2024年第一屆風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識競賽試題題庫

第一屆風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識競賽題庫

一、選擇題

1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對中介業(yè)務(wù)的（），建立中介業(yè)務(wù)違法行為責(zé)任追究機(jī)制。［單選］［單選題］*

A、審查

B、審計(jì)

C、管理

D、稽核審計(jì)V

2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置（），負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理，并且建立代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營檔案。

［單選］［單選題］*

A、專門崗位V

B、專人

C、專門部門

D、專門機(jī)構(gòu)

3.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求保險(xiǎn)代理人糾正保險(xiǎn)違法行為，保險(xiǎn)代理人拒不糾正的，保險(xiǎn)公司（）

終止其代理權(quán)。［單選］［單選題］*

A、可以

B、應(yīng)當(dāng)V

C、有權(quán)

D、經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)后可以

4.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員（X［單

選］［單選題］*

A、非法利益

B、利益

C、委托合同約定以外的利益V

D、不正當(dāng)利益

5.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得委托（）從事保險(xiǎn)銷售活動。［單選］［單選題］*

A、未取得合法資格的機(jī)構(gòu)

B、未取得合法資格的個(gè)人

C、未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人V

D、未經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人

6.保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)欺騙投保人、被保

險(xiǎn)人或者受益人的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由國家金融保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門給

予警告，并處（）的罰款。［單選］［單選題］*

A、1萬元以上10萬元以下V

B、2萬元以上10萬元以下

C、1萬元以上5萬元以下

D、2萬元以上5萬元以下

7.中國金融保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門在查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)

經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違法行為的，應(yīng)當(dāng)（）。［單選］［單選題］*

A、并案查處V

B、分案查處

C、逐一查處

D、分別查處

8.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售本辦法規(guī)定的投保人為（）的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須實(shí)施保險(xiǎn)銷售行

為可回溯管理。［單選］［單選題］*

A、成年人

B、未成年人

C、自然人V

D、法人

9.保險(xiǎn)公司應(yīng)對成交件視聽資料按不低于（）的比例在猶豫期內(nèi)全程質(zhì)檢。［單選］［單選題］*

A、20%

B、30%V

C、50%

D、100%

10.依據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》，視聽資料保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，

保險(xiǎn)期間在一年以下的不得少于（X［單選］［單選題］*

A、三年

B、五年V

C、七年

D、十年

11.依據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》,視聽資料保管期限自（）起計(jì)算。［單選］［單選題］*

A、保險(xiǎn)合同承保之日

B、保險(xiǎn)合同猶豫期次日

C、保險(xiǎn)合同終止之日V

D、保險(xiǎn)合同送達(dá)之日

12.保險(xiǎn)公司、銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在質(zhì)檢中發(fā)現(xiàn)視聽資料不符合《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理

暫行辦法》規(guī)定的，應(yīng)針對不符合規(guī)定部分進(jìn)行（），并再次進(jìn)行（X［單選］［單選題］*

A、重錄抽檢

B、重錄質(zhì)檢

C、補(bǔ)錄抽檢

D、補(bǔ)錄質(zhì)檢V

13.保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼（I［單選］［單選題］*

A、繼續(xù)有效

B、自動變更

C、暫停使用

D、自動作廢V

14.意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的影響因素包括（）:①死亡率;②意外事故發(fā)生率;③年齡;④產(chǎn)品帶來的

收入和支出。［單選］［單選題］*

A.①②

B.①④

C.②③

D.②④V

15.被保險(xiǎn)人遭受保險(xiǎn)合同約定的意外事故而導(dǎo)致身體殘疾，可按約定的殘疾比例獲得殘疾補(bǔ)償,

屬于（\［單選］［單選題］*

A.意外傷害身故利益給付

B.意外傷害殘疾利益給付V

C.意外傷害醫(yī)療費(fèi)用給付

D.意外傷害住院津貼給付

16.意夕M窮害保險(xiǎn)可以靈活滿足人們不同的保險(xiǎn)需求，下列保險(xiǎn)責(zé)任種類中不可以直接作為主險(xiǎn)投

保的是①意外傷害身故責(zé)任②意外傷害殘疾責(zé)任③意外傷害醫(yī)療責(zé)任④意外傷害住院津貼（）［單

選］［單選題］*

A.②③

B.③④V

C.①②④

D.①②

17.保險(xiǎn)公司（）可以設(shè)計(jì)、印刷和修改新型產(chǎn)品的信息披露材料。［單選］［單選題］*

A.總公司

B.總公司和經(jīng)授權(quán)的省級分公司V

C.市級分支機(jī)構(gòu)

D.縣級分支機(jī)構(gòu)

18.以下說法正確的是:（）［單選］［單選題］*

A.人壽保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)不得包含全殘責(zé)任

B.醫(yī)療保險(xiǎn)和疾病保險(xiǎn)可以包含生存保險(xiǎn)責(zé)任

C.健康保險(xiǎn)包含兩種以上健康保障責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照一般精算原理判斷主要責(zé)任，并根據(jù)主要責(zé)

任確定險(xiǎn)種類別V

D.意外傷害保險(xiǎn)不得包含由意外傷害導(dǎo)致的醫(yī)療保險(xiǎn)責(zé)任

19.以下說法錯(cuò)誤的是（）［單選］［單選題］*

A.意外傷害保險(xiǎn)險(xiǎn)種類別為意外賠償保險(xiǎn)V

B.除養(yǎng)老年金保險(xiǎn)外的其他年金保險(xiǎn)險(xiǎn)種類別為非養(yǎng)老年金保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)險(xiǎn)種類別為意外傷害保險(xiǎn)

D.年金保險(xiǎn)中的養(yǎng)老年金保險(xiǎn)險(xiǎn)種類別為養(yǎng)老年金保險(xiǎn)

20.中國金融保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批申請之日起最多（）日內(nèi)作出

批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。［單選］［單選題］*

A.15日

B.20日

C.25日

D.30日V

21.（）是指人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中，

違反《保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)和中國金融保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門的有關(guān)規(guī)定，通過欺騙、隱瞞或者誘

導(dǎo)等方式，對有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的情況作引人誤解的宣傳或者說明的行為。［單選］［單選題］*

A.銷售誤導(dǎo)V

B保險(xiǎn)欺詐

C.非法集資

D.銷售隱瞞

22.《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》所稱（），是指人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保

險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中，違反《保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)和中國金融保險(xiǎn)監(jiān)督

管理部門的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真實(shí)情況進(jìn)行虛假陳述。［單選］［單選題］*

A.誤導(dǎo)

B.隱瞞

C欺騙V

D.詐騙

23.辦理人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）、誠實(shí)信用的原則，不得損害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合

法權(quán)益。［單選］［單選題］*

A.守法合規(guī)V

B.勤勞肯干

C.信守承諾

D.公平正義

24.人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中，可以有

以下銷售行為。（）［單選］［單選題］*

A.夸大保險(xiǎn)責(zé)任或者保險(xiǎn)產(chǎn)品收益V

B.對與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作正確宣傳

C.以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品

25.以下哪一類銷售行為不屬于銷售誤導(dǎo)行為？（）［單選］［單選題］*

A.阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)

B.以利誘、唆使等不當(dāng)引導(dǎo)方式

C.誘導(dǎo)投保人不履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)

D.如實(shí)告知人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品保單利益的不確定性V

26.不能按照《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》有關(guān)要求予以認(rèn)定的銷售誤導(dǎo)行為，應(yīng)當(dāng)根據(jù)物

證、書證、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證明材料，重點(diǎn)結(jié)合違法行為的表現(xiàn)形式、（）、危害后

果等因素，依法適用其他規(guī)定實(shí)施處罰。［單選］［單選題］*

A彳亍為特征

B.主觀動機(jī)

C.實(shí)施行為

D.實(shí)施目的V

27.保險(xiǎn)公司向個(gè)人銷售新型產(chǎn)品的，至少應(yīng)當(dāng)向投保人出示:（）［單選］［單選題］*

A.保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書

B.保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書、公司經(jīng)營信息

C.保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書、投保提示書V

D保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書、公司經(jīng)營信息、投保提示書

28.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（）演示新型產(chǎn)品未來的

利益給付。［單選］［單選題］*

A局、較高、較低、低四檔

低兩檔

C局、較高、中、較低、低五檔

D局、中、低三檔V

29.除團(tuán)體保險(xiǎn)外，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立一年期以上新型產(chǎn)品的回訪制度。回訪制度應(yīng)當(dāng)包括回訪的

（）等內(nèi)容。［單選］［單選題］*

A.時(shí)間、方式、內(nèi)容、成功率以及問題件的處理V

B時(shí)間、人物、內(nèi)容、成功率以及問題件的處理

C時(shí)間、話術(shù)、內(nèi)容、成功率以及問題件的處理

D時(shí)間、人物、話術(shù)、成功率以及問題件的處理

30.團(tuán)體保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在合同簽發(fā)時(shí)不得少于（）人，特定團(tuán)體成員的（）可以作為被保險(xiǎn)人。

［單選］［單選題］*

A.2;配偶、子女、父母

B.2;配偶、子女、父母

C.3;配偶、子女、父母、兄弟姐妹

D.3;配偶、子女、父母V

31.保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員出示的有效身份證明，一般包括，同時(shí)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)明確告知本人所

屬機(jī)構(gòu)的（）。［單選］［單選題］*

A、地址

B、上級機(jī)構(gòu)名稱

C、機(jī)構(gòu)代碼

D、規(guī)范簡稱V

32.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（X［單選］［單選題］*

A、中國反洗錢分析監(jiān)測中心

B、中國人民銀行V

C、公安部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

33.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負(fù)

責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。［單選］［單選題］*

A、二十萬元以上三百萬元以下

B、五十萬元以上二百萬元以下

C、五十萬元以上五百萬元以下V

D、十萬元以上二百萬元以下

34.建立健全（）為本的監(jiān)管機(jī)制，引導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)有效化解風(fēng)險(xiǎn)。［單選］［單選題］*

A、零風(fēng)險(xiǎn)

B、防控風(fēng)險(xiǎn)V

C、預(yù)防監(jiān)測

D、實(shí)時(shí)監(jiān)測

35.根據(jù)《中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》制度____________是指總省各級機(jī)

構(gòu)通過風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理信息系統(tǒng)對設(shè)定的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)進(jìn)行定期、連續(xù)的監(jiān)測分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、掌

握操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)的變化，發(fā)布操作風(fēng)險(xiǎn)提示信息，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生頻率和嚴(yán)重程度

的各項(xiàng)管理活動。（）［單選］［單選題］*

A操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測V

B操作風(fēng)險(xiǎn)控制與自評估

C操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件管理

D操作風(fēng)險(xiǎn)識別

36.根據(jù)《中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的基本原則

不包括（）［單選］［單選題］*

A全面性原則

B全員參與原則

C定量與定性相結(jié)合原則

D風(fēng)險(xiǎn)回避原則V

37.依據(jù)《促進(jìn)中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司健康規(guī)范發(fā)展的通知》（保監(jiān)壽險(xiǎn)［2011］1125號）

規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是。（）［單選］［單選題］*

A、受托履行中郵人壽相關(guān)管理職能的市、縣（區(qū)）郵政局應(yīng)嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定

B、根據(jù)中郵人壽制定的業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作手冊，對所有銷售和運(yùn)營管理業(yè)務(wù)實(shí)施專業(yè)管理V

C、中郵人壽信息管理系統(tǒng)應(yīng)覆蓋所有受托輔助履行相關(guān)管理職責(zé)的市、縣（區(qū)）郵政局，設(shè)置

逐級權(quán)限管理制度，并定期對信息安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查評估

D、受托輔助履行相關(guān)管理職責(zé)的市、縣（區(qū)）郵政局應(yīng)采取有效措施確保系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)安全

38.牢牢守住不發(fā)生（）金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定，已成為我國金融監(jiān)管的重中之重。

［單選］［單選題］*

A、重大

B、嚴(yán)重

C、系統(tǒng)性V

D、非系統(tǒng)性

39.下列情形中，保險(xiǎn)公司不可以承保的是（）［單選］［單選題］*

A.父母為未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)

B.已成年的哥哥為與其形成撫養(yǎng)關(guān)系的已滿十周歲的弟弟投保醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)

C.祖父母為未滿八周歲的孫輩投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)V

D.養(yǎng)子為養(yǎng)父母投保養(yǎng)老保險(xiǎn)

40以下哪種產(chǎn)品屬于健康險(xiǎn)？（）［單選］［單選題］*

A.水滴籌

B.相互保

C.護(hù)理保險(xiǎn)V

D.含意外醫(yī)療責(zé)任的意外險(xiǎn)

41.（）統(tǒng)稱"三反"。［單選］［多選題］*

A、反洗錢V

B、反融資

C、反逃稅V

D、反恐怖融資V

42.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)建立（），在保險(xiǎn)單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實(shí)、完整的記錄保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的

姓名、工號，通過網(wǎng)絡(luò)銷售的除外。［單選］［單選題］*

A、銷售行為排查制度

B、銷售人員登記制度

C、銷售行為實(shí)名制度V

D、銷售人員培訓(xùn)制度

43.各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在征得消費(fèi)者同意現(xiàn)場同步錄音錄像后，應(yīng)明確提示投保人"此次

錄音錄像過程對于今后您維護(hù)（）非常關(guān)鍵，請您認(rèn)真閱讀您簽署文件的具體內(nèi)容，如實(shí)回答相關(guān)問

題。［單選］［單選題］*

A、權(quán)益V

B、收益

C、本金

D、利息

44.對在實(shí)際經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)或（）等情形的，應(yīng)當(dāng)主動退出市場，并向監(jiān)管報(bào)

告。［單選］［單選題］*

A、利潤降低

B、銷量下降

C、不符合市場需求

D、不公平、不合理V

45.保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行應(yīng)加大力度發(fā)展（）和（）保險(xiǎn)產(chǎn)品。［單選］［單選題］*

A.風(fēng)險(xiǎn)保障型;長期儲蓄型V

B.風(fēng)險(xiǎn)保障型;投資連結(jié)型

C.投資連結(jié)型;長期儲蓄型

D.萬能型;長期儲蓄型

46.下列關(guān)于投保人的如實(shí)告知義務(wù)，說法正確的是。（）［多選題］*

A.保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同;發(fā)生保險(xiǎn)事故

的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。V

B.投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承

?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。V

C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者

給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。

D.投保人因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對于合同解

除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。

47.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性管理，建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作

規(guī)程，對客戶信息的（）等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負(fù)責(zé)客戶信息真實(shí)性管理工作。［多

選題］*

A、收集V

B、記錄V

C、管理V

D、使用V

48.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。［多選題］*

A、客戶身份識別制度V

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度V

C、大額和可疑交易報(bào)告制度v

D、可疑交易調(diào)查制度

49.隨著保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，人身保險(xiǎn)服務(wù)也在不斷變化。當(dāng)前我國人身保險(xiǎn)服務(wù)的發(fā)展方向主要體現(xiàn)

在。（）［多選題］*

A高效化V

B國際化

C多元化V

D個(gè)性化V

E統(tǒng)一化

50.人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的組合策略有。（）［多選題］*

A擴(kuò)大產(chǎn)品組合策略V

B險(xiǎn)種延伸策略V

C縮減險(xiǎn)種策略V

D附加險(xiǎn)種策略

51.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于（）等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。［多選題］*

A、業(yè)務(wù)V

B、財(cái)務(wù)V

C、資金運(yùn)用V

D、內(nèi)部審計(jì)部門V

52.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包含（\［多選題］*

A、開展合規(guī)培訓(xùn)，推動保險(xiǎn)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則，并向保險(xiǎn)從業(yè)人員提供合規(guī)咨詢

B、為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供合規(guī)支持，識別、評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、向總經(jīng)理、董事會或者其授權(quán)的專業(yè)委員會定期提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時(shí)報(bào)告公司和高級管

理人員的重大違規(guī)行為V

D、依法調(diào)查公司經(jīng)營中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)情況，并可要求公司相關(guān)高級管理人員和部門協(xié)助

V

53.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等因素為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。［多選

題］*

A、業(yè)務(wù)規(guī)模V

B、機(jī)構(gòu)設(shè)置

C、人員數(shù)量V

D、風(fēng)險(xiǎn)水平V

54.回訪結(jié)果包括（X［多選題］*

A、標(biāo)準(zhǔn)件V

B、問題件V

C、拒訪件V

D、不成功件V

55.回訪過程中，標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)內(nèi)問題（），視為問題件。［多選題］*

A、話術(shù)內(nèi)所有問題未得到客戶肯定回答V

B、話術(shù)內(nèi)所有問題均得到客戶肯定回答

C、未提出疑義或提出疑義經(jīng)解釋后表示認(rèn)可

D、客戶提出疑義經(jīng)解釋后仍表示不認(rèn)可V

56.對電話回訪不成功的客戶，呼叫中心通過系統(tǒng)下發(fā)不成功件工單至分公司，（\［多選題］*

A、分公司客服人員登陸系統(tǒng)查詢確認(rèn)，并根據(jù)工單類型，對無法聯(lián)系客戶、電話錯(cuò)誤的工單交

地市、縣機(jī)構(gòu)處理v

B、其它類型工單優(yōu)先采用電話回訪的方式進(jìn)行二次回訪，仍未成功的，下發(fā)至地市、縣機(jī)構(gòu)進(jìn)

行號碼重置/更新V

C、地市、縣機(jī)構(gòu)客服人員登陸系統(tǒng)查詢確認(rèn)，并根據(jù)工單類型，對無法聯(lián)系客戶、電話錯(cuò)誤的

工單不用處理

D、其它類型工單優(yōu)先采用信函回訪的方式進(jìn)行二次回訪，仍未成功的，下發(fā)至地市、縣機(jī)構(gòu)進(jìn)

行號碼重置/更新

57.分公司須嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，自收到工單之日起十五個(gè)工作日內(nèi)完成（X［多選題］*

A、工單處理V

B、登記

C、核對

D、系統(tǒng)結(jié)案V

58.二次回訪錄音上傳系統(tǒng)后，分公司應(yīng)繼續(xù)保留錄音備份文件。備份文件的保存介質(zhì)應(yīng)滿足（）

需要。［多選題］*

A、長時(shí)間存儲V

B、存儲

C、加密V

D、安全

59.下列屬于《保險(xiǎn)法》的立法宗旨的是（）多選題］*

A.保護(hù)保險(xiǎn)活動當(dāng)事人的合法權(quán)益V

B.加強(qiáng)對保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理V

C.促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)健康發(fā)展V

D.維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益V

60.下列關(guān)于投保人的如實(shí)告知義務(wù),說法正確的是（）［多選題］*

A.保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同;發(fā)生保險(xiǎn)事故

的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。V

B.投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承

?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。V

C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者

給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。

D.投保人因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對于合同解

除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。

61.張某向保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)，受益人是張某的妻子王某。某日深夜張某回家途中遭到李

某搶劫，張某奮起反抗，被李某打死，后李某被公安機(jī)關(guān)抓獲。以下說法錯(cuò)誤的是：（）［多選題］*

A.保險(xiǎn)公司免除賠償責(zé)任V

B.保險(xiǎn)公司向王某支付保險(xiǎn)金后，有權(quán)向李某追償V

C.保險(xiǎn)公司向王某支付保險(xiǎn)金后，王某仍有權(quán)要求李某賠償

D.王某要求李某賠償后，保險(xiǎn)公司免除支付保險(xiǎn)金的責(zé)任V

62.關(guān)于受益人和受益份額的說法正確的是（）［多選題］*

A.受益人只能由投保人指定，且數(shù)量可為多人

B.受益人為數(shù)人的，被保險(xiǎn)人可以確定其受益順序和受益份額V

C.投保人可以自由變更受益人

D.投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險(xiǎn)，不得指定被保險(xiǎn)人及其近親屬以外的人為受

益人V

63.保險(xiǎn)銷售行為現(xiàn)場同步錄音錄像過程中，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員向投保人履行明確說明義務(wù)及投保

人作出（）時(shí)，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員與投保人應(yīng)（）展示。［多選題］*

A、肯定答復(fù)

B、明確肯定答復(fù)V

C、同框V

D、分別清晰

64.保險(xiǎn)公司及其代理人進(jìn)行新型產(chǎn)品的信息披露，不得使用比率性指標(biāo)與其他保險(xiǎn)產(chǎn)品以及（）

進(jìn)行簡單對比。［多選題］*

A.儲蓄V

B.基金V

C.國債V

D.其他保險(xiǎn)產(chǎn)品V

65.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照（\保密的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確?？蛻粜畔⒌陌踩?，防止客戶信息泄露。［多選題］*

A、合法、V

B、合理V

C、安全。

D、保密V

66.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性管理，建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作

規(guī)程，對客戶信息的（）等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負(fù)責(zé)客戶信息真實(shí)性管理工作。［多

選題］*

A、收集V

B、記錄V

C、管理V

D、使用V

67.人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對從業(yè)人員特別是保

險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，在勞動合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使

用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;應(yīng)對從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)

的客戶信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶信息，嚴(yán)禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，嚴(yán)禁（）客戶信息。

［多選題］*

A、泄露V

B、偽造

C、倒賣V

D、修改

68.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。［多選題］*

A、客戶身份識別制度V

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度V

C、大額和可疑交易報(bào)告制度V

D、可疑交易調(diào)查制度

69.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、

黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。［多選題］*

A、貪污賄賂犯罪V

B、破壞金融管理秩序犯罪V

C、金融詐騙犯罪V

D、妨害社會管理秩序罪

70.金融機(jī)構(gòu)辦理（），應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。［多選題］*

A、單筆交易超過規(guī)定金額的交易V

B、在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額的交易V

C、發(fā)現(xiàn)的可疑交易V

D、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易V

71."三反"工作的基本原則是（\［多選題］*

A、堅(jiān)持問題導(dǎo)向，發(fā)揮工作合力V

B、堅(jiān)持防控為本，有效化解風(fēng)險(xiǎn)V

C、堅(jiān)持立足國情，為雙向開放提供服務(wù)保障V

D、堅(jiān)持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)主體作用V

72.鼓勵創(chuàng)新和堅(jiān)守底線并重，建立健全反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估制度，對（）

產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自主進(jìn)行持續(xù)識別和評估，動態(tài)監(jiān)測市場風(fēng)險(xiǎn)變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管

要求。［多選題］*

A、新產(chǎn)品V

B、新業(yè)務(wù)V

C、新技術(shù)V

D、新渠道V

E、新方法

73.中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與（）相互配合。［多選題］*

A、國務(wù)院有關(guān)部門V

B、機(jī)構(gòu)V

C、司法機(jī)關(guān)V

D、檢察機(jī)關(guān)

74.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的()有疑問的，應(yīng)當(dāng)重

新識別客戶身份。［多選題］*

A、真實(shí)性V

B、有效性V

C、完整性V

D、全面性

75.下列有關(guān)第三方網(wǎng)絡(luò)平臺為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供宣傳服務(wù)的說法正確的是:(X［多選題］*

A.第三方網(wǎng)絡(luò)平臺根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要自行確定宣傳內(nèi)容。

B.第三方網(wǎng)絡(luò)平臺從宣傳效果考慮自行確定宣傳內(nèi)容即可，只要不損害保險(xiǎn)公司利益。

C.宣傳內(nèi)容應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司審核，以確保宣傳內(nèi)容符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。V

D保險(xiǎn)公司對宣傳內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和合規(guī)性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。V

76.對于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有(1［多選題］*

A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)V

B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡化措施V

C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施V

D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡化措施

77.根據(jù)《中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)部控制管理辦法》制度，監(jiān)事會具體履行以下內(nèi)部控制職

責(zé)。()［多選題］*

A、監(jiān)督董事會、管理層履行內(nèi)部控制職責(zé)，對董事會、管理層疏于履行內(nèi)部控制職責(zé)的行為進(jìn)

行質(zhì)詢V

B、監(jiān)督董事會、管理層的決策及決策流程是否符合內(nèi)部控制的要求，對董事及管理層人員違反

內(nèi)部控制要求的行為，予以糾正并按照監(jiān)管、公司規(guī)定的程序?qū)嵤﹩栘?zé)V

C、公司章程規(guī)定的其他內(nèi)部控制職責(zé)V

D、根據(jù)董事會的決定，建立并運(yùn)行健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系

78.下列說法正確的是（）［多選題］*

A、未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保

險(xiǎn)金請求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。

B、投保人、被保險(xiǎn)人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金

的責(zé)任V

C、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變造的有關(guān)證明、資料或者其他證

據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對其虛報(bào)的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的

責(zé)任。V

D、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人謊報(bào)保險(xiǎn)事故，致使保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)金或者支出費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)

退回或者賠償。V

79.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）［多選題］*

A.意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)V

B.保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)V

C.信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)V

D.保險(xiǎn)行銷輔助品銷售業(yè)務(wù)

80.中郵人壽應(yīng)定期對受托輔助履行相關(guān)管理職責(zé)的市、縣（區(qū)）郵政局進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查。檢查內(nèi)容

應(yīng)至少包括（X［多選題］*

A、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性；V

B、內(nèi)部控制的健全性;V

C、信息系統(tǒng)的運(yùn)行狀況V

D、信息系統(tǒng)的安全狀況V

81根據(jù)《中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》制度，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是對公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的

___和____進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）。［多選題］*

A健全性，

B合理性V

C持續(xù)性

D有效性V

82.根據(jù)《中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的基本原則

為（\［多選題］*

A全面性原則V

B全員參與原則V

C定量與定性相結(jié)合原則V

D不斷優(yōu)化原則V

83根據(jù)《中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)部控制管理辦法》制度，公司應(yīng)建立與業(yè)務(wù)活動平行推進(jìn)

的內(nèi)部控制流程，實(shí)現(xiàn)對各種業(yè)務(wù)活動過程的有效控制，包括（）［多選題］*

A銷售控制。V

B運(yùn)營控制。V

C基礎(chǔ)管理控制V

D資金運(yùn)用控制V

84.投保時(shí)，哪些情況可能需要體檢?()［多選題］*

A、投保風(fēng)險(xiǎn)保額超過免體檢保額的上限V

B、有告知異常或歷史記錄異常V

C、客戶為未成年人，目前累計(jì)重疾保額達(dá)38萬

被核保人員指定為抽樣體檢

85.下列說法正確的是()［多選題］*

A、未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保

險(xiǎn)金請求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。

B、投保人、被保險(xiǎn)人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金

的責(zé)任V

C、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變造的有關(guān)證明、資料或者其他證

據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對其虛報(bào)的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的

責(zé)任。V

D、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人謊報(bào)保險(xiǎn)事故，致使保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)金或者支出費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)

退回或者賠償。V

86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)動態(tài)管理原則,在客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化無需調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級及所對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控

制措施。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

87.在中國，只要是把犯罪得來的錢"洗白"，不論金額大小，都屬于洗錢罪。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

答案:B［填空題］

88啟然人客戶的"身份基本信息"包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位