00949-金融法規(guī)-國開機(jī)考參考資料

本文檔的說明：下載完本文檔后，請用WORD或WPS打開，然后按CTRL+F在題庫中逐一搜索每一道題的答案，預(yù)祝您取得好成績百！判斷題1、《貸款通則》中規(guī)定的借款人是指從經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)取得貸款的借款人。（）

正確選項(xiàng)1.√

2、100美元等于671.35元人民幣，這是間接標(biāo)價(jià)法。

正確選項(xiàng)1.×

3、B股股票的全稱是人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值，在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時(shí)也以人民幣支付的股票。（）

正確選項(xiàng)1.×

4、保險(xiǎn)人的附隨義務(wù)是指保險(xiǎn)人須承擔(dān)投保人或被保險(xiǎn)人為減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失而付出的施救費(fèi)用、訴訟費(fèi)用和理賠費(fèi)用。()

正確選項(xiàng)1.√

5、除國有獨(dú)資銀行行長和金融專家外，貨幣政策委員會(huì)其他委員的任職期限不受限制。（）

正確選項(xiàng)1.√

6、對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)讓而言，所有在票據(jù)上簽名的人在該票據(jù)未獲完全清償之前，均不能免除債務(wù)人的身份。（）

正確選項(xiàng)1.√

7、發(fā)行公司如果要改變招股說明書所列資金用途，須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。（）

正確選項(xiàng)1.√

8、犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利率后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是指集資詐騙罪。

正確選項(xiàng)1.×

9、風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。

正確選項(xiàng)1.√

10、根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。

正確選項(xiàng)1.√

11、公示催告是指票據(jù)權(quán)利人通過向社會(huì)公開告知的方法,將喪失的票據(jù)告知各界,催促不明利害關(guān)系的有關(guān)當(dāng)事人在一定期間內(nèi)向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利的行為。（）

正確選項(xiàng)1.×

12、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實(shí)施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。（）

正確選項(xiàng)1.√

13、國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。

正確選項(xiàng)1.×

14、集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

正確選項(xiàng)1.√

15、甲證券公司除經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)與咨詢業(yè)務(wù)之外，還經(jīng)營證券承銷與保薦以及證券自營業(yè)務(wù)，其注冊資本最低應(yīng)為人民幣1億元。（）

正確選項(xiàng)1.×

16、金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式。

正確選項(xiàng)1.×

17、金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場所的金融市場。

正確選項(xiàng)1.×

18、沒有拒絕證書,持票人就不能向除承兌人或付款人以外的連帶債務(wù)人請求償還匯票金額。（）

正確選項(xiàng)1.√

19、欺詐客戶行為是指機(jī)構(gòu)或個(gè)人以不正當(dāng)牟利或減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)操縱證券市場，影響市場行情，制造市場假象，誘導(dǎo)其他人在不了解事實(shí)真相的情況下作出非本人真實(shí)意愿的決定，從而達(dá)到自己牟利或者減損的目的。（）

正確選項(xiàng)1.×

20、如果被保險(xiǎn)人放棄對(duì)侵權(quán)人的追償權(quán)，其可要求保險(xiǎn)公司對(duì)該損失進(jìn)行賠償。()

正確選項(xiàng)1.×

21、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，因此不具有訴訟主體資格。（）

正確選項(xiàng)1.×

22、設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀銀保監(jiān)會(huì)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。（）

正確選項(xiàng)1.×

23、使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪。

正確選項(xiàng)1.×

24、世界各國征信的內(nèi)容通常都是：合法交易的信用，不經(jīng)當(dāng)事人的許可，不得查詢和引證。（）

正確選項(xiàng)1.√

25、外資保險(xiǎn)公司提取的保證金除清算時(shí)用于清償債務(wù)外，也可用于彌補(bǔ)經(jīng)營虧損。()

正確選項(xiàng)1.×

26、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。（）

正確選項(xiàng)1.×

27、我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行，由中國人民銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制和發(fā)行人民幣。。

正確選項(xiàng)1.×

28、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。（）

正確選項(xiàng)1.×

29、我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局及其分局。

正確選項(xiàng)1.√

30、無賠款優(yōu)待是指保險(xiǎn)車輛在1年保險(xiǎn)期間內(nèi)無賠款，續(xù)保時(shí)可享受無賠款優(yōu)待，優(yōu)待金額為上年度應(yīng)交保險(xiǎn)費(fèi)的10%。()

正確選項(xiàng)1.√

31、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀銀保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，可由董事會(huì)決定。（）

正確選項(xiàng)1.×

32、銀銀保監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容除了包括機(jī)構(gòu)設(shè)立的合法性、執(zhí)行法律政策的情況外，還包括其全部業(yè)務(wù)。（）

正確選項(xiàng)1.√

33、銀銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的基本法律依據(jù)是《銀監(jiān)法》，能夠很好地滿足解決實(shí)際問題的需要。（）

正確選項(xiàng)1.×

34、再追索的內(nèi)容,包括已清償?shù)娜拷痤~、利息以及相關(guān)費(fèi)用。（）

正確選項(xiàng)1.√

35、政策性銀行本不屬于商業(yè)銀行范疇，因此不屬于銀行法規(guī)范的內(nèi)容。（）

正確選項(xiàng)1.×

36、中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)。不受地方政策、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體的干涉。（）

正確選項(xiàng)1.√(V)單選題1、《證券法》規(guī)定以（）為證券發(fā)行和交易中的基本制度

正確選項(xiàng)1.信息公開

2、保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入銀保監(jiān)會(huì)指定的銀行。

正確選項(xiàng)1.20%

3、保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（）。

正確選項(xiàng)1.故意

4、不屬于商業(yè)銀行國際貿(mào)易結(jié)算方式的是：()。

正確選項(xiàng)1.銀行匯票

5、公開發(fā)行證券是發(fā)行人在資金市場上的公開融資，也稱（）

正確選項(xiàng)1.公募活動(dòng)

6、股份公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證是（）。

正確選項(xiàng)1.股票

7、關(guān)于信息的征集，說法不正確的是()。

正確選項(xiàng)1.對(duì)有爭議的信息，被征信者無權(quán)要求消除

8、合資保險(xiǎn)公司、獨(dú)資保險(xiǎn)公司的注冊資本最低限額為與（）人民幣等值的自由兌換貨幣。

正確選項(xiàng)1.2億元

9、匯票與借貸合同或其他支付合同的一個(gè)重要區(qū)別是（）。

正確選項(xiàng)1.記載無條件支付的委托字樣

10、金融法律關(guān)系的客體是指（）。

正確選項(xiàng)1.金融工具

11、可以充當(dāng)存款準(zhǔn)備金的是()。

正確選項(xiàng)1.存在中央銀行的存款

12、利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（）。

正確選項(xiàng)1.變造貨幣罪

13、票面殘缺不超過1/5的人民幣,（）。

正確選項(xiàng)1.可全額兌換

14、人民幣由（）統(tǒng)一印制、發(fā)行。

正確選項(xiàng)1.中國人民銀行

15、如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用()。

正確選項(xiàng)1.駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律

16、擅自發(fā)行股票債券屬于（）。

正確選項(xiàng)1.偽造證券罪

17、擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由銀銀保監(jiān)會(huì)予以取締，沒收非法所得。非法所得50萬元以上的，并處非法所得（）罰款。

正確選項(xiàng)1.1倍以上5倍以下

18、商業(yè)銀行的負(fù)債一般（）。

正確選項(xiàng)1.期限短、數(shù)額小

19、商業(yè)銀行發(fā)放貸款的期限最長不得超過（）。

正確選項(xiàng)1.10年

20、商業(yè)銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是：()。

正確選項(xiàng)1.信貸業(yè)務(wù)

21、世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

正確選項(xiàng)1.理事會(huì)

22、投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，投保人已經(jīng)交足（）年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定向其他享有權(quán)利的受益人退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。

正確選項(xiàng)1.2

23、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是（）

正確選項(xiàng)1.王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓

24、下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是()。

正確選項(xiàng)1.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長

25、下列不屬于銀行業(yè)的金融工具的是（）。

正確選項(xiàng)1.國債

26、下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（）。

正確選項(xiàng)1.軟件版權(quán)

27、下列對(duì)票據(jù)偽造的描述，正確的是：（）。

正確選項(xiàng)1.是指無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章的行為。

28、下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是（）。

正確選項(xiàng)1.委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為

29、下列關(guān)于銀行承兌匯票的說法，不正確的是：（）。

正確選項(xiàng)1.銀行承兌匯票須經(jīng)買方承兌然后生效

30、下列人員中可以開戶買賣股票的有（）

正確選項(xiàng)1.國家公務(wù)員

31、銀行將機(jī)構(gòu)和個(gè)人的存款現(xiàn)金收回業(yè)務(wù)庫稱（）。

正確選項(xiàng)1.現(xiàn)金回籠

32、由于投保人本身的情況發(fā)生了變化，其可以請求保險(xiǎn)人變更保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)范圍，但是，變更的主動(dòng)權(quán)在（），其可以根據(jù)實(shí)際情況同意或拒絕投保人的請求。

正確選項(xiàng)1.保險(xiǎn)人

33、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（）。

正確選項(xiàng)1.委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為

34、在票據(jù)法律關(guān)系中,如果持票人為出票人,則下列說法中不正確的是:（）。

正確選項(xiàng)1.可以向其后手追索

35、中國人民銀行行長由（)任免

正確選項(xiàng)1.國家主席

36、中國人民銀行在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時(shí)，可作如下處理：()。

正確選項(xiàng)1.建議銀銀保監(jiān)會(huì)對(duì)之監(jiān)管和處罰

37、中國外匯交易中心實(shí)行（）。

正確選項(xiàng)1.會(huì)員制

38、中國銀銀保監(jiān)會(huì)的法律地位是()。

正確選項(xiàng)1.行政監(jiān)管部門(V)多選題1、按照票據(jù)法規(guī)定,持票人的追索對(duì)象,可以是:（）。

正確選項(xiàng)1.出票人

正確選項(xiàng)2.背書人

正確選項(xiàng)3.承兌人

正確選項(xiàng)4.保證人

2、保險(xiǎn)欺詐的種類有（）。

正確選項(xiàng)1.超額投保

正確選項(xiàng)2.虛報(bào)損失

正確選項(xiàng)3.謊稱保險(xiǎn)事故

正確選項(xiàng)4.故意制造保險(xiǎn)事故

3、擔(dān)保貸款可分為：（）。

正確選項(xiàng)1.保證貸款

正確選項(xiàng)2.抵押貸款

正確選項(xiàng)3.質(zhì)押貸款

4、貨幣的發(fā)行方式有（）。

正確選項(xiàng)1.經(jīng)濟(jì)發(fā)行

正確選項(xiàng)2.財(cái)政發(fā)行

5、貨幣政策委員會(huì)金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應(yīng)具備：（）。

正確選項(xiàng)1.具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱

正確選項(xiàng)2.從事金融研究工作10年以上

正確選項(xiàng)3.非國家公務(wù)員

正確選項(xiàng)4.不在營利性機(jī)構(gòu)任職

6、金融業(yè)的作用主要有（）。

正確選項(xiàng)1.中介作用

正確選項(xiàng)2.調(diào)節(jié)作用

正確選項(xiàng)3.服務(wù)作用

7、具有下列情形之一的票據(jù)，未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)債務(wù)人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任（）。

正確選項(xiàng)1.出票人簽章不真實(shí)的

正確選項(xiàng)2.出票人為無民事能力的

正確選項(xiàng)3.出票人為限制民事能力的

8、劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）。

正確選項(xiàng)1.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償

正確選項(xiàng)2.若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠

正確選項(xiàng)3.若劉某放棄對(duì)王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任

9、如下屬于貨幣制度的內(nèi)容有（）。

正確選項(xiàng)1.貨幣種類

正確選項(xiàng)2.貨幣金屬的規(guī)定

正確選項(xiàng)3.貨幣單位的名稱

正確選項(xiàng)4.貨幣的發(fā)行與流通

10、如下屬于違反保護(hù)人民幣圖樣法律規(guī)定的行為有（）。

正確選項(xiàng)1.使用人民幣制作商品

正確選項(xiàng)2.使用人民幣作為祭拜物品

正確選項(xiàng)3.使用人民幣裝飾工藝品

11、如下屬于中間業(yè)務(wù)的金融工具有（）。

正確選項(xiàng)1.支票

正確選項(xiàng)2.匯票

正確選項(xiàng)3.信用卡

12、商業(yè)銀行的核心資本包括下列資產(chǎn)：（）。

正確選項(xiàng)1.實(shí)收資本

正確選項(xiàng)2.資本公積

正確選項(xiàng)3.盈余公積

正確選項(xiàng)4.少數(shù)股權(quán)

13、商業(yè)銀行的終止有以下形式：（）。

正確選項(xiàng)1.解散

正確選項(xiàng)2.被撤銷

正確選項(xiàng)3.破產(chǎn)

14、涉外票據(jù)的準(zhǔn)據(jù)法有（）。

正確選項(xiàng)1.中國法律

正確選項(xiàng)2.國際公約

正確選項(xiàng)3.國際慣例

15、收購人持有或者控制的股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)收購股份的，須發(fā)出收購要約。在發(fā)出要約前，收購人須向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送上市公司收購報(bào)告書，并載明下列事項(xiàng)。（）。

正確選項(xiàng)1.收購人的名稱、住所等基本情況

正確選項(xiàng)2.被收購的上市公司名稱

正確選項(xiàng)3.收購股份的詳細(xì)名稱和種類以及預(yù)定收購的股份數(shù)額

正確選項(xiàng)4.收購期限和收購價(jià)格

16、我國貨幣政策的目標(biāo)是（）。

正確選項(xiàng)1.穩(wěn)定物價(jià)

正確選項(xiàng)2.充分就業(yè)

正確選項(xiàng)3.平衡國際收支

正確選項(xiàng)4.經(jīng)濟(jì)增長

17、下列不屬于基礎(chǔ)票據(jù)行為的是（）。

正確選項(xiàng)1.付款

正確選項(xiàng)2.承兌

正確選項(xiàng)3.背書

18、下列各項(xiàng)對(duì)中央銀行再貼現(xiàn)政策的解釋，正確的是（）。

正確選項(xiàng)1.是央行調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量的一種金融政策

正確選項(xiàng)2.對(duì)再貼現(xiàn)率的調(diào)整，影響商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金和社會(huì)資金的供應(yīng)

正確選項(xiàng)3.規(guī)定再貼現(xiàn)申請人的資格，進(jìn)而影響商業(yè)銀行的資金投向

19、下列情況中委托人可以變更受益人的是（）。

正確選項(xiàng)1.受益人對(duì)委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的

正確選項(xiàng)2.經(jīng)受益人同意的

正確選項(xiàng)3.信托文件另有規(guī)定的其他情形

20、下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（）。

正確選項(xiàng)1.信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)

正確選項(xiàng)2.信托被解除

正確選項(xiàng)3.信托當(dāng)事人協(xié)商同意

21、下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（）。

正確選項(xiàng)1.定期存款單

正確選項(xiàng)2.定活兩便存款單

正確選項(xiàng)3.大額可轉(zhuǎn)讓存單

22、下列有關(guān)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（）。

正確選項(xiàng)1.分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位

正確選項(xiàng)2.業(yè)務(wù)經(jīng)營上與地方不發(fā)生直接關(guān)系

正確選項(xiàng)3.分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)

23、以下屬于人身保險(xiǎn)的是（）。

正確選項(xiàng)1.人壽保險(xiǎn)

正確選項(xiàng)2.人身意外傷害險(xiǎn)

正確選項(xiàng)3.疾病保險(xiǎn)

正確選項(xiàng)4.簡易人身保險(xiǎn)

24、以下屬于商業(yè)保險(xiǎn)特征的是（）。

正確選項(xiàng)1.當(dāng)事人地位平等

正確選項(xiàng)2.以合同約定未來的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容

正確選項(xiàng)3.保險(xiǎn)事故的偶然性

25、銀報(bào)監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括：（）。

正確選項(xiàng)1.不定期檢查

正確選項(xiàng)2.金融機(jī)構(gòu)年檢

正確選項(xiàng)3.專題檢查

26、銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對(duì)象有：（）。

正確選項(xiàng)1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

正確選項(xiàng)2.非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

正確選項(xiàng)3.駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

27、銀票承兌業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：（）。

正確選項(xiàng)1.是資產(chǎn)業(yè)務(wù)

正確選項(xiàng)2.只收手續(xù)費(fèi)

正確選項(xiàng)3.有經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

28、銀銀保監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的商業(yè)銀行實(shí)行接管代表的是（）的利益。

正確選項(xiàng)1.存款人

正確選項(xiàng)2.其他債權(quán)人

29、銀銀保監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查時(shí)，對(duì)有關(guān)文件資料，可作如下處理：（）。

正確選項(xiàng)1.查閱

正確選項(xiàng)2.復(fù)制

正確選項(xiàng)3.封存

30、銀銀保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險(xiǎn)的突發(fā)事件時(shí)，如有必要，應(yīng)當(dāng)向（）等有關(guān)部門報(bào)告，提示風(fēng)險(xiǎn)，共同應(yīng)對(duì)。

正確選項(xiàng)1.國務(wù)院

正確選項(xiàng)2.人民銀行

正確選項(xiàng)3.財(cái)政部

31、有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括（）。

正確選項(xiàng)1.國庫券

正確選項(xiàng)2.金融債券

32、證券公司是指依照《公司法》和《證券法》規(guī)定的條件和程序成立的自營和受托證券業(yè)務(wù)的（）。

正確選項(xiàng)1.有限責(zé)任公司

正確選項(xiàng)2.股份有限公司

33、證券交易的原則包括（）。

正確選項(xiàng)1.合法原則

正確選項(xiàng)2.限制交易原則

正確選項(xiàng)3.法定場所交易原則

正確選項(xiàng)4.法定交易方式原則

34、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）。

正確選項(xiàng)1.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

正確選項(xiàng)2.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理

正確選項(xiàng)3.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

正確選項(xiàng)4.依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督(V)案例分析題1、A公司于2010年1月21日至2月27日，利用100個(gè)個(gè)人股東賬戶，大量買進(jìn)B實(shí)業(yè)股票。截至同年2月27日，A公司共計(jì)持有B實(shí)業(yè)股票800000股，占該股票總股本的7.08%。但是，A公司就上述事實(shí)未向上市公司、證券交易所和證監(jiān)會(huì)作出書面報(bào)告并公告。以下表述正確的是（）。

【A.】收購期限屆滿，被收購公司股權(quán)分布不符合上市條件的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)由證券交易所依法終止上市交易

【B.】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股權(quán)的要約

【C.】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到10%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起三日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告

【D.】證監(jiān)會(huì)對(duì)A公司作出罰款100萬元，超比例持股部分的盈利300萬元予以沒收的決定

僅供參考請勿照抄：無2、案情：2010年10月20日，A商業(yè)銀行與甲設(shè)備公司、乙房地產(chǎn)公司簽訂了一份借款保證合同，約定由A商業(yè)銀行向甲設(shè)備公司提供100萬元人民幣貸款，用于購買設(shè)備，借款期限為1年。由乙房地產(chǎn)公司作保證，若甲設(shè)備公司到期不能償還借款，由乙公司負(fù)責(zé)償還全部本金及利息。同年11月20日，A銀行為確保到期能夠收回借款的本息，又要求甲公司設(shè)定抵押。于是甲公司又找到丙物業(yè)有限公司，請求丙公司為其作抵押擔(dān)保。隨后，丙公司與A銀行簽訂抵押合同，合同約定：丙公司將起一輛進(jìn)口車（價(jià)值60萬元人民幣）抵押給A銀行，為甲公司擔(dān)保50萬元債務(wù)。該抵押合同已經(jīng)登記。2011年10月20日，借款期限屆滿，A銀行多次催甲公司還款，但甲公司因效益差而無力償還，于是，A銀行要求乙公司償還甲公司的借款本息，乙公司也不償還。A銀行遂起訴至法院，請求判決乙公司承擔(dān)保證責(zé)任，償還甲公司100萬元借款的本金及利息。本案例中，A銀行的債權(quán)既有乙公司的保證擔(dān)保，又有丙公司的抵押擔(dān)保，其債權(quán)未獲滿足時(shí)，A銀行應(yīng)如何行使擔(dān)保權(quán)（）。

【A.】乙公司負(fù)責(zé)償還甲公司100萬元借款的本金及利息

【B.】丙公司負(fù)責(zé)償還甲公司100萬元借款的本金及利息

【C.】乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的50萬元以外的債權(quán)向A銀行承擔(dān)保證責(zé)任

【D.】乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的60萬元汽車以外的債權(quán)向A銀行承擔(dān)保證責(zé)任

僅供參考請勿照抄：無3、案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商量貸款事宜。2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有；小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。本案例中，下列（）抵押物是符合《擔(dān)保法》規(guī)定的抵押物。

【A.】土地所有權(quán)

【B.】耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)

【C.】抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)

【D.】依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)

僅供參考請勿照抄：無4、甲某于2008年7月8日為其公公乙某投保人身險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額20055元，指定受益人是甲某的兒子丙某（現(xiàn)年15歲），保險(xiǎn)費(fèi)按月從甲的工資中扣交。交費(fèi)1年后，甲某與被保險(xiǎn)人之子丁某離婚，法院判決丙某由丁某撫養(yǎng)。離婚后甲某仍自愿按月從自己工資中扣交這筆保險(xiǎn)費(fèi)，從未間斷。3年后的5月4日，被保險(xiǎn)人乙某病故，同年7月，甲某向保險(xiǎn)公司申請給付保險(xiǎn)金200