活動(dòng)方案之銀行合規(guī)培訓(xùn)方案

銀行合規(guī)培訓(xùn)方案【篇一：銀行年度員工培訓(xùn)實(shí)施方案及培訓(xùn)計(jì)劃】銀行年度員工培訓(xùn)實(shí)施方案及培訓(xùn)計(jì)劃為適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的需要，應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作效率，加強(qiáng)農(nóng)行的執(zhí)行力建設(shè)，提升營銷水平、完善服務(wù)質(zhì)量，加快xx農(nóng)行創(chuàng)建區(qū)域強(qiáng)行的步伐，扎實(shí)做好xx年度員工崗位培訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，特制定本實(shí)施方案及培訓(xùn)計(jì)劃。一、指導(dǎo)思想目前員工業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低、專業(yè)技術(shù)水平落后、營銷技能缺乏，已經(jīng)成為影響xx支行生存發(fā)展的瓶頸。因此，強(qiáng)化員工職業(yè)素質(zhì)、提升服務(wù)效能，是xx支行實(shí)現(xiàn)持續(xù)發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)制勝的關(guān)鍵。員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作是支行管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，培訓(xùn)要堅(jiān)持“理論聯(lián)系實(shí)際、業(yè)務(wù)結(jié)合服務(wù)，因需施教、學(xué)以致用”的基本原則，采取“業(yè)余自學(xué)與集中培訓(xùn)相結(jié)合、現(xiàn)場(chǎng)操作與現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試相結(jié)合”的方法，通過員工自學(xué)、培訓(xùn)和考試，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和技術(shù)水平，為進(jìn)一步創(chuàng)建學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)、增強(qiáng)xx農(nóng)行綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力奠定基礎(chǔ)。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為認(rèn)真抓好員工培訓(xùn)工作，支行成立員工培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組由支行主管行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，由支行各部室負(fù)責(zé)人擔(dān)任成員；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在支行綜合管理部，由綜合管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組秘書。領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)：制定培訓(xùn)計(jì)劃，組織教材，開展崗位學(xué)習(xí)、技術(shù)比賽、培訓(xùn)和考評(píng)等工作，建立員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試成績(jī)檔案，選拔、培育優(yōu)秀人才，建立健全人材儲(chǔ)備機(jī)制。三、培訓(xùn)內(nèi)容按培訓(xùn)內(nèi)容劃分為應(yīng)知、應(yīng)會(huì)兩部分。按崗位劃分為五大類：（一）業(yè)務(wù)崗：業(yè)務(wù)崗人員為會(huì)計(jì)主管、記賬員、聯(lián)行員、各部室綜合員。1、應(yīng)知部分：農(nóng)行會(huì)計(jì)基本制度及財(cái)務(wù)管理制度、《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、結(jié)算業(yè)務(wù)等會(huì)計(jì)相關(guān)知識(shí)。2、應(yīng)會(huì)部分：賬務(wù)記載、賬務(wù)處理、成本核算、微機(jī)操作、財(cái)務(wù)分析報(bào)告。（二）柜員崗柜員崗人員為儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員。1、應(yīng)知部分：《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《農(nóng)行會(huì)計(jì)、出納制度》、《儲(chǔ)蓄管理法律制度》、《員工違規(guī)行為處理辦法》及相關(guān)制度規(guī)定和業(yè)務(wù)知識(shí)。2、應(yīng)會(huì)部分：點(diǎn)鈔、假幣識(shí)別、abis系統(tǒng)操作及柜面服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。（三）信貸崗信貸崗人員為信貸業(yè)務(wù)部門及公司業(yè)務(wù)部門及前臺(tái)經(jīng)辦人員。1、應(yīng)知部分：《貸款通則》、《擔(dān)保法》、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等及相關(guān)知識(shí)和制度規(guī)定。2、應(yīng)會(huì)部分：各類貸款業(yè)務(wù)操作，貸款調(diào)查報(bào)告，信貸分析報(bào)告。（四）管理崗管理崗人員為各部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、機(jī)關(guān)本部員工、會(huì)計(jì)主管。1、應(yīng)知部分：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《擔(dān)保法》、《貸款通則》及相關(guān)金融法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。2、應(yīng)會(huì)部分：微機(jī)操作，市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告，財(cái)務(wù)分析報(bào)告，工作計(jì)劃及總結(jié)。（五）營銷崗營銷崗人員為大堂經(jīng)理（副理）、機(jī)關(guān)客戶部客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理。1、應(yīng)知部分：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《擔(dān)保法》、《貸款通則》及相關(guān)金融法規(guī)和《員工違規(guī)行為處理辦法》等內(nèi)部規(guī)章制度。2、應(yīng)會(huì)部分：微機(jī)操作，市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告，財(cái)務(wù)分析報(bào)告，工作計(jì)劃及總結(jié)。四、培訓(xùn)課程（一）《臨柜業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范》由運(yùn)營財(cái)務(wù)部主辦，培訓(xùn)范圍為各網(wǎng)點(diǎn)員工（可根據(jù)需要增大范圍至全行員工），每季度開展一次。（二）《大堂經(jīng)理面對(duì)面服務(wù)營銷：大堂制勝》由客戶部主辦，培訓(xùn)范圍為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理、大堂副理、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理，每半年一次。（三）《會(huì)計(jì)核算規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防范》由運(yùn)營財(cái)會(huì)部主辦，培訓(xùn)范圍為各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)柜員、客戶經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)人員，每季度一次。在一定程度上充分給予員工培訓(xùn)課程自主選擇權(quán)。（三）培訓(xùn)內(nèi)容的設(shè)計(jì)。各部門要圍繞年度重點(diǎn)工作、重點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)和重點(diǎn)提升技能設(shè)定培訓(xùn)課程和內(nèi)容，要把培訓(xùn)作為推進(jìn)各項(xiàng)工作重要抓手，秉承一切為了提升支行業(yè)務(wù)發(fā)展的中旨，避免為了培訓(xùn)而培訓(xùn)現(xiàn)象的發(fā)生。四、培訓(xùn)管理（一）培訓(xùn)制度支行建立培訓(xùn)聯(lián)絡(luò)小組，由各條線業(yè)務(wù)骨干組成，具體如下：每月25日前，各聯(lián)絡(luò)員向綜合部培訓(xùn)崗報(bào)送每月培訓(xùn)檔案，具體包括每個(gè)面授課程的培訓(xùn)通知、《培訓(xùn)簽到表》、《課程質(zhì)量評(píng)估表》、培訓(xùn)教材/講義、學(xué)員考核材料（試卷/答卷）、學(xué)員成績(jī)單、活動(dòng)報(bào)道、每月培訓(xùn)計(jì)劃的執(zhí)行、每月重點(diǎn)培訓(xùn)情況和每月講師貢獻(xiàn)度積分統(tǒng)計(jì)。綜合部培訓(xùn)崗做好整理歸檔工作，及時(shí)做好每個(gè)面授課程的評(píng)估反饋工作。（二）內(nèi)訓(xùn)師管理1.講師工作職責(zé)。負(fù)責(zé)主講課程的開發(fā)和題庫建設(shè)工作，完成有關(guān)課程的講授工作，輔導(dǎo)員工進(jìn)行日常業(yè)務(wù)操作，幫助其控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，提升員工的業(yè)務(wù)水平。2．內(nèi)訓(xùn)師的選拔機(jī)制。支行為了營造“人人爭(zhēng)當(dāng)內(nèi)訓(xùn)師”的良好競(jìng)爭(zhēng)氛圍，本著公開、公正、公平的原則，各部門應(yīng)積極鼓勵(lì)員工參與競(jìng)聘。內(nèi)訓(xùn)師入選名額為條線員工總?cè)藬?shù)8%以上，可通過員工自薦和條線推薦兩種方式報(bào)名，支行根據(jù)報(bào)名和條線推薦情況，經(jīng)支行行長(zhǎng)辦公會(huì)議討論后，確定獲得講師資格人員，并發(fā)放講師聘任證書。年度內(nèi)綜合部負(fù)責(zé)組織內(nèi)訓(xùn)師選拔專場(chǎng)，按照課程教材、課程授課、互動(dòng)情況等內(nèi)容填寫《聘任會(huì)評(píng)分表》（祥見附件三），按照成績(jī)排名先后錄取。3．內(nèi)訓(xùn)師考核機(jī)制。支行內(nèi)訓(xùn)師按年度積分制管理方式，激勵(lì)講師對(duì)培訓(xùn)工作做出持續(xù)的累積性貢獻(xiàn)，具體考核和激勵(lì)辦法如下：考核積分參照表：支行講師激勵(lì)辦法：①物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)a．講師按年度積分排名，前三名有額外現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，標(biāo)準(zhǔn)為：第一名現(xiàn)金元；第二名現(xiàn)金元；第三名現(xiàn)金元。b．每年教師節(jié)全體內(nèi)訓(xùn)師將獲得由支行準(zhǔn)備精美禮品。②精神激勵(lì)支行對(duì)優(yōu)秀講師進(jìn)行全行發(fā)文通報(bào)或現(xiàn)場(chǎng)表彰；并針對(duì)優(yōu)秀講師在支行文化墻進(jìn)行專欄宣傳，樹立內(nèi)訓(xùn)師的個(gè)人形象和品牌。③晉升激勵(lì)總行組織講師比賽榮獲獎(jiǎng)項(xiàng)的且在支行講師積分排名前五名的，該員工在支行崗位競(jìng)聘時(shí)不受限制、且在年度員工等級(jí)考核中予以優(yōu)先考慮；（三）培訓(xùn)課程過程管理2014年培訓(xùn)工作主要是貫徹總行重要培訓(xùn)任務(wù)并且結(jié)合支行經(jīng)營管理需要，結(jié)合各業(yè)務(wù)條線發(fā)展的實(shí)際需要，系統(tǒng)分析員工培訓(xùn)需求，制定全行性培訓(xùn)計(jì)劃。（一）充分課前準(zhǔn)備。各類培訓(xùn)實(shí)施前，培訓(xùn)聯(lián)絡(luò)員及時(shí)與綜合部培訓(xùn)崗聯(lián)系，應(yīng)提前做好培訓(xùn)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，如學(xué)員通知、講師通知、場(chǎng)地的預(yù)約和布置、教具的準(zhǔn)備、課程內(nèi)容的審核、講義和教材的制作、課程效果評(píng)估資料準(zhǔn)備、課程考核資料的準(zhǔn)備等。培訓(xùn)課程若有臨時(shí)性、變更性的需求，聯(lián)絡(luò)員可通過編外計(jì)劃表上報(bào)至綜合部培訓(xùn)崗。（二）嚴(yán)密過程跟蹤。于本年度12月底前，收集并匯總?cè)懈黝惻嘤?xùn)，于明年年初制定支行年度培訓(xùn)計(jì)劃，并對(duì)各條線、部門的培訓(xùn)，一律統(tǒng)一管理，統(tǒng)一追蹤，定期抽查。培訓(xùn)過程中，培訓(xùn)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)落實(shí)好學(xué)員簽到工作，組織學(xué)員填寫《培訓(xùn)簽到表》，維護(hù)課堂培訓(xùn)紀(jì)律、并注意培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)環(huán)節(jié)，并做好培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)的拍照留檔。（三）嚴(yán)格結(jié)果考核。重點(diǎn)是如何提升培訓(xùn)效果，如何真實(shí)掌握員工的培訓(xùn)效果。今年支行將繼續(xù)優(yōu)化并開展員工業(yè)務(wù)綜合能力考試，以制度倒逼效果。培訓(xùn)結(jié)束后，培訓(xùn)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)分兩個(gè)層面對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。第一，課程和講師層面，所有面授課程結(jié)束后都要求學(xué)員對(duì)課程質(zhì)量進(jìn)行評(píng)分，進(jìn)行分?jǐn)?shù)匯總。第二，課后通過開展多種形式進(jìn)行效【篇三：內(nèi)控與合規(guī)年實(shí)施方案】華鎣市農(nóng)村信用合作聯(lián)社永興信用社“內(nèi)控與合規(guī)年”活動(dòng)實(shí)施方案為進(jìn)一步提高我社內(nèi)控與合規(guī)管理水平，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，培育良好的內(nèi)控與合規(guī)文化，根據(jù)四川銀監(jiān)局及省聯(lián)社、市聯(lián)社文件要求，結(jié)合我社實(shí)際，決定自2014年5月至12月在我社開展“內(nèi)控與合規(guī)年”活動(dòng)，特制定本實(shí)施方案。一、活動(dòng)意義內(nèi)控與合規(guī)是打造流程銀行的必然選擇，是實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在要求，是實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的根本保證，是防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要前提，是衡量經(jīng)營管理水平的重要標(biāo)志。通過此次活動(dòng)開展，促進(jìn)各級(jí)牢固樹立以內(nèi)控與合規(guī)為基礎(chǔ)的發(fā)展理念，正確處理內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展和效益提升的關(guān)系，從嚴(yán)規(guī)范員工從業(yè)行為，督促開展合規(guī)經(jīng)營，自覺接受制度約束與紀(jì)律監(jiān)督，不斷培育并踐行內(nèi)控與合規(guī)文化，切實(shí)規(guī)范經(jīng)營管理行為。二、指導(dǎo)思想三、組織領(lǐng)導(dǎo)為有效推進(jìn)“內(nèi)控與合規(guī)年”活動(dòng)，我社成立了以宋春宇主任為組長(zhǎng)，委派會(huì)計(jì)蘭力玲為副組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，其中蘭力玲為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)制定方案、落實(shí)責(zé)任，組織推進(jìn)，抓好落實(shí)。四、活動(dòng)內(nèi)容（一）宣傳階段（2014年5月20日-2014年5月31日）。我社召開“內(nèi)控與合規(guī)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，大力宣講活動(dòng)的重要性、目的及意義。造氣氛、濃氛圍，進(jìn)一步增強(qiáng)全員對(duì)活動(dòng)目標(biāo)、活動(dòng)內(nèi)容和實(shí)施步驟的了解，切實(shí)提高全員對(duì)活動(dòng)重要性的認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)全員不斷強(qiáng)化內(nèi)控與合規(guī)意識(shí)，完善流程管理，加強(qiáng)內(nèi)部控制，切實(shí)提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面提升全員的內(nèi)控執(zhí)行力。（二）實(shí)施階段（2014年6月1日-2014年11月30日）。實(shí)施階段要做到全員參與、制度落實(shí)、防控風(fēng)險(xiǎn)、注重實(shí)效，要以開展風(fēng)險(xiǎn)排查，以內(nèi)部控制檢查為抓手，扎實(shí)推進(jìn)實(shí)施階段各項(xiàng)工作。1．開展風(fēng)險(xiǎn)排查，深刻剖析形成原因（6月1日-6月30日）。按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的總體原則，以案件防控、合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險(xiǎn)和員工行為排查為重點(diǎn)，充分揭示存在的制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范等問題，進(jìn)而摸清底數(shù)，透析成因，研究對(duì)策，落實(shí)內(nèi)控與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。排查重點(diǎn)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）排查員工是否參與民間借貸或充當(dāng)資金掮客；（2）排查員工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)；（3）排查員工消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、不良嗜好等異常行為；（4）排查員工是否在工商企業(yè)兼職；（5）排查辦公和營業(yè)場(chǎng)所電子監(jiān)控設(shè)備是否布控合理并無盲區(qū)；（6）排查員工守庫、守社及交接制度執(zhí)行情況；（7）排查重要崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況；（8）排查在信貸審批、財(cái)務(wù)管理、代理中間業(yè)務(wù)及銀行卡和電子銀行等業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)和案件線索。2.落實(shí)整改要求，切實(shí)提升制度執(zhí)行（7月1日-8月31日）。結(jié)合排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及近年來內(nèi)外部審計(jì)等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)深入開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作規(guī)程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。3.開展培訓(xùn)宣傳，培育內(nèi)控合規(guī)文化（9月1日-9月30日）。開展以內(nèi)控與合規(guī)為主題的學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)。培訓(xùn)重點(diǎn)應(yīng)直擊各機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行不力的薄弱環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，通過采用制度闡釋+案例學(xué)習(xí)+互動(dòng)討論三位一體的方式，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。4.開展監(jiān)督檢查，落實(shí)問題處理（10月1日-11月30日）。要加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。監(jiān)督檢查工作分為兩個(gè)方面，一是活動(dòng)開展情況專項(xiàng)檢查，二是內(nèi)控制度執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查。（三）總結(jié)階段（2014年12月1日-2014年12月31日）全面總結(jié)活動(dòng)成果，認(rèn)真剖析存在的問題，并以此為契機(jī)，建立健全修訂內(nèi)部規(guī)章制度、堵塞操作風(fēng)險(xiǎn)漏洞、規(guī)范員工個(gè)人行為的長(zhǎng)效機(jī)制，持續(xù)深入推進(jìn)內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。五、工作要求（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，認(rèn)真開展活動(dòng)。一把手要加強(qiáng)對(duì)活動(dòng)工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)，深入剖析內(nèi)控、合規(guī)建設(shè)和執(zhí)行中的問題，努力構(gòu)建覆蓋全面的內(nèi)控制度和嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章的合規(guī)文化，建立內(nèi)控與合規(guī)的長(zhǎng)效機(jī)制，確?；顒?dòng)取得實(shí)際成效。（二）宣傳引導(dǎo)。將活動(dòng)與“依法治社”活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，充分利用各種我社掌握的宣傳載體，大力宣傳“內(nèi)控與合規(guī)年”活動(dòng)，反映活動(dòng)取得的成果，為活動(dòng)營造良好的輿論氛圍。（三）妥善處置。伴隨活動(dòng)的深