紅黃藍(lán)牌處罰新規(guī)制度

“紅、黃、藍(lán)”牌懲罰制度（）第一章總則第五條員工違規(guī)行為調(diào)查認(rèn)定由稽核部門(mén)負(fù)責(zé)；員工違規(guī)行為懲罰決定由公司懲罰小組負(fù)責(zé)；員工違規(guī)行為解決執(zhí)行由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)。第二章亮牌和懲罰第六條對(duì)發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)部門(mén)和機(jī)構(gòu)，應(yīng)予亮牌警示。第八條紅牌警示事項(xiàng)是指違規(guī)性質(zhì)極其惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有重大影響違規(guī)事項(xiàng)；黃牌警示事項(xiàng)是指違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有較大影響違規(guī)事項(xiàng)；藍(lán)牌警示事項(xiàng)是指違規(guī)性質(zhì)較輕、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有一定影響違規(guī)事項(xiàng)。第九條員工懲罰種類(lèi)涉及口頭批評(píng)、書(shū)面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、罷免、留司察看、辭退十種。第十條直接負(fù)責(zé)人是指授意、決策、組織、策劃、操縱、實(shí)行違規(guī)行為違規(guī)人員；有關(guān)負(fù)責(zé)人是指不履行或不對(duì)的履行職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為發(fā)生，對(duì)違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督責(zé)任公司人員。第三章違規(guī)行為亮牌和懲罰第十一條對(duì)于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示紅牌，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人予以警告以上懲罰，對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人予以通報(bào)批評(píng)以上懲罰：（一）非法占有或挪用公司財(cái)物；（二）行賄、受賄、索賄；（三）虛列標(biāo)出單、虛增保費(fèi)、虛增利潤(rùn)；（四）出具虛假或鴛鴦保單及發(fā)票、埋單；（五）擅自在業(yè)務(wù)系統(tǒng)外進(jìn)行承保、出單、理賠等操作；（六）截留或挪用保費(fèi)、追償收入、賠款、手續(xù)費(fèi)、傭金等財(cái)務(wù)收支資金；（七）編造虛假賠案；（八）設(shè)立“小金庫(kù)”、賬外賬；（九）未經(jīng)批準(zhǔn)印制、購(gòu)買(mǎi)和使用有價(jià)單證；（十）未經(jīng)批準(zhǔn)超原則或違背薪酬分派方案發(fā)放工資、獎(jiǎng)金、津貼、福利等薪酬或二次分派上述薪酬；（十一）擅自進(jìn)行人事任免、招聘使用編制外人員、擅自訂立勞動(dòng)合同、用工合同；（十二）違規(guī)對(duì)外訂立合同，給公司導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)；（十三）私刻、偽造、變?cè)旃炯巴獠繂挝挥≌拢o公司導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)；（十四）違規(guī)使用公司各類(lèi)印章給公司導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)；（十五）泄露公司商業(yè)秘密，違規(guī)使用客戶(hù)信息資料，或侵犯公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)；（十六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)；（十七）偽造、違規(guī)銷(xiāo)毀財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)資料、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)報(bào)表；（十八）嚴(yán)重失職、失職行為，給公司導(dǎo)致重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；（十九）在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，具備下列情形之一欺騙或誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者：1．夸大保險(xiǎn)責(zé)任或保險(xiǎn)產(chǎn)品收益；2．對(duì)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳；3．以贈(zèng)送保險(xiǎn)名義或保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由虛假宣傳銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)際并未贈(zèng)送或停售；4．對(duì)保險(xiǎn)公司股東狀況、經(jīng)營(yíng)狀況以及過(guò)往經(jīng)營(yíng)成果作虛假宣傳；5．將我司保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳為其她保險(xiǎn)公司或者金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售，或者將我司銷(xiāo)售人員宣傳為其她保險(xiǎn)公司或者金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員；6．對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品不擬定利益承諾保證利益；7．誘導(dǎo)、唆使投保人為購(gòu)買(mǎi)新保險(xiǎn)產(chǎn)品終結(jié)保險(xiǎn)合同，損害被保險(xiǎn)人或受益人合法權(quán)益。（二十）參加協(xié)助洗錢(qián)；（二十一）參加或協(xié)助非法集資；（二十二）隱瞞或提供虛假項(xiàng)目信息，損害公司利益；（二十三）違法違規(guī)從事與內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息關(guān)于投資類(lèi)交易活動(dòng)，或者明示、暗示她人從事上述交易活動(dòng)；（二十四）泄露內(nèi)幕信息、其她未公開(kāi)信息；（二十五）違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票；（二十六）其她應(yīng)亮紅牌違規(guī)行為。第十二條對(duì)于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示黃牌，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人予以書(shū)面批評(píng)以上、罷免如下懲罰，對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人予以口頭批評(píng)以上、罷免如下懲罰：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)自行調(diào)節(jié)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)制定與上級(jí)公司相沖突政策、制度；（三）未及時(shí)上報(bào)或未上報(bào)監(jiān)管動(dòng)態(tài)、違法案件等重大事項(xiàng)；（四）未經(jīng)審批在系統(tǒng)外打印發(fā)票；（五）未按規(guī)定進(jìn)行核保、承?；虮Ｈ⒗碣r等業(yè)務(wù)操作；（六）違規(guī)擴(kuò)大公司各類(lèi)印章使用范疇；（七）直接業(yè)務(wù)掛靠代理、違規(guī)支付代理手續(xù)費(fèi)；（八）套取資金；（九）違規(guī)租賃辦公職場(chǎng)；（十）違規(guī)購(gòu)買(mǎi)、處置資產(chǎn)或違規(guī)處置損余、追償物資；（十一）采購(gòu)、裝修、廣告活動(dòng)未按公司規(guī)定招標(biāo)；（十二）違規(guī)開(kāi)發(fā)、制作及使用行銷(xiāo)輔助品；（十三）違規(guī)使用公司CI標(biāo)記；（十四）有價(jià)單證管理不善，或?qū)е聲?huì)計(jì)憑證、業(yè)務(wù)檔案等重要原始文檔資料丟失；（十五）違規(guī)開(kāi)發(fā)、安裝、使用系統(tǒng)外掛程序；（十六）未嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定；（十七）回絕或遲延向稽核人員提供檢查必要資料，或者提供虛假資料，妨礙稽核檢查；（十八）威脅、誣陷稽核人員；（十九）超權(quán)限開(kāi)支項(xiàng)目，或拆分應(yīng)上報(bào)審批支出項(xiàng)目；（二十）宣導(dǎo)或銷(xiāo)售未經(jīng)準(zhǔn)入綜拓產(chǎn)品；（二十一）在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，具備下列情形之一隱瞞或誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者：1．未告知保險(xiǎn)免責(zé)條款；2．誘導(dǎo)投保人不履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定如實(shí)告知義務(wù)；3．誘導(dǎo)投保人不接受回訪或不如實(shí)回答回訪問(wèn)題。（二十二）買(mǎi)賣(mài)股票未按規(guī)定申報(bào)；（二十三）擅自外借公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證；（二十四）其她應(yīng)亮黃牌違規(guī)行為。第十三條對(duì)于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示藍(lán)牌，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人予以口頭批評(píng)以上、警告如下懲罰，對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人予以口頭批評(píng)以上、通報(bào)批評(píng)如下懲罰：（一）核保、承?；虮Ｈ?、批改、理賠等業(yè)務(wù)檔案要素不規(guī)范、不齊全；（二）資金支付或費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)審核把關(guān)不嚴(yán)；（三）財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、資產(chǎn)等數(shù)據(jù)核對(duì)、清理，有價(jià)單證回銷(xiāo)不及時(shí)或賬實(shí)不符；（四）招聘錄取、晉升員工審核流程把關(guān)不嚴(yán)；（五）違規(guī)訂立合同；（六）社會(huì)保險(xiǎn)辦理不規(guī)范；（七）違規(guī)向內(nèi)外勤人員收取費(fèi)用；（八）印章丟失未及時(shí)上報(bào)，或者未按規(guī)定封存、銷(xiāo)毀已停止使用印章，或者印章交接未訂立保管責(zé)任書(shū)；（九）對(duì)外訂立經(jīng)濟(jì)合同中未添加反商業(yè)賄賂條款，對(duì)外訂立組織群體性活動(dòng)委托合同中未添加群體性活動(dòng)責(zé)任條款；（十）違背電腦顧客管理制度和權(quán)限；（十一）未根據(jù)制度實(shí)行代理人管理；（十二）未按法律規(guī)定或公司規(guī)定繳納稅款、計(jì)提公積金；（十三）各類(lèi)證照登記信息變更不及時(shí)、年檢不及時(shí)；（十四）提供虛假信息，規(guī)避公司親屬回避制度；（十五）未按規(guī)定進(jìn)行未公開(kāi)信息申報(bào)；（十六）未告知人身保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限，以及不按期交費(fèi)后果；（十七）其她應(yīng)亮藍(lán)牌違規(guī)行為。第四章特殊懲罰規(guī)定第二十六條對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)方面違規(guī)問(wèn)題，除按規(guī)定對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行懲罰外，還應(yīng)由稽核、人事、財(cái)務(wù)等有關(guān)部門(mén)共同配合追繳違規(guī)收入，重要涉及：（一）運(yùn)用職務(wù)便利非法占有公司財(cái)物；（二）違背規(guī)定將公司財(cái)產(chǎn)借給她人進(jìn)行經(jīng)營(yíng)所得收入；（三）弄虛作假獲取工資、獎(jiǎng)金及實(shí)物；（四）依法應(yīng)予追繳其他違規(guī)收入。第二十七條有下列情節(jié)之一者，應(yīng)從重懲罰：（一）在一次檢查中涉及多項(xiàng)違規(guī)；（二）在持續(xù)二個(gè)稽核期間浮現(xiàn)違規(guī)行為；（三）偽造、銷(xiāo)毀、藏匿證據(jù)；（四）訂立攻守同盟；（五）嫁禍于人；（六）對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)；（七）回絕、刁難、變相抵制、妨礙稽核檢查；（八）損失巨大，影響惡劣，導(dǎo)致嚴(yán)重后果者。第五章懲罰程序第三十三條各級(jí)懲罰小組由主管稽核監(jiān)察工作總經(jīng)理室成員、人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人和稽核監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人等有關(guān)人員構(gòu)成，稽核監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人擔(dān)任懲罰小組組長(zhǎng)。第三十九條懲罰表決采用一事一議、少數(shù)服從多數(shù)原則進(jìn)行。第四十一條懲罰小組表決形成懲罰意見(jiàn)后，懲罰小組秘書(shū)應(yīng)于五日內(nèi)郵件征詢(xún)公司管理層意見(jiàn)。意見(jiàn)征詢(xún)完畢后，應(yīng)及時(shí)知會(huì)稽核監(jiān)察部門(mén)發(fā)起簽報(bào)。第四十二條簽報(bào)流轉(zhuǎn)完畢后，稽核部門(mén)應(yīng)及時(shí)向懲罰小組秘書(shū)移送稽核報(bào)告和簽報(bào)。懲罰小組秘書(shū)應(yīng)三日內(nèi)向被懲罰人員郵件送達(dá)懲罰告知書(shū)。第四十三條懲罰告知書(shū)應(yīng)當(dāng)向被懲罰人闡明作出懲罰決定事實(shí)、理由及根據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有權(quán)利。第四十四條違規(guī)行為人屬于勞務(wù)派遣員工、保險(xiǎn)代理人，不再送達(dá)懲罰告知書(shū)，直接依照本制度第五章第四十九、五十條規(guī)定執(zhí)行。第四十五條懲罰小組接到稽核報(bào)告草稿至表決通過(guò)懲罰意見(jiàn)期限為十七日，發(fā)回稽核組補(bǔ)充調(diào)查期限、征詢(xún)管理層意見(jiàn)期限不計(jì)在內(nèi)。第四十六條被懲罰人對(duì)懲罰成果不服，在懲罰告知書(shū)送達(dá)之日起十日內(nèi)，可以向申訴工作小組提出申訴。員工申訴，根據(jù)《申訴管理制度》關(guān)于規(guī)定解決。第四十七條申訴期限屆滿(mǎn)后，被懲罰人未提出申訴，視為接受懲罰成果。懲罰小組懲罰小組秘書(shū)應(yīng)向人力資源部門(mén)發(fā)送