錯(cuò)題0314-0513（99題25分鐘）附有答案

錯(cuò)題0314-0513（99題，25分鐘）[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機(jī)構(gòu)號：________________________員工編號:________________________1.1999年版100元人民幣紙幣采用哪種安全線（）[單選題]*磁性全埋安全線(正確答案)全息磁性開窗安全線動(dòng)感光變鏤空開窗安全線磁性縮微文字安全線答案解析：第五套人民幣假幣識別與風(fēng)險(xiǎn)控制（系列微課）2.1999年版人民幣100元紙幣冠字號碼在可見光下是（）[單選題]*紅色黑色雙色藍(lán)色(正確答案)答案解析：第五套人民幣假幣識別與風(fēng)險(xiǎn)控制（系列微課）3.網(wǎng)點(diǎn)柜員的業(yè)務(wù)權(quán)限分為（）和授權(quán)權(quán)限？[單選題]*人工授權(quán)執(zhí)行權(quán)限(正確答案)經(jīng)辦權(quán)限遠(yuǎn)程授權(quán)答案解析：《杭州銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)授權(quán)操作規(guī)程》4.人行賬戶管理系統(tǒng)中，可以辦理企業(yè)基本戶開戶報(bào)備的是（）級操作員。[單選題]*一級操作員二級操作員三級操作員四級操作員(正確答案)答案解析：14海霞5.網(wǎng)點(diǎn)提交上門核實(shí)的個(gè)人特殊業(yè)務(wù)時(shí)，以下錯(cuò)誤的是？[單選題]*A、有營業(yè)經(jīng)理簽字且有“PAD端水印”的《上門服務(wù)申請書》B、需在上門服務(wù)T+1個(gè)工作日內(nèi)至柜面辦理C、上門服務(wù)申請表上無需標(biāo)注PAD任務(wù)編號(正確答案)D、有“PAD端水印”的客戶簽署《上門服務(wù)申請書》的下面照片答案解析：《遠(yuǎn)程授權(quán)疑難業(yè)務(wù)問答》6.關(guān)于電子商業(yè)匯票的保證說法正確的有？[單選題]*A、電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為付款人B、電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，被保證人為出票人C、電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，被保證人為承兌人(正確答案)D、指電子商業(yè)匯票上記載的包括債務(wù)人的第三人保證該票據(jù)獲得付款的票據(jù)行為答案解析：《杭州銀行支付結(jié)算管理辦法》7.在特定波長紫外光下觀察，2015年版人民幣100元采用的有色熒光豎號碼呈現(xiàn)（）熒光效果。[單選題]*A、綠色(正確答案)B、藍(lán)色C、紅色D、黃色答案解析：《第五套人民幣假幣識別與風(fēng)險(xiǎn)控制》8.集中作業(yè)人員/柜員/營銷人員可通過換卡業(yè)務(wù)菜單，不能為客戶辦理（）業(yè)務(wù)？[單選題]*A、正常換卡B、同賬號配卡C、不同卡號換卡領(lǐng)用(正確答案)D、同卡號換卡申請答案解析：運(yùn)營系統(tǒng)更新提示9.企業(yè)的法人代表變更后，未來銀行辦理變更手續(xù)的，且未提出合理理由的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、停止支付(正確答案)B、中止業(yè)務(wù)C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易答案解析：《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》10.e民卡線上辦卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)是正確的？[單選題]*A、新開卡后，客戶本人持有效身份證前往原借記卡開卡網(wǎng)點(diǎn)激活B、同賬號配卡的，在線簽收后卡片不會自動(dòng)激活，需要到網(wǎng)點(diǎn)激活C、補(bǔ)換卡后，在線簽收后卡片會自動(dòng)激活(正確答案)D、補(bǔ)換卡后，老卡相關(guān)賬戶及簽約關(guān)系需要去網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。答案解析：《杭州銀行賬戶通操作手冊》11.以下不屬于在e開戶前要做的是？[單選題]*A、通過企查查等盡調(diào)平臺，查看企業(yè)經(jīng)營情況是否正常，有無司法案件，法人是否在被執(zhí)行人黑名單，是否涉及高風(fēng)險(xiǎn)B、法人開戶意愿真實(shí)性核實(shí)—簽字、拍視頻C、嚴(yán)格審查客戶提交資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，避免客戶資料虛假或不全(正確答案)D、查看新開戶來源答案解析：《杭州銀行賬戶通操作手冊》12.個(gè)人委托其近親屬辦理超過年度總額的個(gè)人結(jié)匯，到銀行辦理時(shí)無需提供（

）材料[單選題]*A、委托人的委托書(正確答案)B、委托人的有效身份證件C、近親屬關(guān)系證明D、

受托人的有效身份證件答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》13.e開戶正常情況多久內(nèi)辦結(jié)開戶？[單選題]*A、0.5-1個(gè)工作日B、1-1.5個(gè)工作日C、1-2個(gè)工作日D、0.5-2個(gè)工作日(正確答案)答案解析：《杭州銀行賬戶通操作手冊》14.在接收統(tǒng)一報(bào)送平臺接收反饋文件有錯(cuò)誤的，需在收到反饋的（）內(nèi)完成修改后重新發(fā)送。[單選題]*A、半個(gè)工作日(正確答案)B、一個(gè)工作日C、二個(gè)工作日D、三個(gè)工作日答案解析：《境內(nèi)收付信息申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》15.以下客戶在盡調(diào)基礎(chǔ)上提供的關(guān)輔助證明材料對應(yīng)正確的是？[單選題]*A、我行投融資業(yè)務(wù)企業(yè)-柜面系統(tǒng)或【企業(yè)雷達(dá)】打印的受益人圖譜，并圈出政府類的受益人B、本行貸款、授信客戶-柜面系統(tǒng)或【企業(yè)雷達(dá)】打印的受益人圖譜，并圈出受益人為我行C、基金類公司-企業(yè)雷達(dá)、天眼查、企查查等查詢平臺有“專精特新”標(biāo)志的界面截圖D、外匯（包括跨境人民幣）業(yè)務(wù)企業(yè)-企業(yè)ASONE系統(tǒng)查詢打印的海關(guān)進(jìn)出口數(shù)據(jù)或相關(guān)經(jīng)營數(shù)據(jù)(正確答案)答案解析：《關(guān)于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知》16.人民幣NRA賬戶發(fā)生與境外主體之間的跨境資金收付款業(yè)務(wù)或向境內(nèi)非居民機(jī)構(gòu)付款時(shí)，需通過RCFE系統(tǒng)向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送（），劃轉(zhuǎn)信息的報(bào)送時(shí)限為業(yè)務(wù)發(fā)生日起五個(gè)工作日內(nèi)。[單選題]*境外機(jī)構(gòu)賬戶余額信息境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)跨境收付信息融資或擔(dān)保及其履約信息答案解析：境外機(jī)構(gòu)17.業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中違反法律法規(guī)及我行相關(guān)制度規(guī)定，造成嚴(yán)重不良后果（產(chǎn)生我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管通報(bào)及問責(zé)）；操作或記賬錯(cuò)誤致使產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛或5萬元（含）以上大額資金損失的屬于哪一類差錯(cuò)（）[單選題]*一類差錯(cuò)二類差錯(cuò)三類差錯(cuò)重大差錯(cuò)(正確答案)答案解析：《杭州銀行運(yùn)營質(zhì)量管理操作規(guī)程》18.1999年版1元、5元、10元、20元花卉水印分別是（）[單選題]*蘭花、水仙、月季、荷花(正確答案)水仙、蘭花、荷花、月季水仙、蘭花、月季、荷花蘭花、水仙、荷花、月季答案解析：第五套人民幣假幣識別與風(fēng)險(xiǎn)控制（系列微課）19.銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過（），中國人民銀行另有規(guī)定的除外。[單選題]*10日1個(gè)月2個(gè)月(正確答案)6個(gè)月20.10802網(wǎng)上銀行簽約,調(diào)整柜面小企業(yè)一級授權(quán)限額上限，由原本的單筆伍仟萬/日累計(jì)壹億元調(diào)整為（），如需超過柜面提額上限的，機(jī)構(gòu)出具特殊業(yè)務(wù)申請單向電子銀行部審批。[單選題]*單筆壹億元/日累計(jì)壹億元單筆壹億元/日累計(jì)拾億元單筆拾億元/日累計(jì)拾億元(正確答案)單筆拾億元/日累計(jì)佰億元答案解析：系統(tǒng)更新提示21.個(gè)人從事邊境貿(mào)易活動(dòng)，應(yīng)具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，且與貨物進(jìn)出口情況一致，同時(shí)對邊貿(mào)企業(yè)提交的邊境貿(mào)易交易單證的（）及其與貿(mào)易外匯收支的（）進(jìn)行合理審核。[單選題]*真實(shí)性，一致性(正確答案)真實(shí)性，合法性有效性，一致性有效性，合法性答案解析：個(gè)人外匯22.賬戶通產(chǎn)品種類不包括：[單選題]*E開戶E通卡E開卡E付寶(正確答案)23.NRA客戶股東經(jīng)穿透后涉及境內(nèi)投資方（實(shí)體公司或個(gè)人）。境內(nèi)投資方如為實(shí)體公司，須提供（）且該公司正常合法經(jīng)營；境內(nèi)投資方如為個(gè)人，須提供境內(nèi)個(gè)人（）且境內(nèi)權(quán)益公司正常合法經(jīng)營，相關(guān)境內(nèi)個(gè)人不涉及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”[單選題]*ODI業(yè)務(wù)登記證明；個(gè)人登記證明FDI業(yè)務(wù)登記證；特殊目的公司登記證明ODI業(yè)務(wù)登記證明；特殊目的公司登記證明(正確答案)FDI業(yè)務(wù)登記證；個(gè)人登記證明答案解析：境外機(jī)構(gòu)24.NRA客戶股東經(jīng)穿透后不涉及境內(nèi)投資方，但存在其投資的境內(nèi)實(shí)體公司，走訪對象為（）[單選題]*為股權(quán)占比最大的境內(nèi)投資方境內(nèi)實(shí)體公司(正確答案)境內(nèi)投資方所有境內(nèi)投資方答案解析：境外機(jī)構(gòu)25.外匯交易中心對集中確認(rèn)時(shí)間有明確的規(guī)定，T0業(yè)務(wù)交易確認(rèn)截止時(shí)間為（）？[單選題]*當(dāng)天12:00當(dāng)天18:00當(dāng)天23:00(正確答案)當(dāng)天24:00答案解析：外匯運(yùn)營業(yè)務(wù)開辦26.現(xiàn)場授權(quán)和遠(yuǎn)程授權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程審核業(yè)務(wù)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性和一致性[單選題]*TF(正確答案)答案解析：《杭州銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)授權(quán)操作規(guī)程》27.以下說法正確的是（）*外幣活期存款介質(zhì)為我行IC借記卡、儲蓄存折、一本通存折，可隨時(shí)憑IC借記卡及存折支取，其中存折起存金額為不低于人民幣50元的等值外幣。外幣通知存款介質(zhì)為我行IC借記卡、定期一本通存折、定期存單，起存金額為不低于人民幣50000元的等值外幣，目前只有7天通知存款。(正確答案)外幣定活兩便存款介質(zhì)為我行IC借記卡、定期一本通存折、定期存單，起存金額為不低于人民幣50元的等值外幣，可隨時(shí)支取，支取日即為到期日。(正確答案)外幣定期存款介質(zhì)為我行IC借記卡、定期一本通存折、定期存單，整存整取，存期分為一個(gè)月、三個(gè)月、半年、一年、二年五個(gè)檔次，起存金額為不低于人民幣50元的等值外幣。(正確答案)目前發(fā)行的百盈存款的幣種主要為美元，期限涉及到3個(gè)月、6個(gè)月、13個(gè)月等幾種期限，達(dá)到一定金額起點(diǎn)的可享受較高利率，存款介質(zhì)為我行IC借記卡、定期一本通存折、定期存單。答案解析：BCD（A金額誤、E介質(zhì)有誤）28.以下哪些數(shù)據(jù)進(jìn)行聯(lián)機(jī)報(bào)送。*個(gè)人外匯賬戶數(shù)據(jù)個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)(正確答案)個(gè)人系統(tǒng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(正確答案)個(gè)人賬戶內(nèi)結(jié)售匯數(shù)據(jù)答案解析：個(gè)人外匯29.以下哪些辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，需對其進(jìn)行便利化額度管理。*個(gè)人現(xiàn)鈔存款(正確答案)個(gè)人結(jié)匯(正確答案)個(gè)人購匯個(gè)人現(xiàn)鈔取款(正確答案)持外國人永久居留身份證的外籍人士購匯(正確答案)答案解析：個(gè)人外匯30.非金融機(jī)構(gòu)國內(nèi)外匯貸款賬戶的關(guān)閉,說法正確的是*我行發(fā)放的自營外匯貸款履約完畢后，其對應(yīng)的貸款專戶憑簽注“該貸款合同已履行完畢，同時(shí)關(guān)閉此專用賬戶”的最后一筆本息的還本付息通知書由我行主動(dòng)要求客戶上門辦理該賬戶的注銷手續(xù)。(正確答案)非在我行取得外匯貸款的國內(nèi)外匯貸款賬戶憑債務(wù)人出具的銷戶通知書辦理銷戶手續(xù)。賬戶存續(xù)期內(nèi)的外匯利息收入可自行辦理結(jié)匯(正確答案)賬戶存續(xù)期內(nèi)的外匯利息收入可原幣劃轉(zhuǎn)至同名經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶，或劃轉(zhuǎn)至開立在其他銀行的同名國內(nèi)外匯貸款賬戶。(正確答案)答案解析：對公外匯存款賬戶31.e開戶的受理渠道有哪些？*A、客戶自主預(yù)約(正確答案)B、客戶經(jīng)理預(yù)約(正確答案)C、柜面(正確答案)D、上門(正確答案)E、微信32.以下哪幾項(xiàng)為目前遠(yuǎn)程銀行“輕柜臺”可辦理的業(yè)務(wù)*銀行卡掛失解掛(正確答案)賬戶支取方式變更(正確答案)綜合銷戶(正確答案)交易明細(xì)查詢(正確答案)答案解析：《智慧網(wǎng)點(diǎn)3.0轉(zhuǎn)型方案》33.個(gè)人持銀行本票向銀行提示付款時(shí)，應(yīng)（）。*在本票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章(正確答案)提交本人身份證復(fù)印件(正確答案)在本票背面證件號碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、號碼處填寫相關(guān)信息(正確答案)填寫《業(yè)務(wù)憑證（專用）》(正確答案)答案解析：票據(jù)34.2020年版5元紙幣采用了（）接線技術(shù)*凹版接線印刷(正確答案)凸版接線印刷平版接線印刷(正確答案)答案解析：第五套人民幣假幣識別與風(fēng)險(xiǎn)控制（系列微課）35.以下（）數(shù)據(jù)是通過RCFE系統(tǒng)報(bào)送的？*涉外資金賬戶信息(正確答案)涉外資金賬戶余額信息(正確答案)涉外資金賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)存款數(shù)據(jù)答案解析：外匯運(yùn)營業(yè)務(wù)開辦36.運(yùn)營檢查的基本原則*分級檢查與逐級負(fù)責(zé)相結(jié)合；(正確答案)自查與上級行派出人員檢查相結(jié)合；(正確答案)運(yùn)營檢查與考核獎(jiǎng)懲相結(jié)合；(正確答案)核算差錯(cuò)與違章相結(jié)合；(正確答案)37.個(gè)人貨物貿(mào)易外匯收支應(yīng)按哪些要求辦理。*個(gè)體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口代理合同或協(xié)議購匯，所購?fù)鈪R可直接通過個(gè)人外匯結(jié)算賬戶劃出；個(gè)體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可以通過個(gè)人外匯結(jié)算賬戶收匯、結(jié)匯。(正確答案)個(gè)體工商戶結(jié)匯憑合同及物流公司出具的運(yùn)輸單據(jù)等商業(yè)單證辦理；(正確答案)境內(nèi)個(gè)人辦理跨境電子商務(wù)項(xiàng)下結(jié)售匯，提供有交易額的材料或交易電子信息的，不占用個(gè)人年度便利化額度；(正確答案)答案解析：個(gè)人外匯38.以下關(guān)于e柜通新開卡業(yè)務(wù)支持外國人永久居留身份證辦理，說法正確的是*e柜通新開卡業(yè)務(wù)僅支持新版外國人永久居留身份證辦理(正確答案)永居證新開卡僅限本人，暫不支持代理；(正確答案)永居證新開卡聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)簽約僅限百靈鳥簽約，其他代理業(yè)務(wù)簽約暫不支持；支持開戶碼聯(lián)動(dòng)查詢。答案解析：系統(tǒng)更新提示39.（）等假幣有關(guān)材料應(yīng)定期移交假幣報(bào)送行或由分支機(jī)構(gòu)自行歸檔保管，保管期限不少于5年。*《假幣收繳憑證》(正確答案)《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》(正確答案)《貨幣真?zhèn)舞b定書》(正確答案)《假人民幣沒收收據(jù)》(正確答案)答案解析：2940.客戶身份識別的基本原則是什么*勤勉盡責(zé)原則(正確答案)保密原則(正確答案)首問責(zé)任制原則審慎均衡原則(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)客觀公正原則答案解析：5041.結(jié)匯待支付賬戶劃轉(zhuǎn)資金到其他人民幣賬戶,說法正確的是*應(yīng)填寫境內(nèi)收付款憑證報(bào)送境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)在‘發(fā)票號’欄中填寫資金用途代碼（按照“結(jié)匯用途代碼”填寫）;(正確答案)劃轉(zhuǎn)的交易編碼均填寫為“929070”結(jié)匯待支付賬戶資金劃出;貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下的支付，交易編碼按照實(shí)際貨物貿(mào)易填寫(正確答案)答案解析：44（C未注明除貨物貿(mào)易項(xiàng)下之外）42.以下哪些賬戶可于不同銀行開立多個(gè),允許全國異地開戶*前期費(fèi)用外匯賬戶外匯資本金賬戶(正確答案)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶(正確答案)資本項(xiàng)目保證金專用賬戶答案解析：對公外匯存款賬戶43.個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征*境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯(正確答案)5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)(正確答案)5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(正確答案)個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值10000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯答案解析：個(gè)人外匯44.以下（）情況我行可以采取暫停賬戶非柜面交易、中止賬戶服務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等措施。*客戶基本信息缺失或不合規(guī)，經(jīng)我行通知仍未按時(shí)補(bǔ)齊；(正確答案)客戶及客戶關(guān)聯(lián)人身份證明文件過期，經(jīng)我行通知在我行規(guī)定時(shí)間內(nèi)仍未提供新的有效身份證明文件；(正確答案)預(yù)留無效的聯(lián)系電話或者多個(gè)客戶預(yù)留同一聯(lián)系電話，又無法證明合理性的；(正確答案)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄；(正確答案)不配合客戶身份識別的；答案解析：對公外匯存款賬戶45.運(yùn)營評價(jià)管理辦法中，評價(jià)內(nèi)容包括（）*基礎(chǔ)管理(正確答案)支付結(jié)算管理(正確答案)會計(jì)核算管理(正確答案)信息報(bào)送管理(正確答案)綜合管理(正確答案)答案解析：《杭州銀行運(yùn)營評價(jià)管理辦法》46.以下哪些業(yè)務(wù)不需報(bào)送境內(nèi)匯款信息*境內(nèi)居民個(gè)人自身資本項(xiàng)目下定期轉(zhuǎn)活期等外匯存款期限轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)(正確答案)個(gè)人自身同名經(jīng)常項(xiàng)目下劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)境內(nèi)居民個(gè)人涉及資本項(xiàng)目賬戶資金收付外匯同戶名劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)境內(nèi)居民個(gè)人近親屬之間的資金劃轉(zhuǎn)答案解析：個(gè)人外匯47.關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)金支付審批的權(quán)限，以下說法正確的有（）。*單筆現(xiàn)金支付5萬元（不含）以下，由經(jīng)辦柜員審批(正確答案)單筆現(xiàn)金支付5萬元（含）以上、50萬元以下，由營業(yè)經(jīng)理審批(正確答案)當(dāng)日單戶累計(jì)現(xiàn)金支付20萬元（不含）以下，由經(jīng)辦柜員審批(正確答案)當(dāng)日單戶累計(jì)現(xiàn)金支付20萬元（含）以上、50萬元以下，由營業(yè)經(jīng)理審批(正確答案)48.經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的關(guān)閉，說法正確的是*企業(yè)營業(yè)執(zhí)照未注銷，還應(yīng)提交企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；(正確答案)如存款人屬于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的，還應(yīng)提供其上級主管部門或人民法院關(guān)于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的文件或法律文書；(正確答案)如存款人被注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)提供工商行政管理部門關(guān)于注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照的證明材料；(正確答案)待核查賬戶的關(guān)閉條件是賬戶余額為零答案解析：對公外匯存款賬戶49.以下關(guān)于《攜帶證》的簽發(fā)說法正確的是（）*攜帶證的有效期自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效。(正確答案)金額在等值5000美元以上至1萬美元（含）的，應(yīng)向銀行申領(lǐng)攜帶證(正確答案)在簽發(fā)《攜帶證》時(shí)，須審核以下材料：外國護(hù)照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證、港澳臺居民居住證；有效簽證或簽注；我行存款證明（利息清單或取款憑條）或相關(guān)購匯憑證簽發(fā)《攜帶證》時(shí)，需加蓋外幣業(yè)務(wù)專用章。答案解析：個(gè)人外匯50.個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征*境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯(正確答案)5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)(正確答案)5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(正確答案)個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值10000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯答案解析：個(gè)人外匯51.以下單位審核中，做法錯(cuò)誤的有？*A、在開立校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)預(yù)收費(fèi)資金托管專戶時(shí)，根據(jù)杭教職成（2021）6號，對賬戶戶名的要求是“單位名稱+預(yù)收費(fèi)資金托管專戶”(正確答案)B、開立農(nóng)民工工資專戶時(shí)，合同中無明確開工日期的，需另行出具工程延期說明。(正確答案)C、簽監(jiān)管協(xié)議若為非標(biāo)準(zhǔn)格式文本的，需提供會簽單。D、若開戶時(shí)項(xiàng)目工期已過期的，需另行出具工程延期說明。答案解析：《運(yùn)營風(fēng)控質(zhì)量月報(bào)》52.收下關(guān)于NRA、賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核的說法正確的是（）*A、復(fù)核頻率為客戶注冊證明文件或查冊文件內(nèi)證明文件的簽發(fā)之日起一年(正確答案)B、賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核就重新進(jìn)行查冊并按照準(zhǔn)入要求審核開戶資格(正確答案)C、復(fù)核頻率為查冊證明文件簽發(fā)之日起一年D、賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核應(yīng)獲取過期證件并更新客戶信息(正確答案)答案解析：《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)存款賬戶管理辦法》53.境外機(jī)構(gòu)賬戶辦理網(wǎng)銀簽約提供的單位證照需要哪些？*A、《特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知》(正確答案)B、境外合法注冊成立證明文件(正確答案)C、《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》D、《查冊證明》(正確答案)答案解析：《運(yùn)營風(fēng)控質(zhì)量月報(bào)》54.哪些情形下需要重新查冊（）*A、辦理過注冊年檢(正確答案)B、新開NRA、賬戶時(shí)發(fā)現(xiàn)查冊證明超過有效期(正確答案)C、新開NRA、賬戶時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、董事、股東、授權(quán)簽署人等重要事項(xiàng)變更(正確答案)D、開戶資格和賬戶資料有效性進(jìn)行動(dòng)態(tài)復(fù)核動(dòng)態(tài)復(fù)核答案解析：《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)存款賬戶管理辦法》55.關(guān)于電子商業(yè)匯票的追索說法正確的有？*A、持票人在提示付款期內(nèi)被拒付的，可向所有前手拒付追索。(正確答案)B、持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時(shí)效，自票據(jù)到期日起2年，且不短于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時(shí)效。(正確答案)C、持票人超過提示付款期提示付款被拒付的，若未在提示付款期內(nèi)發(fā)出過提示付款，則可向所有前手拒付追索D、持票人對其他前手的追索權(quán)利時(shí)效，自被拒絕付款之日起6個(gè)月(正確答案)答案解析：《杭州銀行支付結(jié)算管理辦法》56.遇以下情形，需客戶經(jīng)理開展深入調(diào)查，并由同級客戶經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核的是？*A、法人手機(jī)號留存網(wǎng)絡(luò)銷售的170、171等開頭的虛擬運(yùn)行商號碼(正確答案)B、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人對單位行業(yè)、主營業(yè)務(wù)、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)背景、單位人數(shù)、受益所有人、實(shí)際控制人、股東等情況不清楚(正確答案)C、對身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，拒絕出示的D、盡調(diào)過程中法定代表人或單位負(fù)責(zé)人回避客戶身份調(diào)查或掩飾面貌(正確答案)答案解析：《關(guān)于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知》57.屬于營業(yè)經(jīng)理核心工作事項(xiàng)的有？*A、落實(shí)服務(wù)要求(正確答案)B、廳堂環(huán)境管理C、廳堂宣傳(正確答案)D、明確運(yùn)營人員崗位職責(zé)答案解析：《營業(yè)經(jīng)理崗位手冊》58.營業(yè)經(jīng)理每日開展的必選工作事項(xiàng)有？*A、落實(shí)處理反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)、后督系統(tǒng)事項(xiàng)(正確答案)B、核對賬戶、賬務(wù)與數(shù)據(jù)報(bào)送工作C、查看網(wǎng)點(diǎn)核算報(bào)表D、審核運(yùn)營重要業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：《營業(yè)經(jīng)理崗位手冊》59.境內(nèi)居民之間在同一家銀行內(nèi)通過銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬方式支付外匯款項(xiàng)或貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下人民幣款項(xiàng)的，以下說法正確的有？*A、付款方填寫《境內(nèi)匯款申請書》(正確答案)B、收款方填寫《境內(nèi)收入申報(bào)單》(正確答案)C、收付款方無需填寫，由銀行報(bào)送該筆基礎(chǔ)信息D、收款方在基礎(chǔ)信息中結(jié)算方式選擇“其他”(正確答案)答案解析：《境內(nèi)收付信息申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》60.以下對于“0019-全渠道管控”業(yè)務(wù)說法正確的有？*A、針對個(gè)別高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(正確答案)B、取現(xiàn)界面將提示“安全小杭提示您：請聯(lián)系營業(yè)經(jīng)理”(正確答案)C、實(shí)現(xiàn)暫時(shí)性全渠道暫停貸方交易控制D、解管控需聯(lián)系總行運(yùn)營管理部風(fēng)險(xiǎn)控制中心解除(正確答案)答案解析：《關(guān)于加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)管控客戶柜面業(yè)務(wù)審核的工作提示》61.辦理未成年人業(yè)務(wù)時(shí)，必須由監(jiān)護(hù)人代理的需出具相關(guān)監(jiān)護(hù)證明，若戶主為非監(jiān)護(hù)人，且戶口本內(nèi)頁無戶號或監(jiān)護(hù)人頁與存款人頁是不同戶號的，應(yīng)如何上傳證明材料？*A、臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單B、提供其他輔助證明(正確答案)C、客戶關(guān)系承諾書(正確答案)D、以上都是答案解析：《遠(yuǎn)程授權(quán)疑難業(yè)務(wù)問答》62.對于客戶身份資料和交易記錄保存期限說法正確的有？*A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最長保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。C、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。(正確答案)D、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。(正確答案)答案解析：《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》63.事中出現(xiàn)系統(tǒng)提示彈框，交易會自動(dòng)阻斷，柜員應(yīng)按照彈框內(nèi)容及時(shí)與營業(yè)經(jīng)理匯報(bào)，并對客戶做好解釋工作。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：93（系統(tǒng)有些會自動(dòng)阻斷，但有些不會、只是提醒）64.為自然人客戶辦理人民幣單筆1萬元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*TF(正確答案)答案解析：94（一次性金融服務(wù)起點(diǎn)金額沒有“含”）65.網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的統(tǒng)籌者需要提供營銷支持，有組織的開展廳堂營銷。優(yōu)化客戶動(dòng)線，實(shí)現(xiàn)廳堂良好的聯(lián)動(dòng)氛圍。[判斷題]*TF(正確答案)答案解析：92（廳堂營銷的協(xié)同者）66.個(gè)人手機(jī)銀行e網(wǎng)辦輕松辦新增密碼重置及支取方式變更和解除掛失兩個(gè)交易，支持客戶通過e網(wǎng)辦渠道發(fā)起密碼重置及支取方式變更和解除掛失交易，由遠(yuǎn)程銀行的遠(yuǎn)程柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)審核及交易操作。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：78（遠(yuǎn)程辦，不是輕松辦）67.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：個(gè)人外匯68.非貿(mào)易核查項(xiàng)下的付匯業(yè)務(wù)應(yīng)按照境內(nèi)匯款申請書和境內(nèi)付款/承兌通知書要求生成基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息數(shù)據(jù)文件。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：境內(nèi)收付69.e結(jié)匯是指單位客戶通過電子渠道辦理經(jīng)常項(xiàng)目自助結(jié)匯、資本項(xiàng)目外匯收入結(jié)匯/購匯/劃轉(zhuǎn)的一種產(chǎn)品。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)70.對于資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)，需按照當(dāng)?shù)赝鈪R局的要求開展事后隨機(jī)抽查工作，每季度10個(gè)工作日內(nèi)向所在外匯局上報(bào)抽查報(bào)告和報(bào)表。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：外匯運(yùn)營業(yè)務(wù)開辦71.中止支付是指本行停止銀行結(jié)算賬戶的資金支付功能，對賬戶采取不收不付控制，簽約繳納稅款、社會保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的資金支付除外。[判斷題]*TF(正確答案)72.持票人可以委托開戶銀行收款或直接向開戶銀行提示付款。[判斷題]*TF(正確答案)73.總行運(yùn)營管理部運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制中心主管負(fù)責(zé)分管全行運(yùn)營質(zhì)量管理工作；[判斷題]*TF(正確答案)答案解析：《杭州銀行運(yùn)營質(zhì)量管理操作規(guī)程》74.開立個(gè)人外匯賬戶時(shí)，需通過資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢并打印控制信息表，并正確選擇賬戶性質(zhì)，開戶核準(zhǔn)件號為外匯局簽發(fā)的業(yè)務(wù)登記憑證中的20位業(yè)務(wù)編號。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：個(gè)人外匯75.各機(jī)構(gòu)按月進(jìn)行4250、4251科目余額的檢查，4250科目（匯總美元）應(yīng)接近0，4251科目（匯總美元）應(yīng)接近0。如科目出現(xiàn)異常，應(yīng)檢查是否存在手工調(diào)賬情況，如確實(shí)存在調(diào)賬，應(yīng)事先聯(lián)系資金運(yùn)營中心反向平盤，經(jīng)同意后處理。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：B（匯總本外幣）76.同單位其他客戶經(jīng)理若已有審批通過盡調(diào)任務(wù)，其異常信息有效時(shí)間內(nèi)可復(fù)用，提交任務(wù)時(shí)將剔除已審批的異常情形進(jìn)行審批級別判斷。深入調(diào)查模塊對這些已審批通過異常情形進(jìn)行標(biāo)記。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：系統(tǒng)更新提示77.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)鈔結(jié)售匯等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣1000元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：個(gè)人外匯78.系統(tǒng)分拆結(jié)售匯推送信息的反饋，包括個(gè)人結(jié)匯資金來源、購匯資金用途等信息。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：個(gè)人外匯79.開立外匯賬戶的，對政府機(jī)關(guān)、行政事業(yè)單位客戶，不要求登記“控股股東或者實(shí)際控制人”。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：對公外匯存款賬戶80.透光觀察，可見2015年版人民幣100元的全埋安全線中具有鏤空的面額數(shù)字100。[判斷題]*T(正確答案)F答案解析：第五套人民幣假幣識別與風(fēng)險(xiǎn)控制（系列微課）81.除國家外匯管理局另有明確規(guī)定外，外匯賬戶（不含待核查賬戶）內(nèi)的資金在本行可以辦理外匯存款期限轉(zhuǎn)換，如轉(zhuǎn)存通知（含大額通知）存款、定期（含大額定期）存款存款、大額存單，轉(zhuǎn)存后的賬戶性質(zhì)不變。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：對公外匯存款賬戶82.合理確定網(wǎng)點(diǎn)入口處咨詢引導(dǎo)專員的站位（一般與正門同位），合理分配其工作內(nèi)容，原則上網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間，該位置必須有人值守，不得空崗，保障每位客戶進(jìn)入廳堂第一時(shí)間得到分流引導(dǎo)[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：83（一般與叫號機(jī)同位）83.個(gè)人結(jié)匯、境內(nèi)個(gè)人購匯以及持外國人永久居留身份證的外籍人士購匯實(shí)行年度便利化額度管理。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：個(gè)人外匯84.結(jié)匯待支付賬戶為視同人民幣賬戶管理的外幣賬戶。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：對公外匯存款賬戶85.2019年版人民幣硬幣正面邊部內(nèi)緣均增加了圓點(diǎn)。