2024年甘肅省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE12024年甘肅省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：D2.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向（）報(bào)告A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、金融風(fēng)險(xiǎn)答案：C3.（）是大額交易和可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)性、專(zhuān)業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。A、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)評(píng)估B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)C、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)D、專(zhuān)業(yè)人員配置答案：B4.查詢(xún)部門(mén)指定（）負(fù)責(zé)承辦反洗錢(qián)信息查詢(xún)工作，該機(jī)構(gòu)查詢(xún)反洗錢(qián)信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)本查詢(xún)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或授權(quán)。A、合規(guī)機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)答案：C5.鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧（）的支付服務(wù)。A、安全B、快速C、安全與便捷D、便捷答案：C6.2017年國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、（）監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》A、反詐騙B、反走私C、反逃稅D、反漏稅答案：C7.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）末按照要求向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢(qián)和反恐怖融資工作報(bào)告A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A8.自()起，非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付機(jī)構(gòu)）為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶(hù)的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B9.中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家安全部制定了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》予（）年發(fā)布A、2014B、2015C、2016D、2017答案：A10.以下哪種不屬于銀行針對(duì)集中批量開(kāi)戶(hù)應(yīng)當(dāng)采取的措施A、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析排查B、加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)的盡職調(diào)查C、加大營(yíng)銷(xiāo)力度，主動(dòng)介紹網(wǎng)銀手機(jī)銀行業(yè)務(wù)D、加大防詐騙提示力度答案：C11.進(jìn)行對(duì)公賬戶(hù)管理時(shí)，（）不屬于銀行應(yīng)進(jìn)行的行為A、加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理B、對(duì)長(zhǎng)期不發(fā)生交易的對(duì)公賬戶(hù)采取上門(mén)對(duì)賬的方式C、分析對(duì)公賬戶(hù)基本信息和交易流水D、因該對(duì)公賬戶(hù)曾經(jīng)向我行貸款而后不進(jìn)行對(duì)賬工作答案：D12.非法集資客戶(hù)屬性特征多以（）或個(gè)人身份為掩護(hù)。A、上市公司B、離岸公司C、空殼公司D、商業(yè)銀行答案：C13.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶(hù)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)商戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶(hù)是否真實(shí)經(jīng)營(yíng)，是否能夠提供與其銷(xiāo)售額相匹配的（）。A、訂單B、進(jìn)貨合同C、會(huì)員數(shù)D、經(jīng)營(yíng)面積答案：B14.對(duì)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開(kāi)立支付賬戶(hù)的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開(kāi)立新的支付賬戶(hù)。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以下哪個(gè)因素不會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、地域B、業(yè)務(wù)C、從事行業(yè)D、客戶(hù)性別答案：D16.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶(hù)類(lèi)型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶(hù)類(lèi)型（TCAT）”填寫(xiě)選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶(hù)間發(fā)生的資金往來(lái)交易，銀行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A17.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》，由被檢查人（）確認(rèn)A、簽字B、簽字并按手印C、逐頁(yè)簽字D、在首頁(yè)和尾頁(yè)簽字答案：C18.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類(lèi)型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、賬戶(hù)收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯B、商戶(hù)實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶(hù)POS上頻繁刷卡C、通過(guò)第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶(hù)提現(xiàn)的限制及監(jiān)控D、套現(xiàn)商戶(hù)交易清單顯示“購(gòu)買(mǎi)者”多為異地卡，少有本地人光顧，與同類(lèi)市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)不符。答案：C19.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)的反洗錢(qián)管理措施，重點(diǎn)關(guān)注具有（）、（）、（）、（）等特征的賬戶(hù)，強(qiáng)化安全驗(yàn)證和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。A、存款余額小；頻繁使用；未綁定網(wǎng)銀；未開(kāi)通手機(jī)短信通知B、存款余額?。婚L(zhǎng)期不使用；未綁定網(wǎng)銀、未開(kāi)通手機(jī)短信通知C、存款余額大；長(zhǎng)期不使用；未綁定網(wǎng)銀；未開(kāi)通手機(jī)短信通知D、存款余額大；頻繁使用；已綁定網(wǎng)銀；已開(kāi)通手機(jī)短信通知答案：C20.金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢(qián)義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識(shí)，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。A、全體人員B、高級(jí)管理層C、分管反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)D、業(yè)務(wù)人員答案：B21.對(duì)于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：A22.負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行D、海關(guān)答案：A23.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B24.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋()。A、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)意見(jiàn)B、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況C、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)分?jǐn)?shù)D、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況、初評(píng)意見(jiàn)和初評(píng)分?jǐn)?shù)答案：C25.查閱人使用反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢(qián)檔案的完整性。A、勾畫(huà)、涂改B、涂改、污損C、勾畫(huà)、污損D、勾畫(huà)、涂改、污損答案：D26.某客戶(hù)賬戶(hù)頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)。該客戶(hù)屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷(xiāo)C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C27.以下哪個(gè)不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？A、高效率B、低成本C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：D28.企業(yè)將單位賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)移到個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)結(jié)算對(duì)公資金，人為降低公司客戶(hù)單位賬戶(hù)上經(jīng)營(yíng)資金往來(lái)金額，減少企業(yè)收入，以達(dá)到（）的目的A、逃避納稅B、疑似套現(xiàn)C、挪用公款D、貪污公款答案：A29.下列不屬于疑似走私可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、海關(guān)緝私部門(mén)調(diào)查B、與地下錢(qián)莊（外匯黃牛）定期大額交易C、通過(guò)ATM交易的時(shí)間較為異常，多為午夜或凌晨。D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：C30.中國(guó)人民銀行實(shí)施行政處罰時(shí)，有權(quán)對(duì)金融違法行為負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員提出（）處分建議A、紀(jì)律B、降職C、免職D、記大過(guò)答案：A31.對(duì)于本通知發(fā)布之日前已經(jīng)開(kāi)立支付賬戶(hù)的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2017年6月底前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開(kāi)立新的支付賬戶(hù)；逾期未完成核實(shí)的，支付賬戶(hù)（）。A、不收不付B、只收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、凍結(jié)答案：B32.按照反洗錢(qián)的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B33.新開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)突然增多，開(kāi)戶(hù)后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，往往有專(zhuān)人陪同開(kāi)戶(hù)，本人雖在現(xiàn)場(chǎng)，但申請(qǐng)業(yè)務(wù)種類(lèi)由陪同人全權(quán)負(fù)責(zé)。這種行為屬于（）A、疑似傳銷(xiāo)B、疑似集資C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B34.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。A、將直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人判定為公司受益所有人B、將通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人C、將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人答案：A35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，并在“可疑交易特征”字段中標(biāo)明報(bào)告的類(lèi)別。A、《支付結(jié)算管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》C、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》答案：D36.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部公安部在收到異議申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出審查決定A、10B、30C、45D、60答案：B37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)當(dāng)確保資金來(lái)源合法，不得以犯罪所得資金等不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)知悉股東入股資金來(lái)源，在發(fā)生（）或者變更注冊(cè)資本時(shí)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)批或者報(bào)告A、法人變更B、股權(quán)變更C、資金變更D、法人撤銷(xiāo)答案：B38.《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書(shū)》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場(chǎng)交付當(dāng)事人當(dāng)事人不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書(shū)》送達(dá)當(dāng)事人A、三B、七C、十D、十五答案：B39.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況，明確代理雙方在履行反洗錢(qián)義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序，依照（）反洗錢(qián)法律法規(guī)對(duì)雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善。A、國(guó)內(nèi)B、國(guó)際C、國(guó)內(nèi)或國(guó)際D、國(guó)內(nèi)和國(guó)際答案：A40.對(duì)客戶(hù)加強(qiáng)盡職調(diào)查不包括（）A、現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)B、撥打預(yù)留電話(huà)C、詢(xún)問(wèn)客戶(hù)婚姻狀況D、建立專(zhuān)項(xiàng)臺(tái)賬對(duì)客戶(hù)分類(lèi)管理答案：C41.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A42.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類(lèi)型時(shí)，可參考（）A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B、可疑交易類(lèi)型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)答案：B43.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶(hù)變更和撤銷(xiāo)服務(wù)。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D44.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合（）做好反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作A、銀行業(yè)自律組織B、中國(guó)人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、地方金融監(jiān)管局答案：C45.近期出現(xiàn)一次小規(guī)?？植阑顒?dòng)后，某地一信用社開(kāi)始對(duì)新疆地區(qū)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)一客戶(hù)賬戶(hù)近期存入幾百元錢(qián)，后在異地使用ATM支取現(xiàn)金，但該客戶(hù)平時(shí)交易頻率和額度不大，該客戶(hù)屬于（）。A、疑似走私B、疑似傳銷(xiāo)C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：D46.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿，凍結(jié)措施錯(cuò)誤造成其他財(cái)產(chǎn)損失的，并構(gòu)成犯罪的給予（）A、警告B、處分C、開(kāi)除D、追究刑事責(zé)任答案：D47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.A、20萬(wàn)、2萬(wàn)B、50萬(wàn)、5萬(wàn)C、100萬(wàn)、10萬(wàn)D、200萬(wàn)、20萬(wàn)答案：D48.跨省異地團(tuán)伙冒名開(kāi)卡同時(shí)申請(qǐng)個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子自助業(yè)務(wù)，具有一定（）。A、預(yù)謀性B、組織性C、遠(yuǎn)見(jiàn)性D、實(shí)用性答案：B49.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，采?。ǎ┐胧〢、查閱賬戶(hù)明細(xì)B、臨時(shí)凍結(jié)C、凍結(jié)D、扣劃答案：B50.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)所有客戶(hù)以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑報(bào)告。A、一B、二C、三D、五答案：C51.可疑交易報(bào)告的成案率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/全部交易量答案：C52.（）配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A53.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中國(guó)銀行向中石化賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元答案：C54.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫(xiě)《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》，報(bào)告（）。A、公安機(jī)關(guān)B、偵查機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行D、司法機(jī)關(guān)答案：C55.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C56.自（）起，對(duì)于客戶(hù)選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實(shí)時(shí)到賬。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D57.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個(gè)不是反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制B、反洗錢(qián)和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)估制度答案：D58.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢(qián)莊交易，不法分子將（）POS機(jī)改裝為移動(dòng)POS機(jī)，攜帶出境。A、穩(wěn)定B、穩(wěn)固C、固定D、堅(jiān)固答案：C59.洗錢(qián)行為有三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序,下列不屬于這三個(gè)階段的是（）A、放置B、離析C、融合D、啟用答案：D60.下列不是港澳臺(tái)居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D61.資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的,根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無(wú)期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)答案：D62.對(duì)無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告,報(bào)告機(jī)構(gòu)需在《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》的（）欄目中選擇“標(biāo)注”,中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心同意報(bào)告機(jī)構(gòu)所提申請(qǐng)后,相應(yīng)報(bào)告將被中國(guó)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)標(biāo)注為無(wú)效。A、“操作類(lèi)型”B、“操作來(lái)源”C、“操作原因”D、備注答案：A63.以下哪個(gè)業(yè)務(wù)渠道不能辦理Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù)？A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、直銷(xiāo)銀行D、自動(dòng)柜員機(jī)答案：D64.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C65.在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，（）退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請(qǐng)人的身份A、核對(duì)，確認(rèn)B、出示，核對(duì)C、出示，確認(rèn)D、確認(rèn)，核對(duì)答案：A66.注冊(cè)會(huì)計(jì)師上年人均出具審計(jì)業(yè)務(wù)報(bào)告數(shù)量超過(guò)（）份的會(huì)計(jì)事務(wù)所（簽署同一企業(yè)集團(tuán)多份子公司審計(jì)報(bào)告除外），應(yīng)當(dāng)列入重點(diǎn)核查范圍。A、50份B、200份C、100份D、150份答案：C67.忠實(shí)履行我國(guó)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的國(guó)際義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行（），加強(qiáng)跨境監(jiān)管合作，切實(shí)維護(hù)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，為金融業(yè)雙向開(kāi)放保駕護(hù)航A、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)B、國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)C、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)D、OFAC標(biāo)準(zhǔn)答案：A68.金融機(jī)構(gòu)對(duì)未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶(hù)和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他組織單位,勤勉盡責(zé),遵循（）原則,按照規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、身份資料保存等工作,確?？蛻?hù)身份資料真實(shí)、完整和有效。A、“了解你的客戶(hù)”B、“大額交易、可疑交易報(bào)送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A69.已開(kāi)展為國(guó)際匯款公司代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即按通知要求對(duì)本機(jī)構(gòu)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作進(jìn)行改進(jìn)，并在（）內(nèi)將改進(jìn)情況報(bào)中國(guó)人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個(gè)工作日答案：C70.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B71.（）按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、財(cái)政部C、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)D、公安部答案：C72.對(duì)收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ〢、警告B、監(jiān)控C、報(bào)告總部D、凍結(jié)措施答案：D73.各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）真實(shí)性審核。A、資金用途B、提供資料C、客戶(hù)身份D、交易背景答案：D74.大額交易報(bào)告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號(hào)（TSDTseqno=“”）”字段的類(lèi)型長(zhǎng)度由4位擴(kuò)展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B75.報(bào)告機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)對(duì)分析結(jié)果或移送線(xiàn)索產(chǎn)生誤導(dǎo),進(jìn)而對(duì)線(xiàn)索使用機(jī)構(gòu)調(diào)查、立案等后續(xù)工作造成負(fù)面影響，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將通報(bào)（）A、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)總部C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局答案：D76.對(duì)于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等A、食品B、紡織C、醫(yī)療D、鋼鐵答案：C77.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）。A、反洗錢(qián)和反恐怖融資報(bào)告B、報(bào)表及相關(guān)信息C、數(shù)據(jù)和資料D、反洗錢(qián)和反恐怖融資報(bào)告、報(bào)表及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料答案：D78.《互聯(lián)網(wǎng)金融依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》自（）起施行。A、2019年1月1日B、2018年1月1日C、2018年12月1日D、2018年10月1日答案：A79.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后將法人金融機(jī)構(gòu)的電子監(jiān)管檔案()至中國(guó)人民銀行。A、逐級(jí)上報(bào)B、整理上報(bào)C、整體上報(bào)D、集中上報(bào)答案：A80.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告。A、可疑交易B、大額交易C、客戶(hù)身份識(shí)別D、交易記錄保存答案：A81.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)該賬戶(hù)采?。ǎ┑目刂拼胧、暫停非柜面業(yè)務(wù)B、銷(xiāo)戶(hù)C、只收不付D、中止業(yè)務(wù)答案：D82.各省級(jí)財(cái)政部門(mén)要深入落實(shí)“放管服”改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究制定加強(qiáng)本地區(qū)會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化（），優(yōu)化行業(yè)服務(wù)。A、事前防范B、事中監(jiān)測(cè)C、事后監(jiān)督D、事后控制答案：C83.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢(qián)調(diào)查詢(xún)問(wèn)筆錄》的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)B、詢(xún)問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢(xún)問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢(xún)問(wèn)筆錄中注明D、調(diào)查人員無(wú)需在筆錄上簽名答案：D84.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過(guò)ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過(guò)郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A85.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在“原因”欄目中注明涉及的交易（）。A、數(shù)量B、類(lèi)型C、來(lái)源D、單位答案：B86.不屬于銀行卡境外交易采集范圍的是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易B、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)自助取款機(jī)發(fā)生的提現(xiàn)交易C、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)發(fā)生的提現(xiàn)交易D、境內(nèi)卡在境外實(shí)體商戶(hù)發(fā)生的單筆1000元的消費(fèi)答案：A87.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶(hù)或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方（）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C88.客戶(hù)身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶(hù)的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A89.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第三十三條規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)（）第四十六條、四十七條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰A、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《中國(guó)人民銀行法》D、本辦法答案：A90.對(duì)()新公布的國(guó)際追逃追贓紅色通緝令名單，各機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求進(jìn)行名單監(jiān)測(cè)和可疑交易報(bào)告。A、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)際中心局B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C、人民銀行反洗錢(qián)局D、公安局答案：A91.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程,除提交申請(qǐng)表等文件外,還應(yīng)由總部向()書(shū)面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解決方案等事項(xiàng)。A、中國(guó)人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C92.下列不是我國(guó)毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是（）。A、云南B、貴州C、廣西D、江蘇答案：D93.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)()A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行C、采取適當(dāng)方式告知客戶(hù)D、報(bào)送大額交易報(bào)告答案：A94.電信詐騙涉及的銀行卡存在開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中、開(kāi)戶(hù)地點(diǎn)集中、（）、身份證為異地等共同的異常開(kāi)戶(hù)特點(diǎn)？A、起始金額大B、簽約理財(cái)C、起始金額小D、簽約短信服務(wù)答案：C95.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳制度，（）開(kāi)展對(duì)單位員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作和對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作A、每年B、每?jī)赡闏、每半年D、每季度答案：A96.非法收購(gòu)的（）往往成為洗錢(qián)工具。A、野生動(dòng)物B、客戶(hù)信息C、銀行卡D、貴金屬答案：C97.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、預(yù)防、監(jiān)管B、分析、報(bào)送C、識(shí)別、監(jiān)督D、預(yù)防、報(bào)送答案：A98.在與來(lái)自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C99.從客戶(hù)經(jīng)理或營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)始尋找目標(biāo)客戶(hù)或與客戶(hù)接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類(lèi)人員在各自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D100.核查行可以（）為條件,對(duì)一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。A、被核查人的姓名B、監(jiān)測(cè)起止日期C、操作員D、核查機(jī)構(gòu)答案：B101.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款A(yù)、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)答案：C102.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法（試行）》（銀反洗錢(qián)法[2018]21號(hào)）要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)從（）起全面啟動(dòng)全年啟動(dòng)對(duì)轄內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中。A、2018年B、2019年C、2020年D、2022年答案：B103.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法執(zhí)行()制裁決議要求A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)B、聯(lián)合國(guó)C、國(guó)際銀行業(yè)組織D、國(guó)際反洗錢(qián)協(xié)會(huì)答案：A104.國(guó)際方面,由（）組織開(kāi)展境外洗錢(qián)信息監(jiān)測(cè)工作,作為國(guó)內(nèi)類(lèi)型分析體系的補(bǔ)充。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行總行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：B105.中國(guó)人民銀行向查詢(xún)部門(mén)提供反洗錢(qián)信息須經(jīng)（）批準(zhǔn)或授權(quán)。A、本單位一般工作人員B、本單位負(fù)責(zé)人C、上級(jí)機(jī)構(gòu)D、管理機(jī)構(gòu)答案：B106.各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前反恐形勢(shì)的復(fù)雜性，應(yīng)完善本機(jī)構(gòu)反恐融資實(shí)施細(xì)則，構(gòu)建恐怖融資交易監(jiān)測(cè)模型，加強(qiáng)對(duì)恐怖組織和恐怖分子資產(chǎn)的監(jiān)控，加大對(duì)東南亞及（）地區(qū)可疑資金交易的監(jiān)測(cè)力度。A、美洲B、中東C、非洲D(zhuǎn)、歐洲答案：B107.（）是評(píng)估外部洗錢(qián)威脅(即洗錢(qián)活動(dòng))的重要方法。A、洗錢(qián)類(lèi)型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會(huì)議通報(bào)答案：A108.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行為信息分析D、以上均包括答案：D109.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢(qián)工作部門(mén)設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起（）工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息A、10個(gè)B、7個(gè)C、15個(gè)D、5個(gè)答案：A110.新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的正式實(shí)施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C111.下列不屬于加強(qiáng)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)內(nèi)容的是（）。A、加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管人員的反洗錢(qián)法律法規(guī)培訓(xùn)教育,提升反洗錢(qián)監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平B、加強(qiáng)調(diào)查研究,掌握支付業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高反洗錢(qián)監(jiān)管的依法行政能力和有效性C、對(duì)外引進(jìn)高科技反洗錢(qián)系統(tǒng)答案：C112.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)（），設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度D、內(nèi)部評(píng)估機(jī)制答案：C113.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分中，如果同一基本要素或風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)對(duì)應(yīng)有多項(xiàng)相互重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和（）A、詳查B、調(diào)查C、合并D、檢查答案：C114.存款人偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》第（）的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、六十二B、六十三C、六十四D、六十五答案：C115.移交反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，需編制移交清冊(cè)，移交清冊(cè)一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B116.工商登記注冊(cè)為會(huì)計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起60日內(nèi)，向所在地（）申請(qǐng)執(zhí)業(yè)許可。A、地方財(cái)政部門(mén)B、省級(jí)財(cái)政部門(mén)C、市級(jí)財(cái)政部門(mén)D、中國(guó)人民銀行答案：B117.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。A、延伸緊急止付指令B、延伸緊急止付報(bào)文C、延伸緊急止付通知書(shū)D、緊急止付指令答案：B118.（）統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安機(jī)關(guān)D、銀行機(jī)構(gòu)答案：A119.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、地方金融監(jiān)管局B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：B120.可疑交易明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合()。A、反洗錢(qián)檢查B、反洗錢(qián)走訪(fǎng)C、反洗錢(qián)問(wèn)詢(xún)D、反洗錢(qián)調(diào)查答案：D121.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶(hù)或交易特征，例如名稱(chēng)、證件號(hào)碼等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶(hù)交易偏好C、判斷資金的來(lái)源和去向D、客戶(hù)交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：A122.使用中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，每個(gè)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使用（）專(zhuān)用終端機(jī)。A、一臺(tái)B、兩臺(tái)C、三臺(tái)D、四臺(tái)答案：A123.移交反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，應(yīng)由（）編制移交清冊(cè)。A、移交方B、接收方C、監(jiān)交方D、交接雙方答案：A124.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地（）公安機(jī)關(guān)提出異議A、鎮(zhèn)級(jí)B、縣級(jí)C、市級(jí)D、省級(jí)答案：B125.下列不屬于疑似恐怖融資可疑交易類(lèi)型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、大多為經(jīng)濟(jì)條件較差的新疆籍人員，且往往享有低保B、資金交易額與身份明顯不符C、賬戶(hù)存取資金后余額較少，幾乎為零，賬戶(hù)多成為休眠戶(hù)D、平時(shí)交易頻率和額度不大，但在恐怖活動(dòng)發(fā)生前后出現(xiàn)較大額匯款、轉(zhuǎn)賬答案：B126.若匯款或銀行卡單向流入的資金往往是毒品黑市價(jià)格的整數(shù)倍，且匯款地區(qū)往往與當(dāng)?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運(yùn)路線(xiàn)重合，或與毒品重點(diǎn)地區(qū)賬戶(hù)往來(lái)較多，缺乏合理理由。屬于以下（）可疑交易類(lèi)型。A、疑似毒品犯罪B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A127.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件,包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過(guò)期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門(mén)D、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)答案：A128.省級(jí)財(cái)政部門(mén)在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所存在重大問(wèn)題擬作出處理處罰的，應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)情況報(bào)告（）。A、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B129.利用極端主義煽動(dòng)、脅迫群眾破壞國(guó)家法律確立的婚姻、司法、教育、社會(huì)管理等制度實(shí)施的,情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處以無(wú)期徒刑B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D、處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金答案：D130.他人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及（）等。A、合法的委托書(shū)B(niǎo)、合法的承諾書(shū)C、合法的告知書(shū)D、合法的委托書(shū)和承諾書(shū)答案：A131.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)監(jiān)控，重點(diǎn)關(guān)注（）的賬戶(hù)。A、交易頻繁B、單筆大額資金匯入C、異地資金匯入D、短期內(nèi)收到多個(gè)地區(qū)、多個(gè)客戶(hù)大筆資金匯入答案：D132.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A133.金融機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別非自然人客戶(hù)受益所有人的是（）。A、公司B、合伙企業(yè)C、外國(guó)駐華使領(lǐng)館D、個(gè)體工商戶(hù)答案：C134.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》，人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管（）全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D135.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為（）A、多人集中到柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)B、配合柜員完善身份信息C、辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)頻繁接聽(tīng)電話(huà)、查看手機(jī)D、對(duì)進(jìn)一步問(wèn)詢(xún)有強(qiáng)烈抵觸情緒答案：B136.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，大額交易報(bào)告的“資金用途（CRPP）”和可疑交易報(bào)告的“資金來(lái)源和用途（CRSP）”字段的類(lèi)型長(zhǎng)度由128位擴(kuò)展到（）位。A、1901年5月26日B、1902年10月20日C、1900年9月12日D、1905年8月7日答案：C137.如涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)將欺詐交易報(bào)送至（）風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。A、人民銀行B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、銀保監(jiān)D、銀聯(lián)答案：D138.禁毒工作實(shí)行（）相對(duì)應(yīng)的原則。A、職責(zé)與責(zé)任B、職務(wù)與職責(zé)C、職務(wù)與責(zé)任D、職責(zé)與義務(wù)答案：A139.對(duì)于未按照有關(guān)規(guī)定,展反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的特定非金融機(jī)構(gòu),（）或特定非金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)依法對(duì)其采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬泄ヌ幜P。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C、人民銀行反洗錢(qián)局D、銀監(jiān)部門(mén)答案：A140.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢(qián)和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入（）系統(tǒng)A、信息B、風(fēng)險(xiǎn)C、內(nèi)控D、監(jiān)督答案：A141.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，下列不屬于對(duì)恐怖活動(dòng)提供“資助”的行為是（）A、為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)B、為實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資C、為恐怖組織提供活動(dòng)場(chǎng)所D、明知是恐怖活動(dòng)，但未向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)答案：D142.非法黃金交易平臺(tái)通常利用（）交易杠桿，吸引投資者參與。A、降低B、提高C、提升D、以上都不對(duì)答案：B143.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)A、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人D、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管答案：A144.對(duì)于持卡人刷卡消費(fèi)金額與其職業(yè)和收入明顯不符的,應(yīng)加強(qiáng)核查和分析,并及時(shí)報(bào)送（）。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易和可疑交易報(bào)告D、接續(xù)報(bào)告答案：B145.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）A、立即采取凍結(jié)措施B、立即報(bào)告上級(jí)單位C、調(diào)查取證D、不予理睬答案：A146.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B147.為實(shí)施恐怖活動(dòng)與境外恐怖活動(dòng)組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無(wú)期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)答案：D148.以下不屬于空殼公司特征的是（）A、打折促銷(xiāo)B、公司網(wǎng)站無(wú)法登陸C、多家公司法定代表人相同D、無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)地址答案：A149.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定以（）為中心的反洗錢(qián)工作流程及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)A、客戶(hù)B、風(fēng)險(xiǎn)C、保額D、利潤(rùn)答案：A150.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。A、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B、報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告答案：B151.FATF的全稱(chēng)為（）A、國(guó)際動(dòng)物保護(hù)組織B、金融行動(dòng)特別工作組C、國(guó)際反洗錢(qián)反恐怖融資工作組D、國(guó)際人權(quán)保護(hù)組織答案：B152.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶(hù)類(lèi)型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶(hù)類(lèi)型（TCAT）”填寫(xiě)選項(xiàng)中增加的定期存款、協(xié)定存款以及通知存款所開(kāi)立的賬戶(hù)選項(xiàng)的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C153.OFAC是美國(guó)（）下屬機(jī)構(gòu)。A、白宮B、商務(wù)部C、經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：D154.（）應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B155.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法所稱(chēng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司答案：B156.以下不屬于跨境電商不收單購(gòu)付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是（）A、多家商戶(hù)的域名、注冊(cè)主體、公司高管背景存在強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合D、不同品類(lèi)跨境電商的收付款客戶(hù)重合度過(guò)高答案：B157.（）可以查詢(xún)和下載公安部門(mén)對(duì)本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安部門(mén)D、銀行機(jī)構(gòu)答案：A158.電信詐騙案件開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)，開(kāi)戶(hù)人多數(shù)為（）A、本地老人B、異地青少年C、異地老人D、外國(guó)人答案：B159.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（)。A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會(huì)的服務(wù)B、面向社會(huì)的服務(wù)和大眾的服務(wù)C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)D、面向公眾的服務(wù)和政府部門(mén)的服務(wù)答案：D160.對(duì)于先前獲得的客戶(hù)身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶(hù)身份。A、初次識(shí)別B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別答案：C161.（）承擔(dān)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)C、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B162.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長(zhǎng)途客運(yùn)、機(jī)動(dòng)車(chē)租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行查驗(yàn)對(duì)以下哪些情況不得提供服務(wù)（）：（1）未攜帶有效證件的（2）拒絕身份查驗(yàn)（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B163.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D164.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展（）身份識(shí)別工作。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D165.人行規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)共（）類(lèi)。A、12B、13C、17D、18答案：D166.（）對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A167.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)（）本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)。A、說(shuō)明B、隱瞞C、回避答案：A168.各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告要（）處理,認(rèn)為交易行為明顯涉嫌犯罪或情況緊急的,應(yīng)先行向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案。A、省內(nèi)集中B、上門(mén)核實(shí)C、逐一分析D、系統(tǒng)分析答案：C169.()負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測(cè)和可疑交易報(bào)告工作。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C、人民銀行反洗錢(qián)局D、銀監(jiān)部門(mén)答案：A170.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負(fù)責(zé)解釋和修訂。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行反洗錢(qián)局D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：C171.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（）A、和田B、喀什C、克拉瑪依D、拉薩答案：D172.涉嫌電信詐騙賬戶(hù)沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新（）后接收全國(guó)各地資金。A、激活B、測(cè)試C、開(kāi)通D、注冊(cè)答案：B173.可疑交易報(bào)告的預(yù)警率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/全部交易量答案：D174.每年1月20日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、單位負(fù)責(zé)人B、主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員C、單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員D、單位負(fù)責(zé)人和主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員答案：C175.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開(kāi)立的賬戶(hù)，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)情況。A、主管部門(mén)B、銀保監(jiān)C、公安局D、人民銀行答案：D176.行政處罰委員會(huì)的日常工作由（）承擔(dān)A、執(zhí)法職能部門(mén)B、法律事務(wù)工作部門(mén)C、金融監(jiān)管辦事處D、營(yíng)業(yè)管理部答案：B177.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問(wèn)題,應(yīng)及時(shí)報(bào)告（）。A、人民銀行反洗錢(qián)科B、人民銀行支付結(jié)算司C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀監(jiān)局答案：B178.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少（）次現(xiàn)場(chǎng)巡檢。A、一B、二C、三D、四答案：A179.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案短期保存的檔案為（）。A、可疑案件線(xiàn)索及相關(guān)資料B、反洗錢(qián)檢查工作相關(guān)記錄C、已判決案件的相關(guān)資料D、其他檔案資料答案：D180.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^(guò)坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會(huì)員費(fèi)D、使用軟件作弊答案：D181.發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實(shí)施《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》的規(guī)定，涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于（）前完成。A、2018年1月1日B、2018年4月1日C、2018年7月1日D、2018年10月1日答案：B182.銀行自助設(shè)備無(wú)卡無(wú)折業(yè)務(wù)是指客戶(hù)利用銀行自助設(shè)備存款功能，無(wú)需插入銀行卡或存折，通過(guò)輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶(hù)的存款業(yè)務(wù)。A、交易對(duì)手銀行賬號(hào)B、交易對(duì)手姓名C、交易對(duì)手身份證號(hào)碼D、交易對(duì)手地址答案：A183.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立工作機(jī)制,及時(shí)獲?。ǎ┌l(fā)布和更新的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)名單。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、行政執(zhí)法信息生成司局C、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心D、人民銀行反洗錢(qián)局答案：A184.工商登記注冊(cè)為會(huì)計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起（）內(nèi)，向所在地省級(jí)財(cái)政部門(mén)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)許可。A、30日B、90日C、60日D、45日答案：C185.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的通知》，下列關(guān)于充分評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，明確代理雙方法律責(zé)任，說(shuō)法不正確的是（）A、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B、充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況C、明確代理雙方在履行反洗錢(qián)義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序D、依照國(guó)內(nèi)和國(guó)際反洗錢(qián)法律法規(guī)對(duì)雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善答案：D186.證券期貨公司客戶(hù)的銀行結(jié)算賬戶(hù)與第三方存管賬戶(hù)（或期貨保證金賬戶(hù)）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫(xiě)“銀行結(jié)算賬戶(hù)對(duì)應(yīng)客戶(hù)的姓名（證券期貨公司名稱(chēng)）銀證轉(zhuǎn)賬”或“銀行結(jié)算賬戶(hù)對(duì)應(yīng)客戶(hù)的姓名（證券期貨公司名稱(chēng)）銀期轉(zhuǎn)賬”。A、“交易對(duì)手姓名/名稱(chēng)（TCNM）”B、“客戶(hù)名稱(chēng)／姓名（CTNM）”C、“資金用途（CRPP）”D、“交易方式（TSTP）”答案：C187.來(lái)源于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的客戶(hù)身份證號(hào)開(kāi)頭字段為（）A、61B、62C、63D、65答案：D188.下列關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查詢(xún)問(wèn)筆錄說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)B、被詢(xún)問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢(xún)問(wèn)筆錄中注明C、調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名D、詢(xún)問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可要求補(bǔ)充或者更正，并由詢(xún)?nèi)撕灻⑸w章答案：D189.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）、異地戶(hù)籍、手機(jī)號(hào)錯(cuò)誤及持東南亞及中東地區(qū)護(hù)照等客戶(hù)的身份識(shí)別工作，定期跟蹤和監(jiān)測(cè)賬戶(hù)的交易情況，適時(shí)提高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、開(kāi)戶(hù)年齡偏小B、無(wú)職業(yè)C、個(gè)人信息不詳D、以上皆是答案：D190.對(duì)于在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)（）A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查B、拒絕與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易C、提高審計(jì)頻率和強(qiáng)度D、必要時(shí)終止代理行關(guān)系答案：B191.中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開(kāi)始施行A、2010年4月14日B、2010年3月19日C、2010年3月14日D、2010年4月19日答案：A192.國(guó)家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由（）另行制定A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家外匯管理局C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院答案：B193.當(dāng)某官員被調(diào)查時(shí)，其親屬急于轉(zhuǎn)移資金，屬于下列（）可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似傳銷(xiāo)B、疑似詐騙C、疑似腐敗D、疑似套現(xiàn)答案：C194.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢(xún)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，收到金融機(jī)構(gòu)對(duì)電話(huà)或者書(shū)面質(zhì)詢(xún)的答復(fù)后，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)（）A、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》B、《反洗錢(qián)質(zhì)詢(xún)記錄》C、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》D、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》答案：A195.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開(kāi)戶(hù)并接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類(lèi)案件中外籍人士主要為（）籍。A、非洲B、東南亞C、南美洲D(zhuǎn)、臺(tái)灣答案：A196.自（），銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年1月11日D、2017年3月11日答案：A197.非法集資監(jiān)測(cè)要求一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注明顯特征人群的（）開(kāi)戶(hù)、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、偶然B、集中C、分散D、臨時(shí)答案：B198.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書(shū)文號(hào)B、違法行為類(lèi)型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱(chēng)答案：C199.客戶(hù)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果打印件B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明C、疑問(wèn)記錄單D、疑義信息單答案：B200.從國(guó)家洗錢(qián)評(píng)估視角看,地下錢(qián)莊屬于洗錢(qián)的主要()之一。A、渠道B、障礙C、缺陷D、威脅答案：A201.鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線(xiàn)來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí)，此類(lèi)行為符合（）的界定。A、詐騙B、傳銷(xiāo)C、非法集資D、非法經(jīng)營(yíng)答案：B202.各金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形。如發(fā)現(xiàn)代理機(jī)構(gòu)（），應(yīng)立即終止與其業(yè)務(wù)代理關(guān)系，并及時(shí)補(bǔ)充核實(shí)客戶(hù)真實(shí)信息。A、提供客戶(hù)信息不真實(shí)B、提供客戶(hù)信息不完整C、為履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)不主動(dòng)D、以上皆是答案：D203.查詢(xún)部門(mén)和中國(guó)人民銀行及其工作人員在反洗錢(qián)信息查詢(xún)（），應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定采取保密措施。A、開(kāi)始前B、結(jié)束后C、總結(jié)結(jié)論D、過(guò)程中答案：D204.（）負(fù)責(zé)履行社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、中國(guó)人民銀行B、工商部門(mén)C、民政部門(mén)D、稅務(wù)部門(mén)答案：A205.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作（）A、執(zhí)法檢查通知書(shū)B(niǎo)、執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)C、執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)D、執(zhí)法檢查事實(shí)審定書(shū)答案：B206.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：C207.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢(qián)行為，屬于下列（）可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似非法匯兌型地下錢(qián)莊B、疑似非法結(jié)算型地下錢(qián)莊C、疑似腐敗D、疑似詐騙答案：C208.自（）年下半年開(kāi)始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A209.對(duì)于系統(tǒng)中客戶(hù)身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)，涉恐名單監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)（）反饋。A、實(shí)時(shí)B、系統(tǒng)運(yùn)行后“T+1”日C、人工干預(yù)D、自動(dòng)化干預(yù)答案：A210.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求答案：D211.應(yīng)當(dāng)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》的通知要求，履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售B、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)C、互聯(lián)網(wǎng)房產(chǎn)中介D、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融答案：C212.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。A、總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、總部C、總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)D、相關(guān)部門(mén)答案：A213.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工,不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳答案：A214.（）按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢(qián)、反恐怖融資工作需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點(diǎn)，適時(shí)調(diào)整評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A215.下列說(shuō)法正確的是（）。A、社會(huì)組織的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在駐在國(guó)家法律規(guī)定的范圍內(nèi)，執(zhí)行社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法B、社會(huì)組織的境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家有更為嚴(yán)格的法律規(guī)定的，仍執(zhí)行社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法C、社會(huì)組織的境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家有更為嚴(yán)格的法律規(guī)定的，一定遵守駐在國(guó)家法律答案：A216.在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B217.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢(qián)國(guó)際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國(guó)在反洗錢(qián)國(guó)際（區(qū)域）組織中的話(huà)語(yǔ)權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D218.對(duì)錯(cuò)繳、多繳或者經(jīng)中國(guó)人民銀行行政復(fù)議后認(rèn)為不應(yīng)給予行政處罰，但當(dāng)事人已繳罰款，需辦理退付款項(xiàng)的，應(yīng)按照（）的規(guī)定執(zhí)行A、罰款代收代繳管理辦法B、中華人民共和國(guó)行政處罰法C、中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定D、中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管辦事處管理暫行辦法答案：A219.人民銀行各級(jí)反洗錢(qián)工作部門(mén)應(yīng)指定（）檔案管理人員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的保管和借閱。A、專(zhuān)職或兼職B、專(zhuān)職C、兼職答案：A220.（）按照監(jiān)管分工對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C221.作出罰款的行政處罰的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行罰款（）制度A、現(xiàn)場(chǎng)收繳B、收繳分離C、非現(xiàn)場(chǎng)收繳答案：B222.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢(qián)監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)容忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵(lì)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)加強(qiáng)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線(xiàn)”作用A、有效攔截風(fēng)險(xiǎn)B、有效防控風(fēng)險(xiǎn)C、有效堵截風(fēng)險(xiǎn)D、有效防御風(fēng)險(xiǎn)答案：B223.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)立即（）A、上繳B、扣劃C、凍結(jié)D、保持正常狀態(tài)答案：C224.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。A、中國(guó)銀聯(lián)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A225.除向本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A226.非銀行支付機(jī)構(gòu)是指依法取得（）的非銀行機(jī)構(gòu)。A、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》B、《行政許可證》C、《支付業(yè)務(wù)許可證》D、《批文》答案：C227.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》已經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2018年()通過(guò)現(xiàn)予公布，自公布之日起施行A、第4次主席會(huì)議B、第5次主席會(huì)議C、第6次主席會(huì)議D、第7次主席會(huì)議答案：D228.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)實(shí)名制的通知》規(guī)定，關(guān)于開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)須出具的有效證件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證B、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或戶(hù)口簿C、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證答案：B229.以下哪個(gè)開(kāi)戶(hù)特征不屬于電信詐騙涉及的銀行卡相關(guān)的異常開(kāi)戶(hù)特點(diǎn)？（）A、開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中B、開(kāi)戶(hù)地點(diǎn)集中C、開(kāi)戶(hù)金額大D、身份證為異地答案：C230.對(duì)于無(wú)合理理由批量開(kāi)戶(hù)、結(jié)伴開(kāi)戶(hù)、代理開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，應(yīng)提高其（）等級(jí)，采取更嚴(yán)格的客戶(hù)身份識(shí)別措施。A、危險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)C、風(fēng)控D、客戶(hù)答案：B231.（）在依法做好行政執(zhí)法信息公示、信息變更等工作的同時(shí),要制定相關(guān)應(yīng)急預(yù)案,積極防范并避免可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)、輿論風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、業(yè)務(wù)司局答案：D232.某地區(qū)銀行發(fā)現(xiàn)本行商戶(hù)POS基本以銀行貸記卡刷卡交易為主，往往會(huì)出現(xiàn)數(shù)十張、上百?gòu)埐煌y行卡刷卡現(xiàn)象，而且相當(dāng)一部分信用卡會(huì)在每個(gè)月或每個(gè)季度，有規(guī)律地進(jìn)行刷卡。這一現(xiàn)象可能屬于（）可疑交易。A、疑似傳銷(xiāo)B、疑似集資C、疑似套現(xiàn)D、疑似走私答案：C233.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)B、客戶(hù)一般為無(wú)業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A234.反洗錢(qián)年度報(bào)告附表中，報(bào)告機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告情況表有（）填報(bào)。A、金融機(jī)構(gòu)法人總部B、分支機(jī)構(gòu)C、反洗錢(qián)處負(fù)責(zé)人D、轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)答案：A235.人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)毀反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)應(yīng)經(jīng)（）審批。A、本級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)B、上級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)C、省級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A236.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通與交流，通過(guò)（）和召開(kāi)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議等形式加強(qiáng)跨境反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管合作A、簽訂監(jiān)管合作協(xié)議B、舉行雙邊監(jiān)管磋商C、獨(dú)立運(yùn)營(yíng)D、簽訂監(jiān)管合作協(xié)議和舉行雙邊監(jiān)管磋商答案：D多選題1.個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，（）外匯局查詢(xún)境外提取現(xiàn)金明細(xì)。A、本人憑有效身份證件B、本人憑授權(quán)書(shū)C、他人憑委托人、受托人身份證件D、他人憑委托人、受托人身份證件、委托人授權(quán)書(shū)答案：AD2.單位存在異常開(kāi)戶(hù)時(shí)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)等規(guī)定采?。ǎ┑却胧匾獣r(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶(hù)。A、要求法人開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)B、延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審核期限C、強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查D、以上都對(duì)答案：BC3.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，確保平臺(tái)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)、資料的（）。A、快速B、安全C、保密D、完整答案：BCD4.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開(kāi)立Ⅰ類(lèi)戶(hù)，再新開(kāi)結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立（）。A、Ⅰ類(lèi)銀行賬戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶(hù)答案：BC5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系中，地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于（）A、某國(guó)（地區(qū)）受反洗錢(qián)監(jiān)控或制裁的情況B、對(duì)某國(guó)（地區(qū)）進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示的情況C、國(guó)家（地區(qū)）的上游犯罪狀態(tài)D、特殊的金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中新增的義務(wù)履職機(jī)構(gòu)有A、消費(fèi)金融公司B、貸款公司C、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCD7.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)（）可疑交易活動(dòng)組織反洗錢(qián)調(diào)查。A、涉及全國(guó)范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)B、跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的C、涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的D、中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)答案：ABCD8.為提高公安機(jī)關(guān)凍結(jié)詐騙資金效率，切實(shí)保護(hù)社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全，（）決定建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶(hù)緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制。A、中國(guó)人民銀行B、工業(yè)和信息化部C、公安部D、工商總局E、中國(guó)銀保監(jiān)局答案：ABCD9.止付賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行總行或支付機(jī)構(gòu)通過(guò)本單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)相關(guān)賬戶(hù)的（）進(jìn)行核對(duì)。A、戶(hù)名B、賬號(hào)C、匯款渠道D、匯款金額E、交易時(shí)間答案：ABDE10.下列屬于疑似傳銷(xiāo)可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、戶(hù)名相對(duì)固定，但收款賬戶(hù)（賬號(hào)）可能變更B、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)C、資金交易具有一定的周期性（如一般以一周為周期）D、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”答案：ABCD11.可用于設(shè)計(jì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的信息有（）。A、客戶(hù)身份基本信息B、客戶(hù)異常行為C、業(yè)務(wù)過(guò)程中的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)信息D、客戶(hù)交易信息答案：ABCD12.證券期貨公司客戶(hù)在銀行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)所對(duì)應(yīng)的信息需要填寫(xiě)的字段有（）A、賬戶(hù)類(lèi)型（CATP）B、賬號(hào)（CTAC）C、客戶(hù)姓名／名稱(chēng)（CTNM）D、客戶(hù)身份證件／證明文件類(lèi)型（CITP）答案：ABCD13.《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》的內(nèi)容包括但不限于()。A、及監(jiān)管意見(jiàn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、控制措施有效程度D、固有風(fēng)險(xiǎn)狀況答案：ABCD14.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)結(jié)果，可以采?。ǎ┑扔嗅槍?duì)性的監(jiān)管措施。A、質(zhì)詢(xún)B、約見(jiàn)談話(huà)C、監(jiān)管走訪(fǎng)D、現(xiàn)場(chǎng)檢查答案：ABCD15.下列哪些表述是錯(cuò)誤的（）？A、受益所有人涉及外國(guó)政要的，在有效管理洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的情況下，金融機(jī)構(gòu)可與其先建立業(yè)務(wù)關(guān)系，后報(bào)高級(jí)管理層審批。B、即使洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，并且非自然人客戶(hù)的股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)比較簡(jiǎn)單，義務(wù)機(jī)構(gòu)也必須在識(shí)別受益所有人之后方可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、受益所有人來(lái)自洗錢(qián)和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的，或者受益所有人信息不完整或無(wú)法完成核實(shí)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、國(guó)別制裁等因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系D、義務(wù)機(jī)構(gòu)識(shí)別非自然人客戶(hù)的受益所有人，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻?hù)受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和期限E、對(duì)于公司類(lèi)非自然人客戶(hù)可以直接依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》等法律規(guī)定將高級(jí)管理人員認(rèn)定為其受益所有人。答案：ABE16.在鏈接方式下,銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)登錄（）或（）,然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：BC17.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是（）。A、個(gè)體工商戶(hù)B、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、非公司制農(nóng)民合作組織D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：ABC18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》，綜合（）因素，對(duì)評(píng)級(jí)指標(biāo)逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、計(jì)分，得出初評(píng)分?jǐn)?shù)A、監(jiān)管檔案和日常監(jiān)管情況B、上一年度評(píng)級(jí)結(jié)果和整改落實(shí)情況C、報(bào)送自評(píng)表和相關(guān)證明材料的及時(shí)性D、自評(píng)表和相關(guān)證明材料的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確程度答案：ABCD19.金融機(jī)構(gòu)可以從（）角度進(jìn)行評(píng)估行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)A、行業(yè)非現(xiàn)金集中程度B、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）C、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度答案：BCD20.成功開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)的，銀行應(yīng)登記()，有條件的可留存開(kāi)戶(hù)過(guò)程的音頻或視頻等。A、存款人的基本信息B、與存款人身份信息核驗(yàn)有關(guān)的身份證明文件信息C、完整的身份信息核驗(yàn)記錄D、留存存款人身份證件E、輔助身份證明文件的復(fù)印件或者影印件F、以電子方式存儲(chǔ)的身份信息答案：ABCDEF21.客戶(hù)身份識(shí)別包含以下哪些含義？（）A、了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B、了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ABCD22.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》中，下列屬于人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部的是（）A、中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司B、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行C、中國(guó)銀聯(lián)及銀聯(lián)國(guó)際D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行答案：ABCD23.設(shè)計(jì)指標(biāo)主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括（）等內(nèi)容A、制度完善程度B、機(jī)制合理性C、技術(shù)保障能力D、人員配備與資質(zhì)情況E、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控效果答案：ABCD24.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？A、客戶(hù)的住所地或者工作單位地址B、客戶(hù)的聯(lián)系方式C、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限E、客戶(hù)的職業(yè)答案：ABCDE25.非銀行支付機(jī)構(gòu)貨幣資金轉(zhuǎn)移方式包括（）。A、向支付賬戶(hù)充值、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)B、從支付賬戶(hù)結(jié)算提款、預(yù)付卡發(fā)行業(yè)務(wù)C、預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)、預(yù)付卡受理業(yè)務(wù)D、預(yù)付卡贖回業(yè)務(wù)、銀行卡收單業(yè)務(wù)答案：ABCD26.監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有可追溯性，確保足以完整、準(zhǔn)確地重現(xiàn)交易（）過(guò)程。A、采集B、篩選C、分析D、報(bào)送答案：BCD27.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD28.核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類(lèi),并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的（）A、姓名B、證件種類(lèi)C、公民身份號(hào)碼D、證件有效期答案：AC29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法落入洗錢(qián)和風(fēng)險(xiǎn)融資管理要求，正常的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程主要報(bào)告以下幾個(gè)工作。（）。A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)初始信息收集B、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估C、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制與緩釋D、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤與報(bào)告答案：ABCD30.境內(nèi)銀行卡是指()。A、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的借記卡B、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的信用卡C、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的貸記卡D、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的準(zhǔn)貸記卡答案：ABCD31.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果采取（）的監(jiān)管措施。A、差異化B、專(zhuān)門(mén)化C、針對(duì)性D、專(zhuān)業(yè)化答案：AC32.貴金屬交易場(chǎng)所、交易商應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，采取相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，了解（）。A、客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)B、客戶(hù)資金的來(lái)源和性質(zhì)C、實(shí)際控制客戶(hù)的自然人D、交易的實(shí)際受益人答案：ABCD33.洗錢(qián)類(lèi)型分析體系,國(guó)際信息主要來(lái)原于(）A、FATF等國(guó)際組織B、主要國(guó)家和地區(qū)類(lèi)型研究成果C、形勢(shì)分析D、工作數(shù)據(jù)和案例答案：ABCD34.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系中，業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于（）A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度B、非面對(duì)面交易C、跨境交易D、代理交易E、特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率答案：ABCD35.《身份識(shí)別辦法》中所稱(chēng)的“實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括但不限于（）。A、公司股東B、公司實(shí)際控制人C、未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）D、董事會(huì)成員答案：BC36.以下關(guān)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,說(shuō)法正確的有（）。A、對(duì)于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù),金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)行一次審核B、客戶(hù)或者交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的重要公共職能的人員如高層政要,應(yīng)將其評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的考慮因素有客戶(hù)的持點(diǎn)、賬戶(hù)的屬性、客戶(hù)從事的職業(yè)等D、在同等條件下,來(lái)自于伊朗的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自西班牙的客戶(hù)答案：BCD37.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料答案：ABCD38.報(bào)告機(jī)構(gòu)存在下列情況的,中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將通報(bào)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局:（）A、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請(qǐng)逾期糾刪大額交易筆數(shù)超過(guò)1萬(wàn)筆(含)。B、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請(qǐng)逾期糾錯(cuò)可疑交易報(bào)告(含無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告)份數(shù)超過(guò)1000份(含)。C、故意拖延,不及時(shí)按要求采取措施更正錯(cuò)誤數(shù)據(jù)。D、未能通過(guò)自查主動(dòng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題,或有意瞞報(bào)、發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題不及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反映。答案：ABCD39.銀行業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范規(guī)定，對(duì)于銀行卡（通過(guò)ATM且跨行交易）的交易，（）字段最后4位在無(wú)法獲知詳細(xì)地址的情況下可在相應(yīng)位上填寫(xiě)0。A、“交易發(fā)生地（TRCD）”B、交易對(duì)手姓名／名稱(chēng)（TCNM）C、“客戶(hù)名稱(chēng)