郵儲(chǔ)3-4練習(xí)卷附有答案

郵儲(chǔ)3-4練習(xí)卷[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級(jí)：[填空題]*_________________________________學(xué)號(hào)：[填空題]*_________________________________《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院______依法負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。[填空題]*空1答案：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)《銀監(jiān)法》中明確：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,檢查人員不得少于______人。[填空題]*空1答案：2擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尚不構(gòu)成犯罪的，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處______罰款。[填空題]*空1答案：五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)遵循依法、公開、公正和______的原則。[填空題]*空1答案：效率《銀監(jiān)法》規(guī)定：拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（）。[單選題]*20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下(正確答案)10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尚不構(gòu)成犯罪的，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處（）罰款。[單選題]*10萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下(正確答案)100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尚不構(gòu)成犯罪的且違法所得五十萬(wàn)元以上的，除沒收違法所得外，并處違法所得額（）罰款。[單選題]*一倍以上二倍以下一倍以上五倍以下(正確答案)一倍以上十倍以下二倍以上五倍以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處（）罰款。[單選題]*10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下(正確答案)10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》明確規(guī)定（）負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理工作。[單選題]*中國(guó)人民銀行國(guó)務(wù)院中央銀行國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以（）。[單選題]*直接予以凍結(jié)和扣劃申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)(正確答案)申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以扣劃向人民銀行申請(qǐng)予以凍結(jié)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和（）實(shí)行任職資格管理。[單選題]*監(jiān)事中級(jí)管理人員高級(jí)管理人員(正確答案)股東答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：未經(jīng)（）批準(zhǔn)任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[單選題]*國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行財(cái)政部國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）。[單選題]*處罰實(shí)行接管(正確答案)撤銷警告答案解析：3.4《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修改稿于（）施行。[單選題]*366173725739083(正確答案)39234答案解析：3.4擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尚不構(gòu)成犯罪的且違法所得五十萬(wàn)元以上的，除沒收違法所得外，處違法所得（）罰款。[單選題]*一倍以上二倍以下一倍以上五倍以下(正確答案)一倍以上十倍以下二倍以上五倍以下答案解析：3.4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查人員不得少于（）人并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。[單選題]*二(正確答案)三四五答案解析：3.4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處（）罰款。[單選題]*十萬(wàn)元以下二十萬(wàn)元以下十萬(wàn)元以下三十萬(wàn)元以下(正確答案)二十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)元以下十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（）等。*資產(chǎn)負(fù)債表(正確答案)利潤(rùn)表(正確答案)統(tǒng)計(jì)報(bào)表(正確答案)經(jīng)營(yíng)管理資料(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員采取下列（）措施。*禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作(正確答案)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直．接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分(正確答案)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（）情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。*未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的(正確答案)拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的(正確答案)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的(正確答案)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）實(shí)行任職資格管理。*董事(正確答案)高級(jí)管理人員(正確答案)監(jiān)事中級(jí)管理人員答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）。*設(shè)立(正確答案)變更(正確答案)終止(正確答案)業(yè)務(wù)范圍(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的方式方法有（）。*詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明(正確答案)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料(正確答案)對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以(正確答案)檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況采取的主要監(jiān)管方式有（）。*窗口指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)專項(xiàng)督查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督(正確答案)答案解析：3.4以下說法正確的是（）。*國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作(正確答案)《銀監(jiān)法》是中國(guó)第一部關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理的專門法律(正確答案)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)遵循公開、公正和公平的原則《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》自2008年1月1日起施行答案解析：3.4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)遵循依法、（）的原則。*公平公正(正確答案)公開(正確答案)效率(正確答案)答案解析：3.4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)。（）不得干涉。*地方政府(正確答案)政府部門(正確答案)社會(huì)團(tuán)體(正確答案)個(gè)人(正確答案)答案解析：3.4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（）。*資產(chǎn)負(fù)債表(正確答案)利潤(rùn)表(正確答案)統(tǒng)計(jì)報(bào)表(正確答案)經(jīng)營(yíng)管理資料(正確答案)答案解析：3.4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）等。*商業(yè)銀行(正確答案)城市信用合作社(正確答案)農(nóng)村信用合作社(正確答案)政策性銀行(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀監(jiān)機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，可直接予以凍結(jié)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》明確規(guī)定國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理工作。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》是中國(guó)第一部關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理的專門法律。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,可查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事