金莊支行月合規(guī)考試附有答案

金莊支行12月合規(guī)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開卡時(shí)要錄入警銀通小程序，簽訂（），由當(dāng)班大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)登記，務(wù)必認(rèn)真審核。[單選題]*承諾書(正確答案)申請(qǐng)書保證書告知書2、支票的提示付款期限自出票日起（）,但人民銀行另有規(guī)定的除外。[單選題]*10日(正確答案)1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月3、盡職調(diào)查的過程也是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步篩查的過程，如果發(fā)現(xiàn)客戶明顯不符合授信準(zhǔn)入條件，可終止調(diào)查工作。[單選題]*中止終止(正確答案)繼續(xù)詳細(xì)4、支票的金額起點(diǎn)為（）[單選題]*500元1000元不受金額起點(diǎn)限制(正確答案)100元5、我行目前存款利率整存整取三年期是（）[單選題]*3.52.8(正確答案)32.856、在小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)中，我們需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的帶有一定彈性的業(yè)務(wù)流程，按照相應(yīng)的流程（步驟）進(jìn)行（）調(diào)查，能夠提高貸前調(diào)查的效率、保證貸前調(diào)查的質(zhì)量。[單選題]*線上電話問詢方式實(shí)地(正確答案)7、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為個(gè)人正常使用滿（）個(gè)月的Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶開通非柜面支付功能時(shí)，結(jié)合客戶出具的身份證明文件、客戶身份核實(shí)程度及資金結(jié)算需求，分類設(shè)定非柜面支付限額.[單選題]*3(正確答案)6128、個(gè)人僅憑有效身份證件申請(qǐng)開通非柜面支付功能的，日累計(jì)支付限額不得超過（）萬元[單選題]*153(正確答案)509、對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣,經(jīng)鑒定為真幣的,由鑒定單位交收繳單位退還持有人,并收回（）[單選題]*假幣收繳憑證(正確答案)貨幣真?zhèn)舞b定書假幣沒收收據(jù)假幣沒收憑證10、已進(jìn)入其他法院執(zhí)行程序的債權(quán)對(duì)查封財(cái)產(chǎn)有順位在先的擔(dān)保物權(quán)、優(yōu)先權(quán)（該債權(quán)以下簡(jiǎn)稱優(yōu)先債權(quán)），自首先查封之日起已超過（），且首封法院就該查封財(cái)產(chǎn)尚未發(fā)布拍賣公告或者進(jìn)入變賣程序的，優(yōu)先債權(quán)執(zhí)行法院可以要求將該查封財(cái)產(chǎn)移送執(zhí)行[單選題]*三十日六十日(正確答案)九十日十五日11、且同一人在同一銀行法人開立的Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè).[單選題]*5(正確答案)31212、經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元.[單選題]*2000,5(正確答案)1000,510000,52000,1013、銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)與存款人簽訂（）協(xié)議[單選題]*銀行賬戶使用協(xié)議銀行結(jié)算賬戶保密協(xié)議銀行存款賬戶管理協(xié)議銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議(正確答案)14、對(duì)收款碼商戶應(yīng)每（）開展回訪，并上傳帶時(shí)間水印的真實(shí)定位經(jīng)營(yíng)照。[單選題]*月旬周季度(正確答案)15、可以不作為重要物品管理的是（）[單選題]*會(huì)計(jì)專用印章附件章(正確答案)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人名章已使用的印鑒卡16、根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》的規(guī)定,下列行為中,屬于違法會(huì)計(jì)行為的有（）*隨意變更會(huì)計(jì)處理方法(正確答案)私設(shè)會(huì)計(jì)賬簿的行為(正確答案)不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的行為(正確答案)任用不具有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書的人員從事會(huì)計(jì)工作的行為(正確答案)17、存在下列情形之一的，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)采取加強(qiáng)客戶身份核實(shí)、提高審批層級(jí)等措施，審慎開通Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶非柜面支付功能*預(yù)留手機(jī)號(hào)碼無法聯(lián)系；(正確答案)頻繁開銷戶、多次辦理掛失補(bǔ)卡、存量賬戶激活，且主動(dòng)要求開通非柜面支付功能的(正確答案)被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人，懲戒期已滿的(正確答案)他人陪同開戶的(正確答案)存在其他異常情形的(正確答案)18、貸前調(diào)查最重要的三個(gè)事項(xiàng)*借款用途(正確答案)第一還款來源(正確答案)借款需求擔(dān)保措施(正確答案)19、涉案賬戶特點(diǎn)都有哪些*賬戶存在短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出(正確答案)賬戶交易筆數(shù)短期內(nèi)明顯增多(正確答案)賬戶資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯(正確答案)賬戶交易方式全部為網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬跨行收款(正確答案)交易時(shí)間異常，從早晨到晚上不間斷發(fā)生交易等(正確答案)20、賬戶內(nèi)容可以進(jìn)行變更,但存在以下情況時(shí),不得進(jìn)行內(nèi)容變更:（）*凍結(jié)(正確答案)質(zhì)押(正確答案)口頭掛失(正確答案)書面掛失(正確答案)21、貸款人受理借款人申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用等級(jí)以及借款的（）等情況進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)抵押物、質(zhì)物、保證人情況，測(cè)定貸款的風(fēng)險(xiǎn)度。*合法性(正確答案)安全性(正確答案)有效性盈利性(正確答案)22、單位銷戶時(shí),對(duì)存款人交回的開戶登記證、印鑒卡片應(yīng)做如下哪些處理（）*加蓋"作廢"戳記(正確答案)做當(dāng)日記賬憑證附件(正確答案)當(dāng)場(chǎng)銷毀入庫(kù)（柜）保管待集中銷毀23、申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢應(yīng)攜帶提交的資料包括（）*有效證件（身份證、軍官證、臺(tái)灣證或護(hù)照等）(正確答案)假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》(正確答案)辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）(正確答案)填寫提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》(正確答案)24、柜面人員在辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金與憑證金額不符時(shí),應(yīng)怎樣處理?（）*經(jīng)復(fù)點(diǎn)證實(shí),應(yīng)立即向交款人講明情況(正確答案)雙方核實(shí)后,按原交款憑證多退少補(bǔ)(正確答案)柜面人員代客戶填寫新的憑證對(duì)現(xiàn)場(chǎng)無法確認(rèn)差錯(cuò),應(yīng)及時(shí)盤庫(kù),確保無誤(正確答案)25、借款用途的分析主要集中在（）個(gè)方面*借款原因分析(正確答案)借款真實(shí)性分析(正確答案)借款合理性分析(正確答案)合規(guī)性分析(正確答案)26、每月人行會(huì)隨機(jī)抽查企業(yè)類賬戶清單，涉及到的支行上傳時(shí)除（）、（）、（）等資料外，還需要提供核心系統(tǒng)中顯示該筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間的（）；*申請(qǐng)書(正確答案)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(正確答案)身份證復(fù)印件(正確答案)證明資料(正確答案)人行信息27、銀行辦理支付結(jié)算（）*不準(zhǔn)以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金,不準(zhǔn)無理拒絕支付應(yīng)由銀行支付的票據(jù)款項(xiàng)(正確答案)不準(zhǔn)受理無理拒付、不扣少扣滯納金,不準(zhǔn)違章簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)票據(jù),套取銀行資金(正確答案)不準(zhǔn)簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款,不準(zhǔn)在支付結(jié)算制度之外規(guī)定附加條件,影響匯路暢通(正確答案)不準(zhǔn)違反規(guī)定為單位和個(gè)人開立賬戶,不準(zhǔn)拒絕受理、代理他行正常結(jié)算業(yè)務(wù).(正確答案)28、已被凍結(jié)的存款需要具備什么條件才可以對(duì)其予以解凍處理（）*原做出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具"解除凍結(jié)存款通知書"(正確答案)被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的凍結(jié)期滿(正確答案)其他有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定29、中長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在一年以上的貸款，用于借款人（）等固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的貸款。*新建(正確答案)擴(kuò)建(正確答案)改造(正確答案)開發(fā)(正確答案)購(gòu)置(正確答案)30、我國(guó)對(duì)會(huì)計(jì)年度的規(guī)定為（）*每年公歷1月1日起至12月31日(正確答案)如遇12月31日為例假日,仍以該日為決算日(正確答案)如遇12月31日為例假日,次日為決算日如遇12月31日為例假日,提前一天30日為決算日31、個(gè)人除提供有效身份證件外，還可提供戶口簿、居住證、社會(huì)保障卡、社保繳納證明、水電煤燃?xì)馀瘹饫U費(fèi)證明，或者手機(jī)號(hào)碼實(shí)名且入網(wǎng)正常使用一年等輔助身份證明材料之一的，日累計(jì)支付限額不得超過5萬元.[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32、原則上，短期資金需求要通過短期融資來實(shí)現(xiàn)，長(zhǎng)期資金需求要通過長(zhǎng)期融資來實(shí)現(xiàn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33、實(shí)現(xiàn)通存通兌業(yè)務(wù)后,對(duì)于存款人正式掛失、解掛、凍結(jié)、止付、解凍、沒收、繼承、過戶等業(yè)務(wù)在所有網(wǎng)點(diǎn)均可辦理.[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)34、有抵押權(quán)的優(yōu)先債權(quán)受實(shí)體法律的保護(hù)，首封法院在處置被查封財(cái)產(chǎn)時(shí)，仍應(yīng)保障抵押權(quán)人首先受償。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)35、優(yōu)先債權(quán)法院，指執(zhí)行案件中，債權(quán)人（申請(qǐng)執(zhí)行人）對(duì)查封財(cái)產(chǎn)有順位在先的擔(dān)保物權(quán)、優(yōu)先權(quán)等優(yōu)先債權(quán)的法院；輪候查封法院，指已進(jìn)入執(zhí)行階段的、查封順位在后的法院。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)36、借款人的還款來源與其借款用途應(yīng)該是相匹配的。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)37、對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)可以處分。