【中智咨詢-2024年中智人力資本調(diào)研啟動會】金融：聚力“五篇大文章”蓄力“提質(zhì)增效”新階段

聚力“五篇大文章”，蓄力“提質(zhì)增效”新階段把握“五篇大文章”圍繞政策，淺析“提質(zhì)增效”關(guān)鍵因素期低29個基點2024年32024年：回升向好、起步平穩(wěn)全國固定資產(chǎn)投資從發(fā)展態(tài)勢來看，政策效應持續(xù)釋放，金融對實廣義貨幣（M2）余額全年新增貸款社會融資規(guī)模存量 全年國內(nèi)生產(chǎn)總值增長5.2% 同比增長9.7%同比多增1.31萬2023年2023年02信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化制造業(yè)中長期貸款、普惠小微貸款、綠色貸款同比增速大體保制造業(yè)中長期貸款、普惠小微貸款、綠色貸款同比增速大體保貸款市場報價利率（LPR）3.45%新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率3.88%8月以來連續(xù)4個月維持不變同比下降0.29個百分點，持39218元，比上年實際增長6.1%發(fā)展之路?！?堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一?堅持把金融服務實體經(jīng)濟作為根本發(fā)展之路?！?堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一?堅持把金融服務實體經(jīng)濟作為根本?堅持把防控風險作為金融工作的永恒?確保黨中央關(guān)于金融工作的大政方針和決策部署落實到位把政治優(yōu)勢和制度優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為金融治理效能務?科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金中央金融工作會議推進金融高質(zhì)量發(fā)展堅定不移走中國特色金融發(fā)展做好金融工作的根本保證加強黨中央對金融工作的集中“要加快建設(shè)金融強國，全面加強金融監(jiān)管，完善金融體制，優(yōu)化金融服務，防范化解風險，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展?！比婕訌姳O(jiān)管、防范化解風險4《證券公司監(jiān)督管理條例（修訂草案征多地發(fā)布《商業(yè)保理公司監(jiān)管辦法》《系統(tǒng)重要性保險公司評估辦法》《商業(yè)銀行資本管理辦法》《養(yǎng)老保險公司監(jiān)督管理暫行辦法》《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》5金融監(jiān)管新格局加快形成有力有效防控金融風險監(jiān)管手段精準有力加快建章立制“一行一局一會”家機構(gòu)改革方案》7月20日，金融監(jiān)管總局31家省級監(jiān)管局和5家計劃單列市監(jiān)管局以及306家地市監(jiān)管分局統(tǒng)一掛牌11月10日，金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會的“三定”方案分別出臺嚴格執(zhí)法完善制度建設(shè)嚴格執(zhí)法防風險是永恒主題防風險是永恒主題6做好“五篇大文章”，加強對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域6低收入人群等弱勢群體提低收入人群等弱勢群體提金融領(lǐng)域在“五篇大文章”方面已有所深耕77開發(fā)養(yǎng)老存款、理財、保險、基金等綜合運用貸款、股票、保險等多元服頂層設(shè)計頂層設(shè)計產(chǎn)品創(chuàng)新加快特色化產(chǎn)品創(chuàng)新技術(shù)支持風險管理加速企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，流程優(yōu)化增強風險識別與管理制度保障配套合理的考核與激團隊組建制度保障配套合理的考核與激構(gòu)建合理的組織架構(gòu)，在做好“五篇大文章”，讓利實體經(jīng)濟的要求下，金融總體來看金融機構(gòu)的風險務增長的能力有待培養(yǎng)金融機構(gòu)在新興和高技術(shù)產(chǎn)高質(zhì)量服務實體經(jīng)濟的產(chǎn)品創(chuàng)新能力有待加強金融機構(gòu)針對非傳統(tǒng)行業(yè)的特色產(chǎn)品和服務體系尚不夠完善，通過創(chuàng)新產(chǎn)品與服務，高質(zhì)量服務實體經(jīng)濟的產(chǎn)品創(chuàng)新能力有待加強金融機構(gòu)針對非傳統(tǒng)行業(yè)的特色產(chǎn)品和服務體系尚不夠完善，通過創(chuàng)新產(chǎn)品與服務，打造自身特色品牌和核心競爭力能力有待加強。相關(guān)指標總體可控，但平衡穩(wěn)增長和防風險的壓力仍然較大。分結(jié)構(gòu)來看，部分創(chuàng)新型業(yè)務或關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險不容忽視。嚴監(jiān)管之下現(xiàn)有業(yè)務盈利空間較難提升息差收窄帶來利潤空間壓縮，嚴監(jiān)管帶來部分業(yè)務剝離或轉(zhuǎn)型，金融機構(gòu)維持營收和利潤平穩(wěn)正增長難度較大。提質(zhì)增效進展與多數(shù)金融機構(gòu)業(yè)務模式傳統(tǒng)，業(yè)務效率不高，人力成本高而單人產(chǎn)能低，經(jīng)營效率、個性化服務、行業(yè)授信和信用評審模型構(gòu)建等方面存在短板，專業(yè)化服務能力亟須增強。成本效率等方面仍有差距。8聚焦“五篇大文章”緊扣數(shù)據(jù)，剖析“提質(zhì)增效”現(xiàn)狀挑戰(zhàn)9 同比增長率 同比增長率我國金融體系在向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的過程中，銀行、保險、資產(chǎn)管理等主要行業(yè)板塊的增長趨勢逐漸放緩。3213210銀行業(yè)2013-2023年凈利潤（萬億）及其每年同比增長率20132014201564206420原保險保費收入0每年同比增長率201320142015201620173.44%-5.99%3.7120132014201520162017同比增長率同比增長率資者回報能力和水平公司價值的評價，積極,并在資本市場實現(xiàn)合理估值水平進一步提升上市公司質(zhì)量和投合理回報從更高的層級推動央國企更加重視上市公司質(zhì)量與表現(xiàn)資者回報能力和水平公司價值的評價，積極,并在資本市場實現(xiàn)合理估值水平進一步提升上市公司質(zhì)量和投合理回報從更高的層級推動央國企更加重視上市公司質(zhì)量與表現(xiàn)聚焦當下，中央企業(yè)和上市公司發(fā)展更加注證監(jiān)會《關(guān)于加強上市公司監(jiān)管證監(jiān)會《關(guān)于加強上市公司監(jiān)管上市公司市值管理納入企業(yè)內(nèi)外部考核評價“兩利四率”→“一利五率”兩利四兩利四率兩增控三提升利五率增控四提升央企業(yè)負責人考核為堅持目標導向、問題導向，牢牢把握為堅持目標導向、問題導向，牢牢把握以便更好反映企業(yè)盈利質(zhì)量。市公司的價值實現(xiàn)相關(guān)指標納入上責人更加重視所控股上市公司的市“凈資產(chǎn)收益率”當年度考核維度要素公司治理(10%)風險管理(35%)消費者權(quán)益保護(15%)資本管理(10%)專業(yè)服務能力(20%)信息科技管理(10%)功能定位公司治理信息科技管理“凈資產(chǎn)收益率”當年度考核維度要素公司治理(10%)風險管理(35%)消費者權(quán)益保護(15%)資本管理(10%)專業(yè)服務能力(20%)信息科技管理(10%)功能定位公司治理信息科技管理資本管理風險管理集團經(jīng)營與支持維度指標風險管理能力比…核的通知2023年10月25日“實施分類監(jiān)管，防范企業(yè)集團經(jīng)營風險向財務公司傳導，引導財務公司堅持主責主業(yè)、升服務實體經(jīng)濟能力”加強信托行業(yè)自律管理，全面評價信健康發(fā)展，提高信托業(yè)整體實力。按行業(yè)運營規(guī)律，增強資產(chǎn)與負債匹配性，引導國有商業(yè)保險公司長期穩(wěn)健經(jīng)營，鼓勵進行長期投資、穩(wěn)定投資、價值投資。 “3年周期+當年度指標”相結(jié)合質(zhì)量發(fā)展。通過健全和完善汽車金融公司風險監(jiān)管體系，提升汽車金融公司分類監(jiān)管的針對性和有效性?！奔訌娙松肀ｋU公司機構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管質(zhì)效，推動人身保險公司高質(zhì)量發(fā)展。2022-2023年中期各類銀行貸款規(guī)模增速2022-2023年中期各類銀行貸款規(guī)模增速 2022年同比增長率2023年中期同比增長率國有行、股商行和城商行2021-2023年中期的平均貸款規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步增長趨勢，但不同類型銀行貸款規(guī)模增速與金融業(yè)總體貸款規(guī)模增速2021-20232021-2023年中期各類銀行平均貸款規(guī)模（萬億）2022年國有行股商行城商行國有行股商行城商行國有行、股商行和城商行都在“五篇大文章”上有所深耕，2021-2023年中期三類商業(yè)銀行在普惠金融、綠色金融方面的貸款規(guī)模明顯提國有行股商行城商行聚焦行業(yè)|保險業(yè)組織效能現(xiàn)狀：業(yè)績宏觀經(jīng)濟復蘇、新能源汽車滲透率增加、監(jiān)管政策落實、競品競爭力下降等因素為保險行業(yè)提了供增長動力。從保險業(yè)2021-2023年原保費收入來看，呈現(xiàn)穩(wěn)步增長趨勢，復合增長率為6.8%；區(qū)分財產(chǎn)險與人身險來看，人身險公司原保費收入復合增長率為6.4%，略低于行2021-2023年保險業(yè)累計原保費收入（萬億）2021-2023年復合增長率6.8%5.12021年2021-2023年人身險和財產(chǎn)險公司原保費收入（萬億）6.4%7.7%人身險保費收入（萬億元）財產(chǎn)險保費收入（萬億元）2018-2022年保險資金用于綠色投資的存量（億元）復合增長率19.3%2018年2022年總金額101.7萬億元2018-20222018-2022年保險資金用于綠色投資的存量（億元）復合增長率19.3%2018年2022年總金額101.7萬億元2018-2022年綠色保險保額復合增長率23.4%2018年2022年保險業(yè)近年圍繞“五篇大文章”已經(jīng)有所成效。在“養(yǎng)老金融”方面，保險業(yè)積極發(fā)揮額的綠色保險保障.2019-2022年養(yǎng)老年金保險保費收入（億元）2021承銷32只債券2021承銷32只債券3642.41254.18%254.18%199.00%154.40%1028.41343.95202120222023合計金額（億元）同比增長率證券公司作為綠色公司債券主承銷商或綠色資產(chǎn)證券2023承銷/管理174只債券/產(chǎn)品2022承銷/管理152只債券/產(chǎn)品2021承銷/管理102只債券/產(chǎn)品1828.531716.5852.15%1376.4624.71%6.52%202120222023合計金額（億元）同比增長率18中智咨詢成立于2003年，總部設(shè)于上海，經(jīng)過20多年的發(fā)展，現(xiàn)擁有咨詢顧問400+人，服務網(wǎng)絡(luò)覆蓋華北、華東、華南、華中、西南、西北6大區(qū)域，已成為國內(nèi)領(lǐng)先的管理咨詢公司。累計服務政府及企累計服務政府及企人力資源數(shù)據(jù)庫擁有400余人組成領(lǐng)域深耕 6覆蓋全國6大區(qū)域的服務網(wǎng)絡(luò) 8在全國8地設(shè)有分支機構(gòu)覆蓋北京、河北、內(nèi)覆蓋浙江滬、安徽、覆蓋廣東、福建、覆蓋湖北、湖南、覆蓋四川、重慶、覆蓋陜西、山西、覆蓋北京、河北、內(nèi)覆蓋浙江滬、安徽、覆蓋廣東、福建、覆蓋湖北、湖南、覆蓋四川、重慶、覆蓋陜西、山西、薪酬調(diào)研報告線上微課效能對標服務科技創(chuàng)新開發(fā)區(qū)、園區(qū)混改咨詢組織變革組織部\人社系統(tǒng)組織診斷和敬業(yè)度人才發(fā)展和人力資事業(yè)單位源管理體系數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢雙百、科改等穩(wěn)定的專業(yè)顧問團隊和強大的內(nèi)外部專家網(wǎng)絡(luò)依托20年的專業(yè)沉淀和穩(wěn)定的自有顧問團隊，我們提供自上而下全方位的管理式現(xiàn)代化和企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。我們幫助客戶在戰(zhàn)略、變革能力提升、組織效能提升和人力資源管理升級等多方面長期賦能，以管理創(chuàng)新助推中國深耕行業(yè)，在能源化工、建筑工程、金融行業(yè)、擁有相關(guān)部委、央企總部、科研院所、高校、行業(yè)協(xié)會等強大的專家網(wǎng)絡(luò)資源庫，包括戰(zhàn)略領(lǐng)域、改革領(lǐng)域、法律領(lǐng)域、產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域、人力領(lǐng)域及相關(guān)能源化工 金融行業(yè)生物醫(yī)藥高端裝備建筑工程 汽車行業(yè)交通運輸信息技術(shù)專業(yè)調(diào)查/審核服務/政策性的薪酬調(diào)查分析、人工重點課題研究專業(yè)調(diào)查/審核服務/政策性的薪酬調(diào)查分析、人工重點課題研究識別行業(yè)發(fā)展趨勢，提供跟蹤調(diào)查、課題研究、專項培訓等多元化服務?該項服務延伸至中央企業(yè)和各省屬企業(yè)，提供政策解讀、評估服務、專題研究、規(guī)劃設(shè)計等多元服務跟蹤頂層設(shè)計落地供政策落地進展情況調(diào)查服務對象由監(jiān)管機構(gòu)（國務院國資委、各地國資委等）延伸至企業(yè)體制層面統(tǒng)籌機制層面統(tǒng)籌薪酬分配與中長期激勵體制層面統(tǒng)籌機制層面統(tǒng)籌薪酬分配與中長期激勵企業(yè)整體戰(zhàn)略建設(shè)世界一流科技創(chuàng)新綜合改革方案設(shè)計“三重一大”權(quán)責清單數(shù)字化轉(zhuǎn)型數(shù)字化轉(zhuǎn)型政策解讀專題研究案例累積知識沉淀持續(xù)優(yōu)化央國企咨詢服務央國企咨詢服務中智咨詢長期深耕服務大型國有企業(yè)集團，涉及從頂層設(shè)計到戰(zhàn)略落地等多領(lǐng)域，在集團戰(zhàn)略規(guī)劃、管控治理體系、價值型總部建設(shè)、組織轉(zhuǎn)型升級、及集團人力資源管控核體系建設(shè)等方面積累豐富項目經(jīng)驗、專業(yè)案例庫。戰(zhàn)略咨詢集團管控體系組織管控人才發(fā)展培養(yǎng)人才戰(zhàn)略規(guī)劃v人才盤點與培養(yǎng)發(fā)展人才測評人才標準與能力體系v人力資源管理體系人力資源規(guī)劃組織崗位體系全面薪酬管理績效管理體系戰(zhàn)略咨詢集團管控體系組織管控人才發(fā)展培養(yǎng)人才戰(zhàn)略規(guī)劃v人才盤點與培養(yǎng)發(fā)展人才測評人才標準與能力體系v人力資源管理體系人力資源規(guī)劃組織崗位體系全面薪酬管理績效管理體系運營和流程管理卓越運營與精益管理流程管理體系集成產(chǎn)品開發(fā)(IPD)研發(fā)創(chuàng)新管理科技創(chuàng)新診斷評估科技創(chuàng)新整體規(guī)劃科研管理體系建設(shè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型共享服務中心建設(shè)數(shù)據(jù)治人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型共享服務中心建設(shè)數(shù)據(jù)治–標準版報告–定制版報告–確定對標評價應用–構(gòu)建對標指標組合–篩選對標企業(yè)組合–經(jīng)營業(yè)績分析–高管薪酬和中長期激勵–人工成本水平與投入產(chǎn)出–標準版報告–定制版報告–確定對標評價應用–構(gòu)建對標指標組合–篩選對標企業(yè)組合–經(jīng)營業(yè)績分析–高管薪酬和中長期激勵–人工成本水平與投入產(chǎn)出–薪酬分析–調(diào)薪與薪酬體系優(yōu)化設(shè)計的應用軟件–總部與試點企業(yè)訪談–項目目標宣貫–數(shù)據(jù)填報培訓與數(shù)據(jù)審核500強、上市公司等500強、上市公司等先進企業(yè)分析人力資本效能對標服務人力資源管理實踐報告員工敬業(yè)度調(diào)研整體薪酬調(diào)研–標準薪酬報告：細分行業(yè)、細分區(qū)域、細分城市、特定崗位–定制薪酬報告：定制對標群體、定制行業(yè)、定制區(qū)域、定制城市–TRAS整體薪酬分析系統(tǒng)–Talent職位評估與匹配系統(tǒng)–UMDC中國城市宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)系統(tǒng)HDQS人力資本數(shù)據(jù)查詢系統(tǒng)–可像專業(yè)人士一樣進行差異化的有效調(diào)薪與薪酬體系優(yōu)化設(shè)計的應用軟件11223344積累20年，中智咨詢數(shù)據(jù)庫已擁有千萬量級數(shù)據(jù)量，在國內(nèi)具有顯著領(lǐng)先優(yōu)勢擁有20年的調(diào)研與數(shù)據(jù)服務經(jīng)驗，積累形成千萬量級數(shù)據(jù)量的數(shù)據(jù)庫，包括企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)、人力資源數(shù)據(jù)和人才數(shù)據(jù)，尤其是在人力資本調(diào)研和數(shù)據(jù)服務領(lǐng)域，具有顯著的領(lǐng)先優(yōu)勢。企業(yè)樣本累計10萬+的樣本企業(yè)員工樣本覆蓋2000萬+員工樣本覆蓋2000萬+條樣本數(shù)據(jù)10+行業(yè)大類，120多個細分行業(yè)/v指標庫v覆蓋區(qū)域覆蓋全國覆蓋區(qū)域覆蓋全國300+個城市及地區(qū)2000＋數(shù)據(jù)指標中智咨詢數(shù)據(jù)庫《管理實踐案例集》《人力資本雙月觀察》《管理實踐案例集》《人力資本雙月觀察》便捷&專屬優(yōu)惠便捷&專屬優(yōu)惠企業(yè)和人力資源從業(yè)者可根據(jù)自身需求隨時隨地線上下單購買所需產(chǎn)品或課程，節(jié)省溝通成本提高采購效率的同時，以更便利的途徑、更優(yōu)惠的價格獲取中智咨HR線上專業(yè)服務的一站式采購平臺中智咨詢線上商城秉承“助力企業(yè)管理提升，提供專業(yè)知識服務”課程認證y案例集&刊物9研究報告在線學習端小程序移動端線上商城擁有PC端、移動端兩大終端，公眾號、小程序、PC官網(wǎng)三個便捷學習入口。交流社圈在線學習端小程序移動端線上商城擁有PC端、移動端兩大終端，公眾號、小程序、PC官網(wǎng)三個便捷學習入口。交流社圈最新數(shù)據(jù)發(fā)布等內(nèi)容特色專區(qū)特色專題行業(yè)專區(qū)金融專區(qū)建工專區(qū)汽車專區(qū)制造專區(qū)科技專區(qū)政府專區(qū)科技創(chuàng)新數(shù)字化轉(zhuǎn)型自助選購依托中智咨詢20年管理咨詢項目經(jīng)驗，沉淀兼具“專業(yè)深度和實踐指導意義”的系統(tǒng)化管理