2024年全國(guó)基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試黑金考題(附答案)356

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、（2017年真題）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.18周歲以下公民不允許開(kāi)立基金賬戶B.符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開(kāi)立基金賬戶C.符合條件的臺(tái)灣居民、港澳居民可以開(kāi)立基金賬戶D.符合條件的境外投資者（港澳臺(tái)除外）允許開(kāi)立基金賬戶

2、風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

3、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)

4、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的價(jià)格形成方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)市場(chǎng)行情變化，封閉式基金交易價(jià)格相對(duì)單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)溢價(jià)情況B.封閉式基金交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響C.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格同時(shí)也受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

5、下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

6、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)B.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督C.控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等D.控制活動(dòng)可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)進(jìn)行

7、招募說(shuō)明書(shū)的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原則和方式B.基金運(yùn)作方式C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類D.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

8、關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.基金管理人連續(xù)3年虧損C.被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格

9、（）和（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問(wèn)法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問(wèn)法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》

10、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%

11、（）不屬于混合型基金。A.對(duì)沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金

12、（2018年真題）關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益B.為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益

13、(2017年)某基金公司在其門(mén)戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)即可，無(wú)須再向當(dāng)?shù)刂袊?guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符

14、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%

15、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.西歐

16、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制

17、與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.15B.5C.10D.3

18、（）是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

19、以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回C.封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易場(chǎng)所不同D.封閉式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定

20、某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在期營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者教育時(shí)可以適當(dāng)收費(fèi)，但收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須公開(kāi)、公平、公正B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應(yīng)避免與市場(chǎng)參與者的任何產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對(duì)市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將投資者教育活動(dòng)與證券投資咨詢業(yè)務(wù)整合在—起

21、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.適用性

22、所謂（）,簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.融資C.金融D.投資

23、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開(kāi)出版資料B.海報(bào)C.通信資料D.基金合同

24、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人

25、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

26、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷(xiāo)售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷(xiāo)售基金的保有量

27、在銷(xiāo)售人員方面，（）方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷(xiāo)B.直銷(xiāo)C.包銷(xiāo)D.承銷(xiāo)

28、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。A.金額申購(gòu)，份額贖回B.份額申購(gòu)，金額贖回C.份額申購(gòu)，份額贖回D.金額申購(gòu)，金額贖回

29、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財(cái)產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議

30、(2017年)關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說(shuō)明書(shū)約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說(shuō)明書(shū)是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件

31、(2017年)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)代銷(xiāo)基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動(dòng)的收益B.銷(xiāo)售傭金C.基金托管費(fèi)D.基金管理費(fèi)

32、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部監(jiān)督稽核控制和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，下列（）不屬于這些制度。A.完善的信息披露制度B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會(huì)制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

33、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件C.可以提議召開(kāi)股東會(huì)D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

34、對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤(pán)股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.50%D.80%

35、（）是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。A.競(jìng)爭(zhēng)B.教育C.道德D.家庭背景

36、(2017年)下列關(guān)于公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的律師不得擔(dān)任高管C.不得是負(fù)債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€(gè)人D.本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后及時(shí)向基金管理人報(bào)備

37、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

38、關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當(dāng)直銷(xiāo)客戶與代銷(xiāo)客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待直銷(xiāo)與代銷(xiāo)客戶C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益

39、（2016年真題）（）是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金

40、關(guān)于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。A.信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C.信息披露有利于投資價(jià)值的判斷D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績(jī)的提高

41、根據(jù)《基金銷(xiāo)售辦法》，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

42、(2016年)（）可以實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.ETFD.QDII

43、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則

44、(2016年)QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

45、（2016年真題）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10

46、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

47、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時(shí)基金托管人。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.基金管理人

48、（2017年真題）關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

49、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責(zé)任制B.清晰的問(wèn)責(zé)制C.升遷機(jī)制D.激勵(lì)約束機(jī)制

50、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.超高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)二、多選題

51、（2020年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。I基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率II前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用III后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用IV前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III

52、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為（）。Ⅰ、嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅱ、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益Ⅲ、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行Ⅳ、維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53、擬開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的()派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

54、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

55、（2017年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的投資行為的說(shuō)法中，正確的是（）。A.在投資過(guò)程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問(wèn)題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過(guò)適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益

56、（）不屬于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)程序中投資人的工作內(nèi)容。A.填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表B.按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定全額繳款C.已受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)D.辦理基金備案手續(xù)

57、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1

58、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C

59、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.5D.10

60、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)B.LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購(gòu)和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)

61、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。Ⅰ.基金份額登記Ⅱ.基金發(fā)放紅利Ⅲ.基金估值核算Ⅳ.基金投資交割A(yù).Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅠC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ

62、正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場(chǎng)價(jià)格D.交易價(jià)格

63、(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時(shí)，在大致了解客戶投資需求的基礎(chǔ)上，主要推薦管理費(fèi)率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)C.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，具有合理充分的依據(jù)，由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨(dú)立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

64、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為（）。A.聯(lián)席會(huì)員B.特別會(huì)員C.臨時(shí)會(huì)員D.普通會(huì)員

65、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

66、（2017年真題）在交易時(shí)間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

67、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金托管人可以選擇是否入會(huì)B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員C.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員

68、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的是（）。A.封閉期的收益公告B.開(kāi)放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.以上都是

69、以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是（）。A.便利性B.完整性C.及時(shí)性D.真實(shí)性

70、關(guān)于基金的分類，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

71、（2017年真題）下列不屬于擾亂市場(chǎng)正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述

72、某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請(qǐng)C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.接受5億元贖回申請(qǐng)，其余5億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理

73、投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45

74、(2016年)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）是指基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性

75、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份額凈值的說(shuō)法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機(jī)變動(dòng)C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動(dòng)

76、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金

77、(2017年)某投資者投資10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬(wàn)元。A.10B.9.9C.10.1D.9

78、金融市場(chǎng)上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民

79、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)

80、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時(shí)性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則

81、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.以上說(shuō)法都正確

82、(2017年)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

83、（2017年真題）關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

84、對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.20B.5C.10D.15

85、（2017年真題）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，申購(gòu)贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布B.在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布C.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布D.在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

86、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易C.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

87、基金管理公司的基金經(jīng)理由（）聘任或解聘。A.投資總監(jiān)B.董事長(zhǎng)C.董事會(huì)D.總經(jīng)理

88、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。I、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法III．在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ．基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ

89、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.提供各類投資機(jī)會(huì)C.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)D.防范風(fēng)險(xiǎn)

90、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)B.有助于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門(mén)針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

91、開(kāi)放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）A.6個(gè)月B.3個(gè)月C.1年D.1個(gè)月

92、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買(mǎi)入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬

93、下列關(guān)于道德的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映B.不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

94、2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

95、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容?（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

96、（）是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

97、基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括（）。A.報(bào)送內(nèi)容B.報(bào)送形式C.報(bào)送時(shí)間D.報(bào)送流程

98、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

99、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金的募集行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動(dòng)用C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件后6個(gè)月后方開(kāi)始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

100、（2016年真題）下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（?）。Ⅰ．基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅱ．立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ．公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ．應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。

2、答案：C本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

3、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

4、答案：C本題解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

5、答案：C本題解析：公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！究键c(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

6、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。

7、答案：A本題解析：招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息包括：①基金運(yùn)作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；⑥基金風(fēng)險(xiǎn)提示；⑦招募說(shuō)明書(shū)摘要。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信息。

8、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

9、答案：A本題解析：《1940年投資公司法》和《1940年投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

10、答案：A本題解析：折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。

11、答案：A本題解析：一般來(lái)說(shuō)，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

12、答案：C本題解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。（C正確）（5）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（A錯(cuò)誤）（6）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。（D錯(cuò)誤）（7）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。（B錯(cuò)誤）（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

13、答案：A本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

14、答案：D本題解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5，起點(diǎn)5元。

15、答案：A本題解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表?！究键c(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

16、答案：B本題解析：基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機(jī)制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。

17、答案：A本題解析：與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

18、答案：B本題解析：這是有效性原則的要求。

19、答案：A本題解析：根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

20、答案：B本題解析：投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則:①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的待定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

21、答案：D本題解析：本題考查銷(xiāo)售理論?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。

22、答案：C本題解析：考查金融的定義，所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

23、答案：D本題解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開(kāi)出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

24、答案：C本題解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

25、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制?！究键c(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

26、答案：D本題解析：基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

27、答案：B本題解析：在銷(xiāo)售人員方面，直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專業(yè)性強(qiáng)。

28、答案：C本題解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。

29、答案：B本題解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。

30、答案：B本題解析：基金合同中約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)。

31、答案：B本題解析：代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

32、答案：C本題解析：基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制來(lái)保障雙方的利益，構(gòu)建良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。基金管理人的內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括：①嚴(yán)格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；③嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑥強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；⑦建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

33、答案：D本題解析：監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任包括：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。D項(xiàng)屬于董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。

34、答案：C本題解析：對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤(pán)股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤(pán)股?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

35、答案：A本題解析：競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。

36、答案：D本題解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；②對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)模虎芤蜻`法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

37、答案：B本題解析：本題答案為B。合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。ACD說(shuō)法正確。

38、答案：D本題解析："公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。"

39、答案：B本題解析：公司型基金是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

40、答案：D本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。

41、答案：C本題解析：考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

42、答案：C本題解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。

43、答案：A本題解析：基金管理人內(nèi)部控制五原則:健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

44、答案：C本題解析：投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的特殊披露要求。定期報(bào)告中的特殊披露要求：（1）境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息。在基金定期報(bào)告的產(chǎn)品概況部分披露境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人的基本情況，在基金定期報(bào)告的管理人報(bào)告部分披露境外投資顧問(wèn)為基金提供投資建議的主要成員的情況。（2）境外證券投資信息。在基金投資組合報(bào)告中，QDII基金將根據(jù)證券所在證券交易所的不同，列表說(shuō)明期末在各個(gè)國(guó)家（地區(qū)）證券市場(chǎng)的權(quán)益投資分布情況，除股票投資和債券投資明細(xì)外，還會(huì)披露基金投資明細(xì)及金融衍生品組合情況。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。例如，在財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露外幣交易及外幣折算采用的會(huì)計(jì)政策，計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益等?？键c(diǎn)QDII基金的特殊披露

45、答案：B本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。

46、答案：B本題解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行?；鸸芾砣硕聲?huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對(duì)違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。

47、答案：B本題解析：新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。

48、答案：B本題解析：基金合同應(yīng)當(dāng)披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額。

49、答案：C本題解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。

50、答案：A本題解析：本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，髙風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P150。

51、答案：B本題解析：I項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開(kāi)放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。II、III項(xiàng)說(shuō)法正確，前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。IV項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

52、答案：D本題解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作。

53、答案：A本題解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

54、答案：A本題解析：B項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；C項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)；D項(xiàng)，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式，管理人收取一定的管理費(fèi)作為收入。

55、答案：A本題解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則；管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。

56、答案：D本題解析：

57、答案：A本題解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

58、答案：C本題解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略

59、答案：B本題解析：為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

60、答案：B本題解析：ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

61、答案：A本題解析：登記機(jī)構(gòu)職責(zé)為建立賬戶、份額登記、確認(rèn)交易、發(fā)放紅利、保管名冊(cè)及其他職責(zé)

62、答案：A本題解析：正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。

63、答案：A本題解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷(xiāo)售適用性原則，向客戶推薦或者銷(xiāo)售合適的基金。

64、答案：D本題解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

65、答案：C本題解析：既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金

66、答案：A本題解析：在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值。

67、答案：C本題解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為四類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員。選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤；公募基金管理人、托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員，選項(xiàng)C正確。

68、答案：D本題解析：按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

69、答案：A本題解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上：①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

70、答案：A本題解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。債券基金是指以債券為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金?；鹬谢?FOF)是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

71、答案：C本題解析：（教材下冊(cè)P116）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或肴重大遺漏將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。故C項(xiàng)不屬于。

72、答案：C本題解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

73、答案：B本題解析：公式考查。凈認(rèn)購(gòu)金額=30000/(1+1.8%)=29469.55(元);認(rèn)購(gòu)費(fèi)=30000-29469.55=530.45(元)。因此正確答案為B。

74、答案：C本題解析：基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷(xiāo)售策略的制訂也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

75、答案：C本題解析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。

76、答案：A本題解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。

77、答案：C本題解析：認(rèn)購(gòu)金額=10×1×（1+1％）=1.1（萬(wàn)元）。

78、答案：D本題解析：金融市場(chǎng)上主要的資金供給者是居民。

79、答案：D本題解析：應(yīng)為"期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細(xì)"。

80、答案：B本題解析：內(nèi)部控制的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則。

81、答案：D本題解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是：①建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；②實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理；③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)；④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

82、答案：B本題解析：基金合同應(yīng)當(dāng)披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額。

83、答案：B本題解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金