客戶檔案表-客戶有效管理

2021/5/91漫漫長假，你約了么？約飯店？約拜年？約聚會？約相親？約電影？約客戶？2021/5/92身邊到處有中普......春晚里有車金寶影城隨處見中普公交車亭伴您行2021/5/93身材圓潤了，腰包減肥了么......給孩子壓歲錢給父母孝心錢給親朋購年貨給朋友發(fā)紅包和同學(xué)約見面腰包瘦了找中普！2021/5/94大家來領(lǐng)壓歲錢！

——春節(jié)假日激勵方案親，猴發(fā)財啦，咱約么？2021/5/95來到大人的世界，是不是很久沒有收過壓歲錢了……有沒有很羨慕小盆友，甜甜的說句“過年好”就能收到一個大紅包~中普大家庭給大家發(fā)壓歲錢啦~

就等你來拿！2021/5/96拿壓歲錢的政策標(biāo)準(zhǔn)活動時間：2016.2.15-2016.2.22參加人員：方案明確的各職級業(yè)務(wù)人員以方案時間內(nèi)累計年化業(yè)績計算以劃扣業(yè)績?yōu)闇?zhǔn)因農(nóng)行限額排隊造成無法劃扣，不計入本次激勵考核業(yè)績內(nèi)[建議不使用農(nóng)行卡]符合領(lǐng)取基金的名單上報時間截止2016.3.15日之前立項申請，過期不予補報2021/5/97客戶經(jīng)理的壓歲錢

累計年化業(yè)績20萬元【每到20萬即可領(lǐng)取200元】200元2021/5/98團(tuán)隊經(jīng)理的壓歲錢

累計年化業(yè)績100萬元【每到100萬即可領(lǐng)取300元】300元2021/5/99高級團(tuán)隊經(jīng)理的壓歲錢

累計年化業(yè)績150萬元【每到150萬即可領(lǐng)取400元】400元2021/5/910大團(tuán)經(jīng)理的壓歲錢

累計年化業(yè)績300萬元【每到300萬即可領(lǐng)取600元】600元2021/5/911營業(yè)部經(jīng)理的壓歲錢

累計年化業(yè)績600萬元【每到600萬即可領(lǐng)取1200元】1200元2021/5/912玉羊雄風(fēng)生意隆金猴盛世財源廣路在腳下，壓歲錢在招手！快來行動吧?。?！2021/5/913猴年要有新技能......有效進(jìn)行客戶管理2021/5/914目錄MULU1為客戶建立檔案2有效挖掘客戶信息3精細(xì)化管理與批量管理4現(xiàn)有客戶高效維護(hù)法2021/5/915本章要點為現(xiàn)有客戶建立完整而便于使用的信息庫，幫助你更好地維護(hù)和服務(wù)客戶。學(xué)習(xí)如何更快、更準(zhǔn)地收集有用的客戶信息，提升建立客戶資料庫的效率。學(xué)習(xí)如何根據(jù)客戶的資產(chǎn)、職業(yè)等特征對客戶進(jìn)行分層與分群管理，提升管理客戶的效率和效果。掌握與現(xiàn)有客戶保持有效聯(lián)系的方法與技巧，以更少的精力管好更多的客戶。2021/5/916為客戶建立檔案基礎(chǔ)信息理財信息特殊信息客戶信息2021/5/917基礎(chǔ)信息賬號、姓名、昵稱、熟悉程度、性別、年齡、職業(yè)、教育程度、聯(lián)系方式、電子郵箱、生日、常住地址等對客戶最基本的了解2021/5/918理財信息資產(chǎn)規(guī)模、持有產(chǎn)品、理財偏好、風(fēng)險屬性、期望收益等。對客戶投資理財能力、偏好和期望的了解，幫助你為客戶選擇合適的理財產(chǎn)品。2021/5/919特殊信息特別愛好、喜歡的聯(lián)系方式、家人情況、宗教信仰、聯(lián)系時間等。對客戶各方面深入了解，是你跟客戶的溝通更有成效。2021/5/920通用客戶管理表格2021/5/921客戶產(chǎn)品臺賬2021/5/922有效挖據(jù)客戶信息目的識別客戶身份了解越多，成功幾率越大2021/5/923內(nèi)容與方法信息分類主要獲取途徑包含信息及常用問題基本資料填表、聊天姓名、年齡、性別、地址、聯(lián)系電話相關(guān)人員資料聊天家人、朋友，其他對客戶有影響的相關(guān)人士財務(wù)資料聊天從事行業(yè)（目前和以前）、年收入（包括非薪資收入），每月可儲蓄金額、目前資產(chǎn)情況理財需求聊天、調(diào)查表期望實現(xiàn)什么目標(biāo)偏好的投資期限過往投資經(jīng)驗（做過哪些投資？成績?nèi)绾危﹤€人喜好/生活習(xí)慣聊天、調(diào)查表喜歡的消遣活動消費偏好個人品味時間安排習(xí)慣2021/5/924精細(xì)化管理與批量管理將客戶分為熟悉和不熟悉將熟悉的客戶分為4~8類，類別不要過多將以后認(rèn)識的客戶歸類為確定下來的客戶類之一步驟1：分類步驟3：歸類步驟2：分群2021/5/925客戶類型客戶特點理財偏好適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式保守退休族已退休，沒有收入喜歡面對面互動需要長期聯(lián)系才能取得他們的信任一般非常厭惡風(fēng)險，不允許本金出現(xiàn)虧損普遍喜歡銀行存款等比較“牢靠”的方式；要花很長時間才能教育或說服他們接受投資產(chǎn)品月鑫寶單季紅當(dāng)面溝通電話中高級白領(lǐng)收入比較穩(wěn)定，有一定的理財意識溝通比較喜歡看數(shù)據(jù)愿意接受新鮮事物，可在短時間內(nèi)教育一般只對具體的產(chǎn)品信息感興趣，對于廣泛的市場信息沒有太大興趣風(fēng)險承受能力有限，一般喜歡穩(wěn)扎穩(wěn)打的理財方式單季紅年年寶電話微信見面?zhèn)€體商戶/小企業(yè)主一般都很精明，但溝通大多靠感覺資金流動性大，比較難預(yù)測資金流動的時間點賺的錢比較多，理財途徑也比較多，思想觀念較為開放，但大多沒時間投入精力關(guān)注此類客戶若教育程度較低，則需要花很長時間說服其接受理財產(chǎn)品單季紅電話見面常見客戶分群2021/5/926常見客戶分群客戶類型客戶特點理財偏好適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式公務(wù)員/事業(yè)單位收入穩(wěn)定、保障全面、可用現(xiàn)金不多空閑時間較多，有時間了解投資信息由于工作過于穩(wěn)定，投資理財往往走兩個極端：一、極其保守，堅持“零風(fēng)險”，二、專走高風(fēng)險、高回報路線單季紅年年寶見面電話微信四師（律師/醫(yī)師/會計師/建筑師）等專業(yè)人士收入高很多有閱讀財經(jīng)報紙的習(xí)慣一般非常重視個人隱私一位職業(yè)習(xí)慣，這些客戶風(fēng)險偏好一般偏保守很多專業(yè)人士在投資理財上會有跟風(fēng)的習(xí)慣單季紅年年寶電話微信見面自由職業(yè)者收入高，但一般不太穩(wěn)定喜歡愜意的生活，追求生活情趣喜歡網(wǎng)購和新鮮事物喜歡穩(wěn)扎穩(wěn)打的理財方式偏好短期產(chǎn)品單季紅電話見面2021/5/92712致電客戶，自我介紹，加深印象發(fā)短信給客戶定期聯(lián)系客戶，了解客戶基本信息、理財信息、特殊信息及需求，并及時記錄根據(jù)客戶的情況提供“已銷售為導(dǎo)向的維護(hù)”，創(chuàng)造約訪機(jī)會現(xiàn)有客戶的高效維護(hù)3與不熟悉的客戶建立聯(lián)系了解客戶，定期維護(hù)根據(jù)產(chǎn)品特點和客戶需求進(jìn)行銷售分析產(chǎn)品的特點，利用“通用客戶管理表格”的篩選功能選出合適的客戶制定每日約訪計劃進(jìn)行電訪，約客戶來面談2021/5/9281.在表格中提取客戶信息（1）財富申請表（2）通用客戶管理表（3）客戶產(chǎn)品臺賬2021/5/9292.致電客戶（1）不熟悉的客戶（2）以前聯(lián)系過，但很久沒聯(lián)系了（3）邀約客戶參加老帶新說明會2021/5/9303.發(fā)短信給客戶（1）留下聯(lián)系方式（2）節(jié)日祝福（3）天氣變化（4）公司的正面報道2021/5/9314.電話中了解客戶（1）產(chǎn)品到期

本月25日有一筆產(chǎn)品到期了，您看我這邊直接給您做續(xù)存了好吧…….（2）投資話題

銀行最近降息了，股市也不怎么景氣，您的投資沒受什么影響吧…….（3）關(guān)心客戶

最近降溫了，出門多穿衣……（4）提供信息

我們現(xiàn)在新出了一款產(chǎn)品單季寶/雙季寶……（5）尋求意見和建議

我們公司為了提升服務(wù)質(zhì)量，正在征求每位優(yōu)質(zhì)客戶的改進(jìn)意見……2021/5/9325.開展以銷售為導(dǎo)向的客戶服務(wù)優(yōu)先級事由時間聯(lián)系方式信息來源銷售機(jī)會第一優(yōu)先級理財產(chǎn)品到期理財類信息到期前15天發(fā)售前一周電話產(chǎn)品臺賬客戶有明確產(chǎn)品或金融服務(wù)需求時，馬上跟進(jìn)第二優(yōu)先級客戶月禮生日節(jié)日祝賀每月一次活動當(dāng)天短信微