2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案123

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案（最新）

1、［選擇題］在SEC注冊(cè)的投資公司不包括0。

A.共同基金

B.封閉式基金

C.上市開(kāi)放式基金

D.單位投資信托

【答案】C

2、［選擇題］合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

【答案】A

【解析】A項(xiàng)，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并不

能控制所有風(fēng)險(xiǎn);隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊

的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)

處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不

僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

3、［選擇題］（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】D

4、［選擇題］不屬于基金管理人職責(zé)終止事由的是（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷

D.被依法宣告破產(chǎn)

【答案】A

【解析】選項(xiàng)A屬于基金托管人職責(zé)終止的情形。

5、［選擇題］在證券市場(chǎng)，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查

B.銀監(jiān)會(huì)擬出臺(tái)新規(guī)嚴(yán)控銀行理財(cái)產(chǎn)品投資股票

C.人民銀行宣布降低存款準(zhǔn)備金率

D.財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率

【答案】A

6、［選擇題］下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄

相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解

決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，

建立了完整的投訴處理流程

【答案】B

【解析】合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在,

記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承

諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

7、［選擇題］投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平

對(duì)待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保

投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

【答案】B

【解析】B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。

8、基金公司直銷具有下列()特點(diǎn)。I.僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

II.銷售隊(duì)伍專業(yè)性強(qiáng)m.銷售網(wǎng)絡(luò)推廣效果有限IV.易于提高客戶忠誠(chéng)

度

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、IILIV

【答案】D

9、［選擇題］下列關(guān)于債券基金的表述正確的是()。

A.純債基金是指投資于債券市場(chǎng)資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)80%的基金

B.一級(jí)債基可參與二級(jí)市場(chǎng)股票的買賣

C.二級(jí)債基可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)

D.一級(jí)債基是指可參與一級(jí)市場(chǎng)債券申購(gòu)的債券基金

【答案】C

【解析】本題考查債券型基金的分類。債券基金可以分為標(biāo)準(zhǔn)債券

基金、普通債券基金和其它策略的債券基金。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投

資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱為“純債基

金”。普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投資(80%以上基金資產(chǎn))，但

也投資于股票市場(chǎng)。這類基金在我國(guó)可再細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市

場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為“一級(jí)債基”，既

可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)債基”。其他

策略型的債券基金，如可轉(zhuǎn)債基金。

10、［選擇題］QDH基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是Oo

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支

持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市

場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、

回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

D.房地產(chǎn)