證券基礎(chǔ)押題卷04附有答案

證券基礎(chǔ)押題卷04[復(fù)制]1、新《證券法》設(shè)置了"投資者保護(hù)"專章，對(duì)投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的權(quán)利作了相應(yīng)的規(guī)定。下列關(guān)于投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的相應(yīng)權(quán)利的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為訴論代表人，按照"明示退出、默示加入"的原則，依法為受害投資者提起民事?lián)p害賠償訴訟B、上市公司董事會(huì)、獨(dú)立董事、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東或者投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為征集人代為出席股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利C、持有發(fā)行人1%以上股份的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，可以受中小投資者的委托加入董事會(huì)，履行經(jīng)營(yíng)管理決策權(quán)(正確答案)D、持有發(fā)行人股份的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，提起派生訴論的，不受《公司法》有關(guān)需連續(xù)180日以上持股1%以上的限制答案解析：本題考查中證中小投資者服務(wù)中心。新《證券法》設(shè)置了"投資者保護(hù)"專章，建立上市公司股東權(quán)利代為行使征集制度，明確上市公司董事會(huì)、獨(dú)立董事、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東或者投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為征集人代為出席股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利（B選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤）;進(jìn)一步完善派生訴訟制度，規(guī)定持有發(fā)行人股份的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)提起派生訴訟的，不受《公司法》有關(guān)需連續(xù)180日以上持股1%以上的限制（D選項(xiàng)正確）;探索了適應(yīng)我國(guó)國(guó)情的證券民事訴訟制度，規(guī)定投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為訴訟代表人，按照"明示退出、默示加入"的原則，依法為受害投資者提起民事?lián)p害賠償訴訟（A選項(xiàng)正確）。投服中心作為依據(jù)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，可根據(jù)《證券法》開展相關(guān)投資者保護(hù)工作。故本題選C選項(xiàng)。2、在證券公司風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用資產(chǎn)組合分析模型，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口確定（）的增量和存量。[單選題]*A、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流B、投資收益及其他綜合收益C、或有損失/負(fù)債D、經(jīng)濟(jì)資本(正確答案)答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好和限額。風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定一般分成四個(gè)階段:第一，全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，即對(duì)各類業(yè)務(wù)所包含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析以確定各類敞口的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。第二，利用會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口的收益和成本進(jìn)行量化分析，其中制訂一套合理的成本分?jǐn)偡桨甘秦酱鉀Q的一項(xiàng)重要任務(wù)。第三，運(yùn)用資產(chǎn)組合分析模型，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口確定經(jīng)濟(jì)資本的增量和存量。第四，綜合考慮監(jiān)管部門的政策要求以及公司戰(zhàn)略管理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好，最終確定各業(yè)務(wù)敞口的風(fēng)險(xiǎn)限額。故本題選D選項(xiàng)。3、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立相關(guān)證券賬戶，其中不包括轉(zhuǎn)融通（）。[單選題]*A、擔(dān)保證券賬戶B、專用證券賬戶C、擔(dān)保資金明細(xì)賬戶(正確答案)D、證券交收賬戶答案解析：本題考察證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)賬戶。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券公司的申請(qǐng)，以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶。故本題C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，選擇C選項(xiàng)。4、上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的新一代信息技術(shù)領(lǐng)域中的企業(yè)不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。[單選題]*A、半導(dǎo)體和集成電路B、人工智能C、智能制造(正確答案)D、智能硬件答案解析：本題考查科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)的企業(yè)類型和行業(yè)領(lǐng)域。重點(diǎn)推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括:一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，主要包括半導(dǎo)體和集成電路、電子信息、下一代信息網(wǎng)絡(luò)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、新興軟件、互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件等（A、B、D選項(xiàng)表述正確）;二是高端裝備領(lǐng)域，主要包括智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）;三是新材料領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)鋼鐵材料、先進(jìn)有色金屬材料、先進(jìn)石化化工新材料、先進(jìn)無機(jī)非金屬材料、高性能復(fù)合材料、前沿新材料及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;四是新能源領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)核電、大型風(fēng)電、高效光電光熱、高效儲(chǔ)能及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，主要包括高效節(jié)能產(chǎn)品及設(shè)備、先進(jìn)環(huán)保技術(shù)裝備、先進(jìn)環(huán)保產(chǎn)品、資源循環(huán)利用、新能源汽車整車、新能源汽車關(guān)鍵零部件、動(dòng)力電池及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域，主要包括生物制品、高端化學(xué)藥、高端醫(yī)療設(shè)備與器械及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇C選項(xiàng)。5、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。[單選題]*A、投資銀行B、證券交易所C、基金公司D、商業(yè)銀行(正確答案)答案解析：本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。6、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所發(fā)展歷程的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、深圳證券交易所于1991年4月11日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開業(yè)B、舊中國(guó)出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營(yíng)的證券交易所是"上海股份公所"C、上海證券交易所于1990年11月26日被批準(zhǔn)成立，1990年12月19日正式開業(yè)D、我國(guó)最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在天津經(jīng)營(yíng)外商股票的經(jīng)紀(jì)人組織的"天津股份公所"(正確答案)答案解析：本題考查我國(guó)證券交易所發(fā)展歷程。A選項(xiàng)表述正確。深圳證券交易所于1991年4月11日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。B選項(xiàng)表述正確。我國(guó)最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在上海經(jīng)營(yíng)外商股票的經(jīng)紀(jì)人組織的"上海股份公所"。這是在舊中國(guó)出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營(yíng)的證券交易所。C選項(xiàng)表述正確。上海證券交易所于1990年11月26日被批準(zhǔn)成立，1990年12月19日正式開業(yè)。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。我國(guó)最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在上海經(jīng)營(yíng)外商股票的經(jīng)紀(jì)人組織的"上海股份公所"。這是在舊中國(guó)出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營(yíng)的證券交易所。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。7、投資者申購(gòu)基金，按照（）進(jìn)行申購(gòu)贖回。[單選題]*A、當(dāng)日收市價(jià)B、一元人民幣固定價(jià)C、近七日加權(quán)價(jià)D、未知價(jià)(正確答案)答案解析：本題考查申購(gòu)、贖回的原則。對(duì)一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購(gòu)贖回時(shí)則遵循"未知價(jià)"交易原則。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。8、下列關(guān)于短朗融資券發(fā)行注冊(cè)的說法，正確的是（）。[單選題]*A、注冊(cè)有效期為3年B、債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)實(shí)行注冊(cè)會(huì)議制度(正確答案)C、企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)需要更換主承銷商或者變更注冊(cè)金額的，不需要重新注冊(cè)D、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)答案解析：本題考查短期融資券。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具"接受注冊(cè)通知書"，注冊(cè)有效期為2年。B選項(xiàng)表述正確。債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)實(shí)行注冊(cè)會(huì)議制度，由注冊(cè)會(huì)議決定是否接受債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊(cè)金額的，應(yīng)重新注冊(cè)。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱"交易商協(xié)會(huì)"）負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。9、從運(yùn)行角度看，（）的申購(gòu)是用一籃子股票換取其份額，贖回時(shí)則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。[單選題]*A、LOFB、ETF(正確答案)C、FOFD、ETF聯(lián)結(jié)基金答案解析：本題考查特殊類型基金。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金;同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。B選項(xiàng)表述正確。ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換取一籃子股票而不是現(xiàn)金。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；鹬谢鹗且云渌馂橥顿Y對(duì)象的基金。在中國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。ETF聯(lián)接基金是指將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF基金，也就是說是投資于ETF基金的基金（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF），密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。故本題選擇B選項(xiàng)。10、證券公司承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終職責(zé)的是（）。[單選題]*A、股東（大）會(huì)B、董事會(huì)(正確答案)C、首席風(fēng)險(xiǎn)官D、經(jīng)理層答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)。證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。11、對(duì)國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A、國(guó)家發(fā)改委和財(cái)政部(正確答案)B、財(cái)政部和國(guó)家外匯管理局C、人民銀行和財(cái)政部D、國(guó)家發(fā)改委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案解析：本題考查國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行與承銷的有關(guān)規(guī)定。在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。故本題選A選項(xiàng)。12、下列市場(chǎng)中，屬于我國(guó)證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是（）。[單選題]*A、深圳證券交易所中小企業(yè)板(正確答案)B、銀行間債券市場(chǎng)C、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板答案解析：本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。所以，深圳證券交易所中小企業(yè)板屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。故本題選A選項(xiàng)。13、影響股票投資價(jià)值的外部因素是（）。[單選題]*A、盈利水平B、并購(gòu)重組C、股份分割D、市場(chǎng)因素(正確答案)答案解析：本題考查影響股票投資價(jià)值的因素。一般來講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。故本題選D選項(xiàng)。14、商業(yè)銀行自有資金構(gòu)成不包括（）。[單選題]*A、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)(正確答案)B、儲(chǔ)備資金C、未分配利潤(rùn)D、股本金答案解析：本題考查商業(yè)銀行自由資金。商業(yè)銀行的自有資金是銀行股東為賺取利而投入銀行的貨幣和保留在銀行中的收益，代表著對(duì)銀行的所有權(quán)。自有資金主要包括股本金、儲(chǔ)備資金以及未分配利潤(rùn)。所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。15、股東大會(huì)作出普通決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過（）通過。[單選題]*A、1/2(正確答案)B、1/5C、2/3D、1/3答案解析：本題考查公司重大決策參與權(quán)。股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。故本題選A選項(xiàng)。16、中證中小投資者服務(wù)中心關(guān)注的主要事項(xiàng)不包括（）。[單選題]*A、中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)B、侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項(xiàng)C、輿論關(guān)注的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)等事項(xiàng)D、證券中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反映的事項(xiàng)(正確答案)答案解析：本題考查投服中心關(guān)注的事項(xiàng)。投服中心關(guān)注的事項(xiàng)主要包括:中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)（A選項(xiàng)表述正確）;侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項(xiàng)（B選項(xiàng)表述正確）;輿論關(guān)注的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)事項(xiàng)（C選項(xiàng)表述正確）;監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等建議的事項(xiàng)。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。17、金屬期貨交易誕生地是（）。[單選題]*A、倫敦金屬交易所(正確答案)B、倫敦證券交易所C、紐約商品交易所D、芝加哥商品交易所答案解析：本題考查商品期貨。最早的金屬期貨交易誕生于英國(guó)。1876年成立的倫敦金屬交易所，開金屬期貨交易之先河，主要從事銅和錫的期貨交易。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。18、關(guān)于金融市場(chǎng)的主要影響因素，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、國(guó)際資本以證券投資形式流入國(guó)內(nèi)，刺激國(guó)內(nèi)證券的需求，會(huì)引起證券價(jià)格上升B、政府減少公共開支，社會(huì)總需求擴(kuò)大，投資者對(duì)企業(yè)盈利預(yù)期提高，會(huì)引起資產(chǎn)價(jià)格上升(正確答案)C、給企業(yè)減稅會(huì)降低企業(yè)成本，增加企業(yè)利潤(rùn)，會(huì)引起資產(chǎn)價(jià)格上升D、貨幣供應(yīng)量增加，會(huì)增加生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，會(huì)使投資者對(duì)金融資產(chǎn)的需求增加答案解析：本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。A選項(xiàng)說法正確。當(dāng)國(guó)際資本以證券投資形式流入國(guó)內(nèi)，會(huì)刺激對(duì)國(guó)內(nèi)證券的需求，引起證券價(jià)格上升;反之，若國(guó)際資本以賣出證券的形式流出，會(huì)引起證券價(jià)格下降。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。政府增加公共開支，社會(huì)總需求擴(kuò)大，投資者對(duì)企業(yè)盈利預(yù)期提高，引起資產(chǎn)價(jià)格上升;反之亦然。C選項(xiàng)說法正確。減稅會(huì)降低企業(yè)的成本，增加企業(yè)利潤(rùn)，提高金融市場(chǎng)上投資者的盈利預(yù)期，引起資產(chǎn)價(jià)格上升。如果降低金融市場(chǎng)交易稅，則會(huì)降低投資者的交易成本，從而增加投資收益，提高流動(dòng)性和交易量。D選項(xiàng)說法正確。貨幣供給量增加，會(huì)增加生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，也會(huì)使投資者對(duì)金融資產(chǎn)的需求增加。故本題選擇B選項(xiàng)。19、某投資者投資10萬元認(rèn)購(gòu)基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50元，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）元。[單選題]*A、1185.77(正確答案)B、98814.23C、1200D、98864.23答案解析：本題考查開放式基金的認(rèn)購(gòu)。本題中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=100000-100000/（1+1.2%）=1185.77（元）故本題選A選項(xiàng)。20、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、基金資產(chǎn)凈值等于基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債B、基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和C、基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)(正確答案)D、基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額答案解析：本題考查基金資產(chǎn)估值。A選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)表述正確。基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；鸱蓊~凈值（不是資產(chǎn)凈值）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。D選項(xiàng)表述正確?；鸱蓊~凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇C選項(xiàng)。21、下列不屬于商品期貨的是（）。[單選題]*A、能源化工期貨B、農(nóng)產(chǎn)品期貨C、利率期貨(正確答案)D、金屬期貨答案解析：本題考查金融期貨合約與金融期貨市場(chǎng)。商品期貨，是指標(biāo)的物為實(shí)物商品的期貨合約。商品期貨歷史悠久，種類繁多，主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源化工期貨等。利率期貨屬于金融期貨。故本題選C選項(xiàng)。22、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、滬深證券交易所均是非營(yíng)利性的事業(yè)法人B、證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定C、滬深證券交易所均采用會(huì)員制組織形式D、證券交易所章程的制定和修改，需向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案(正確答案)答案解析：本題考查證券交易所的組織形式。我國(guó)內(nèi)地兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人（A、C選項(xiàng)表述正確）。我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（B選項(xiàng)表述正確，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。23、根據(jù)基金信息披露禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。[單選題]*A、某基金在披露文件中承諾收益B、某基金在披露文件中披露其證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)C、某基金在披露文件中披露著名學(xué)者祝賀基金成立的賀信D、某基金在披露文件中同時(shí)披露了基金合同、招募說明書和托管協(xié)議(正確答案)答案解析：本題考查基金信息披露。為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為作出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形:（1）禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導(dǎo)性陳述是指致使投資者對(duì)其投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者的合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。（2）禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）由于證券投資基金的投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)漲跌、宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及基金管理人的操作水平等因素影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的不確定性。因此，對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)難以保證準(zhǔn)確性和科學(xué)性，應(yīng)予以禁止。（3）禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失（A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)該根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替投資者承擔(dān)基金的投資盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，它沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。（4）禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)如果基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)其他同行進(jìn)行詆毀、攻擊，借以抬高自己，將被視為違反市場(chǎng)公平原則，擾亂市場(chǎng)秩序，構(gòu)成一種不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。（5）禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）基金公開披露的信息具有可靠性、如實(shí)反映、客觀性和可比性等特征，祝賀性、恭維性或推薦性的文字往往帶有主觀性，影響公開披露信息的客觀性。D選項(xiàng)說法正確，基金在披露文件中應(yīng)披露了基金合同、招募說明書和托管協(xié)議。故本題選D選項(xiàng)。24、科創(chuàng)板首次公開發(fā)行的股票，上市后的（）不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。[單選題]*A、前十個(gè)自然日B、前十個(gè)交易日C、前五個(gè)交易日(正確答案)D、一個(gè)月內(nèi)答案解析：本題考查科創(chuàng)板的有關(guān)特別規(guī)定。根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%。首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。故本題選C選項(xiàng)。25、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，為確定風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策提供依據(jù)的是風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)B、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別C、風(fēng)險(xiǎn)的衡量(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。風(fēng)險(xiǎn)的衡量就是計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，為確定風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策提供依據(jù)。故本題選C選項(xiàng)。26、下列關(guān)于開放式基金銷售服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)B、銷售服務(wù)費(fèi)不得用于基金當(dāng)事人(正確答案)C、銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的持續(xù)銷售D、基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)答案解析：本題考查開放式基金的申購(gòu)、贖回。基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，例如我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。本題ACD選項(xiàng)說法正確，B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金份額持有人就是基金當(dāng)事人之一。故本題選B選項(xiàng)。27、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在（）級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。[單選題]*A、跨省B、縣C、省(正確答案)D、市答案解析：本題考查區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)。區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。28、對(duì)于證券類機(jī)構(gòu)而言，（）層面的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括不能及時(shí)以合理成本應(yīng)對(duì)客戶贖回、產(chǎn)品到期無法履約支付等。[單選題]*A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)B、承銷與發(fā)行業(yè)務(wù)C、自營(yíng)業(yè)務(wù)D、信用類業(yè)務(wù)答案解析：本題考查流動(dòng)性和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括不能及時(shí)以合理成本應(yīng)對(duì)客戶贖回，產(chǎn)品到期無法履約支付等。故本題選A選項(xiàng)。29、下列關(guān)于現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，正確的是（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過降低企業(yè)現(xiàn)金流的波動(dòng)，提升未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)率，進(jìn)而創(chuàng)造價(jià)值B、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于企業(yè)擴(kuò)大未來現(xiàn)金流規(guī)模具有重要意義，本質(zhì)特征是事中管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)延長(zhǎng)現(xiàn)金流期限、降低貼現(xiàn)率，提升企業(yè)價(jià)值D、風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過經(jīng)濟(jì)資本配置活動(dòng)，擴(kuò)大每期現(xiàn)金流總體規(guī)模，實(shí)現(xiàn)以風(fēng)險(xiǎn)換收益(正確答案)答案解析：本題考查現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念。風(fēng)險(xiǎn)管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是損失可能性的定義，風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵應(yīng)該是對(duì)損失（或盈利）發(fā)生以前的管理，即防止損失發(fā)生，爭(zhēng)取盈利實(shí)現(xiàn)的措施。其含義具有明顯的事前性，而損失管理是偏向事后的處理。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值，而不是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)。要發(fā)展就要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)理念認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)展的機(jī)遇和資源，風(fēng)險(xiǎn)既是損失的可能，也是盈利的機(jī)會(huì)。金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。根據(jù)金融學(xué)對(duì)企業(yè)價(jià)值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價(jià)值受三個(gè)因素影響:每期的現(xiàn)金流、貼現(xiàn)率與期限。風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)這三個(gè)因素的價(jià)值創(chuàng)造都有著積極的作用。首先，擴(kuò)大每期現(xiàn)金流總體上需要通過承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)去實(shí)現(xiàn)，是以風(fēng)險(xiǎn)換收益，風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、經(jīng)濟(jì)資本配置等風(fēng)險(xiǎn)管理行為對(duì)于提升企業(yè)現(xiàn)金流具有重要的意義（D選項(xiàng)表述正確）;其次，通過衍生產(chǎn)品和對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的交易可以降低企業(yè)現(xiàn)金流的波動(dòng)，從而降低貼現(xiàn)率，提升企業(yè)價(jià)值（A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）;最后，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)持續(xù)性管理以及防止企業(yè)破產(chǎn)的各種風(fēng)險(xiǎn)管理措施，延長(zhǎng)了現(xiàn)金流期限，從而創(chuàng)造了價(jià)值（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。因此，從價(jià)值創(chuàng)造的影響因素來說，無論是內(nèi)部控制、對(duì)沖還是風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、限額等，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理行為的目標(biāo)都是為企業(yè)股東創(chuàng)造價(jià)值。故本題選D選項(xiàng)。30、通常情況下，中央政府債券被視為（）。[單選題]*A、高收益?zhèn)疊、無風(fēng)險(xiǎn)證券(正確答案)C、低風(fēng)險(xiǎn)證券D、政策性金融債答案解析：本題考查中央政府債券的相關(guān)內(nèi)容。中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率。故本題選B選項(xiàng)。31、上市公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由（）。[單選題]*A、證券公司承銷(正確答案)B、基金公司承銷C、證券公司承銷或上市公司自行銷售D、上市公司自行銷售答案解析：本題考查新股發(fā)行。上市公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷;非公開發(fā)行股票，發(fā)行對(duì)象均屬于原前十名股東的，可以由上市公司自行銷售。故本題選A選項(xiàng)。32、下列各項(xiàng)中，不屬于影響金融市場(chǎng)運(yùn)行和發(fā)展的市場(chǎng)因素的是（）。[單選題]*A、市場(chǎng)交易品種的豐富程度B、投資者心理(正確答案)C、市場(chǎng)交易機(jī)制或市場(chǎng)模式D、國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織答案解析：本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的市場(chǎng)因素。（1）國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織（D選項(xiàng)表述正確）。（2）豐富的市場(chǎng)交易品種（A選項(xiàng)表述正確）。（3）市場(chǎng)交易機(jī)制或市場(chǎng)模式（C選項(xiàng)表述正確）。沒有涉及到B選項(xiàng)。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。33、下列關(guān)于證券公司主要業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、證券保薦業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為(正確答案)B、證券投資咨詢業(yè)務(wù)的兩種基本形式包括證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告C、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來源為證券公司自有資金或者依法籌集的資金D、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)答案解析：本題考查證券公司主要業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。證券保薦制度，是指由保薦人對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，核實(shí)公司發(fā)行文件與上市文件中所載資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任。B選項(xiàng)表述正確。中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，以上兩個(gè)暫行規(guī)定的發(fā)布進(jìn)一步確立了證券投資咨詢的兩種基本業(yè)務(wù)形式。C選項(xiàng)表述正確。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券。D選項(xiàng)表述正確。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)也被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。34、屬于典型的非流通國(guó)債是（）。[單選題]*A、貼現(xiàn)式國(guó)債B、記賬式國(guó)債C、儲(chǔ)蓄國(guó)債(正確答案)D、短期國(guó)債答案解析：本題考查中央政府債券。非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)。以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)被稱為儲(chǔ)蓄債券。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。35、開放式基金的認(rèn)購(gòu)，采取的是（）的方式。[單選題]*A、凈額認(rèn)購(gòu)B、金額認(rèn)購(gòu)(正確答案)C、凈值認(rèn)購(gòu)D、份額認(rèn)購(gòu)答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購(gòu)。開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額，基金注冊(cè)登記人在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算成投資人應(yīng)得的基金份額。故本題選B選項(xiàng)。36、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象不包括（）。[單選題]*A、財(cái)務(wù)公司(正確答案)B、證券公司C、上市公司D、證券交易所答案解析：本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。根據(jù)《證券法》，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé):（1）依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法進(jìn)行審批、核準(zhǔn)、注冊(cè)，辦理備案。（2）依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算等行為，進(jìn)行監(jiān)督管理。（3）依法對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理（BCD三項(xiàng)都屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象）。（4）依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（5）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息披露。（6）依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（7）依法監(jiān)測(cè)并防范、處置證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（8）依法開展投資者教育。（9）依法對(duì)證券違法行為進(jìn)行查處。（10）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。財(cái)務(wù)公司由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。37、我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括多層次銀行機(jī)構(gòu)體系、多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系。其中，多層次銀行機(jī)構(gòu)體系以（）為主導(dǎo)。[單選題]*A、股份制商業(yè)銀行B、大型商業(yè)銀行C、政策性商業(yè)銀行D、中國(guó)人民銀行(正確答案)答案解析：本題考查我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系。目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系。故本題選擇D選項(xiàng)。38、在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行（）制度。[單選題]*A、T+2B、T+7C、T+1(正確答案)D、T+0答案解析：本題考查封閉式基金的交易。滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制;同時(shí)，與A股一樣實(shí)行T+1交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日（T+1）完成。故本題選C選項(xiàng)。39、政府機(jī)構(gòu)出于（）的需要，可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少市場(chǎng)非理性震蕩。[單選題]*A、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)有資產(chǎn)增值C、維護(hù)金融穩(wěn)定(正確答案)D、服務(wù)投資者答案解析：本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。從各國(guó)具體實(shí)踐看出于維護(hù)金融穩(wěn)定（C選項(xiàng)表述正確）的需要，政府還可以成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。40、下列關(guān)于基金利潤(rùn)分配的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、一般開放式基金份額持有人事先未做出選擇的，利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用紅利再投資(正確答案)B、基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的一定比例C、基金分配后，基金份額凈值不得低于面值D、封閉式基金的收益分配每年不得少于一次答案解析：本題考查基金利潤(rùn)分配。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。B，C選項(xiàng)表述正確。我國(guó)一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不得低于面值。D選項(xiàng)表述正確。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次。所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。41、下列不屬于開放式基金認(rèn)購(gòu)步驟的是（）。[單選題]*A、確認(rèn)B、交易(正確答案)C、開戶D、認(rèn)購(gòu)答案解析：本題考查開放式基金的認(rèn)購(gòu)。開放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開戶、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟。所以B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。42、中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從（）不等，主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。[單選題]*A、一個(gè)月至三年B、三個(gè)月至三年(正確答案)C、三個(gè)月至一年D、一個(gè)月至一年答案解析：本題考查證券發(fā)行人。中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行央行票據(jù)，期限從3個(gè)月到3年不等，主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。故本題選擇B選項(xiàng)。43、根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出機(jī)制的說法，正確的是（）。[單選題]*A、行政審批項(xiàng)目取消后，證監(jiān)會(huì)進(jìn)一步放寬對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的事中檢查力度，加強(qiáng)退出機(jī)制的實(shí)施B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的文件有誤導(dǎo)性陳述的，情節(jié)嚴(yán)重的可暫停其證券服務(wù)業(yè)務(wù)(正確答案)C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)（證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)除外），應(yīng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門核準(zhǔn)D、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。為加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國(guó)《證券法》還授予國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。有關(guān)行政審批項(xiàng)目取消后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將加大事中檢查、事后稽查的處罰力度，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資者的保護(hù)和有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理。B選項(xiàng)說法正確。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，其所制作、出具文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，應(yīng)責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，并處罰款，情節(jié)嚴(yán)重的可暫?；蛘呓箯氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)。C、D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。《證券法》規(guī)定，從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門備案。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。44、對(duì)某公司的司法性事件及監(jiān)管調(diào)查會(huì)引發(fā)（）。[單選題]*A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、操作風(fēng)險(xiǎn)答案解析：本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的來源主要有以下幾方面:（1）戰(zhàn)略規(guī)劃或調(diào)整、股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)調(diào)整或核心人員變動(dòng);（2）業(yè)務(wù)投資活動(dòng)及產(chǎn)品、服務(wù)的設(shè)計(jì)、提供或推介;（3）內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行及系統(tǒng)控制的重大缺陷或重大經(jīng)營(yíng)損失事件;（4）司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰;（5）新聞媒體的不實(shí)報(bào)道或網(wǎng)絡(luò)不實(shí)言論;（6）股東、關(guān)聯(lián)方或其他利益相關(guān)方發(fā)生聲譽(yù)事件傳導(dǎo)至證券公司;（7）客戶投訴及其涉及證券公司的不當(dāng)言論或行為;（8）工作人員出現(xiàn)不當(dāng)言論或行為，違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為;（9）他人仿冒公司名稱、商標(biāo)、網(wǎng)址等侵權(quán)或誤導(dǎo)公眾行為;（10）其他可能引發(fā)公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。故本題選C選項(xiàng)。45、世界上最早的證券交易所是（）。[單選題]*A、古巴比倫烏爾城金融區(qū)B、費(fèi)城證券交易所C、倫敦證券交易所D、阿姆斯特丹證券交易所(正確答案)答案解析：本題考查全球金融市場(chǎng)的形成及發(fā)展趨勢(shì)。1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所---阿姆斯特丹證券交易所。故本題選擇D選項(xiàng)。46、在長(zhǎng)期實(shí)踐探索的基礎(chǔ)上，對(duì)證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成。其中，基礎(chǔ)性制度不包括（）。[單選題]*A、證券公司業(yè)務(wù)許可制度B、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度C、以風(fēng)險(xiǎn)資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度(正確答案)D、信息報(bào)送和披露制度答案解析：本題考查證券公司的監(jiān)管制度。在長(zhǎng)期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對(duì)證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度（并非風(fēng)險(xiǎn)資本，C選項(xiàng)說法有誤）、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。故本題選擇C選項(xiàng)。47、屬于金融機(jī)構(gòu)類投資者的是（）。[單選題]*A、中央銀行B、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(正確答案)C、中國(guó)證券金融股份有限公司D、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司答案解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。中央銀行具有非盈利性。B選項(xiàng)表述正確。金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。中國(guó)證券金融股份有限公司屬于政府機(jī)構(gòu)類投資者。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司是政府類機(jī)構(gòu)投資者。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。48、關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要面向成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)C、與主板市場(chǎng)相比，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對(duì)較高(正確答案)D、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)答案解析：本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容。A選項(xiàng)說法正確，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要面向成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場(chǎng)前景好、帶動(dòng)能力強(qiáng)、就業(yè)機(jī)會(huì)多的成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。B選項(xiàng)說法正確，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，與主板市場(chǎng)相比，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對(duì)較低，中小企業(yè)更容易上市募集發(fā)展所需資金。D選項(xiàng)說法正確，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是不同于主板市場(chǎng)的獨(dú)特的資本市場(chǎng)，具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。故本題選C選項(xiàng)。49、按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可分為（）。[單選題]*A、長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)(正確答案)答案解析：本題考查金融市場(chǎng)的分類。根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)有不同的分類。A選項(xiàng)不符合題意，長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)的分類。B選項(xiàng)不符合題意，按交割方式，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。C選項(xiàng)不符合題意，按發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場(chǎng)可分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。D選項(xiàng)符合題意，按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。故本題選D選項(xiàng)。50、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、證券公司應(yīng)當(dāng)建立定期盯市制度，準(zhǔn)確計(jì)算、監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)情況(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定首先需要全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，以確定各類敞口的預(yù)期損失和非預(yù)期損失C、對(duì)超限額的處置，應(yīng)當(dāng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織落實(shí)，對(duì)超限額處置的實(shí)際效果要定期進(jìn)行返回檢驗(yàn)D、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)是為了檢查公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)限額管理。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。證券公司應(yīng)當(dāng)建立逐日盯市等機(jī)制，準(zhǔn)確計(jì)算、動(dòng)態(tài)監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)情況，判斷和預(yù)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化，及時(shí)預(yù)警超越各類、各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額的情形。B選項(xiàng)表述正確。風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定一般分成四個(gè)階段:第一，全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，即對(duì)各類業(yè)務(wù)所包含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，以確定各類敞口的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。第二，利用會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口的收益和成本進(jìn)行量化分析，其中制訂一套合理的成本分?jǐn)偡桨甘秦酱鉀Q的一項(xiàng)重要任務(wù)。第三，運(yùn)用資產(chǎn)組合分析模型，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口確定經(jīng)濟(jì)資本的增量和存量。第四，綜合考慮監(jiān)管部門的政策要求以及公司戰(zhàn)略管理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好，最終確定各業(yè)務(wù)敞口的風(fēng)險(xiǎn)限額。C選項(xiàng)表述正確。對(duì)于超限額的處置，應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超限額的，應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及時(shí)溝通，了解情況和原因，督促業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司采取措施在規(guī)定時(shí)間內(nèi)結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制訂超限額后的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，并及時(shí)向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告。對(duì)因違規(guī)超限額造成的損失進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定;對(duì)超限額處置的實(shí)際效果要定期進(jìn)行返回檢驗(yàn)。D選項(xiàng)表述正確。風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)是為了檢查公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。51、金融債券作為債券的一種特殊類型，它的特點(diǎn)是（）。[單選題]*A、利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅(正確答案)B、票面利率固定，一般與同期儲(chǔ)蓄利率持平C、可以記名和掛失D、利息不計(jì)復(fù)利，可以提前支取答案解析：本題考查證券發(fā)行人。金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點(diǎn):（1）金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（2）金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（3）我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅（A選項(xiàng)表述正確）。（4）金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息（D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（5）金融債券的利率固定，一般都高于同期儲(chǔ)蓄利率（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（6）我國(guó)發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ?，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國(guó)家的大、中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金。故本題選A選項(xiàng)。52、下列關(guān)于外資股的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、外資股按上市地域，可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股B、境外上市外資股主要由H股、N股、L股和S股等構(gòu)成C、紅籌股屬于外資股(正確答案)D、外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票答案解析：本題考查外資股。A選項(xiàng)表述正確。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。B選項(xiàng)表述正確。境外上市外資股主要由H股、N股、L股和S股等構(gòu)成。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。需要說明的是，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。D選項(xiàng)表述正確。外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇C選項(xiàng)。53、中央銀行三大一般性貨幣政策工具之一是（）。[單選題]*A、臨時(shí)流動(dòng)性便利B、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具C、常備借貸便利D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：本題考查一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具，D選項(xiàng)符合題意。A、B、C選項(xiàng)不符合題意，臨時(shí)流動(dòng)性便利、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具和常備借貸便利均屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具。故本題選D選項(xiàng)。54、2011年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價(jià)格為（）。[單選題]*A、96.24元B、95.24元C、96.15(正確答案)D、98.12答案解析：本題考查零息債券估值。零息債券不計(jì)利息，折價(jià)發(fā)行，到期還本，通常1年期以內(nèi)的債券為零息債券。其定價(jià)公式為:本題中:理論價(jià)格P=100/（1+4%）=96.15（元）。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。55、在我國(guó)，股份有限公司向境外投資者募集資金并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份目前稱之為（）。[單選題]*A、優(yōu)先股B、CDRC、B股(正確答案)D、境外投資股答案解析：本題考查境內(nèi)上市外資股的含義。A選項(xiàng)不符合題意，優(yōu)先股是指其股份持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，但參與公司決策管理等權(quán)利受到限制的股票。B選項(xiàng)不符合題意，中國(guó)存托憑證（CDR）是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。C選項(xiàng)符合題意，境內(nèi)上市外資股，也即B股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份。D選項(xiàng)不符合題意，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。故本題選C選項(xiàng)。56、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱為（）。[單選題]*A、武士債券B、揚(yáng)基債券C、熊貓債券(正確答案)D、龍債券答案解析：本題考查外國(guó)債券。在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為"熊貓債券"（C選項(xiàng)表述正確），在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為"揚(yáng)基債券"，是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券;在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為"武士債券"，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券;在英國(guó)發(fā)行的以英傍計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為"猛犬債券"。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。57、下列關(guān)于優(yōu)先股和債券之間異同的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券B、兩者的根本區(qū)別在于法律屬性不同C、優(yōu)先股的股息、債券的利息一般都來自于稅前利潤(rùn)(正確答案)D、優(yōu)先股沒有到期的概念，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息答案解析：本題考察優(yōu)先股和債券的區(qū)別。優(yōu)先股和債券的區(qū)別如下:第一，兩者的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。（B選項(xiàng)說法正確）第二，優(yōu)先股沒有到期的概念，發(fā)行人沒有償還本金的壓力;而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息。（D選項(xiàng)說法正確）第三，在公司出現(xiàn)虧損或者利潤(rùn)不足支付優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東相應(yīng)的保障機(jī)制包括:如有約定，可將所欠股息累積到下一年度;恢復(fù)表決權(quán)直至公司支付所欠股息。而對(duì)于債券持有人而言，定期還本付息屬于公司必須履行的強(qiáng)制義務(wù)，如果公司不能按時(shí)還本付息會(huì)構(gòu)成違約事件，公司有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。因此從風(fēng)險(xiǎn)角度來說，優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券。（A選項(xiàng)說法正確）第四，優(yōu)先股的股息一般來自可分配稅后利潤(rùn)，而債券的利息來自稅前利潤(rùn)。（C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤）所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇C選項(xiàng)。58、普通股股東依法享有兩種基本權(quán)利外，還可以享有由法律和公司章程所規(guī)定的其他權(quán)利。"其他權(quán)利"中不包括（）。[單選題]*A、知情權(quán)B、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C、處置權(quán)D、剩余資產(chǎn)分配權(quán)(正確答案)答案解析：本題考查普通股股東權(quán)利。按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，普通股股東享有以下權(quán)利:（1）公司重大決策參與權(quán);（2）公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán);（3）其他權(quán)利:①知情權(quán);②處置權(quán);③優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。D選項(xiàng)不屬于其他權(quán)利，故本題選擇D選項(xiàng)。59、下列關(guān)于我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度以凈資本和流動(dòng)性作為核心要素B、合規(guī)管理制度推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從以公司自我約束為主向行政監(jiān)管轉(zhuǎn)變(正確答案)C、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度規(guī)范了證券交易結(jié)算資金的安全，保障投資者利益D、證券公司分類監(jiān)管制度明確分類結(jié)果將被作為證券公司申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類的審慎性條件答案解析：本題考查證券公司的監(jiān)管制度。在長(zhǎng)期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對(duì)證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。A選項(xiàng)說法正確。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度以凈資本和流動(dòng)性作為核心要素。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。實(shí)施合規(guī)管理制度，是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。C選項(xiàng)說法正確。為規(guī)范證券交易結(jié)算資金的安全，保障投資者利益，要求客戶交易結(jié)算資金必須全額存入指定的從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理，嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金。D選項(xiàng)說法正確。證券公司分類，是指以證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力、持續(xù)合規(guī)狀況為基礎(chǔ)，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》評(píng)價(jià)和確定證券公司的類別。證券公司4類結(jié)果將被作為證券公司申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類、發(fā)行上市等事項(xiàng)的審慎性條件，也將被作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)。故本題選B選項(xiàng)。60、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為40元，當(dāng)股票的市價(jià)為60元時(shí)，則該債券當(dāng)前的轉(zhuǎn)換價(jià)值為（）。[單選題]*A、1000元B、1500元(正確答案)C、2400元D、6667元答案解析：本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券。轉(zhuǎn)換價(jià)值是可轉(zhuǎn)換債券實(shí)際轉(zhuǎn)換時(shí)按轉(zhuǎn)換成普通股的市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算的理論價(jià)值，等于每股普通股的市價(jià)乘以轉(zhuǎn)換比例。轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面額/轉(zhuǎn)換價(jià)格=1000/40=25;轉(zhuǎn)換價(jià)值=市價(jià)x轉(zhuǎn)換比例=60×25=1500（元）。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。61、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進(jìn)行證券投資的資金主要有（）。*A、自有資金(正確答案)B、依法募集的資金C、經(jīng)授權(quán)可以支配的預(yù)算內(nèi)資金D、有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金(正確答案)答案解析：本題考查事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營(yíng)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng);事業(yè)法人可用自有資金（A選項(xiàng)表述正確）和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金（D選項(xiàng)表述正確）進(jìn)行證券投資。故本題選AD選項(xiàng)。62、委托買賣指令中，根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為（）。*A、零數(shù)委托(正確答案)B、單股委托C、整數(shù)委托(正確答案)D、比例委托答案解析：本題考查股票交易程序。委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)買賣證券的方向，有買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，有市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。所以選項(xiàng)A、C說法正確，故本題選AC選項(xiàng)。63、融資融券的擔(dān)保物，可以是（）。*A、股票(正確答案)B、現(xiàn)金(正確答案)C、不動(dòng)產(chǎn)D、債券(正確答案)答案解析：本題考查融資融券的擔(dān)保物。證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是現(xiàn)金，也可以以證券充抵。因此現(xiàn)金、股票、債券、基金都可以是融資融券的擔(dān)保物（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。故本題選ABD選項(xiàng)。64、證券公司及其直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列（）行為之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重采取相關(guān)監(jiān)管措施，或者采取市場(chǎng)禁入措施，并記入誠(chéng)信檔案，以及依據(jù)法律法規(guī)應(yīng)采取的處罰措施。*A、夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者(正確答案)B、向不符合規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票(正確答案)C、向投資者提供招股意向書等公開信息D、未按照事先披露的原則和方式配售股票(正確答案)答案解析：本題考查違反證券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員在承銷證券過程中，違反規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施，或者采取市場(chǎng)禁入措施，并記入誠(chéng)信檔案。依法應(yīng)予行政處罰的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定予以處罰:（1）從事《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十七條規(guī)定禁止的行為:未按照事先披露的原則和方式配售股票（D項(xiàng)符合題意），或其他未依照披露文件實(shí)施的行為，以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷業(yè)務(wù)（B項(xiàng)符合題意）等等;（2）夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者（A項(xiàng)符合題意）;（3）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人信息（C項(xiàng)不符合題意，承銷過程中應(yīng)當(dāng)向投資者提供招股意向書等公開信息）;（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。故本題選擇ABD選項(xiàng)。65、大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)（等情況，以便交易所判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。*A、開戶(正確答案)B、交易(正確答案)C、資金來源(正確答案)D、交易動(dòng)機(jī)(正確答案)答案解析：本題考查大戶報(bào)告制度。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。故本題選ABCD選項(xiàng)。66、金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別在于（）。*A、交易場(chǎng)所和交易組織形式不同(正確答案)B、交易的監(jiān)管程度不同(正確答案)C、金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定(正確答案)D、違約風(fēng)險(xiǎn)不同(正確答案)答案解析：本題考查金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間也存在以下區(qū)別:（1）交易場(chǎng)所和交易組織形式不同（A選項(xiàng)表述正確）。（2）交易的監(jiān)管程度不同（B選項(xiàng)表述正確）。（3）金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定（C選項(xiàng)表述正確）。（4）保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同（D選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。67、下列在我國(guó)上市的金屬期貨品種有（）。*A、黃金期貨(正確答案)B、銅期貨(正確答案)C、鐵礦石期貨(正確答案)D、鋇期貨答案解析：本題考查商品期貨中的金屬期貨。目前我國(guó)上市的金屬期貨可以分為貴金屬、黑色金屬和有色金屬三類品種，共十五個(gè)品種，大多都在上期所上市。貴金屬期貨品種只有黃金和白銀兩個(gè)期貨品種。有色金屬品種種類較多，有銅、鋁、鋅、錫、鉛、鎳六個(gè)品種成功上市。除了貴金屬和有色金屬，金屬品種中也包括黑色金屬，目前我國(guó)已經(jīng)推出的黑色金屬有螺紋鋼、鐵礦石、熱壓卷板、不銹鋼、線材、硅鐵和錳硅期貨。故本題選ABC選項(xiàng)。68、我國(guó)境外上市外資股主要由（）構(gòu)成。*A、S股(正確答案)B、H股(正確答案)C、N股(正確答案)D、B股答案解析：本題考查我國(guó)境外上市的外資股。境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。B股是境內(nèi)上市的外資股。故本題選ABC選項(xiàng)。69、下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有（）。*A、個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅(正確答案)B、個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅(正確答案)C、個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅(正確答案)D、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個(gè)人所得稅答案解析：本題考查個(gè)人投資者投資基金的稅收（1）個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅（A選項(xiàng)表述正確）。（2）個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅（B選項(xiàng)表述正確）。（3）個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅。（C選項(xiàng)表述正確）（4）個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅（D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。所以A、B、C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇ABC選項(xiàng)。70、下列關(guān)于信用衍生工具的說法，正確的有（）。*A、主要包括信用違約互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等業(yè)(正確答案)B、是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具(正確答案)C、用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品(正確答案)答案解析：本題考查金融衍生工具的分類。信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)（非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)），是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)以及信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證等信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具。故本題選ABD選項(xiàng)。71、關(guān)于股票交易程序，競(jìng)價(jià)和成交中，關(guān)于開盤價(jià)和收盤價(jià)說法正確的有（）。*A、證券的開盤價(jià)為當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)格(正確答案)B、證券的開盤價(jià)通過集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生，不能通過集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生(正確答案)C、證券的收盤價(jià)通過連續(xù)競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生D、收盤集合競(jìng)價(jià)不能產(chǎn)生收盤價(jià)或未進(jìn)行收盤集合競(jìng)價(jià)的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）為收盤價(jià)(正確答案)答案解析：本題考查開盤價(jià)和收盤價(jià)。證券的開盤價(jià)為當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)格（A選項(xiàng)表述正確）。證券的開盤價(jià)通過集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生，不能通過集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生（B選項(xiàng)表述正確）。證券的收盤價(jià)通過集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。收盤集合競(jìng)價(jià)不能產(chǎn)生收盤價(jià)或未進(jìn)行收盤集合競(jìng)價(jià)的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）為收盤價(jià)（D選項(xiàng)表述正確）。當(dāng)日無成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)。故本題選擇ABD選項(xiàng)。72、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍包括（）。*A、計(jì)劃在區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)掛牌的私募債券B、政府債券(正確答案)C、央行票據(jù)(正確答案)D、短期融資券(正確答案)答案解析：本題考查證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券（B選項(xiàng)表述正確）、國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)（C選項(xiàng)表述正確）、金融債券、短期融資券（D選項(xiàng)表述正確）、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為。所以B、C、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇BCD選項(xiàng)。73、相對(duì)于現(xiàn)有的制度規(guī)則，科創(chuàng)板在持續(xù)監(jiān)管方面的制度安排包括（）。*A、更加合理的股份減持制度(正確答案)B、更加多元化的上市標(biāo)準(zhǔn)C、更加針對(duì)性的信息披露制度(正確答案)D、更加靈活的股權(quán)激勵(lì)制度(正確答案)答案解析：本題考查科創(chuàng)板的建立與創(chuàng)業(yè)板的改革?！渡鲜幸?guī)則》是規(guī)范科創(chuàng)板上市企業(yè)持續(xù)監(jiān)管的主要規(guī)則。相對(duì)于現(xiàn)有的股票上市規(guī)則，著重設(shè)計(jì)了如下五方面制度:第一，更有針對(duì)性的信息披露制度。第二，更加合理的股份減持制度。第三，更加規(guī)范的差異化表決權(quán)制度。第四，更加嚴(yán)格的保薦機(jī)構(gòu)持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)。第五，更加靈活的股權(quán)激勵(lì)制度。故本題選ACD選項(xiàng)。74、從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定應(yīng)進(jìn)行注冊(cè)或者備案，這些機(jī)構(gòu)包括（）。*A、從事公募基金的銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)B、從事公募基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)(正確答案)C、從事公募基金的份額登記的機(jī)構(gòu)(正確答案)D、從事公募基金的投資顧問的機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定應(yīng)進(jìn)行注冊(cè)或者備案，這些機(jī)構(gòu)包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。故本題選ABCD選項(xiàng)。75、國(guó)家股從資金來源上看，主要有（）。*A、現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改編為股份有限公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)(正確答案)B、現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資(正確答案)C、經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資(正確答案)D、國(guó)有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司的投資答案解析：本題考查國(guó)家股。國(guó)家股從資金來源上看，主要有以下三個(gè)方面:第一，現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)（A選項(xiàng)表述正確）。第二，現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資（B選項(xiàng)表述正確）。第三，經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資（C選項(xiàng)表述正確）。故本題選ABC選項(xiàng)。76、在我國(guó)證券投資基金的創(chuàng)新發(fā)展階段（2004~2012年），創(chuàng)新的基金品種有（）。*A、封閉式基金B(yǎng)、交易所交易基金（ETF）(正確答案)C、分級(jí)基金(正確答案)D、QDII基金(正確答案)答案解析：本題考查證券投資基金的起源與發(fā)展。2003年10月28日，《證券投資基金法》頒布并于2004年6月1日施行，我國(guó)基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善，引導(dǎo)基金業(yè)走上創(chuàng)新發(fā)展階段。這一階段，基金產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，先后出現(xiàn)了上市開放式基金（LOF）（2004年10月）、ETF基金（2004年12月）、分級(jí)基金（2007年7月）、QDII基金（2007年9月）等主要基金創(chuàng)新品種。故本題選BCD選項(xiàng)。77、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為（）。*A、公募債券B、零息債券(正確答案)C、附息債券(正確答案)D、息票累積債券(正確答案)答案解析：本題考查債券分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券、息票累積債券三類。故本題選BCD選項(xiàng)。78、下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的說法，正確的有（）。*A、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年公布的證券監(jiān)管的目標(biāo)之一是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)也是對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)的經(jīng)濟(jì)手段之一(正確答案)C、證券監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)手段包括利率政策、信貸政策、稅收政策等，是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段答案解析：本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)與手段。A項(xiàng)說法正確。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo):一是保護(hù)投資者利益;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。B項(xiàng)說法正確。經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。C項(xiàng)說法正確。證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。故本題選ABC選項(xiàng)。79、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，其涉及的機(jī)構(gòu)或部門主要有（）。*A、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)控制部門(正確答案)C、合規(guī)管理部門(正確答案)D、監(jiān)察稽核部門(正確答案)答案解析：本題考查基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理?；鸸芾砣送ǔ?huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)以及風(fēng)控、合規(guī)、監(jiān)察部門，建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)控制。本題A、B、C、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇ABCD選項(xiàng)。80、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券預(yù)先規(guī)定的認(rèn)股條件主要包括（）。*A、股票的當(dāng)前價(jià)格B、股票的購(gòu)買價(jià)格(正確答案)C、股票的認(rèn)購(gòu)比例(正確答案)D、股票的認(rèn)購(gòu)期間(正確答案)答案解析：本題考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券。附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。所以B、C、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇BCD項(xiàng)。81、證券投資基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，專業(yè)投資人士的特點(diǎn)包括（）。*A、投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富(正確答案)B、收集和分析信息的能力較強(qiáng)(正確答案)C、多采取短期的投資行為D、投資行為相對(duì)理性(正確答案)答案解析：本題考查專業(yè)投資人士的特點(diǎn)。A、B、D項(xiàng)符合題意，基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。C項(xiàng)不符合題意，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。故本題選ABD選項(xiàng)。82、2012年修訂的《證券投資基金法》的主要突破包括（）。*A、將私募基金納入監(jiān)管(正確答案)B、降低基金公司股東門檻(正確答案)C、允許券商、保險(xiǎn)、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金(正確答案)D、允許香港成立的基金向內(nèi)地銷售答案解析：本題考查《證券投資基金法》。2012年修訂的《證券投資基金法》的主要突破包括:將私募基金納入監(jiān)管;放開機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，允許券商、保險(xiǎn)、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金;降低基金公司股東門檻;放寬基金投資范圍等。故本題選擇ABC選項(xiàng)。83、私募基金合格投資者可以是單位和個(gè)人，但應(yīng)要求（）。*A、投資于單只私募基金的金額不低于人民幣100萬元(正確答案)B、是單位的，其凈資產(chǎn)不低于1000萬元(正確答案)C、是個(gè)人的，其金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人平均收入不低于50萬元(正確答案)D、獲得基金從業(yè)資格答案解析：本題考查私募基金合格投資者。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣（A選項(xiàng)表述正確）且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位（B選項(xiàng)表述正確）。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人（C選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇ABC選項(xiàng)。84、關(guān)于基金投資理念，下列說法正確的有（）。*A、在招募說明書上闡明基金投資理念，是一種吸引投資者購(gòu)買的自薦方式(正確答案)B、在招募說明書上闡明基金投資理念，體現(xiàn)了國(guó)內(nèi)基金投資和管理的日益規(guī)范和進(jìn)步(正確答案)C、投資理念并不隱含著對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇D、投資理念往往隱含著對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇(正確答案)答案解析：本題考查基金的投資理念與投資風(fēng)格。投資理念從其本質(zhì)上說就是指，投資者對(duì)投資目的的認(rèn)識(shí)和對(duì)投資方法的認(rèn)知。投資理念包含兩個(gè)層面是為什么要投資，即投資的目的是什么;二是怎樣投資，即投資的方法是什么。投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇、對(duì)投資期限的抉擇、對(duì)投資策略的抉擇等（D選項(xiàng)表述正確，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤）。在招募說明書上闡明投資理念，是一種吸引投資者購(gòu)買的自薦方式，但也體現(xiàn)了國(guó)內(nèi)基金投資和管理的日益規(guī)范和進(jìn)步（A、B選項(xiàng)表述正確）。故本題選ABD選項(xiàng)。85、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》，下列屬于科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)六大領(lǐng)域的有（）。*A、生物醫(yī)藥領(lǐng)域(正確答案)B、金融服務(wù)領(lǐng)域C、新材料領(lǐng)域(正確答案)D、節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域(正確答案)答案解析：本題考查科創(chuàng)板?？苿?chuàng)板重點(diǎn)推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括:（1）新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，主要包括半導(dǎo)體和集成電路、電子信息、下一代信息網(wǎng)絡(luò)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、新興軟件、互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件等;（2）高端裝備領(lǐng)域，主要包括智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;（3）新材料領(lǐng)域（C選項(xiàng)表述正確），主要包括先進(jìn)鋼鐵材料、先進(jìn)有色金屬材料、先進(jìn)石化化工新材料、先進(jìn)無機(jī)非金屬材料、高性能復(fù)合材料、前沿新材料及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;（4）新能源領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)核電、大型風(fēng)電、高效光電光熱、高效儲(chǔ)能及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;（5）節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域（D選項(xiàng)表述正確），主要包括高效節(jié)能產(chǎn)品及設(shè)備、先進(jìn)環(huán)保技術(shù)裝備、先進(jìn)環(huán)保產(chǎn)品、資源循環(huán)利用、新能源汽車整車、新能源汽車關(guān)鍵零部件、動(dòng)力電池及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等;（6）生物醫(yī)藥領(lǐng)域（A選項(xiàng)表述正確），主要包括生物制品、高端化學(xué)藥、高端醫(yī)療設(shè)備與器械及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。故本題選ACD選項(xiàng)。86、下列關(guān)于不同類型基金利潤(rùn)分配原則的說法，正確的有（）。*A、封閉式基金采用現(xiàn)金方式分紅或紅利再投資B、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅(正確答案)C、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配(正確答案)D、開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資(正確答案)答案解析：本題考查基金利潤(rùn)與利潤(rùn)分配。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。B、D選項(xiàng)說法正確。一般開放式基金的分紅方式有兩種:（1）現(xiàn)金分紅。（2）紅利再投資。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資。基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。C選項(xiàng)說法正確。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。故本題選BCD選項(xiàng)。87、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括（）等。*A、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)