2024年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試卷一新題型附有答案

2024年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試卷一[新題型][復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.QDII制度在中國(guó)證券市場(chǎng)上的主要特點(diǎn)不包括（）。[單選題]*A.出入境資金自由(正確答案)B.資格認(rèn)定較為嚴(yán)格C.許可投資的證券品種存在一定限制D.許可投資的證券比例存在一定限制答案解析：QDII制度在中國(guó)證券市場(chǎng)上主要具有以下特點(diǎn)：1.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格認(rèn)定較為嚴(yán)格2.許可投資的證券品種和比例存在一定限制3.進(jìn)出境資金受到監(jiān)控故本題選A。2.A公司當(dāng)年的公司凈利潤(rùn)為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）。[單選題]*A.2；75％(正確答案)B.0.75；200％C.0.75；75％D.2；50％答案解析：考點(diǎn)：考查每股收益和股本收益率的計(jì)算。每股收益等于公司凈利潤(rùn)除以發(fā)行在外的總股數(shù)，即6000/3000=2（元），股本收益率等于公司凈利潤(rùn)除以凈資產(chǎn)。（6000/8000）*100%=75%3.利率水平.貨幣供給.企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。[單選題]*A.先行性指標(biāo)(正確答案)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)答案解析：先行性指標(biāo)包括利率水平.貨幣供給.消費(fèi)者預(yù)期.主要生產(chǎn)資料價(jià)格.企業(yè)投資規(guī)模等。故本題選A。同步性指標(biāo)包括個(gè)人收入.企業(yè)工資支出.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值.社會(huì)商品銷售額等。滯后性指標(biāo)包括失業(yè)率.庫(kù)存量.銀行未收回貸款規(guī)模等。4.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立的賬戶不包括（）。[單選題]*A.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶C.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶D.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶(正確答案)答案解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶。故本題選D。5.社會(huì)公眾股是指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的（）的股份。[單選題]*A.可上市流通(正確答案)B.限制流通C.可在柜臺(tái)交易D.分散持有答案解析：社會(huì)公眾股是指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。6.優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。[單選題]*A.轉(zhuǎn)讓權(quán)B.查閱權(quán)C.表決權(quán)(正確答案)D.分配權(quán)答案解析：優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股股東參與股份公司的經(jīng)營(yíng)決策主要通過參加股東大會(huì)行使表決權(quán)，而優(yōu)先股股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股股東權(quán)益的議案時(shí)，他們才能行使表決權(quán)。7.ETF屬于（）。[單選題]*A.主動(dòng)型基金B(yǎng).基金中的基金C.指數(shù)基金(正確答案)D.保本基金答案解析：ETF通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。8.下列關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)托管方式的描述，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.交易所債券市場(chǎng)根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制B.銀行間債券市場(chǎng)是場(chǎng)外市場(chǎng)，實(shí)行一級(jí).二級(jí)綜合托管賬戶模式C.上海清算所根據(jù)投資人的機(jī)構(gòu)性質(zhì)以及可以從事的業(yè)務(wù)范圍對(duì)債券托管賬戶實(shí)行分類設(shè)置和集中管理(正確答案)D.交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記，二級(jí)托管”的制度答案解析：選項(xiàng)A正確：交易所債券市場(chǎng)根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制；選項(xiàng)B正確：銀行間債券市場(chǎng)是場(chǎng)外市場(chǎng)，實(shí)行一級(jí).二級(jí)綜合托管賬戶模式；選項(xiàng)C錯(cuò)誤：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)投資人的機(jī)構(gòu)性質(zhì)以及可以從事的業(yè)務(wù)范圍對(duì)債券托管賬戶實(shí)行分類設(shè)置和集中管理；選項(xiàng)D正確：交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記，二級(jí)托管”的制度9.股票賬面價(jià)值又稱為（）。[單選題]*A.清算價(jià)值B.股票內(nèi)在價(jià)值C.股票面值D.股票凈值(正確答案)答案解析：股票的賬面價(jià)值又被稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的票面價(jià)值又被稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。10.下面對(duì)上市公司再融資描述中，不正確的是（）。[單選題]*A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模D.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益(正確答案)答案解析：D選項(xiàng)不正確，非公開發(fā)行股票也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。A選項(xiàng)正確，上市公司再融資，是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為。B選項(xiàng)正確，向不特定對(duì)象公開募集股份，簡(jiǎn)稱增發(fā)，是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會(huì)公眾募集資金，擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流通性，并可避免股份過分集中。C選項(xiàng)正確，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金?？赊D(zhuǎn)換債券一旦轉(zhuǎn)換成普通股票，能使公司將原來籌集的期限有限的資金轉(zhuǎn)化成長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模。故本題選D。11.按照償還期限分類，我國(guó)償還期限在（）年以上的債券為長(zhǎng)期債券。[單選題]*A.7B.8C.9D.10(正確答案)答案解析：按照償還期限分類，1年以下的債券為短期債券，1年以上.10年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長(zhǎng)期債券?！咀⒁馄髽I(yè)債券的分法：企業(yè)債券短期1年，中期1-5年，長(zhǎng)期5年以上】12.債券按債券形態(tài)分類，可以分為（）。[單選題]*A.政府債券.金融債券和公司債券B.零息債券.附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券.憑證式債券和記賬式債券(正確答案)D.短期債券.中期債券和長(zhǎng)期債券答案解析：債券劃分種類有很多，按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券.金融債券和公司債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券.憑證式債券和記賬式債券；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券.中期債券和長(zhǎng)期債券；按付息方式，債券可以分為零息債券.附息債券和息票累積債券。故本題選C。13.（）是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益。[單選題]*A.當(dāng)期收益率B.到期收益率C.持有期收益率(正確答案)D.贖回收益率答案解析：C選項(xiàng)正確，持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價(jià)格而非債券到期償還金額。A選項(xiàng)，當(dāng)期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率。B選項(xiàng)，到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。D選項(xiàng)，贖回收益率是累積到贖回日止，利息支付額與指定的贖回價(jià)格加總的現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券贖回價(jià)格的利率。故本題選C。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過（）個(gè)月。[單選題]*A.3；6B.6；3(正確答案)C.4；6D.6；4答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。15.（）是指金融市場(chǎng)參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù).履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案解析：B項(xiàng)符合題意，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)之一。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融市場(chǎng)參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù).履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)，傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)，信用風(fēng)險(xiǎn)在銀行管理中通常被定義為借款人不能按合同規(guī)定按期還本付息而給貸款人造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。在傳統(tǒng)的意義上，損失被理解為只有當(dāng)違約實(shí)際發(fā)生時(shí)才會(huì)產(chǎn)生，因此，信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程.人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。16.我國(guó)目前金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)是（）。[單選題]*A.一行兩會(huì)B.一行三會(huì)C.一委一行兩會(huì)(正確答案)D.一委一行三會(huì)答案解析：我國(guó)目前金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)是“一委一行兩會(huì)”。“一委一行兩會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì).中國(guó)人民銀行.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的簡(jiǎn)稱。17.（）年，內(nèi)地和香港地區(qū)推出“債券通”。[單選題]*A.2019B.2018C.2017(正確答案)D.2016答案解析：2017年，內(nèi)地和香港地區(qū)推出“債券通”。18.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券.國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券.央行票據(jù).金融債券.短期融資券.公司債券.中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為（）。[單選題]*A.證券保薦業(yè)務(wù)B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)(正確答案)D.融資融券業(yè)務(wù)答案解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券.國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券.央行票據(jù).金融債券.短期融資券.公司債券.中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為。19.下列時(shí)間點(diǎn)中，不能進(jìn)行科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)的是（）。[單選題]*A.13：20B.10：00C.9：20(正確答案)D.14：50答案解析：上海證券交易所科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為：9：30～11：30.13：00～15：00。C選項(xiàng)不在連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間段內(nèi)，故本題選C。20.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是收益的（）。[單選題]*A.危險(xiǎn)性B.不可控性C.波動(dòng)性(正確答案)D.損失性答案解析：風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性。故本題選C。21.選擇性貨幣政策工具是指央行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，下列（）不屬于選擇性貨幣政策工具。[單選題]*A.消費(fèi)者信用控制B.證券市場(chǎng)信用控制C.直接信用控制D.存款準(zhǔn)備金制度(正確答案)答案解析：選擇性貨幣政策工具主要包括【消費(fèi)者信用控制】.【證券市場(chǎng)信用控制】.不動(dòng)產(chǎn)信用控制。除此之外，還有【直接信用控制】和間接信用控制等。D選項(xiàng)存款準(zhǔn)備金制度屬于一般性貨幣政策工具。22.下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)方式的說法，正確的是（）。[單選題]*A.保值性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)B.國(guó)際信貸屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)C.國(guó)際間接投資屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)D.套利性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)(正確答案)答案解析：國(guó)際短期資金流動(dòng)，是指期限為一年或一年以下的資金的跨國(guó)流動(dòng)。國(guó)際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資金的流動(dòng).套利性資金的流動(dòng).保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類型。國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)，是指期限在一年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資.國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，保值性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)；選項(xiàng)B錯(cuò)誤，國(guó)際信貸屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)；選項(xiàng)C錯(cuò)誤，國(guó)際間接投資屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)；選項(xiàng)D正確，套利性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)。23.全球最大的外匯批發(fā)市場(chǎng)是（）。[單選題]*A.東京外匯市場(chǎng)B.倫敦外匯市場(chǎng)(正確答案)C.美國(guó)外匯市場(chǎng)D.巴黎外匯市場(chǎng)答案解析：英國(guó)的倫敦外匯市場(chǎng)是全球最大的外匯批發(fā)市場(chǎng)，沒有固定的交易場(chǎng)所，參與外匯交易的銀行及其他機(jī)構(gòu)約600家，通過現(xiàn)代化電子通信系統(tǒng)完成交易。24.2003年，中央提出建立多層次資本市場(chǎng)體系，經(jīng)過十多年的發(fā)展和健全，我國(guó)逐漸建立起了多層次資本市場(chǎng)體系，其中，不屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是（）。[單選題]*A.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B.科創(chuàng)板市場(chǎng)C.主板市場(chǎng)D.區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)(正確答案)答案解析：我國(guó)的場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)包括主板市場(chǎng)（包含中小板市場(chǎng)）.科創(chuàng)板市場(chǎng).創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng).全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。我國(guó)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng).券商柜臺(tái)市場(chǎng).機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng).私募基金市場(chǎng)。在這里注意的是，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)在2021年以前屬于場(chǎng)外市場(chǎng)，但在2021年9月2日晚，習(xí)近平主席在2021年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)全球服務(wù)貿(mào)易峰會(huì)致辭中宣布，繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，由此被稱為新三板的“全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”正式納入場(chǎng)內(nèi)。25.關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式(正確答案)D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低答案解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：（1）掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求;(D正確）（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(A.B正確）（3）交易制度通常采用做市商制度。目前的場(chǎng)外交易市場(chǎng)早已不再單純地采用集中報(bào)價(jià).分散成交的做市商模式，而是摻雜自動(dòng)競(jìng)價(jià)撮合，形成混合交易模式。(C錯(cuò)誤）26.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱為（）。[單選題]*A.QDII(正確答案)B.RQFIIC.ETFD.QFII答案解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，即QDII，是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。27.負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金籌集.管理和使用的是（）。[單選題]*A.社保基金理事會(huì)B.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(正確答案)C.中國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券投資基金答案解析：中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)基金籌集.管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司。28.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人.法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為（）。[單選題]*A.記名股票(正確答案)B.優(yōu)先股票C.記名股票或無記名股票D.無記名股票答案解析：股份有限公司向發(fā)起人.法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人.法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。29.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配的是（）。[單選題]*A.可贖回優(yōu)先股票股東B.累積優(yōu)先股票股東C.參與優(yōu)先股票股東(正確答案)D.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票股東答案解析：根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤(rùn)分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股；持有人除可按規(guī)定的股息率優(yōu)先獲得股息外，還可與普通股股東分享公司剩余收益的優(yōu)先股，被稱為參與優(yōu)先股。30.首次公開發(fā)行股票并在主板(中小企業(yè)板)上市的規(guī)定不包括（）。[單選題]*A.發(fā)行人最近2年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化(正確答案)B.發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化C.發(fā)行人最近3年內(nèi)董事沒有發(fā)生重大變化D.發(fā)行人最近3年內(nèi)實(shí)際控制人沒有發(fā)生重大變化答案解析：首次公開發(fā)行股票并在主板(中小企業(yè)板)上市的規(guī)定，主體資格應(yīng)滿足發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事.高級(jí)管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更的條件。31.在委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。[單選題]*A.中國(guó)金融期貨交易所B.中國(guó)登記結(jié)算公司C.證券交易所(正確答案)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。32.股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格的。[單選題]*A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.公司經(jīng)營(yíng)狀況C.政治因素D.供求關(guān)系(正確答案)答案解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。33.國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象主要是（）。[單選題]*A.本國(guó)自然人投資者B.本國(guó)外幣持有者C.外國(guó)投資者(正確答案)D.本國(guó)金融機(jī)構(gòu)答案解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值.向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。34.ETF的申購(gòu)和贖回在（）進(jìn)行，市場(chǎng)交易在（）進(jìn)行。[單選題]*A.二級(jí)市場(chǎng)；一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)(正確答案)D.一級(jí)市場(chǎng)；一級(jí)市場(chǎng)答案解析：ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者可以在交易時(shí)間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購(gòu)ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票；在二級(jí)市場(chǎng)，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。35.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)D.基金行業(yè)自律組織答案解析：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。36.不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是（）。[單選題]*A.贖回費(fèi)余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入(正確答案)D.新股手續(xù)費(fèi)返還答案解析：其他收入是指除利息收入和投資收益以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額.手續(xù)費(fèi)返還.ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。37.基金信息披露分類中，不包括（）。[單選題]*A.銷售信息披露(正確答案)B.運(yùn)作信息披露C.臨時(shí)信息披露D.募集信息披露答案解析：基金信息披露大致可分為基金募集信息披露.運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。38.關(guān)于非公開募集基金，下列描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.可采用講座.報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介(正確答案)B.應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集C.合格投資者累計(jì)不得超過200人D.應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同答案解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊.電臺(tái).電視臺(tái).互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座.報(bào)告會(huì).分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介.39.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（C）。[單選題]*跨期性(正確答案)杠桿性聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個(gè)顯著特性：（1）跨期性。（2）杠桿性。（3）聯(lián)動(dòng)性。（4）不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。其中，聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動(dòng)。40.承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任的是證券公司（）。[單選題]*A.董事會(huì)(正確答案)B.監(jiān)事會(huì)C.經(jīng)理層D.合規(guī)負(fù)責(zé)人答案解析：證券公司【董事會(huì)】承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的【最終責(zé)任】。證券公司【經(jīng)理層】對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)【主要責(zé)任】。證券公司應(yīng)當(dāng)指定或者設(shè)立專門部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，在【首席風(fēng)險(xiǎn)官】的領(lǐng)導(dǎo)下推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。41.連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則包括（）。*A.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格成交(正確答案)B.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交C.賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，不成交D.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)(正確答案)答案解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：①最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。42.一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。*A.最近3年連續(xù)盈利(正確答案)B.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足(正確答案)C.核心資本充足率不低于8％D.最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為(正確答案)答案解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理機(jī)制；②核心資本充足率不低于4％；（C項(xiàng)錯(cuò)誤）③最近3年連續(xù)盈利；（A項(xiàng)正確）④貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；（B項(xiàng)正確）⑤風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；⑥最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為；D項(xiàng)正確⑦中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。A.B.D項(xiàng)正確。43.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定包括（）。*A.對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過凈資本的50％(正確答案)B.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于80％C.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的20％D.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％(正確答案)答案解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100％；②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50％；③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10％；④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％。44.以下關(guān)于區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的說法正確的是（）。*A.可以采用集中競(jìng)價(jià).做市商等交易方式進(jìn)行證券轉(zhuǎn)讓B.證券持有人名冊(cè)和登記過戶記錄不得隱匿.偽造.篡改或毀損(正確答案)C.單只證券持有人累計(jì)不得超過200人(正確答案)D.單只證券持有人累計(jì)不得超過500人答案解析：在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓證券的，不得采取集中競(jìng)價(jià).做市商等集中交易方式進(jìn)行證券轉(zhuǎn)讓；單只證券持有人累計(jì)不得超過200人，法律.行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；證券持有人名冊(cè)和登記過戶記錄必須真實(shí).準(zhǔn)確.完整，不得隱匿.偽造.篡改或毀損。45.基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。*A.證券投資基金(正確答案)B.社?；?正確答案)C.企業(yè)年金(正確答案)D.社會(huì)公益基金(正確答案)答案解析：基金類投資者包括證券投資基金.社保基金.企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。46.我國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有（）。*A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章.規(guī)則(正確答案)B.依法對(duì)證券的發(fā)行.上市.交易.登記.存管.結(jié)算等行為進(jìn)行監(jiān)督管理(正確答案)C.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則(正確答案)D.依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督(正確答案)答案解析：依據(jù)《證券法》國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：（一）依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章.規(guī)則，并依法進(jìn)行審批.核準(zhǔn).注冊(cè)，辦理備案；（二）依法對(duì)證券的發(fā)行.上市.交易.登記.存管.結(jié)算等行為，進(jìn)行監(jiān)督管理；（三）依法對(duì)證券發(fā)行人.證券公司.證券服務(wù)機(jī)構(gòu).證券交易場(chǎng)所.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理；（四）依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；（五）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行.上市.交易的信息披露；（六）依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；（七）依法監(jiān)測(cè)并防范.處置證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（八）依法開展投資者教育；（九）依法對(duì)證券違法行為進(jìn)行查處；（十）法律.行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。47.金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類包括（）。*A.貨幣衍生工具(正確答案)B.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具(正確答案)C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具答案解析：金融衍生工具按基礎(chǔ)工具的種類劃分，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具.貨幣衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具。48.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有（）。*A.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉.破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益(正確答案)B.有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散(正確答案)C.是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織.市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位.多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充(正確答案)D.為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)(正確答案)答案解析：國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：(1)可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉.破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；(2)有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；(3)是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門.證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織.市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位.多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn).推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；(4)為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。49.歐洲債券票面使用的貨幣有（）。*A.美元(正確答案)B.日元(正確答案)C.英鎊(正確答案)D.歐元(正確答案)答案解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元.英鎊.日元等；也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。50.金融衍生工具的基本特征有（）。*A.跨期性(正確答案)B.杠桿性(正確答案)C.聯(lián)動(dòng)性(正確答案)D.高風(fēng)險(xiǎn)性(正確答案)答案解析：金融衍生工具具有四個(gè)顯著特征：跨期性.杠桿性.聯(lián)動(dòng)性.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。51.對(duì)基金資產(chǎn)估值負(fù)相應(yīng)責(zé)任的有（）。*A.基金管理人(正確答案)B.基金托管人(正確答案)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金份額持有人答案解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值及凈值計(jì)算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。52.下列與契約型基金相關(guān)的說法正確的有（）。*A.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金(正確答案)B.依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)基金C.契約型基金的資金是一種信托財(cái)產(chǎn)(正確答案)D.基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立答案解析：A正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，C正確，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)。B項(xiàng)錯(cuò)誤，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。53.我國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行.信托投資公司.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司.金融租賃公司.農(nóng)村信用社.城市信用社.證券公司.基金管理公司及其管理的各類基金.保險(xiǎn)公司.外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在（）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。*A.中央結(jié)算公司(正確答案)B.上海清算所(正確答案)C.中國(guó)結(jié)算公司(正確答案)D.證券交易所答案解析：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行.信托投資公司.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司.金融租賃公司.農(nóng)村信用社.城市信用社.證券公司.基金管理公司及其管理的各類基金.保險(xiǎn)公司.外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“投資人”）均可在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）.銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所）和中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。54.開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。*A.公正性B.合法性(正確答案)C.有效性D.真實(shí)性(正確答案)答案解析：開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循合法性和真實(shí)性的原則。55.下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（）。*A.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買賣證券B.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間(正確答案)C.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格(正確答案)D.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券(正確答案)答案解析：A項(xiàng)，進(jìn)入證券交易所的交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。56.影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括（）。*A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(正確答案)B.經(jīng)濟(jì)周期(正確答案)C.通貨膨脹與利率(正確答案)D.匯率和國(guó)際資本流動(dòng)(正確答案)答案解析：影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，經(jīng)濟(jì)周期，通貨膨脹與利率，匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。57.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不得有下列（）行為。*A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)(正確答案)B.購(gòu)買政府債券C.購(gòu)買實(shí)物商品(正確答案)D.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭(正確答案)答案解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識(shí)。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金.集合計(jì)劃不得有下列行為：購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；(A項(xiàng)正確)購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；(D項(xiàng)正確)購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購(gòu)買實(shí)物商品；(C項(xiàng)正確）除應(yīng)付贖回.交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金.集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。ACD項(xiàng)符合題意。58.政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括（）。*A.發(fā)行數(shù)量(正確答案)B.期限安排(正確答案)C.發(fā)行方式(正確答案)D.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況答案解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量.期限安排.發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。59.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，主要包括（）。*A.印花稅(正確答案)B.傭金(正確答案)C.證管費(fèi)(正確答案)D.開戶費(fèi)答案解析：基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。我國(guó)基金的交易費(fèi)主要包括印花稅.傭金.過戶費(fèi).經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)?；疬\(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的可以由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi).律師費(fèi).上市年費(fèi).信息披露費(fèi).分紅手續(xù)費(fèi).持有人大會(huì)費(fèi).開戶費(fèi).銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。故開戶費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。60.公募基金的募集步驟包括（）。*A.申請(qǐng)(正確答案)B.備案C.合同生效(正確答案)D.發(fā)售(正確答案)答案解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng).注冊(cè).發(fā)售.基金合同生效四個(gè)步驟。61.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管原則包括（）。*A.依法監(jiān)管原則(正確答案)B.“三公”原則(正確答案)C.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則(正確答案)D.保護(hù)證券公司利益原則答案解析：本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管原則。我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管原則包括：（1）依法監(jiān)管;（2）保護(hù)投資者利益原則；（3）三公原則：公開.公平.公正；（4）監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。62.國(guó)家股從資金來源上主要有（）。*A.財(cái)政部門的預(yù)算撥款補(bǔ)助B.現(xiàn)有國(guó)企改組股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)(正確答案)C.代表國(guó)家投資部門進(jìn)行的投資(正確答案)D.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資公司進(jìn)行的投資(正確答案)答案解析：考點(diǎn)：國(guó)家股的資金來源。國(guó)家股從資金來源上看，主要有以下三個(gè)方面：第一，現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。第二，現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。第三，經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司.資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司.經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評(píng)估.確認(rèn).驗(yàn)證等手續(xù)。63.下列項(xiàng)目中，屬于我國(guó)《公司法》規(guī)定股票應(yīng)載明的事項(xiàng)有（）。*A.公司成立的日期(正確答案)B.公司名稱(正確答案)C.股票種類(正確答案)D.股票的編號(hào)(正確答案)答案解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括：公司名稱.公司成立的日期.股票種類.票面金額及代表的股份數(shù).股票的編號(hào)。ABCD項(xiàng)均正確64.證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用（），對(duì)證券的募集.發(fā)行.交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。*A.法律手段(正確答案)B.經(jīng)濟(jì)手段(正確答案)C.行政手段(正確答案)D.刑事手段答案解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管，是指證券管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用法律的.經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集.發(fā)行.交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ項(xiàng)正確，故本題選A。65.關(guān)于MBS，下列說法正確的有（）。*A.房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品通常簡(jiǎn)稱MBS(正確答案)B.MBS可進(jìn)一步細(xì)分為RMBS和CMBS(正確答案)C.RMBS以商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)D.RMBS是MBS產(chǎn)品的主體，因此MBS一般特指RMBS(正確答案)答案解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，RMBS以住房抵押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)。第A.B.D項(xiàng)說法均正確?；诜康禺a(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱為MBS。MBS是基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品，可以進(jìn)一步細(xì)分為住房抵押貸款支持證券(RMBS)和商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款支持證券(CMBS)。從現(xiàn)實(shí)情況看，RMBS是MBS產(chǎn)品的主體，因此，MBS—般也特指RMBS，而CMBS則單獨(dú)表示。66.風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以選擇采用的應(yīng)對(duì)方法，以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）*A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)控制策略(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)分散策略(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略(正確答案)答案解析：風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以選擇采用的應(yīng)對(duì)方法，主要包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避.風(fēng)險(xiǎn)控制.風(fēng)險(xiǎn)分散.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金。67.戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。*A.能夠給上市公司帶來國(guó)際國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的核心技術(shù)資源(正確答案)B.顯著增強(qiáng)上市公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力和創(chuàng)新能力(正確答案)C.帶動(dòng)上市公司的產(chǎn)業(yè)技術(shù)升級(jí)，顯著提升上市公司的盈利能力(正確答案)D.能夠給上市公司帶來國(guó)際國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的市場(chǎng).渠道.品牌等戰(zhàn)略性資源(正確答案)答案解析：戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)符合下列情形之一：能夠給上市公司帶來國(guó)際國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的核心技術(shù)資源，顯著增強(qiáng)上市公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力和創(chuàng)新能力，帶動(dòng)上市公司的產(chǎn)業(yè)技術(shù)升級(jí)，顯著提升上市公司的盈利能力；能夠給上市公司帶來國(guó)際國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的市場(chǎng).渠道.品牌等戰(zhàn)略性資源，大幅促進(jìn)上市公司市場(chǎng)拓展，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)上市公司銷售業(yè)績(jī)大幅提升。68.以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。*A.外部事件(正確答案)B.人員(正確答案)C.內(nèi)部流程(正確答案)D.管理層想法答案解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程.人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。69.在交易類強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)（）情形之一的，證券交易所決定終止其股票上市。*A.在證券交易所僅發(fā)行A股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于300萬股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤價(jià)均低于人民幣1元B.在證券交易所僅發(fā)行B股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于100萬股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤價(jià)均低于人民幣1元(正確答案)C.上市公司股東數(shù)量連續(xù)20個(gè)交易日每日均低于2000人(正確答案)D.上市公司連續(xù)20個(gè)交易日在交易所的每日股票收盤總市值均低于人民幣3億元。(正確答案)答案解析：上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，證券交易所決定終止其股票上市：(1)在證券交易所僅發(fā)行A股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于500萬股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤價(jià)均低于人民幣1元。A錯(cuò)誤(2)在證券交易所僅發(fā)行B股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于100萬股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤價(jià)均低于人民幣1元。B正確(3)在證券交易所既發(fā)行A股股票又發(fā)行B股股票的上市公司，其A.B股股票的成交量或者收盤價(jià)同時(shí)觸及前述第(1)項(xiàng)和第(2)項(xiàng)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(4)上市公司股東數(shù)量連續(xù)20個(gè)交易日每日均低于2000人。C正確(5)上市公司連續(xù)20個(gè)交易日在交易所的每日股票收盤總市值均低于人民幣3億元。D正確(6)證券交易所認(rèn)定的其他情形。70.上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)包括（）。*A.上證綜指(正確答案)B.上證50(正確答案)C.上證180(正確答案)D.上證280答案解析：考點(diǎn)：上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)是反映上海證券交易所上市股票價(jià)格整體水平和變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)，包括上證綜指.上證50.上證180.上證380指數(shù)等為核心的上證指數(shù)體系。71.現(xiàn)在國(guó)內(nèi)推出的金融期權(quán)產(chǎn)品包括（）。*A.500ETF期權(quán)B.上證50ETF期權(quán)(正確答案)C.滬深300股指期權(quán)(正確答案)D.滬深300ETF期權(quán)(正確答案)答案解析：考點(diǎn)：本題主要考查我國(guó)主要期權(quán)品種。我國(guó)金融期權(quán)包括上證50ETF期權(quán)，滬深300ETF期權(quán)，滬深300股指期權(quán),中證1000股指期權(quán)。故BCD項(xiàng)正確.72.國(guó)際金融監(jiān)管體系的成員包括（）。*A.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)(正確答案)B.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(正確答案)C.國(guó)際貨幣基金組織D.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)(正確答案)答案解析：國(guó)際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì).國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）等。73.下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有（）。*A.信托投資公司B.商業(yè)銀行(正確答案)C.城市信用合作社(正確答案)D.農(nóng)村信用合作社(正確答案)答案解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行.城市信用合作社.農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行.開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。74.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為（）兩種。*A.銀行代理買賣B.證券交易所代理買賣(正確答案)C.柜臺(tái)代理買賣(正確答案)D.證券登記結(jié)算公司代理買賣答案解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。75.下列關(guān)于證券委托的形式的說法中，正確的有（）。*A.現(xiàn)場(chǎng)委托B.柜臺(tái)委托(正確答案)C.非柜臺(tái)委托(正確答案)D.非現(xiàn)場(chǎng)委托答案解析：證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托.自助和電話自動(dòng)委托.網(wǎng)上委托等形式。76.下列關(guān)于新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購(gòu)的說法，正確的有（）*A.戰(zhàn)略投資者不參與網(wǎng)下詢價(jià)，且應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配置的股票持有期限不少于24個(gè)月B.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票(正確答案)C.首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行，不進(jìn)行網(wǎng)下詢價(jià)和配置(正確答案)D.首次公開發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份或存托憑證的投資者才能參與網(wǎng)上申購(gòu)(正確答案)答案解析：A錯(cuò)誤，戰(zhàn)略投資者不參與網(wǎng)下詢價(jià)，且應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于12個(gè)月，持有期自本次公開發(fā)行的股票上市之日起計(jì)算。B正確，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議。C正確，首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行，不進(jìn)行網(wǎng)下詢價(jià)和配售。D正確，首次公開發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份或存托憑證的投資者才能參與網(wǎng)上申購(gòu)。77.股票價(jià)格指數(shù)被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價(jià)格指數(shù)主要功能的有（）*A.為投資者和分析家研究.判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向作出分析(正確答案)B.作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)(正確答案)C.作為投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)(正確答案)D.由于股票價(jià)格短期內(nèi)受到市場(chǎng)投資者情緒的帶動(dòng)而發(fā)生劇烈波動(dòng)，因此股票價(jià)格指數(shù)準(zhǔn)確反映了市場(chǎng)參與投資者情緒的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度答案解析：股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場(chǎng)行情變動(dòng)的重要指標(biāo)，也是觀測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表。股票價(jià)格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度。第二，為投資者和分析家研究.判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。78.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報(bào)及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括（）*A.新一代信息技術(shù)領(lǐng)域(正確答案)B.高端裝備領(lǐng)域(正確答案)C.新能源領(lǐng)域(正確答案)D.新材料領(lǐng)域(正確答案)答案解析：上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報(bào)及推薦暫行規(guī)定》中指出，申報(bào)科創(chuàng)板發(fā)行上市的發(fā)行人，應(yīng)當(dāng)屬于下列行業(yè)領(lǐng)域的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，主要包括半導(dǎo)體和集成電路.電子信息.下一代信息網(wǎng)絡(luò).人工智能.大數(shù)據(jù).云計(jì)算.軟件.互聯(lián)網(wǎng).物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件等；二是高端裝備領(lǐng)域，主要包括智能制造.航空航天.先進(jìn)軌道交通.海洋工程裝備及相關(guān)服務(wù)等；三是新材料領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)鋼鐵材料.先進(jìn)有色金屬材料.先進(jìn)石化化工新材料.先進(jìn)無機(jī)非金屬材料.高性能復(fù)合材料.前沿新材料及相關(guān)服務(wù)等；四是新能源領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)核電.大型風(fēng)電.高效光電光熱.高效儲(chǔ)能及相關(guān)服務(wù)等；五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，主要包括高效節(jié)能產(chǎn)品及設(shè)備.先進(jìn)環(huán)保技術(shù)裝備.先進(jìn)環(huán)保產(chǎn)品.資源循環(huán)利用.新能源汽車整車.新能源汽車關(guān)鍵零部件.動(dòng)力電池及相關(guān)服務(wù)等；六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域，主要包括生物制品.高端化學(xué)藥.高端醫(yī)療設(shè)備與器械及相關(guān)服務(wù)等；七是符合科創(chuàng)板定位的其他領(lǐng)域。79.下列關(guān)于滬港通的說法,正確的有（）。*A.滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票(正確答案)B.滬股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票C.滬港通下的港股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票D.滬港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票(正確答案)答案解析：滬港通包括滬股通.滬港通下的港股通兩部分。滬股通，是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。滬港通下的港股通，是指投資者委托上海證券交易所會(huì)員，經(jīng)由上海證券交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。80.按資金用途分類，國(guó)債可分為（）。*A.赤字國(guó)債(正確答案)B.建設(shè)國(guó)債(正確答案)C.流通國(guó)債D.特種國(guó)債(正確答案)答案解析：政府通過國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債.建設(shè)國(guó)債.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。81.交易者買入認(rèn)沽期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)上漲。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：認(rèn)沽期權(quán)也被稱為看跌期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按行權(quán)價(jià)格向期權(quán)的賣方賣出一定數(shù)量標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。交易者買入認(rèn)沽期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌。認(rèn)購(gòu)期權(quán)也被稱為看漲期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)（或合約到期日）按行權(quán)價(jià)格（也被稱為敲定價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）向期權(quán)的賣方買入一定數(shù)量標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。82.目前，我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢價(jià)兩種，競(jìng)價(jià)交易占主導(dǎo)地位。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：目前，我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢價(jià)兩種，詢價(jià)交易占主導(dǎo)地位。83.我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，需要按其營(yíng)業(yè)收入的0.5％～5％繳納資金給證券的證券者保護(hù)基金。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：證券投資者保護(hù)基金的來源包括：①上海.深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金。②所有在我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5％～5％繳納基金；經(jīng)營(yíng)管理或運(yùn)作水平較差.風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票.可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu).組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。⑥其他合法收入。84.將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)交割方式來劃分的。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場(chǎng)分成不同的子市場(chǎng)。常見的分類標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾種：(一)按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)(二)按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)(三)按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)(四)按組織方式分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)(五)按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)(六)按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)(七)按輻射地域分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)85.宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣.干擾程度深.作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。宏觀主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).經(jīng)濟(jì)周期循環(huán).貨幣政策.財(cái)政政策.市場(chǎng)利率.通貨膨脹.匯率變化.國(guó)際收支狀況.國(guó)際社會(huì)政治.經(jīng)濟(jì)的變化。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣.干擾程度深.作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).經(jīng)濟(jì)周期循環(huán).貨幣政策.財(cái)政政策.市場(chǎng)利率.通貨膨脹.匯率變化.國(guó)際收支狀況。【不包括國(guó)際社會(huì)政治.經(jīng)濟(jì)的變化，屬于政治因素】86.收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，與一般的債券相似，沒有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序排于股票之后。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：按不同標(biāo)準(zhǔn)，公司債券可以劃分為很多種類，常見的分類包括：按擔(dān)保抵押情況分為信用公司債券.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券.保證公司債券。信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇；不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種；保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種;收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。87.記賬式國(guó)債在場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷時(shí)，投資者在買入債券時(shí)可免繳傭金，證券交易所也不向代理機(jī)構(gòu)收取買賣國(guó)債的經(jīng)手費(fèi)用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：記賬式國(guó)債在場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷時(shí)，投資者在買入債券時(shí)，可免繳傭金，證券交易所也不向代理機(jī)構(gòu)收取買賣國(guó)債的經(jīng)手費(fèi)用。88.商業(yè)銀行次級(jí)債券本金和利息的清償順序是列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。89.注冊(cè)制是是介于核準(zhǔn)制和審批制之間的中間形式。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：注冊(cè)制是一種不同于審批制.核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度（并不是介于它們之間），它是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí).準(zhǔn)確.完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞.價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。90.債券的遠(yuǎn)期交易隨機(jī)性較大，方便靈活，沒有嚴(yán)格的交易程序，而現(xiàn)券交易則需要正式磋商.談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1.遠(yuǎn)期交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)券交易則無此必要；2.遠(yuǎn)期交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月很常見，有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上。而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時(shí)收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。3.遠(yuǎn)期交易往往要通過正式的磋商.談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)券交易隨機(jī)性較大，方便靈活，沒有嚴(yán)格的交易程序。91.封閉式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。題目是對(duì)開放式基金的描述。92.現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥泶_定的收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益（并不是確定的收益）。因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。93.間接融資具有分散性，分散性指間接融資在無數(shù)個(gè)企業(yè)相互之間.政府與企業(yè)和個(gè)人之間.個(gè)人與個(gè)人之間，或企業(yè)與個(gè)人之間進(jìn)行的，因此，融資活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：分散性是直接融資的特點(diǎn)。直接融資的分散性指，融資發(fā)生在無數(shù)個(gè)企業(yè)相互之間.政府與企業(yè)和個(gè)人之間.個(gè)人與個(gè)人之間，或企業(yè)與個(gè)人之間進(jìn)行的，因此，融資活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合。94.投資者如果預(yù)期證券價(jià)格即將上漲，可以借入證券賣出，而后通過以更低價(jià)格買入還券獲利。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：在融資融券業(yè)務(wù)中，投資者如果預(yù)期證券價(jià)格即將下跌，可以借入證券賣出，而后通過以更低價(jià)格買入還券獲利。95.當(dāng)中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及證券公司利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管.處置建議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：當(dāng)中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益【不是證券公司利益】和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管.處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。96.股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利.發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利.發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對(duì)其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。實(shí)務(wù)中通常有固定股利政策.固定股利支付率政策.零股利政策和剩余股利政策四種股利政策。97.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種收益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的收益人。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。98.上市公司非公開發(fā)行股票，控股股東.實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，48個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：上市公司非公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80％；②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；③控股股東.實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；④募集資金使用符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第十條的規(guī)定；⑤本次發(fā)行將導(dǎo)致上市公司控制權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。99.無面額股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活，但不便于股票分割。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：無面額股票有如下特點(diǎn)：第一，發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活。第二，便于股票分割。100.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板的上市的，發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬元。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海證券交易所規(guī)定的相關(guān)上市條件，其中主要的上市條件包含：1.發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；2.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；3.公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；4.市值和財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)等其他條件。101.實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是通過證券公司直接辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系.簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱指定商業(yè)銀行）配合完成。102.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。103.我國(guó)目前上市的公募reits基金均采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：公募reits基金均采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。104.在公司經(jīng)營(yíng)有方.盈利豐厚情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方.盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股。105.證券托管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。106.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)，多次發(fā)行。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)，一次發(fā)行。107.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指金融機(jī)構(gòu)通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的一種策略。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。108.短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊(cè)金額的，應(yīng)重新注冊(cè)。交易商協(xié)會(huì)不接受注冊(cè)的，企業(yè)可于3個(gè)月后重新提交注冊(cè)文件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊(cè)金額的，應(yīng)重新注冊(cè)。交易商協(xié)會(huì)不接受注冊(cè)的，企業(yè)可于6個(gè)月后重新提交注冊(cè)文件。109.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，由基金代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅。110.證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年.2年.1年以上的，原則上分別按100％.70％.50％的比例計(jì)入凈資本