農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)課件模板

農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)課件模板CATALOGUE目錄風(fēng)險(xiǎn)概述與農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)管理體系信貸風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法律事務(wù)與糾紛處理技巧01風(fēng)險(xiǎn)概述與農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)管理體系風(fēng)險(xiǎn)是指在特定環(huán)境和期限內(nèi)，由于不確定性因素導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生偏離的可能性。風(fēng)險(xiǎn)定義根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來源和影響程度，風(fēng)險(xiǎn)可分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)定義及分類

農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)管理體系架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)農(nóng)行建立了包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)職能部門在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程農(nóng)行制定了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、報(bào)告和處置等環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)管理工具與技術(shù)農(nóng)行運(yùn)用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)，如風(fēng)險(xiǎn)量化模型、壓力測(cè)試、風(fēng)險(xiǎn)限額管理等，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。農(nóng)行采取分散化投資、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)內(nèi)部控制等風(fēng)險(xiǎn)管理策略，以降低風(fēng)險(xiǎn)水平。農(nóng)行的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，保障資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。風(fēng)險(xiǎn)管理策略與目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理策略農(nóng)行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，如《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等。法律法規(guī)農(nóng)行積極響應(yīng)監(jiān)管部門的政策導(dǎo)向和監(jiān)管要求，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。同時(shí)，農(nóng)行還關(guān)注國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。監(jiān)管要求法律法規(guī)與監(jiān)管要求02信貸風(fēng)險(xiǎn)管理信貸業(yè)務(wù)流程概述包括客戶申請(qǐng)、受理與調(diào)查、審查與審批、發(fā)放與支付、貸后管理等環(huán)節(jié)。關(guān)鍵控制點(diǎn)分析重點(diǎn)關(guān)注客戶準(zhǔn)入、信貸政策、擔(dān)保措施、審批權(quán)限等關(guān)鍵控制點(diǎn)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。信貸業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵控制點(diǎn)客戶信用評(píng)級(jí)方法介紹定量與定性相結(jié)合的評(píng)級(jí)方法，包括財(cái)務(wù)分析、非財(cái)務(wù)分析、信用記錄等。信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)明確各級(jí)別客戶的劃分標(biāo)準(zhǔn)，為信貸決策提供重要參考?？蛻粜庞迷u(píng)級(jí)方法與標(biāo)準(zhǔn)擔(dān)保措施及評(píng)估方法擔(dān)保措施類型介紹抵押、質(zhì)押、保證等常見擔(dān)保措施及其特點(diǎn)。擔(dān)保評(píng)估方法針對(duì)不同擔(dān)保類型，提供具體的評(píng)估方法和注意事項(xiàng)，確保擔(dān)保措施的有效性。不良貸款認(rèn)定與分類明確不良貸款的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和分類方法，為后續(xù)處置提供依據(jù)。處置與回收策略針對(duì)不同類型的不良貸款，提供具體的處置和回收策略，包括直接催收、訴訟、資產(chǎn)證券化等方式。不良貸款處置與回收策略03市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理分析影響市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的各種因素，如利率、匯率、股票價(jià)格等。風(fēng)險(xiǎn)因子識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型壓力測(cè)試運(yùn)用VaR、敏感性分析等方法，量化評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敞口和潛在損失。模擬極端市場(chǎng)情況下，投資組合可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和損失。030201市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法通過配置不同資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)，降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)敞口。分散投資根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，優(yōu)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益比。風(fēng)險(xiǎn)收益平衡根據(jù)市場(chǎng)變化和投資組合表現(xiàn)，適時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置比例和持倉結(jié)構(gòu)。動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合構(gòu)建與優(yōu)化策略衍生品選擇套期保值策略交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理止損機(jī)制衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)控制措施01020304審慎選擇符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和交易目的的衍生品。利用衍生品對(duì)沖現(xiàn)貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，降低價(jià)格波動(dòng)對(duì)投資組合的影響。評(píng)估交易對(duì)手的信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。設(shè)定合理的止損點(diǎn)位，控制衍生品交易的潛在損失。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告機(jī)制建立實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，全面掌握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敞口和交易情況。定期生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，向管理層和監(jiān)管部門報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。制定應(yīng)急處理預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和交易異常情況。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和檢查工作，確保市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效執(zhí)行。實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)急處理機(jī)制內(nèi)部審計(jì)與檢查04操作風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)定義及分類標(biāo)準(zhǔn)由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)定義根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來源，操作風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全、客戶產(chǎn)品及業(yè)務(wù)操作、實(shí)物資產(chǎn)損壞、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗、執(zhí)行交割及流程管理等七類。分類標(biāo)準(zhǔn)VS包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個(gè)要素。完善措施建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育，完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等。內(nèi)部控制體系框架內(nèi)部控制體系建設(shè)與完善建立事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的風(fēng)險(xiǎn)管理流程。風(fēng)險(xiǎn)防范流程加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，完善憑證管理等。具體措施柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施安全保障目標(biāo)確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。要點(diǎn)一要點(diǎn)二保障策略建立完善的信息安全管理體系，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，規(guī)范系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)流程，建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制等。信息系統(tǒng)安全保障策略05法律法規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理03農(nóng)行內(nèi)部合規(guī)管理制度和流程包括合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程等01銀行業(yè)法律法規(guī)體系概述包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等02合規(guī)管理的基本原則和要求依法合規(guī)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)明確等法律法規(guī)框架及合規(guī)要求合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法和工具包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷、風(fēng)險(xiǎn)地圖等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程和步驟確定評(píng)估對(duì)象、收集信息、分析評(píng)估、報(bào)告反饋等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來源、性質(zhì)等進(jìn)行分類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法反洗錢與反恐怖融資的基本概念定義、背景、意義等農(nóng)行反洗錢與反恐怖融資的內(nèi)部控制措施客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢與反恐怖融資的監(jiān)管要求和國際標(biāo)準(zhǔn)FATF四十項(xiàng)建議、我國反洗錢法等反洗錢與反恐怖融資工作要點(diǎn)內(nèi)部審計(jì)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用01監(jiān)督、評(píng)價(jià)、咨詢等農(nóng)行內(nèi)部審計(jì)的組織架構(gòu)和職責(zé)權(quán)限02審計(jì)委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)部門等自查自糾機(jī)制的建立和實(shí)施03自查流程、問題整改、責(zé)任追究等內(nèi)部審計(jì)與自查自糾機(jī)制06法律事務(wù)與糾紛處理技巧風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估法律事務(wù)申請(qǐng)與受理法律事務(wù)調(diào)查與論證法律事務(wù)決策與執(zhí)行法律事務(wù)處理流程介紹對(duì)農(nóng)行經(jīng)營活動(dòng)中可能涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和應(yīng)對(duì)措施。承辦人員對(duì)法律事務(wù)進(jìn)行調(diào)查和論證，提出處理意見和建議。業(yè)務(wù)部門向法律部門提出法律事務(wù)申請(qǐng)，法律部門審核受理并指定承辦人員。根據(jù)法律事務(wù)處理意見和建議，進(jìn)行決策并執(zhí)行相應(yīng)的法律事務(wù)措施。審查合同對(duì)方當(dāng)事人的主體資格、資信狀況和履約能力。合同主體資格審查合同條款審查合同簽訂程序?qū)彶楹贤男斜O(jiān)督與糾紛處理審查合同的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款、履行期限、違約責(zé)任等條款是否明確、合法、有效。審查合同的簽訂程序是否符合農(nóng)行內(nèi)部管理規(guī)定和法律法規(guī)要求。對(duì)合同履行過程進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)處理合同糾紛，維護(hù)農(nóng)行合法權(quán)益。合同審查要點(diǎn)及注意事項(xiàng)介紹民事訴訟、仲裁等程序的基本流程和注意事項(xiàng)。訴訟仲裁程序介紹指導(dǎo)如何收集和整理證據(jù)，為訴訟仲裁提供有力支持。證據(jù)收集與整理根據(jù)案件具體情況，制定訴訟仲裁策略，包括攻防策略、和解策略等。訴訟仲裁策略制定介紹訴訟仲裁結(jié)果的執(zhí)行程序和注意事項(xiàng)，確保農(nóng)行權(quán)益得到有效維護(hù)。訴訟仲裁結(jié)果執(zhí)行訴訟仲裁程序及應(yīng)對(duì)策略介紹糾紛調(diào)解的基本原則，包括自愿原則、合法原則、公正原則等。糾紛