2019年10月全國(guó)自考金融法真題

2019年10月全國(guó)自考金融法真題

請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫(xiě)在答題紙上。

選擇題部分

注意事項(xiàng)：

1.答題前,考生務(wù)必將自己的考試課程名稱(chēng)姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)

在答題紙規(guī)定的位置上。

2.每小題選出答案后,用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng),用橡皮擦

干凈后,再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共25小題,每小題1分共25分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)

是最符合題目要求的,請(qǐng)將其選出。

1.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)地位的表述,正確的是

A.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu),具有獨(dú)立的地位

B.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu),不具有獨(dú)立的地位

C.分支機(jī)構(gòu)可以自行任命行長(zhǎng)

D.分支機(jī)構(gòu)的日常工作由當(dāng)?shù)卣y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)

2.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.5億元

D.10億元

3.下列銀行中，屬于政策性銀行的是

A.中國(guó)工商銀行

B.中國(guó)建設(shè)銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

4.在信托法律關(guān)系中，下列不屬于受托人權(quán)利的是

A.占有信托財(cái)產(chǎn)

B.把信托財(cái)產(chǎn)變?yōu)樽约旱墓逃胸?cái)產(chǎn)

C.經(jīng)營(yíng)管理信托財(cái)產(chǎn)

D.從委托人處取得信托報(bào)酬

5.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備的條件是

A.申請(qǐng)前一年,母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣1億元

B.申請(qǐng)前一年,母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣5億元

C.申請(qǐng)前一年,母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣8億元

D.申請(qǐng)前一年,母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣10億元

6.根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的部門(mén)不包括

A.法院

B.安全部門(mén)

C.海關(guān)

D.工商行政管理機(jī)關(guān)

7.甲銀行向客戶(hù)發(fā)放了4年期的貸款，貸款到期后，客戶(hù)要求貸款展期，按照規(guī)定，該筆貸款

展期累計(jì)不得超過(guò)

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

8.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，稱(chēng)為

A.一般存款賬戶(hù)

B.臨時(shí)賬戶(hù)

C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D.基本存款賬戶(hù)

9.按照貸款有無(wú)擔(dān)保,貸款可以分為

A.信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)

B.信用貸款、擔(dān)保貸款和委托貸款

C.信用貸款、擔(dān)保貸款和自營(yíng)貸款

D.委托貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)

10.《貸款通則》中規(guī)定的貸款人的義務(wù)是

A.要求借款人提供與借款相關(guān)的資料

B.根據(jù)借款人的條件,決定貸與不貸

C.依約從借款人賬戶(hù)上劃收貸款本金與利息

D.公開(kāi)貸款要審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件

11.下列關(guān)于保證人資格的表述,不正確的是

A.學(xué)校不得為保證人

B.醫(yī)院不得為保證人

C.幼兒園不得為保證人

D.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)即使有法人的書(shū)面授權(quán),也不得為保證人

12.根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃來(lái)發(fā)行貨幣，指的是人民幣發(fā)行原則中的

A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則

B.計(jì)劃發(fā)行原則

C.集中發(fā)行原則

D.統(tǒng)一發(fā)行原則

13.在我國(guó),對(duì)于殘損人民幣的兌換,如果票面殘缺1/5以上至1/2,其余部分圖案文字能照原

樣連接者,可以

A.全額兌換

B.半數(shù)兌換

C.超額兌換

D.不予兌換

14.在我國(guó)境內(nèi),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)過(guò)批準(zhǔn),領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證。其批準(zhǔn)機(jī)關(guān)

是

A.中國(guó)人民銀行

B.外匯管理機(jī)關(guān)

C.中國(guó)銀行

D.國(guó)務(wù)院

15.違反國(guó)家規(guī)定,將應(yīng)調(diào)回境內(nèi)并結(jié)售給國(guó)家的外匯擅自保存或者存放在境外的行為屬于

A.套匯

B.逃匯

C.騙匯

D.非法買(mǎi)賣(mài)外匯

16.2017年7月15日，我國(guó)公布的英鎊對(duì)人民幣的匯率為100:877。人民幣匯率的這種標(biāo)價(jià)

方法是

A.復(fù)合標(biāo)價(jià)法

B.直接標(biāo)價(jià)法

C.間接標(biāo)價(jià)法

D.單一標(biāo)價(jià)法

17.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的貸記卡的兔息還款期最長(zhǎng)不超過(guò)

A.30天

B.45天

C.60天

D.90天

18.我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券不包括

A.股票

B.公司債券

C.基金份額

D.存單

19.根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定,我國(guó)股票發(fā)行審核實(shí)行

A.額度管理

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

20.優(yōu)先股的股東享有的優(yōu)先權(quán)是

A.優(yōu)先于普通股股東領(lǐng)取股息

B.優(yōu)先于普通股股東參加公司的經(jīng)營(yíng)管理

C.優(yōu)先于普通股股東行使表決權(quán)

D.優(yōu)先于普通股股東參加公司的紅利分配

21.在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人對(duì)所持有的被收購(gòu)的上市公司的股票,在收購(gòu)行為完成后的一

定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓,該期限是

A3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

22.發(fā)行公司債券必須符合的條件是

A.累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的50%

B.最近2年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息

C.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元

D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬(wàn)元

23.根據(jù)基金是否可以增加或贖回,證券投資基金可以分為

A.公司型基金和契約型基金

B.公募基金和私募基金

C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

D托管式基金和非托管式基金

24.按照《證券投資基金法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)是

A.終止基金合同

B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

C.降低基金管理人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.降低基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

25.在期貨交易的漲跌停板制度中，前一交易日結(jié)算價(jià)減去允許的最大跌幅構(gòu)成當(dāng)日價(jià)格下

跌的下限,稱(chēng)為

A.漲板

B.漲停板

C.跌板

D.跌停板

非選擇題部分

注意事項(xiàng)：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、名詞解釋題:本大題共5小題,每小題3分，共15分。

26.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

27.金融租賃

28.儲(chǔ)蓄存款

29.浮動(dòng)利率

30.承銷(xiāo)協(xié)議

三、簡(jiǎn)答題:本大題共4小題,每小題5分，共20分。

31.簡(jiǎn)述我國(guó)對(duì)外商獨(dú)資銀行唯一或者控股股東資格的特別規(guī)定。

32.簡(jiǎn)述我國(guó)關(guān)于存單掛失的規(guī)定。

33.簡(jiǎn)述外匯管理的消極影響。

34.簡(jiǎn)述基金托管人職責(zé)終止的情形。

四、論述題:本大題共2小題,每小題10分，共20分。

35.試論商業(yè)銀行與政府之間的關(guān)系。

36.試論銀行卡持卡人與特約商戶(hù)之間的法律關(guān)系。

五、案例分析題:本大題共2小題,每小題10分,共20分。

37.2016年11月，A貿(mào)易公司向甲銀行申請(qǐng)500萬(wàn)元貸款,A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公

司的股份為質(zhì)押。經(jīng)甲銀行查實(shí),B有限公司的注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元,A貿(mào)易公司享有10%的

股份,并已繳清出資

問(wèn)題：（1）根據(jù)我國(guó)法律的規(guī)定,哪些權(quán)利可以質(zhì)押？（4分）

（2）甲銀行能否接受A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押?為什么？（3分）

（3）如果甲銀行可以接受A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押，應(yīng)如何設(shè)立質(zhì)權(quán)?

質(zhì)權(quán)何時(shí)成立？（3分）

38.張某為A股份有限公司的總經(jīng)理,2016年4月，A股份有限公司與B有限公司簽訂了一份

買(mǎi)賣(mài)合同,A股份有限公司預(yù)先支付了3000萬(wàn)元的貸款,后得知B有限公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資

不抵債,沒(méi)有任何履約能力,且A股份有限公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。張

某得知這一消息,認(rèn)為此次公司損失巨大，必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的

本公司股票拋售,并建議好友李某等人也拋出該股票。半月后,A股份有限公司與B有限公司

買(mǎi)賣(mài)合同事宜通