2024年第一屆風(fēng)險合規(guī)知識競賽試題題庫

第一屆風(fēng)險合規(guī)知識競賽題庫

一、選擇題

1.保險公司應(yīng)當(dāng)加強對中介業(yè)務(wù)的（），建立中介業(yè)務(wù)違法行為責(zé)任追究機制。［單選］［單選題］*

A、審查

B、審計

C、管理

D、稽核審計V

2.保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置（），負責(zé)對保險代理業(yè)務(wù)進行日常管理，并且建立代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營檔案。

［單選］［單選題］*

A、專門崗位V

B、專人

C、專門部門

D、專門機構(gòu)

3.保險公司應(yīng)當(dāng)及時要求保險代理人糾正保險違法行為，保險代理人拒不糾正的，保險公司（）

終止其代理權(quán)。［單選］［單選題］*

A、可以

B、應(yīng)當(dāng)V

C、有權(quán)

D、經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)后可以

4.保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員（X［單

選］［單選題］*

A、非法利益

B、利益

C、委托合同約定以外的利益V

D、不正當(dāng)利益

5.保險公司及其工作人員不得委托（）從事保險銷售活動。［單選］［單選題］*

A、未取得合法資格的機構(gòu)

B、未取得合法資格的個人

C、未取得合法資格的機構(gòu)或者個人V

D、未經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的機構(gòu)或者個人

6.保險公司及其工作人員唆使、誘導(dǎo)保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)欺騙投保人、被保

險人或者受益人的，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由國家金融保險監(jiān)督管理部門給

予警告，并處（）的罰款。［單選］［單選題］*

A、1萬元以上10萬元以下V

B、2萬元以上10萬元以下

C、1萬元以上5萬元以下

D、2萬元以上5萬元以下

7.中國金融保險監(jiān)督管理部門在查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)保險代理人、保險

經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)違法行為的，應(yīng)當(dāng)（）。［單選］［單選題］*

A、并案查處V

B、分案查處

C、逐一查處

D、分別查處

8.保險公司、保險中介機構(gòu)銷售本辦法規(guī)定的投保人為（）的保險產(chǎn)品時，必須實施保險銷售行

為可回溯管理。［單選］［單選題］*

A、成年人

B、未成年人

C、自然人V

D、法人

9.保險公司應(yīng)對成交件視聽資料按不低于（）的比例在猶豫期內(nèi)全程質(zhì)檢。［單選］［單選題］*

A、20%

B、30%V

C、50%

D、100%

10.依據(jù)《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》，視聽資料保管期限自保險合同終止之日起計算，

保險期間在一年以下的不得少于（X［單選］［單選題］*

A、三年

B、五年V

C、七年

D、十年

11.依據(jù)《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》,視聽資料保管期限自（）起計算。［單選］［單選題］*

A、保險合同承保之日

B、保險合同猶豫期次日

C、保險合同終止之日V

D、保險合同送達之日

12.保險公司、銀行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)在質(zhì)檢中發(fā)現(xiàn)視聽資料不符合《保險銷售行為可回溯管理

暫行辦法》規(guī)定的，應(yīng)針對不符合規(guī)定部分進行（），并再次進行（X［單選］［單選題］*

A、重錄抽檢

B、重錄質(zhì)檢

C、補錄抽檢

D、補錄質(zhì)檢V

13.保險類機構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機構(gòu)編碼（I［單選］［單選題］*

A、繼續(xù)有效

B、自動變更

C、暫停使用

D、自動作廢V

14.意外傷害保險產(chǎn)品定價的影響因素包括（）:①死亡率;②意外事故發(fā)生率;③年齡;④產(chǎn)品帶來的

收入和支出。［單選］［單選題］*

A.①②

B.①④

C.②③

D.②④V

15.被保險人遭受保險合同約定的意外事故而導(dǎo)致身體殘疾，可按約定的殘疾比例獲得殘疾補償,

屬于（\［單選］［單選題］*

A.意外傷害身故利益給付

B.意外傷害殘疾利益給付V

C.意外傷害醫(yī)療費用給付

D.意外傷害住院津貼給付

16.意夕M窮害保險可以靈活滿足人們不同的保險需求，下列保險責(zé)任種類中不可以直接作為主險投

保的是①意外傷害身故責(zé)任②意外傷害殘疾責(zé)任③意外傷害醫(yī)療責(zé)任④意外傷害住院津貼（）［單

選］［單選題］*

A.②③

B.③④V

C.①②④

D.①②

17.保險公司（）可以設(shè)計、印刷和修改新型產(chǎn)品的信息披露材料。［單選］［單選題］*

A.總公司

B.總公司和經(jīng)授權(quán)的省級分公司V

C.市級分支機構(gòu)

D.縣級分支機構(gòu)

18.以下說法正確的是:（）［單選］［單選題］*

A.人壽保險和健康保險不得包含全殘責(zé)任

B.醫(yī)療保險和疾病保險可以包含生存保險責(zé)任

C.健康保險包含兩種以上健康保障責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照一般精算原理判斷主要責(zé)任，并根據(jù)主要責(zé)

任確定險種類別V

D.意外傷害保險不得包含由意外傷害導(dǎo)致的醫(yī)療保險責(zé)任

19.以下說法錯誤的是（）［單選］［單選題］*

A.意外傷害保險險種類別為意外賠償保險V

B.除養(yǎng)老年金保險外的其他年金保險險種類別為非養(yǎng)老年金保險

C.意外傷害保險險種類別為意外傷害保險

D.年金保險中的養(yǎng)老年金保險險種類別為養(yǎng)老年金保險

20.中國金融保險監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理保險條款和保險費率審批申請之日起最多（）日內(nèi)作出

批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。［單選］［單選題］*

A.15日

B.20日

C.25日

D.30日V

21.（）是指人身保險公司、保險代理機構(gòu)以及辦理保險銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險業(yè)務(wù)活動中，

違反《保險法》等法律、行政法規(guī)和中國金融保險監(jiān)督管理部門的有關(guān)規(guī)定，通過欺騙、隱瞞或者誘

導(dǎo)等方式，對有關(guān)保險產(chǎn)品的情況作引人誤解的宣傳或者說明的行為。［單選］［單選題］*

A.銷售誤導(dǎo)V

B保險欺詐

C.非法集資

D.銷售隱瞞

22.《人身保險銷售誤導(dǎo)行為認定指引》所稱（），是指人身保險公司、保險代理機構(gòu)以及辦理保

險銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險業(yè)務(wù)活動中，違反《保險法》等法律、行政法規(guī)和中國金融保險監(jiān)督

管理部門的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)保險產(chǎn)品的真實情況進行虛假陳述。［單選］［單選題］*

A.誤導(dǎo)

B.隱瞞

C欺騙V

D.詐騙

23.辦理人身保險業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）、誠實信用的原則，不得損害投保人、被保險人或者受益人合

法權(quán)益。［單選］［單選題］*

A.守法合規(guī)V

B.勤勞肯干

C.信守承諾

D.公平正義

24.人身保險公司、保險代理機構(gòu)以及辦理保險銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險業(yè)務(wù)活動中，可以有

以下銷售行為。（）［單選］［單選題］*

A.夸大保險責(zé)任或者保險產(chǎn)品收益V

B.對與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作正確宣傳

C.以銀行理財產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品

25.以下哪一類銷售行為不屬于銷售誤導(dǎo)行為？（）［單選］［單選題］*

A.阻礙投保人履行《保險法》規(guī)定的如實告知義務(wù)

B.以利誘、唆使等不當(dāng)引導(dǎo)方式

C.誘導(dǎo)投保人不履行《保險法》規(guī)定的如實告知義務(wù)

D.如實告知人身保險新型產(chǎn)品保單利益的不確定性V

26.不能按照《人身保險銷售誤導(dǎo)行為認定指引》有關(guān)要求予以認定的銷售誤導(dǎo)行為，應(yīng)當(dāng)根據(jù)物

證、書證、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實確認書等證明材料，重點結(jié)合違法行為的表現(xiàn)形式、（）、危害后

果等因素，依法適用其他規(guī)定實施處罰。［單選］［單選題］*

A彳亍為特征

B.主觀動機

C.實施行為

D.實施目的V

27.保險公司向個人銷售新型產(chǎn)品的，至少應(yīng)當(dāng)向投保人出示:（）［單選］［單選題］*

A.保險條款、產(chǎn)品說明書

B.保險條款、產(chǎn)品說明書、公司經(jīng)營信息

C.保險條款、產(chǎn)品說明書、投保提示書V

D保險條款、產(chǎn)品說明書、公司經(jīng)營信息、投保提示書

28.保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應(yīng)當(dāng)采用（）演示新型產(chǎn)品未來的

利益給付。［單選］［單選題］*

A局、較高、較低、低四檔

低兩檔

C局、較高、中、較低、低五檔

D局、中、低三檔V

29.除團體保險外，保險公司應(yīng)當(dāng)建立一年期以上新型產(chǎn)品的回訪制度?；卦L制度應(yīng)當(dāng)包括回訪的

（）等內(nèi)容。［單選］［單選題］*

A.時間、方式、內(nèi)容、成功率以及問題件的處理V

B時間、人物、內(nèi)容、成功率以及問題件的處理

C時間、話術(shù)、內(nèi)容、成功率以及問題件的處理

D時間、人物、話術(shù)、成功率以及問題件的處理

30.團體保險的被保險人在合同簽發(fā)時不得少于（）人，特定團體成員的（）可以作為被保險人。

［單選］［單選題］*

A.2;配偶、子女、父母

B.2;配偶、子女、父母

C.3;配偶、子女、父母、兄弟姐妹

D.3;配偶、子女、父母V

31.保險銷售從業(yè)人員出示的有效身份證明，一般包括，同時保險銷售從業(yè)人員應(yīng)明確告知本人所

屬機構(gòu)的（）。［單選］［單選題］*

A、地址

B、上級機構(gòu)名稱

C、機構(gòu)代碼

D、規(guī)范簡稱V

32.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（X［單選］［單選題］*

A、中國反洗錢分析監(jiān)測中心

B、中國人民銀行V

C、公安部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

33.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負

責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。［單選］［單選題］*

A、二十萬元以上三百萬元以下

B、五十萬元以上二百萬元以下

C、五十萬元以上五百萬元以下V

D、十萬元以上二百萬元以下

34.建立健全（）為本的監(jiān)管機制，引導(dǎo)反洗錢義務(wù)機構(gòu)有效化解風(fēng)險。［單選］［單選題］*

A、零風(fēng)險

B、防控風(fēng)險V

C、預(yù)防監(jiān)測

D、實時監(jiān)測

35.根據(jù)《中郵人壽保險股份有限公司操作風(fēng)險管理辦法》制度____________是指總省各級機

構(gòu)通過風(fēng)險合規(guī)管理信息系統(tǒng)對設(shè)定的操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)進行定期、連續(xù)的監(jiān)測分析，及時發(fā)現(xiàn)、掌

握操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的變化，發(fā)布操作風(fēng)險提示信息，以降低操作風(fēng)險損失事件發(fā)生頻率和嚴重程度

的各項管理活動。（）［單選］［單選題］*

A操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測V

B操作風(fēng)險控制與自評估

C操作風(fēng)險損失事件管理

D操作風(fēng)險識別

36.根據(jù)《中郵人壽保險股份有限公司操作風(fēng)險管理辦法》制度，操作風(fēng)險管理應(yīng)遵循的基本原則

不包括（）［單選］［單選題］*

A全面性原則

B全員參與原則

C定量與定性相結(jié)合原則

D風(fēng)險回避原則V

37.依據(jù)《促進中郵人壽保險股份有限公司健康規(guī)范發(fā)展的通知》（保監(jiān)壽險［2011］1125號）

規(guī)定，下列說法錯誤的是。（）［單選］［單選題］*

A、受托履行中郵人壽相關(guān)管理職能的市、縣（區(qū)）郵政局應(yīng)嚴格遵守保險監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定

B、根據(jù)中郵人壽制定的業(yè)務(wù)實務(wù)操作手冊，對所有銷售和運營管理業(yè)務(wù)實施專業(yè)管理V

C、中郵人壽信息管理系統(tǒng)應(yīng)覆蓋所有受托輔助履行相關(guān)管理職責(zé)的市、縣（區(qū)）郵政局，設(shè)置

逐級權(quán)限管理制度，并定期對信息安全風(fēng)險進行檢查評估

D、受托輔助履行相關(guān)管理職責(zé)的市、縣（區(qū)）郵政局應(yīng)采取有效措施確保系統(tǒng)運轉(zhuǎn)安全

38.牢牢守住不發(fā)生（）金融風(fēng)險的底線，切實維護金融穩(wěn)定，已成為我國金融監(jiān)管的重中之重。

［單選］［單選題］*

A、重大

B、嚴重

C、系統(tǒng)性V

D、非系統(tǒng)性

39.下列情形中，保險公司不可以承保的是（）［單選］［單選題］*

A.父母為未成年子女投保以死亡為給付保險金條件的人身保險

B.已成年的哥哥為與其形成撫養(yǎng)關(guān)系的已滿十周歲的弟弟投保醫(yī)療費用保險

C.祖父母為未滿八周歲的孫輩投保以死亡為給付保險金條件的人身保險V

D.養(yǎng)子為養(yǎng)父母投保養(yǎng)老保險

40以下哪種產(chǎn)品屬于健康險？（）［單選］［單選題］*

A.水滴籌

B.相互保

C.護理保險V

D.含意外醫(yī)療責(zé)任的意外險

41.（）統(tǒng)稱"三反"。［單選］［多選題］*

A、反洗錢V

B、反融資

C、反逃稅V

D、反恐怖融資V

42.人身保險公司應(yīng)建立（），在保險單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實、完整的記錄保險銷售從業(yè)人員的

姓名、工號，通過網(wǎng)絡(luò)銷售的除外。［單選］［單選題］*

A、銷售行為排查制度

B、銷售人員登記制度

C、銷售行為實名制度V

D、銷售人員培訓(xùn)制度

43.各保險公司、保險中介機構(gòu)在征得消費者同意現(xiàn)場同步錄音錄像后，應(yīng)明確提示投保人"此次

錄音錄像過程對于今后您維護（）非常關(guān)鍵，請您認真閱讀您簽署文件的具體內(nèi)容，如實回答相關(guān)問

題。［單選］［單選題］*

A、權(quán)益V

B、收益

C、本金

D、利息

44.對在實際經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)或（）等情形的，應(yīng)當(dāng)主動退出市場，并向監(jiān)管報

告。［單選］［單選題］*

A、利潤降低

B、銷量下降

C、不符合市場需求

D、不公平、不合理V

45.保險公司、商業(yè)銀行應(yīng)加大力度發(fā)展（）和（）保險產(chǎn)品。［單選］［單選題］*

A.風(fēng)險保障型;長期儲蓄型V

B.風(fēng)險保障型;投資連結(jié)型

C.投資連結(jié)型;長期儲蓄型

D.萬能型;長期儲蓄型

46.下列關(guān)于投保人的如實告知義務(wù)，說法正確的是。（）［多選題］*

A.保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險人不得解除合同;發(fā)生保險事故

的，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任。V

B.投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承

?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權(quán)解除合同。V

C.投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔(dān)賠償或者

給付保險金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險費。

D.投保人因重大過失未履行如實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于合同解

除前發(fā)生的保險事故，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但并不退還保險費。

47.人身保險公司應(yīng)加強客戶信息真實性管理，建立健全客戶信息真實性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作

規(guī)程，對客戶信息的（）等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負責(zé)客戶信息真實性管理工作。［多

選題］*

A、收集V

B、記錄V

C、管理V

D、使用V

48.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)應(yīng)建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。［多選題］*

A、客戶身份識別制度V

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度V

C、大額和可疑交易報告制度v

D、可疑交易調(diào)查制度

49.隨著保險業(yè)的發(fā)展，人身保險服務(wù)也在不斷變化。當(dāng)前我國人身保險服務(wù)的發(fā)展方向主要體現(xiàn)

在。（）［多選題］*

A高效化V

B國際化

C多元化V

D個性化V

E統(tǒng)一化

50.人身保險產(chǎn)品的組合策略有。（）［多選題］*

A擴大產(chǎn)品組合策略V

B險種延伸策略V

C縮減險種策略V

D附加險種策略

51.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨立于（）等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。［多選題］*

A、業(yè)務(wù)V

B、財務(wù)V

C、資金運用V

D、內(nèi)部審計部門V

52.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包含（\［多選題］*

A、開展合規(guī)培訓(xùn)，推動保險從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則，并向保險從業(yè)人員提供合規(guī)咨詢

B、為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供合規(guī)支持，識別、評估合規(guī)風(fēng)險

C、向總經(jīng)理、董事會或者其授權(quán)的專業(yè)委員會定期提出合規(guī)改進建議，及時報告公司和高級管

理人員的重大違規(guī)行為V

D、依法調(diào)查公司經(jīng)營中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)情況，并可要求公司相關(guān)高級管理人員和部門協(xié)助

V

53.保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等因素為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。［多選

題］*

A、業(yè)務(wù)規(guī)模V

B、機構(gòu)設(shè)置

C、人員數(shù)量V

D、風(fēng)險水平V

54.回訪結(jié)果包括（X［多選題］*

A、標(biāo)準(zhǔn)件V

B、問題件V

C、拒訪件V

D、不成功件V

55.回訪過程中，標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)內(nèi)問題（），視為問題件。［多選題］*

A、話術(shù)內(nèi)所有問題未得到客戶肯定回答V

B、話術(shù)內(nèi)所有問題均得到客戶肯定回答

C、未提出疑義或提出疑義經(jīng)解釋后表示認可

D、客戶提出疑義經(jīng)解釋后仍表示不認可V

56.對電話回訪不成功的客戶，呼叫中心通過系統(tǒng)下發(fā)不成功件工單至分公司，（\［多選題］*

A、分公司客服人員登陸系統(tǒng)查詢確認，并根據(jù)工單類型，對無法聯(lián)系客戶、電話錯誤的工單交

地市、縣機構(gòu)處理v

B、其它類型工單優(yōu)先采用電話回訪的方式進行二次回訪，仍未成功的，下發(fā)至地市、縣機構(gòu)進

行號碼重置/更新V

C、地市、縣機構(gòu)客服人員登陸系統(tǒng)查詢確認，并根據(jù)工單類型，對無法聯(lián)系客戶、電話錯誤的

工單不用處理

D、其它類型工單優(yōu)先采用信函回訪的方式進行二次回訪，仍未成功的，下發(fā)至地市、縣機構(gòu)進

行號碼重置/更新

57.分公司須嚴格按照監(jiān)管要求，自收到工單之日起十五個工作日內(nèi)完成（X［多選題］*

A、工單處理V

B、登記

C、核對

D、系統(tǒng)結(jié)案V

58.二次回訪錄音上傳系統(tǒng)后，分公司應(yīng)繼續(xù)保留錄音備份文件。備份文件的保存介質(zhì)應(yīng)滿足（）

需要。［多選題］*

A、長時間存儲V

B、存儲

C、加密V

D、安全

59.下列屬于《保險法》的立法宗旨的是（）多選題］*

A.保護保險活動當(dāng)事人的合法權(quán)益V

B.加強對保險業(yè)的監(jiān)督管理V

C.促進保險事業(yè)健康發(fā)展V

D.維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益V

60.下列關(guān)于投保人的如實告知義務(wù),說法正確的是（）［多選題］*

A.保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險人不得解除合同;發(fā)生保險事故

的，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任。V

B.投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承

?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權(quán)解除合同。V

C.投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔(dān)賠償或者

給付保險金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險費。

D.投保人因重大過失未履行如實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于合同解

除前發(fā)生的保險事故，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但并不退還保險費。

61.張某向保險公司投保了意外傷害險，受益人是張某的妻子王某。某日深夜張某回家途中遭到李

某搶劫，張某奮起反抗，被李某打死，后李某被公安機關(guān)抓獲。以下說法錯誤的是：（）［多選題］*

A.保險公司免除賠償責(zé)任V

B.保險公司向王某支付保險金后，有權(quán)向李某追償V

C.保險公司向王某支付保險金后，王某仍有權(quán)要求李某賠償

D.王某要求李某賠償后，保險公司免除支付保險金的責(zé)任V

62.關(guān)于受益人和受益份額的說法正確的是（）［多選題］*

A.受益人只能由投保人指定，且數(shù)量可為多人

B.受益人為數(shù)人的，被保險人可以確定其受益順序和受益份額V

C.投保人可以自由變更受益人

D.投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受

益人V

63.保險銷售行為現(xiàn)場同步錄音錄像過程中，保險銷售從業(yè)人員向投保人履行明確說明義務(wù)及投保

人作出（）時，保險銷售從業(yè)人員與投保人應(yīng)（）展示。［多選題］*

A、肯定答復(fù)

B、明確肯定答復(fù)V

C、同框V

D、分別清晰

64.保險公司及其代理人進行新型產(chǎn)品的信息披露，不得使用比率性指標(biāo)與其他保險產(chǎn)品以及（）

進行簡單對比。［多選題］*

A.儲蓄V

B.基金V

C.國債V

D.其他保險產(chǎn)品V

65.人身保險公司應(yīng)按照（\保密的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身

保險業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確?？蛻粜畔⒌陌踩裕乐箍蛻粜畔⑿孤?。［多選題］*

A、合法、V

B、合理V

C、安全。

D、保密V

66.人身保險公司應(yīng)加強客戶信息真實性管理，建立健全客戶信息真實性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作

規(guī)程，對客戶信息的（）等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負責(zé)客戶信息真實性管理工作。［多

選題］*

A、收集V

B、記錄V

C、管理V

D、使用V

67.人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)加強對從業(yè)人員特別是保

險銷售從業(yè)人員的管理，在勞動合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使

用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;應(yīng)對從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴禁誘導(dǎo)客戶提供不真實

的客戶信息，嚴禁偽造、篡改客戶信息，嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，嚴禁（）客戶信息。

［多選題］*

A、泄露V

B、偽造

C、倒賣V

D、修改

68.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)應(yīng)建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。［多選題］*

A、客戶身份識別制度V

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度V

C、大額和可疑交易報告制度V

D、可疑交易調(diào)查制度

69.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、

黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。［多選題］*

A、貪污賄賂犯罪V

B、破壞金融管理秩序犯罪V

C、金融詐騙犯罪V

D、妨害社會管理秩序罪

70.金融機構(gòu)辦理（），應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。［多選題］*

A、單筆交易超過規(guī)定金額的交易V

B、在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的交易V

C、發(fā)現(xiàn)的可疑交易V

D、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易V

71."三反"工作的基本原則是（\［多選題］*

A、堅持問題導(dǎo)向，發(fā)揮工作合力V

B、堅持防控為本，有效化解風(fēng)險V

C、堅持立足國情，為雙向開放提供服務(wù)保障V

D、堅持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢義務(wù)機構(gòu)主體作用V

72.鼓勵創(chuàng)新和堅守底線并重，建立健全反洗錢義務(wù)機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，對（）

產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險自主進行持續(xù)識別和評估，動態(tài)監(jiān)測市場風(fēng)險變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管

要求。［多選題］*

A、新產(chǎn)品V

B、新業(yè)務(wù)V

C、新技術(shù)V

D、新渠道V

E、新方法

73.中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與（）相互配合。［多選題］*

A、國務(wù)院有關(guān)部門V

B、機構(gòu)V

C、司法機關(guān)V

D、檢察機關(guān)

74.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的()有疑問的，應(yīng)當(dāng)重

新識別客戶身份。［多選題］*

A、真實性V

B、有效性V

C、完整性V

D、全面性

75.下列有關(guān)第三方網(wǎng)絡(luò)平臺為保險機構(gòu)提供宣傳服務(wù)的說法正確的是:(X［多選題］*

A.第三方網(wǎng)絡(luò)平臺根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要自行確定宣傳內(nèi)容。

B.第三方網(wǎng)絡(luò)平臺從宣傳效果考慮自行確定宣傳內(nèi)容即可，只要不損害保險公司利益。

C.宣傳內(nèi)容應(yīng)經(jīng)保險公司審核，以確保宣傳內(nèi)容符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。V

D保險公司對宣傳內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和合規(guī)性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。V

76.對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有(1［多選題］*

A.在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險V

B.在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施V

C.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施V

D.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施

77.根據(jù)《中郵人壽保險股份有限公司內(nèi)部控制管理辦法》制度，監(jiān)事會具體履行以下內(nèi)部控制職

責(zé)。()［多選題］*

A、監(jiān)督董事會、管理層履行內(nèi)部控制職責(zé)，對董事會、管理層疏于履行內(nèi)部控制職責(zé)的行為進

行質(zhì)詢V

B、監(jiān)督董事會、管理層的決策及決策流程是否符合內(nèi)部控制的要求，對董事及管理層人員違反

內(nèi)部控制要求的行為，予以糾正并按照監(jiān)管、公司規(guī)定的程序?qū)嵤﹩栘?zé)V

C、公司章程規(guī)定的其他內(nèi)部控制職責(zé)V

D、根據(jù)董事會的決定，建立并運行健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系

78.下列說法正確的是（）［多選題］*

A、未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保

險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，但應(yīng)當(dāng)退還保險費。

B、投保人、被保險人故意制造保險事故的，保險人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險金

的責(zé)任V

C、保險事故發(fā)生后，投保人、被保險人或者受益人以偽造、變造的有關(guān)證明、資料或者其他證

據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險人對其虛報的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險金的

責(zé)任。V

D、投保人、被保險人或者受益人謊報保險事故，致使保險人支付保險金或者支出費用的，應(yīng)當(dāng)

退回或者賠償。V

79.保險公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）［多選題］*

A.意外傷害保險業(yè)務(wù)V

B.保證保險業(yè)務(wù)V

C.信用保險業(yè)務(wù)V

D.保險行銷輔助品銷售業(yè)務(wù)

80.中郵人壽應(yīng)定期對受托輔助履行相關(guān)管理職責(zé)的市、縣（區(qū)）郵政局進行業(yè)務(wù)檢查。檢查內(nèi)容

應(yīng)至少包括（X［多選題］*

A、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性；V

B、內(nèi)部控制的健全性;V

C、信息系統(tǒng)的運行狀況V

D、信息系統(tǒng)的安全狀況V

81根據(jù)《中郵人壽保險股份有限公司風(fēng)險管理辦法》制度，風(fēng)險監(jiān)督是對公司全面風(fēng)險管理的

___和____進行監(jiān)督檢查。（）。［多選題］*

A健全性，

B合理性V

C持續(xù)性

D有效性V

82.根據(jù)《中郵人壽保險股份有限公司操作風(fēng)險管理辦法》制度，操作風(fēng)險管理應(yīng)遵循的基本原則

為（\［多選題］*

A全面性原則V

B全員參與原則V

C定量與定性相結(jié)合原則V

D不斷優(yōu)化原則V

83根據(jù)《中郵人壽保險股份有限公司內(nèi)部控制管理辦法》制度，公司應(yīng)建立與業(yè)務(wù)活動平行推進

的內(nèi)部控制流程，實現(xiàn)對各種業(yè)務(wù)活動過程的有效控制，包括（）［多選題］*

A銷售控制。V

B運營控制。V

C基礎(chǔ)管理控制V

D資金運用控制V

84.投保時，哪些情況可能需要體檢?()［多選題］*

A、投保風(fēng)險保額超過免體檢保額的上限V

B、有告知異?；驓v史記錄異常V

C、客戶為未成年人，目前累計重疾保額達38萬

被核保人員指定為抽樣體檢

85.下列說法正確的是()［多選題］*

A、未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保

險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，但應(yīng)當(dāng)退還保險費。

B、投保人、被保險人故意制造保險事故的，保險人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險金

的責(zé)任V

C、保險事故發(fā)生后，投保人、被保險人或者受益人以偽造、變造的有關(guān)證明、資料或者其他證

據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險人對其虛報的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險金的

責(zé)任。V

D、投保人、被保險人或者受益人謊報保險事故，致使保險人支付保險金或者支出費用的，應(yīng)當(dāng)

退回或者賠償。V

86.金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)動態(tài)管理原則,在客戶風(fēng)險狀況的變化無需調(diào)整其風(fēng)險等級及所對應(yīng)的風(fēng)險控

制措施。

A.正確

B.錯誤V

87.在中國，只要是把犯罪得來的錢"洗白"，不論金額大小，都屬于洗錢罪。

A.正確V

B.錯誤

答案:B［填空題］

88啟然人客戶的"身份基本信息"包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位