǔn)備金融行動特別工作組（FATF）第五輪互評估，深度參與國際反洗錢治理(正確答案)D.持續(xù)提升反洗錢監(jiān)測分析能力，進(jìn)一步完善反洗錢數(shù)據(jù)使用和管理(正確答案)14.壽險業(yè)務(wù)中保全變更環(huán)節(jié)的可疑點主要有？*A.頻繁辦理投保人、受益人變更，或?qū)⑼侗Ｈ俗兏鼮榕c被保人無親屬關(guān)系人員(正確答案)B.頻繁辦理保單還貸款、追加領(lǐng)取(正確答案)C.不關(guān)注退保損失大額退保(正確答案)D.頻繁變更銀行賬戶(正確答案)15.在保險業(yè)務(wù)中，以下哪些情形存在風(fēng)險較高或可疑的理由*A.公司代個人交費(fèi)(正確答案)B.投保人交費(fèi)賬戶被凍結(jié)(正確答案)C.被保險人交費(fèi)，無合理理由(正確答案)D.非投保人本人賬戶交費(fèi)(正確答案)E.頻繁變更交費(fèi)賬戶(正確答案)16.以下屬于各業(yè)務(wù)條線反洗錢履職要點的是？*A.制定本條線內(nèi)控制度(正確答案)B.制定本條線崗位職責(zé)(正確答案)C.客戶盡職調(diào)查分析(正確答案)D.上報可疑交易(正確答案)17.以下哪些內(nèi)容屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》*A.客戶身份識別調(diào)整為客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.強(qiáng)調(diào)風(fēng)險為本(正確答案)C.全生命周期的客戶持續(xù)盡職調(diào)查(正確答案)D.強(qiáng)化盡職調(diào)查(正確答案)E.明確收益所有人識別要求(正確答案)18.金融機(jī)構(gòu)對異常交易預(yù)警的相關(guān)交易，要從哪幾個方面進(jìn)行人工分析*A.預(yù)警原因(正確答案)B.客戶身份特征(正確答案)C.交易特征(正確答案)D.行為特征(正確答案)19.關(guān)于反洗錢的目標(biāo)和意義，以下說法正確的是*A.反洗錢是完善國家治理體系的重要保障(正確答案)B.保障經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定和國家安全(正確答案)C.參與全球治理(正確答案)D.擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放(正確答案)20.名單監(jiān)控方面，法規(guī)中明確的名單包括以下哪些*A.紅通名單B.我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單(正確答案)C.聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單(正確答案)D.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)21.反洗錢執(zhí)法檢查中，在某商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)了5戶匿名虛假賬戶，在罰款時，應(yīng)按戶罰款，例如每戶罰款5萬，總計應(yīng)該罰款25萬。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤22.某保險公司在根據(jù)洗錢風(fēng)險管理架構(gòu)要求，在某業(yè)務(wù)部門配備了3人的反洗錢專崗，負(fù)責(zé)本部門8個業(yè)務(wù)模塊的反洗錢工作，這是合理的。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)23.某機(jī)構(gòu)與X客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系期間，監(jiān)測到該客戶有12筆交易的對手姓名與該公司黑名單中的公安部恐怖融資名單百分百匹配，該公司對交易期間的10筆進(jìn)行了預(yù)警，2筆未進(jìn)行預(yù)警，也基本達(dá)到了全覆蓋要求。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)24.業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的直接責(zé)任，但本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作檢查應(yīng)由反洗錢管理部門負(fù)責(zé)。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)25.金融機(jī)構(gòu)可以通過大批銷戶、與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系等方式做好洗錢風(fēng)險管理[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)26.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行全面整改的過程中，基于風(fēng)險為本原則，做好整改工作機(jī)制性安排，優(yōu)先對高風(fēng)險問題、客戶進(jìn)行整改。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤27.當(dāng)前，我國主要實施的是“風(fēng)險評估+執(zhí)法檢查”的雙支柱監(jiān)管框架[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤28.推動洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)主要是法人金融機(jī)構(gòu)董事會來承擔(dān)，因此洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)不屬于法人金融機(jī)構(gòu)高級管理層額履行職責(zé)。[判斷題]*A.