財(cái)政所長崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

財(cái)政所長崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)正文

第1篇：財(cái)政崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

點(diǎn)

2020年4月19日

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財(cái)政崗位職責(zé)風(fēng)險

財(cái)政崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

【篇1：財(cái)務(wù)人員個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)及防范措施】

個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)及防范措施崗位工作職責(zé)：

(1)編制和執(zhí)行預(yù)算、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、信貸計(jì)劃、擬定資

金籌措和使用方案，開辟財(cái)源，有效地使用資金；

(2)進(jìn)行成本費(fèi)用預(yù)測、計(jì)劃、控制、核算、分析和考核,

督促本公司有關(guān)部門降低消耗、節(jié)約費(fèi)用、提高經(jīng)濟(jì)效益；

(3)建立健全經(jīng)濟(jì)核算制度，利用財(cái)務(wù)會計(jì)資料進(jìn)行經(jīng)濟(jì)

活動分析；

(4)承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)：

1、可能發(fā)生利用職務(wù)之便人情征收、編制人情預(yù)算、撥人情

款等風(fēng)險。

2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能產(chǎn)生違反法紀(jì)規(guī)定

的不廉潔行為；對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可

能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。

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3、對財(cái)務(wù)收支等重大資金使用等沒有及時提出建議和意見，

存在監(jiān)督不到位的風(fēng)險。

4、結(jié)對資金的調(diào)控不合理，資金的撥付審批不嚴(yán)，不按程序

審批撥付資金，可能導(dǎo)致財(cái)政資金的誤用、挪用。

5、對分管的科室在制度建設(shè)上要求不高，管理不到位的風(fēng)險。

防控措施：

1、不斷更新和掌握新的財(cái)政法規(guī)知識，增強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)能力，

提高自己的處理問題的應(yīng)變能力。

2、加強(qiáng)財(cái)政資金管理制度建設(shè)，完善內(nèi)部管理制度，用制度

管人，用制度管事，做到廉潔奉公，清正廉潔。

3、強(qiáng)化責(zé)任意識，時刻警醒自己，防范作風(fēng)上的風(fēng)險；落實(shí)

黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，按規(guī)章制度和規(guī)定程序辦事；自覺遵

守《廉政從政準(zhǔn)則》等有關(guān)廉政制度，清正廉潔。

4、用制度管人，用制度管事，加強(qiáng)財(cái)政項(xiàng)目、資金管理機(jī)制

的建設(shè)，嚴(yán)格程序和依法依規(guī)，落實(shí)好和執(zhí)行好各項(xiàng)管理制

度。

5、認(rèn)真執(zhí)行好《廉政從政準(zhǔn)則》等有關(guān)廉政制度，做到廉潔

從政。

【篇2：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)（共9篇）】

篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

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崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

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篇2：崗位風(fēng)險點(diǎn)

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)：

一、一類（一級）：行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險點(diǎn):

行政許可、行政審批類風(fēng)險點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工

作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)

生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、

投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具

體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、

未及時提醒管理相對人或及時處理，可能產(chǎn)生行政處理未到

位或難以到位的后果。

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（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告

知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向

衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。

（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，

可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議

被撤消或行政訴訟敗訴的后果。

二、二類（一級）：行政處罰（案）類風(fēng)險點(diǎn)

行政處罰類風(fēng)險點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程

中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定,

引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不

廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn):

（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成

人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。

（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改

變行政處罰種類、幅度或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成

具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致

不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。

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（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按

照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量

不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏

案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處

罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致

行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（六）暫扣及罰沒物品沒能及時進(jìn)行登記、入庫，物品清單中

對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、

侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。

三、三類（二級）：監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)

監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括:

年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、

監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投

訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體

有以下幾點(diǎn)：

（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，

缺乏控制力，

特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)

生安全隱患。

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（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報，不登記，可能產(chǎn)

生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。

（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時，可能造成重大

損失或重大影響。

（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、

《監(jiān)督意見書》，未及時留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全

隱患不及時給予制止，不及時上報、函告相關(guān)單位，可能造

成工作失職。

（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可

能導(dǎo)致行政行為不合法。

（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置

不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)?/p>

于涉嫌違法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。

（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條

件的企業(yè)給予恢復(fù)。

（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、

個體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、

個體工商戶的申訴。

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（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致

亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投

訴的現(xiàn)象發(fā)生。

（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出

現(xiàn)緊急情況時無對策可行，貽誤時機(jī)，造成違法行為得不到

及時查處的后果。

（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時或未按上級安排抽樣

檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。

（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可

能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。

（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不至U位,

可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人身安全

事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。

（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證

及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴,

給單位造成損失或影響。

（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公

平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。

四、四類（一級）：行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)

行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)

務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和

市衛(wèi)生局、監(jiān)督所

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的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體

有以下幾點(diǎn)：

（一）人事管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)持公開、

公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決

策失誤。2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，

不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。

3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信

息，可能造成不應(yīng)有的影響。

4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，可能

造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組織發(fā)展

原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。

6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可

能造成錯案。

（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成

挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

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2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用

不當(dāng)，給工作造成不利。

3、年終財(cái)務(wù)決算時，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn),

給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。

（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、購置資產(chǎn)時，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)

生不廉潔行為。

2、分配資產(chǎn)時，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或

收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時，可能造成固定資產(chǎn)丟

失。4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，可能導(dǎo)

致固定資產(chǎn)的流失。

5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品

丟失或損壞。

五、五類（三級）、公共類風(fēng)險點(diǎn)：

（一）公共類風(fēng)險點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程

中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它

規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有

以下幾點(diǎn)

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1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位，

造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。

2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政

處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和

紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。

3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔

行為，造成不良后果。

4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時上報或隱瞞不報,

錯過了解決的最佳時機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。

5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的

不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。

6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人

員違反法律、

法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀

有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。

7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不

嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。

8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報、虛

報或瞞報，給工作造成嚴(yán)重后果。

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10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可

能對單位造成不良的影響。

11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)

失誤，造成不良后果。

12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能

出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。

思想道德風(fēng)險點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論

知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。

2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕

得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。

3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時安排、有效落實(shí)自己份

內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。

4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請托人的好

處等不廉潔問題。

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主

義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強(qiáng),

工作業(yè)績不佳。

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外部環(huán)境風(fēng)險:

1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價證券、支付

憑證用、公款報銷或支付應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時”

以外的個人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工作不積

極的風(fēng)險。3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違

反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險。篇3：大隊(duì)長崗位職

責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

第二大隊(duì)崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

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篇4：崗位職責(zé)和風(fēng)險點(diǎn)查找表

崗位職責(zé)和風(fēng)險點(diǎn)查找表

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篇5：風(fēng)險管理部各崗位崗位職責(zé)

風(fēng)險控制部各崗位崗位職責(zé)

經(jīng)理崗崗位職責(zé)

一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)

范各類監(jiān)管合同文本，承擔(dān)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險評定管理，檢查督

導(dǎo)公司各部門風(fēng)險

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防控操作程序，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫

助糾正，有效防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險。

二、加強(qiáng)調(diào)查研究，注意分析經(jīng)濟(jì)和金融形勢變化，搞好經(jīng)

濟(jì)預(yù)測，掌握監(jiān)管業(yè)務(wù)發(fā)展情況，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，提出業(yè)

務(wù)發(fā)展合理化建議。

三、負(fù)責(zé)對公司所有監(jiān)管項(xiàng)目的風(fēng)險評定和管理。

四、負(fù)責(zé)公司監(jiān)管業(yè)務(wù)審批委員會辦公室日常工作，組織審

核項(xiàng)目是否進(jìn)入。

五、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制部日常工作，組織實(shí)施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、

風(fēng)險分類、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警工作。

六、組織審查認(rèn)定監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險分類，定期分析匯總?cè)牽?/p>

體風(fēng)險狀況并形成書面報告。

七、負(fù)責(zé)組織對風(fēng)險控制制度、實(shí)施方案的修訂和貫徹落實(shí),

組織監(jiān)管審查、風(fēng)險管理?xiàng)l線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和協(xié)調(diào)服務(wù)工作。

八、建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、

風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管理層

將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；

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九、協(xié)調(diào)本部門各崗位業(yè)務(wù)工作、負(fù)責(zé)本部門文件轉(zhuǎn)發(fā)、辦

法制度草擬和簡報調(diào)研等綜合資料的整理完善，負(fù)責(zé)本部門

對外宣傳協(xié)調(diào)和接待工作。

十、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

風(fēng)險管控崗崗位職責(zé)

一、對公司貸款的各部門風(fēng)險防控情況，進(jìn)行檢查督導(dǎo)，發(fā)

現(xiàn)風(fēng)險及時預(yù)警，提出處理方案，并督促處理方案落實(shí)。

二、負(fù)責(zé)審核基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管上報的風(fēng)險

分類認(rèn)定資料，對全公司風(fēng)險分類工作進(jìn)行檢查督導(dǎo)，對本

部門風(fēng)險認(rèn)定工作及時總結(jié)，提出整改方案和措施。

三、負(fù)責(zé)分析審查對外文書的修訂與發(fā)放（含監(jiān)管報告），對

文書中涉及的風(fēng)險管控類事件進(jìn)行分類管理。

四、負(fù)責(zé)對各監(jiān)管項(xiàng)目業(yè)務(wù)風(fēng)險定期分析，并將相關(guān)情況匯

總上報。

五、負(fù)責(zé)對基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險

管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)I。

六、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)已出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險事項(xiàng)處理、力爭將公司

的損失減小至最低。

七、負(fù)責(zé)監(jiān)管業(yè)務(wù)的運(yùn)營風(fēng)險進(jìn)行獨(dú)立核查。

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2020年4月19日

八、服從公司和部門領(lǐng)導(dǎo)，完成公司和部門交辦的其它工作。

檔案編匯管理及統(tǒng)計(jì)崗崗位職責(zé)

一、嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)規(guī)定，并按規(guī)定及時、準(zhǔn)確、

完整地收集、編制、匯總和報送各項(xiàng)目監(jiān)管情況信息匯總表

至相關(guān)管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造

和篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

二、積極開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測工作，及時、

準(zhǔn)確、全面地提供統(tǒng)計(jì)分析資料。

三、對公司監(jiān)管項(xiàng)目建立詳細(xì)的檔案信息，并及時根據(jù)各種

事件的發(fā)生及處理情況對檔案進(jìn)行更新，做到每一個項(xiàng)目有

據(jù)可查、有理可依。負(fù)責(zé)對以檔案資料的歸類、備份、保存

等工作，確保檔案資料和數(shù)據(jù)安全可靠。

四、管理、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查下級相關(guān)部門和人員的相關(guān)工

作。

五、嚴(yán)格遵守保密制度，未經(jīng)授權(quán)，不得泄漏和擅自公布本

單位的任何統(tǒng)計(jì)信息。

六、服從公司和部門領(lǐng)導(dǎo)，完成公司和部門交辦的其它工作。

合規(guī)風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

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2020年4月19日

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，明確崗位職責(zé)，及時轉(zhuǎn)變思維、角色，為崗

位履行打下良好基礎(chǔ)。

二、草擬我公司合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則，為公司合規(guī)風(fēng)險管

理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規(guī)章制度，力保公司出臺且現(xiàn)行的重要業(yè)

務(wù)規(guī)章制度的合法合規(guī)性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規(guī)范合規(guī)審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴(yán)把制度審

查關(guān)，進(jìn)一步提升制度的合法、合規(guī)性、一致性和連續(xù)性。

五、做好公司員工合規(guī)教育與培訓(xùn)工作。

六、定期或不定期對業(yè)務(wù)部門及其它部門合規(guī)職責(zé)履行及開

展合規(guī)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并提出合規(guī)意見或建議。

七、負(fù)責(zé)按時報送合規(guī)工作報告。

八、服從公司和部門領(lǐng)導(dǎo)，完成公司和部門交辦的其它工作。

篇6：崗位（個人）廉政風(fēng)險點(diǎn)查找表

個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)查找及防控措施登記表

單位（部門）名稱：****

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2020年4月19日

填表人：單位（部門）負(fù)責(zé)人：

個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)查找及防控措施登記表

單位（部門）名稱：

圖片已關(guān)閉顯示，

填表人：單位（部門）負(fù)責(zé)人：

篇7：對崗位職責(zé)風(fēng)險的一點(diǎn)思考（南映山）

崗位職責(zé)風(fēng)險探析

南映山

為深入貫徹黨的十七大精神，大力完善懲治和預(yù)防腐敗體系,

拓展從源頭上防止腐敗工作領(lǐng)域，進(jìn)一步增強(qiáng)我黨反腐倡廉

工作實(shí)效，黨中央早已開展了廉政風(fēng)險防范管理工作。鑒于

該項(xiàng)工作的艱巨性和復(fù)雜性，就要求我們必須防范于未然，

從每一名黨員做起，著眼于每一個崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)，使每一

個崗位擔(dān)當(dāng)職責(zé)，才能遏制腐敗。

所謂崗位職責(zé)風(fēng)險是指由于崗位職責(zé)的特殊性及存在思想道

德、外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實(shí)際風(fēng)險，可能造成在崗

人員不正確履行職責(zé)或不作為，亂作為構(gòu)成失職瀆職、以權(quán)

謀私等嚴(yán)重后果的風(fēng)險。崗位職責(zé)風(fēng)險作為廉政風(fēng)險防范管

理工作中的重要內(nèi)容，其對反腐倡廉

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2020年4月19日

工作的深入開展作用不容忽視?？赡墚a(chǎn)生崗位職責(zé)風(fēng)險的原

因是多方面的也是很復(fù)

【篇3：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】

整理

2020年4月19日

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第2篇：財(cái)政崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

財(cái)政崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

財(cái)政崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

【篇1：財(cái)務(wù)人員個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)及防范措施】

個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)及防范措施

崗位工作職責(zé)：

(1)編制和執(zhí)行預(yù)算、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、信貸計(jì)劃、擬定資

金籌措和使用方案，開辟財(cái)源，有效地使用資金；

(2)進(jìn)行成本費(fèi)用預(yù)測、計(jì)劃、控制、核算、分析和考核,

督促本公司有關(guān)部門降低消耗、節(jié)約費(fèi)用、提高經(jīng)濟(jì)效益；

(3)建立健全經(jīng)濟(jì)核算制度，利用財(cái)務(wù)會計(jì)資料進(jìn)行經(jīng)濟(jì)

活動分析；

(4)承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)：

1、可能發(fā)生利用職務(wù)之便人情征收、編制人情預(yù)算、撥人情

款等風(fēng)險。

2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能產(chǎn)生違反法紀(jì)規(guī)定

的不廉潔行為；對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可

能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。

3、對財(cái)務(wù)收支等重大資金使用等沒有及時提出建議和意見，

存在監(jiān)督不到位的風(fēng)險。

4、結(jié)對資金的調(diào)控不合理，資金的撥付審批不嚴(yán)，不按程序

審批撥付資金，可能導(dǎo)致財(cái)政資金的誤用、挪用。

5、對分管的科室在制度建設(shè)上要求不高，管理不到位的風(fēng)險。

防控措施：

1、不斷更新和掌握新的財(cái)政法規(guī)知識，增強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)能力，

提高自己的處理問題的應(yīng)變能力。

2、加強(qiáng)財(cái)政資金管理制度建設(shè)，完善內(nèi)部管理制度，用制度

管人，用制度管事，做到廉潔奉公，清正廉潔。

3、強(qiáng)化責(zé)任意識，時刻警醒自己，防范作風(fēng)上的風(fēng)險；落實(shí)

黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，按規(guī)章制度和規(guī)定程序辦事；自覺遵

守《廉政從政準(zhǔn)則》等有關(guān)廉政制度，清正廉潔。

4、用制度管人，用制度管事，加強(qiáng)財(cái)政項(xiàng)目、資金管理機(jī)制

的建設(shè)，嚴(yán)格程序和依法依規(guī)，落實(shí)好和執(zhí)行好各項(xiàng)管理制

度。

5、認(rèn)真執(zhí)行好《廉政從政準(zhǔn)則》等有關(guān)廉政制度，做到廉潔

從政。

【篇2：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)（共9篇）】

篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

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篇2：崗位風(fēng)險點(diǎn)

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn):

一、一類（一級）：行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險點(diǎn)：

行政許可、行政審批類風(fēng)險點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工

作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)

生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、

投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具

體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、

未及時提醒管理相對人或及時處理，可能產(chǎn)生行政處理未到

位或難以到位的后果。

（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告

知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向

衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。

（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，

可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議

被撤消或行政訴訟敗訴的后果。

二、二類（一級）：行政處罰（案）類風(fēng)險點(diǎn)

行政處罰類風(fēng)險點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程

中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定,

引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不

廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成

人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。

（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改

變行政處罰種類、幅度或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成

具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致

不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。

（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按

照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量

不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏

案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處

罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致

行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（六）暫扣及罰沒物品沒能及時進(jìn)行登記、入庫，物品清單中

對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、

侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。

三、三類（二級）：監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)

監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括:

年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、

監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投

訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體

有以下幾點(diǎn)：

（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，

缺乏控制力，

特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)

生安全隱患。

（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報，不登記，可能產(chǎn)

生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。

（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時，可能造成重大

損失或重大影響。

（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、

《監(jiān)督意見書》，未及時留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全

隱患不及時給予制止，不及時上報、函告相關(guān)單位，可能造

成工作失職。

（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可

能導(dǎo)致行政行為不合法。

（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置

不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)?/p>

于涉嫌違法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。

（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條

件的企業(yè)給予恢復(fù)。

（A）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、

個體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、

個體工商戶的申訴。

（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致

亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投

訴的現(xiàn)象發(fā)生。

（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出

現(xiàn)緊急情況時無對策可行，貽誤時機(jī)，造成違法行為得不到

及時查處的后果。

（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時或未按上級安排抽樣

檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。

（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可

能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。

（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位,

可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人身安全

事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。

（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證

及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴,

給單位造成損失或影響。

（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公

平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。

四、四類（一級）：行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)

行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)

務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和

市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔

行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）人事管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)持公開、

公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決

策失誤。

2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不深入基層

調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。

3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信

息，可能造成不應(yīng)有的影響。

4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，可能

造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組織發(fā)展

原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。

6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可

能造成錯案。

（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成

挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用

不當(dāng)，給工作造成不利。

3、年終財(cái)務(wù)決算時，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn),

給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。

（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、購置資產(chǎn)時，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)

生不廉潔行為。

2、分配資產(chǎn)時，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或

收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時，可能造成固定資產(chǎn)丟

失。

4、資產(chǎn)處置過程中，處置不合規(guī)，隨意處置，可能導(dǎo)致固定

資產(chǎn)的流失。

5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品

丟失或損壞。

五、五類(三級)、公共類風(fēng)險點(diǎn)：

(-)公共類風(fēng)險點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程

中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它

規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有

以下幾點(diǎn)

1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位，

造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。

2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政

處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和

紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。

3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔

行為，造成不良后果。

4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時上報或隱瞞不報,

錯過了解決的最佳時機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。

5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的

不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。

6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人

員違反法律、

法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀

有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。

7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不

嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。

8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報、虛

報或瞞報，給工作造成嚴(yán)重后果。

10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可

能對單位造成不良的影響。

11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)

失誤，造成不良后果。

12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能

出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。

思想道德風(fēng)險點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論

知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。

2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕

得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。

3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時安排、有效落實(shí)自己份

內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。

4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請托人的好

處等不廉潔問題。

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主

義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強(qiáng),

工作業(yè)績不佳。外部環(huán)境風(fēng)險：

1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價證券、支付

憑證用、公款報銷或支付應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時”

以外的個人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工作不積

極的風(fēng)險。

3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，

造成執(zhí)法不公的風(fēng)險。

篇3：大隊(duì)長崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

第二大隊(duì)崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

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篇4：崗位職責(zé)和風(fēng)險點(diǎn)查找表

崗位職責(zé)和風(fēng)險點(diǎn)查找表

圖片已關(guān)閉顯示，

篇5：風(fēng)險管理部各崗位崗位職責(zé)

風(fēng)險控制部各崗位崗位職責(zé)

經(jīng)理崗崗位職責(zé)

一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)

范各類監(jiān)管合同文本，承擔(dān)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險評定管理，檢查督

導(dǎo)公司各部門風(fēng)

險防控操作程序，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時

幫助糾正，有效防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險。

二、加強(qiáng)調(diào)查研究，注意分析經(jīng)濟(jì)和金融形勢變化，搞好經(jīng)

濟(jì)預(yù)測，掌握監(jiān)管業(yè)務(wù)發(fā)展情況，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，提出業(yè)

務(wù)發(fā)展合理化建議。

三、負(fù)責(zé)對公司所有監(jiān)管項(xiàng)目的風(fēng)險評定和管理。

四、負(fù)責(zé)公司監(jiān)管業(yè)務(wù)審批委員會辦公室日常工作，組織審

核項(xiàng)目是否進(jìn)入。

五、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制部日常工作，組織實(shí)施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、

風(fēng)險分類、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警工作。

六、組織審查認(rèn)定監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險分類，定期分析匯總?cè)牽?/p>

體風(fēng)險狀況并形成書面報告。

七、負(fù)責(zé)組織對風(fēng)險控制制度、實(shí)施方案的修訂和貫徹落實(shí),

組織監(jiān)管審查、風(fēng)險管理?xiàng)l線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和協(xié)調(diào)服務(wù)工作。

八、建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、

風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管理層

將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；

九、協(xié)調(diào)本部門各崗位業(yè)務(wù)工作、負(fù)責(zé)本部門文件轉(zhuǎn)發(fā)、辦

法制度草擬和簡報調(diào)研等綜合資料的整理完善，負(fù)責(zé)本部門

對外宣傳協(xié)調(diào)和接待工作。

十、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險管控崗崗位職責(zé)

一、對公司貸款的各部門風(fēng)險防控情況，進(jìn)行檢查督導(dǎo)，發(fā)

現(xiàn)風(fēng)險及時預(yù)警，提出處置方案，并督促處置方案落實(shí)。

二、負(fù)責(zé)審核基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管上報的風(fēng)險

分類認(rèn)定資料，對全公司風(fēng)險分類工作進(jìn)行檢查督導(dǎo)，對本

部門風(fēng)險認(rèn)定工作及時總結(jié)，提出整改方案和措施。

三、負(fù)責(zé)分析審查對外文書的修訂與發(fā)放（含監(jiān)管報告），對

文書中涉及的風(fēng)險管控類事件進(jìn)行分類管理。

四、負(fù)責(zé)對各監(jiān)管項(xiàng)目業(yè)務(wù)風(fēng)險定期分析，并將相關(guān)情況匯

總上報。

五、負(fù)責(zé)對基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險

管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

六、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)已出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險事項(xiàng)處理、力爭將公司

的損失減小至最低。

七、負(fù)責(zé)監(jiān)管業(yè)務(wù)的運(yùn)營風(fēng)險進(jìn)行獨(dú)立核查。

八、服從公司和部門領(lǐng)導(dǎo)，完成公司和部門交辦的其他工作。

檔案編匯管理及統(tǒng)計(jì)崗崗位職責(zé)

一、嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)規(guī)定，并按規(guī)定及時、準(zhǔn)確、

完整地收集、編制、匯總和報送各項(xiàng)目監(jiān)管情況信息匯總表

至相關(guān)管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造

和篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

二、積極開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測工作，及時、

準(zhǔn)確、全面地提供統(tǒng)計(jì)分析資料。

三、對公司監(jiān)管項(xiàng)目建立詳細(xì)的檔案信息，并及時根據(jù)各種

事件的發(fā)生及處理情況對檔案進(jìn)行更新，做到每一個項(xiàng)目有

據(jù)可查、有理可依。負(fù)責(zé)對以檔案資料的歸類、備份、保存

等工作，確保檔案資料和數(shù)據(jù)安全可靠。

四、管理、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查下級相關(guān)部門和人員的相關(guān)工

作。

五、嚴(yán)格遵守保密制度，未經(jīng)授權(quán)，不得泄漏和擅自公布本

單位的任何統(tǒng)計(jì)信息。

六、服從公司和部門領(lǐng)導(dǎo)，完成公司和部門交辦的其他工作。

合規(guī)風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，明確崗位職責(zé)，及時轉(zhuǎn)變思維、角色，為崗

位履行打下良好基礎(chǔ)。

二、草擬我公司合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則，為公司合規(guī)風(fēng)險管

理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規(guī)章制度，力保公司出臺且現(xiàn)行的重要業(yè)

務(wù)規(guī)章制度的合法合規(guī)性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規(guī)范合規(guī)審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴(yán)把制度審

查關(guān)，進(jìn)一步提升制度的合法、合規(guī)性、一致性和連續(xù)性。

五、做好公司員工合規(guī)教育與培訓(xùn)工作。

六、定期或不定期對業(yè)務(wù)部門及其他部門合規(guī)職責(zé)履行及開

展合規(guī)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并提出合規(guī)意見或建議。

七、負(fù)責(zé)按時報送合規(guī)工作報告。

八、服從公司和部門領(lǐng)導(dǎo)，完成公司和部門交辦的其他工作。

篇6：崗位（個人）廉政風(fēng)險點(diǎn)查找表

個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)查找及防控措施登記表

單位（部門）名稱：****

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填表人：單位（部門）負(fù)責(zé)人：

個人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)查找及防控措施登記表

單位（部門）名稱：

圖片已關(guān)閉顯示,

填表人：

單位（部門）負(fù)責(zé)人：

篇7：對崗位職責(zé)風(fēng)險的一點(diǎn)思考（南映山）

崗位職責(zé)風(fēng)險探析

南映山

為深入貫徹黨的十七大精神，大力完善懲治和預(yù)防腐敗體系,

拓展從源頭上防止腐敗工作領(lǐng)域，進(jìn)一步增強(qiáng)我黨反腐倡廉

工作實(shí)效，黨中央早已開展了廉政風(fēng)險防范管理工作。鑒于

該項(xiàng)工作的艱巨性和復(fù)雜性，就要求我們必須防范于未然，

從每一名黨員做起，著眼于每一個崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)，使每一

個崗位擔(dān)當(dāng)職責(zé)，才能遏制腐敗。

所謂崗位職責(zé)風(fēng)險是指由于崗位職責(zé)的特殊性及存在思想道

德、外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實(shí)際風(fēng)險，可能造成在崗

人員不正確履行職責(zé)或不作為，亂作為構(gòu)成失職瀆職、以權(quán)

謀私等嚴(yán)重后果的風(fēng)險。崗位職責(zé)風(fēng)險作為廉政風(fēng)險防范管

理工作中的重要內(nèi)容，其對反腐倡廉工作的深入開展作用不

容忽視。

可能產(chǎn)生崗位職責(zé)風(fēng)險的原因是多方面的也是很復(fù)

【篇3：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】

整理

第3篇：財(cái)政所長崗位職責(zé)

關(guān)于開展規(guī)范化財(cái)政所創(chuàng)建工作的實(shí)施意見

各區(qū)財(cái)政局，高新區(qū)、雪野旅游區(qū)財(cái)政局：

為全面貫徹落實(shí)財(cái)政科學(xué)化、精細(xì)化、規(guī)范化管理要求，進(jìn)

一步提升鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理能力，增強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政公共服務(wù)能力，

根據(jù)省財(cái)政廳《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理的意見》（魯財(cái)

基（2010）7號）和《關(guān)于開展規(guī)范化財(cái)政所創(chuàng)建工作的意見》

（魯財(cái)基（2011）6號）有關(guān)要求，決定在全市開展規(guī)范化財(cái)政

所創(chuàng)建工作。結(jié)合我市實(shí)際，特制定如下實(shí)施意見：

一、指導(dǎo)思想和創(chuàng)建目標(biāo)

創(chuàng)建規(guī)范化財(cái)政所，既是深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、統(tǒng)籌城

鄉(xiāng)發(fā)展的客觀要求，也是推進(jìn)科學(xué)化精細(xì)化管理、強(qiáng)化財(cái)政

自身建設(shè)的迫切需要。

（一）指導(dǎo)思想：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持科學(xué)規(guī)劃、因

地制宜、量力而行的原則，以推進(jìn)科學(xué)化精細(xì)化管理為主題,

以加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理基礎(chǔ)工作和基層財(cái)政建設(shè)為重點(diǎn)，突出

職能建設(shè)、業(yè)務(wù)建設(shè)、隊(duì)伍建設(shè)和設(shè)施建設(shè)，著力推進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)

財(cái)政規(guī)范化管理，切實(shí)提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所理財(cái)水平和服務(wù)質(zhì)量。

（二）創(chuàng)建目標(biāo):按照"機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)明確、管理規(guī)范、服務(wù)

優(yōu)質(zhì)、設(shè)施完備”的要求，從現(xiàn)在起，到2013年，通過開展

創(chuàng)建工作，使全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所組織機(jī)構(gòu)更加穩(wěn)定，職能定位

更加準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)更加扎實(shí)，內(nèi)部管理更加規(guī)范，隊(duì)伍素

質(zhì)明顯提高，辦公條件顯著改善，工作效能全面提升，鄉(xiāng)鎮(zhèn)

財(cái)政管理工作邁上一個新臺階。通過三年考評驗(yàn)收，每年有

三分之一鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所達(dá)到創(chuàng)建省級規(guī)范化財(cái)政所標(biāo)準(zhǔn)，到

2013年，全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所全部達(dá)到省級規(guī)范化財(cái)政所目標(biāo)。

同時，積極爭創(chuàng)省級示范型財(cái)政所，萊城區(qū)、鋼城區(qū)每年至

少要有兩個鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所達(dá)到省級示范型財(cái)政所標(biāo)準(zhǔn)，高新區(qū)

所屬財(cái)政所2012年要達(dá)到省級示范型財(cái)政所標(biāo)準(zhǔn)，雪野旅游

區(qū)所屬財(cái)政所2013年要達(dá)到省級示范型財(cái)政所標(biāo)準(zhǔn)。

二、創(chuàng)建內(nèi)容

結(jié)合全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)管理工作實(shí)際，規(guī)范化財(cái)政所創(chuàng)建工作的內(nèi)容,

主要包括組織機(jī)構(gòu)規(guī)范化、內(nèi)部管理規(guī)范化、業(yè)務(wù)工作規(guī)范

化、隊(duì)伍建設(shè)規(guī)范化和基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范化五個方面。

（一）組織機(jī)構(gòu)規(guī)范化

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所按照機(jī)構(gòu)獨(dú)立的要求進(jìn)一步規(guī)范設(shè)置，并按照

魯財(cái)基【2010】7號文件要求，實(shí)行區(qū)財(cái)政局垂直管理或區(qū)財(cái)

政局與鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府雙重管理體制。

2、根據(jù)工作職能和需要，合理配備人員。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所要按照

鄉(xiāng)鎮(zhèn)規(guī)?？茖W(xué)設(shè)置崗位，實(shí)行所長負(fù)責(zé)制，財(cái)政所長任用、

財(cái)政所人員調(diào)動、財(cái)政所人員崗位變動報區(qū)財(cái)政審批備案。

（二）內(nèi)部管理規(guī)范化

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，落實(shí)崗位責(zé)任制，全

面推行首問負(fù)責(zé)制、限時辦結(jié)制和責(zé)任追究制，做到"職責(zé)明

確、制度健全、操作規(guī)范、運(yùn)轉(zhuǎn)高效"，樹立基層財(cái)政部門良

好形象。

2、建立健全鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所績效考評和工作人員目標(biāo)考核等辦

法，細(xì)化基礎(chǔ)業(yè)務(wù)流程管理、量化考核指標(biāo)，促進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政

規(guī)范化管理。

（三）業(yè)務(wù)工作規(guī)范化

1、進(jìn)一步明確鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政職能和職責(zé)。目前鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政承擔(dān)的主

要工作有：財(cái)政預(yù)算管理、非稅收入管理、惠農(nóng)資金管理和發(fā)

放、專項(xiàng)資金監(jiān)管、鄉(xiāng)鎮(zhèn)單位財(cái)務(wù)管理、村級財(cái)務(wù)監(jiān)管、鄉(xiāng)

鎮(zhèn)國有資產(chǎn)管理、鄉(xiāng)鎮(zhèn)債權(quán)債務(wù)管理、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政信息化建設(shè)、

鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政為民服務(wù)窗口建設(shè)、參與農(nóng)村綜合改革、家電下鄉(xiāng)

等。

2、按照現(xiàn)行有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，根據(jù)上級財(cái)政部

門的規(guī)定和要求，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際和工作需要，建立健全各項(xiàng)

業(yè)務(wù)管理制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，細(xì)化工作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作程

序，完善對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)的制約監(jiān)督機(jī)制，夯實(shí)財(cái)政

業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)，確保財(cái)政資金安全高效運(yùn)行。

（四）隊(duì)伍建設(shè)規(guī)范化

1.鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所各工作崗位設(shè)置健全，分工明確。設(shè)置所長（副

所長）、預(yù)算會計(jì)或結(jié)算員、惠民資金管理員、核算會計(jì)、檔

案管理員等崗位，實(shí)行分工負(fù)責(zé)制，做到各司其職、各負(fù)其

貝O

2、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政要完善競爭上崗制度，嚴(yán)格按照用人標(biāo)準(zhǔn)和程序，

加強(qiáng)干部管理，加大交流力度。

3、積極組織參加學(xué)歷教育和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)I。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部80%

以上應(yīng)達(dá)到大專以上學(xué)歷，知識、年齡結(jié)構(gòu)合理。制定學(xué)習(xí)

培訓(xùn)計(jì)劃，按計(jì)劃、分類別、分層次、有針對性地開展各類

教育，抓好財(cái)政業(yè)務(wù)培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)和骨干人才培養(yǎng)，逐步

建立具有財(cái)政特色的干部教育培訓(xùn)機(jī)制。

4、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、反腐倡廉建設(shè)和財(cái)政文化建設(shè)。強(qiáng)化落實(shí)

"為國理財(cái)、為民服務(wù)"的財(cái)政工作宗旨，不斷提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政

依法理財(cái)、科學(xué)管理、勤政為民的本領(lǐng)。

（五）基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范化

1、財(cái)政所辦公用房要滿足履行各項(xiàng)職能的基本需要，根據(jù)實(shí)

際情況，設(shè)立辦公室、會議室、檔案室、財(cái)政惠民服務(wù)廳（窗

口）等。辦公設(shè)備配置水平要基本滿足各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的需要，

配備計(jì)算機(jī)、打印機(jī)、傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)、檔案櫥等必要的

辦公設(shè)備。建立健全鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資產(chǎn)管理專門檔案。

2、辦公場所要設(shè)置美觀規(guī)范的便民服務(wù)櫥窗和對外宣傳公開

欄，及時宣傳財(cái)政政策、財(cái)務(wù)法規(guī)等內(nèi)容，按照政務(wù)公開的

要求，公示內(nèi)容必須放在在醒目位置。在服務(wù)窗口張貼家電

下鄉(xiāng)、涉農(nóng)補(bǔ)貼發(fā)放和行政執(zhí)法等流程圖，方便群眾辦事。

三、總體要求

開展規(guī)范化財(cái)政所創(chuàng)建是財(cái)政事業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)性工程。各級

財(cái)政部門要牢固樹立科學(xué)化精細(xì)化的管理理念，細(xì)化目標(biāo)、

落實(shí)任務(wù)、明確責(zé)任、強(qiáng)化措施，切實(shí)把這項(xiàng)工作抓實(shí)抓好。

（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所規(guī)范化建設(shè)主要由區(qū)、鄉(xiāng)兩級財(cái)政部門負(fù)責(zé)，

以鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所為主，省市兩級財(cái)政部門給予指導(dǎo)和支持。各

區(qū)要成立創(chuàng)建規(guī)范化財(cái)政所工作領(lǐng)導(dǎo)小組，精心策劃，認(rèn)真

組織，全力推進(jìn)創(chuàng)建工作。

2、各區(qū)財(cái)政部門要把創(chuàng)建規(guī)范化財(cái)政所與建立長效機(jī)制相結(jié)

合，堅(jiān)持不懈地抓落實(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部合作，各司其職，各負(fù)其

責(zé)，把創(chuàng)建規(guī)范化財(cái)政所工作的各項(xiàng)要求和措施真正落到實(shí)

處。

（二）制定方案，細(xì)化措施

1、各區(qū)要結(jié)合本地實(shí)際，認(rèn)真研究分析管理現(xiàn)狀，要以財(cái)政

資金流轉(zhuǎn)的規(guī)范化管理為主要內(nèi)容，以信息化平臺為基礎(chǔ)，

依托制度建設(shè)、目標(biāo)管理、績效考核等手段，認(rèn)真制定針對

性強(qiáng)、操作性好的實(shí)施方案，出臺相應(yīng)的配套措施和辦法。

各區(qū)要按照省規(guī)定的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合實(shí)際，細(xì)化分解考核分

值，制定具體考核辦法進(jìn)行考核。實(shí)施方案和具體考核辦法

報送省財(cái)政廳和市財(cái)政局備案。

2、各區(qū)要對所轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所管理現(xiàn)狀進(jìn)行全面摸底調(diào)查，在

此基礎(chǔ)上，認(rèn)真梳理分析，分類分段實(shí)施。對基礎(chǔ)好的，進(jìn)

一步加強(qiáng)管理，幫助其提高水平，發(fā)揮典型示范作用；對基礎(chǔ)

較差、管理較弱的地方，加大指導(dǎo)力度，確保創(chuàng)建工作順利

開展。各區(qū)要及時將上級的創(chuàng)建要求傳達(dá)至各財(cái)政所，確保

創(chuàng)建工作落實(shí)到位，不斷提升財(cái)政所創(chuàng)建水平。

（三）加大投入，確保到位

各區(qū)財(cái)政要加大投入，全力提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政規(guī)范化建設(shè)水平。

按照以獎代補(bǔ)的原則，對通過驗(yàn)收認(rèn)定達(dá)到規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)

政所，省財(cái)政給予不低于10萬元的獎勵資金，市區(qū)財(cái)政也按

要求安排獎勵資金，獎勵資金必須及時、足額到位，主要用

于改善鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政辦公場所、辦公設(shè)備等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、制度

建設(shè)、信息化建設(shè)，不得用于發(fā)放職工工資、獎金等福利性

支出。

（四）檢查督促，務(wù)求實(shí)效

1、規(guī)范化財(cái)政所創(chuàng)建工作需要全市財(cái)政系統(tǒng)上下共同努力，

合力推進(jìn)。各區(qū)財(cái)政局要結(jié)合實(shí)施方案，加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)交流、典

型引導(dǎo)和檢查督促，定期通報進(jìn)展情況，確保工作落到實(shí)處，

取得實(shí)效。

2、從2011起，根據(jù)省財(cái)政廳制定的《關(guān)于開展規(guī)范化財(cái)政

所創(chuàng)建工作的意見》和山東省規(guī)范化財(cái)政所考評計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，

每年由區(qū)評比推薦、市審核上報、省財(cái)政廳考評驗(yàn)收后，評

比產(chǎn)生省級規(guī)范化財(cái)政所，并給予表彰獎勵。

第4篇：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

2020年4月19日

1

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】整理朝陽【\vlsh0908】

整理

【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險點(diǎn)認(rèn)識】

崗位職責(zé)及風(fēng)險點(diǎn)認(rèn)識

前臺柜員是直接面向客戶的第一人員，獨(dú)立為客戶提供服務(wù)

并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險。1.

疏忽大意，操作不當(dāng)

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追

求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時戶名錄入錯

誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，收款人姓名，身份

證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。

還有，取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，

待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后

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2020年4月19日

果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每

筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始憑證

的保管

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是

記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，

有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們

在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳

票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏

客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該

筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作

廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票

作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對

客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。

在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很

慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時

作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客

填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或

者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能

為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

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2020年4月19日

我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身

的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜

絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險隱患。1.賬戶管理

風(fēng)險

是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬

戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶

管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與

賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險

由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行

資金出現(xiàn)風(fēng)險損失，特別是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，

重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險。

3.憑證審核風(fēng)險

只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名

不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯

罪分子利用的時候，造成資金損失風(fēng)險。

O

為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程

規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。

第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取

理論知識以柜員自學(xué)為主，

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2020年4月19日

每個月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺

模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過

程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。

經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真

正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集

內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險提示，利用各種機(jī)

會及時組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)章

制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險防范意識。

筆者主要做法為：第一，時刻利用與柜員在一起的機(jī)會，密

切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要

等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)

備的現(xiàn)金及時查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊

箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少1次經(jīng)過回放錄

相，對日常關(guān)鍵時段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜

員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時指出，并組織柜員分析

討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1

日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、

柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)?？傮w來說,

柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在

例會上進(jìn)行通報、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險意識目的。

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2020年4月19日

三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險意識。無規(guī)

矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜

員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)工作

為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措施，

在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜

員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。

【篇3：崗位風(fēng)險點(diǎn)】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)：

一、一類（一級）：行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險點(diǎn)：

行政許可、行政審批類風(fēng)險點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工

作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)

生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、

投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具

體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、

未及時提醒管理相對人或及時處理，可能產(chǎn)生行政處理未到

位或難以到位的后果。

（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告

知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向

衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。

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（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，

可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議

被撤消或行政訴訟敗訴的后果。

二、二類（一級）：行政處罰（案）類風(fēng)險點(diǎn)

行政處罰類風(fēng)險點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程

中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定,

引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不

廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（-）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成

人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。

（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改

變行政處罰種類、幅度

或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，

導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致

不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。

（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按

照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量

不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

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（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏

案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處

罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致

行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（六）暫扣及罰沒物品沒能及時進(jìn)行登記、入庫，物品清單中

對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、

侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。

三、三類（二級）：監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)

監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括:

年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、

監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投

訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體

有以下幾點(diǎn)：

（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，

缺乏控制力，

特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)

生安全隱患。

（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報，不登記，可能產(chǎn)

生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。

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（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時，可能造成重大

損失或重大影響。

（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、

《監(jiān)督意見書》，未及時留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全

隱患不及時給予制止，不及時上報、函告相關(guān)單位，可能造

成工作失職。

（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可

能導(dǎo)致行政行為不合法。

（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置

不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)?/p>

于涉嫌違法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。

（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條

件的企業(yè)給予恢復(fù)。

（A）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、

個體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、

個體工商戶的申訴。

（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致

亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投

訴的現(xiàn)象發(fā)生。

（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出

現(xiàn)緊急情況時無對策可行，貽誤時機(jī)，造成違法行為得不到

及時查處的后果。

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（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時或未按上級安排抽樣

檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。

（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可

能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。

（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位,

可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人身安全

事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。

（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證

及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴,

給單位造成損失或影響。

（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公

平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。

四、四類（一級）：行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)

行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)

務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和

市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔

行為的后果。具體有以下幾點(diǎn):

（一）人事管理風(fēng)險點(diǎn)：

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1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)持公開、

公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決

策失誤。2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，

不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。

3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信

息，可能造成不應(yīng)有的影響。

4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，可能

造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組織發(fā)展

原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。

6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可

能造成錯案。

（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成

挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用

不當(dāng)，給工作造成不利。

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3、年終財(cái)務(wù)決算時，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn),

給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。

（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、購置資產(chǎn)時，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)

生不廉潔行為。

2、分配資產(chǎn)時，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或

收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時，可能造成固定資產(chǎn)丟

失。4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，可能導(dǎo)

致固定資產(chǎn)的流失。

5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品

丟失或損壞。

五、五類（三級）、公共類風(fēng)險點(diǎn)：

（-）公共類風(fēng)險點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程

中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它

規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有

以下幾點(diǎn)

1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位，

造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。

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2020年4月19日

2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政

處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和

紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。

3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔

行為，造成不良后果。

4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時上報或隱瞞不報,

錯過了解決的最佳時機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。

5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的

不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。

6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人

員違反法律、

法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀

有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。

7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不

嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。

8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報、虛

報或瞞報，給工作造成嚴(yán)重后果。

9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、

財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補(bǔ)

的損失。

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10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可

能對單位造成不良的影響。

11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)

失誤，造成不良后果。

12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能

出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。

思想道德風(fēng)險點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論

知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。

2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕

得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。

3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時安排、有效落實(shí)自己份

內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。

4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請托人的好

處等不廉潔問題。

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主

義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強(qiáng),

工作業(yè)績不佳。

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外部環(huán)境風(fēng)險：

1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價證券、支付

憑證用、公款報銷或支付應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時”

以外的個人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工作不積

極的風(fēng)險。3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違

反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險。

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第5篇：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

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崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

【篇1:崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)和防控措施一覽表

朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】

整理

【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險點(diǎn)認(rèn)識】

崗位職責(zé)及風(fēng)險點(diǎn)認(rèn)識

前臺柜員是直接面向客戶的第一人員，獨(dú)立為客戶提供服務(wù)

并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險。1.

疏忽大意，操作不當(dāng)

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追

求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時戶名錄入錯

誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，收款人姓名，身份

證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。

還有，取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，

待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后

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果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每

筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始憑證

的保管

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是

記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，

有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們

在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳

票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏

客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該

筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作

廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票

作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對

客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。

在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很

慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時

作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客

填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或

者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能

為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

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我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身

的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜

絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險隱患。1.賬戶管理

風(fēng)險

是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬

戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶

管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與

賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險

由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行

資金出現(xiàn)風(fēng)險損失，特別是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，

重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險。

3.憑證審核風(fēng)險

只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名

不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯

罪分子利用的時候，造成資金損失風(fēng)險。

為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程

規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。

第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取

理論知識以柜員自學(xué)為主，

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每個月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dec、cost前臺

模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過

程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。

經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真

正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集

內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險提示，利用各種機(jī)

會及時組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)章

制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險防范意識。

筆者主要做法為：第一，時刻利用與柜員在一起的機(jī)會，密

切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要

等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)

備的現(xiàn)金及時查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊

箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少1次經(jīng)過回放錄

相，對日常關(guān)鍵時段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜

員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時指出，并組織柜員分析

討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1

日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、

柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)?？傮w來說,

柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在

例會上進(jìn)行通報、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險意識目的。

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三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險意識。無規(guī)

矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜

員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)工作

為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措施，

在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜

員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。

【篇3：崗位風(fēng)險點(diǎn)】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)：

一、一類（一級）：行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險點(diǎn):

行政許可、行政審批類風(fēng)險點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工

作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)

生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、

投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具

體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、

未及時提醒管理相對人或及時處理，可能產(chǎn)生行政處理未到

位或難以到位的后果。

（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告

知