基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷1（共153題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷1（共6套）（共153題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共29題，每題1.0分，共29分。)1、基金公司合規(guī)管理工作的負責人應為()。A、公司總經理B、公司董事長C、公司監(jiān)事長D、公司督察長標準答案：D知識點解析：基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，公司督察長負責合規(guī)管理工作。2、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)管理基本原則中的()。A、獨立性原則B、專業(yè)性原則C、客觀性原則D、協(xié)調性原則標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調性原則。其中，協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。3、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行監(jiān)督核查時，堅持統(tǒng)一的標準來對違規(guī)行為進行風險評估和報告屬于合規(guī)管理的()。A、專業(yè)性原則B、獨立性原則C、協(xié)調性原則D、公正性原則標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調性原則。公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。4、關于合規(guī)政策的落實，負責執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取適當的糾正措施的主體是()。A、監(jiān)事會B、董事會C、紀律檢查委員會D、公司經理層標準答案：D知識點解析：公司經理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任。5、下列屬于反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施的是()。Ⅰ．建立風險導向的反洗錢防控體系Ⅱ．從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶Ⅲ．制定嚴格有效的開戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改，非交易過戶和異戶資金劃轉；④嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。6、關于基金管理人的合規(guī)管理，以下理解正確的是()。Ⅰ．合規(guī)管理是一種風險管理活動Ⅱ．合規(guī)管理包括檢查、通報、評估、處置等Ⅲ．合規(guī)管理是公司長期健康發(fā)展確保盈利的基礎Ⅳ．合規(guī)管理的獨立性體現在對每個業(yè)務部門單獨考核A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：Ⅳ項，合規(guī)管理的獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。7、關于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法，以下錯誤的是()。A、合規(guī)人員應當依據相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價B、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度C、合規(guī)人員在對不同業(yè)務部門進行核查時，應用不同標準進行評估報告D、合規(guī)人員應當與公司其它部門形成合規(guī)合力標準答案：C知識點解析：C項，公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。8、基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作是()。A、公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經理馬上停止其投資權限B、公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰C、公正客觀的檢查并在發(fā)生風險的情況下直接代替業(yè)務人員進行操作D、公正客觀的檢查并提出處理建議標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門依據國家及有關部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內部管理制度，在所賦予的權限內，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。9、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括()原則。A、成熟性B、協(xié)調性C、獨立性D、客觀性標準答案：A知識點解析：基金管理人的合規(guī)管理是指對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動。合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調性原則。10、以下不屬于合規(guī)風險的是()。A、投資合規(guī)風險B、銷售合規(guī)風險C、市場波動風險D、反洗錢風險標準答案：C知識點解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。11、基金管理公司督察長履行職責的范圍為()。A、公司運作的主要環(huán)節(jié)B、基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)C、基金運作的主要環(huán)節(jié)D、公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理標準答案：B知識點解析：督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。12、合規(guī)管理的意義不包括()。A、幫助基金管理人控制所有風險B、減少違規(guī)處罰導致的損失C、減少由于聲譽風險導致的潛在損失D、對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義標準答案：A知識點解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。A項，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風險，并不能控制所有風險。13、()是合規(guī)管理的關鍵性原則。A、獨立性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、連貫性原則標準答案：A知識點解析：獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于基金管理人的業(yè)務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關鍵性原則。14、合規(guī)獨立性不包括()。A、部門獨立性B、機制獨立性C、問責獨立性D、產品獨立性標準答案：D知識點解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。15、合規(guī)管理部門的基本職責不包括()。A、持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B、實施充分且有代表性的壓力評估和測試C、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D、審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂標準答案：B知識點解析：B項，合規(guī)管理部門的基本職責之一是實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試。包括通過現場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。16、下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權利?()A、公司更換主要領導人時B、公司與董事間發(fā)生訴訟時C、董事自己或他人與本公司有交涉時D、監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時標準答案：A知識點解析：在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：①當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜；②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉；③當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查。17、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會職權不包括()。A、檢查公司的財務B、對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督C、列席股東大會會議D、提議召開臨時股東會標準答案：C知識點解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使下列職權：①檢查公司的財務；②對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督；③對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的董事和高級管理人員提出罷免的建議；④提議召開臨時股東會；⑤列席董事會會議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權。18、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括()。A、基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為B、基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度C、基金投資是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D、風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)標準答案：D知識點解析：D項屬于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內容。19、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況屬于()的責任。A、合規(guī)管理部門B、董事會C、監(jiān)事會D、督察長標準答案：D知識點解析：督察長應重點關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長發(fā)現基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。20、下列對于合規(guī)責任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是()。A、經理層人員可以將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員B、經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權C、經理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑D、公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務標準答案：A知識點解析：A項，經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員。21、公司員工違反忠實義務的行為不包括()。A、欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶B、對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實C、對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為D、代表客戶履行職責的行為標準答案：D知識點解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：①以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶；②對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質；③參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往；④參與任何操縱市場的行為；⑤向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。22、合規(guī)文化不要求建立()。A、清晰的責任制B、清晰的問責制C、升遷機制D、激勵約束機制標準答案：C知識點解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。23、基金管理人加強合規(guī)文化建設，應努力的幾個方面不包括()。A、加強管理層對合規(guī)文化建設工作的足夠重視B、加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性C、有效落實績效考核機制D、積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育標準答案：C知識點解析：除ABD三項以外，基金管理人加強合規(guī)文化建設還應有效落實合規(guī)考核機制。24、合規(guī)與風險控制部的職責不包括()。A、風險的日常管理B、識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險C、向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告D、制定書面的合規(guī)政策標準答案：D知識點解析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策。25、基金管理人的合規(guī)審核程序不包括()。A、制定合規(guī)審核機制B、確定合規(guī)審查人員C、合規(guī)審核調查D、合規(guī)審核評價標準答案：B知識點解析：合規(guī)審核是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現的問題及時在內部發(fā)現并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制；②合規(guī)審核調查；③合規(guī)審核評價。26、基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括()。A、與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B、公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育標準答案：D知識點解析：有效進行合規(guī)培訓管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合國家的法律和法規(guī)以及公司最新的合規(guī)政策、流程規(guī)范等，從而幫助公司全面實現既定目標，有效降低運作風險，并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人降低成本的關鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓的具體內容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；②公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；③案例警示教育。27、下列關于合規(guī)風險、操作風險、聲譽風險和道德風險，說法錯誤的是()。A、合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B、大量的操作風險主要表現在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C、操作風險是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險D、道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險標準答案：C知識點解析：合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操作風險主要表現在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險；道德風險主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。28、投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權制度B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定標準答案：B知識點解析：B項屬于銷售合規(guī)性風險管理的主要措施之一。29、銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。A、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B、對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C、制定適當的銷售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生標準答案：A知識點解析：A項屬于投資合規(guī)性風險管理措施。除BCD三項外，銷售合規(guī)性風險管理措施還包括對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共16題，每題1.0分，共16分。)1、關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是()。A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理加護，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等B、評估合規(guī)管理有效性督促解決合規(guī)管理中存在的問題C、決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員D、審議批準公司年度合規(guī)報告標準答案：A知識點解析：基金公司董事會對合規(guī)管理承擔最終的責任，履行以下合規(guī)職責：(1)審議批準合規(guī)管理的基本制度。(2)審議批準公司年度合規(guī)報告。(3)決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。(4)決定合規(guī)責任人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。(5)建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。(6)評估合規(guī)管理的有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。選項BCD均為董事會應當履行的合規(guī)職責中內容，不當選。選項A為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。故本題正確答案選A。2、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、證監(jiān)會及相關派出機構報告的是()。A、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B、基金及公司存在重大經營風險或者隱患C、基金公司銷售人員小李離職D、督察長依法認為需要報告的其他情形標準答案：C知識點解析：發(fā)現下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、證監(jiān)會及相關派出機構報告：①基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。②基金及公司存在重大經營風險或者隱患。③督察長依法認為需要報告的其他情形。④證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形，督察長應當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、證監(jiān)會及相關派出機構報告。3、基金管理人的合規(guī)審核程序不包括()。A、制定合規(guī)審核機制B、合規(guī)審核調查C、合規(guī)審核后續(xù)完善D、合規(guī)審核評價標準答案：C知識點解析：一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制；②合規(guī)審核調查；③合規(guī)審核評價。4、以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A、提議召開董事會B、對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C、當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時。要求前述人員予以糾正D、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權，監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過標準答案：A知識點解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權內容是提議召開臨時股東大會，而不是提議召開董事會。故A項錯誤。5、根據監(jiān)管規(guī)則和基金公司內部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制。建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括()。A、能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能B、使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效的貫徹落實C、避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰D、避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險標準答案：D知識點解析：根據監(jiān)管規(guī)則和基金公司內部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機剜，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表舍規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行舍規(guī)風險管理的職能；使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效的貫徹落實；避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。故選項D說法錯誤。6、下列關于經理層人員，說法錯誤的是()。A、經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B、經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C、經理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況D、經理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送標準答案：D知識點解析：經理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。選項D說法錯誤，符合題意。7、基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。A、僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B、僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C、僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D、基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)標準答案：D知識點解析：基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵益基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。8、以下關于合規(guī)培訓的說法錯誤的是()。A、案例警示教育B、公司內部的員工守則的合規(guī)制度培訓C、公司內部各項業(yè)務的合規(guī)制度培訓D、國際上與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)培訓標準答案：D知識點解析：基金管理人合規(guī)培訓的具體內容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；案例警示教育。9、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A、獨立性原則B、公正性原則C、利益性原則D、協(xié)調性原則標準答案：C知識點解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調性原則。10、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會依法行使的職權不包括()。A、檢查公司的財務B、列席董事會會議C、當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D、決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能標準答案：D知識點解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使下列職權：①檢查公司的財務。②對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督。③當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。④提議召開臨時股東會。⑤列席董事會會議。⑥公司章程規(guī)定的其他職權。11、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A、審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B、審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C、根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D、決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能標準答案：B知識點解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行合規(guī)職責包括以下幾點：①審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。②審議批準公司年度舍規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。③根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。④決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。⑤保證合規(guī)負責人獨立于董事會、董事會相關委員會。⑥公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。12、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是()。A、投資合規(guī)性風險B、信息披露合規(guī)性風險C、反洗錢合規(guī)風險D、監(jiān)管合規(guī)性風險標準答案：D知識點解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。故D項不屬于合規(guī)風險主要種類，當選；ABC均屬于合規(guī)風險的主要種類，不當選。故本題正確答案選D。13、()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。A、專業(yè)性原則B、公正性原則C、主觀性原則D、獨立性原則標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調性原則。其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。14、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施不包括()。A、嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控B、信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查C、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存D、建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源標準答案：B知識點解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。④嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控。⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。15、下列關于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是()。A、正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B、合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C、隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D、大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程標準答案：B知識點解析：隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目。合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。16、合規(guī)文化不要求建立()。A、清晰的責任制B、清晰的問責制C、升遷機制D、激勵約束機制標準答案：C知識點解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所應當的要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責人的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。C項“升遷機制”在合規(guī)文化的建立中并不涉及。敵本題正確答案選C?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、合規(guī)管理是一種()活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A、監(jiān)督B、風險管理C、產品設計D、投資管理標準答案：B知識點解析：合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。2、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是()。A、全面性B、健全性C、規(guī)范性D、獨立性標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理的基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調性原則。D項屬于合規(guī)管理基本原則，當選；ABC均不屬于合規(guī)管理基本原則，不當選。故本題正確答案選D。3、合規(guī)獨立性中，最重要的是()。A、部門獨立性B、機制獨立性C、問責獨立性D、以上都正確標準答案：A知識點解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。4、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況屬于()的責任。A、合規(guī)管理部門B、董事會C、監(jiān)事會D、督察長標準答案：D知識點解析：督察長應重點關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長發(fā)現基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止、重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。5、業(yè)務管理部門中合規(guī)文化的基礎是()。A、職業(yè)操守B、職業(yè)道德C、職業(yè)技能D、職業(yè)目標標準答案：A知識點解析：基金管理人在組建內部的合規(guī)部門時，應遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以職業(yè)操守為基礎，建設蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。同時，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。6、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向()負責。A、董事會B、管理層C、董事長D、股東會標準答案：D知識點解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。7、()應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A、監(jiān)事會B、總經理C、合規(guī)管理部門D、督察長標準答案：D知識點解析：督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。8、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向()報告。Ⅰ．公司董事會Ⅱ．中國證監(jiān)會Ⅲ．中國證監(jiān)會相關派出機構Ⅳ．公司監(jiān)事會A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合題意，D項當選；Ⅳ項不符合題意，ABC不當選。故本題正確答案選D。9、下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?()。A、制定合規(guī)審核機制B、合規(guī)審核調查C、合規(guī)審核評價D、合規(guī)審核處理標準答案：D知識點解析：合規(guī)審核的程序包括：(1)制定合規(guī)審核機制；(2)合規(guī)審核調查；(3)合規(guī)審核評價。ABC均屬于合規(guī)審核的程序，不當選；D項不屬于合規(guī)審核的程序，當選。故本題正確答案選D。10、基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括()。A、與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B、公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育標準答案：D知識點解析：基金管理人合規(guī)培訓的具體內容包括：(1)國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；(2)公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；(3)案例警示教育?；鸸芾砣诉M行合規(guī)培訓的具體內容包括ABC項，不包括D項。故本題正確答案選D。11、()負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A、各業(yè)務部門B、合規(guī)與風險控制部C、公司經理D、公司管理層標準答案：C知識點解析：公司經理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。12、合規(guī)文化不要求建立()。A、清晰的責任制B、清晰的問責制C、升遷機制D、激勵約束機制標準答案：C知識點解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所應當的要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。13、合規(guī)風險的主要種類不包括()。A、投資合規(guī)風險B、銷售合規(guī)風險C、投機合規(guī)風險D、信息披露合規(guī)風險標準答案：C知識點解析：合規(guī)管理風險在絕大多數情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結構缺失。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。合規(guī)風險的主要種類包括ABD項，不包括C項。故本題正確答案選C。14、投資合規(guī)性風險不包括()。A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C、業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D、利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動標準答案：C知識點解析：投資合規(guī)性風險的具體情形：(1)基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；(2)基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；(3)利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；(4)不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；(5)基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險。ABD均屬于投資合規(guī)性風險，不當選；C項屬于銷售合規(guī)性風險，不屬于投資合規(guī)性風險，當選。故本題正確答案選C。15、下列關于反洗錢合規(guī)性風險管理措施，說法不正確的是()。A、建立收益導向的反洗錢防控體系，合理配置資源B、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C、嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控D、建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制標準答案：A知識點解析：管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。主要管理措施：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。BCD均說法正確，不當選；A項說法錯誤。當選。故本題正確答案選A。16、信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括()。A、建立信息披露風險責任制B、推介材料進行合規(guī)審核C、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待投資者等行為D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定標準答案：A知識點解析：信息披露合規(guī)性風險：管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險，主要管理措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。A項屬于信息披露合規(guī)性風險管理的措施，當選；B項屬于銷售合規(guī)性風險管理的主要措施，不符合題意，不當選；CD兩項屬于投資合規(guī)性風險管理的主要措施，不符合題意，不當選。故本題正確答案選A。17、()應保證督察長的獨立性。A、董事會B、監(jiān)事會C、證監(jiān)會D、基金管理人標準答案：D知識點解析：基金管理人應保證督察長的獨立性，督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。18、下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是()。Ⅰ．基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等Ⅱ．立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ．公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度Ⅳ．應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：基金管理人的合規(guī)管理是指對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動?；鸸芾砣诉M行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則包括：立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意，D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。19、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是()。A、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B、基金及公司存在重大經營風險或者隱患C、基金公司銷售人員小李離職D、督察長依法認為需要報告的其他情形標準答案：C知識點解析：發(fā)現下列情形之一的，督察長應及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為；(2)基金及公司存在重大經營風險或者隱患；(3)督察長依法認為需要報告的其他情形；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。C項符合題意，當選；ABD不符合題意，不當選。故本題正確答案選C。20、下列關于合規(guī)管理的目標，說法正確的是()。A、建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B、實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C、確保基金管理人依法合規(guī)經營D、以上說法都正確標準答案：D知識點解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營。D項符合題意，當選；ABC不符合題意，不當選。故本題正確答案選D。21、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。Ⅰ．獨立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調性原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理的基本原則包括：(1)獨立性原則；(2)客觀性原則；(3)公正性原則；(4)專業(yè)性原則；(5)協(xié)調性原則。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于合規(guī)管理的基本原則，D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。22、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括()。A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C、協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯絡部門D、審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：(1)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導；(2)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；(3)審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；(4)協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯絡部。D選項是審核基金管理人而不是基金托管人，D項符合題意，當選；ABC不符合題意，不當選。故本題正確答案選D。23、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是()。A、當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉C、當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查D、當董事長對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事長進行交涉標準答案：D知識點解析：在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：(1)當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜；(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉；(3)當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查。ABC均屬于特殊情況，不當選；D項不屬于特殊情況，當選。故本題正確答案選D。24、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是()。A、當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為B、定期調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D、當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會標準答案：B知識點解析：A項，當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為，說法正確，不當選；B項，監(jiān)事會可隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況，說法錯誤，當選；C項，審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告，說法正確，不當選；D項，當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。25、下列關于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是()。A、正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B、合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C、隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D、大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程標準答案：B知識點解析：A項，正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目，說法正確，不當選；B項，合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險，說法錯誤，當選；C項，隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多，說法正確，不當選；D項，大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。26、基金管理人的()是基金市場競爭的核心。A、產品設計B、投資管理C、銷售環(huán)節(jié)D、風險控制標準答案：C知識點解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的和核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。27、監(jiān)事會每年至少召開一次會議、監(jiān)事會議至少須經()投票通過。A、全體監(jiān)事B、半數以上監(jiān)事C、全體股東D、半數以上股東標準答案：B知識點解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票否決權。監(jiān)事會議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。某基金管理有限公司管理的滬深300交易型開放式指數證券投資基金(簡稱滬深300ETF)在集中申購期超過滬深300指數自然權重大比例接受××股票換購，致使建倉期基金資產遭受嚴重損失。事件發(fā)生后，證監(jiān)會高度重視，立即責成深圳證監(jiān)局對該基金公司展開現場核查，采取有效措施確?；鸱蓊~持有人的利益不受損失。28、鑒于該基金公司相關人員的玩忽職守行為給滬深300ETF份額持有人造成較大損失，按照有關規(guī)定，證監(jiān)會可對其采取的措施包括()。Ⅰ．對該基金公司采取責令整改3個月等監(jiān)管措施Ⅱ．在整改期間暫停受理和審核該公司所有新產品和新業(yè)務申請Ⅲ．對基金經理采取認定為不適當人選的，3年內不得擔任基金經理Ⅳ．責成基金公司運用自有資金對相關基金份額持有人進行賠償A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意，C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。29、從上述案例中可以看出，基金管理人ETF換購既涉及公司投資管理的技術問題，也反映了公司內部控制部門在合規(guī)審核方面存在疏漏，從而給公司投資管理帶來風險。以下關于合規(guī)審核，表述不正確的是()。A、合規(guī)審核計劃可以引入第三方評估B、一旦審核開始，不能變更計劃C、基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃D、合規(guī)審核能把該公司可能受到的處罰降到最低標準答案：B知識點解析：A項，合規(guī)審核計劃可以引入第三方評估，說法正確，不當選；B項，一旦審核開始，不能隨意變更計劃，說法錯誤，當選；C項，基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，說法正確，不當選；D項，合規(guī)審核能把該公司可能受到的處罰降到最低，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。30、經核查，發(fā)現該基金公司在滬深300ETF投資過程中未能履行謹慎勤勉義務，該基金公司在內部控制方面可能存在的問題是()。Ⅰ．制度建設薄弱，缺乏ETF募集期股票換購的相關制度規(guī)定Ⅱ．合規(guī)及風控管理制度未能覆蓋ETF投資環(huán)節(jié)Ⅲ．關于××股票投資的相關決策過程未能留痕A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：C知識點解析：該基金公司在內部控制方面可能存在的問題有：制度建設薄弱，缺乏ETF募集期股票換購的相關制度規(guī)定；合規(guī)及風控管理制度未能覆蓋ETF投資環(huán)節(jié)；關于××股票投資的相關決策過程未能留痕等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項在××股票換購時，可導致建倉期基金資產遭受嚴重損失。C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共29題，每題1.0分，共29分。)1、基金公司的合規(guī)管理一般不涉及()。A、監(jiān)察稽核B、公司治理C、投資管理D、薪酬管理標準答案：D知識點解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內容。2、根據合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守()。Ⅰ．基本法律規(guī)則Ⅱ．適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等Ⅲ．公司章程Ⅳ．職業(yè)道德A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：合規(guī)管理要求基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守的規(guī)則包括：①立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。3、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔責任的是()。A、監(jiān)事會B、督察長C、董事會D、管理層標準答案：C知識點解析：基金管理人董事會設定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。4、基金管理人控制合規(guī)性風險的措施，主要包括()。Ⅰ．檢查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方評估機構進行合規(guī)審核評價Ⅲ．安排合規(guī)人員到相關部門兼職，查找問題原因Ⅳ．杜絕信息共享，實現部門間信息隔離A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：Ⅳ項，合規(guī)管理要求加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部，監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享。雖然合規(guī)管理部門在一定程度上要保持行使權力的獨立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的孤立，而是應相互配合，達成信息的共享機制。業(yè)務部門應主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，并向其提供合規(guī)風險信息，合規(guī)部門要根據自己所獲得的和各部門所提供的合規(guī)風險信息，用科學的手段分析評估后，向業(yè)務部門提供建設性意見。5、基金管理公司子公司A發(fā)行了某單一客戶資產管理計劃，并聘請了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔任該計劃的投資顧問。在該計劃的日常投資運作中，A公司為維護與B私募的投顧關系，通常會優(yōu)先處理該計劃的交易指令，B私募為提高該計劃的投資業(yè)績會時常以優(yōu)于市價的條件參與非關聯方的股票大宗交易，因該計劃表現優(yōu)異，A公司在對外宣傳材料中將該計劃投資績優(yōu)股與其主動管理的其他專戶合并計算用以展示其的投顧實力。上述情形描述中，涉及合規(guī)風險的行為是()。Ⅰ．A公司聘請符合規(guī)定的B私募擔任投資顧問Ⅱ．A公司優(yōu)先處理B私募擔任投資顧問的資產管理計劃的交易指令Ⅲ．B私募在組合中以優(yōu)于市價的條件參與非關聯方的股票大宗交易Ⅳ．A公司對外宣傳材料中采用該計劃投資業(yè)績，用以展示自身投資實力A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險，銷售合規(guī)性風險，信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。Ⅱ、Ⅲ兩項皆屬于投資合規(guī)性風險；Ⅳ項屬于銷售合規(guī)性風險。6、基金管理人對合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括()。Ⅰ．通過現場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應調查Ⅲ．合規(guī)性測試結果通過合規(guī)風險報告路線向上報告Ⅳ．所有合規(guī)性測試結果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括：①通過現場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試；②詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查；③合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。7、關于基金管理公司合規(guī)管理部門的職責，以下說法錯誤的是()。A、合規(guī)管理部門負責全體員工合規(guī)管理工作B、合規(guī)管理部門獨立開展工作C、合規(guī)管理部門組織執(zhí)行公司合規(guī)工作D、合規(guī)管理部門對股東負責標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經理負責。8、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應當列入()的通報事項。A、董事會B、監(jiān)事會C、管理層D、業(yè)務部門標準答案：A知識點解析：董事會對公司合規(guī)管理的有效性承擔責任，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應當列入董事會的通報事項。9、督察長的合規(guī)責任不包括()。A、關注員工的合規(guī)和風險意識B、對合規(guī)管理承擔最終責任C、對新產品的合法合規(guī)性提出意見D、總經理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告標準答案：B知識點解析：董事會對公司合規(guī)管理的有效性承擔責任。A項，督察長應當關注員工的合規(guī)與風險意識，促進公司內部風險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；C項，督察長應當對公司推出新產品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見；D項，基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。10、關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是()。A、督察長享有充分的知情權B、督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C、督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件、檔案D、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作標準答案：C知識點解析：督察長享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。11、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是()。A、合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為B、合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等C、合規(guī)風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D、所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致標準答案：B知識點解析：合規(guī)管理的規(guī)則包括：①立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。12、合規(guī)獨立性是指()的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業(yè)務部門、內部審計部門等。A、基金公司B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售部門標準答案：B知識點解析：合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業(yè)務部門、內部審計部門等。獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于基金管理人的業(yè)務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關鍵性原則。13、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對獨立性的論述不包括()。A、合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位B、應由多名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D、合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員標準答案：B知識點解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關要素：①合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位；②應由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理；③在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突；④合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員。14、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括()。A、建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B、實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C、促進基金管理人全面風險管理體系的建設D、避免基金管理人的操作風險標準答案：D知識點解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營。15、經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，()有權通知他們停止其行為。A、董事B、監(jiān)事C、股東D、高級管理人員標準答案：B知識點解析：當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為。16、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經()投票通過。A、全體監(jiān)事B、半數以上監(jiān)事C、全體股東D、半數以上股東標準答案：B知識點解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當在全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過。17、()應保證督察長的獨立性。A、董事會B、監(jiān)事會C、證監(jiān)會D、基金管理人標準答案：D知識點解析：基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。18、督察長應當()向全體董事報送工作報告。A、每個月B、每個季度C、不定期D、定期或不定期標準答案：D知識點解析：督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。19、督察長發(fā)現基金及公司運作中存在問題時，做法不當的是()。A、應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人B、應當提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實C、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告D、直接參與實施整改措施標準答案：D知識點解析：除ABC三項外，督察長還應當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。20、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著()的原則。A、客觀合理B、獨立C、客戶利益第一D、謹慎專業(yè)標準答案：C知識點解析：為追求客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務；在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。21、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括()。A、通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B、為客戶提供風險評估及投資建議C、以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D、為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象標準答案：B知識點解析：除ACD三項外，基金公司、部門及員工還不得參與與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量的活動。22、業(yè)務管理部門中合規(guī)文化的基礎是()。A、職業(yè)操守B、職業(yè)道德C、職業(yè)技能D、職業(yè)目標標準答案：A知識點解析：基金管理人在組建內部的合規(guī)部門時．應遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以職業(yè)操守為基礎，建設蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。同時，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境。23、合規(guī)政策內容不包括()。A、合規(guī)管理部門的功能和職責B、合規(guī)管理部門的權限C、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D、管理層薪酬標準答案：D知識點解析：合規(guī)政策是基金管理人體現合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件。除ABC三項外，合規(guī)政策還包括：①保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施；②合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系；③設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則等內容。24、()是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A、合規(guī)審核B、合規(guī)檢查C、合規(guī)培訓D、合規(guī)投訴處理標準答案：A知識點解析：合規(guī)審核是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現的問題及時在內部發(fā)現并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。25、基金管理人進行合規(guī)檢查的具體內容不包括()。A、公司是否獨立運作B、公平交易制度建設及執(zhí)行情況C、重大關聯交易的執(zhí)行情況D、基金公司的收人情況標準答案：D知識點解析：合規(guī)檢查的主要目標是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。除ABC三項外，合規(guī)檢查還包括：①公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效；②基金公司投資決策的依據，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破；③風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)。26、()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A、市場風險B、合規(guī)風險C、操作風險D、信用風險標準答案：B知識點解析：暫無解析27、投資合規(guī)性風險不包括()。A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C、業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D、利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動標準答案：C知識點解析：投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。C項屬于銷售合規(guī)性風險。28、基金管理人的()是基金市場競爭的核心。A、產品設計B、投資管理C、銷售環(huán)節(jié)D、風險控制標準答案：C知識點解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。29、信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括()。A、建立信息披露風險責任制B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定標準答案：A知識點解析：B項屬于銷售合規(guī)性風險管理的主要措施；CD兩項屬于投資合規(guī)性風險管理的主要措施?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金管理人的合規(guī)管理）模擬試卷第5套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況屬于()的責任。A、合規(guī)管理部門B、董事會C、監(jiān)事會D、督察長標準答案：D知識點解析：督察長應重點關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長發(fā)現基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。2、督察長發(fā)現基金及公司運作中存在問題時，做法不當的是()。A、應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人B、應當提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實C、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告D、直接參與實施整改措施標準答案：D知識點解析：除ABc三項外，督察長還應當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。3、下列對于合規(guī)責任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是()。A、基金管理人可設總經理、副總經理多人B、經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權C、經理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑D、公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務標準答案：A知識點解析：A項，基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。公司章程應當明確規(guī)定總經理和副總經理等人員的提名、任免程序、權利義務、任期等內容。4、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著()的原則。A、客觀合理B、獨立C、客戶利益第一D、謹慎專業(yè)標準答案：C知識點解析：為謀取客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務；在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。5、公司員工違反忠實義務的行為不包括()。A、欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶B、對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實C、對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為D、代表客戶履行職責的行為標準答案：D知識點解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：①以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶；②對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質；③參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往；④參與任何操縱市場的行為；⑤向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。6、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括()。A、通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B、為客戶提供風險評估及投資建議C、以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D、為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象標準答案：B知識點解析：除AcD三項外，基金公司、部門及員工還不得參與與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量的活動。7、基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內容，具體不包括()。A、開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B、梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C、代表有需要的客戶履行職責D、定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識標準答案：C知識點解析：除ABD三項外，基金管理人的合規(guī)管理具體內容還包括：①審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同、業(yè)務部門修訂的制度、公司對外披露的各類信息；②根據法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規(guī)性；③參與基金管理人的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產品提供合規(guī)支持。8、合規(guī)文化不要求建立()。A、清晰的責任制B、清晰的問責制C、升遷機制D、激勵約束機制標準答案：C知識點解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。9、業(yè)務管理部門中合規(guī)文化的基礎是()。A、職業(yè)操守B、職業(yè)道德C、職業(yè)技能D、職業(yè)目標標準答案：A知識點解析：基金管理人在組建內部的合規(guī)部門時，應遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以職業(yè)操守為基礎，建設蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。同時