銀行崗位職責(zé)樣本

目錄大連銀行第二中心支行組織架構(gòu) 1第二中心支行班子分工 2大連銀行第二中心支行崗位職責(zé) 3一、公司銀行部崗位職責(zé) 3二、零售銀行部崗位職責(zé) 8三、金融市場部崗位職責(zé) 13四、小公司管理部崗位職責(zé) 15五、授信審批部崗位職責(zé) 17六、信貸管理部崗位職責(zé) 19七、運營部崗位職責(zé) 21八、法律合規(guī)部崗位職責(zé) 29九、籌劃財務(wù)部崗位職責(zé) 33十、綜合管理部崗位職責(zé) 36十一、管理行崗位職責(zé) 41十二、營業(yè)網(wǎng)點崗位職責(zé) 44第一類管理類 44綜述柜員基本職責(zé) 46第二類互換類 47第三類聯(lián)行類 48第四類憑證、鈔票類 49第五類賬戶類 51第六類本、外幣反洗錢類 52第七類電子銀行類 54第八類其他業(yè)務(wù)類 55第九類外幣類 59大連銀行第二中心支行組織架構(gòu)第二中心支行行長第二中心支行行長第二中心支行副行長新開支行沙河口支行沙建支行金融商務(wù)區(qū)支行星海支行中心支行營業(yè)部國際業(yè)務(wù)中心公司銀行部零售銀行部金融市場部小公司管理部授信審批部信貸管理部籌劃財務(wù)部運營部流動銀行中心法律合規(guī)部綜合管理部零售業(yè)務(wù)管理部小公司業(yè)務(wù)中心后督中心2、第二中心支行班子分工宗亞軍行長主持中心支行經(jīng)營管理工作，主管籌劃財務(wù)部、綜合管理部；魏太民副行長分管零售銀行部，協(xié)管綜合管理部；閻冀副行長分管信貸管理部、授信審批部、小公司管理部，協(xié)管法律合規(guī)部法律業(yè)務(wù)；董博副行長分管金融市場部、公司銀行部；韓明云行長助理分管運營部、法律合規(guī)部合規(guī)業(yè)務(wù)。大連銀行第二中心支行崗位職責(zé)一、公司銀行部崗位職責(zé)1、公司銀行部崗位架構(gòu)綜合崗綜合崗客戶經(jīng)理管理崗產(chǎn)品經(jīng)理崗分析崗大客戶營銷與管理崗反洗錢崗綜合業(yè)務(wù)管理崗貿(mào)易融資崗營銷推動崗公司銀行部總經(jīng)理國際業(yè)務(wù)中心1、公司銀行部部門職責(zé)協(xié)調(diào)貫徹中心支行公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營籌劃，研究制定并組織實行中心支行公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；制定公司業(yè)務(wù)部及支行公司業(yè)務(wù)考核方案，并牽頭考核；牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)拓展費用、經(jīng)濟資本等經(jīng)營資源優(yōu)化配備，牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)構(gòu)造調(diào)節(jié)；中心支行公司業(yè)務(wù)季度、年度運營分析及尋常業(yè)務(wù)監(jiān)控和專項研究；研究制定增進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展政策辦法、營銷指引；收集、整頓、分析中心支行公司業(yè)務(wù)有關(guān)信息，向總行公司銀行部及行內(nèi)各有關(guān)部門提供；負(fù)責(zé)中心支行公司業(yè)務(wù)管理和對內(nèi)、對外宣傳、報道等公司業(yè)務(wù)信息管理工作；負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計、推廣工作，并就詳細(xì)制度、方案向總行公司銀行部報備；中心支行公司客戶經(jīng)理級別管理、培訓(xùn)組織、績效考核工作；牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營銷團隊重點客戶聯(lián)動營銷、交叉銷售，代表本機構(gòu)向總行公司銀行部提出重點客戶聯(lián)動營銷申請，或代表本機構(gòu)參加總行組織重點客戶聯(lián)動營銷；核心客戶群和潛在重點客戶群哺育與管理；建立針對潛在客戶行內(nèi)預(yù)審評級機制，提高客戶經(jīng)理營銷效率。國際業(yè)務(wù)中心，重要部門職責(zé)為：負(fù)責(zé)建立健全國際業(yè)務(wù)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)對轄內(nèi)所屬支行進(jìn)行市場準(zhǔn)入管理、外匯業(yè)務(wù)管理，及檢查與培訓(xùn)；為轄內(nèi)所屬支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。3、公司銀行部崗位職責(zé)部門總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴依照大連銀行總行整體發(fā)展戰(zhàn)略和中心支行經(jīng)營指標(biāo)，擬定中心支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展方略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，明確重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品，組織推廣實行并予以跟蹤監(jiān)控；⑵組織對公業(yè)務(wù)政策研究及行業(yè)研究，規(guī)避金融行業(yè)政策風(fēng)險、找準(zhǔn)市場定位，為支行業(yè)務(wù)開展提供行業(yè)信息支持；⑶負(fù)責(zé)對中支公司銀行部各崗位員工進(jìn)行工作布置、業(yè)務(wù)指引、績效評估，以保證公司業(yè)務(wù)工作有序、高效開展；⑷組織轄內(nèi)對公業(yè)務(wù)市場調(diào)研、新產(chǎn)品開發(fā)（涉及：公司類資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品）、產(chǎn)品營銷策劃、產(chǎn)品宣傳推廣等工作；⑸組織對公業(yè)務(wù)流程設(shè)計、整合，業(yè)務(wù)發(fā)展政策、管理制度及管理規(guī)范制定、實行事后評價，年度信貸籌劃擬定；⑹擬訂針對各類公司業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃、組織市場調(diào)研、營銷推廣，并負(fù)責(zé)組織完善客戶經(jīng)理管理制度和有關(guān)規(guī)范；⑺對公司業(yè)務(wù)重點客戶開發(fā)與管理負(fù)責(zé)，哺育、開發(fā)、管理、維護(hù)戰(zhàn)略性重點客戶群以及戰(zhàn)略合伙項目；⑻對公司銀行部組織架構(gòu)設(shè)立、人員編制、人員聘任、核心人才培養(yǎng)發(fā)展等方面提出建議；綜合崗崗位職責(zé)⑴CRM系統(tǒng)管理。負(fù)責(zé)對公CRM系統(tǒng)權(quán)限管理、參數(shù)調(diào)節(jié)、信息錄入、信息維護(hù)、業(yè)績記錄考核工作；⑵報表及數(shù)據(jù)記錄分析。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)有關(guān)報表記錄、文字分析、上傳達(dá)下等工作。記錄分析對公業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，依照業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成分析報告，按規(guī)定報送，并保證有關(guān)報表數(shù)據(jù)精確性、一致性；⑶檔案保管。負(fù)責(zé)公司銀行部內(nèi)部檔案管理工作，對與公司銀行部有關(guān)文獻(xiàn)、檔案等書面材料進(jìn)行分類保管，并登記備查；⑷其她工作。負(fù)責(zé)公文解決、部內(nèi)勤務(wù)及其她辦公事務(wù)，完畢部門領(lǐng)導(dǎo)交辦其她工作?？蛻艚?jīng)理管理崗崗位職責(zé)⑴客戶經(jīng)理考核。根據(jù)《大連銀行第二中心支行公司客戶經(jīng)理管理辦法》，對中心支行轄內(nèi)對公客戶經(jīng)理進(jìn)行級別考核，確認(rèn)對公客戶經(jīng)理任職級別，組織對公客戶經(jīng)理任職資格考試；并定期對中心支行轄內(nèi)對公客戶經(jīng)理進(jìn)行晉級管理和降級管理；⑵客戶經(jīng)理培訓(xùn)。每年年初制定公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)籌劃，并負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)理培訓(xùn)組織工作；記錄并保管對公客戶經(jīng)理培訓(xùn)考試成績，為客戶經(jīng)理培訓(xùn)考核提供根據(jù)。產(chǎn)品經(jīng)理崗崗位職責(zé)⑴協(xié)助總行進(jìn)行理財產(chǎn)品宣傳推廣工作，并對理財資金走向進(jìn)行有效監(jiān)控；⑵結(jié)合總行文獻(xiàn)，設(shè)計支行理財產(chǎn)品，并完畢審批、推廣、銷售及售后監(jiān)管工作；⑶分析行內(nèi)外公司理財產(chǎn)品，掌握每款理財產(chǎn)品優(yōu)缺陷，策劃有針對性營銷方案；⑷完畢領(lǐng)導(dǎo)交辦其她工作。分析崗崗位職責(zé)⑴結(jié)合總行行業(yè)指引文獻(xiàn)，研究制定增進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展政策辦法、營銷指引；⑵結(jié)合總行下發(fā)各項任務(wù)指標(biāo)，協(xié)調(diào)貫徹中心支行公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營籌劃，研究制定并組織實行中心支行公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；⑶季度末、年末完畢中心支行公司業(yè)務(wù)條線季度總結(jié)，按公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，進(jìn)行有針對性專項研究；⑷完畢領(lǐng)導(dǎo)交辦其她工作。大客戶營銷與管理崗崗位職責(zé)⑴牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營銷團隊重點客戶聯(lián)動營銷、交叉銷售，代表本機構(gòu)向總行公司銀行部提出重點客戶聯(lián)動營銷申請，或代表本機構(gòu)參加總行組織重點客戶聯(lián)動營銷；⑵核心客戶群和潛在重點客戶群哺育與管理，對行內(nèi)重點客戶建立公司業(yè)務(wù)檔案，按季度進(jìn)行公司業(yè)務(wù)信息收集整頓；⑶完畢領(lǐng)導(dǎo)交辦其她工作。反洗錢崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線內(nèi)協(xié)助完畢客戶大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)辨認(rèn)、認(rèn)定工作；⑵負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范疇內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，建立健全有關(guān)制度履職記錄；⑶負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)各項規(guī)定貫徹貫徹到各項工作操作流程和實行細(xì)則當(dāng)中；⑷負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查；⑸負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行反洗錢調(diào)查工作。國際業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行國際業(yè)務(wù)全面工作；⑵根據(jù)外匯管理部門有關(guān)政策法規(guī)及總行有關(guān)規(guī)定，組織和管理中心支行國際業(yè)務(wù)各項尋常工作；⑶建立健全中心支行國際業(yè)務(wù)規(guī)章制度；⑷負(fù)責(zé)尋常國際業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與管理；⑸組織分支行外匯業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；⑹為中心支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。綜合業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行對總行及監(jiān)管部門數(shù)據(jù)綜合記錄報送工作，涉及外匯帳戶ABOQ匯總表、國際收支申報、結(jié)售匯記錄、匯兌業(yè)務(wù)申報、反洗錢等；⑵對轄內(nèi)所屬支行記錄申報業(yè)務(wù)進(jìn)行指引、監(jiān)督、檢查、考核及培訓(xùn)。貿(mào)易融資崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)權(quán)限范疇內(nèi)中心支行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)審查工作；⑵負(fù)責(zé)指引及培訓(xùn)轄內(nèi)所屬支行開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；對所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)出具政策合規(guī)意見、技術(shù)性意見；⑶負(fù)責(zé)報送貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有關(guān)報表、分析報告；營銷推動崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行國際業(yè)務(wù)存量客戶維護(hù)管理；⑵收集同業(yè)及地區(qū)客戶及市場信息，及時分析反饋，做好外匯業(yè)務(wù)市場開發(fā)工作；⑶負(fù)責(zé)營銷數(shù)據(jù)記錄、分析、有關(guān)報表報送，與客戶及時進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通，維護(hù)我行與結(jié)算客戶良好關(guān)系；⑷為轄內(nèi)所屬支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。二、零售銀行部崗位職責(zé)1、零售銀行部崗位架構(gòu)零售銀行部總經(jīng)理零售銀行部總經(jīng)理綜合管理崗各個貸營銷中心個貸經(jīng)理崗小微經(jīng)理崗貸后管理崗檔案管理崗風(fēng)險經(jīng)理崗信用卡預(yù)審崗零售信貸業(yè)務(wù)審批崗（派駐授信審批部）放款審核崗（派駐授信審批部）零售信貸業(yè)務(wù)管理部渠道管理崗電子業(yè)務(wù)管理崗團隊管理崗服務(wù)管理崗市場營銷崗客戶管理崗零售業(yè)務(wù)管理部2、零售銀行部部門職責(zé)負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)發(fā)展和個人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)實現(xiàn)；執(zhí)行并貫徹零售銀行總部發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定本機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃；組織實行轄內(nèi)市場營銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作；對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)各項政策、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范執(zhí)行狀況進(jìn)行督導(dǎo)和檢查；對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管理、資源分派、團隊建設(shè)、經(jīng)營籌劃分解及績效考核。3、零售銀行部崗位職責(zé)零售銀行部總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)執(zhí)行并貫徹零售銀行總部發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃、經(jīng)營籌劃分解及績效考核；⑵組織實行市場營銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作；⑶對下設(shè)兩個二級部業(yè)務(wù)和人員進(jìn)行全面管理。零售業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)（除零售信貸業(yè)務(wù)外）發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)實現(xiàn)；⑵負(fù)責(zé)客戶數(shù)量、客戶質(zhì)量、客戶構(gòu)造、網(wǎng)銀等新興業(yè)務(wù)等方略性指標(biāo)實現(xiàn)；⑶執(zhí)行并貫徹零售銀行總部發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃；⑷組織實行轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)市場營銷、渠道拓展及電子銀行業(yè)務(wù)營銷及管理、客戶維護(hù)及管理、服務(wù)管理等活動；⑸受權(quán)對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行資源分派、團隊建設(shè)、經(jīng)營籌劃分解及績效考核。零售信貸業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售信貸業(yè)務(wù)（消費金融和小微金融）和信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)實現(xiàn)；⑵依照中心支行零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展目的及規(guī)劃，制定零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；⑶策劃零售信貸業(yè)務(wù)營銷推廣方案，并組織實行；⑷組織開展零售信貸業(yè)務(wù)貸后管理；⑸對零售信貸業(yè)務(wù)和信用卡不良率進(jìn)行控制管理。市場營銷崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)個人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)（除零售信貸業(yè)務(wù)）推動和實現(xiàn)；⑵執(zhí)行并貫徹零售銀行總部發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃；⑶負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)市場調(diào)研與營銷活動策劃及執(zhí)行，跟蹤并分析活動效果；⑷負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)營銷渠道、增值服務(wù)平臺開發(fā)和營銷；⑸配合零售銀行總部進(jìn)行新產(chǎn)品需求調(diào)研及新產(chǎn)品設(shè)計工作；⑹負(fù)責(zé)對理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理營銷活動提供指引和支持。客戶管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)對中心支行客戶分層及管理體系進(jìn)行維護(hù)；⑵負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)客戶增值服務(wù)活動組織策劃；⑶負(fù)責(zé)開展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶反饋，及時理解客戶對產(chǎn)品、服務(wù)、渠道等有關(guān)需求。渠道管理崗崗位職責(zé)⑴制定中心支行渠道發(fā)展籌劃并組織實行；⑵負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)網(wǎng)點、渠道進(jìn)行尋常管理；⑶負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)零售業(yè)務(wù)增值服務(wù)渠道進(jìn)行尋常管理。電子業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（涉及手機銀行業(yè)務(wù)）尋常運營管理；⑵依照本行機構(gòu)網(wǎng)點分布狀況，負(fù)責(zé)制定全年自助銀行統(tǒng)一發(fā)展規(guī)劃；自助銀行地址，實地調(diào)查周邊狀況，完畢自助銀行建設(shè)可行性報告；⑶負(fù)責(zé)向總行和本地銀監(jiān)局關(guān)于新建自助銀行報批報備工作；⑷負(fù)責(zé)自助銀行建設(shè)工作及設(shè)備遷址工作；⑸負(fù)責(zé)ATM、自助查詢機及自助銀行統(tǒng)一規(guī)劃與建設(shè)等。團隊管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行人員需求籌劃；⑵負(fù)責(zé)組織中心支行個貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)員等有關(guān)零售業(yè)務(wù)團隊建設(shè)和管理，涉及培訓(xùn)、考試、資質(zhì)認(rèn)定等；⑶負(fù)責(zé)制定中心支行個貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)員等零售業(yè)務(wù)團隊績效考核辦法，并進(jìn)行績效考核評價。服務(wù)管理崗崗位職責(zé)⑴按照零售銀行總部制定客戶服務(wù)原則和流程，監(jiān)督、檢查中心支行服務(wù)規(guī)范和原則化流程貫徹狀況；⑵負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)服務(wù)團隊管理工作；⑶負(fù)責(zé)受理、協(xié)調(diào)解決客戶投訴，提出服務(wù)改進(jìn)建議。綜合管理崗崗位職責(zé)⑴編制并分解中心支行年度經(jīng)營籌劃；⑵對中心支行指標(biāo)完畢狀況進(jìn)行監(jiān)督、考核、評價；⑶負(fù)責(zé)中心支行內(nèi)財務(wù)資源分解；⑷負(fù)責(zé)匯總、記錄中心支行零售業(yè)務(wù)尋常經(jīng)營數(shù)據(jù)，制作各類業(yè)務(wù)分析報表。風(fēng)險經(jīng)理崗崗位職責(zé)⑴與個貸、小微經(jīng)理共同進(jìn)行貸前調(diào)查，通過實地走訪、電話、信息查詢等各種方式，核對客戶信息，對授信項目風(fēng)險狀況進(jìn)行判斷，并出具風(fēng)險評價報告；⑵對客戶資料真實性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；⑶負(fù)責(zé)組織客戶簽約和貫徹放款條件，涉及核保、面簽合同、貫徹授信條件、辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)等；⑷負(fù)責(zé)抵質(zhì)押權(quán)證登記臺賬，及時到有關(guān)部門領(lǐng)取抵押權(quán)證并移送放款。信用卡預(yù)審崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)受理信用卡申請資料，對資料完整性、合規(guī)性和真實性進(jìn)行初審；⑵將初審合格信用卡有關(guān)資料整頓后，報送零售銀行總部進(jìn)行集中審批。個貸經(jīng)理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)消費信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)推動和實現(xiàn)；⑵負(fù)責(zé)開拓消費信貸業(yè)務(wù)市場，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營銷；⑶負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和尋?？蛻舴?wù)；⑷負(fù)責(zé)對提出貸款申請客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報告。小微經(jīng)理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)小微信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)推動和實現(xiàn)；⑵負(fù)責(zé)開拓小微信貸業(yè)務(wù)市場，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營銷；⑶負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和尋?？蛻舴?wù)；⑷負(fù)責(zé)對提出貸款申請客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報告；⑸負(fù)責(zé)對零售客戶經(jīng)理業(yè)績進(jìn)行考核和評估。貸后管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)對零售信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后風(fēng)險監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號及時采用風(fēng)險預(yù)警辦法；⑵負(fù)責(zé)監(jiān)控個人授信資產(chǎn)質(zhì)量，督辦逾期貸款催收工作；⑶負(fù)責(zé)對個人貸款催收進(jìn)度進(jìn)行管理和跟蹤，督辦和收集貸后材料；⑷負(fù)責(zé)督導(dǎo)零售信貸不良資產(chǎn)和信用卡逾期清收及處置；⑸負(fù)責(zé)對個貸業(yè)務(wù)貸后檢查狀況和逾期貸款狀況定期分析，完畢分析報告。檔案管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)零售信貸業(yè)務(wù)文檔集中管理，涉及檔案存檔、編制、借閱、移送、復(fù)印等，保存并記錄零售信貸業(yè)務(wù)工作事項和業(yè)務(wù)進(jìn)程。零售信貸業(yè)務(wù)審批崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）⑴按照各產(chǎn)品政策和風(fēng)險管理政策有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行零售信貸業(yè)務(wù)授信審批，并出具明確審批意見；⑵按照零售信貸審批架構(gòu)，將超權(quán)限零售信貸業(yè)務(wù)逐級上報至中心支行貸審會或零售銀行總部審批。放款審核崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）負(fù)責(zé)監(jiān)督貫徹貸款發(fā)放條件，涉及審查待出賬業(yè)務(wù)資料完整性和真實性；與否所有貫徹貸審會意見和各項擔(dān)保辦法；合同填寫與否對的完整，印章與否齊備；信貸系統(tǒng)錄入與否精確等。三、金融市場部崗位職責(zé)1、金融市場部崗位架構(gòu)金融市場部總經(jīng)理金融同業(yè)崗金融市場部總經(jīng)理金融同業(yè)崗?fù)缎袠I(yè)務(wù)崗資金票據(jù)崗綜合業(yè)務(wù)崗2、金融市場部部門職責(zé)負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度工作籌劃，擬定同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展有關(guān)管理制度和操作辦法；負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)統(tǒng)籌經(jīng)營和管理，牽頭組織同業(yè)業(yè)務(wù)市場營銷與策劃，推動中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。3、金融市場部崗位職責(zé)部門總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴制定中心支行金融同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展方略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)年度規(guī)劃和籌劃，指引并監(jiān)督籌劃執(zhí)行，并予以跟蹤監(jiān)控；⑵組織開展同業(yè)業(yè)務(wù)，涉及組織同業(yè)存款、大客戶開發(fā)及維護(hù)、同業(yè)產(chǎn)品開發(fā)與推廣、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷等，構(gòu)建金融同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系；⑶組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險內(nèi)控制度并監(jiān)督實行，指引對金融同業(yè)業(yè)務(wù)涉及風(fēng)險開展評價分析，防范經(jīng)營風(fēng)險；⑷組織建設(shè)同業(yè)客戶經(jīng)理團隊，對客戶經(jīng)理和其她人員尋常工作進(jìn)行監(jiān)督、指引和考核。金融同業(yè)崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)管理支行與各金融同業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)合伙，詳細(xì)工作內(nèi)容涉及但不限于資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、（間接）銀團貸款、資金存儲和拆借、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)代理業(yè)務(wù)等工作；⑵負(fù)責(zé)同業(yè)客戶拓展和同業(yè)授信申請發(fā)起。負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理開展同業(yè)業(yè)務(wù)營銷工作及存儲同業(yè)、投資理財?shù)韧瑯I(yè)業(yè)務(wù)前期項目調(diào)研和上報工作；⑶負(fù)責(zé)擬定詳細(xì)業(yè)務(wù)管理辦法和規(guī)章制度，并詳細(xì)實行；⑷負(fù)責(zé)擬定支行各經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)指引意見，并詳細(xì)實行；⑸負(fù)責(zé)支行各經(jīng)營單位同業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)督、培訓(xùn)、輔導(dǎo)、檢查工作；⑹負(fù)責(zé)配合內(nèi)外審計部門對支行同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)控審計工作；⑺負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新推廣及新業(yè)務(wù)管理；⑻負(fù)責(zé)完畢部門安排其她工作。資金票據(jù)崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)支行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷和辦理，涉及尋找目的同業(yè)客戶進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷，按照總行資金運營部發(fā)布對外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；⑵負(fù)責(zé)完畢部門安排其她工作。投行業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)⑴；負(fù)責(zé)與總行投行部對接，及時反饋信息；參加總行投行部債備融資工具、財務(wù)顧問、并購貨款及基金管理等投行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、營銷、業(yè)務(wù)調(diào)查和業(yè)務(wù)申報工作；⑵負(fù)責(zé)支行債務(wù)融資工具自主營銷及承銷、并購貸款、融資類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、基金管理、資金證券化、銀團貸款、PE基金運作等有關(guān)工作；⑶負(fù)責(zé)完畢部門安排其她工作。綜合業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)支行同業(yè)業(yè)務(wù)記錄分析、報表編制工作；⑵負(fù)責(zé)編制并發(fā)布同業(yè)業(yè)務(wù)信息報告、專項報告等；⑶負(fù)責(zé)尋常整頓、編制各類同業(yè)業(yè)務(wù)檔案和業(yè)務(wù)臺帳等工作；⑷負(fù)責(zé)完畢部門安排其她工作。四、小公司管理部崗位職責(zé)1、小公司管理部崗位架構(gòu)小公司管理部總經(jīng)理小公司管理部總經(jīng)理市場管理崗綜合管理崗風(fēng)險管理崗客戶經(jīng)理崗小公司業(yè)務(wù)中心2、小公司管理部部門職責(zé)小公司管理部是以小型公司、微型公司客戶、項目集群及中心支行指定營銷客戶為服務(wù)對象部門；負(fù)責(zé)通過對一系列業(yè)務(wù)組合對重點客戶進(jìn)行綜合營銷及拓展，合理搭建營銷平臺；負(fù)責(zé)完畢中心支行小公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營指標(biāo)，研究制定并組織實行中心支行小公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)中心支行小公司業(yè)務(wù)季度、年度運營分析及尋常業(yè)務(wù)監(jiān)控和專項研究；負(fù)責(zé)配合總行小公司金融管理部開發(fā)新產(chǎn)品，并對新產(chǎn)品開展詳細(xì)營銷工作；負(fù)責(zé)中心支行小公司客戶經(jīng)理級別管理、培訓(xùn)組織、績效考核及營銷費用管理等工作；完畢總行及中心支行交辦其她工作。3、小公司管理部崗位職責(zé)部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行小公司信貸業(yè)務(wù)及小公司管理部人員管理，涉及組織業(yè)務(wù)團隊或客戶經(jīng)理開展小公司授信業(yè)務(wù)，進(jìn)行合伙平臺搭建、金融產(chǎn)品設(shè)計和服務(wù)推廣；⑵對小公司部客戶經(jīng)理和其她人員尋常工作進(jìn)行指引、監(jiān)督和考核；⑶對小公司業(yè)務(wù)綜合管理工作。市場管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)小公司信貸業(yè)務(wù)品牌、營銷和渠道建設(shè)工作，涉及組織開展小公司市場研究、定位和細(xì)分，制定市場方略；⑵組織開展小公司業(yè)務(wù)有關(guān)客戶、產(chǎn)品和服務(wù)體系調(diào)研和分析工作；⑶配合總行小公司金融管理部開發(fā)新產(chǎn)品；⑷組織小公司業(yè)務(wù)有關(guān)市場營銷工作；⑸協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人制定中心支行小公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)方略。風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)監(jiān)督小公司業(yè)務(wù)風(fēng)險政策、流程制度執(zhí)行狀況；⑵負(fù)責(zé)組織小公司業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查和貸后檢查；⑶負(fù)責(zé)組織小公司業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險有關(guān)培訓(xùn)。綜合管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)記錄分析、信息數(shù)據(jù)采集，及小公司業(yè)務(wù)指標(biāo)考核；⑵負(fù)責(zé)本部門各項事務(wù)性工作和有關(guān)行政秘書工作；⑶負(fù)責(zé)機關(guān)各部門間及上下級部門間事項溝通、協(xié)調(diào)工作?？蛻艚?jīng)理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)小公司業(yè)務(wù)拓展、客戶維護(hù)、貸前調(diào)查、貸后管理等工作，涉及開拓小公司信貸市場和客戶營銷，向潛在客戶營銷我行小公司信貸產(chǎn)品；⑵負(fù)責(zé)對提出貸款申請客戶財務(wù)狀況及貸款能力進(jìn)行評估，并提交授信調(diào)查報告；⑶負(fù)責(zé)貸后管理，涉及貸后現(xiàn)場調(diào)查、回收貸款和控制貸款風(fēng)險；⑷負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，對客戶進(jìn)行交叉銷售；⑸完畢上級交辦其她工作。五、授信審批部崗位職責(zé)1、授信審批部崗位架構(gòu)授信授信審批部總經(jīng)理對公授信審查崗綜合崗對私授信審查崗2、授信審批部部門職責(zé)依照國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定，結(jié)合總行經(jīng)營目的，開展第二中心支行各項授信審批工作，保證審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展前提下進(jìn)行；負(fù)責(zé)中心支行對公業(yè)務(wù)、對私業(yè)務(wù)授信審查、行業(yè)分析、風(fēng)險提示、風(fēng)險報告、規(guī)范管理等方面工作；負(fù)責(zé)對中心支行授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄和分析。3、授信審批部崗位職責(zé)授信審批部總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴依照國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定，結(jié)合總行經(jīng)營目的，開展第二中心支行各項授信審批工作，保證審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展前提下進(jìn)行；⑵對審查通過授信項目，進(jìn)行貸前可行性分析，核算風(fēng)險防范辦法，提出項目復(fù)審意見；⑶審核審查通過授信業(yè)務(wù)，上報中心支行主管行長審批，貫徹主管行長審批意見；⑷復(fù)審?fù)ㄟ^，且授信額度超過中心支行會簽權(quán)限項目，提交中心支行貸審會審議，參加貸審會表決，貫徹貸審會審批意見；⑸負(fù)責(zé)與總行授信審批部尋常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作；⑹組織擬定授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程，定期組織開展信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)、總行文獻(xiàn)學(xué)習(xí)；⑺依照授信業(yè)務(wù)審查審批過程中掌握新狀況、新問題，及時組織團隊成員針對國家宏觀經(jīng)濟政策、總行信貸政策、方針、制度規(guī)定提出建設(shè)性意見。對公授信審查崗崗位職責(zé)⑴依照總行信貸戰(zhàn)略、信貸規(guī)章制度，客觀、公正、獨立地審查授信項目，提出專業(yè)審查意見和建議，在規(guī)定期效內(nèi)向部門總經(jīng)理進(jìn)行項目報告；⑵負(fù)責(zé)中心支行對公、小公司業(yè)務(wù)授信審查，行業(yè)分析、風(fēng)險提示、風(fēng)險報告、規(guī)范管理等等⑶根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟政策，進(jìn)一步研究行業(yè)發(fā)展規(guī)律，密切關(guān)注市場、客戶和同業(yè)發(fā)展動態(tài)，及時掌握各項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險管理辦法和規(guī)定，向部門總經(jīng)理提供復(fù)審意見；⑷定期組織、安排中心支行貸審會，記錄貸審會意見，及時向支行下達(dá)授信項目批復(fù)。⑸負(fù)責(zé)與總行授信審批部尋常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作對私授信審查崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)執(zhí)行個人貸款操作流程和操作規(guī)范，對客戶經(jīng)理、征信人員提交材料合規(guī)性、精確性、完整性進(jìn)行合理、審慎審查（涉及審核錄入崗在個貸系統(tǒng)輸入客戶信息及貸款信息精確性）；⑵對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真分析和專業(yè)判斷，出具貸款審核意見；⑶對貸款涉及基本交易真實性、抵押物狀況(權(quán)屬、價格)、借款人狀況真實性、貸款用途真實性和貸款額度合理性審核進(jìn)行審核，并出具明確審查意見；⑷復(fù)查抵押登記真實有效，保險、公證等手續(xù)與否按需辦妥，抵押權(quán)證和保單金額、期限等要素與否和貸款規(guī)定一致（貸款發(fā)放前）；與否嚴(yán)格貫徹審批意見（貸款發(fā)放前）；將貸款資料及時傳遞給審批崗；⑸審查崗對職責(zé)范疇工作承擔(dān)盡職審查責(zé)任，對貸款資料完整性、合法性負(fù)責(zé)；對貸款資料及時傳遞負(fù)責(zé)；對貫徹審批條件負(fù)責(zé)。綜合崗崗位職責(zé)⑴對中心支行下轄各支行授信業(yè)務(wù)進(jìn)行記錄、匯總；⑵本部門領(lǐng)導(dǎo)交由其她事務(wù)；⑶抵質(zhì)押品入庫工作。六、信貸管理部崗位職責(zé)2、信貸管理部崗位架構(gòu)信貸管理部總經(jīng)理信貸管理部總經(jīng)理貸后管理崗綜合崗業(yè)務(wù)出賬崗1、信貸管理部部門職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行范疇內(nèi)授信業(yè)務(wù)出賬審查、信貸檔案管理、授信業(yè)務(wù)合規(guī)檢查、信貸數(shù)據(jù)記錄、分析；負(fù)責(zé)置換、不良貸款清收，抵債資產(chǎn)處置等；負(fù)責(zé)中心支行對公業(yè)務(wù)、小公司業(yè)務(wù)法律事務(wù)審查，提供法律意見。3、信貸管理部崗位職責(zé)信貸管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴依照國家經(jīng)濟金融法律法規(guī)政策以及監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定，結(jié)合中心支行經(jīng)營管理目的，組織、籌劃中心支行信貸投放指引意見；⑵負(fù)責(zé)監(jiān)督指引各支行開展貸后管理，對信貸投放效果進(jìn)行定期評價，加強信貸風(fēng)險管理；⑶配合上級機關(guān)做好各項檢查工作，并將檢查中總結(jié)出經(jīng)驗及時轉(zhuǎn)達(dá)給公司業(yè)務(wù)各部門做好學(xué)習(xí)，并督促整治；⑷負(fù)責(zé)支行信貸資產(chǎn)質(zhì)量目的制定以及信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險分析，對信貸風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。貸后管理崗崗位職責(zé)⑴嚴(yán)格執(zhí)行檔案管理規(guī)定，實行一戶一檔制，負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理中心支行信貸檔案資料；⑵做好信貸檔案接受、登記、保管、借閱、移送和保密工作；⑶對所保管檔案資料經(jīng)常進(jìn)行檢查和清理，不定期整頓文卷歸檔，同步精心妥善保管信貸檔案，做到存儲有序、查找以便，保證檔案完整和安全。⑷貫徹總行信貸管理有關(guān)制度規(guī)定，負(fù)責(zé)制定和細(xì)化中心支行貸后管理詳細(xì)辦法，涉及從貸款發(fā)放后到貸款收回各個信貸環(huán)節(jié)管理辦法；⑸負(fù)責(zé)對中心支行信貸資產(chǎn)跟蹤、管理、監(jiān)督、檢查和指引。檢查可采用專項檢查或綜合檢查、抽查或全面檢查等方式，對檢查中發(fā)現(xiàn)突出問題，要進(jìn)行通報，并提出整治辦法；⑹負(fù)責(zé)督導(dǎo)客戶經(jīng)理完畢尋常貸后管理工作，按期檢查客戶經(jīng)理貸后檢查報告完畢狀況，審核各項數(shù)據(jù)資料與否及時更新，貸后檢查報告與否全面反映存在風(fēng)險和問題。加強對固定資產(chǎn)及房地產(chǎn)貸款項目檢查力度；⑺建立風(fēng)險預(yù)警制度，每月末提示將來2個月到期貸款業(yè)務(wù)，督促客戶經(jīng)理貫徹還款籌劃，防止技術(shù)性逾期，每月掌握借款人還本付息狀況，及時向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告；⑻每季末對風(fēng)險分類初提成果進(jìn)行復(fù)核及認(rèn)定；業(yè)務(wù)出賬崗崗位職責(zé)⑴遵循“先貫徹條件，后實行授信”原則，進(jìn)行授信實行前復(fù)核和終審；⑵統(tǒng)一管理、集中解決中心支行放款出帳業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)組織、實行、監(jiān)督放款流程，依程序放款；⑶審核、監(jiān)督各類放款申請并審查貸款審查委員會意見貫徹狀況；⑷依照總行授信額度管理辦法規(guī)定符合公司在我行授信額度，認(rèn)真執(zhí)行、控制授信額度，減少信貸風(fēng)險；⑸貸款關(guān)聯(lián)賬戶開戶審批工作；⑹資金走向?qū)徟O(jiān)控工作。綜合崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)基本數(shù)據(jù)采集和整頓。⑵配合完畢各類記錄報表和專項記錄及其上報；⑶負(fù)責(zé)各類有關(guān)信息系統(tǒng)維護(hù)與使用。七、運營部崗位職責(zé)1、運營部崗位架構(gòu)運營部總經(jīng)理反洗錢崗運營部總經(jīng)理反洗錢崗綜合管理崗結(jié)算管理崗派駐會計主管崗會計主管管理員崗上門服務(wù)人員上門服務(wù)人員ATM機操作管理員ATM機錢箱管理員ATM機對賬管理員流動銀行中心負(fù)責(zé)人飛行檢查崗飛行檢查崗系統(tǒng)管理崗審核員崗審核員崗錄入員崗綜合員崗系統(tǒng)員崗檔案庫主管崗檔案庫協(xié)管崗后督中心負(fù)責(zé)人2、運營部部門職責(zé)運營部作為連接總行和各支行紐帶，確立了“以風(fēng)險控制為中心，以提高運營效率、減少運營成本、保證運營質(zhì)量為目的”工作思路，并本著“對上負(fù)責(zé)對下盡責(zé)”理念做好本職工作；柜面業(yè)務(wù)檢查。定期或不定期制定檢查籌劃和檢查內(nèi)容，有針對性對全行柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。切實解決問題，逐漸規(guī)范全行柜面業(yè)務(wù)，最后使各項業(yè)務(wù)所有達(dá)標(biāo)；負(fù)責(zé)對中心支行派駐會計主管進(jìn)行尋常管理、指引、培訓(xùn)和考核；上門服務(wù)統(tǒng)一管理。協(xié)助支行鈔票繳調(diào)及調(diào)配，統(tǒng)一上門服務(wù)操作管理，加強款箱交接流程管理，有效控制鈔票管理操作風(fēng)險；負(fù)責(zé)對集中管理ATM機進(jìn)行維護(hù)；事后監(jiān)督管理。負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督審核全轄業(yè)務(wù)傳票，定期下發(fā)業(yè)務(wù)差錯通報，進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)范提示；統(tǒng)一匯總上報各項運營類報表；業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試。重要對象為，第一，在崗員工和新入行員工后續(xù)教誨培訓(xùn)考試；第二，柜面新業(yè)務(wù)上崗培訓(xùn)；柜員管理及業(yè)務(wù)印章管理。統(tǒng)一管理柜面人員和印章變動，并對柜員級別和權(quán)限變動進(jìn)行監(jiān)督和審核；重要空白憑證管理，采用集中上報、集中領(lǐng)取、統(tǒng)一調(diào)配方式；負(fù)責(zé)反洗錢交易監(jiān)督審核，指定專人負(fù)責(zé)解決反洗錢事務(wù)，并在各自業(yè)務(wù)范疇內(nèi)協(xié)助配合反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作。3、運營部崗位職責(zé)運營部總經(jīng)理崗位職責(zé)協(xié)助主管行長做好運營部全面工作布置，做好本部門運營分析及資料歸集以及結(jié)算管理工作。后督中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)事后監(jiān)督中心全面管理工作，科學(xué)安排勞動組合，組織本部門人員履行崗位職責(zé)，定期檢查、考核本部門工作狀況，及時精確按規(guī)定完畢各項會計事后監(jiān)督任務(wù)；⑵負(fù)責(zé)與關(guān)于部門協(xié)調(diào)事后監(jiān)督系統(tǒng)信息、參數(shù)設(shè)立及修改，并進(jìn)行記錄備案；⑶負(fù)責(zé)考核被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點差錯狀況，對監(jiān)督員審核出差錯進(jìn)行確認(rèn)、審查、授權(quán)后，簽發(fā)“差錯查詢告知單”，并督促差錯改正及差錯核銷解決；⑷負(fù)責(zé)執(zhí)行事后監(jiān)督反饋制度，定期總結(jié)、通報監(jiān)督工作狀況，并及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告發(fā)現(xiàn)重大問題；⑸負(fù)責(zé)規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，對提高會計核算質(zhì)量、對規(guī)章制度制定和執(zhí)行，提出意見和建議；⑹負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，督促員工提高業(yè)務(wù)水平，調(diào)動其工作積極性、創(chuàng)造性；關(guān)懷員工，作風(fēng)民主，和諧團結(jié)，營造良好公司文化氛圍。流動銀行中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)流動銀行全面管理工作，組織本中心人員履行崗位職責(zé)，定期檢查、考核本部門工作狀況；⑵合理安排ATM機加鈔、上門服務(wù)、人員配備及車輛安排；⑶定期檢查ATM機登記簿、上門服務(wù)登記簿及印章使用保管登記簿記載狀況；⑷定期檢查ATM機長、短款勾對狀況，保證資金安全；⑸每周對ATM機進(jìn)行查庫工作；⑹負(fù)責(zé)組織本中心員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，督促員工提高業(yè)務(wù)水平，調(diào)動其工作積極性、創(chuàng)造性；關(guān)懷員工，作風(fēng)民主，和諧團結(jié)，營造良好工作氛圍。會計主管管理員崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)對會計主管工作日記及報告進(jìn)行初審;⑵定期匯總有關(guān)狀況；⑶負(fù)責(zé)按規(guī)定妥善保管有關(guān)檔案資料；⑷執(zhí)行會計主管尋常管理規(guī)定；⑸推動會計主管派駐工作有效貫徹；⑹其她職責(zé)。綜合管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)核心系統(tǒng)特殊業(yè)務(wù)受理、審核、申報、反饋工作;⑵負(fù)責(zé)建立和修訂運營規(guī)章制度并根據(jù)各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對支行結(jié)算工作方面問題進(jìn)行解答并及時反饋支行意見和建議；⑶負(fù)責(zé)運營部文獻(xiàn)（請示解決單、總行和中心支行運營部文獻(xiàn)、公示板、會議簽到簿等）傳閱、匯編、整頓和歸檔。結(jié)算管理崗崗位職責(zé)⑴認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家金融法規(guī)、行內(nèi)各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度和管理辦法，組織理論研討和工作交流，不斷提高結(jié)算管理人員業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量；⑵負(fù)責(zé)領(lǐng)取、發(fā)放本行重要空白憑證、普通憑證、合同、賬簿和業(yè)務(wù)用紙籌劃用量，制定需求籌劃；⑶負(fù)責(zé)銀企對帳包上收、傳遞以及對帳率記錄等工作；⑷負(fù)責(zé)按月、季、年向關(guān)于部門報送結(jié)算業(yè)務(wù)等報表；⑸負(fù)責(zé)支行到期會計檔案銷毀審核、清點確認(rèn)工作；⑹負(fù)責(zé)支行業(yè)務(wù)印章刻制、領(lǐng)用、交接、收繳等工作；⑺負(fù)責(zé)根據(jù)上崗原則對柜員資格進(jìn)行審核、開立、變更和注銷柜員（核心系統(tǒng)、驗印系統(tǒng)以及集中對帳系統(tǒng)），并負(fù)責(zé)組織上崗考試和資格證年檢工作；⑻負(fù)責(zé)驗印系統(tǒng)中已采集印鑒帳戶記錄、標(biāo)注等管理工作；⑼負(fù)責(zé)空頭報告材料及懲罰告知書傳遞、領(lǐng)取以及空頭狀況報告分析上報。派駐會計主管崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國家關(guān)于法律法規(guī)和總分行制定各項規(guī)章制度，履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，妥當(dāng)解決實際業(yè)務(wù)問題，對派駐機構(gòu)柜面業(yè)務(wù)活動合法性、合規(guī)性把關(guān)；⑵會計主管應(yīng)按照關(guān)于規(guī)定組織會計核算，履行審核職責(zé)，真實、精確、及時、完整地提供會計信息；⑶嚴(yán)格會計核算崗位分工，加強柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點控制，監(jiān)督檢查各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)執(zhí)行狀況，規(guī)范柜面操作，防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險；⑷配合派駐機構(gòu)依法合規(guī)開展經(jīng)營管理工作，維護(hù)派駐機構(gòu)經(jīng)濟利益；⑸對上級職能管理部門和監(jiān)管部門規(guī)定報告或提供關(guān)于狀況如實進(jìn)行報告，并積極協(xié)助和配合內(nèi)外部審計開展各項業(yè)務(wù)檢查；⑹負(fù)責(zé)對派駐機構(gòu)柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)管理和培訓(xùn)，培訓(xùn)要有針對性并做好有關(guān)記錄；對柜面人員配備、考核提供有關(guān)意見；⑺應(yīng)獨立行使柜面操作業(yè)務(wù)授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與檢查等職責(zé)，且與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，不得辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗；⑻后任會計主管對前任主管任期內(nèi)發(fā)生問題，有責(zé)任進(jìn)行清理和整治，并如實上報有關(guān)問題及整治狀況。系統(tǒng)管理崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)制定、完善和規(guī)范中心支行各項運營系統(tǒng)管理制度和流程；⑵負(fù)責(zé)中心支行系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)及計算機設(shè)備維護(hù)、核查和更新工作，保證系統(tǒng)正常、安全運營；⑶負(fù)責(zé)制定中心支行運營設(shè)備采購籌劃，及向總行申請采購；⑷負(fù)責(zé)監(jiān)督各系統(tǒng)尋常運營狀況，發(fā)現(xiàn)并解決各類安全隱患；⑸負(fù)責(zé)制定并實行計算機內(nèi)控制度和安全、保密工作，有效防范風(fēng)險；⑹參加員工計算機操作培訓(xùn)提供必要技術(shù)支持與指引。飛行檢查崗崗位職責(zé)⑴制定詳細(xì)飛行檢查籌劃并采用現(xiàn)場檢查方式對柜面人員風(fēng)險防范狀況、履行職責(zé)狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督；⑵對于飛行檢查發(fā)現(xiàn)問題，及時整頓匯總并上報部門及中心支行領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范中心支行柜面業(yè)務(wù)，加強風(fēng)險防控；⑶指引支行進(jìn)行整治，限期未改可依照不同情形采用：通報批評、經(jīng)濟懲罰、行政處分等辦法。上門服務(wù)人員崗位職責(zé)⑴依照《大連銀行上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法》和《大連銀行上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法補充規(guī)定》及訂立《大連銀行上門（收款、收單）服務(wù)合同》精確及時辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)；⑵負(fù)責(zé)清點、審核所收款項和票據(jù)；⑶及時辦理所收款項移送清點，將票據(jù)送交會計柜臺辦理關(guān)于結(jié)算手續(xù)，并做好交接記錄；⑷負(fù)責(zé)登記《上門服務(wù)登記簿》和《款包交接登記簿》；⑸負(fù)責(zé)收集和反饋客戶需求和合理化建議等信息，并及時報告上級領(lǐng)導(dǎo)；⑹依照合同規(guī)定，及時將客戶業(yè)務(wù)回單送交客戶，同步做好交接手續(xù)；⑺工作結(jié)束后按規(guī)定將有關(guān)登記簿和回單交由業(yè)務(wù)主管保管；⑻按照《大連銀行業(yè)務(wù)印章管理辦法》領(lǐng)用、使用、保管上門服務(wù)受理章；⑼遵循上門服務(wù)工作和對賬相分離原則；⑽其她職責(zé)。ATM機操作管理員崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)保管ATM機保險庫密碼，及除保險庫門和錢箱以外鑰匙；⑵負(fù)責(zé)登記ATM機運營日記；⑶負(fù)責(zé)ATM機清機，協(xié)助ATM機錢箱管理員辦理領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、更換錢箱等工作；⑷負(fù)責(zé)ATM機錢箱清鈔時初點；⑸負(fù)責(zé)ATM機錢箱加鈔時復(fù)點；⑹負(fù)責(zé)ATM機開、關(guān)機，尋常維護(hù)，故障解決和清潔工作，以及吞卡或其她異常狀況解決；⑺負(fù)責(zé)修改ATM機保險庫開庫密碼。ATM機錢箱管理員崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)領(lǐng)取當(dāng)天所需ATM機保險庫和錢箱鑰匙；⑵負(fù)責(zé)ATM機領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、清鈔、加鈔和更換錢箱等工作；⑶負(fù)責(zé)ATM機錢箱清鈔時復(fù)點；⑷負(fù)責(zé)ATM機錢箱加鈔時初點；⑸負(fù)責(zé)ATM機鈔票領(lǐng)用和上繳；⑹協(xié)助ATM機操作管理員清理吞卡。ATM機對帳管理員崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)登記“ATM機庫存鈔票登記簿”、“ATM機吞卡登記簿”、“ATM機長、短款登記簿”、“ATM機客戶投訴登記簿”；⑵負(fù)責(zé)接聽投訴電話；⑶負(fù)責(zé)解決客戶吞卡告知、領(lǐng)取及上繳作廢等工作；⑷負(fù)責(zé)解決客戶長、短款調(diào)帳工作；⑸負(fù)責(zé)ATM機對帳和挑帳工作；⑹負(fù)責(zé)ATM機更換流水紙整頓保管工作；⑺負(fù)責(zé)ATM機鈔票整點工作。后督中心審核員崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)對營業(yè)網(wǎng)點解決完畢本外幣會計核算業(yè)務(wù)合法性、合規(guī)性、精確性、完整性進(jìn)行全面復(fù)審檢查，實事求是，秉公辦事；⑵負(fù)責(zé)對事后監(jiān)督中審核出差錯簽發(fā)“差錯查詢告知單”，并登記事后監(jiān)督差錯登記簿、操作日記，對重大問題要及時向領(lǐng)導(dǎo)報告，不得擅自解決，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；⑶當(dāng)天任務(wù)當(dāng)天監(jiān)督完畢。后督中心錄入員崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)按照后督系統(tǒng)預(yù)設(shè)參數(shù)、業(yè)務(wù)流水、要素進(jìn)行錄入和審核工作，數(shù)據(jù)錄入完畢后，要做好事后監(jiān)督數(shù)據(jù)平衡檢查、先后臺數(shù)據(jù)核對等工作，保證賬務(wù)真實、精確、完整、合規(guī)，并登記操作日記；⑵對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)問題，簽發(fā)“差錯查詢告知單”，并登記事后監(jiān)督差錯登記簿，對重大問題要及時向領(lǐng)導(dǎo)報告，不得擅自解決，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；⑷當(dāng)天業(yè)務(wù)當(dāng)天監(jiān)督完畢。后督中心綜合員崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)會計資料接受、分派、返還等綜合事務(wù)性工作，并按會計檔案管理關(guān)于規(guī)定保管、查詢、調(diào)閱會計檔案；⑵負(fù)責(zé)傳遞和回收事后監(jiān)督業(yè)務(wù)查詢書和查復(fù)書；⑶負(fù)責(zé)記載、記錄監(jiān)督員內(nèi)部差錯，登記事后監(jiān)督中心工作日記，配合負(fù)責(zé)人做好管理工作，完畢領(lǐng)導(dǎo)交辦其他工作。后督中心系統(tǒng)員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)會計事后監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和所用電腦、打印機等外設(shè)尋常維護(hù)、保養(yǎng),及時解決計算機故障，保證系統(tǒng)安全、高效地運轉(zhuǎn)。檔案庫主管崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)依照《大連銀行會計檔案管理辦法》，對各行會計傳票入庫登記保管、調(diào)閱查詢、信息運用、到期銷毀等業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)管理；⑵負(fù)責(zé)保管庫房密碼、記載出入庫登記簿；⑶負(fù)責(zé)根據(jù)會計傳票檔案及時、精確補錄反洗錢系統(tǒng)信息；⑷負(fù)責(zé)辦理往傳票內(nèi)補進(jìn)“事后監(jiān)督差錯查詢告知書”（第三聯(lián)）和延期遞交會計憑證；⑸負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各級主管部門關(guān)于檔案工作法律法規(guī)及關(guān)于政策，定期總結(jié)反饋檔案管理工作狀況，并提出改進(jìn)創(chuàng)新意見和建議，保證工作質(zhì)量和效率不斷提高；⑹負(fù)責(zé)完畢領(lǐng)導(dǎo)交辦其她任務(wù)。檔案庫協(xié)管崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)協(xié)助檔案庫主管崗依照《大連銀行會計檔案管理辦法》，對各行會計傳票檔案入庫登記保管、調(diào)閱查詢、信息運用、到期銷毀等業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)管理；⑵負(fù)責(zé)保管庫房鑰匙；⑶負(fù)責(zé)根據(jù)會計傳票檔案及時、精確補錄反洗錢系統(tǒng)信息；⑷負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各級主管部門關(guān)于檔案工作法律法規(guī)及關(guān)于政策，定期總結(jié)反饋檔案管理工作狀況，并提出改進(jìn)創(chuàng)新意見和建議，保證工作質(zhì)量和效率不斷提高；⑸負(fù)責(zé)完畢領(lǐng)導(dǎo)交辦其她任務(wù)。反洗錢崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)監(jiān)督、指引大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)辨認(rèn)、認(rèn)定與報送工作；⑵負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范疇內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶風(fēng)險級別評估制度，建立健全有關(guān)制度履職記錄；⑶負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)各項規(guī)定貫徹貫徹到各項工作操作流程和實行細(xì)則當(dāng)中；⑷負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查；⑸負(fù)責(zé)收集、整頓、上報各業(yè)務(wù)條線可疑交易數(shù)據(jù)，并對重大可疑交易數(shù)據(jù)上報法律合規(guī)部備案；⑹負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行反洗錢調(diào)查工作；⑺負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線及時傳達(dá)、貫徹公安部下發(fā)恐怖分子名單，建立黑名單制度。八、法律合規(guī)部崗位職責(zé)1、法律合規(guī)部崗位架構(gòu)稽核審計崗反洗錢合規(guī)稽核審計崗反洗錢合規(guī)崗合規(guī)事務(wù)崗法律事務(wù)崗操作風(fēng)險管理崗法律合規(guī)部總經(jīng)理2、法律合規(guī)部部門職責(zé)負(fù)責(zé)協(xié)助總行法律合規(guī)部、稽核審計部和本行管理層有效辨認(rèn)和管理合規(guī)風(fēng)險，并履行如下合規(guī)管理基本職責(zé)：積極支持和協(xié)助中心支行各級管理層有效貫徹和執(zhí)行總行合規(guī)制度、合規(guī)籌劃、合規(guī)培訓(xùn)等工作；協(xié)助總行有關(guān)部門或自主開展合規(guī)文化培訓(xùn)與宣傳，并制定詳細(xì)培訓(xùn)籌劃和培訓(xùn)內(nèi)容報總行法律合規(guī)部備案；分析匯集中心支行合規(guī)風(fēng)險點，積極辨認(rèn)和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，并就合規(guī)風(fēng)險事項向總行法律合規(guī)部及中心支行管理層報告；建立明確合規(guī)責(zé)任制，規(guī)定和貫徹各級、各崗位人員合規(guī)管理職責(zé)，報總行法律合規(guī)部備案；協(xié)助總行有關(guān)部門對中心支行內(nèi)部浮現(xiàn)違規(guī)事件進(jìn)行調(diào)查；負(fù)責(zé)組織、實行中心支行各業(yè)務(wù)條線內(nèi)控評價工作；在總行授權(quán)項下，開展新設(shè)網(wǎng)點及網(wǎng)點遷址、改擴建等事項內(nèi)控評價工作，并報總行法律合規(guī)部；及時將中心支行內(nèi)控制度及有關(guān)操作流程報備總行有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，協(xié)助總行法律合規(guī)部進(jìn)行全行內(nèi)控制度整頓匯編工作；負(fù)責(zé)對所轄營業(yè)機構(gòu)高檔管理人員離任進(jìn)行責(zé)任審計；組織所轄營業(yè)機構(gòu)對客戶經(jīng)理進(jìn)行離職審計；依照總行法律合規(guī)部、稽核審計部和中心支行行長規(guī)定，組織對各部門、各支行開展常規(guī)檢查；定期向總行法律合規(guī)部上報本機構(gòu)合規(guī)操作風(fēng)險、案防等報告；定期向總行稽核審計部上報本機構(gòu)內(nèi)審有關(guān)信息資料等；牽頭組織全行開展反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢宣傳培訓(xùn)以及上級行和監(jiān)管部門反洗錢檢查問題整治貫徹等工作；負(fù)責(zé)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息匯總報送工作；與人民銀行等監(jiān)管機關(guān)進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，組織貫徹監(jiān)管機關(guān)規(guī)定辦理關(guān)于工作任務(wù)；遵循總行操作風(fēng)險管理辦法，運用統(tǒng)一操作風(fēng)險管理工具，組織各業(yè)務(wù)條線及各支行實行操作風(fēng)險辨認(rèn)、評估、監(jiān)測、控制/緩釋和報告；牽頭組織全行開展法律事務(wù)工作。3、法律合規(guī)部崗位職責(zé)法律合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴組織研究、制定內(nèi)控合規(guī)操作風(fēng)險管理工作籌劃，總結(jié)工作經(jīng)驗，制定工作制度；⑵組織開展對所轄營業(yè)機構(gòu)內(nèi)控評價；組織開展對所轄營業(yè)機構(gòu)高檔管理人員離任責(zé)任審計；⑶負(fù)責(zé)組織推動全行內(nèi)部控制建設(shè)和內(nèi)控合規(guī)管理；依照總行法律合規(guī)部、中心支行規(guī)定，組織對各部門、各支行開展常規(guī)檢查；⑷依照《大連銀行全員問責(zé)暫行規(guī)定》，組織對轄內(nèi)違章、違規(guī)、違紀(jì)事項提出解決意見，實行審計懲罰，制止和糾正違章、違規(guī)、違紀(jì)行為。負(fù)責(zé)對上級行、外部審計檢查問題整治狀況進(jìn)行貫徹和跟蹤督辦；⑸負(fù)責(zé)考核部內(nèi)員工工作業(yè)績，組織員工推廣和交流工作經(jīng)驗，開展理論研討和調(diào)研活動；⑹組織開展部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以及兼職合規(guī)督導(dǎo)員業(yè)務(wù)指引與培訓(xùn)；⑺協(xié)調(diào)與總行法律合規(guī)部、稽核審計部、外部審計和監(jiān)管機關(guān)及中心支行各部門、各支行工作關(guān)系；⑻總行法律合規(guī)部、稽核審計部、中心支行行長和主管行長賦予其他職責(zé)。合規(guī)事務(wù)崗崗位職責(zé)⑴對全行內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行管理與指引；組織收集并貫徹總行及國家關(guān)于部門頒發(fā)內(nèi)控合規(guī)管理方面法律、法規(guī)及規(guī)章制度；⑵及時將中心支行內(nèi)控制度及有關(guān)操作流程報備總行有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，協(xié)助總行法律合規(guī)部進(jìn)行全行內(nèi)控制度整頓匯編工作；⑶協(xié)助總行有關(guān)部門對中心支行內(nèi)部浮現(xiàn)違規(guī)事件進(jìn)行調(diào)查；⑷負(fù)責(zé)組織、實行所轄機構(gòu)各業(yè)務(wù)條線內(nèi)控評價工作，提出加強內(nèi)部控制意見或建議；⑸在總行授權(quán)項下，開展新設(shè)網(wǎng)點及網(wǎng)點遷址、改擴建等事項內(nèi)控評價工作，并報總行法律合規(guī)部；⑹依照總行法律合規(guī)部和中心支行行長規(guī)定，組織對各部門、各支行開展合規(guī)檢查；⑺依照《大連銀行全員問責(zé)暫行規(guī)定》，在履行職責(zé)中對違章、違規(guī)、違紀(jì)事項提出解決意見；負(fù)責(zé)對合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題提出整治意見，貫徹問題整治狀況；⑻定期向總行法律合規(guī)部上報所轄機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險報告；⑼負(fù)責(zé)全行內(nèi)控宣傳工作，開展對兼職合規(guī)管理員業(yè)務(wù)指引與培訓(xùn)；⑽本部門總經(jīng)理賦予其他職責(zé)?；藢徲媿弽徫宦氊?zé)⑴收集并掌握分管業(yè)務(wù)有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章制度、操作規(guī)程和全行業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃、上級行下達(dá)經(jīng)營指標(biāo)及關(guān)于資料，分析研究并掌握分管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；⑵負(fù)責(zé)對所轄營業(yè)機構(gòu)高檔管理人員離任進(jìn)行責(zé)任審計；組織各部門、各支行對客戶經(jīng)理進(jìn)行離職審計；⑶依照總行稽核審計部和中心支行行長規(guī)定，組織對各部門、各支行實行分管業(yè)務(wù)常規(guī)審計；⑷依照《大連銀行全員問責(zé)暫行規(guī)定》，在履行職責(zé)中對違章、違規(guī)、違紀(jì)事項提出解決意見，實行審計懲罰；負(fù)責(zé)對審計發(fā)現(xiàn)問題提出整治意見，貫徹審計問題整治狀況；⑸按季向總行稽核審計部上報本機構(gòu)內(nèi)部審計有關(guān)信息資料等；⑹負(fù)責(zé)完畢總行稽核審計部安排各項工作；⑺本部門總經(jīng)理賦予其他職責(zé)。反洗錢合規(guī)崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)組織管理反洗錢尋常工作并提供征詢；⑵負(fù)責(zé)組織反洗錢培訓(xùn)與宣傳；⑶負(fù)責(zé)中心支行反洗錢崗位人員尋常管理，負(fù)責(zé)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)收集、整頓與上報工作；⑷負(fù)責(zé)與總行及監(jiān)管部門工作協(xié)調(diào)，及時傳達(dá)、貫徹貫徹反洗錢工作批示，并將中心支行反洗錢工作狀況匯總上報總行；⑸負(fù)責(zé)受理總行及監(jiān)管部門反洗錢調(diào)查事項，完畢關(guān)于反洗錢事宜調(diào)查和征詢；⑹負(fù)責(zé)對中心支行各業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查并督促整治；⑺定期組織召開反洗錢工作會議，總結(jié)中心支行反洗錢工作狀況，制定反洗錢工作籌劃，貫徹中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組下達(dá)各項工作任務(wù)；⑻完畢中心支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦其她反洗錢工作。法律事務(wù)崗崗位職責(zé)⑴研究、分析各項法律、法規(guī)及案例對本行業(yè)務(wù)影響，有效地辨認(rèn)、控制和管理中心支行業(yè)務(wù)中合規(guī)風(fēng)險，在經(jīng)濟活動中維護(hù)我行合法權(quán)益，提供法律征詢意見、提出法律意見建議，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生也許性；⑵審核中心支行所有對外法律文本合同，并出具法律意見；⑶協(xié)助和參加重大合同談判和文獻(xiàn)起草工作，參加新產(chǎn)品開發(fā)法律論證，協(xié)助新產(chǎn)品有關(guān)合同制定；⑷解決全行訴訟和非訴訟法律事務(wù)；⑸負(fù)責(zé)對授權(quán)工作進(jìn)行管理。操作風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)⑴依照總行統(tǒng)一規(guī)定和中心支行管理層規(guī)定，擬定中心支行層面操作風(fēng)險與控制自我評估年度籌劃，并依次報中心支行主管行長以及總行法律合規(guī)部進(jìn)行審批和核準(zhǔn)；⑵協(xié)助中心支行管理層和各職能部門對中心支行操作風(fēng)險與控制自我評估年度籌劃執(zhí)行進(jìn)行督促；⑶通過抽樣調(diào)查、案例分析等方式對中心支行各部門操作風(fēng)險與控制自我評估開展?fàn)顩r進(jìn)行評價，并向中心支行管理層提交評價報告；⑷按季向總行法律合規(guī)部報告操作風(fēng)險及案防等有關(guān)管理狀況報告；⑸操作風(fēng)險控制自我評估方面尋常管理工作。九、籌劃財務(wù)部崗位職責(zé)1、籌劃財務(wù)部崗位架構(gòu)籌劃財務(wù)部總經(jīng)理籌劃財務(wù)部總經(jīng)理綜合管理崗統(tǒng)籌分析管理崗2、籌劃財務(wù)部部門職責(zé)負(fù)責(zé)優(yōu)化全行財務(wù)資源配備、實行經(jīng)營績效考核評價職責(zé)職能部門，承擔(dān)管理和控制有關(guān)財務(wù)風(fēng)險、全行財務(wù)報表編制、負(fù)責(zé)金融記錄和分析，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理尋常工作以及財務(wù)收支經(jīng)營狀況分析及建議等工作；研究全行資產(chǎn)負(fù)債管理動態(tài)，監(jiān)測資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)狀況；制定資產(chǎn)負(fù)債管理階段性目的政策，跟蹤資產(chǎn)負(fù)債管理政策執(zhí)行狀況；定期編制資產(chǎn)負(fù)債管理報告等工作；負(fù)責(zé)籌劃控制、財務(wù)監(jiān)控、經(jīng)營分析、績效考核工作；承擔(dān)全行財務(wù)管理、組織實行管理睬計、成本會計、預(yù)算管理、稅務(wù)謀劃和納稅申報工作；負(fù)責(zé)全行信息披露；負(fù)責(zé)金融記錄和分析；負(fù)責(zé)全行頭寸管理，平衡資金余缺；承擔(dān)利率管理職責(zé)；負(fù)責(zé)全行固定資產(chǎn)價值管理和核算，制定并組織實行固定資產(chǎn)有關(guān)管理辦法；牽頭組織全行非信貸資產(chǎn)管理工作，涉及非信貸資產(chǎn)質(zhì)量目的制定以及非信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險分析，數(shù)據(jù)匯總及分析；建立健全財務(wù)管理、籌劃資金等各項規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程并監(jiān)督實行，貫徹全行財務(wù)管理和資產(chǎn)負(fù)債管理有關(guān)工作。3、籌劃財務(wù)部崗位職責(zé)籌劃財務(wù)部總經(jīng)理崗位職責(zé)⑴協(xié)助主管行長做好籌劃財務(wù)部全面工作布置以及尋常管理工作；⑵貫徹財務(wù)管理制度建設(shè)和體系建設(shè)工作，保證財務(wù)管理工作科學(xué)高效；⑶依照總行經(jīng)營發(fā)展思路，起草和貫徹中心支行績效管理方案，適時對績效方案執(zhí)行狀況進(jìn)行分析和總結(jié)，保證績效管理方案切實可行。綜合管理崗崗位職責(zé)依照既定籌劃目的、任務(wù)，綜合分析全行經(jīng)營運營狀況、預(yù)測發(fā)展趨勢、承擔(dān)資產(chǎn)負(fù)債管理尋常工作、對全行經(jīng)營實行風(fēng)險評級，完畢人民銀行、銀監(jiān)局、審計局、稅務(wù)局、總行各職能部門財務(wù)檢查工作，配合各部門完畢全行經(jīng)營指標(biāo)測算等工作；⑴適時掌握全行資產(chǎn)、負(fù)債和損益整體現(xiàn)狀、構(gòu)成及科目使用與否對的，及時掌握各科目變化狀況；⑵按照總行稅務(wù)政策和制度規(guī)定，貫徹中心支行稅收規(guī)劃方案，保證中心支行稅收制度合理，規(guī)劃方案可行；⑶負(fù)責(zé)全行股權(quán)管理和股紅發(fā)放等有關(guān)工作；⑷負(fù)責(zé)全行固定資產(chǎn)價值管理和核算，制定并組織實行固定資產(chǎn)等其她非信貸資產(chǎn)有關(guān)管理工作；⑸負(fù)責(zé)匯制和編報中心支行月份、季度、年度各種會計報表和不良非信貸資產(chǎn)報表等，保證報表數(shù)據(jù)真實完整；⑹每季或不定期地為行領(lǐng)導(dǎo)提供中心支行最新各項經(jīng)營指標(biāo)完畢狀況；⑺負(fù)責(zé)全行營業(yè)費用規(guī)劃、預(yù)算和數(shù)據(jù)分析工作；⑻負(fù)責(zé)管轄業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立，對工作中發(fā)現(xiàn)問題及時提出意見和整治辦法；⑼負(fù)責(zé)利息類特殊業(yè)務(wù)受理、審核、申報、反饋工作；⑽負(fù)責(zé)籌劃財務(wù)部文獻(xiàn)（請示解決單、總行和中心支行計財文獻(xiàn)、公示板、會議簽到簿等）傳閱、匯編、整頓和歸檔；⑾負(fù)責(zé)會計檔案管理、調(diào)閱和會計數(shù)據(jù)提供；⑿認(rèn)真接待各職能部門對我行審計、檢查和指引，并積極配合提供有關(guān)會計資料；⒀暫時交辦其她工作任務(wù)。統(tǒng)籌分析管理崗依照既定資金管理辦法和全行工作目的、任務(wù)，理解本行存貸款余額變化和同城清算狀況，合理調(diào)度資金，掌握資金動向，負(fù)責(zé)全行流動性資金管理，承辦行內(nèi)資金調(diào)度等業(yè)務(wù)；⑴負(fù)責(zé)總行綜合報表平臺系統(tǒng)數(shù)據(jù)提取、發(fā)布、應(yīng)用、備份工作；每日為上級領(lǐng)導(dǎo)及本條線提供最新會計報表數(shù)據(jù)及資金動態(tài)；⑵掌握行內(nèi)資金調(diào)撥狀況，及時理解全行每日同城清算資金、聯(lián)行往來資金，合理匡算頭寸，實時管理系統(tǒng)內(nèi)清算資金、法定存款準(zhǔn)備金、二級存款準(zhǔn)備金；⑶負(fù)責(zé)撰寫綜合分析和專項分析，詳細(xì)承擔(dān)全行經(jīng)營分析報告（季度）、本部門和行領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r關(guān)于分析報告；⑷負(fù)責(zé)完畢全行金融記錄報表工作；⑸負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債總量和構(gòu)造管理指標(biāo)測算，分析指標(biāo)狀態(tài)，預(yù)測行業(yè)發(fā)展趨勢，提出合理化建設(shè)意見；研究宏觀經(jīng)濟形勢，金融市場走勢和同業(yè)運營狀況，研究政策影響對中心支行資產(chǎn)負(fù)債運營狀況，并提出政策建議；⑹負(fù)責(zé)人民幣利率管理工作，傳達(dá)總行人民銀行利率管理文獻(xiàn)，上報利率記錄報表和關(guān)于分析；⑺負(fù)責(zé)經(jīng)濟資本配備管理，流動性風(fēng)險管理有關(guān)工作，依照總行FTP系統(tǒng)資金轉(zhuǎn)移定價，指引全行資源有效配備；⑻領(lǐng)導(dǎo)交辦其她工作任務(wù)。十、綜合管理部崗位職責(zé)1、綜合管理部崗位架構(gòu)安全保衛(wèi)崗安全保衛(wèi)崗安全保衛(wèi)崗人力資源管理崗綜合文秘崗黨群監(jiān)察崗反洗錢崗綜合管理部總經(jīng)理支行行長2、綜合管理部部門職責(zé)擬定部門工作籌劃、管理職能，制定本部門管理制度，以提高全行工作效率，節(jié)約費用為目，內(nèi)抓管理，外樹形象，塑造第二中心支行公司文化；做好全行物業(yè)、固定資產(chǎn)、公務(wù)用車管理工作，做好大宗物品及辦公用品采購工作，以保障全行各項業(yè)務(wù)高效運營；通過合理規(guī)劃布局網(wǎng)點，規(guī)范裝修設(shè)計原則，提高我行對外整體形象；在總行人力資源部指引下，負(fù)責(zé)中心支行人力資源管理各項工作，制定支行人力資源管理政策并組織實行，保證人力資源對經(jīng)營管理支撐作用；依照總行黨委工作規(guī)劃及安排，保證中心支行黨務(wù)與經(jīng)營工作協(xié)調(diào)發(fā)展；及時傳達(dá)總行及中心支行有關(guān)文獻(xiàn)精神，推動行內(nèi)各項規(guī)章制度貫徹，定期整頓匯編，保證溝通渠道暢通，提高辦公效率；保證網(wǎng)點運營符合有關(guān)安全防范規(guī)定，加強安全保衛(wèi)制度建設(shè)，保證銀行經(jīng)營安全穩(wěn)定，合規(guī)合法。3、綜合管理部崗位職責(zé)部門總經(jīng)理（副總經(jīng)理）崗位職責(zé)綜合管理部總經(jīng)理是本部門負(fù)責(zé)人，主持本部門全面工作，直接對中心支行行長負(fù)責(zé)。副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理開展工作，在總經(jīng)理缺編或暫時離職時，代理總經(jīng)理職務(wù)，履行總經(jīng)理崗位職責(zé)。⑴負(fù)責(zé)本部門領(lǐng)導(dǎo)工作和組織管理，協(xié)助中心支行領(lǐng)導(dǎo)組織機關(guān)辦公；精確掌握、妥善安排本行領(lǐng)導(dǎo)各項活動，并提前做好關(guān)于準(zhǔn)備工作；⑵負(fù)責(zé)對本行機關(guān)文電收發(fā)、文書解決、印信管理、機要通訊、檔案、業(yè)務(wù)宣傳、保密等工作管理；審核以本行名義上報或下發(fā)文獻(xiàn)，及時審批、分撥來文來函；⑶負(fù)責(zé)中心支行行務(wù)會議、黨委會議、工作會議等組織與安排，組織起草本行工作籌劃、工作總結(jié)、領(lǐng)導(dǎo)發(fā)言和重要文字材料；加強重點工作督辦事項跟蹤與檢查力度；⑷負(fù)責(zé)重要事項督辦和協(xié)調(diào)工作；依照領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一布置，參加研究制定中心支行工作籌劃，并依照各階段中心工作，組織關(guān)于部門搞好調(diào)查研究，提出參照性意見；⑸負(fù)責(zé)對信訪工作組織管理，組織制定關(guān)于信訪工作意見、辦法，組織好來信來訪答復(fù)解決工作；⑹負(fù)責(zé)中心支行安全保衛(wèi)工作，保證全年安全消防無事故；⑺加強全行行為規(guī)范管理，樹立優(yōu)良公司文化，以公司文化為基石來推動中心支行改革與發(fā)展；⑻合理規(guī)劃布局全行網(wǎng)點，做好新設(shè)網(wǎng)點及改擴建網(wǎng)點裝修、開業(yè)等工作；⑼做好全行保障與服務(wù)工作，加強行政后勤管理，起到橋梁與紐帶作用；⑽負(fù)責(zé)中心支行人力資源管理，理順勞資關(guān)系，保證薪酬福利合規(guī)足額發(fā)放，做好中心支行員工培訓(xùn)管理工作。人力資源管理崗崗位職責(zé)⑴依照總行人力資源關(guān)于規(guī)章制度，負(fù)責(zé)制定中心支行人力資源管理各項業(yè)務(wù)開展工作流程和規(guī)范；⑵負(fù)責(zé)全體員工勞動關(guān)系管理；⑶詳細(xì)貫徹中心支行薪酬、福利發(fā)放；負(fù)責(zé)中心支行重要崗位輪換和強制休假管理；⑷負(fù)責(zé)中心支行員工培訓(xùn)管理工作；⑸負(fù)責(zé)中心支行新員工招聘管理及入職培訓(xùn)，負(fù)責(zé)中心支行中層干部管理、聘任及考核工作；⑹負(fù)責(zé)全行勞資檔案管理和保密工作。綜合文秘崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行公文流轉(zhuǎn)及公文管理，保證文獻(xiàn)傳閱及時性；⑵負(fù)責(zé)中心支行文獻(xiàn)、告知、信息發(fā)布，及OA系統(tǒng)和網(wǎng)站內(nèi)部管理和維護(hù)；⑶負(fù)責(zé)及時貫徹、傳達(dá)、推動各項會議決策、會議精神、工作籌劃及辦公制度；⑷負(fù)責(zé)全行文書檔案和實物檔案管理和保密工作；⑸負(fù)責(zé)中心支行工作報告、工作籌劃起草和對外宣傳材料撰寫工作；⑹負(fù)責(zé)本部門檔案管理及部門制度更新。黨群監(jiān)察崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)發(fā)展黨員、黨員轉(zhuǎn)正工作；⑵做好全行黨員管理系統(tǒng)維護(hù)和報表上報工作；⑶負(fù)責(zé)黨員檔案管理和保密工作；⑷做好中心支行黨群團活動組織工作。行政后勤崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)中心支行固定資產(chǎn)及經(jīng)營性資產(chǎn)臺帳及實物管理，及時解決閑置固定資產(chǎn)；負(fù)責(zé)中心支行資產(chǎn)采購優(yōu)化、合理調(diào)配工作；負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理軟件及辦公用品采購系統(tǒng)維護(hù)、使用；⑵負(fù)責(zé)中心支行行政印章管理、使用、刻制、銷毀及上繳工作；⑶負(fù)責(zé)中心支行會務(wù)、接待安排工作；⑷負(fù)責(zé)中心支行電話及辦公線路租用、使用管理；負(fù)責(zé)中心支行飲用水統(tǒng)一配給、營業(yè)場合花卉租擺及營業(yè)場合衛(wèi)生管理等后勤管理工作；負(fù)責(zé)中心支行公務(wù)車輛調(diào)配管理，駕駛員安全教誨，負(fù)責(zé)公務(wù)用車維護(hù)保養(yǎng)及停放管理；負(fù)責(zé)中心支行員工車體廣告管理；⑸建立中心支行網(wǎng)點檔案，制定網(wǎng)點建設(shè)規(guī)劃，辦理網(wǎng)點變更、設(shè)立、撤并等業(yè)務(wù)申報工作；同步負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點裝修改造工作；⑹負(fù)責(zé)中心支行自有房產(chǎn)和租賃房產(chǎn)管理工作，重要是自有房屋出租、出售；在用房產(chǎn)（含自有和租賃房產(chǎn)）修繕、維護(hù)管理工作；⑺負(fù)責(zé)中心支行金融允許證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等證件辦理、公示、發(fā)布、保管、使用、年檢等有關(guān)工作；⑻負(fù)責(zé)中心支行財務(wù)會計、財務(wù)出納工作；按照財務(wù)關(guān)于規(guī)定，履行出納、會計職責(zé)；保證財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)精確、信息完整；保證財務(wù)原始憑證真實有效；負(fù)責(zé)月度費用支出報表編制，分析費用變化狀況。安全保衛(wèi)崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)全行安全保衛(wèi)制度制定和組織實行；制定全行內(nèi)部安保方面突發(fā)事件處置預(yù)案，并指引支行做好預(yù)案演習(xí)工作；⑵制定支行營業(yè)網(wǎng)點安全防范、運鈔車、金庫、消防工作詳細(xì)安全操作流程并組織實行；⑶指引營業(yè)網(wǎng)點安防設(shè)備、技防設(shè)備、消防設(shè)施設(shè)備建設(shè)及維護(hù)等；開展?fàn)I業(yè)場合治安管理以及新建、改建過程中安全管理工作；⑷組織全行員工治安防范和消防安全教誨培訓(xùn)；負(fù)責(zé)全行保安人員監(jiān)管與培訓(xùn)；⑸負(fù)責(zé)全行運鈔車安全管理，負(fù)責(zé)各項安全勤務(wù)工作行為規(guī)范制定、檢查貫徹和考核工作；⑹負(fù)責(zé)協(xié)助公安部門有關(guān)調(diào)查工作，并將有關(guān)調(diào)查狀況報備總行。反洗錢崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)就中心支行反洗錢工作中涉及重大洗錢案件向總行進(jìn)行書面報告；⑵負(fù)責(zé)協(xié)助公安部門有關(guān)調(diào)查工作，并將有關(guān)調(diào)查狀況報備總行；⑶負(fù)責(zé)中心支行反洗錢調(diào)查工作中涉及有關(guān)信息安全保密工作。司機崗崗位職責(zé)⑴遵守交通安全法規(guī)，安全駕車，禁止違章行車、酒后開車，保證行車安全；⑵服從調(diào)度，準(zhǔn)時出車、收車，作好行車記錄，便于車輛費用及維護(hù)管理；⑶辦理車輛保險、年檢和繳納養(yǎng)路費等手續(xù)，保證車輛可以上路；⑷做好車輛尋常清潔及養(yǎng)護(hù)，保證車輛良好性能；⑸送修經(jīng)批準(zhǔn)需要維修車輛，保證車輛安全行駛。十一、管理行崗位職責(zé)1、管理行崗位架構(gòu)支行行長支行行長支行副行長公司客戶經(jīng)理崗零售客戶經(jīng)理崗營業(yè)網(wǎng)點支行安全保衛(wèi)崗支行行政后勤崗小公司客戶經(jīng)理崗2、管理行部門職責(zé)在中心支行統(tǒng)一管理之下，負(fù)責(zé)本管理行尋常經(jīng)營，組織貫徹實行中心支行各項經(jīng)營方略，承擔(dān)中心支行下達(dá)各項經(jīng)營指標(biāo)和工作任務(wù)；管理、指引、考核客戶經(jīng)理合規(guī)開展?fàn)I銷工作；組織、指引、協(xié)調(diào)、監(jiān)督考核所轄網(wǎng)點開展各項經(jīng)營活動。3、管理行崗位職責(zé)支行行長（副行長）崗位職責(zé)支行行長在中心支行管理下，全面開展本管理行經(jīng)營管理工作，支行副行長協(xié)助支行行長做好分管工作。⑴在中心支行管理下，負(fù)責(zé)對本管理行各項工作任務(wù)進(jìn)行規(guī)劃組織指引協(xié)調(diào)，組織推動中心支行經(jīng)營和服務(wù)工作開展，保證各項任務(wù)目的實現(xiàn)；⑵負(fù)責(zé)貫徹中心支行下達(dá)考核目的，依照管理行實際，制定并實行考核籌劃；⑶負(fù)責(zé)網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營及保證服務(wù)質(zhì)量，組織員工貫徹執(zhí)行業(yè)務(wù)操作流程和關(guān)于管理制度，對本管理行操作風(fēng)險負(fù)責(zé)；⑸負(fù)責(zé)下轄員工考核、管理，提出員工考核意見，申報員工獎懲；⑸在中心支行授權(quán)范疇內(nèi)，開展?fàn)I銷工作。支行客戶經(jīng)理（含公司客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、小公司客戶經(jīng)理）崗位職責(zé)客戶經(jīng)理職責(zé)是建立和實現(xiàn)我行與目的客戶之間有效對接，全面理解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品，在防范風(fēng)險前提下，協(xié)調(diào)和組織行內(nèi)資源為客戶提供全方位金融服務(wù)，保持與目的客戶之間長期密切聯(lián)系，重要涉及：⑴開發(fā)及維護(hù)目的客戶。負(fù)責(zé)研究目的客戶信息，維護(hù)既有客戶，開發(fā)潛在客戶。不斷挖掘和擴充客戶資源，實現(xiàn)我行整體利益最大化；⑵產(chǎn)品營銷及業(yè)務(wù)創(chuàng)新。依照客戶需求組合產(chǎn)品、設(shè)計營銷方案并實行；加強對市場與客戶需求調(diào)研，配合關(guān)于部門進(jìn)行業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新；⑶客戶服務(wù)與管理。按照我行資產(chǎn)、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)關(guān)于規(guī)定和操作流程規(guī)定，負(fù)責(zé)受理我行客戶各項業(yè)務(wù)申請，提供各項業(yè)務(wù)服務(wù)，并按照我行有關(guān)規(guī)定做好客戶管理工作；⑷風(fēng)險防范。負(fù)責(zé)密切跟蹤監(jiān)測客戶信用狀況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號，分析風(fēng)險產(chǎn)生因素，按照我行風(fēng)險管理關(guān)于規(guī)定，及時報告風(fēng)險狀況，并采用針對性辦法，有效防范、控制和化解風(fēng)險。支行行政后勤崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)本管理行各類資產(chǎn)采購申報工作，及物資發(fā)放和維修工作；⑵負(fù)責(zé)各管理行網(wǎng)點物業(yè)管理工作；⑶負(fù)責(zé)各管理行文獻(xiàn)解決，材料起草，會議組織與安排；⑷負(fù)責(zé)中心支行與管理行、管理行與下轄網(wǎng)點之間上傳下達(dá)工作。支行安全保衛(wèi)崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)支行安全保衛(wèi)制度制定和組織實行；制定支行內(nèi)部安保方面突發(fā)事件處置預(yù)案，并指引營業(yè)網(wǎng)點做好預(yù)案演習(xí)工作；⑵制定支行營業(yè)網(wǎng)點安全防范、運鈔車、金庫、消防工作詳細(xì)安全操作流程并組織實行；⑶指引營業(yè)網(wǎng)點安防設(shè)備、技防設(shè)備、消防設(shè)施設(shè)備建設(shè)及維護(hù)等；開展?fàn)I業(yè)場合治安管理以及新建、改建過程中安全管理工作；⑷組織支行員工治安防范和消防安全教誨培訓(xùn)；⑸負(fù)責(zé)支行保安人員監(jiān)管與培訓(xùn)；⑹負(fù)責(zé)各項安全勤務(wù)工作行為規(guī)范制定、檢查貫徹和考核工作。十二、營業(yè)網(wǎng)點崗位職責(zé)1、營業(yè)網(wǎng)點崗位架構(gòu)外幣類柜面崗位外幣類柜面崗位電子銀行類柜面崗位其她業(yè)務(wù)類柜面崗位聯(lián)行類柜面崗位憑證鈔票類柜面崗位互換類柜面崗位賬戶類柜面崗位本外幣反洗錢類柜面崗位營業(yè)部經(jīng)理\二級支行行長營業(yè)部副經(jīng)理專職授權(quán)員崗2、營業(yè)網(wǎng)點職責(zé)重要涉及員工尋常行為管理、環(huán)境管理和業(yè)務(wù)管理。按照《大連銀行員工合規(guī)手冊》規(guī)定，對員工著裝儀表、舉止言行、客戶服務(wù)、勞動紀(jì)律、思想動態(tài)等方面進(jìn)行管理，全面提高我行柜員綜合素質(zhì)；對網(wǎng)點員工浮現(xiàn)不良舉止和行為，要及時糾正；觀測理解員工與否有較大思想波動，發(fā)現(xiàn)問題及時反饋；柜員桌面設(shè)備擺放位置一致，物品放置有序；營業(yè)場合保持清潔衛(wèi)生。3、營業(yè)網(wǎng)點崗位職責(zé)第一類管理類營業(yè)部經(jīng)理（二級支行行長）崗位職責(zé)⑴依照國家金融政策、法規(guī)及總行有關(guān)制度，負(fù)責(zé)本支行各項運營業(yè)務(wù)管理、指引、協(xié)調(diào)工作，制定工作籌劃、程序、辦法，組織貫徹關(guān)于運營業(yè)務(wù)合規(guī)操作并監(jiān)督檢查執(zhí)行狀況；⑵負(fù)責(zé)本網(wǎng)點柜面營銷及存量客戶維護(hù)工作，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點各項工作指標(biāo)完畢；⑶貫徹貫徹總行及中心支行關(guān)于服務(wù)管理工作有關(guān)制度、考核評價辦法，制定本機構(gòu)服務(wù)管理有關(guān)細(xì)則并負(fù)責(zé)貫徹；⑷負(fù)責(zé)本支行行政管理、員工考核培訓(xùn)、員工調(diào)配組合，明確人員分工，保證各項業(yè)務(wù)正常開展，提高員工素質(zhì)和工作積極性，同步負(fù)責(zé)監(jiān)交本部門人員工作調(diào)動交接；⑸負(fù)責(zé)做好本支行員工思想教誨和職業(yè)道德教誨工作，理解員工思想動態(tài)；⑹負(fù)責(zé)及時解決工作中浮現(xiàn)問題，做好操作風(fēng)險防范，對異常狀況進(jìn)一步分析、發(fā)現(xiàn)重大問題及時向行領(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門報告；⑺負(fù)責(zé)本支行年終決算工作；負(fù)責(zé)解答、解決核算、結(jié)算業(yè)務(wù)及其她工作中疑難問題；⑻負(fù)責(zé)本行案防管理工作；⑼負(fù)責(zé)對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)問題提出整治意見，督促貫徹整治辦法，對問題涉及責(zé)任單位、負(fù)責(zé)人提出解決意見和建議；⑽作為本支行安全保衛(wèi)工作第一負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)本單位各項應(yīng)急預(yù)案演習(xí)、營業(yè)場合安防消防設(shè)施管理、職工安全保衛(wèi)教誨及其她安全保衛(wèi)工作。注：該崗位不可與詳細(xì)業(yè)務(wù)操作崗位兼容。營業(yè)部副經(jīng)理崗位職責(zé)⑴受支行長委托，在營業(yè)部經(jīng)理外出期間主持運營及各項管理工作；⑵負(fù)責(zé)協(xié)助營業(yè)部經(jīng)理對本機構(gòu)各項業(yè)務(wù)管理、指引、協(xié)調(diào)工作和前臺人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)、工作考核，及時解決工作中浮現(xiàn)問題，保證各項制度貫徹執(zhí)行；⑶負(fù)責(zé)協(xié)助營業(yè)部經(jīng)理做好尋常管理工作和員工思想政治工作；⑷負(fù)責(zé)協(xié)助營業(yè)部經(jīng)理做好風(fēng)險防范，提出相應(yīng)管理建議和風(fēng)險防范辦法；⑸負(fù)責(zé)對本部門運營工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。注：該崗位不可與詳細(xì)業(yè)務(wù)操作崗位兼容。專職授權(quán)員崗位職責(zé)基本職責(zé)：⑴負(fù)責(zé)本支行需授權(quán)業(yè)務(wù)會計核算，遵循“統(tǒng)一原則，逐級授權(quán)，定期檢查，及時調(diào)節(jié)”原則；⑵認(rèn)真審查、監(jiān)督、審批需要授權(quán)會計事項，禁止流于形式；⑶辦理授權(quán)時，應(yīng)在相應(yīng)業(yè)務(wù)審批件、有關(guān)憑證上簽章；⑷在擬定權(quán)限范疇內(nèi)行使職權(quán)和承擔(dān)責(zé)任。注：該崗位不可與詳細(xì)業(yè)務(wù)操作崗位兼容?？杉媛氥y企對賬和大堂經(jīng)理工作。初級授權(quán)員：⑴審核存/取款5萬元以上儲蓄業(yè)務(wù)；⑵審核身份證升位、開通個人網(wǎng)銀、非正常換卡折等特殊儲蓄業(yè)務(wù)；⑶審核柜員間上繳、領(lǐng)用、調(diào)劑鈔票和重空憑證；⑷審核掛失、解掛業(yè)務(wù)；⑸審核對公賬戶當(dāng)天合計取現(xiàn)2萬元以上業(yè)務(wù)；⑹審核開立賬戶、修改賬戶信息、撤銷賬戶資料真實性、合法性；⑺審核凍結(jié)、解凍存款業(yè)務(wù)；⑻審核開立個人存款證明業(yè)務(wù)；⑼負(fù)責(zé)調(diào)節(jié)儲蓄柜員錢箱限額，保證符合總行規(guī)定；⑽負(fù)責(zé)柜員日終時清點柜員鈔票、憑證、印章等，保證賬實相符；⑾負(fù)責(zé)監(jiān)交柜員交接工作。中級授權(quán)員：⑴負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)范疇涵蓋初級授權(quán)員審核業(yè)務(wù)；⑵復(fù)核拆借業(yè)務(wù)金額、期限、利率等；⑶審核支付系統(tǒng)5萬元至50萬元往賬信息；⑷負(fù)責(zé)撤銷業(yè)務(wù)、2119續(xù)取交易審核。高檔授權(quán)員：⑴負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)范疇涵蓋初、中級授權(quán)員審核業(yè)務(wù)；⑵授權(quán)50萬元以上支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)；⑶負(fù)責(zé)沖正業(yè)務(wù)審核。綜述柜員基本職責(zé)⑴依照銀行結(jié)算辦法和本行工作目的、任務(wù)，受理、審查各類業(yè)務(wù)憑證，保證柜面業(yè)務(wù)質(zhì)量，并承擔(dān)受理業(yè)務(wù)責(zé)任；⑵負(fù)責(zé)精確及時辦理各項柜面業(yè)務(wù)，受理客戶業(yè)務(wù)征詢，認(rèn)真解決客戶提出問題；⑶負(fù)責(zé)按規(guī)定對權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行初審，超權(quán)限業(yè)務(wù)經(jīng)授權(quán)人確認(rèn)無誤后進(jìn)行賬務(wù)解決，保證憑證要素填寫無誤，憑證真實有效，賬務(wù)解決精確；⑷負(fù)責(zé)按照支付結(jié)算辦法規(guī)定，精確簽發(fā)各類票據(jù)、辦理款項匯劃、辦理委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)；⑸負(fù)責(zé)本柜員錢箱鈔票、重要單證保管，精確無誤辦理鈔票收付和重要單證領(lǐng)繳、使用、發(fā)售，做到庫存鈔票和重要單證帳、簿、實相符；⑹負(fù)責(zé)對的使用和妥善保管個人名章及各種業(yè)務(wù)用章；⑺負(fù)責(zé)對的登記、使用和妥善保管本柜臺所設(shè)各種登記簿；⑻負(fù)責(zé)本柜員日始、日終業(yè)務(wù)解決，保證賬賬、賬簿、賬實、賬款、賬據(jù)、內(nèi)外帳一致。注：不可與綜合員崗、系統(tǒng)管理員崗、事后稽核崗等兼容。第二類互換類接柜崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)受理客戶存入支票、稅單、電匯、匯票票面要素、印鑒初審工作；⑵負(fù)責(zé)將受理業(yè)務(wù)初審合格后回單，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后返還給客戶；⑶負(fù)責(zé)接受客戶業(yè)務(wù)征詢、賬務(wù)查詢、打印暫時對賬單工作；⑷負(fù)責(zé)接受客戶公司網(wǎng)銀、電話銀行等業(yè)務(wù)申請。前臺同城提出崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)客戶在本機構(gòu)存入轉(zhuǎn)賬支票、稅單、進(jìn)賬單、委托收款等單據(jù)同城提出記賬工作，保證筆數(shù)、金額相符。同城提入崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)人行同城提入互換包內(nèi)單據(jù)清點、核對工作，記賬工作、退票工作；⑵負(fù)責(zé)人行同城系統(tǒng)數(shù)據(jù)下載、保存，網(wǎng)上退票、退票解決等操作工作；⑶負(fù)責(zé)大額付款與公司有關(guān)人員核算確認(rèn)工作；⑷負(fù)責(zé)同城票據(jù)預(yù)約退入解決，核對退出票據(jù)后填制有關(guān)掛帳憑證。驗印系統(tǒng)核對印鑒崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)客戶存入或提入支票、稅單、電匯、匯票、銀企對賬單等各種單據(jù)上公司預(yù)留印鑒審核工作；⑵負(fù)責(zé)本行客戶預(yù)留印鑒在影像系統(tǒng)中新建、變更、核銷核對工作。人行同城互換崗崗位職責(zé)⑴依照人民銀行同城票據(jù)互換辦法和大連銀行會計制度規(guī)定及本行工作目的、任務(wù)，辦理同城票據(jù)提出、提入互換和資金清算業(yè)務(wù)，保證同城票據(jù)互換業(yè)務(wù)及時、對的地完畢，并承擔(dān)責(zé)任；⑵負(fù)責(zé)提出票據(jù)打碼及匯總，交與人民銀行參加同城互換；⑶負(fù)責(zé)同城資料入賬及憑證整頓；⑷負(fù)責(zé)核打提出憑證并與清分打碼核對，簽發(fā)提出同城票據(jù)簽收單。注：該崗位不可與前臺同城提出崗、同城印章保管員、事后稽核崗等兼容。第三類聯(lián)行類聯(lián)行印章保管崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)印章保管；⑵負(fù)責(zé)對簽發(fā)銀行匯票加蓋印章；⑶負(fù)責(zé)審核兌付匯票票面印章真?zhèn)?。?lián)行憑證保管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)大、小額支付系統(tǒng)專用憑證、空白銀行匯票保管；注：不可與聯(lián)行印章保管員、聯(lián)行密押員兼容。聯(lián)行錄入崗崗位職責(zé)⑴依照支付結(jié)算辦法、會計制度和聯(lián)行往來核算規(guī)定及本科工作目的、任務(wù)，辦理各種異地支付結(jié)算業(yè)務(wù)，保證聯(lián)行往來會計核算工作安全順利進(jìn)行，并承擔(dān)聯(lián)行往來會計核算責(zé)任；⑵簽發(fā)銀行匯票，解付匯入?yún)R票款；⑶受理她行提入?yún)R票解付匯款；⑷解決來賬掛賬業(yè)務(wù)，承擔(dān)查詢、查復(fù)工作；⑸辦理匯票、匯兌和托收業(yè)務(wù)拒付、退匯及掛失手續(xù)；⑹負(fù)責(zé)按照人行關(guān)于規(guī)定和時限，及時解決支付系統(tǒng)查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)；⑺根據(jù)票面要素，做電匯錄入交易或匯票錄入交易；注：該崗位不可與綜合員崗、系統(tǒng)管理員崗、事后稽核崗等兼容。聯(lián)行復(fù)核崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)往賬復(fù)核工作；⑵負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)復(fù)核工作；⑶負(fù)責(zé)向授權(quán)員提交需授權(quán)交易。第四類憑證、鈔票類出售憑證崗崗位職責(zé)⑴根據(jù)公司結(jié)算證持證人，負(fù)責(zé)客戶現(xiàn)支、轉(zhuǎn)支、銀行本票、空白單據(jù)出售工作；⑵負(fù)責(zé)查詢公司資金流動頻率和余額，理解客戶信息，控制客戶購買量；⑶對空頭賬戶已列為黑名單公司不出售支票，改售銀行本票。憑證庫管庫員崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)支行重要單證庫尋常管理，保證重要單證安全，發(fā)現(xiàn)問題或遇有緊急狀況，及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告；⑵負(fù)責(zé)做好柜員重要單證明物調(diào)劑及調(diào)繳，并做好登記；⑶負(fù)責(zé)庫房鑰匙、密碼分別保管；⑷負(fù)責(zé)作廢重要單證保管、上繳及銷毀前記錄；⑸負(fù)責(zé)保持庫房干凈、整潔，防止鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等事故。注：鈔票庫管庫員崗與憑證庫管庫員崗之間不可兼容。出納日間庫管庫員崗崗位職責(zé)⑴負(fù)責(zé)庫存鈔票、有價單證保管，保證安全，發(fā)現(xiàn)問題或遇有緊急狀況，及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告；⑵協(xié)助部門主管對鈔票柜員進(jìn)行出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)指引；⑶負(fù)責(zé)做好柜員鈔票主輔幣調(diào)劑及調(diào)繳款，保證鈔票及時領(lǐng)繳；⑷負(fù)責(zé)尋常鈔票出入庫工作和本部門鈔票整點，未經(jīng)整點鈔票不得入庫，禁止白條抵庫，切實做到賬款、賬證相符；⑸負(fù)責(zé)殘幣和假幣保管和登記工作；⑹負(fù)責(zé)鈔票庫尋常管理，保持庫戶干凈、整潔，防止鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等事故；⑺負(fù)責(zé)庫房鑰匙、密碼分別保管；⑻負(fù)責(zé)出納機具登記、保管及保養(yǎng)。出納記賬崗崗位職責(zé)⑴熟知并嚴(yán)格執(zhí)行出納基本制度、會計業(yè)務(wù)解決系統(tǒng)操作規(guī)程和儲蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定；⑵協(xié)助庫管員作好本外幣鈔票記錄、籌劃、調(diào)撥、完畢配款工作；⑶負(fù)責(zé)本外幣鈔票保管，賬務(wù)解決業(yè)務(wù)；⑷負(fù)責(zé)保管營業(yè)金柜鑰匙或密碼、鈔票業(yè)務(wù)用章等；⑸做好鈔票清分、整點工作并對浮現(xiàn)差錯登記《差錯狀況登記簿》；⑹做好日間及營業(yè)終了賬務(wù)核對工作，同步做到雙人封款包；⑺做好假幣確認(rèn)、收繳工作，運用柜臺宣傳優(yōu)勢，開展反假貨幣宣傳工作；⑻認(rèn)真做好殘損幣兌換工作，同步做好《殘損幣兌換登記簿》登記工作；⑼協(xié)助出納日間庫管員做好款包運送及交接工作；⑽對鈔票收付業(yè)務(wù)憑證真實性、合規(guī)性進(jìn)行審核。本、外幣出納實物崗崗位職責(zé)⑴營業(yè)前，與押運員辦理款包交接手續(xù)，盤點款包數(shù)量，無誤后，登記《款包交接登記簿》；⑵辦理鈔票收付、兌換業(yè)務(wù)；⑶殘損人民幣回收及上繳；⑷假幣收繳及反假貨幣宣傳；⑸按核定限額控制尾箱庫存；⑹辦理出納柜員與儲蓄柜員間鈔票實物調(diào)劑；⑺營業(yè)終了，上繳超額鈔票，與其他柜員共同盤點庫存鈔票和其她物品，共同封包（箱）后，統(tǒng)一交鈔票押運人員送鈔票中心寄庫保管。本、外幣儲蓄柜員崗崗位職責(zé)⑴熟知并嚴(yán)格執(zhí)行儲蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定；⑵營業(yè)前，與押運員辦理款包交接手續(xù)，盤點款包數(shù)量，無誤后，登