2024年保險(xiǎn)員工總結(jié)心得（四篇）

第2頁共2頁2024年保險(xiǎn)員工總結(jié)心得1、計(jì)劃執(zhí)行嚴(yán)謹(jǐn)、措施落實(shí)到位目前，我司經(jīng)理室針對地區(qū)保險(xiǎn)市場變動(dòng)及上年度保費(fèi)收入情況進(jìn)行深入剖析，將上級公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)逐層細(xì)化，將計(jì)劃細(xì)化為月度計(jì)劃，實(shí)施月度盤點(diǎn)與落實(shí)，以確保對計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控與適時(shí)調(diào)整。在制定全年任務(wù)時(shí)，我們充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保的質(zhì)量，進(jìn)一步明確考核標(biāo)準(zhǔn)，將綜合賠付率作為年終評估的重要依據(jù)。2、積極搶占車險(xiǎn)市場，加大新工程、新項(xiàng)目拓展力度，堅(jiān)決摒棄“低效保費(fèi)”今年以來，我司將穩(wěn)固車險(xiǎn)與企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、拓展新車市場與新工程新項(xiàng)目列為業(yè)務(wù)工作的核心。在追求業(yè)務(wù)數(shù)量的同時(shí)，我們堅(jiān)決剔除頻繁虧損的“低效”業(yè)務(wù)。一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺賬，經(jīng)理室將進(jìn)行督促考核，并提前進(jìn)行公關(guān)介入。一旦出現(xiàn)脫報(bào)，立即在全司公示，鼓勵(lì)其他人員參與競爭，從而鞏固原有業(yè)務(wù)，大幅降低業(yè)務(wù)流失，確保主要險(xiǎn)種的市場占有率。二是與地方政府相關(guān)部門建立緊密的聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲取新上項(xiàng)目、新上工程的信息，并與交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，使我們能夠充分了解潛在的新業(yè)務(wù)、新市場，掌握市場主動(dòng)權(quán)，彌補(bǔ)因競爭等客觀因素帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定性。三是對已失業(yè)務(wù)不放棄。我們要求年業(yè)務(wù)臺賬清晰詳盡，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤詳細(xì)列出年度展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)，并分解到相關(guān)部門，加大公關(guān)力度，找出脫保原因。對于因企業(yè)停產(chǎn)、車輛轉(zhuǎn)賣報(bào)廢導(dǎo)致的脫保，經(jīng)辦人需提供確切證明；對于因競爭導(dǎo)致的脫保，我們決不消極放棄，而是積極進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，優(yōu)化服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取業(yè)務(wù)回流。四是大小業(yè)務(wù)兼顧，能保則保。面對企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)帶來的沖擊，以及市場競爭的加劇，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思想，形成合力，迎難而上。我們明確責(zé)任到人，對保費(fèi)在____萬元以上的業(yè)務(wù)，實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。2024年保險(xiǎn)員工總結(jié)心得（二）1、計(jì)劃執(zhí)行精準(zhǔn)，措施落實(shí)到位目前，我司經(jīng)理室針對地區(qū)保險(xiǎn)市場的動(dòng)態(tài)及去年全年保費(fèi)收入進(jìn)行了全面且深入的分析。我們已將上級公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行了詳盡的層級分解，細(xì)化至月度計(jì)劃，并堅(jiān)持每月進(jìn)行盤點(diǎn)與落實(shí)，從而確保了對計(jì)劃執(zhí)行情況的實(shí)時(shí)監(jiān)控與必要調(diào)整。在制定全年任務(wù)時(shí)，我們充分考量了險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保的質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核標(biāo)準(zhǔn)，并將綜合賠付率作為年終績效評估的關(guān)鍵指標(biāo)。2、積極搶占車險(xiǎn)市場，加大新工程與項(xiàng)目的拓展力度，堅(jiān)決剔除“低質(zhì)量保費(fèi)”本年度，我們將穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，同時(shí)積極拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的核心。在追求業(yè)務(wù)數(shù)量的同時(shí)，我們堅(jiān)決剔除那些屢保屢虧的“低質(zhì)量”業(yè)務(wù)。一是，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺賬，經(jīng)理室將對此進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和考核，同時(shí)提前進(jìn)行公關(guān)介入。對于任何脫報(bào)情況，我們將立即在公司內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，允許其他人員參與競爭，以此鞏固原有業(yè)務(wù)，顯著減少業(yè)務(wù)流失，確保主要險(xiǎn)種的市場占有率。二是，我們積極與地方政府相關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲取新上項(xiàng)目、新上工程的信息。同時(shí)，我們與交警部門和汽車銷售商建立了友好的合作關(guān)系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，以便我們更準(zhǔn)確地把握潛在的新業(yè)務(wù)、新市場，從而充分掌握市場主動(dòng)權(quán)，彌補(bǔ)因競爭等客觀因素帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定。三是，對于已失去的業(yè)務(wù)，我們并未放棄。我們要求業(yè)務(wù)臺賬清晰記錄每一筆業(yè)務(wù)，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤詳細(xì)列出年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)及明細(xì)，分配到相關(guān)部門進(jìn)行深度公關(guān)。我們將深入了解脫保原因，對于因企業(yè)停產(chǎn)、車輛轉(zhuǎn)賣報(bào)廢等原因造成的脫保，要求經(jīng)辦人提供確切證明；對于因競爭導(dǎo)致的流失，我們將主動(dòng)出擊，上門聽取意見和建議，優(yōu)化服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取業(yè)務(wù)回流。四是，我們堅(jiān)持大小業(yè)務(wù)并重，能保則保的原則。面對企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金壓力等因素對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)造成的沖擊，以及激烈的市場競爭，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思想，上下一心，迎難而上。我們實(shí)行責(zé)任到人，對保費(fèi)達(dá)到一定規(guī)模的業(yè)務(wù)，實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和增長。2024年保險(xiǎn)員工總結(jié)心得（三）在面對不熟悉的環(huán)境、專業(yè)術(shù)語和未知的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)時(shí)，內(nèi)心充滿了疑惑和無措感。極度渴望能迅速融入團(tuán)隊(duì)，迫切地想掌握所有相關(guān)知識。然而，工作是一個(gè)漸進(jìn)的過程，面對新事物，我時(shí)刻提醒自己，要以穩(wěn)健的步伐從零開始，從基礎(chǔ)做起，避免急功近利。對于業(yè)務(wù)的陌生，我們首要任務(wù)是學(xué)習(xí)保險(xiǎn)條款，理解相關(guān)系統(tǒng)，熟練操作流程，掌握下單和保費(fèi)厘定方法。在不斷的實(shí)踐中，我們悄然積累了更多的行業(yè)知識。同時(shí)，我們也在實(shí)踐中嘗試自己錄入保單，計(jì)算保費(fèi)。我們四人還前往____運(yùn)城分公司，學(xué)習(xí)了車牌批改和電銷單打印，以及日常電銷業(yè)務(wù)的處理。在空閑時(shí)協(xié)助同事，既增強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，也拓寬了業(yè)務(wù)理解。在____月，我們參加了在太原的人保新員工培訓(xùn)，深入學(xué)習(xí)了公司的戰(zhàn)略方向、企業(yè)文化、保險(xiǎn)銷售和職場禮儀。雖然培訓(xùn)時(shí)間有限，但結(jié)識了許多新伙伴，見識了行業(yè)精英，更深刻地理解了人保的核心價(jià)值。在團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)和合作中，我提升了溝通技巧，強(qiáng)化了團(tuán)隊(duì)精神。這種積極進(jìn)取的環(huán)境激發(fā)了我追求卓越的決心，力求在崗位上充分發(fā)揮潛力。經(jīng)過兩個(gè)多月的工作積累，從無知到熟悉，我認(rèn)識到自身的不足，并及時(shí)向經(jīng)驗(yàn)豐富的同事請教。逐漸掌握了各種保險(xiǎn)知識，能夠在實(shí)踐中與客戶進(jìn)行有效溝通。至今已收取保費(fèi)____多元，這些成績主要得益于親朋好友的推薦，我還需要鼓起勇氣，積極開拓新業(yè)務(wù)。因此，新的一年，我將全力以赴地拓展業(yè)務(wù)，提升自身能力。對于保險(xiǎn)知識的掌握仍需深化，我將在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)，不僅要精通理論，還要熟練運(yùn)用銷售策略。我將勤奮學(xué)習(xí)，常反思，勤總結(jié)，提升業(yè)務(wù)水平和服務(wù)能力，嚴(yán)格要求自己，努力成為一位杰出且有價(jià)值的中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)員工。這段初入職場的經(jīng)歷，充滿了緊張、歡笑、進(jìn)步和困惑，但最重要的教訓(xùn)是：無論做什么，都需要腳踏實(shí)地，穩(wěn)扎穩(wěn)打，才能具備應(yīng)對各種挑戰(zhàn)的能力，成為一名值得信賴的專業(yè)人士。最后，我要衷心感謝領(lǐng)導(dǎo)的悉心教誨和同事們的熱心幫助，你們讓我在實(shí)際工作中學(xué)到了寶貴的技能。我將以實(shí)際行動(dòng)，為單位的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！2024年保險(xiǎn)員工總結(jié)心得（四）我于____年初加入____組織，擔(dān)任四級機(jī)構(gòu)的綜合內(nèi)勤職務(wù)，經(jīng)歷了完整的____年。對于剛剛走出象牙塔的我，適應(yīng)這份工作無疑是一項(xiàng)艱巨的挑戰(zhàn)。在這一年的歷練中，我收獲頗豐，也實(shí)現(xiàn)了顯著的成長，同時(shí)也深刻認(rèn)識到自身的諸多不足。綜合內(nèi)勤的工作主要涵蓋三個(gè)領(lǐng)域：1.運(yùn)營管理：這是我的核心工作，需要高度的專業(yè)性和嚴(yán)謹(jǐn)性。具體包括：-審核投保資料，準(zhǔn)確、及時(shí)地進(jìn)行業(yè)務(wù)登記和資料分類。確保通知書/系統(tǒng)問題件的發(fā)放、追蹤、回銷。迅速處理承保前撤件，妥善管理保單，進(jìn)行業(yè)務(wù)交接和數(shù)據(jù)核對，以及回執(zhí)的追蹤、登記、掃描和錄入。目標(biāo)是確保當(dāng)日完成，初審差錯(cuò)率不超過____%，影像刪除率不超過____%。-保全服務(wù)：審核保全申請書，提供輔導(dǎo)，確保資料完整，勸阻不必要退保，清晰解釋條款。同時(shí)，處理業(yè)務(wù)查詢、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，確保資料齊全，及時(shí)準(zhǔn)確，積極主動(dòng)。-理賠處理：接收理賠報(bào)案，理解事故詳情，提供注意事項(xiàng)提醒，重大案件及時(shí)上報(bào)。審核理賠申請，確認(rèn)申請主體，驗(yàn)證材料有效性，指導(dǎo)填寫理賠申請書，與三級機(jī)構(gòu)進(jìn)行交接。及時(shí)發(fā)放《結(jié)案通知書》，妥善解釋理賠結(jié)論，確保判斷準(zhǔn)確，處理妥當(dāng)，資料無誤。-契約/理賠調(diào)查：聯(lián)絡(luò)契約體檢客戶，提供注意事項(xiàng)提醒，確保體檢項(xiàng)目無遺漏，全程陪同完成體檢，及時(shí)交接報(bào)告。進(jìn)行契約調(diào)查，配合三級機(jī)構(gòu)，詳細(xì)了解投保過程和重要信息，指導(dǎo)客戶完成問卷。配合理賠查勘，與醫(yī)院、公安等部門進(jìn)行溝通。2.財(cái)務(wù)管理：-現(xiàn)金管理：負(fù)責(zé)收取現(xiàn)金保費(fèi)和單證保證金，及時(shí)存入銀行，提供存款憑條，并與中支財(cái)務(wù)進(jìn)行交接。編制現(xiàn)金保費(fèi)收入明細(xì)，確保交接及時(shí)。-費(fèi)用報(bào)銷：處理報(bào)銷單填寫，發(fā)票粘貼，報(bào)銷款登記與分發(fā)。-倉庫物品管理：包括卡單、投保單、行銷輔助品的買賣，建立并維護(hù)電子臺賬。3.行政事務(wù)：-辦公用品采購與領(lǐng)用，保留好領(lǐng)料單。-購買日常必需品。-提供打印復(fù)印服務(wù)，收取相關(guān)費(fèi)用并及時(shí)上繳。-物品保管，做好出庫與入庫登記。-協(xié)助組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等活動(dòng)。綜合內(nèi)勤的職責(zé)繁