2024年度銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)5篇-1

第頁2024年度銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)5篇

銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)篇1

20xx年8月6—10日，我有幸參加了三山區(qū)基礎(chǔ)教育信息化專題研修班為期4天的培訓(xùn)，深感自己與當(dāng)今先進(jìn)的教育信息技術(shù)的差距，也深刻的認(rèn)識到了先進(jìn)的教育信息技術(shù)在教學(xué)中可發(fā)揮重要的作用，可起到事半功倍的效果，同時也深刻的認(rèn)識到了只有不斷的學(xué)習(xí)，接受新理念、新技術(shù)、新事物，學(xué)會并運用新理念、新技術(shù)，才能跟上現(xiàn)代教育的步伐?；仡欉@幾天的學(xué)習(xí)生活，我們忙碌著，卻充實著；我們勞累著，卻快樂著。因為，我們收獲的不僅僅有知識，更有精神上的收獲與充實?，F(xiàn)將參加這次培訓(xùn)心得體會總結(jié)如下：

一、提高了教育信息技術(shù)的素養(yǎng)。

第一天上午是參觀《學(xué)軍中學(xué)》和聽學(xué)軍中學(xué)辦公室主任張同華所作的《學(xué)軍中學(xué)辦學(xué)特色》》的講座，下午，張韞《大數(shù)據(jù)改變教育》讓我認(rèn)識到：教師的教學(xué)是一門科學(xué)，需要研究，需要創(chuàng)新，教育信息技術(shù)也是一門科學(xué)，更要研究，創(chuàng)新。同時，我也認(rèn)識到教師的成長也離不開教育信息技術(shù)，教育信息技術(shù)使老師面臨著如何合理運用教育信息技術(shù)，如何使教育信息技術(shù)在教學(xué)中發(fā)揮最大的功效。并且從張韞的《大數(shù)據(jù)改變教育》講座中讓我明白大數(shù)據(jù)離我們并不遙遠(yuǎn)，它就在我們身邊，在每時每刻發(fā)生著。第一個變化在于思維路徑的改變——從演繹轉(zhuǎn)向歸納，在“去經(jīng)驗”的過程中找到真正重要的教育影響因素。第二個變化在于信息真實性的凸顯，讓信息從可疑到可信，使研究者能夠真正獲悉真實的情況，第三個變化在于個性化。

教育具有了可能性，真正實現(xiàn)從群體到個體。通過此次培訓(xùn)，讓我認(rèn)識到，學(xué)會把教育信息技術(shù)應(yīng)用在教學(xué)中能使自己的教學(xué)過程條理更清晰，學(xué)生更明白易懂，讓教學(xué)過程更明朗化，可以為教學(xué)增添光彩和活力。

二、提高了專業(yè)知識水平。

第二天，是上海市普陀區(qū)教育局副局長、上海市特級教師周飛關(guān)于《信息化浪潮下的教與學(xué)》，培訓(xùn)過程中周飛老師圍繞著“為何做？”、“做什么”和“怎么做？”三個大問題進(jìn)行專題培訓(xùn)。首先展現(xiàn)在我們面前的是一張張各國教室教育模式圖片，伴隨著周老師生動的講解，讓大家明白了“課堂無選擇、學(xué)習(xí)少自主”的教育教學(xué)模式在信息時代的今天遭遇了巨大挑戰(zhàn)，遏制了學(xué)生個性的發(fā)展。因此，課堂轉(zhuǎn)型勢在必行，這是新時期教育對我們教師隊伍的要求。接著周飛老師還用圖像詳細(xì)分析了我們傳統(tǒng)教學(xué)模式的五個環(huán)節(jié)。

1、備課—未成語調(diào)先有情；

2、上課—語不驚人死不休；

3、作業(yè)—紙上得來終覺淺；

4、輔導(dǎo)—大珠小珠落玉盤；

5、評價—吹盡狂沙始到金。

這種傳統(tǒng)班級授課制已經(jīng)不能滿足學(xué)生個性發(fā)展的需求，所以出現(xiàn)了“翻轉(zhuǎn)課堂”?！胺D(zhuǎn)課堂”的核心是“先學(xué)后教、以學(xué)定教”，在課外進(jìn)行知識傳授，就是在課外學(xué)生通過觀看教學(xué)視頻和材料，先初步消化吸收；在課內(nèi)進(jìn)行吸收內(nèi)化，就是在課內(nèi)老師進(jìn)行答疑解惑，把學(xué)習(xí)的主動權(quán)交給學(xué)生，而不是強行灌輸，真正達(dá)到了學(xué)生會的不教，只教學(xué)生不會的，大大地提高了學(xué)習(xí)的效率。這次給我們培訓(xùn)的老師，他們的教育思想、教學(xué)觀念等專業(yè)知識水平、敬業(yè)精神都是一等一的。經(jīng)過他們耐心細(xì)致的講解，讓我認(rèn)識到學(xué)無止盡，教育思想、教學(xué)觀念還有待于不斷地提高。真正的把教學(xué)和教育信息技術(shù)整合，融會貫通。

三、教育理念不斷得到更新。

第三、四天是考察杭州的《采荷三小》和聽校長《做點讓孩子們感到幸福的事》講座以及聽華南師范大學(xué)教育信息技術(shù)學(xué)院教育技術(shù)系主任、教授、博士生導(dǎo)師、美國賓州州立大學(xué)訪問學(xué)者胡小勇的有關(guān)翻轉(zhuǎn)課堂和微課的教學(xué)經(jīng)驗講座，講座中讓我感受最深的是翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)的5把金鑰匙，這種對傳統(tǒng)教學(xué)思想的顛覆，區(qū)別在于翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)它重思考，而非聽課、重課前，而非課后、融合多種學(xué)習(xí)行為。翻轉(zhuǎn)課堂將記憶、理解、思考和應(yīng)用等多種學(xué)習(xí)行為融合在一起。而傳統(tǒng)課堂中，上課學(xué)習(xí)，課后復(fù)習(xí)的模式使接受知識，解讀知識、思考知識和應(yīng)用知識的行為分離開來。而多種學(xué)習(xí)行為的融合更有利于知識的學(xué)習(xí)與掌握。翻轉(zhuǎn)課堂的核心在于翻轉(zhuǎn)學(xué)習(xí)者在課堂中被動的身份，轉(zhuǎn)而成為主動的學(xué)習(xí)者。那么對于我們教師來說，如何給予學(xué)習(xí)者足夠的自主性，如何培養(yǎng)學(xué)習(xí)者的主動思考，如何指導(dǎo)學(xué)習(xí)者的有效學(xué)習(xí)，都是在開展翻轉(zhuǎn)課堂中需要我們思考的。否則就會像原文作者所說，只是翻轉(zhuǎn)了"形"，卻沒翻轉(zhuǎn)"神"，是不成功的翻轉(zhuǎn)課堂。聽后收獲頗豐。

通過4天得培訓(xùn)，使我逐步更新了教育教學(xué)觀念，了解了先進(jìn)的教育信息技術(shù)理論，在教學(xué)活動中更能如魚得水、調(diào)整自身的角色和教學(xué)方式、方法，聯(lián)系學(xué)校及學(xué)生的實際合理地把教育信息技術(shù)運用到教學(xué)過程中，切實提高教育教學(xué)的能力和水平。也使我發(fā)現(xiàn)了自己在教育信息技術(shù)中需解決的問題，發(fā)現(xiàn)了在教學(xué)中運用教育信息技術(shù)的差距與不足。

總之，通過這次培訓(xùn)，使我對教育信息技術(shù)的理論與方法掌握得更有深度，使我感到比原來站得高了，看得遠(yuǎn)了，有一種“天更藍(lán)、地更綠、水更清”的感覺。我一定把這些感悟用在以后的教育教學(xué)中，并不斷的完善它。把教育信息技術(shù)合理地融入課堂教學(xué)中，增強學(xué)生的學(xué)習(xí)能力，提高教學(xué)實效。

銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)篇2

第一個月里要過幾道關(guān)，通過關(guān)系找到銀行負(fù)責(zé)人進(jìn)入網(wǎng)點，建立好與網(wǎng)點工作人員之間的關(guān)系，迅速進(jìn)入角色熟悉銀行的每項業(yè)務(wù)，熱情接待周到服務(wù)每位客戶，盡心盡力介紹公司的理財產(chǎn)品，幫助引導(dǎo)客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關(guān)是不難的，畢竟這是為客戶服務(wù)，是為他們好。

最難的是網(wǎng)點關(guān)系維持，每個人的性格愛好都是不一樣的，心理活動也是難以捉摸的，隨時都會發(fā)生變化，今天可能你們關(guān)系很近乎很熱絡(luò)，等過了一夜或許就面目全非了，因為這是個競爭十分激烈的社會，一個銀行網(wǎng)點里進(jìn)駐了七八家保險公司的客戶經(jīng)理，自然競爭的激烈度就可想而知了。

說真的，以前在單位辦公室里工作，上班下班工作學(xué)習(xí)休閑是很規(guī)律的，也是很平靜沒有什么競爭的，只要作好本分工作就OK了，現(xiàn)在可就大不一樣了，一切都是要從頭學(xué)起，不但要掌握好產(chǎn)品的要點亮點，講解給客戶聽，還要維護(hù)好與銀行人員的關(guān)系，還要懂得銀行的業(yè)務(wù)知識，不斷給自己充電汲取新能量，看報紙看電視隨時隨地學(xué)習(xí)新的知識來豐富自己的腦袋.否則就影響業(yè)績。

第二個月里，有了好的基礎(chǔ)就可以很好的開展業(yè)務(wù)了，但是隨時會發(fā)生一些意想不到的事情，比如以前其他同業(yè)公司作業(yè)務(wù)時沒有講解透產(chǎn)品，以至于后續(xù)售后服務(wù)跟不上，在銀行大堂里哭，吵，罵，鬧，引起一些不必要的騷動鬧事，搞的我們這些后來的客戶經(jīng)理們工作難以開展，客戶總以為自己上當(dāng)受騙了，不理解為什么銀行保險要合作?要說也不能怪客戶們不講道理，大吵大鬧哭天抹地，確實是某些公司售后服務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題，讓客戶心里沒有了底，實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產(chǎn)品，卻無緣無故地?fù)p失了一半，誰的心里能好受呢?

將心比心，換了是自己也是不好受的，所以在介紹產(chǎn)品時一定要實話實說的告之與客戶，有利必定有弊也會有風(fēng)險，心態(tài)好能夠承受風(fēng)險的可以幫助他們辦理，不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強.抱著隨時為客戶著想的工作態(tài)度工作，真的感覺就不一樣了，后果也更不一樣，我就是這樣做的，不僅幫助他們理財，也和他們交上了朋友，這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

實在踏實的做事，工作自然就輕松了許多，業(yè)績也就隨之而來了，感覺好，一切困難委屈都被拋到了腦袋后面，呵呵，心態(tài)好吧我，大家一定要向我學(xué)習(xí)哦~

銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)篇3

一元復(fù)始，萬象更新。在這年末歲初的時候，我懷著十分愉悅的心情，專心地總結(jié)個人一年來的學(xué)習(xí)和工作，通過回顧，歸納為以下幾個方面。

一、努力學(xué)習(xí)，如饑似渴鉆研業(yè)務(wù)知識

知識使人進(jìn)步，了解煙草市場整體動態(tài)。其次是努力學(xué)習(xí)與經(jīng)營有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，尤其是市場營銷方面的知識，如了解市場，把握動態(tài)，遵重客戶，熱忱服務(wù)，現(xiàn)代物流模式等。

一是從書本上學(xué)，讀原著，全面領(lǐng)會精神實質(zhì)。

二是向業(yè)務(wù)內(nèi)行學(xué)習(xí)，帶著工作中存在的問題向其他領(lǐng)導(dǎo)和同志們請教，通過探討、溝通的方式，達(dá)到解決問題、提高業(yè)務(wù)知識的目的。

三是主動參加單位組織的集中學(xué)習(xí)，專心學(xué)習(xí)，共同討論，探究真締。四是通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，隨時把握我們行業(yè)的各種信息。

二、遵守紀(jì)律，滿腔熱忱地干好本職工作

紀(jì)律是干好一切工作的保證。作為煙草公司的一名職工，深知遵守紀(jì)律的重要性，因此，我堅持每日準(zhǔn)時上下班，家離單位較遠(yuǎn)，每日乘車，多有不便，必須提前動身，才能保證按時到崗。家庭瑣事，盡量利用休息日安排妥當(dāng)，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、干滿點。工作中，團(tuán)結(jié)同志，敬重領(lǐng)導(dǎo)，聽從工作安排，聽從領(lǐng)導(dǎo)調(diào)配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，干啥都是工作需要，干啥都盡自己的的.能力干好。作為客戶經(jīng)理，我的主要工作就是每日服務(wù)客戶，了解市場，滿腔熱忱地干好每一天。

三、樂觀主動，熱忱周到地為客戶服務(wù)

客戶是上帝，是我們的衣食父母。作為一名客戶經(jīng)理，每日面對的就是管片里的客戶。我清晰地熟悉到，當(dāng)客戶經(jīng)理，并不是去領(lǐng)導(dǎo)他們，而是要樂觀主動，為客戶提供熱忱周到地服務(wù)。在很多行外人看來，煙草執(zhí)行專賣，做的是獨家生意，煙有車?yán)?，送到一下，輕輕松松，無憂無慮。其實并非如此，在一個管片內(nèi)，有數(shù)百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地?zé)熧u不動，有說本地?zé)煻冀o了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細(xì)致地解說，宣傳政策，說明情況，上至國家方針，下至行業(yè)動態(tài)，遠(yuǎn)至煙草生產(chǎn)規(guī)劃，近至幾個月內(nèi)的供貨情況。通過融情入理地宣傳動員，讓客戶了解行情，把握大勢，理解我們，搞好銷售。為了進(jìn)一步加強合作，親密聯(lián)系，相互信任，成為伴侶，我常常主動與客戶拉家常，噓寒問暖，幫助他們整理貨架，抹洗煙柜，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的距離，變購銷關(guān)系為伴侶關(guān)系，共同想方設(shè)法加大銷售，完成任務(wù)。經(jīng)過回顧總結(jié)，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學(xué)無止境，自己的知識還非常淺薄，還要繼續(xù)努力，堅持學(xué)習(xí)，提高自己二是工作苦累時，偶爾也發(fā)一兩句牢騷，磨煉不夠。在新的一年里，自己要下決心克服缺點，努力工作，爭取更大的成果。

銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)篇4

20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)篇5

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格根據(jù)行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品匯財通22萬元。營銷理財金賬戶：個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況:

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)。

一年來，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特殊是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)"優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程能勝利的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請他為我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很興奮的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣揚資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學(xué)問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和理論學(xué)問的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣揚資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)進(jìn)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)進(jìn)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的.形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，樂觀為客戶著想，向客戶宣揚我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能樂觀協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)把握的學(xué)問，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時候，