第三季度應(yīng)知應(yīng)會2附有答案

第三季度應(yīng)知應(yīng)會2[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________二代居民身份證有效期包含5年、10年、20年、長期。（）[判斷題]*對(正確答案)錯發(fā)生現(xiàn)金押運服務(wù)中斷事件導(dǎo)致相關(guān)柜面服務(wù)中斷事件時，對于受影響的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)需按預(yù)案安排處置，對于預(yù)計受影響客戶（如已預(yù)約大額提現(xiàn)）需提前通知并對通知情況記錄,待業(yè)務(wù)恢復(fù)后及時通知客戶前來辦理,如客戶有緊急需求,需協(xié)助聯(lián)系就近網(wǎng)點辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯分行（）對轄內(nèi)機構(gòu)的在用現(xiàn)金機具進行一次抽檢，抽檢率不得低于在用現(xiàn)金處理機具總量的（），（）應(yīng)將在用現(xiàn)金機具覆蓋一遍，并在《現(xiàn)金處理機具維護登記薄》進行登記。[單選題]*A.每月；20%；每年B.每季；20%；每年C.每半年；30%；每兩年(正確答案)D.每年；30%；每兩年分行各網(wǎng)點負責(zé)按本操作規(guī)程對本機構(gòu)的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)進行操作。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)分行每半年對轄內(nèi)機構(gòu)的在用現(xiàn)金機具進行一次抽檢，抽檢率不得低于在用現(xiàn)金處理機具總量的（）%，每（）年應(yīng)將在用現(xiàn)金機具覆蓋一遍，并在《現(xiàn)金處理機具維護登記薄》進行登記。[單選題]*A.105B.203C.302(正確答案)D.501分行收到客戶再查詢申請后，應(yīng)當自受理之日起（）內(nèi)辦結(jié)。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，通過OA系統(tǒng)任務(wù)交辦經(jīng)分行運營管理部門負責(zé)人核批后，可延長至（），并向客戶說明原因。[單選題]*A.3個工作日20個工作日B.15個工作日30個工作日(正確答案)C.20個工作日30個工作日D.1個月3個月分行向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)解繳回籠款中夾雜有假幣的，在收到中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)開具的《假幣收繳憑證》時，應(yīng)補足等額人民幣的回籠款。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)分行運營管理部門應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定，根據(jù)機具記錄的冠字號碼信息是否能與業(yè)務(wù)記錄相匹配，在現(xiàn)金類自助存取款機具的正面、現(xiàn)金窗口的玻璃上粘貼當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一規(guī)定的藍標或者黃標。關(guān)于黃標和藍標，以下說法正確的是：（）[單選題]*A、冠字號碼信息與業(yè)務(wù)記錄匹配的機具貼藍標，不能與業(yè)務(wù)記錄匹配的貼黃標(正確答案)B、冠字號碼信息與業(yè)務(wù)記錄匹配的機具貼黃標，不能與業(yè)務(wù)記錄匹配的貼藍標C、統(tǒng)一貼的藍標或者黃標分行運營管理部門應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定，根據(jù)機具記錄的冠字號碼信息是否能與業(yè)務(wù)記錄相匹配，在現(xiàn)金類自助存取款機具的正面.現(xiàn)金窗口的玻璃上粘貼當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一規(guī)定的標識。冠字號碼信息能與業(yè)務(wù)記錄匹配的貼（）標。[單選題]*A.紅B.黃C.綠D.藍(正確答案)分支機構(gòu)所在地發(fā)生疫情等公共衛(wèi)生事件時，需嚴格按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金消毒工作方案》要求開展現(xiàn)金消毒工作。低風(fēng)險區(qū)的分支機構(gòu)需要對（）交存的現(xiàn)金進行消毒處理，其他現(xiàn)金經(jīng)全額清分后可對外付出。*A.封閉疫區(qū)(正確答案)B.醫(yī)院C.專設(shè)隔離點(正確答案)D.疫情防控部門確定的重點單位(正確答案)分支機構(gòu)所在地發(fā)生疫情等公共衛(wèi)生事件時，需嚴格按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金消毒工作方案》要求開展現(xiàn)金消毒工作。高中風(fēng)險地區(qū)的分支機構(gòu)須將全部現(xiàn)金進行消毒后方可對外付出。[判斷題]*對錯(正確答案)輔助身份證明材料包括但不限于哪些？*A.中國公民為戶口本、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證(正確答案)B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證；臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。(正確答案)C.外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證明或機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件(正確答案)D.完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證(正確答案)E.定居國外的中國公民為定居國外的證明文件(正確答案)付款時，應(yīng)按照券別由大到小的順序向客戶依次展示現(xiàn)金實物，并使用計算器等設(shè)備輔助加計實付金額。[判斷題]*對(正確答案)錯港澳居民來往內(nèi)地通行證和臺灣居民來往大陸通行證的簽發(fā)機關(guān)輸入證件正面的簽發(fā)機關(guān)，而港澳居民居住證和臺灣居民居住證則輸入證件背面的簽發(fā)機關(guān)。[判斷題]*對(正確答案)錯港澳臺居民單獨持通行證辦理業(yè)務(wù)，如為新增客戶，則以通行證為首選證件，在系統(tǒng)錄入通行證相關(guān)信息，無需錄入居住證信息。[判斷題]*對(正確答案)錯港澳通行證的背面主景圖案是什么？（）[單選題]*A、青馬大橋(正確答案)B、凌霄閣C、維多利亞港D、萬宜水庫港澳通行證的證件號碼開頭是以字母為開頭，開頭主要有哪些字母？（）*A、H(正確答案)B、TC、PD、M(正確答案)個人大額存單到期后的本息入賬.定期支付的利息入賬賬號維護需通過ITSM發(fā)起數(shù)據(jù)修改。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)個人結(jié)算賬戶按介質(zhì)分為借記卡賬戶、活期存折賬戶、電子結(jié)算賬戶（指不配備實體介質(zhì)個人結(jié)算賬戶）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯個人經(jīng)常項目結(jié)售匯可通過哪些（）途徑辦理？*A.銀行柜臺(正確答案)B.VTM機具(正確答案)C.手機銀行(正確答案)D.ATM個人客戶持臨時居民身份證申請辦理業(yè)務(wù)，以下業(yè)務(wù)做法有誤的是（）[單選題]*A、客戶辦理密碼重置業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件。B、客戶辦理卡解鎖業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件(正確答案)C、客戶辦理手機號碼修改業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件D、客戶辦理開戶業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件個人客戶劉某預(yù)留我行的身份證到期日為2021年12月1日，客戶最晚于（）更新證件，否則我行將中止其名下結(jié)算賬戶服務(wù)，信用卡/貸款.理財扣款除外。[單選題]*A.2022年1月1日B.2021年12月31日C.2022年3月1日(正確答案)D.2022年6月1日個人客戶信息錄入時，客戶工作單位必須填寫完整的單位名稱，單位名稱把握原則是可辨別，例如，中國建設(shè)銀行可作為工作單位。[單選題]*A.對(正確答案)B.錯個人客戶信息民族錄入時，香港、澳門客戶民族錄入“其他”（如客戶口述其民族的，可按客戶的要求輸入）、境外人士錄入“未知”[判斷題]*對(正確答案)錯個人錢包可綁定本行銀行卡的卡bin，有（）種卡。[單選題]*A.2B.3C.4(正確答案)D.5個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。[判斷題]*對(正確答案)錯各分行可根據(jù)實際情況，采取指定機構(gòu)集中清分、指定網(wǎng)點自行清分、采取外包清分。采取外包清分的分行無需建立一個小規(guī)模的現(xiàn)金清分中心[判斷題]*對錯(正確答案)各分行運營管理部門應(yīng)熟知總行與供應(yīng)商簽署合同（協(xié)議）中的權(quán)利義務(wù)及罰則，對于發(fā)生爭議或觸發(fā)對供應(yīng)商處罰條款的，應(yīng)保留《現(xiàn)金處理機具維護登記薄》、抽檢結(jié)果、冠字號碼查詢結(jié)果等相關(guān)證據(jù)并及時向總行報告。[判斷題]*對(正確答案)錯各分支機構(gòu)應(yīng)按照當?shù)厝嗣胥y行要求及時收集整理并報送（）等形式的反假貨幣信息。反假貨幣信息分為一般信息和敏感信息。*A.數(shù)據(jù)(正確答案)B.文本(正確答案)C.聲音(正確答案)D.圖像(正確答案)各級行應(yīng)按照《珠海華潤銀行會計科目管理辦法》《珠海華潤銀行會計政策與核算辦法》相關(guān)產(chǎn)品管理制度等規(guī)定的核算內(nèi)容及核算手續(xù)，以業(yè)務(wù)或交易的實質(zhì)為依據(jù)，遵循真實性、合規(guī)性原則，合理正確使用內(nèi)部賬戶，必要時可使用內(nèi)部賬戶代客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、對B、錯(正確答案)各級用章機構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)使用相應(yīng)的總行統(tǒng)一的運營業(yè)務(wù)印章。對于分行當?shù)靥厣倪\營業(yè)務(wù)，如確需增加印章種類，需（）后方可刻制、使用。[單選題]*A.報總行行領(lǐng)導(dǎo)批準B.報總行運營管理部批準(正確答案)C.向總行運營管理部報備D.報分行行領(lǐng)導(dǎo)批準各級運營機構(gòu)每年形成的運營紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案，自運營業(yè)務(wù)檔案形成的次年度開始，在本機構(gòu)妥善保管（）。[單選題]*A、半年B、一年(正確答案)C、二年D、三年各類銘牌完好，沒有缺角、缺字、掉漆、褪色、明顯劃痕等現(xiàn)象，破損銘牌需在（）內(nèi)提出更換申請。[單選題]*A、一周(正確答案)B、半個月C、一個月D、三個月各網(wǎng)點應(yīng)安排雙人與押運公司進行現(xiàn)金尾箱/袋交接，交接需在（）辦理。[單選題]*A.營業(yè)廳內(nèi)B.二道門口C.一、二道門之間D.二道門內(nèi)(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點、金庫（現(xiàn)金清分中心）、現(xiàn)金類自助設(shè)備管理單位，至少每季進行一次現(xiàn)金機具和冠字號碼系統(tǒng)的冠字號碼檢索工作并登記《冠字號碼檢索登記簿》。如發(fā)現(xiàn)異常，需按照應(yīng)急預(yù)案的要求，采取積極的應(yīng)急處置措施，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)各種運營業(yè)務(wù)印章不得攜帶出本運營機構(gòu)使用。[判斷題]*對錯(正確答案)各種運營業(yè)務(wù)印章上的機構(gòu)名稱應(yīng)與（）批準的機構(gòu)名稱一致，其中“珠海華潤銀行股份有限公司”可根據(jù)公安機關(guān)批示意見使用簡稱。[單選題]*A、營業(yè)執(zhí)照B、組織機構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、金融機構(gòu)許可證(正確答案)各種運營業(yè)務(wù)印章須采用公安機關(guān)認可的質(zhì)料，并可使用原子印章。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)根據(jù)柜面業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案，事發(fā)機構(gòu)未按應(yīng)急處置信息報告職責(zé)進行報告的是（）[單選題]*A.支行運營經(jīng)理發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常向分行運營管理部門“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”報告。B.分行運營管理部門“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”收到支行報告后向總行運營管理部業(yè)務(wù)及系統(tǒng)經(jīng)管人員和總行運營管理部“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”報告。C.總行集中作業(yè)中心經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)出現(xiàn)異常時向總行運營管理部業(yè)務(wù)及系統(tǒng)經(jīng)管人員和總行運營管理部“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”報告。(正確答案)D.分行集中作業(yè)中心經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)出現(xiàn)異常時向分行集中作業(yè)中心主管人員報告。根據(jù)業(yè)務(wù)管理要求，運營業(yè)務(wù)印章中間不可帶有活動日期字樣。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)根據(jù)印章刻制規(guī)范，有關(guān)自助回單機專用章名稱及樣式說法正確的是（）[單選題]*A、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機專用章001B、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機專用章003(正確答案)C、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機專用章01D、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機專用章03根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，票據(jù)和結(jié)算憑證上的所有記載事項，任何人不得更改。（）[判斷題]*對錯(正確答案)根據(jù)中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)的授權(quán)，辦理假幣鑒定業(yè)務(wù)的是（）[單選題]*A、支行運營團隊B、分行運營管理部(正確答案)C、總行資金運營中心D、總行運營管理部根據(jù)珠海華潤銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）的規(guī)定，分行應(yīng)當將收繳的假幣按月全額解繳到中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，不得自行處理。分支行所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，向其所在地（）解繳假幣。[單選題]*A.現(xiàn)金繳存機構(gòu)B.上一級管理機構(gòu)C.上一級中國人民銀行分支機構(gòu)(正確答案)D.以上答案都不正確根據(jù)珠海華潤銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）的規(guī)定，分行運營管理部門將假幣實物上繳當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。如當日未返回假幣接收憑證，分行應(yīng)待返回假幣接收憑證后再同步完成假幣核銷處理。[判斷題]*對錯(正確答案)根據(jù)珠海華潤銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）的規(guī)定，復(fù)核人員在《假幣收繳憑證》加蓋運營業(yè)務(wù)專用章并將其中一份《假幣收繳憑證》交予被收繳人，并告知如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以（）。[單選題]*A.向收繳單位上級機構(gòu)申請鑒定B.向鑒定單位申請鑒定(正確答案)C.向當?shù)厝诵猩暾堣b定D.以上答案都正確公安機關(guān)兩名經(jīng)辦人員來我行珠海分行集中處理中心（機構(gòu)號：756888）辦理凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)，如下說法正確的是：[單選題]*A.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易，“交易機構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機構(gòu)為999888，此種情況不可受理；B.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易，“交易機構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機構(gòu)為756888，此種情況可受理；(正確答案)C.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”，查詢到該公安機關(guān)的凍結(jié)為輪候凍結(jié)且未凍到任何金額，但其前一手凍結(jié)凍到大于返還資金的金額，此種情況直接拒絕有權(quán)機關(guān)；D.以上均不正確。公安機關(guān)前往我行網(wǎng)點辦理一筆金額為15000元的涉詐資金返還，網(wǎng)點經(jīng)辦人員查詢該筆凍結(jié)金額為20000元，網(wǎng)點受理后，涉詐賬戶剩余資金5000元資金去向為（）[單選題]*A、留存我行司法暫記戶B、原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)(正確答案)C、解凍為涉詐賬戶活期資金D、進入我行久懸未取專戶公安機關(guān)申請的涉詐資金返還，如涉及凍結(jié)機構(gòu)為總行集中處理中心的，申請資料需OA經(jīng)（）審批后交辦至總行集中處理中心處理。*A、受理機構(gòu)運營經(jīng)理(正確答案)B、受理機構(gòu)分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C、總行集中處理中心負責(zé)人(正確答案)D、總行運營管理部負責(zé)人公安機關(guān)申請的涉詐資金返還業(yè)務(wù)，如為線上查控平臺或遠程銀行中心辦理的原凍結(jié)應(yīng)通過OA辦公系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)操作指令單提交總行集中作業(yè)中心，相關(guān)資料作為OA交辦附件，本業(yè)務(wù)操作指令單需經(jīng)（）審批后交辦至總行集中處理中心處理。*A、受理機構(gòu)運營經(jīng)理(正確答案)B、受理機構(gòu)分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C、總行集中處理中心負責(zé)人(正確答案)D、總行運營管理部負責(zé)人公安機關(guān)要求以現(xiàn)金方式返還的，可暫停資金返還工作。經(jīng)凍結(jié)公安機關(guān)向所在地的省級公安機關(guān)請示后，由凍結(jié)公安機關(guān)向所在地的省級公安機關(guān)出具加蓋公章的函件后，方可辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)公司名稱一般由行政區(qū)、字號、行業(yè)特點、組織形式這個四個部分依次組成。（）[判斷題]*對(正確答案)錯關(guān)于個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則，以下說法錯誤的是（）[單選題]*A、客戶預(yù)留地址如未酒店。需由客戶經(jīng)理出具盡職調(diào)查B、客戶職業(yè)為學(xué)生，則其職業(yè)信息應(yīng)勾選應(yīng)“不便分類的其他從業(yè)人員”，工作單位填寫所在學(xué)校(正確答案)C、民族錄入時，系統(tǒng)中無法選擇的少數(shù)民族及香港、澳門、臺灣非居民的民族選擇為“其他”D、外國非居民（外國人）的民族選擇為“未知”關(guān)于個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則，以下說法正確的是（）*A、客戶名稱為英文的，首個單詞作為客戶的姓錄入，后面的單詞作為客戶的名錄入(正確答案)B、客戶名稱有冠夫姓的，前兩個姓作為客戶的姓錄入，后面的字作為客戶的名錄入(正確答案)C、關(guān)于證件內(nèi)容選擇，外國人為“護照”或者“外國人永久居留證”(正確答案)D、證件地區(qū)代碼，證件類型為“港澳居民往來內(nèi)地通行證”、“臺灣居民居住證”及“護照”的，地區(qū)代碼默認選擇“110000北京市”關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）*A.境內(nèi)個人李某，辦理留學(xué)購匯6萬美元，柜員查詢其2022年剩余便利化購匯額度為3萬元，李某能提供學(xué)校繳費通知單.錄取通知等證明資料，該筆業(yè)務(wù)柜員可受理。(正確答案)B.已提交過留學(xué)購匯資料的李某，兩年后再該銀行再次申請留學(xué)購匯，柜員查閱原始資料后，告知客戶可直接辦理，但購匯資金必須當日匯出至原學(xué)校賬戶。(正確答案)C.境外個人ERIC在我行網(wǎng)點申請將境內(nèi)工作期間未用完的3萬人民幣兌回美元，經(jīng)辦人員要求其提供有效證件及36個月內(nèi)的原兌換水單辦理。D.個人在7日內(nèi)5次從同一外匯賬戶提取5000港幣，經(jīng)辦人員應(yīng)視客戶行為為拆分結(jié)售匯行為。關(guān)于個人銀行賬戶風(fēng)險管控，以下說法正確的是（）[單選題]*A.本行建立個人銀行賬戶風(fēng)險分級管理模式，對于低.中風(fēng)險的個人銀行賬戶，采用限制交易金額.暫停非柜面業(yè)務(wù)等處置措施。B.對于同一人在本行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額自開戶之日起累計達到5萬元（含）以上時，如未按要求到柜面進行核實，本行將對該賬戶暫停非柜面交易。C.對于單位批量開戶預(yù)留財務(wù)人員聯(lián)系電話等情形，未按要求變更本人電話且無法證明合理性的，對相關(guān)個人銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。(正確答案)D.個人銀行賬戶交易如符合涉賭涉詐可疑資金特征的，經(jīng)核實后仍然認定賬戶可疑的，本行對賬戶終止所有交易關(guān)于個人銀行賬戶柜面業(yè)務(wù)操作，以下說法有誤的是（）。[單選題]*A.營業(yè)網(wǎng)點員工不得在本網(wǎng)點代理他人開戶。B.為客戶辦理業(yè)務(wù)時，不得代客輸入密碼，保管客戶重要物品。C.客戶申請注銷被冒名開戶賬戶時，經(jīng)辦柜員應(yīng)告知客戶銷戶資金不歸客戶所有，由銀行處置。D.除監(jiān)護人代辦外，銀信通開通功能不允許代理。(正確答案)關(guān)于監(jiān)護人代理未成年人開戶，以下說法正確的是（）*A、監(jiān)護人需提供未成年人有效證件、監(jiān)護人有效證件、監(jiān)護關(guān)系證明等資料(正確答案)B、當未成年人證件類型為戶口本時，簽發(fā)日期優(yōu)先錄入未成年人常駐人口登記卡登記日期，到期日為未成年人16歲生日當天。(正確答案)C、當未成年人證件類型為戶口本時，簽發(fā)機關(guān)錄入戶口常駐人口登記卡登記的公安機關(guān)。(正確答案)D、當未成年人落戶在集體戶口，且集體戶口本主頁無法借出時，可提供集體戶口本主頁復(fù)印件加蓋單位公章替代原件。(正確答案)關(guān)于借記卡的特殊業(yè)務(wù)，以下哪項可以代辦（監(jiān)護關(guān)系/法定代理人除外）？（）[單選題]*A.密碼解鎖B.補換卡發(fā)卡C.同號非記名卡及記名卡換卡申請(正確答案)D.吞沒卡領(lǐng)卡關(guān)于內(nèi)部賬戶的掛銷賬管理，以下表述正確的是：（）*A.部分指定科目的內(nèi)部賬戶可以實行掛銷賬管理(正確答案)B.掛銷賬管理是指在掛賬成功時產(chǎn)生掛賬編號，銷賬時需要輸入該掛賬編號才能核銷賬務(wù)。(正確答案)C.掛賬金額可以一次性核銷，也可以分次核銷，核銷金額不能大于掛賬金額。(正確答案)D.通過掛銷賬管理可以實現(xiàn)賬戶余額控制以及避免賬戶資金混用。(正確答案)關(guān)于內(nèi)部賬戶的開立方式，以下表述正確的是（）*A.包括批量開立、手工方式開立、核心系統(tǒng)日終時自動開立(正確答案)B.批量開立指新設(shè)機構(gòu)開業(yè)前、新業(yè)務(wù)開通前，由智能科技部憑業(yè)務(wù)申請進行(正確答案)C.因業(yè)務(wù)需要而在特定機構(gòu)開立的普通內(nèi)部戶可以手工方式開立(正確答案)D.核心系統(tǒng)日間發(fā)生聯(lián)機核算交易需要記賬的，日終時如對應(yīng)的暫記戶不存在，系統(tǒng)根據(jù)需要自動開立關(guān)于內(nèi)部賬戶對賬工作要求，下列表述錯誤的是（）[單選題]*A.內(nèi)部賬戶對賬應(yīng)遵循“分級負責(zé)，差別管理”的原則。B.分級負責(zé)是指各級機構(gòu)負責(zé)對開在本機構(gòu)的內(nèi)部賬戶進行核對。C.差別管理是指依據(jù)內(nèi)部科目核算業(yè)務(wù)所對應(yīng)的風(fēng)險，結(jié)合業(yè)務(wù)實際工作中發(fā)生額、余額、頻率以及其他業(yè)務(wù)處理中潛在的賬務(wù)風(fēng)險，采取差別化對賬手段、對賬頻率及其他賬務(wù)監(jiān)控手段，確保對賬效果。D.對賬不符時應(yīng)及時查找原因并報告總行運營管理部門進行后續(xù)處理(正確答案)關(guān)于普通內(nèi)部戶設(shè)置“不允許手工記賬”相關(guān)表述，以下表述正確的是（）*A.不允許手工記賬普通內(nèi)部戶應(yīng)通過系統(tǒng)設(shè)定的聯(lián)機交易進行自動記賬，不能手工錄入賬號進行記賬(正確答案)B.手工記賬的內(nèi)部賬戶可以手工錄入賬號進行記賬(正確答案)C.賬戶是否允許手工記賬在開立內(nèi)部賬戶時根據(jù)業(yè)務(wù)需要進行設(shè)置(正確答案)D.如果需要變更記賬方式，應(yīng)按照內(nèi)部賬戶規(guī)定撤銷新開關(guān)于企業(yè)網(wǎng)銀收費，下列表述正確的是（）。*A、轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費”在客戶使用企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬時，由系統(tǒng)自動扣收(正確答案)B、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)收費包含工本費及手續(xù)費(正確答案)C、“USB-KEY工本費”、“首年數(shù)字證書年費”、“動態(tài)令牌工本費”“后續(xù)數(shù)字證書年費”由系統(tǒng)在客戶網(wǎng)銀開戶滿一年后自動扣收D網(wǎng)銀收費不允許減免。關(guān)于商業(yè)匯票的簽發(fā)和承兌下列表述錯誤的是（）[單選題]*A、商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌B、商業(yè)承兌匯票也可以由收款人簽發(fā)交由付款人承兌。C、銀行承兌匯票應(yīng)由在承兌銀行簽發(fā)。(正確答案)D、付款人承兌商業(yè)匯票，不得附有條件關(guān)于涉詐凍結(jié)資金返還的系統(tǒng)操作流程，以下說法正確的是（）*A、經(jīng)辦人員需查詢原凍結(jié)影像信息，要式核對《返還通知書》加蓋的公章與原凍結(jié)通知書的公章一致性。(正確答案)B、通過前端系統(tǒng)發(fā)起協(xié)助扣劃，系統(tǒng)需錄入凍結(jié)編號及需返還資金，返還資金錄入有誤后臺不支持修改C、公安機關(guān)提交的所有資料均需雙人核驗簽章，加蓋與原件相符章(正確答案)D、通過綜合前端發(fā)起協(xié)助扣劃交易時，備注需注明：電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還。(正確答案)關(guān)于涉詐資金返還的資金劃出路徑，以下說法正確的是（）[單選題]*A、客戶賬-支行應(yīng)解匯款賬戶-資金返還賬戶B、客戶賬-支行司法扣劃暫記戶-資金返還賬戶C、客戶賬-總行司法扣劃暫記戶-資金返還賬戶(正確答案)D、客戶賬-總應(yīng)解匯款賬戶-資金返還賬戶關(guān)于涉詐資金返還時公安機關(guān)提交資料的審核，以下說法正確的（）*A、需至少2名公安機關(guān)辦案人員持證辦理(正確答案)B、《返還決定書》、《返還通知書》均需查驗并留存原件(正確答案)C、《返還決定書》、《返還通知書》均需加蓋設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)公章D、資料審核無誤后，還需致電公安機關(guān)所在地省級反詐中心對辦案人員及受害人進行核實(正確答案)關(guān)于生僻字的錄入規(guī)則，我行針對客戶名稱含生僻字的統(tǒng)一按姓名順序錄入（）大寫拼音。[單選題]*A.全角B.半角(正確答案)關(guān)于未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶組織清理，下列表述正確的是（）*A.總分行運營管理部門每年至少組織一次(正確答案)B.進行清理的內(nèi)部賬戶為滿一個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)C.賬戶使用機構(gòu)確認為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在“OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦”方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。(正確答案)D.賬戶使用機構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為保留賬戶。關(guān)于未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶組織清理，下列表述正確的是（）。*A.總分行運營管理部門每年至少組織一次(正確答案)B.進行清理的內(nèi)部賬戶為滿一個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)C.賬戶使用機構(gòu)確認為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在“OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦”方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。(正確答案)D.賬戶使用機構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為保留賬戶。關(guān)于新驗印系統(tǒng)，以下說法正確的是（）[單選題]*A.外部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復(fù)制印鑒建庫B.外部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關(guān)聯(lián)印鑒建庫(正確答案)C.內(nèi)部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關(guān)聯(lián)印鑒建庫D.內(nèi)部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復(fù)制印鑒建庫關(guān)于新驗印系統(tǒng)業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）*A.印鑒卡號碼由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+6位順序號B.印鑒卡號碼由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+8位順序號(正確答案)C.內(nèi)部客戶賬號由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+2位順序號D.內(nèi)部客戶賬號由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+6位順序號(正確答案)關(guān)于印章查庫，以下說法正確的是（）。*A、印章檢查的范圍為各機構(gòu)在用印章，未啟用、作廢尚未未銷毀的印章無需檢查。B、應(yīng)將運營業(yè)務(wù)印章實物與《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》的印章樣式、數(shù)量、使用保管人員進行逐一比對，并逐一加蓋印模。(正確答案)C、《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》上的印模需與《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》上預(yù)留的印模進行逐一折角核對(正確答案)D、《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》粘貼在《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》一并保管，留存?zhèn)洳椤、已入自助回單打印機管理的印章按《珠海華潤銀行自助回單打印機管理規(guī)程》執(zhí)行檢查。(正確答案)關(guān)于運營業(yè)務(wù)印章的管理，以下說法正確的是（）*A、支行運營經(jīng)理每月檢查、核對本機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章。B、總分行運營管理部門每年至少一次對本單位運營業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查。(正確答案)C、分行運營管理部門每半年需統(tǒng)計一次轄屬機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章的變動情況，并分別于當年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章變動情況報告表》報送總行運營管理部。D、總行運營管理部每半年需統(tǒng)計一次本級機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章的變動情況，并匯總分行情況后，分別于當年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章變動情況報告表》報送總行辦公室。(正確答案)關(guān)于自助回單機功能，以下正確的是（）*A.個人、對公回單打印(正確答案)B.個人、對公余額查詢(正確答案)C.個人、對公交易明細打印(正確答案)D.個人、對公電話銀行密碼修改關(guān)于綜合前端系統(tǒng)對接反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)（名單系統(tǒng)）的相關(guān)提示，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.柜員為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，無論新老客戶，綜合前端系統(tǒng)均實時對接名單系統(tǒng)客戶信息進行校驗。B.代理新建客戶號.開卡業(yè)務(wù)，兩個系統(tǒng)僅校驗客戶本人信息，不校驗代理人信息。C.對于疑似命中的情況，經(jīng)辦人應(yīng)將綜合前端系統(tǒng)和名單系統(tǒng)中客戶信息進行詳細比對，確認兩個系統(tǒng)信息匹配一致后，方可為客戶繼續(xù)辦理開戶。D.如客戶命中綠色名單，且信息要素不全柜員無法判斷確認客戶，網(wǎng)點可要求客戶提供詳細輔助身份信息材料，并交法律合規(guī)部提出審批意見。(正確答案)冠字號碼模塊應(yīng)具備哪些功能（）：*A.導(dǎo)入現(xiàn)金處理設(shè)備輸出的冠字號碼記錄原始文件;(正確答案)B.對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進行精確查詢和模糊查詢;(正確答案)C.按照中國人民銀行要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件;(正確答案)D.留存查詢?nèi)罩尽?正確答案)冠字號碼模塊應(yīng)具備以下哪些功能？（）*A.導(dǎo)入現(xiàn)金處理設(shè)備輸出的冠字號碼記錄原始文件;(正確答案)B.對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進行精確查詢和模糊查詢;(正確答案)C.按照中國人民銀行要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件;(正確答案)D.留存查詢?nèi)罩尽?正確答案)冠字號碼信息在上傳至冠字號碼模塊后至少應(yīng)保存（），并確保數(shù)據(jù)的安全。[單選題]*A.3個月(正確答案)B.半年C.一年D.兩年冠字號碼信息至少應(yīng)包含以下要素：本行和網(wǎng)點的金融機構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類型（自動柜員機或柜面）、機具編號、記錄冠字號碼信息的日期和時間、版別、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像。[判斷題]*對(正確答案)錯冠字是印在貨幣紙幣號碼前的符號，號碼是每一冠字批號中的具體編號。[判斷題]*對(正確答案)錯廣州分行營業(yè)部，未有正式發(fā)文的制度需開立的普通內(nèi)部賬戶，相關(guān)審批人員包括（）*A.分行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)B.分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C.總行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)D.總行運營管理部負責(zé)人(正確答案)廣州分行營業(yè)部因某一業(yè)務(wù)需開立普通內(nèi)部賬戶，但該賬戶的開立流程未有正式發(fā)文的制度，則需（）審批。*A.分行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)B.分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C.總行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)D.總行運營管理部負責(zé)人(正確答案)柜面各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障排除后，均需經(jīng)過業(yè)務(wù)檢查及驗證后才能恢復(fù)正常營業(yè)。[判斷題]*對(正確答案)錯柜面開立個人賬戶新建客戶號時，綜合前端系統(tǒng)實時對接（）進行客戶信息校驗[單選題]*A.反洗錢系統(tǒng)B.黑名單系統(tǒng)C.反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)(正確答案)D.反電信詐騙系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案不適用于以下哪種場景？（）[單選題]*A.某網(wǎng)點因現(xiàn)金押運服務(wù)中斷無法提供現(xiàn)金服務(wù)B.綜合前端系統(tǒng)無法登錄C.支付ABC系統(tǒng)無法登陸(正確答案)D.驗印系統(tǒng)故障無法驗印E.集中作業(yè)平臺無法登錄柜臺內(nèi)工作臺面與玻璃干凈、整潔，物品擺放有序，無污漬、無亂張貼、無雜物和私人用品，自用茶杯可放在工作臺（）[判斷題]*對錯(正確答案)柜臺受理監(jiān)護人代理開戶業(yè)務(wù)，未成年人戶口簿出生日期為20200101，戶口本上常駐人口登記卡登記日期為20200210，關(guān)于系統(tǒng)中證件有效期的錄入，以下正確的是（）*A.簽發(fā)日期錄入20200101B.簽發(fā)日期錄錄入20200210(正確答案)C.到期日期錄入21991231D.到期日期錄入20360101(正確答案)柜員如遇客戶提供一筆現(xiàn)金實物，要求分拆存入多個賬戶，應(yīng)婉拒客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員受理客戶臨時身份證件開戶業(yè)務(wù)時，以下做法正確的是（）*A、柜員直接受理客戶開戶業(yè)務(wù)B、柜員要求客戶出示社保卡、工作證、戶口本、護照等輔助證明材料(正確答案)C、客戶提供帶有姓名、身份證號碼和客戶本人照片的電子證照，柜員審核留檔后受理開戶業(yè)務(wù)(正確答案)D、客戶提供未顯示照片的電子社保卡，柜員審核留檔后受理開戶業(yè)務(wù)柜員尾箱接箱后，接收柜員應(yīng)在打開尾箱時點捆卡把清點散把鈔票核對余額。如為強制分配的非本人連續(xù)使用尾箱（該尾箱在上一工作期間由另外一個柜員使用），應(yīng)與網(wǎng)點運營經(jīng)理或授權(quán)主管雙人打開尾箱并進行清點，核對余額。[判斷題]*對(正確答案)錯柜員尾箱實施日間限額管理，柜員每完成一筆現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動計算尾箱庫存是否超限額。如果超限額，在尾箱庫存小于設(shè)定限額之前，柜員僅可操作現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)和現(xiàn)金調(diào)出業(yè)務(wù)，無法辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員尾箱實施日間限額管理，柜員每完成一筆現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動計算尾箱庫存是否超限額。在尾箱庫存小于設(shè)定限額之前，柜員僅可操作的現(xiàn)金業(yè)務(wù)有（）。*A.現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)無需授權(quán)(正確答案)B.現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)需逐筆授權(quán)C.現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)需逐筆授權(quán)(正確答案)D.現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)無需授權(quán)柜員尾箱是（）。*A.保管用于柜面收付、柜員間調(diào)劑的各種貨幣現(xiàn)鈔和有價物品的款箱。(正確答案)B.柜員尾箱按照一人一尾箱設(shè)置(正確答案)C.屬于單人管理尾箱。(正確答案)D.系統(tǒng)中設(shè)立的柜員現(xiàn)金尾箱與實物尾箱可以是一對多的關(guān)系(正確答案)綜合柜員可在任意時間點向客戶進行營銷推介。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員業(yè)務(wù)異常期間，對于運營人員先受理客戶業(yè)務(wù)且待系統(tǒng)恢復(fù)正常后記賬或操作的柜面業(yè)務(wù)，網(wǎng)點在《特殊情況業(yè)務(wù)處理登記表》登記，并于完成業(yè)務(wù)當日通過運營管控平臺-重大事項上報至分行運營管理部[判斷題]*對錯(正確答案)柜員在為某客戶新建客戶號辦理開戶業(yè)務(wù)時，