2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)綜合練習試卷B卷附答案

2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師

金融專業(yè)綜合練習試卷B卷附答案

單選題（共200題）

1、2008底爆發(fā)的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家

基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%。人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

《（）》.2010年，H國通貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

2、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公

正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

3、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金

融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融

交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.信用風險

B.匯率風險中的父易風險

C.匯率風險中的折算風險

D.國家風險中的主權風險

【答案】D

4、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】B

5、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

【答案】B

6、我國允許境內(nèi)投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的

制度安排是()。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.CDS

【答案】C

7、風險評估、信息與溝通和監(jiān)控屬于()o

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.內(nèi)部控制

D.企業(yè)層級

【答案】B

8、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀類

證券公司能從事的證券業(yè)務是（）o

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

9、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.資產(chǎn)負債表

B.損益表

C.財務狀況變動表

D.附表

【答案】A

10、下列各項中.不屬于連續(xù)競價成交價格決定原則的是（）o

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高

買入申報價格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高

賣出申報價格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低

賣出申報價格

【答案】C

11、關于開放式基金的說法，正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

12、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，核心負債比例是

核心負債與總負債之比，不應低于（）o

A.25%

B.35%

C.50%

D.60%

【答案】D

13、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以（）為基

礎。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】D

14、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債

券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5猊到期期

限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息,

假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

15、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投機

性交易。

A.直接用戶

B.互換經(jīng)紀商

C.互換交易商

D.互換代理商

【答案】C

16、商業(yè)銀行存款業(yè)務創(chuàng)新的最終目的是()。

A.擴大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調整表外業(yè)務的結構

C.降低中間業(yè)務的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務的風險

【答案】A

17、材料題

A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

【答案】B

18、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務。如果黃金收購量大于

銷售量，基礎貨幣量()o

A.增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】A

19、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】C

20、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債

務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險

是（）。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】A

21、不構成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收的業(yè)務是

（）。

A.負債業(yè)務

B.證券業(yè)務

C.中間業(yè)務

D.同業(yè)拆借業(yè)務

【答案】C

22、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，XXXXXXX,不良資產(chǎn)率是

指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。

A.貸款總額

B.資本凈額

C.全部關聯(lián)授信額

D.信用資產(chǎn)總額

【答案】D

23、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的

責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代

理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是（）o

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】B

24、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。

A.貸款持續(xù)減少

B.貸款持續(xù)增加

C.價格普遍持續(xù)上漲

D.價格普遍持續(xù)下降

【答案】D

25、金融深化的原因之一是經(jīng)濟活動中存在著信息不對稱。信息不

對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握0。

A.不及時

B.不透明

C.不充分

D.不正確

【答案】C

26、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只

是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為（）。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

27、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）o

A.反映貨幣購買力的物價水平變動

B.外匯市場供求關系

C.一國的國際地位

D.進出口貿(mào)易程度

【答案】A

28、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.混合方式

B.競價方式

C.固定價格方式

D.簿記方式

【答案】B

29、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M2與

M3差異項的是（）.

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】D

30、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行資本充足率

必須大于或等于（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

【答案】C

31、一國金融體系的核心是（）o

A.外匯管理局

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D國務院

【答案】C

32、信托行為建立的前提和基礎是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

【答案】C

33、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是（）。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民戶

【答案】A

34、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會

危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該

項并購，則該企業(yè)承受了（）。

A.市場風險

B.國家風險

C.法律風險

D.操作風險

【答案】B

35、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料,

回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】B

36、轉貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

【答案】C

37、以下關于商業(yè)銀行組織制度的說法錯誤的是（）。

A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭

B.分支銀行制度會加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大

C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設分支行的一種策略，但是易于

形成壟斷

D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務要受到控股方的

控制且在法律上失去其獨立性

【答案】D

38、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎，以

()為調控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利

率體系的市場利率管理體系。

A.銀行借款利率

B.銀行貸款利率

C.同業(yè)拆借利率

D.中央銀行基準利率

【答案】D

39、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶,

法定存款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,

則存款乘數(shù)是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

40、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

41、下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是

()o

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

42、金融制度的創(chuàng)新是指()。

A.金融體系與金融結構的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】A

43、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

44、某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為

6%,則該股票的每股市場價格應為（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】B

45、股票是一種獨立于實際資本之外的虛擬資本，其本身（）o

A.沒有價值

B.沒有價格

C.有價值

D.不可轉讓

【答案】A

46、()是商業(yè)銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。

A.宏觀調控

B.不以盈利為目的

C.存款創(chuàng)造

D.信用創(chuàng)造

【答案】C

47、商業(yè)銀行作為金融中介機構，其經(jīng)營對象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財務與管理

D.控制和風險

【答案】A

48、根據(jù)2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿(mào)易的

企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂

單。這是因為，如果接下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時,

如果人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時,

兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】B

49、外匯儲備對貨幣供應量的影響主要取決于()。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】B

50、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%,按復利

每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

51、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過

資本凈額的()o

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

52、商業(yè)銀行通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將

風險轉移給其他經(jīng)濟主體，這種策略選擇是指()o

A.風險預防

B.風險分散

C.風險轉移

D.風險抑制

【答案】C

53、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地0。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】c

54、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公

司承銷證券采用()方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

55、材料題

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

56、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資

()。

A.期限變長

B.效益增加

C.規(guī)模減小

D.規(guī)模增大

【答案】C

57、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權

和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成

本為10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

58、負責收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、

搞活，以化解潛在風險的資產(chǎn)管理公司是（）o

A.中國信達資產(chǎn)管理公司

B.中國華融資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國東方資產(chǎn)管理公司

【答案】C

59、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是

()o

A.操作目標

B.最終目標

C.中介目標

D.基本目標

【答案】C

60、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致()。

A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

【答案】C

61、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本

付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該

年的()o

A.短期債務率

B.償債率

C.債務率

D.負債率

【答案】B

62、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半

年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】D

63、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主

流觀點認為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長,

我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結構的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

64、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購

的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于（）制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

65、假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%,通貨膨脹率為2%,則該金融

資產(chǎn)的實際收益率為（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】C

66、中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產(chǎn)（）以上投資于其他基金份額的

為基金中基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】C

67、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場準入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務范圍

B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

D.監(jiān)管流動適度性

【答案】A

68、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權價值來源于()。

A.經(jīng)過特殊批準而獲得的價值

B.通過實施金融約束行為進行創(chuàng)造的平均租金

C.掌握審批權所特有的價值

D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

【答案】B

69、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】D

70、投資基金的特點不包括（）。

A.規(guī)模經(jīng)營

B.集中投資

C.專家管理

D.服務專業(yè)化

【答案】B

71、下列金融工具中，不屬于基礎金融工具的是（）o

A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.債券

D.股指期貨

【答案】D

72、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的

資產(chǎn)利潤率是（）o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

73、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場檢測的審查對象是（）。

A.會計師事務所的審計報告

B.銀行的合理性和風險性

C.銀行的各種報告和統(tǒng)計報表

D.銀行的治理情況

【答案】C

74、在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主

動權的是（）O

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

75、“巴塞爾協(xié)議III”規(guī)定的商業(yè)銀行資本充足率是（）o

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

【答案】c

76、為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由()保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

【答案】C

77、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例

優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售

給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】C

78、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是（）。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預

【答案】B

79、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入

的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸

還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

【答案】A

80、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，在我國衡量資產(chǎn)安全性的

指標為信用風險的相關指標，其中全部關聯(lián)度不應高于（）o

A.60%

B.50%

C.40%

D.55%

【答案】B

81、系統(tǒng)性風險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變

化.本國出現(xiàn)經(jīng)濟危機或（）o

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

82、商業(yè)銀行的負債中最重要的是（）。

A.同業(yè)拆借

B.向中央銀行的貸款

C.存款

D.發(fā)行債券

【答案】C

83、我國行業(yè)協(xié)會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性

行業(yè)協(xié)會是（）

A.中國融資租賃協(xié)會

B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

C.中國信托業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

【答案】B

84、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付,

而浮動利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠期互換

D.股權互換

【答案】B

85、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商

在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)

行選擇的承銷方式是（）o

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】B

86、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無

風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是0。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】c

87、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務貿(mào)易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2259

B.順差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】A

88、關于金融宏觀調控的說法，正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內(nèi)容

C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現(xiàn)總供求的均衡

【答案】A

89、在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（）o

A.中央銀行調控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復機制

D.利率機制

【答案】D

90、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.補償性交易收支是否均衡

【答案】C

91、如果利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上

方的區(qū)域中，則此種情況反映（）o

A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

【答案】C

92、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.購進長海機器廠企業(yè)債券500萬元

B.發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設備廠貸款120萬元

【答案】D

93、貨幣乘數(shù)是貨幣供應量同（）之比。

A.流通中現(xiàn)金

B.廣義貨幣

C.基礎貨幣

D.存款準備金

【答案】C

94、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未

真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行

為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.0.6億元

B.1.2億元

C.1.8億元

D.2.4億元

【答案】B

95、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）o

A.充當最后貸款人

B.再貸款

C.經(jīng)理國庫

D.再貼現(xiàn)

【答案】C

96、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業(yè)務是（）o

A.聯(lián)合租賃

B.委托租賃

C.杠桿租賃

D.轉租賃

【答案】B

97、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為

（）o

A.企業(yè)法人

B.公司的債主

C.企業(yè)的經(jīng)營者

D.公司的所有者

【答案】D

98、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風險隔離

【答案】A

99、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影

響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）o

A.金價、匯價的變動

B.信貸收支狀況

C.財政收支狀況

D.總需求、總供給狀況

【答案】A

100、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的

資產(chǎn)利潤率是（）o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

101、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據(jù)是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

102、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期

利率

c.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利

率

【答案】C

103、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期

融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市

場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國

際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額

為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.13個月的進口需求

B.14個月的進口需求

C.15個月的進口需求

D.16個月的進口需求

【答案】B

104、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是()通貨膨脹。

A.溫和式

B.爬行式

C.奔騰式

D.惡性

【答案】B

105、如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于()市場

的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

106、在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是

()。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

【答案】D

107、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新

技術或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()。

A.中小企業(yè)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉讓市場

【答案】B

108、當一國出現(xiàn)國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以

采取緊縮性貨幣政策進行調節(jié)。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同

時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多，國內(nèi)資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】A

109、材料題

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

【答案】B

110、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和

是()。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】D

11k名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是

()o

A.名義利率》通貨膨脹率》實際利率

B.名義利率〉實際利率》通貨膨脹率

C.實際利率》通貨膨脹率)名義利率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】D

112,2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是

4%。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉股后的股票市價是1。元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：2009

年1月，該債券的購買價應是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】B

113、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為（）。

A.金融市場的取締

B.金融結構的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】C

114、以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風險管理的目標

【答案】D

115、某商業(yè)銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋,

成效顯著。下列結果中，能夠體現(xiàn)信用風險緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】B

116、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是

（）o

A.資本

B.資產(chǎn)

C.負債

D.存款

【答案】A

117、信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本

質是（）O

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項目融資

D.規(guī)避風險，發(fā)放貸款

【答案】B

118、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關于證券公司市場準入

條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際

控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權

D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理

人員滿2年的經(jīng)歷

【答案】C

119、在我國融資租賃實務中，租金的計算大多采用的計算方法是

()o

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

120、證券市場效率程度最高的市場是()o

A.弱式有效市場

B.半強式有效市場

C.強式有效市場

D.任何有效市場，

【答案】C

121、以下選項屬于銀行系金融租賃公司的劣勢的是（）o

A.受監(jiān)管制約較多

B.資金實力薄弱

C.融資成本高

D.客戶資源匱乏

【答案】A

122、假定某國2016年國民生產(chǎn)總值為20000億美元，短期外債余

額為250億美元，當年未清償外債余額為1650億美元，當年貨物服

務出口總額為2100億美元，則該國當年負債率為（）

A.1.25%

B.8.25%

C.10.50%

D.15.15%

【答案】B

123、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯

現(xiàn)，這中間的時間跨度稱為（）時滯。

A.認識

B.外部

C.決策

D.行動

【答案】B

124、我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是()。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

125、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】C

126、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

【答案】D

127、全面解釋利率期限結構的理論是（）。

A.預期理論

B.分割市場理論

C.流動性溢價理論

D.流動性偏好理論

【答案】C

128、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流動性

D.效益性

【答案】A

129、（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主

要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.增長型基金

C.開放式基金

D.平衡型基金

【答案】A

130、在金本位制下，匯率的決定標準是()

A.鑄幣平價

B.黃金平價

C.利率平價

D.購買力平價

【答案】A

131、商業(yè)銀行的新型業(yè)務運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務運營模式的核心

是()。

A.集中核算

B.業(yè)務外包

C.前后臺分離

D.綜合經(jīng)營

【答案】C

132、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，

人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考

一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了

一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯

率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。

2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升

值25.05%,實際有效匯率升值20.28%。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【答案】C

133、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只

是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為（）。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

134、商業(yè)理財業(yè)務的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規(guī)劃

C.財務分析

D.資產(chǎn)管理

【答案】D

135、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于

()導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

【答案】A

136、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

137、宏觀調控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調節(jié)

和干預。其中，金融宏觀調控是指0的運用。

A.收入政策

B.貨幣政策

C.財政政策

D.產(chǎn)業(yè)政策

【答案】B

138、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀

行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票

據(jù)。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準備金率為12%,超額準備金率

為3%,現(xiàn)金漏損率為5%o

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元

【答案】D

139、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式

購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了

融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備

供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi),

A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A

公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】c

140、下列不屬于中央銀行的業(yè)務范圍的是（）o

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】C

141、基礎貨幣無論是通貨轉化為存款，還是存款轉化為通貨，都具

有一定的（）o

A.流動性

B.安全性

C.效應性

D.穩(wěn)定性

【答案】D

142、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半

年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

143、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為()。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

144、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務但不吸收公眾存款的金融機構是

()。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財務公司

【答案】A

145、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。

A.經(jīng)濟規(guī)模成反比

B.外債規(guī)模成正比

C.短期國際融資能力成正比

D.對外開放度成反比

【答案】B

146、金融創(chuàng)新是指0。

A.在金融領域內(nèi)金融機構數(shù)量增加

B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴大

C.在金融領域內(nèi)投資者數(shù)量增加

D.在金融領域內(nèi)各種要素之間實行新的組合

【答案】D

147、按照投資對象不同，可將基金分為()o

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】D

148、現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一，是()。

A.中央銀行的負債

B.中央銀行的資產(chǎn)

C.商業(yè)銀行的負債

D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)

【答案】A

149、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調

存款準備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行5次上調存款準備金率，對金融機構行為的影響是()。

A.鼓勵金融機構充分運用資金

B.遏制金融機構在央行的套利行為

C.降低金融機構的信貸擴張能力

D.促進金融機構對中小企業(yè)貸款

【答案】C

150、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權

和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成

本為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

151、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看

屬于()。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最后貸款人

D.調節(jié)國際收支

【答案】A

152、下列關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法中.正確的是()o

A.證券經(jīng)紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基

金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成

交

D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀業(yè)務

【答案】C

153、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為

()o

A.正值

B.負值

C.不變

D.零

【答案】B

154、

155、()是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲

譽，確保銀行理財產(chǎn)品業(yè)務健康發(fā)展的基礎。

A.合規(guī)銷售

B.誠實守信

C.勤勉盡職

D.買者自負

【答案】A

156、1999年美國國會通過了《金融服務現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容

是0O

A.準許商業(yè)銀行設立分支機構

B.準許金融持股公司跨國發(fā)展

C.準許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務

D.準許保險公司從事非保險業(yè)務

【答案】C

157、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連

用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行

票據(jù)4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；

第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調人民幣存款準備金

率10次；第三，年內(nèi)6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿(mào)出

D.抑制外貿(mào)出

【答案】B

158、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以

利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

【答案】A

159、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

160、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸

款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過0。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

161、轉貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

【答案】C

162、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產(chǎn)率是我國衡量

商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標，它是指（）。

A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比

B.不良資產(chǎn)與風險加權資產(chǎn)總額之比

C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比

D.不良貸款與風險資產(chǎn)總額之比

【答案】A

163、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎，運用信用流通工具

進行其他資產(chǎn)業(yè)務時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.貨幣供應量

D.原始存款

【答案】D

164、我國行業(yè)協(xié)會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性

行業(yè)協(xié)會是（）

A.中國融資租賃協(xié)會

B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

C.中國信托業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

【答案】B

165、最有效反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標是（）。

A.基金分紅

B.已實現(xiàn)收益

C.凈值增長率

D.留存收益

【答案】C

166、商業(yè)銀行關系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點之一是（）。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者

C.重在向顧客出售產(chǎn)品

D.重在與顧客完成交易

【答案】A

167、受國際金融危機沖擊以及經(jīng)濟周期變化的雙重影響，我國的物

價在過去兩年多的時間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲

4.8%,2008年上漲5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年

以來有關物價指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.溫和式

B.爬行式

C.隱蔽型

D.公開型

【答案】A

168、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務的是（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】B

169、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構O

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委

托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開

發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

170、某貨幣當局資產(chǎn)負債表顯示，當前基礎貨幣余額為27.5萬億

元，流通中貨幣M

A.3.6

B.19.5

C.21.7

D.25.3

【答案】B

171、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良

貸款的是（）。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

172、根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務指南》，一個投資者在同

一市場最多可以申請開立的B股賬戶數(shù)量為（）個。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

173、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】C

174、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中

國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)

行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。

本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與

網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機

構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定

為5.40元/股。

A.1

B.3

C.4

D.6

【答案】C

175、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以

利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

【答案】A

176、受國際金融危機沖擊以及經(jīng)濟周期變化的雙重影響，我國的物

價在過去兩年多的時間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲

4.8%,2008年上漲5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年

以來有關物價指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.通貨復縮

D.通貨復脹

【答案】B

177、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（）。

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業(yè)存款

D.社會公眾存款

【答案】D

178、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特

征是能隨時轉化為()。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

【答案】D

179、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是()。

A.大額可轉讓定期存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

【答案】A

180、2014年11月，“滬港通”業(yè)務正式啟動，上海證券交易所和

香港證券交易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)

的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際

收支（）的外匯管理。

A.商品與服務項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項目

【答案】C

181、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商

在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)

行選擇的承銷方式是（）o

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】B

182、凱恩斯認為，"流動性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是

（）

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

D.一條向下傾斜的直線

【答案】C

183、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

184、根據(jù)“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨

脹”的因素是（）。

A.經(jīng)濟結構失衡

B.匯率變動使進口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

185、根據(jù)“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨

脹”的因素是（）。

A.經(jīng)濟結構失衡

B.匯率變動使進口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

186、材料題

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】C

187、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管

重點是銀行機構風險的分布、資產(chǎn)集中程度和關系人貸款。我國金

融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產(chǎn)總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】C

188、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

189、國際勞務收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是

（）o

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

【答案】c

190、金融機構在辦理轉賬服務、匯兌和代客支付等業(yè)務時，其所承

擔的職能是（）o

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉化為資本

【答案】B

191、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（）。

A.專門的投機商

B.債務人

C.從事商業(yè)活動的雇主

D.依靠固定薪金維持生活的職員

【答案】D

192、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，

刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆盏惹樾沃坏膯挝换?/p>

者個人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實際控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

193、在國際金融監(jiān)管實踐中，促使各國監(jiān)管當局重視并加強宏觀審

慎管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危機

B.1997年亞洲金融危機

C.1994年墨西哥金融危機

D.2009年歐洲債務危機

【答案】A

194、改革開放以來，我國經(jīng)濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響,

經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問

題。該時期物價指數(shù)分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%0這種物價現(xiàn)象屬于()。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟危機

D.正常的物價波動

【答案】B

195、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的

金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金

融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務外包

D.優(yōu)化管理流程

【答案】C

196、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民

生產(chǎn)總值為100000億元人民幣，兩者之比為1%。這一比率是我國

該年的()o

A.短期債務率

B.償債率

C.債務率

D.負債率

【答案】D

197、（）是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現(xiàn)金而

不致遭受損失的能力。

A.風險性

B.期限性

C.收益性

D.流動性

【答案】D

198、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

A.30%~50%

B.20%-30%

C.50%-70%

D.10%--20%

【答案】C

199、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做（）發(fā)行。

A.折價

B.平價

C.溢價

D.競價

【答案】A

200、在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲

得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）o

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

多選題（共100題）

1、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用

貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票

據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；

第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調人民幣存款準備金

率10次；第三，年內(nèi)6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行

B.警示信貸增長較快的商業(yè)銀行

C.加大放松銀行體系流動性

D.深度收緊銀行體系流動性

【答案】BD

2、關于人民銀行常備借貸便利(S1F)的說法，正確的有()。

A.又稱為短期流動性調節(jié)工具

B.由金融機構主動發(fā)起

C.中央銀行與金融機構一對一交易

D.是中央銀行管理流動性的重要工具

E.向商業(yè)銀行提供中期基礎貨幣

【答案】BCD

3、服務收益包括出租人為承租人提供租賃服務收取的()費用。

A.手續(xù)費

B.財務咨詢費

C.銷售傭金

D.規(guī)模采購折扣

E.利差收入

【答案】ABCD

4、根據(jù)麥金農(nóng)和肖對金融抑制表現(xiàn)的描述，在銀行遵守貸款利率上

限的情況下，金融抑制的主要危害()。

A.導致利率、匯率過度波動

B.導致資源被錯誤配置

C.導致生產(chǎn)和投資結構不合理

D.導致可貸資金的非價格配給

E.導致生產(chǎn)者和投資者決策錯誤