反洗錢無ABCD,判斷對(duì)專項(xiàng)試題

反洗錢，無ABCD,判斷對(duì)專項(xiàng)試題多選題（總共50題）1.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。(1分)A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營(yíng)范圍答案：AB解析：

暫無解析2.以下說法正確的有（）。(1分)A、銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易報(bào)告予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露。B、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款。答案：ACD解析：

暫無解析3.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（）(1分)A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎(jiǎng)券答案：ABC解析：

暫無解析4.客戶身份識(shí)別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ACD解析：

暫無解析5.目前我行反洗錢工作平臺(tái)中設(shè)置了以下（）等崗位。(1分)A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、授權(quán)崗答案：ABC解析：

暫無解析6.《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》銀發(fā)[2017]117號(hào)規(guī)定各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責(zé)答案：AC解析：

暫無解析7.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報(bào)告制度體系，構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度及操作流程，切實(shí)提高可疑交易報(bào)告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC解析：

暫無解析8.以下說法正確的有（）。(1分)A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對(duì)。答案：AC解析：

暫無解析9.非面對(duì)面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析10.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素。（）(1分)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ACD解析：

暫無解析11.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運(yùn)作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析12.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括（）和（）(1分)A、定期評(píng)估B、不定期評(píng)估C、定量評(píng)估D、定性評(píng)估答案：AB解析：

暫無解析13.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購B、餐飲C、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無解析14.客戶身份識(shí)別的基本原則有（）。(1分)A、真實(shí)性、有效性B、獨(dú)立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。15.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）(1分)A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告答案：AD解析：

暫無解析16.以下對(duì)保密要求說法正確的有（）。(1分)A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞。B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD解析：

暫無解析17.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暫無解析18.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(1分)A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC解析：

暫無解析19.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無解析20.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC解析：

暫無解析21.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。(1分)A、資金來源B、資金運(yùn)用C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況答案：ACD解析：

暫無解析22.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。(1分)A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：ABD解析：

暫無解析23.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD解析：

暫無解析24.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括（）。(1分)A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD解析：

暫無解析25.（）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析26.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，應(yīng)采取以下哪些措施（）。(1分)A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行總行D、采取適當(dāng)方式告知客戶答案：AB解析：

暫無解析27.關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)，以下哪些說法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無解析28.金融機(jī)構(gòu)有（）行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳的答案：ABC解析：

暫無解析29.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無解析30.符合下列任一條件的單位客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。（）(1分)A、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)B、客戶為個(gè)體工商戶C、資金往來簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來特點(diǎn)符合單位身份及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣答案：ACD解析：

暫無解析31.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括（）。(1分)A、新員工B、外來勤雜工C、中高級(jí)管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD解析：

暫無解析32.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（)(1分)A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無解析33.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無解析34.以下（）是《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）中規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)指標(biāo)。(1分)A、制度完善程度B、機(jī)制合理性C、技術(shù)保障能力D、客戶身份識(shí)別答案：ABC解析：

暫無解析35.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)答案：ABC解析：

暫無解析36.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）。(1分)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、應(yīng)告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：ABD解析：

暫無解析37.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無關(guān)的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析38.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無解析39.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）(1分)A、反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)B、反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合C、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查答案：AC解析：

暫無解析40.有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：（）(1分)A、接到中國人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的B、接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的C、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的答案：AC解析：

暫無解析41.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報(bào)告B、現(xiàn)金流量報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、支付工具使用量報(bào)告答案：AC解析：

暫無解析42.金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。D、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無解析43.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B、銀行應(yīng)對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：ABD解析：

暫無解析44.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC解析：

暫無解析45.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別。（）(1分)A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC解析：

暫無解析46.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。(1分)A、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作D、新聞報(bào)道等寫作技巧答案：ABC解析：

暫無解析47.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度為（）(1分)A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無解析48.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD解析：

暫無解析49.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無解析50.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）(1分)A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD解析：

暫無解析判斷題（總共50題）1.金融機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.對(duì)配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)上至單位領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人，下至每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.反洗錢檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由兩人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊(cè)上簽字。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析5.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.合理限制客戶通過非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型是對(duì)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶的控制措施之一。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.銀行應(yīng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析12.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和不定期評(píng)估。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析13.完整的客戶身份識(shí)別流程應(yīng)包括“核對(duì)、了解、登記、留存”四個(gè)環(huán)節(jié)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍，制定相應(yīng)的量化指標(biāo)來對(duì)內(nèi)部員工履行反洗錢義務(wù)的執(zhí)行情況及效果進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析15.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展有效性評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下的罰款。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求法人金融機(jī)構(gòu)提供除匯款信息、單位客戶注冊(cè)信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得客戶授權(quán)同意后提供；客戶不同意或未獲得客戶授權(quán)同意的，法人金融機(jī)構(gòu)不得提供。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析18.如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果和資料。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析21.代理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，無論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析22.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生的累計(jì)金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析23.根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析24.無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識(shí)別工作。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析25.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析26.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要確定評(píng)估的具體范圍和內(nèi)容，針對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，探索建立合理有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析27.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析28.反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析29.各行社要繼續(xù)采取有效措施開展無法核實(shí)賬戶的身份核實(shí)工作，減少無法核實(shí)賬戶數(shù)量。對(duì)采取措施后仍無法核實(shí)的賬戶以及虛假、假名和匿名賬戶，各行社應(yīng)根據(jù)個(gè)人存量賬戶身份信息核實(shí)相關(guān)要求，在公告的基礎(chǔ)上，依法采取中止或限制賬戶交易等措施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析30.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)銀行對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析31.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析32.對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容，對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表揚(yáng)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析33.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析34.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）規(guī)定各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有效開展內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部檢查工作，有效落實(shí)反洗錢考核與責(zé)任追究。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析35.《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境外機(jī)構(gòu)，是指在境外（含***、***和***地區(qū)）合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析36.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，當(dāng)客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)這類客戶所提供的金融服務(wù)可不作為“一次性金融服務(wù)”。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析37.金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施，不得超過四十八小時(shí)，四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析38.金融機(jī)構(gòu)