證券從業(yè)資格考試題庫（二科合一）

證券從業(yè)資格考試精選題庫（二科合一）

1.下列各項(xiàng)關(guān)于基金投資風(fēng)險管理的說法中，錯誤的是（）。

A.在投資運(yùn)作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低非系統(tǒng)

性風(fēng)險，但系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過分散投資來降低

B.外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等系統(tǒng)性風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險、操作

風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險等非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.內(nèi)部風(fēng)險多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，通過采取針對性的措施，內(nèi)部風(fēng)險

大多能夠得到有效的控制

D.對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容

【答案】：B

【解析】：

在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)

險，其中，外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等系統(tǒng)性風(fēng)險和信用風(fēng)

險、經(jīng)營風(fēng)險等非系統(tǒng)性風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險、

操作風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險等。

2.經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管

理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法采?。ǎ┑拇胧?。

A.出具警示函

B.責(zé)令改正

C.市場禁入

D.監(jiān)管談話

【答案】：C

【解析】：

對經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施中，經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違

反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)

重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

3.證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)違反法律、行

政法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對

其采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。

I.責(zé)令改正

II.責(zé)令定期報(bào)告

III.出具警示函

IV.監(jiān)管談話

A.I、IILIV

B.i、n、iv

c.i、n、IILiv

D.i、n、HI

【答案】：c

【解析】：

證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)違反法律、行政

法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對其

采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與

行政許可有關(guān)的文件等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、認(rèn)定為

不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

4.債券貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報(bào)率，也被稱為必要回

報(bào)率。債券必要報(bào)酬率為（）之和。

I.票面利率

II.預(yù)期通貨膨脹率

III.風(fēng)險溢價

IV.真實(shí)無風(fēng)險收益率

A.I、II、III

B.I、n、iv

c.n、IIKiv

D.I、IILIV

【答案】：c

【解析】：

必要回報(bào)率其計(jì)算公式為：

債券必要回報(bào)率=真實(shí)無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

真實(shí)無風(fēng)險收益率是指真實(shí)資本的無風(fēng)險回報(bào)率，理論上由社會資本

平均回報(bào)率決定。預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計(jì)值。風(fēng)

險溢價根據(jù)各種債券的風(fēng)險大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險而獲

得的補(bǔ)償。

5.()是指證券公司接受委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證

券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間

接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。［2014年9月真題］

A.證券投資顧問業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：A

【解析】：

證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，

按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔

助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

6.股票賬面價值又稱為（）。［2014年9月真題］

I.股票面值

II.股票內(nèi)在價值

ni.股票凈值

IV.每股凈資產(chǎn)

A.I>IV

B.II、III

C.I、II

D.IILIV

【答案】：D

【解析】：

股票賬面價值是指每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價值，在沒有優(yōu)先股

的條件下，每股賬面價值即公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)，

又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)。

7.證券承銷機(jī)構(gòu)承銷未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會

可以采?。ǎ﹤€月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件等監(jiān)管措施。

[2016年10月真題]

A.24至36

B.12至36

C.12至24

D.6至12

【答案】：B

【解析】:

根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十九條，證券公司承銷未經(jīng)核

準(zhǔn)擅自公開發(fā)行的證券的，依照《證券法》規(guī)定處罰。證券公司承銷

證券有前款所述情形的，中國證監(jiān)會可以采取12至36個月暫不受理

其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。

8.以下屬于金融期貨合約標(biāo)的物的有（）。［2017年4月真題］

I.有價證券

II.工業(yè)品

III.匯率

IV.利率

A.I、IILIV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】：

金融期貨合約，是指以有價證券、利率、匯率等金融產(chǎn)品及其相關(guān)指

數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約。

9.有限售條件股份包括（）。［2011年6月真題］

I.其他內(nèi)資持股

II.國有法人持股

III.外資持股

IV.國家持股

A.I、III

B.I、n、w

c.n、HI

D.i、n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓

限制的股份，具體包括：①國家持股；②國有法人持股；③其他內(nèi)資

持股；④外資持股。

10.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)

業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為（）0［2014年3月真題］

A.財(cái)務(wù)顧問

B.法律顧問

C.理財(cái)顧問

D.證券投資顧問

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條，向客戶提供證券投資顧

問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)

會注冊登記為證券投資顧問。

11.甲公司的分公司在其經(jīng)營范圍內(nèi)以自己的名義對外簽訂了一份貨

物買賣合同，根據(jù)公司法的規(guī)定，關(guān)于該合同的效力及其責(zé)任承擔(dān)的

表述中，正確的是（）。［2016年3月真題］

A.該合同有效，其民事責(zé)任由甲公司承擔(dān)

B.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)，甲公司負(fù)補(bǔ)充責(zé)任

C.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)

D.該合同無效，甲公司和分公司均不承擔(dān)民事責(zé)任

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《公司法》第十四條，分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公

司承擔(dān)。

12.中央銀行的選擇性政策工具包括（）。［2015年3月真題］

I,公開市場業(yè)務(wù)

II.間接信用控制

III.法定存款準(zhǔn)備金率

IV.直接信用控制

A.I、III

B.II、III

C.I、II

D.II、IV

【答案】：D

【解析】：

中央銀行的選擇性貨幣政策工具主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場

信用控制、不動產(chǎn)信用控制、直接信用控制和間接信用控制等；一般

性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。

13.期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示

(),經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書面合同。［2017年6月真題］

A.風(fēng)險說明書

B.交易費(fèi)用說明書

C.交易種類清單

D.交易規(guī)則說明書

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第二十四條，期貨公司接受客戶委托為其

進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險說明書，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后,

與客戶簽訂書面合同。期貨公司不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委

托內(nèi)容，擅自進(jìn)行期貨交易。期貨公司不得向客戶作獲利保證，不得

在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險。

14.“債券回購交易申請表”不需填寫（）。

A.資金賬戶名稱

B.資金賬號

C.證券賬戶名稱

D.證券賬號

【答案】：C

【解析】：

“債券回購交易申請表”須填寫申報(bào)類型、資金賬戶名稱、資金賬號、

證券賬號、回購品種及代碼、回購手?jǐn)?shù)、回購價格、回購交易委托日

期及回購到期日、回購用途等，并經(jīng)投資者有效簽署。

15.證券公司在進(jìn)行債券交易中，約定由他人暫時持有但最終須返售,

或者為他人暫時持有但最終由其購回等債券交易，均屬于（）。

A.質(zhì)押式回購

B.買斷式回購

C.債券借貸

D.現(xiàn)券買賣

【答案】：B

【解析】：

約定由他人暫時持有但最終須返售，或者為他人暫時持有但最終由其

購回等債券交易，均屬于買斷式回購。但債券發(fā)行分銷期間代申購、

代繳款交易除外。

16.下列屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會職權(quán)的是（）。

I.檢查公司財(cái)務(wù)

II.提議召開臨時股東會會議

III.向股東會會議提出提案

IV.罷免董事、高級管理人員

A.I、II、III

B.I、IIKIV

C.II、IIKIV

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】：

監(jiān)事會、不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：①檢查公司財(cái)務(wù)；

②對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、

行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免

的建議；③當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董

事、高級管理人員予以糾正；④提議召開臨時股東會會議，在董事會

不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持股

東會會議；⑤向股東會會議提出提案；⑥依照《公司法》規(guī)定，對董

事、高級管理人員提起訴訟；⑦公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

17.以下屬于有限責(zé)任公司董事會職權(quán)的有（）。［2016年3月真題］

I,決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案

II.制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案

III.對公司增加或者減少注冊資本作出決議

IV.制定公司的具體規(guī)章

A.I、II

B.I、II、III

C.II、IIKIV

D.I、n、IILIV

【答案】：A

【解析】：

ni項(xiàng)，對公司增加或者減少注冊資本作出決議是股東會的職權(quán)；w項(xiàng),

制定公司的具體規(guī)章屬于經(jīng)理行使的職權(quán)。

18.在證券研究報(bào)告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報(bào)告的相關(guān)人員不

得向（）泄露研究報(bào)告相關(guān)內(nèi)容。［2017年6月真題］

I,相關(guān)銷售服務(wù)人員

II.客戶

III.合規(guī)審核人員

IV.其他無關(guān)人員

A.I、III、IV

B.II、IILIV

C.I、II、IV

D.I、n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

在證券研究報(bào)告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報(bào)告的相關(guān)人員不得向

證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員、客戶及其他無關(guān)人員泄露研究對象

覆蓋范圍的調(diào)整、制作與發(fā)布研究報(bào)告的計(jì)劃，證券研究報(bào)告的發(fā)布

時間、觀點(diǎn)和結(jié)論，以及涉及盈利預(yù)測、投資評級、目標(biāo)價格等內(nèi)容

的調(diào)整計(jì)劃。

19.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，在債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召

集而未召集債券持有人會議時，單獨(dú)或合計(jì)持有本期債券總額（）

以上的債券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會議。

A.15%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第五十五條，發(fā)生其他對債券

持有人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)。在債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集而未召集

債券持有人會議時，單獨(dú)或合計(jì)持有本期債券總額百分之十以上的債

券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會議。

20.證券公司代銷金融產(chǎn)品，代銷的金融產(chǎn)品具有（）特征的，證券

公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同

時詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險特征與客戶風(fēng)險承受能力的匹配情況，并

要求客戶簽字確認(rèn)。［2018年5月真題］

I.流動性較低的

II.透明度較低的

III.不易理解的

IV.損失可能超過購買支出的

A.I、II、IILIV

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】:

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十三條，代銷的金融產(chǎn)品

流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，

證券公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，

同時詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險特征與客戶風(fēng)險承受能力的匹配狀況，

并要求客戶簽字確認(rèn)。

21.證券公司應(yīng)當(dāng)將公司總部、證券營業(yè)部中（）的人員，申請注冊

登記為證券投資顧問。［2017年4月真題］

I.簽訂勞動合同

II.取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

III.實(shí)際從事證券投資顧問業(yè)務(wù)

IV.實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

A.I、III

B.I、n、iv

C.I、II、III

D.n、HI

【答案】：C

【解析】:

根據(jù)《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關(guān)事宜的通知》，

證券公司應(yīng)當(dāng)將公司總部、證券營業(yè)部中簽訂勞動合同、取得證券投

資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的人員，申請注冊登記

為證券投資顧問。

22.證券投資顧問服務(wù)和證券研究報(bào)告的共同點(diǎn)有（）。［2016年6月

真題］

I,提供幫助投資者作出投資決策的證券價值分析意見

II.提供幫助投資者作出投資決策的證券投資建議

ni.服務(wù)客戶的重要手段

w.代客戶作出投資決策的重要手段

A.IILIV

B.I、II、IILIV

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：D

【解析】：

證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的聯(lián)系在于：①在服務(wù)流程

上，證券研究報(bào)告一般是證券投資顧問服務(wù)的重要基礎(chǔ)，證券投資顧

問團(tuán)隊(duì)依據(jù)證券研究報(bào)告以及其他公開證券信息，整合形成有針對性

的證券投資顧問建議，再按照協(xié)議約定向客戶提供。②在制度規(guī)范要

求上，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定，證券投資顧問

向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；投資建議的依據(jù)包括證

券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投

資分析意見等。第十七條要求證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證

券投資顧問服務(wù)提供證券研究支持。

23.下列選項(xiàng)中，不正確的是（）。

A.執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理

B.公司一旦制定公司章程，不得再進(jìn)行變更

C.期貨交易所不得從事信托投資、股票投資

D.非依法發(fā)行的證券，不得買賣

【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第十二條，公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，

并依法登記，公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理

變更登記。

24.金融債券的發(fā)行目的是（）。［2013年12月真題］

I.籌資用于某種特殊用途

II.改變金融機(jī)構(gòu)本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

III.提高主動負(fù)債

IV.增加核心資本

A.I、II

B.IILIV

c.n、HI

D.I、IV

【答案】：A

【解析】：

金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚

的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀

行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會信用的中介，它們的資金主要來源于吸收

公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于

某種特殊用途；②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

25.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)（）。［2018年4月真題］

A.只能在基金合同約定的期限內(nèi)申請贖回

B.不得申請贖回

C.可在任何時間、場所申請贖回

D.可以申請贖回

【答案】：B

【解析】：

封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額

持有人不得申請贖回的基金。與之對比，開放式基金是指基金份額總

額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回

的基金。

26.證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對同一類

評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級

標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D

【解析】：

證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評

級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)

準(zhǔn)和工作程序。評級標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

27.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條

件。［2015年11月真題］

I.有100萬元人民幣以上的注冊資本

II.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

III.有公司章程

IV.有健全的內(nèi)部管理制度

A.I、n、w

B.I、n、in、iv

C.IILIV

D.I、II、III

【答案】：B

【解析】：

除i、n、ni、iv四項(xiàng)外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu),

還應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：①單獨(dú)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)

構(gòu)，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時

從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有十名以上取得證券、期貨投

資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證

券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

28.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符

合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險

產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金

基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。［2015年11月真題］

A.30%

B.20%

C.40%

D.10%

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基

金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票

型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的

30%o

29.證券公司在經(jīng)營過程中，經(jīng)其申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可

以根據(jù)其（）對其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。［2017年9月真題］

I.財(cái)務(wù)狀況

II.內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度

III.高級管理人員業(yè)務(wù)管理能力

IV.專業(yè)人員數(shù)量

A.IILIV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)

與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)；證

券公司在經(jīng)營過程中，經(jīng)其申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)

其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級管理人員業(yè)務(wù)管理能力、

專業(yè)人員數(shù)量，對其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。

30.下列關(guān)于財(cái)務(wù)顧問主辦人資格管理的說法，正確的是（）。［2016

年5月真題］

I.申請財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)參加相關(guān)考試且成績合格

II.財(cái)務(wù)顧問主辦人不需具備證券從業(yè)資格

III.中國證監(jiān)會依法對財(cái)務(wù)顧問主辦人進(jìn)行自律管理

IV.財(cái)務(wù)顧問申請人申請文件內(nèi)容發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化之日

起5個工作日內(nèi)更新資料

A.II、IV

B.I、III

C.I>IV

D.IkIII

【答案】：C

【解析】：

n項(xiàng)，根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，財(cái)

務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。ni項(xiàng)，根據(jù)《上市公司并購重

組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，中國證券業(yè)協(xié)會依法對財(cái)務(wù)顧問

及其財(cái)務(wù)顧問主辦人進(jìn)行自律管理。

31.中國證券業(yè)協(xié)會的章程由（）制定。

A.董事會

B.會員大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)察委員會

【答案】：B

【解析】：

會員大會是證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會員組成。會員大會

的職權(quán)包括：①制定和修改章程；②審議理事會工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告;

③審議監(jiān)事會工作報(bào)告；④選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；⑤決定會費(fèi)

收繳標(biāo)準(zhǔn)；⑥決定協(xié)會的合并、分立、終止；⑦決定咨詢委員會的設(shè)

立、注銷和更名；⑧決定其他應(yīng)由會員大會審議的事項(xiàng)。

32.根據(jù)《公司法》規(guī)定，上市公司屬于（）。［2016年9月真題］

A.國有獨(dú)資公司

B.有限責(zé)任公司

C.既可以是有限責(zé)任公司也可以是股份有限公司

D,股份有限公司

【答案】：D

【解析】：

上市公司，是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司。

33.下列各項(xiàng)不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)的是（）。［2018年4月真題］

A.證券經(jīng)紀(jì)商指令的權(quán)威性

B.客戶資料的保密性

C.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

D.業(yè)務(wù)對象的廣泛性

【答案】：A

【解析】：

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①業(yè)務(wù)對象的廣泛性和價格變動性；②證

券經(jīng)紀(jì)商的中介性；③客戶指令的權(quán)威性；④客戶資料的保密性。

34.證券市場監(jiān)管的（）相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在

時滯。［2018年12月真題］

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.司法手段

D.法律手段

【答案】：B

【解析】:

證券市場監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。其中，經(jīng)

濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等,

對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢,

存在時滯。

35.通常，加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。［2012

年6月真題］

A.發(fā)行量或成交量

B.基期價格

C.計(jì)算期價格

D.等同權(quán)重

【答案】：A

【解析】：

加權(quán)平均法權(quán)數(shù)的選擇，可以是股票的成交金額，也可以是它的上市

股數(shù)（也就是發(fā)行量）。

36.下列人員買賣股票屬于違法買賣股票并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的有

）。

I.在上海證券交易所工作的張某

II.在中國證監(jiān)會工作的王某

III.某證券公司經(jīng)紀(jì)人李某

IV.為某證券公司提供物業(yè)服務(wù)的趙某

A.I、II、III

B.I、II

c.n、HI

D.I、IILIV

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《中華人民共和國證券法》第四十條，證券交易場所、證券公司

和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及

法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定

限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他

具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權(quán)

性質(zhì)的證券。

37.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》，誠信信息中的獎勵信息、

處罰處分信息效力期限為年，但因證券期貨違法行為被行政處

罰、市場禁入的信息，效力期限為年。（）［2016年7月真題］

A.15；30

B.10；15

C.3；5

D.5；10

【答案】：C

【解析】：

《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》第十七條規(guī)定，誠信信息的效力期

限為：①基本信息長期有效；②獎勵信息、處罰處分信息效力期限為

3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期

限為5年。

38.在證券市場監(jiān)管中，證券管理機(jī)關(guān)將對（）運(yùn)用相應(yīng)手段進(jìn)行監(jiān)

督管理。［2017年6月真題］

I.證券募集行為

II.證券發(fā)行行為

III.證券交易行為

IV.證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為

A.I>IV

B.II、IIKIV

C.I、II、IILIV

D.II、III

【答案】：c

【解析】：

證券市場監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政

手段，對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行

為進(jìn)行監(jiān)督與管理。

39.交易所交易基金的英文被稱為（［2014年9月真題］

A.MAV

B.DTF

C.OTFS

D.ETF

【答案】：D

【解析】：

交易所交易基金的英文全稱為"ExchangeTradedFunds”,簡稱ETF。

上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在

交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。

40.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。［2018年12月真

題］

A.三等九級

B.四等六級

C.三等六級

D.四等九級

【答案】：A

【解析】：

銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為三等九級，銀行間債券市

場短期債券信用等級劃分為四等六級。

41.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是（）。［2013

年9月真題］

A.任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過1億元

B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

C.應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.在銀行間債券市場發(fā)行

【答案】：A

【解析】：

A項(xiàng)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據(jù)

在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、

統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行。

42.證券公司信息披露的主要內(nèi)容包括（）。

I.高級管理人員薪酬

II.參股及控股情況

III.財(cái)務(wù)收支狀況

IV.負(fù)債及或有負(fù)債情況

A.I、IkIV

B.I>IV

C.I、II、IILIV

D.II、IV

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依

法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情

況、經(jīng)營管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關(guān)信

息。具體辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

43.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。［2012

年3月真題］

A.流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小

B.流動性差，風(fēng)險相對較大

C.流動性差，風(fēng)險相對較小

D.流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較大

【答案】：B

【解析】：

債券利率的主要影響因素有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、

債券期限長短。一般來說，期限較長的債券流動性差，風(fēng)險相對較大,

票面利率應(yīng)較高；而期限較短的債券流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小，票面

利率應(yīng)較低。

44.保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。［2011年3月真題］

I.政府

n.信譽(yù)好的銀行

in.發(fā)行人自身

IV.舉債公司的母公司

A.I、II、III

B.I、n、iv

C.I、IIKIV

D.n、IILIV

【答案】：B

【解析】：

保證公司債券是公司發(fā)行的、由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，

是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者），

如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。

45.溫和通貨膨脹對固定收益證券價格波動的負(fù)面影響，一般要比浮

動利率證券（）□[2014年11月真題]

A.大

B.差不多

C.小

D.無影響

【答案】：A

【解析】：

固定利率債券的債券發(fā)行人和投資者必須承擔(dān)市場利率波動的風(fēng)險。

浮動利率債券與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，

因此浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險，固定收益證券則不

能。所以溫和的通貨膨脹對固定收益證券影響更大。

46.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中客戶資產(chǎn)保護(hù)相關(guān)

規(guī)定，下列說法中，正確的是（）。［2017年4月真題］

A.發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)時，證券公司無需通知客戶

B.證券交易所對客戶異常交易行為進(jìn)行調(diào)查時，為保護(hù)客戶利益，證

券公司應(yīng)拒絕配合調(diào)查

C.證券監(jiān)管部門對客戶賬戶進(jìn)行調(diào)查時，為保護(hù)客戶利益，證券公司

應(yīng)拒絕配合調(diào)查

D.基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即采取措施

控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

【答案】：D

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進(jìn)行監(jiān)

督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實(shí)、準(zhǔn)

確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等

異常交易行為疑點(diǎn)時，應(yīng)當(dāng)及時通知客戶并核實(shí)確認(rèn)、留存證據(jù)；基

本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即采取措施控制資產(chǎn)，并

協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

47.注冊會計(jì)師的證券許可證實(shí)行（）制度。

A.抽查

B.年檢

C.報(bào)備

D.備案

【答案】：B

【解析】：

注冊會計(jì)師和會計(jì)師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)由會計(jì)師事務(wù)所向

財(cái)政部、中國證監(jiān)會提出申請。對于符合規(guī)定條件的注冊會計(jì)師、會

計(jì)師事務(wù)所，由財(cái)政部、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)授予證券許可證，并對取得

證券許可證的會計(jì)師事務(wù)所于以公告。注冊會計(jì)師、會計(jì)師事務(wù)所的

證券許可證實(shí)行年檢制度。

48.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關(guān)于

說法，正確的有（）o

I.證券公司應(yīng)當(dāng)將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系，在遇

有人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計(jì)、稽核等情形時，對

其廉潔從業(yè)情況予以考察評估

II.證券公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化財(cái)經(jīng)紀(jì)律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)

務(wù)活動中產(chǎn)生的費(fèi)用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標(biāo)準(zhǔn)，確保

相關(guān)費(fèi)用支出合法合規(guī)

III.證券公司應(yīng)當(dāng)定期或者不定期開展廉潔從業(yè)內(nèi)部檢查，對發(fā)現(xiàn)的

問題及時整改，對責(zé)任人嚴(yán)肅處理。責(zé)任人為中共黨員的，同時按照

黨的紀(jì)律要求進(jìn)行處理

IV.每年5月30日前向中國證監(jiān)會有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從

業(yè)管理情況報(bào)告

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、IIKIV

D.I、II、IV

【答案】：B

【解析】：

IV項(xiàng)，《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》要求每年4

月30日前向中國證監(jiān)會有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況

報(bào)告。

49.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，

注冊審查時間原則上不超過（）；按照普通程序注冊，注冊審查時間

不超過（）。

A.15個工作日；3個月

B.20個工作日；4個月

C.15個工作日；5個月

D.20個工作日；6個月

【答案】：D

【解析】：

目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常

規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、

ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；

對其他產(chǎn)品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超

過6個月。

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B

【解析】：

基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額

不少于兩億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于二百人，基會管

理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中

國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告。

51.上市公司無須由股東大會以特別決議通過的事項(xiàng)是（）。［2016年

11月真題］

A.變更公司形式

B.公司章程的修改

C.董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報(bào)酬和支付方法

D.公司增加或者減少注冊資本

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《公司法》第三十七條，股東會行使的職權(quán)除BD兩項(xiàng)外，還包

括：①決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；②選舉和更換由職工代表擔(dān)

任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；③審議批準(zhǔn)董事

會的報(bào)告；④審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或者監(jiān)事的報(bào)告；⑤審議批準(zhǔn)公司的年

度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；⑥審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)

虧損方案；⑦對發(fā)行公司債券作出決議；⑧對公司合并、分立、解散、

清算或者變更公司形式作出決議；⑨公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。對前

款所列事項(xiàng)股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會

議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。

52.證券公司作為借入人通過約定申報(bào)和非約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板

轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)，需要符合以下哪些條件？（）

I,具有融資融券業(yè)務(wù)資格，并已開通轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)限

II.業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險控制制度健全，具有切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方

案

III.財(cái)務(wù)狀況良好，最近1年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

IV.技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、IIKIV

D.n、IILIV

【答案】：B

【解析】：

符合以下條件的證券公司，可以作為借入人通過約定申報(bào)和非約定申

報(bào)方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)：①具有融資融券業(yè)務(wù)資格，并已開通

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)限；②業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險控制制度健全，具有切實(shí)可

行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案；③技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒；④參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)

應(yīng)當(dāng)具備證券金融公司規(guī)定的其他條件。

53.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票

應(yīng)當(dāng)為（）。［2017年9月真題］

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.記名股票或無記名股票

D.無記名股票

【答案】：A

【解析】：

按照我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的

機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法

人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

54.根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司再融

資的方式主要有（）。

I.原股東配售股份

II.向不特定對象公開募集股份

III.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

IV.非公開發(fā)行股票

A.I、IILIV

B.I、II

c.i、n、IILiv

D.IkIILIV

【答案】：c

【解析】：

上市公司再融資，是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而

再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為。根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理

辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定

對象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。

55.上市公司并購重組顧問的職責(zé)不包括（）。［2015年3月真題］

A.向中國證監(jiān)會報(bào)送有關(guān)并購重組的申報(bào)材料

B.對委托人進(jìn)行證券市場規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)

C.持續(xù)督導(dǎo)委托人依法履行相關(guān)義務(wù)

D.就并購重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測報(bào)告

【答案】：D

【解析】:

D項(xiàng)，是否就并購重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測報(bào)告由上市公司自愿選擇，

不屬于上市公司并購重組顧問的職責(zé)。

56.證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。［2015年

3月真題］

I.維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)原則

II.獲取最大收益原則

III.勤勉盡責(zé)原則

IV.維護(hù)客戶利益原則

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、IIKIV

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員