2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試歷年考試題（附答案）

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%

2、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007

3、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

4、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007

5、(2016年)按投資目標(biāo)來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金

6、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管

7、（2016年真題）關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要

8、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。A.年度收益公告B.封閉期的收益公告C.開放日的收益公告D.節(jié)假日的收益公告

9、（2021年真題）督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。（）I.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為II.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患III.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形IV.基金凈值出現(xiàn)大幅波動A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV

10、（2017年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。Ⅰ．根據(jù)基金監(jiān)管主體范圍的不同，可以分為廣義的基金監(jiān)管和狹義的基金監(jiān)管Ⅱ．廣義的基金監(jiān)管范圍包括基金市場、基金市場主體及其活動Ⅲ．狹義的基金監(jiān)管主體為有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

11、(2016年)向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。A.50B.100C.150D.200

12、(2017年)基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

13、(2016年)下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析

14、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。Ⅰ.證券投資基金Ⅱ.普通股票Ⅲ.債券Ⅳ.證券公司集合理財計劃A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ

15、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)

16、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)B.對基金新品種的研發(fā)C.對基金收益率的提升D.對基金安全性的鞏固

17、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）。A.主要投資領(lǐng)域B.備案時間C.托管人D.代銷機構(gòu)

18、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20

19、(2016年)一般本金保證比例通常為（）。A.30％B.50％C.80％D.100％

20、（2019年真題）證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性

21、（2017年真題）“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機構(gòu)B.所在機構(gòu)C.職業(yè)D.投資人

22、下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是()。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.控制活動Ⅴ.風(fēng)險應(yīng)對A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

24、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.90日D.60日

25、當(dāng)基金募集期限屆滿時，以下選項會導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人

26、基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

27、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金

28、（2016年真題）LOF的申購、贖回采用（）原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回

29、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。A.風(fēng)險控制系統(tǒng)B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)

30、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析()。A.基金投資人的真實需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求

31、基金募集申請獲得（）核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。A.中國人民銀行B.工商局C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會

32、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。Ⅰ、在制定投資者教育策略時,首先致力于普及投資者專業(yè)技能Ⅱ、投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)Ⅲ、資產(chǎn)配置教育是投資者對個人資產(chǎn)的科學(xué)計劃和控制Ⅳ、權(quán)益保護(hù)教育不是市場化的要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

33、（2016年真題）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人

34、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.推介符合適用性原則的基金

35、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

36、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險責(zé)任落實到相關(guān)部門C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機構(gòu)，由該機構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任

37、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測D.投資的風(fēng)險不同

38、法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)立的專業(yè)委員會是（）。A.運營估值委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.投資決策委員會D.風(fēng)險控制委員會

39、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則

40、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.份額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回

41、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金

42、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

43、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化B.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險C.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響

44、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上

45、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責(zé)任

46、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進(jìn)C.內(nèi)容交叉D.手段一致

47、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則

48、（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)。A.公平競爭B.合法競爭C.合理競爭D.有序競爭

49、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響

50、(2017年)關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議二、多選題

51、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通

52、(2016年)基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

53、(2016年)封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1

54、投資者的ETF份額認(rèn)購方式不包括（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.場外現(xiàn)金認(rèn)購C.基金份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購

55、基金年度報告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。Ⅰ.經(jīng)審計的基金財務(wù)會計報告；Ⅱ.基金托管人報告；Ⅲ.基金管理人報告；Ⅳ.更新的基金合同A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、（）和流程的執(zhí)行情況。A.系統(tǒng)B.程序C.規(guī)章D.計劃

57、基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ.基金重大關(guān)聯(lián)交易Ⅲ.公司審計事務(wù)Ⅳ.基金審計事務(wù)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

58、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股

59、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括（）。Ⅰ基金管理人的償付能力Ⅱ基金管理人的風(fēng)險防控情況Ⅲ基金管理人的股東數(shù)量Ⅳ基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

60、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉

61、關(guān)于私募股權(quán)基金特定對象確定，說法錯誤的是。（）A.私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團(tuán)隊等B.未經(jīng)特定對象確定程序，不得問任何人宣傳推介私募基金；C.募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線直接向投資者推介私募基金；D.募集機構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息，屬于在線特定對象確定程序之一；

62、下列關(guān)于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資信息C.客戶可以將銷售機構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享給他人D.基金管理人對咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

63、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。I合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）基金II交易型指數(shù)基金III貨幣市場基金IV基金中基金（FOF）A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV

64、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%

65、公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A.知名媒體的推薦報告B.單位或個人材料的推薦材料C.基金的投資業(yè)績預(yù)測D.最近10個完整會計年度的業(yè)績

66、（2019年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障

67、(2016年)關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

68、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會

69、關(guān)于“基金定投業(yè)務(wù)”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是（）。Ⅰ.僅可采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)進(jìn)行模擬Ⅱ.應(yīng)對過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率Ⅲ.應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式Ⅳ.應(yīng)當(dāng)說明模擬相關(guān)事項，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場

71、通過基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡(luò)銷售D.基金第三方銷售

72、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。Ⅰ、投資標(biāo)的Ⅱ、投資日期Ⅲ、適用費率Ⅳ、交易金額A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

73、隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性

74、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化

75、基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點考慮的軟件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份驗證功能C.安全保護(hù)功能D.分權(quán)制約功能

76、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值

77、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。Ⅰ．通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為Ⅱ．隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況Ⅲ．審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告Ⅳ．當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金

79、ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞

80、(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅲ．按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)Ⅳ．查閱或者復(fù)制全部基金信息資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

81、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則

82、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5

83、下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是（）。A.混合型基金同時投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

84、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容B.基金銷售機構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費C.基金銷售機構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費等費用D.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費可從申購（認(rèn)購）資金中扣除

85、（2017年真題）依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人

86、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

87、（2017年真題）A股票型基金的申購費率表如下表所示，表中申購費率不合規(guī)的是（）。A.見圖AB.見圖BC.見圖CD.見圖D

88、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4

89、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金

90、（2021年真題）以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄

91、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額

92、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

93、（2017年真題）關(guān)于基金運作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進(jìn)行交易

94、基金管理人的基金交易業(yè)務(wù)控制包含（）。Ⅰ．實行集中交易制度Ⅱ．建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)Ⅲ．投資指令確認(rèn)合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行Ⅳ．建立科學(xué)的交易績效評價體系A(chǔ).ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好進(jìn)行修改B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料

96、（2016年真題）（）的資金劃付更快一點。A.貨幣市場基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金

97、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7

98、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任的是（）。A.監(jiān)事會B.督察長C.董事會D.管理層

99、下列對私募股權(quán)基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制

100、（2019年真題）以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是（）。A.制度和流程風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

2、答案：B本題解析：2004年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

3、答案：D本題解析：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票型基金。

4、答案：B本題解析：2003年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

5、答案：A本題解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

6、答案：A本題解析：A項說法錯誤，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

7、答案：B本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

8、答案：A本題解析：按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告包括封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

9、答案：B本題解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

10、答案：B本題解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

11、答案：D本題解析：公開募集基金包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

12、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

13、答案：C本題解析：“對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核”屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險的內(nèi)容。

14、答案：D本題解析：證券投資基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。證券公司集合理財計劃也是間接投資工具。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

15、答案：C本題解析：在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

16、答案：A本題解析：本題考查基金客戶服務(wù)流程?；鹜顿Y跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

17、答案：D本題解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。

18、答案：C本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

19、答案：D本題解析：一般本金保證比例為100％．但也有低于100％或高于100％的情況。

20、答案：C本題解析：適用性：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

21、答案：B本題解析：忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

22、答案：B本題解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。

23、答案：B本題解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2億份。

24、答案：A本題解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

25、答案：B本題解析：基金合同生效條件：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。如不符合上述條件，募集失敗。

26、答案：C本題解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）安全保管基金財產(chǎn)；（二）按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（三）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；（四）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；（五）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（六）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（七）對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（八）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（九）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（十）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（十一）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

27、答案：D本題解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

28、答案：C本題解析：LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。

29、答案：A本題解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

30、答案：A本題解析：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等?！究键c】基金客戶的分類

31、答案：C本題解析：本題考查基金銷售機構(gòu)。基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。參見教材（下冊）P128。

32、答案：C本題解析：制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。

33、答案：C本題解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。

34、答案：D本題解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

35、答案：B本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會提交驗資報告并予以公告。

36、答案：B本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

37、答案：B本題解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險不同。

38、答案：C本題解析：從專業(yè)角度成立的專業(yè)委員會，不同公司設(shè)立情況不一，法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立投資決策委員會，其他委員會的設(shè)立由各家公司根據(jù)實際情況而定。從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。

39、答案：A本題解析：客觀性原則，是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。

40、答案：D本題解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則:（1）未知價交易原則，（2）金額申購、份額贖回原則。

41、答案：D本題解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

42、答案：A本題解析：運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

43、答案：A本題解析：股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。

44、答案：C本題解析：資本市場是融資期限在1年以上的金融市場。

45、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；行政處罰；限制交易。

46、答案：D本題解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：（1）目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。（2）內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)的范疇。（3）功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。（4）相互促進(jìn)。

47、答案：A本題解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。

48、答案：B本題解析：合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；公平競爭是正當(dāng)競爭的前提；有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。

49、答案：B本題解析：B項，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

50、答案：A本題解析：代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

51、答案：B本題解析：風(fēng)險評估是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。

52、答案：A本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其它方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

53、答案：B本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0．001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。

54、答案：C本題解析：投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購方式認(rèn)購ETF份額。

55、答案：C本題解析：基金年度報告的主要內(nèi)容如下：1.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任2.正文與摘要的披露3.關(guān)于年度報告中的重要提示4.基金財務(wù)指標(biāo)的披露5.基金凈值表現(xiàn)的披露6.管理人報告的披露7.基金財務(wù)會計報告的編制與披露8.基金投資組合報告的披露9.基金持有人信息的披露10.開放式基金份額變動的披露

56、答案：B本題解析：合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項內(nèi)容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。

57、答案：A本題解析：董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易，②公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所，?③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。

58、答案：B本題解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

59、答案：B本題解析：基金監(jiān)管也要遵循審慎監(jiān)管原則，基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金機構(gòu)的償付能力和風(fēng)險防控，以確保基金運行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全。審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。故Ⅲ錯誤

60、答案：A本題解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。A做法有違“客戶之上”原則。

61、答案：C本題解析：募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

62、答案：C本題解析：C項說法錯誤，在投資咨詢過程中，基金管理公司應(yīng)提醒客戶在未經(jīng)銷售機構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容泄露給他人。

63、答案：B本題解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場／跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金（FOF）及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

64、答案：B本題解析：在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

65、答案：D本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

66、答案：D本題解析：基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的，而良好的基金職業(yè)道德和健全的基金監(jiān)管法規(guī)是贏得投資人信任的重要保證，也是基金行業(yè)和基金從業(yè)人員安身立命的基石。比較而言，基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用?；鹗袌龅挠行蜻\行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對千變?nèi)f化的市場行為進(jìn)行有效約束，仍會出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障。

67、答案：C本題解析：A項，沒有永恒不變的道德。道德總是隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著；B項，道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的；D項，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

68、答案：D本題解析：申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

69、答案：B本題解析：對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示。

70、答案：B本題解析：金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務(wù)機構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動成了不同的金融市場，這些市場彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個有機體系?！究键c】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

71、答案：A本題解析：在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣。

72、答案：A本題解析：除依法披露基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動相關(guān)的事項外，對管理人運用固有資金進(jìn)行基金投資的事項，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費率等情況；申購、贖回或者買賣基金份額的，在基金季度報告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。

73、答案：C本題解析：道德具有繼承性。隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。

74、答案：D本題解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

75、答案：A本題解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。

76、答案：D本題解析：當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施

77、答案：D本題解析：為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管理人的監(jiān)事會不僅要進(jìn)行會計監(jiān)督，而且要進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計劃、決策時的監(jiān)督）。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

78、答案：A本題解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

79、答案：C本題解析：ETF最早產(chǎn)生于加拿大,基金成熟是在美國。

80、答案：A本題解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)：依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害