銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（公司治理、內部控制與合規(guī)管理）模擬試卷1（共98題）

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（公司治理、內部控制與合規(guī)管理）模擬試卷1（共4套）（共98題）銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（公司治理、內部控制與合規(guī)管理）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共11題，每題1.0分，共11分。)1、在商業(yè)銀行的公司治理中，()對高管層實施監(jiān)督。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、銀監(jiān)會標準答案：B知識點解析：暫無解析2、高管層應在()的指導下確保銀行業(yè)務活動與董事會審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風險容忍／偏好和各項政策相符。A、監(jiān)事會B、股東大會C、銀監(jiān)會D、董事會標準答案：D知識點解析：暫無解析3、有效風險管理要求銀行內部就風險進行積極的內部溝通，不包括()。A、組織機構間的溝通B、向董事會的報告C、召開股東大會D、向高管層的報告標準答案：C知識點解析：有效風險管理要求銀行內部就風險進行積極的內部溝通，包括組織機構間的溝通和向董事會、高管層的報告。董事會和高管層應有效運用內部審計、外部審計和內控部門的工作成果。4、()是指銀行通過特殊目的實體或關聯(lián)結構運營，或在透明度不高或未達到國際銀行業(yè)標準的國家運營時，董事會和高管層應理解此類營運活動的目的、組織架構和特有的風險，并采取相應措施對已經(jīng)識別的風險進行緩釋。A、了解你的組織架構B、了解你的業(yè)務C、了解你的風險D、了解你的競爭對手標準答案：A知識點解析：暫無解析5、()負責對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告最終評價結果。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、商業(yè)銀行總行行長標準答案：C知識點解析：暫無解析6、董事會和監(jiān)事會應當組織會談，向被評為()的董事本人提出限期改進要求，如長期未能有效改進，商業(yè)銀行應當更換董事。A、稱職B、基本稱職C、不稱職D、非常不稱職標準答案：B知識點解析：被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應當組織會談，向董事本人提出限期改進要求，如長期未能有效改進，商業(yè)銀行應當更換董事；被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行應當及時更換。7、商業(yè)銀行的薪酬機制應堅持一定的原則，不包括()。A、薪酬水平與風險成本調整后的經(jīng)營業(yè)績相適應B、短期激勵與長期激勵相協(xié)調C、基本薪酬與銀行公司治理要求相統(tǒng)一D、薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧標準答案：C知識點解析：薪酬機制一般應堅持以下原則：①薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一；②薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧；③薪酬水平與風險成本調整后的經(jīng)營業(yè)績相適應；④短期激勵與長期激勵相協(xié)調。C項，基本薪酬只是薪酬中的一種。8、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的()。A、15％B、20％C、35％D、50％標準答案：C知識點解析：固定薪酬即基本薪酬，是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的勞動投入、服務年限、所承擔的經(jīng)營責任及風險等因素確定。商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35％。9、中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應各類風險持續(xù)的時間，至少為()年。A、1B、2C、3D、5標準答案：C知識點解析：暫無解析10、主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于()。A、20％B、30％C、40％D、50％標準答案：D知識點解析：商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40％以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50％。11、商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的______以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于________年。()A、50％；2B、40％；3C、30％；3D、20％；2標準答案：B知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)12、下列關于商業(yè)銀行股東大會的說法，錯誤的有()。標準答案：B，D知識點解析：B項，股東大會會議包括年度會議和臨時會議；D項，股東大會年會應當由董事會在每一會計年度結束后六個月內召集和召開。13、董事會是銀行公司治理的組織架構之一，下列關于董事會的說法正確的有()。標準答案：C，D，E知識點解析：A項，董事會例會每季度應至少召開一次。B項，非執(zhí)行董事是指在商業(yè)銀行不擔任經(jīng)營管理職務的董事；獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關系的董事。14、每季度至少應當召開一次的會議有()。標準答案：B，C知識點解析：董事會例會、監(jiān)事會例會均應每季度至少召開一次；股東大會會議包括年度會議和臨時會議，沒有按季度召開的硬性要求。15、應當由董事會三分之二以上董事通過方可有效的重大事項包括()。標準答案：A，C，D知識點解析：暫無解析16、商業(yè)銀行的監(jiān)事會由()組成。標準答案：A，B，E知識點解析：監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。CD兩項屬于高級管理層的成員。17、商業(yè)銀行應當按年度對所有在職董事進行履職評價，依據(jù)評價結果可將董事劃分為()。標準答案：B，C，D知識點解析：暫無解析18、固定薪酬主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的()等因素確定。標準答案：A，B，C，E知識點解析：固定薪酬即基本薪酬，是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的勞動投入、服務年限、所承擔的經(jīng)營責任及風險等因素確定。D項，績效薪酬主要根據(jù)當年經(jīng)營業(yè)績考核結果來確定。19、可變薪酬是商業(yè)銀行薪酬結構之一，具體包括()。標準答案：B，D知識點解析：薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構成，其中，可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵。固定薪酬即基本薪酬，包括津補貼。20、風險成本控制指標是銀行績效考核指標體系構成之一，該指標包括()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：績效考核指標體系作為績效薪酬發(fā)放的依據(jù)，應包括經(jīng)濟效益指標、風險成本控制指標和社會責任指標。其中，風險成本控制指標至少應包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風險率、杠桿率等。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)21、高級管理層對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督，依法在其職權范圍內的經(jīng)營管理活動不受干預。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、不同銀行的福利性收入有所不同，對于福利性收入的管理，按各家銀行的章程執(zhí)行。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費、住房公積金等。對于福利性收入的管理，按國家有關規(guī)定執(zhí)行。23、商業(yè)銀行的薪酬包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權益性支出。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及其相關支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權益性支出。24、績效薪酬應全部根據(jù)經(jīng)營情況和風險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：績效薪酬應合理確定一定比例，根據(jù)經(jīng)營情況和風險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財務年度結束后，根據(jù)年度考核結果支付。25、商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定對離職人員同樣適用。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行應制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內其高級管理人員和相關員工職責內的風險損失超常暴露，商業(yè)銀行有權將相應期限內已發(fā)放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分?？冃匠暄悠谧匪?、扣回規(guī)定應同樣適用離職人員。26、商業(yè)銀行應盡可能將風險管理、內部審計等專業(yè)性強的職能外包給更加專業(yè)化的相關機構。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：涉及戰(zhàn)略管理、風險管理、內部審計及其他有關核心競爭力的職能不得外包。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（公司治理、內部控制與合規(guī)管理）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共12題，每題1.0分，共12分。)1、在商業(yè)銀行的公司治理中，()對高管層實施監(jiān)督。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、銀監(jiān)會標準答案：B知識點解析：暫無解析2、高管層應在()的指導下確保銀行業(yè)務活動與董事會審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風險容忍／偏好和各項政策相符。A、監(jiān)事會B、股東大會C、銀監(jiān)會D、董事會標準答案：D知識點解析：暫無解析3、有效風險管理要求銀行內部就風險進行積極的內部溝通，不包括()。A、組織機構間的溝通B、向董事會的報告C、召開股東大會D、向高管層的報告標準答案：C知識點解析：有效風險管理要求銀行內部就風險進行積極的內部溝通，包括組織機構間的溝通和向董事會、高管層的報告。董事會和高管層應有效運用內部審計、外部審計和內控部門的工作成果。4、()是指銀行通過特殊目的實體或關聯(lián)結構運營，或在透明度不高或未達到國際銀行業(yè)標準的國家運營時，董事會和高管層應理解此類營運活動的目的、組織架構和特有的風險，并采取相應措施對已經(jīng)識別的風險進行緩釋。A、了解你的組織架構B、了解你的業(yè)務C、了解你的風險D、了解你的競爭對手標準答案：A知識點解析：暫無解析5、董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事()通過。A、三分之一以上B、過半數(shù)C、三分之二以上D、全數(shù)標準答案：B知識點解析：董事會會議應當有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過；對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補充方案、重大股權變動以及財務重組等重大事項，應當由董事會三分之二以上董事通過方可有效。6、下列選項中，()不屬于監(jiān)事會的職責。A、監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責B、對全行薪酬管理制度及高級管理人員薪酬方案進行監(jiān)督C、重點監(jiān)督評估本行的發(fā)展戰(zhàn)略D、對股東大會負責標準答案：A知識點解析：A項屬于董事會的職責。7、商業(yè)銀行的薪酬機制應堅持一定的原則，不包括()。A、薪酬水平與風險成本調整后的經(jīng)營業(yè)績相適應B、短期激勵與長期激勵相協(xié)調C、基本薪酬與銀行公司治理要求相統(tǒng)一D、薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧標準答案：C知識點解析：薪酬機制一般應堅持以下原則：①薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一；②薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧；③薪酬水平與風險成本調整后的經(jīng)營業(yè)績相適應；④短期激勵與長期激勵相協(xié)調。C項，基本薪酬只是薪酬中的一種。8、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的()。A、15％B、20％C、35％D、50％標準答案：C知識點解析：固定薪酬即基本薪酬，是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的勞動投入、服務年限、所承擔的經(jīng)營責任及風險等因素確定。商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35％。9、商業(yè)銀行()的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結果，在其基本薪酬的3倍以內確定。A、全體員工B、主要負責人C、理財經(jīng)理D、基層人員標準答案：B知識點解析：暫無解析10、中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應各類風險持續(xù)的時間，至少為()年。A、1B、2C、3D、5標準答案：C知識點解析：暫無解析11、主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于()。A、20％B、30％C、40％D、50％標準答案：D知識點解析：商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40％以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50％。12、商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的_________以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_________年。()A、50％；2B、40％；3C、30％；3D、20％；2標準答案：B知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)13、下列關于商業(yè)銀行股東大會的說法，錯誤的有()。標準答案：B,D知識點解析：B項，股東大會會議包括年度會議和臨時會議；D項，股東大會年會應當由董事會在每一會計年度結束后六個月內召集和召開。14、董事會是銀行公司治理的組織架構之一，下列關于董事會的說法正確的有()。標準答案：C,D,E知識點解析：A項，董事會例會每季度應至少召開一次。B項，非執(zhí)行董事是指在商業(yè)銀行不擔任經(jīng)營管理職務的董事；獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關系的董事。15、每季度至少應當召開一次的會議有()。標準答案：B,C知識點解析：董事會例會、監(jiān)事會例會均應每季度至少召開一次；股東大會會議包括年度會議和臨時會議，沒有按季度召開的硬性要求。16、應當由董事會三分之二以上董事通過方可有效的重大事項包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析17、商業(yè)銀行的監(jiān)事會由()組成。標準答案：A,B,E知識點解析：監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。CD兩項屬于高級管理層的成員。18、商業(yè)銀行應當按年度對所有在職董事進行履職評價，依據(jù)評價結果可將董事劃分為()。標準答案：B,C,D知識點解析：暫無解析19、固定薪酬主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的()等因素確定。標準答案：A,B,C,E知識點解析：固定薪酬即基本薪酬，是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的勞動投入、服務年限、所承擔的經(jīng)營責任及風險等因素確定。D項，績效薪酬主要根據(jù)當年經(jīng)營業(yè)績考核結果來確定。20、可變薪酬是商業(yè)銀行薪酬結構之一，具體包括()。標準答案：B,D知識點解析：薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構成，其中，可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵。固定薪酬即基本薪酬，包括津補貼。21、風險成本控制指標是銀行績效考核指標體系構成之一，該指標包括()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：績效考核指標體系作為績效薪酬發(fā)放的依據(jù)，應包括經(jīng)濟效益指標、風險成本控制指標和社會責任指標。其中，風險成本控制指標至少應包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風險率、杠桿率等。三、判斷題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)22、不同銀行的福利性收入有所不同，對于福利性收入的管理，按各家銀行的章程執(zhí)行。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費、住房公積金等。對于福利性收入的管理，按國家有關規(guī)定執(zhí)行。23、商業(yè)銀行的薪酬包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權益性支出。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及其相關支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權益性支出。24、績效薪酬應全部根據(jù)經(jīng)營情況和風險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：績效薪酬應合理確定一定比例，根據(jù)經(jīng)營情況和風險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財務年度結束后，根據(jù)年度考核結果支付。25、商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定對離職人員同樣適用。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行應制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內其高級管理人員和相關員工職責內的風險損失超常暴露，商業(yè)銀行有權將相應期限內已發(fā)放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定應同樣適用離職人員。26、商業(yè)銀行應盡可能將風險管理、內部審計等專業(yè)性強的職能外包給更加專業(yè)化的相關機構。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：涉及戰(zhàn)略管理、風險管理、內部審計及其他有關核心競爭力的職能不得外包。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（公司治理、內部控制與合規(guī)管理）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、高級管理人員績效薪酬的()以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。[2015年10月真題]A、40％B、20％C、25％D、50％標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40％以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50％。2、下列選項中不屬于商業(yè)銀行內部控制目標的是()。[2015年10月真題]A、確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整B、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行C、確保資產(chǎn)負債業(yè)務快速發(fā)展D、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行內部控制的目標包括四個方面：①保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；②保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；③保證商業(yè)銀行風險管理的有效性；④保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。3、在商業(yè)銀行公司治理中，負責具體執(zhí)行董事會決策的是()。[2014年11月真題]A、董事會秘書B、董事會辦公室C、高級管理層D、董事標準答案：C知識點解析：高級管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會授權開展經(jīng)營管理活動，確保銀行經(jīng)營與董事會所制定批準的發(fā)展戰(zhàn)略、風險偏好、各項政策流程和程序相一致。高級管理層對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督。4、上市商業(yè)銀行的最高權力機構是()。[2014年6月真題]A、股東大會B、監(jiān)事會C、董事會D、行長辦公會標準答案：A知識點解析：股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權力機構，是股東履行自己的責任、行使自己權利的機構與場所。5、()對股東大會負責，承擔商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責任。A、高級管理層B、股東大會C、董事會D、監(jiān)事會標準答案：C知識點解析：股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權力機構。董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。6、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制保障體系構成要素的是()。A、授權管理B、信息系統(tǒng)控制C、業(yè)務連續(xù)性管理D、報告機制標準答案：A知識點解析：健全的內部控制保障體系主要包括以下要素：信息系統(tǒng)控制、報告機制、業(yè)務連續(xù)性管理、人員管理、考評管理、內控文化。A項屬于商業(yè)銀行的內部控制措施之一。7、內部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機構或開辦業(yè)務均應堅持內控優(yōu)先，這體現(xiàn)了內部控制的()原則。A、有效性原則B、制衡性原則C、審慎性原則D、相匹配原則標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行內部控制應當遵循以下基本原則：①全覆蓋原則；②制衡性原則；③審慎性原則；④相匹配原則。其中，審慎性原則是指內部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機構或開辦業(yè)務均應堅持內控優(yōu)先。8、下列關于合規(guī)管理的說法，不正確的是()。A、合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C、商業(yè)銀行應當設立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位D、商業(yè)銀行因經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失的風險不屬于合規(guī)風險標準答案：D知識點解析：合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。9、()對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系。其中，董事會對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監(jiān)督。二、多項選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)10、商業(yè)銀行內部控制應當遵循的基本原則有()。[2015年10月真題]標準答案：B,C,D,E知識點解析：商業(yè)銀行內部控制應當遵循以下基本原則：①全覆蓋原則。內部控制應當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員。②制衡性原則。內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制。③審慎性原則。內部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機構或開辦業(yè)務均應堅持內控優(yōu)先。④相匹配原則。內部控制應當與管理模式、業(yè)務規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度、風險狀況等相適應，并根據(jù)情況變化及時進行調整。11、商業(yè)銀行內部控制的目標包括()。[2015年10月真題]標準答案：A,C,D,E知識點解析：內部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。商業(yè)銀行內部控制的目標包括四個方面：①保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；②保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；③保證商業(yè)銀行風險管理的有效性；④保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。12、商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的()。[2015年10月真題]標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。這里所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。13、商業(yè)銀行的內部控制措施包括()。[2014年6月真題]標準答案：B,C,D,E知識點解析：A項，商業(yè)銀行應合理確定各項業(yè)務活動和管理活動的風險控制點，采取適當?shù)目刂拼胧?，?zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務流程和管理流程，確保規(guī)范運作。14、銀行公司治理的主體包括()。標準答案：A,B,D,E知識點解析：公司治理組織架構的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層(簡稱“三會一層”)。15、商業(yè)銀行的工作人員中，屬于高級管理層的有()。標準答案：A,C,D,E知識點解析：高級管理層由商業(yè)銀行總行行長、副行長、財務負責人及監(jiān)管部門認定的其他高級管理人員組成。高級管理層對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督，依法在其職權范圍內的經(jīng)營管理活動不受干預。16、下列關于合規(guī)風險說法，正確的有()。標準答案：A,B,E知識點解析：合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。這里所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。CD兩項屬于法律風險。17、內部控制措施是銀行根據(jù)風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內。商業(yè)銀行的內部控制措施包括()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：商業(yè)銀行的內部控制措施主要包括：①內控制度；②風險識別；③信息系統(tǒng)；④崗位設置；⑤員工管理；⑥授權管理；⑦會計核算；⑧監(jiān)控對賬；⑨外包管理；⑩投訴處理。18、關于銀行的薪酬體系，下列說法正確的有()。標準答案：A,C,D知識點解析：B項，薪酬應隨所有風險類型進行調整；E項，現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結構應與風險配置情況相符。三、判斷題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)19、商業(yè)銀行董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。()[2015年5月真題]A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。20、有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，銀行章程是銀行公司治理的基本文件。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。21、在集團架構中，母公司董事會對整個集團范圍公司治理的穩(wěn)健性負總體責任。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：在集團架構中，母公司董事會對整個集團范圍公司治理的穩(wěn)健性負總體責任，負責確保建立與集團及各經(jīng)營實體的組織架構、經(jīng)營模式和風險狀況相符的治理政策和機制。22、銀行的內控體系和風險管理部門具有有限的授權、地位、獨立性。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：銀行應設立有效的內控體系和風險管理部門(包括首席風險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。23、銀行對風險進行持續(xù)識別和監(jiān)控需在集團層面進行，且風險管理和內控建設的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規(guī)模擴張)和外部風險環(huán)境及時跟進。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：銀行應在集團層面和單個經(jīng)營實體層面分別對風險進行持續(xù)識別和監(jiān)控，風險管理和內控建設的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規(guī)模擴張)和外部風險環(huán)境及時跟進。24、高級管理層對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督，依法在其職權范圍內的經(jīng)營管理活動不受干預。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（公司治理、內部控制與合規(guī)管理）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)1、董事會對()負責。[2015年10月真題]A、監(jiān)事會B、股東大會C、高級管理層D、合規(guī)部門標準答案：B知識點解析：董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。2、下列選項中不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理基本制度的是()。[2015年10月真題]A、合規(guī)問責制度B、合規(guī)績效考核制度C、誠信舉報制度D、公平競爭制度標準答案：D知識點解析：有利于合規(guī)風險管理的基本制度主要包括三項：①建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念；②建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南；③建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。3、在商業(yè)銀行公司治理中，負責具體執(zhí)行董事會決策的是()。[2014年11月真題]A、董事會秘書B、董事會辦公室C、高級管理層D、董事標準答案：C知識點解析：高級管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會授權開展經(jīng)營管理活動，確保銀行經(jīng)營與董事會所制定批準的發(fā)展戰(zhàn)略、風險偏好、其他各項政策相一致。高級管理層對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督。4、上市商業(yè)銀行的最高權力機構是()。[2014年6月真題]A、股東大會B、監(jiān)事會C、董事會D、行長辦公會標準答案：A知識點解析：股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權力機構，是股東履行自己的責任、行使自己權利的機構與場所。5、下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是()。[2013年11月真題]A、履職要求B、職責邊界C、激勵約束D、組織架構標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系，包括組織架構、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。6、內部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機構或開辦業(yè)務均應堅持內控優(yōu)先，這體現(xiàn)了內部控制的()原則。A、有效性原則B、制衡性原則C、審慎性原則D、相匹配原則標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行內部控制應當遵循以下基本原則：①全覆蓋原則；②制衡性原則；③審慎性原則；④相匹配原則。其中，審慎性原則是指內部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機構或開辦業(yè)務均應堅持內控優(yōu)先。7、下列關于合規(guī)管理的說法，不正確的是()。A、合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C、商業(yè)銀行應當設立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位D、商業(yè)銀行因經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失的風險不屬于合規(guī)風險標準答案：D知識點解析：合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。8、()對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系。其中，董事會對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監(jiān)督。二、多項選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)9、商業(yè)銀行內部控制應當遵循的基本原則有()。[2015年10月真題]標準答案：B，C，D，E知識點解析：商業(yè)銀行內部控制應當遵循以下基本原則：①全覆蓋原則。內部控制應當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員。②制衡性原則。內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制。③審慎性原則。內部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設立機構或開辦業(yè)務均應堅持內控優(yōu)先。④相匹配原則。內部控制應當與管理模式、業(yè)務規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度、風險狀況等相適應，并根據(jù)情況變化及時進行調整。10、商業(yè)銀行內部控制的目標包括()。[2015年10月真題]標準答案：A，C，D，E知識點解析：內部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。商業(yè)銀行內部控制的目標包括四個方面：①保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；②保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；③保證商業(yè)銀行風險管理的有效性；④保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。11、商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的()。[2015年10月真題]標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。這里所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。12、商業(yè)銀行的內部控制措施包括()。[2014年6月真題]標準答案：B