會(huì)計(jì)職稱中級(jí)經(jīng)濟(jì)法章節(jié)練習(xí)-第四章 金融法律制度

第四章金融法律制度

一、單項(xiàng)選擇題

1、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上可以記載非法定事項(xiàng)。下列各項(xiàng)中，屬于非法定記載事項(xiàng)的是

（）?

A、出票人簽章

B、出票地

C、付款地

D、簽發(fā)票據(jù)的用途

2,下列各項(xiàng)中不屬于證券的是（）。

A、股票

B、信用證

C、認(rèn)股權(quán)證

D、期貨

3、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，下列不屬于首次公開發(fā)行股票基本條件的是（）。

A、具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)

B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報(bào)酬率達(dá)到10%以上

C、具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好

D、最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為

4、根據(jù)《證券法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票應(yīng)當(dāng)符合的基本條件之一是（）。

A、最近1年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為

B、最近2年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為

C、最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為

D、最近5年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為

5、投保人不得為無(wú)民事行為能力人投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，但下列選項(xiàng)中不受

前款規(guī)定限制的是（）。

A、雇主為雇員投保

B、企業(yè)為退休職工投保

C、學(xué)校為學(xué)生投保

D、父母為其未成年子女投保

6、根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的免責(zé)條款未作提示或未明確說(shuō)明的，該免責(zé)條

款（）。

A、不產(chǎn)生效力

B、效力待定

C、可撤銷

D、可變更

7、根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)合同的免責(zé)條款，下列表述不正確的是（）。

A、保險(xiǎn)人已向投保人履行了保險(xiǎn)法規(guī)定的提示和明確說(shuō)明義務(wù)，保險(xiǎn)標(biāo)的受讓人不得以保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)

讓后保險(xiǎn)人未向其提示或者明確說(shuō)明為由，主張免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款不生效

B、保險(xiǎn)人將法律中的禁止性規(guī)定情形作為保險(xiǎn)合同免責(zé)條款的免責(zé)事由，保險(xiǎn)人對(duì)該條款作出提示

后但沒有明確說(shuō)明，那么該條款不生效

C、保險(xiǎn)合同訂立時(shí)，保險(xiǎn)人在投保單或者保險(xiǎn)單等其他保險(xiǎn)憑證上，對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任

的條款，以足以引起投保人注意的文字、字體、符號(hào)或者其他明顯標(biāo)志作出提示的，屬

于履行了提示義務(wù)

D、通過網(wǎng)絡(luò)、電話等方式訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人以網(wǎng)頁(yè)、音頻、視頻等形式對(duì)免除保險(xiǎn)人責(zé)任條

款予以提示和明確說(shuō)明的，人民法院可以認(rèn)定其履行了提示和明確說(shuō)明義務(wù)

8、保險(xiǎn)人事先制定的供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文件稱為（）。

A、投保單

B、暫保單

C、保險(xiǎn)憑證

D、保險(xiǎn)單

9、保險(xiǎn)公司被接管后，其原有的債務(wù)（）。

A、不予認(rèn)可

B、由其他經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司接管

C、不因接管而變化

D、按比例縮減金額

10、下列情形中，投保人不具有保險(xiǎn)利益的是（）。

A、丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險(xiǎn)

B、田某為自己投人身保險(xiǎn)

C、甲公司為自己?jiǎn)挝坏膭趧?dòng)者投人身保險(xiǎn)

D、甲未經(jīng)朋友乙的同意，為乙投人身保險(xiǎn)

11、根據(jù)我國(guó)票據(jù)法，下列關(guān)于本票的說(shuō)法正確的是（）。

A、本票上記載"貨到后付款"字樣的，本票無(wú)效

B、有限責(zé)任公司和股份有限公司可以簽發(fā)商業(yè)本票

C、本票的出票人資格由中國(guó)人民銀行審定

D、本票上未記載付款地的，出票人的住所為付款地

12、張某為自己的小汽車投保機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)，保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，鄰居李某倒車時(shí)不小心撞到了

張某的車，致使其損失2萬(wàn)元。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列表述正確的是（）。

A、張某應(yīng)要求李某賠償，在李某無(wú)能力賠償?shù)那闆r下才能要求保險(xiǎn)公司賠償

B、張某可以放棄對(duì)李某的賠償請(qǐng)求權(quán)，直接要求保險(xiǎn)公司賠償

C、如果保險(xiǎn)公司賠償了1萬(wàn)元，張某仍可要求李某賠償1萬(wàn)元

D、如果李某己經(jīng)賠償給張某2萬(wàn)元，張某仍可要求保險(xiǎn)公司賠償

13、公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司應(yīng)在12

個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量發(fā)行完畢的期限是（）。

A、12個(gè)月內(nèi)

B、18個(gè)月內(nèi)

C、24個(gè)月內(nèi)

D、36個(gè)月內(nèi)

14、某公司2007年2月曾公開發(fā)行2億元的公司債券，該公司2008年9月申請(qǐng)?jiān)俅喂_發(fā)行1億

元的公司債券。下列情形中，構(gòu)成本次發(fā)行障礙的是（）。

A、2007年發(fā)行的公司債券延遲支付利息，仍處于繼續(xù)狀態(tài)

B、2007年發(fā)行的公司債券所募集的資金未產(chǎn)生預(yù)期效益

C、本次擬發(fā)行的公司債券距上次發(fā)行不足2年

D、發(fā)行人有巨額債務(wù)，剛剛清償完畢

15、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，公司債券上市交易后，公司發(fā)生的下列情形中，證券交易所不能暫停

公司債券上市交易的是（）。

A、公司有重大違法行為

B、公司最近兩年連續(xù)虧損

C、公司債券所募集資金不按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用

D、公司發(fā)行債券當(dāng)年虧損導(dǎo)致凈資產(chǎn)降至人民幣15000萬(wàn)元

16、非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，下列選項(xiàng)所述投資者中，不可以成為合格投資

者的是（）。

A、企業(yè)年金

B、商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品

C、名下金融資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元的個(gè)人投資者王某

D、凈資產(chǎn)為人民幣1000萬(wàn)元的公司

17、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于股份有限公司申請(qǐng)股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）。

A、公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬(wàn)元

B、公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

C、公司最近2年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載

D、股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行

18、某股份有限公司向證交所申請(qǐng)其股票上市交易，下列情形中將構(gòu)成其股票不能上市交易的是

（）O

A、公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的35%

B、公司股本總額為6000萬(wàn)元

C、公司在前年因財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告有虛假記載被處理

D、持有公司股票面值達(dá)人民幣1000元以上的股東人數(shù)有900多人

19、可以對(duì)股票作出不予上市、暫停上市、終止上市的決定的機(jī)構(gòu)是（）。

A、證券交易所設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)

B、證監(jiān)會(huì)

C、證券交易所

D、證券行業(yè)協(xié)會(huì)

20、匯票的背書人在票據(jù)上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，但其后手仍進(jìn)行了背書轉(zhuǎn)讓。下列關(guān)于票據(jù)

責(zé)任承擔(dān)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、不影響承兌人的票據(jù)責(zé)任

B、不影響出票人的票據(jù)責(zé)任

C、不影響原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任

D、不影響原背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

21、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)背書的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A、使用粘單的背書人均應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章

B、以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，持票人以背書的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利

C、非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，持票人依法舉證，證明其票據(jù)權(quán)利

D、將票據(jù)金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上的背書無(wú)效

22、甲公司向乙公司購(gòu)買貨物，以一張丙公司為出票人的匯票支付貨款。乙公司要求甲公司提供擔(dān)

保，甲公司請(qǐng)丁公司為該匯票作保證。丁公司在匯票背書欄簽注：若該匯票出票真實(shí)，本公司愿意

保證。后經(jīng)了解丙公司實(shí)際并不存在。丁公司對(duì)該匯票承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A、應(yīng)承擔(dān)一定賠償責(zé)任

B、只承擔(dān)一般保證責(zé)任，不承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

C、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

D、不承擔(dān)任何責(zé)任

23、匯票的付款人承兌匯票，不得附有條件，附有條件的，（）。

A、該票據(jù)無(wú)效

B、視為拒絕承兌

C、視為承兌

D、承兌人對(duì)所附條件承擔(dān)付款責(zé)任

24、4月1日，甲向乙簽發(fā)了一張見票后3個(gè)月付款的銀行承兌匯票，根據(jù)票據(jù)法律制度的相關(guān)規(guī)

定，該匯票提示承兌的最后期限是（）。

A、7月1日

B、4月10日

C、5月1日

D、6月1日

25、在我國(guó)票據(jù)種類中，記載出票金額和實(shí)際結(jié)算金額兩種金額的票據(jù)是（）。

A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、銀行匯票

D、支票

26、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的是（）。

A、出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章的

B、出質(zhì)人在匯票粘單上記載了“質(zhì)押”字樣而未在粘單上簽章的

C、出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章，但是另行簽訂了票據(jù)質(zhì)押合同的，在合

同中簽章的

D、出質(zhì)人在匯票上記載了“為設(shè)質(zhì)”字樣并在匯票上簽章的

27、甲公司在向乙銀行申請(qǐng)貸款時(shí)以一張銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。下列關(guān)于甲公司匯票質(zhì)押生效

要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。

A、甲公司只須和乙銀行簽訂該匯票的質(zhì)押合同即可生效

B、甲公司只須將該匯票交付乙銀行占有即可生效

C、甲公司只須向乙銀行作該匯票的轉(zhuǎn)讓背書即可生效

D、甲公司只須在該匯票上記載“質(zhì)押”字樣、乙銀行名稱并簽章即可生效

28、匯票到期日前，持票人不可以行使追索權(quán)的情形是（）。

A、付款人死亡的

B、匯票被拒絕承兌的

C、保證人被依法宣告破產(chǎn)的

D、承兌人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的

29、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，不屬于公司內(nèi)幕信息的知情人的是（）。

A、發(fā)行人的董事

B、持有公司5%以上股份的法人股東中的董事

C、發(fā)行人的保薦人

D、發(fā)行人持股5%的第二大股東的財(cái)務(wù)科副科長(zhǎng)

30、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票的表述中，正確的是（）。

A、匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，以中文大寫金額為準(zhǔn)

B、匯票保證中，被保證人的名稱屬于絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)

C、見票即付的匯票，無(wú)須提示承兌

D、匯票承兌后，承兌人如果未受有出票人的資金，則可對(duì)抗持票人

31、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，持票人在一定期限內(nèi)不行使票據(jù)權(quán)利，其權(quán)利歸于消滅。下列有關(guān)

票據(jù)權(quán)利消滅時(shí)效的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、持票人對(duì)商業(yè)匯票的出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年

B、持票人對(duì)商業(yè)匯票的承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起1年

C、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月

D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或被提起訴訟之日起3個(gè)月

32、甲公司于2012年2月10日簽發(fā)一張匯票給乙公司，付款日期為同年3月20日。乙公司將該

匯票提示承兌后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁公司。丁公司于同年3月23

日向承兌人請(qǐng)求付款時(shí)遭到拒絕。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，丁公司向甲公司行使追索權(quán)的期限是（）。

A、自2012年2月10日至2014年2月10日

B、自2012年3月20日至2014年3月20日

C、自2012年3月23日至2012年9月23日

D、自2012年3月23日至2012年6月23日

33、關(guān)于票據(jù)行為的代理，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A、票據(jù)當(dāng)事人必須有委托代理的意思表示

B、代理人應(yīng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系

C、沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D、代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)由代理人承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任

34、投資者及其一致行動(dòng)人不是上市公司的第一大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者

超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比

例是（）。

A、達(dá)到10%,但未達(dá)到20%

B、達(dá)到5%,但未超過30%

C、達(dá)到10%,但未超過30%

D、達(dá)到20%,但未超過30%

35、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限公司應(yīng)自

成立后，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在（）以上。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

36、證券承銷采取代銷和包銷兩種方式，對(duì)此，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、證券公司承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人，屬于代銷

B、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，屬于包銷

C、發(fā)行證券票面總值超過人民幣3000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

D、證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過90日

37、承銷商承銷股票的承銷期最長(zhǎng)不得超過（）。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

38、下列屬于公開發(fā)行證券的是（）。

A、向累計(jì)超過150人的特定對(duì)象發(fā)行證券

B、向特定對(duì)象發(fā)行證券

C、向不特定對(duì)象發(fā)行證券

D、向累計(jì)超過100人的特定對(duì)象發(fā)行證券

39、下列有關(guān)公開發(fā)行股票的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、必須是向特定對(duì)象發(fā)行股票

B、向累計(jì)超過150人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票

C、向累計(jì)超過100人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票

D、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司

40、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券非公開發(fā)行情形的是（）。

A、向不特定對(duì)象發(fā)行證券

B、向累計(jì)超過200人的特定對(duì)象發(fā)行證券

C、向累計(jì)不超過200人的特定對(duì)象發(fā)行證券

D、采取公開勸誘方式發(fā)行證券

41、甲上市公司的董事買入該上市公司的股票后3個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得的收益歸（）所有。

A、該董事

B、證券交易所

C、甲上市公司

D、甲上市公司董事會(huì)

42、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，下列不屬于合格投資者的是（）。

A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且凈資產(chǎn)1200萬(wàn)元的合伙企業(yè)

B、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且凈資產(chǎn)900萬(wàn)元的有限責(zé)任公司

C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且金融資產(chǎn)為300萬(wàn)元的公民張某

D、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且最近3年個(gè)人年均收入為80萬(wàn)元的公民吳某

43、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是（）。

A、收款人認(rèn)可的，該記載有效

B、記載無(wú)效，票據(jù)依然有效

C、因該記載支票歸于無(wú)效

D、該記載處應(yīng)加蓋財(cái)務(wù)章

44、投保人故意或者因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)的，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提

高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人的解除合同權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超

過一定期限不行使而消滅。該期限是（）。

A、20日

B、10日

C、30日

D、15日

45、甲保險(xiǎn)公司在與乙工廠訂立保險(xiǎn)合同時(shí)已經(jīng)知道乙公司隱瞞投保設(shè)備存在隱患的情況，但仍然

決定承保，在保險(xiǎn)期限內(nèi)，此設(shè)備發(fā)生了保險(xiǎn)事故，甲保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（）。

A、承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

B、拒絕進(jìn)行賠付

C、終止保險(xiǎn)合同

D、部分履行賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

46、根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，采用保險(xiǎn)人提供格式條款訂立保險(xiǎn)合同的，對(duì)保險(xiǎn)合同條款有兩種

以上解釋的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出有利于（）的解釋。

A、保險(xiǎn)人

B、被保險(xiǎn)人

C、投保人和受益人

D、被保險(xiǎn)人和受益人

二、多項(xiàng)選擇題

1、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，上市公司發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響而投資者尚

未得知的重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所

報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予以公告。下列各項(xiàng)中，屬于重大事件的有（）。

A、公司董事因涉嫌職務(wù)犯罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留

B、公司1/3以上監(jiān)事辭職

C、公司董事會(huì)的決議被依法撤銷

D、公司經(jīng)理被撤換

2、下列關(guān)于票據(jù)責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的有（）。

A、票據(jù)債務(wù)人可以以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人

B、支票的持票人未按照規(guī)定期限提示付款的，付款人不予付款

C、本票的持票人未按照規(guī)定期限提示付款的，出票人的付款責(zé)任解除

D、商業(yè)匯票的持票人未按照規(guī)定期限提示付款的，承兌人的付款責(zé)任解除

3、關(guān)于保險(xiǎn)人的義務(wù)，下列表述正確的有（）。

A、承擔(dān)為防止或者減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失所支付的必要、合理費(fèi)用，但采取的措施未產(chǎn)生實(shí)際效果的

除外

B、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人為查明和確定保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因和保險(xiǎn)標(biāo)的的損失程度所支付的必要的、

合理的費(fèi)用，由保險(xiǎn)人承擔(dān)

C、責(zé)任保險(xiǎn)中被保險(xiǎn)人因給第三者造成損害的保險(xiǎn)事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險(xiǎn)人支付的

仲裁或者訴訟費(fèi)用以及其他必要的、合理的費(fèi)用，除合同另有約定外，由保險(xiǎn)人承擔(dān)

D、給付保險(xiǎn)賠償金或保險(xiǎn)金，是保險(xiǎn)人最基本和最主要的義務(wù)

4、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓的有（）。

A、匯票超過付款提示期限的

B、匯票上未記載付款日期的

C、匯票被拒絕付款的

D、匯票被拒絕承兌的

5、A公司在實(shí)施收購(gòu)B上市公司過程中，下列與A公司構(gòu)成一致行動(dòng)人的有（）。

A、C公司（系A(chǔ)公司的母公司）

B、D公司（A公司的董事甲兼任D公司的監(jiān)事）

C、E公司為（A公司的收購(gòu)行為提供咨詢服務(wù)）

D、乙自然人（持有A公司的股份30%,同時(shí)持有B上市公司1%的股份）

6、下列屬于證券市場(chǎng)主體的有（）。

A、證券發(fā)行人

B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所

C、證券自律性組織

D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

7、上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的，除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在的情形包括（）o

A、持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)

B、持有可供出售的金融資產(chǎn)

C、借予他人款項(xiàng)

D、委托理財(cái)

8、下列表述中，關(guān)于保險(xiǎn)代理人的說(shuō)法正確的有（）。

A、保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的代理人

B、保險(xiǎn)代理人可以是單位，也可以是個(gè)人

C、保險(xiǎn)代理人必須與保險(xiǎn)人簽訂委托代理合同

D、保險(xiǎn)代理人以保險(xiǎn)人的名義，在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任

9、下列選項(xiàng)中，根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，可以將保險(xiǎn)分為（）。

A、人身保險(xiǎn)

B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

C、商業(yè)保險(xiǎn)

D、社會(huì)保險(xiǎn)

10、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更和終止的說(shuō)法中正確的有（）。

A、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本最低限額為人民幣10億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B、保險(xiǎn)公司主要股東總資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C、變更持有股份有限公司股份5%以上的股東要經(jīng)過國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D、經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散

11、下列關(guān)于保險(xiǎn)合同中記載內(nèi)容不一致的認(rèn)定說(shuō)法正確的有（）。

A、投保單與保險(xiǎn)單或其他保險(xiǎn)憑證不一致的，以投保單為準(zhǔn)

B、非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)

C、保險(xiǎn)憑證記載的時(shí)間不同，以形成時(shí)間在前的為準(zhǔn)

D、保險(xiǎn)憑證存在手寫和打印兩種方式的，以雙方簽字、蓋章的手寫部分的內(nèi)容為準(zhǔn)

12、趙某向羅某借款3個(gè)月，并將一批手機(jī)質(zhì)押給羅某，由于該地近期發(fā)生多起盜竊案，羅某怕這

批手機(jī)丟失，遂與保險(xiǎn)公司簽訂了一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。一個(gè)月后，羅某的倉(cāng)庫(kù)被盜，該批手機(jī)丟失,

遂要求保險(xiǎn)公司承擔(dān)賠償責(zé)任，則下列說(shuō)法中正確的有（）。

A、羅某的質(zhì)權(quán)自趙某交付手機(jī)時(shí)設(shè)立

B、羅某對(duì)該批手機(jī)不具有保險(xiǎn)利益，其與保險(xiǎn)公司簽訂的保險(xiǎn)合同無(wú)效

C、羅某不得要求保險(xiǎn)公司支付賠償金，但可要求退還保險(xiǎn)費(fèi)

D、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

13、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，正確的有（）。

A、到期日是本票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)

B、本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人

C、本票無(wú)須承兌

D、本票是由出票人本人對(duì)持票人付款的票據(jù)

14、甲出具一張本票給乙，乙將該本票背書轉(zhuǎn)讓給丙，丁作為乙的保證人在票據(jù)上簽章。丙又將該

本票背書轉(zhuǎn)讓給戊，戊作為持票人未按規(guī)定期限向出票人提示本票。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列

選項(xiàng)中，戊不得行使追索權(quán)的有（）。

A、甲

B、乙

C、丙

D、T

15、下列關(guān)于非公開發(fā)行的公司債券的表述中正確的有（）。

A、發(fā)行對(duì)象是合格的投資者

B、發(fā)行對(duì)象可以是公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股3%以上的股東

C、發(fā)行對(duì)象不能超過200人

D、是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人自行決定

16、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，公司申請(qǐng)其公司債券上市交易的法定條件有（）。

A、公司債券的期限為一年以上

B、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元

C、最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

D、累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

17、A公司向證券交易所申請(qǐng)股票上市，經(jīng)證券交易所審核同意后，公告的下列事項(xiàng)符合規(guī)定的有

（）O

A、公司的成立日期

B、公司股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期

C、持有公司股份最多的前5名股東的名單和持股數(shù)量

D、公司的實(shí)際控制人

18、甲公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票給乙公司，由A銀行承兌，A銀行在票據(jù)上注明“若票據(jù)到期時(shí)

甲公司存款不足支付票款本銀行不予付款”；該票據(jù)由丙公司提供保證，丙公司在票據(jù)上注明“若

到期后甲公司不能支付票款，持票人必須先到法院起訴，本公司只承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任”；乙公司拿到匯

票后將其背書轉(zhuǎn)讓給丁公司，并注明“若票據(jù)到期后持票人不獲付款，不能向本公司追索”。同期

丁公司向戊公司簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票一張，出票日為2015年3月1日，并注明付款日期為3月12日。則

下列說(shuō)法中正確的有（）。

A、A銀行的記載不具票據(jù)上的效力

B、乙公司的記載不具票據(jù)上的效力

C、丙公司的記載視為拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

D、丁公司在支票上對(duì)付款日期的記載無(wú)效

19、甲公司簽發(fā)一張出票后1個(gè)月到期的銀行承兌匯票給乙公司，記載付款人為P銀行。乙公司將

該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，老趙作為保證人在票據(jù)上簽章，記載被保證人為乙公司。票據(jù)到期后的

第二天，丙公司向P銀行提示付款，但之前P銀行以丙公司未在規(guī)定期限內(nèi)提示承兌為由拒絕了承

兌，則下列說(shuō)法中正確的有（）。

A、丙公司不能向甲公司請(qǐng)求票據(jù)權(quán)利

B、丙公司不能向乙公司追索

C、丙公司不能向P銀行追索

D、丙公司不能向老趙追索

20、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列信息中，屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A、公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

B、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%

C、公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的外部條件發(fā)生重大變化

D、公司董事發(fā)生變動(dòng)

21、甲簽發(fā)一張金額為3萬(wàn)元的本票交付收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬(wàn)元后

轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。那么，下列說(shuō)法正確的是（）。

A、如果戊向甲請(qǐng)求付款，甲只應(yīng)支付3萬(wàn)元

B、如果戊向乙請(qǐng)求付款，乙應(yīng)支付8萬(wàn)元

C、如果戊向丙請(qǐng)求付款，丙只應(yīng)支付3萬(wàn)元

D、如果戊向丁請(qǐng)求付款，丁應(yīng)支付8萬(wàn)元

22、甲簽發(fā)一張金額為5萬(wàn)元的本票交收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬(wàn)元后轉(zhuǎn)

讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。如果戊向甲請(qǐng)求付款，甲只支付5萬(wàn)元，戊可以就其余3萬(wàn)元損失請(qǐng)

求賠償?shù)挠校ǎ?/p>

A、甲

B、乙

C、丙

D、T

23、甲公司簽發(fā)一張支票給乙公司，乙公司不慎將票據(jù)丟失，丙公司撿到該支票后偽造了乙公司的

簽章，將其背書轉(zhuǎn)讓給丁公司用以償付到期貨款，丁公司明知該票據(jù)為撿來(lái)的但為收回貨款欣然接

受。根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列說(shuō)法中正確的有（）。

A、丁公司不享有票據(jù)權(quán)利

B、丙公司不享有票據(jù)權(quán)利

C、丙公司不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D、乙公司不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

24、甲向乙簽發(fā)一張100萬(wàn)元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)

到期后依法提示付款，但是甲卻以乙未按照約定向其供貨為由拒絕支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同

履行情況，乙方確實(shí)沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關(guān)于該情況，下列說(shuō)

法中正確的有（）。

A、甲的此抗辯權(quán)屬于對(duì)物抗辯

B、甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款

C、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人，因此甲不能對(duì)乙行使抗辯權(quán)

D、甲的抗辯行為屬于對(duì)人的抗辯，是合法的

25、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，喪失后可以采取掛失止付方式進(jìn)行補(bǔ)救的票據(jù)有（）。

A、己承兌的商業(yè)匯票

B、支票

C、填明現(xiàn)金字樣的銀行本票

D、填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票

26、甲私刻乙公司的財(cái)務(wù)專用章，假冒乙公司名義簽發(fā)一張轉(zhuǎn)賬支票交給收款人丙，丙將該支票背

書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。當(dāng)戊主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，下列表述中正確的有（）。

A、甲不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

B、乙公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C、丙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D、丁承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

27、趙某的妻子為趙某投保人身意外傷害險(xiǎn)，則下列說(shuō)法中正確的有（）。

A、可以以趙某為受益人

B、可以以趙妻為受益人，但須經(jīng)趙某同意

C、保險(xiǎn)合同成立后，可以變更受益人為趙子，但須經(jīng)趙某同意

D、保險(xiǎn)合同成立后，可以變更受益人為趙子，但須書面通知保險(xiǎn)人

28、下列各項(xiàng)中，屬于應(yīng)當(dāng)編制簡(jiǎn)式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書的情形有（）。

A、收購(gòu)人甲公司不是A上市公司的第一大股東或者實(shí)際控制人，但持有A上市公司15%擁有權(quán)益的

股份

B、收購(gòu)人乙公司不是A上市公司的第一大股東或者實(shí)際控制人，但持有A上市公司25%擁有權(quán)益的

股份

C、收購(gòu)人丙公司不是A上市公司的第一大股東，但持有A上市公司6%擁有權(quán)益的股份

D、收購(gòu)人丁公司持有A上市公司25%擁有權(quán)益的股份

29、下列關(guān)于協(xié)議收購(gòu)的表述中，正確的有（）。

A、收購(gòu)協(xié)議的各方應(yīng)當(dāng)獲得相應(yīng)的內(nèi)部批準(zhǔn)

B、收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須在3日內(nèi)進(jìn)行報(bào)告并公告

C、上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或者協(xié)議收購(gòu)的方式

D、采取協(xié)議收購(gòu)方式的，協(xié)議雙方可以臨時(shí)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票，并將資金

存放于指定的銀行

30、依法發(fā)行的證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項(xiàng)中

錯(cuò)誤的有（）。

A、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉(zhuǎn)讓

該種股票

B、為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，

不得買賣該種股票

C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓

D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

31、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，下列屬于合格投資者的有（）。

A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金

B、慈善基金等社會(huì)公益基金

C、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃

D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

32、下列屬于證券投資基金上市交易的條件有（）。

A、基金合同期限為1年以上

B、基金募集金額不低于2億元人民幣

C、基金持有人不少于1000人

D、基金的募集符合《證券法》的規(guī)定

33、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的有（）。

A、本票不可以背書轉(zhuǎn)讓，支票可以背書轉(zhuǎn)讓

B、本票和支票的出票人都是銀行

C、本票和支票的票據(jù)金額都可以授權(quán)補(bǔ)記

D、兩者的付款人都是出票銀行

三、判斷題

1、責(zé)任保險(xiǎn)中被保險(xiǎn)人因給第三者造成損害的保險(xiǎn)事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險(xiǎn)人支付

的仲裁或者訴訟費(fèi)用以及其他必要的、合理的費(fèi)用，由被保險(xiǎn)人自行承擔(dān)。（）

2、收購(gòu)人在被收購(gòu)公司中擁有權(quán)益的股份在同一實(shí)際控制人控制的不同主體之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的，仍

受12個(gè)月的限制。（）

3、投保人變更受益人未通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人主張變更對(duì)其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。（）

4、父母為其未成年子女投保的以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金

額的，保險(xiǎn)合同無(wú)效。（）

5、在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，投保人要求解除合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)將已收取的保險(xiǎn)費(fèi),

按照合同約定扣除自保險(xiǎn)責(zé)任開始之日起至合同解除之日止應(yīng)收的部分后，退還投保人。（）

6、對(duì)保險(xiǎn)人的免責(zé)條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說(shuō)明，未作提示或未

明確說(shuō)明的，該條款也是有效的。（）

7、保險(xiǎn)公司被接管后，接管期限屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定延長(zhǎng)接管期限，但接管期限最長(zhǎng)不得

超過2年。（）

8、具有完全民事行為能力的自然人，可以依法成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。（）

9、人身保險(xiǎn)的投保人在保險(xiǎn)合同訂立時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在

保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（）

10、本票上未記載付款地的，以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地。（）

11、甲公司向乙公司簽發(fā)一張出票日期為2009年4月1日銀行本票，則該銀行本票的付款期限的

最后日期為2009年6月1日。（）

12、保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。（）

13、公開發(fā)行公司債券募集的資金，除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。（）

14、被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的票據(jù)，不得背書轉(zhuǎn)讓。（）

15、保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人的名稱的，已承兌的匯票，以承兌人為被保證人；未

承兌的匯票，以出票人為被保證人。（）

16、如果出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該匯票不得轉(zhuǎn)讓。（）

17、甲公司簽發(fā)一張由自己承兌的商業(yè)承兌匯票交付給乙公司，乙公司在票據(jù)背面記載“不得轉(zhuǎn)讓”

字樣并簽章后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又背書轉(zhuǎn)讓給丁公司，丁公司在該票據(jù)到期日后5天內(nèi)向

甲公司請(qǐng)求付款時(shí)遭到拒絕。此時(shí)，丁公司只能向丙公司行使追索權(quán)。（）

18、如果匯票金額為外幣的，應(yīng)按照付款日的市場(chǎng)匯價(jià)，以人民幣支付。匯票當(dāng)事人對(duì)匯票支付的

貨幣種類另有約定的，從其約定。（）

19、商業(yè)匯票的付款期限最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。（）

20、內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，只是

接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，不屬于內(nèi)幕交易行為。（）

21、以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保

險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人均不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。（）

22、收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人與被收購(gòu)公司合并，并將該公司解散的，被解散公司的原有股票由被

解散公司依法更換。（）

23、老王對(duì)自己的車投保盜搶險(xiǎn)，之后老王的司機(jī)老李在駕駛后，將一未熄滅的煙頭遺留在了車內(nèi)，

導(dǎo)致車輛燒毀，老王能得到保險(xiǎn)公司的賠償。（）

24、部分要約是指投資人向被收購(gòu)公司的部分股東發(fā)出收購(gòu)其持有的全部股份的要約。（）

25、非公開募集的基金，投資者可以向合格機(jī)構(gòu)投資者之外的單位和個(gè)人轉(zhuǎn)讓。（）

26、支票的出票人于2017年9月9日出票時(shí)，在票面上記載“到期日為2017年9月18日”，該

記載有效。（）

27、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票只能用于支取現(xiàn)金，不能用于轉(zhuǎn)賬。

（）

四、簡(jiǎn)答題

1、2015年3月25日，甲公司通過協(xié)議方式收購(gòu)上市的乙公司3.5%的股份。同日，甲公司的關(guān)聯(lián)

企業(yè)丙公司和丁公司分別持有乙公司股份的1.3%和1.2%。此后，甲公司通過證券交易所的證券交

易繼續(xù)收購(gòu)乙公司的股份，直至3月28日，甲公司才向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書面報(bào)告并

作出公告，公告其所持乙公司股份比例超過5虬此時(shí)，甲、丙、丁三家共持有乙公司的股份數(shù)已達(dá)

到11%?

要求：根據(jù)以上事實(shí)和有關(guān)規(guī)定，分析回答下列問題。

<1>、按照《證券法》的規(guī)定，在3月25日后，甲公司繼續(xù)收購(gòu)的行為是否合法？說(shuō)明理由。

<2>、假如甲公司持乙公司股份比例超過30%后繼續(xù)收購(gòu)，并向乙公司的股東發(fā)出收購(gòu)要約。在要

約有效期內(nèi)，乙公司被其擔(dān)保公司A公司訴至人民法院，那么甲公司能否撤銷其收購(gòu)要約？說(shuō)明理

由。

<3>、假如甲公司以乙公司被起訴為由，對(duì)乙公司的股東B公司持有的股票以要約中規(guī)定價(jià)格的70%

壓價(jià)收購(gòu)，這種做法是否正確？說(shuō)明理由。

答案部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】D

【答案解析】匯票上可以記載《票據(jù)法》規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng)，但是該記載事項(xiàng)不具有匯

票上的效力。如簽發(fā)票據(jù)的原因或用途。出票人簽章屬于絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)；出票地和付款地屬于相

對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。

【該題針對(duì)“匯票的出票”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】B

【答案解析】證券包括股票、債券、證券投資基金份額和認(rèn)股權(quán)證等，信用證屬于結(jié)算方式，不屬

于證券。

【該題針對(duì)“證券法律制度概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】B

【答案解析】根據(jù)《證券法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的基本條件包括：（1）具備健全且運(yùn)行良

好的組織機(jī)構(gòu)；（2）具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好；（3）最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載,

無(wú)其他重大違法行為；（4）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

【該題針對(duì)“股票的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)《證券法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票應(yīng)當(dāng)符合的基本條件之一是：最近3年財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為。

【該題針對(duì)“股票的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】D

【答案解析】投保人不得為無(wú)民事行為能力人投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也

不得承保。父母為其未成年子女投保的人身保險(xiǎn)，不受此限。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】A

【答案解析】對(duì)保險(xiǎn)人的免責(zé)條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說(shuō)明，未作

提示或未明確說(shuō)明的，該條款不產(chǎn)生效力。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】B

【答案解析】保險(xiǎn)人將法律、行政法規(guī)中的禁止性規(guī)定情形作為保險(xiǎn)合同免責(zé)條款的免責(zé)事由，保

險(xiǎn)人對(duì)該條款作出提示后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以保險(xiǎn)人未履行明確說(shuō)明義務(wù)為由主張?jiān)?/p>

條款不生效的，人民法院不予支持；選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的條款”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】A

【答案解析】投保單是保險(xiǎn)人事先制定的供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文件。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的形式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】C

【答案解析】被接管的保險(xiǎn)公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】D

【答案解析】投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：本人；配偶、子女、父母；前項(xiàng)以外與投保人有撫

養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，

被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)利益原則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】A

【答案解析】選項(xiàng)A中是“附條件支付的承諾”，屬于絕對(duì)記載事項(xiàng)欠缺，票據(jù)無(wú)效；選項(xiàng)A正

確。我國(guó)票據(jù)法中不存在商業(yè)本票，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。銀行本票的出票人，為經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

行批準(zhǔn)辦理銀行本票業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)；選項(xiàng)C錯(cuò)誤。本票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為

付款地；選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

【該題針對(duì)"本票的出票”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】C

【答案解析】選項(xiàng)A：張某可以要求李某賠償也可以要求保險(xiǎn)公司賠償；選項(xiàng)B：因第三者對(duì)保險(xiǎn)

標(biāo)的的損害而造成的保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償

的權(quán)利的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任；選項(xiàng)D：被保險(xiǎn)人所得賠償，不得超過其因保險(xiǎn)事故

所遭受的實(shí)際損失，被保險(xiǎn)人不能因保險(xiǎn)關(guān)系而取得額外收益，所以李某賠償了2萬(wàn)元之后就不能

再要求保險(xiǎn)公司賠償了。

【點(diǎn)評(píng)】代位求償制度是針對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，即保險(xiǎn)公司行使“被保險(xiǎn)人對(duì)第三人的追償權(quán)”。這要求

保險(xiǎn)事故已經(jīng)發(fā)生，且保險(xiǎn)公司已經(jīng)賠償。在保險(xiǎn)公司賠償前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三人的追償權(quán)，

保險(xiǎn)人可以不予賠償；在保險(xiǎn)公司賠償后，被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)第三人追償權(quán)的行為無(wú)

效。其次保險(xiǎn)人是以自己的名義代位求償，而不是以被保險(xiǎn)人的名義。最后如果被保險(xiǎn)人的家庭成

員非故意造成保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人不能代位求償。

【該題針對(duì)“財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中的代位求償制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】C

【答案解析】公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司

應(yīng)在12個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。

【該題針對(duì)“公司債券的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】A

【答案解析】有下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：（1）最近36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件

有虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；（2）本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

重大遺漏；（3）對(duì)已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼

續(xù)狀態(tài)；（4）嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

【該題針對(duì)“公司債券的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】D

【答案解析】公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件的，應(yīng)暫時(shí)停止公司債券上市交易。

公司債券上市條件之一是公司債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件，而公司債券發(fā)行條件之

一則是：有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000

萬(wàn)元。

【該題針對(duì)“公司債券的交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】C

【答案解析】合格投資者包括：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、

基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司，私募基金管理人；（2）上

述金融機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品；（3）凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬(wàn)元的企事業(yè)單位法人、

合伙企業(yè)；（4）合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者；（5）社會(huì)保障基金、企業(yè)年

金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（6）名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的個(gè)人投資者。

【該題針對(duì)“公司債券的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】D

【答案解析】（1）選項(xiàng)A：公司“股本總額”不少于3000萬(wàn)元；（2）選項(xiàng)B：股本總額超過人

民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。（3）選項(xiàng)C：公司最近3年無(wú)重大違法行為,

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。

【該題針對(duì)“股票上市”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易必須符合的條件之一是公司在最近3

年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。

【該題針對(duì)“股票上市”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】C

【答案解析】證券交易所可依法作出對(duì)股票不予上市、暫停上市、終止上市的決定。

【該題針對(duì)“股票上市”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人

對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任（票據(jù)責(zé)任）。因此選項(xiàng)D的說(shuō)法是錯(cuò)誤的。

【該題針對(duì)'’匯票背書的形式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

21、

【正確答案】A

【答案解析】粘單上的“第一記載人”，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。而不是所有的背書人,

因此選項(xiàng)A錯(cuò)誤；選項(xiàng)BCD說(shuō)法正確。所以本題選A選項(xiàng)。

【該題針對(duì)“匯票背書連續(xù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

22、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定：“保證不得附有條件；附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任?！?/p>

【該題針對(duì)“匯票的保證”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

23、

【正確答案】B

【答案解析】根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定：“付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒

絕承兌”。

【該題針對(duì)“匯票的承兌”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

24、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承

兌。

【該題針對(duì)“匯票的承兌”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

25、

【正確答案】C

【答案解析】實(shí)踐中，銀行匯票記載的金額有匯票金額和實(shí)際結(jié)算金額。

【該題針對(duì)"匯票的概念”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

26、

【正確答案】D

【答案解析】選項(xiàng)A由于未在匯票上簽章，因而不構(gòu)成匯票的質(zhì)押。如果在票據(jù)上記載質(zhì)押文句

表明了質(zhì)押意思的，如“為擔(dān)?！?、“為設(shè)質(zhì)”等，也應(yīng)視為其有效。

【該題針對(duì)”匯票的委托收款背書和質(zhì)押背書”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

27、

【正確答案】D

【答案解析】《票據(jù)法》規(guī)定，質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。因此D項(xiàng)是正確的。

【該題針對(duì)“匯票的委托收款背書和質(zhì)押背書”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

28、

【正確答案】C

【答案解析】在發(fā)生以下情形之一的，持票人可以行使追索權(quán)：匯票到期被拒絕付款；匯票在到期

日前被拒絕承兌；在匯票到期日前，承兌人或付款人死亡、逃匿的；在匯票到期日前，承兌人或付

款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。

【該題針對(duì)“匯票的追索權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

29、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)

際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。因?yàn)樨?cái)務(wù)科副科長(zhǎng)不是高管，所

以選項(xiàng)D不屬于內(nèi)幕信息的知情人。

【該題針對(duì)“禁止的交易行為”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

30、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，票據(jù)無(wú)效，因此選項(xiàng)A是錯(cuò)誤

的；匯票保證中，被保證人的名稱屬于相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，因此B項(xiàng)是錯(cuò)誤的；匯票承兌后，承兌人

負(fù)有絕對(duì)付款的義務(wù)，不能以其與出票人之間的資金關(guān)系對(duì)抗持票人。

【該題針對(duì)“票據(jù)抗辯”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

31、

【正確答案】B

【答案解析】根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第十七條之規(guī)定，票據(jù)權(quán)利因在一定期限內(nèi)不行使而消滅的情形

有四種：（1）持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、本

票，自出票日起2年；（2）持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；（3）持票人對(duì)前手

的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月；（4）持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日

或者被提起訴訟之日起3個(gè)月。

【該題針對(duì)“票據(jù)權(quán)利”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

32、

【正確答案】B

【答案解析】持票人對(duì)商業(yè)匯票的出票人的追索權(quán)，自票據(jù)到期日起2年。

【該題針對(duì)“票據(jù)權(quán)利”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

33、

【正確答案】D

【答案解析】代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

【該題針對(duì)“票據(jù)行為的代理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

34、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動(dòng)人不是上市公司的第一大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有

權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)

報(bào)告書。

【點(diǎn)評(píng)】權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書的編制，分為簡(jiǎn)式與詳式。首先應(yīng)當(dāng)記住幾個(gè)比例：5%、20%、30%。5%-20%

之間，應(yīng)區(qū)分投資者是否是上市公司第一大股東或?qū)嶋H控制人，是的話編制詳式報(bào)告書，否的話編

制簡(jiǎn)式報(bào)告書。20%-30%之間，無(wú)論是否是上市公司第一大股東或?qū)嶋H控制人，都編制詳式報(bào)告書。

【該題針對(duì)“上市公司收購(gòu)的權(quán)益披露”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

35、

【正確答案】C

【答案解析】首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限

公司應(yīng)自成立后，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在3年以上。

【該題針對(duì)“股票的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

36、

【正確答案】C

【答案解析】向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

【該題針對(duì)“證券發(fā)行的程序”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

37、

【正確答案】C

【答案解析】在證券承銷中，不論是代銷還是包銷，其期限最長(zhǎng)不得超過90日。

【該題針對(duì)“證券發(fā)行的程序”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

38、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券和向累計(jì)超過200人的特定對(duì)象發(fā)行證券，屬于公

開發(fā)行證券。

【該題針對(duì)“證券發(fā)行概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

39、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對(duì)象發(fā)行證券；（2）向

累計(jì)超過二百人的特定對(duì)象發(fā)行證券，因此選項(xiàng)ABC均不正確。發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票，發(fā)行人

應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司，因此選項(xiàng)D是正確的。

【該題針對(duì)“證券發(fā)行概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

40、

【正確答案】C

【答案解析】有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對(duì)象發(fā)行證券；（2）向累計(jì)超過

200人的特定對(duì)象發(fā)行證券；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券，不得采

用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

【該題針對(duì)“證券發(fā)行概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

41、

【正確答案】C

【答案解析】上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有

的該公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所

有。

【該題針對(duì)“證券交易概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

42、

【正確答案】B

【答案解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募

基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單

位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

【該題針對(duì)“證券投資基金的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

43、

【正確答案】B

【答案解析】支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實(shí)質(zhì)上就是到期日。

我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記

載無(wú)效?！?/p>

【該題針對(duì)“支票的付款”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

44、

【正確答案】C

【答案解析】保險(xiǎn)人的解除合同權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過30日不行使而消滅。

【該題針對(duì)“最大誠(chéng)信原則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

45、

【正確答案】A

【答案解析】保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)己經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同；發(fā)

生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。

【該題針對(duì)“最大誠(chéng)信原則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

46、

【正確答案】D

【答案解析】本題考核保險(xiǎn)合同的特征。采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立保險(xiǎn)合同的，對(duì)合同條款

有兩種以上解釋的，人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】ABCD

【答案解析】以上四項(xiàng)均屬于重大事件的范圍。

【該題針對(duì)“持續(xù)信息公開”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】ACD

【答案解析】票據(jù)債務(wù)人不可以以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人。

因此選項(xiàng)A錯(cuò)誤；支票的付款人不承擔(dān)絕對(duì)的付款責(zé)任，