2022-2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)通關題庫

2022年-2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)

通關題庫（附答案）

單選題（共40題）

1、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌

集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5樂到期期限為3年的債券10億

元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保

持為5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

2、以下不屬于貸款經營內容的是（）。

A.在貸款經營中推銷銀行其他產品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結構

【答案】C

3、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建

立主體間的權利義務法律關系，適用保險（）法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

4、材料題

A.全面的可自由兌換

B.不能自由兌換

C.經常項目下的自由兌換

D.資本項目下的自由兌換

【答案】C

5、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.資產負債表

B.損益表

C.財務狀況變動表

D.附表

【答案】A

6、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照

議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計

劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司

股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高

到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以

5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間

內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易

不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】D

7、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后

國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美

國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務

管理理事會(FS0C),負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對

一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(0NI),彌補保

險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)

管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管

和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧

巴馬政府的改革計劃一經推由，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希

望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察,2003年9月以

來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

8、我國目前擁有貨幣發(fā)行權的銀行是()。

A.中國進出口銀行

B.匯豐銀行上海分行

C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

【答案】D

9、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

10、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會

通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監(jiān)控和預警制度。

A.凈資產

B.凈資本

C.總資產

D.總資本

【答案】B

11、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行

公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已

獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人

是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金

申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次

發(fā)行數量的40%;網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)

行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對

象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通

過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

12、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興

經濟企業(yè)的證券市場是()。

A.中小企業(yè)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉讓市場

【答案】B

13、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質的不同特征

【答案】A

14、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經紀人

【答案】A

15、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金

率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀

行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分

點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元，2008年年末，廣

義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量Ml余額為16.6萬億

元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】A

16、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂啤⒋尜J比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的

“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于

()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

17、巴塞爾協議HI規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至()。

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

【答案】C

18、根據我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M3與M2差異項

的是（）。

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據

【答案】D

19、利息是（）的價格。

A.貨幣資本

B.外來資本

C.借貸資本

D.銀行存款

【答案】C

20、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們

手持現金增加的現象成為（）。

A.資產證券化

B.流動性陷阱

C.資產貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

21、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按

照議定價格宜接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓

計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公

司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】D

22、在金融系統(tǒng)中，直接經營各種存貸業(yè)務的是（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】B

23、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】D

24、工先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，工先生目前可用

流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他

分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為

5%,且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行

按年計算復利，C銀行按半年計算復利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】A

25、一國金融體系的核心是（）。

A.外匯管理局

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.國務院

【答案】C

26、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）。

A.融資租賃業(yè)務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購

買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事

人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供

設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

D.融資租賃與經營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不承擔租賃物

的余值風險，而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

【答案】C

27、典型的間接融資的金融機構是（）。

A.保險公司

B.投資基金

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

28、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標準化人民幣外匯掉期

交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

C.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場

【答案】D

29、我國商業(yè)銀行的風險加權資產指標是指（）與資產總額之比。

A.表內風險加權資產

B.貸款風險加權總額

C.表內、外風險加權資產

D.不良貸款風險加權總額

【答案】C

30、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可

以表現為()。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】D

31、金融制度的創(chuàng)新是指0。

A.與國際慣例接軌

B.混業(yè)經營到分業(yè)經營的轉變

C.金融體系與金融結構的新變化

D.商業(yè)銀行與非銀行金融機構分類管理

【答案】C

32、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3%,13=2,則證券i的

實際收益率比預期收益率大()。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

33、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。北京、上海

都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內5次上調存款準備金率，在3年

內首次加息。根據以_L材料，回答下列問題：人民銀行，調金融機構超額存款

準備金利率，對貨幣供給的影響有()。

A.金融機構超額存款準備金減少

B.貨幣供應量增加

C.貨幣供應量減少

D.基礎貨幣量增加

【答案】C

34、戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關指標一一金融相關比率，

即某一時點上現存()之比。

A.社會信用總額與國民收入

B.實物資產總額與對外凈資產

C.金融資產總額與國民財富

D.貨幣總額與國民生產總值

【答案】C

35、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

36、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該

企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際JL實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每

股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元，請根據以上資料

回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準，債轉股后的股票當時

市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

37、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸

款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為

360天。

A.減少

B.先減后增

C.增加

D.先增后減

【答案】C

38、投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務是0。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產證券化

D.并購重組

【答案】B

39、金融工具的流動性是指（）。

A.金融工具能迅速變現

B.金融工具能迅速轉讓流通

C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現而不致遭受損失

D.金融工具能在金融市場上以市場價格迅速變現

【答案】C

40、內部時滯的長短取決于（）。

A.央行對金融的調控能力強弱

B.政策操作力度

C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小

D.我國金融形勢特點

【答案】A

多選題（共20題）

1、在國際貨幣體系中，現行牙買加體系的內容有0。

A.國際間資本的自由流動

B.浮動匯率制合法化

C.黃金非貨幣化

D.大特別提款權的作用

E.大對發(fā)展中國家的融資

【答案】BCD

2、通貨緊縮的危害有()。

A.導致經濟過熱

B.加速經濟衰退

C.導致社會財富縮水

D.分配負面效應顯現

E.可能引發(fā)銀行危機

【答案】BCD

3、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產

大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款人大量擠提銀行存款，財

務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。請根據我國銀行監(jiān)管的

規(guī)定，分析并回答以下問題：

A.適度競爭原則

B.審慎監(jiān)管原則

C.依法監(jiān)管原則

D.增收節(jié)支原則

【答案】ABC

4、在金融市場構成要素中，()是最基本的構成要素，是形成金融市場的基

礎。

A.金融市場主體

B.金融市場客體

C.金融市場中介

D.金融市場價格

E.金融監(jiān)管機構

【答案】AB

5、證券投資基金業(yè)務主要包括()o

A.基金募集與銷售

B.基金運營服務

C.特定客戶資產管理業(yè)務

D.基金的投資管理

E.投資咨詢服務

【答案】ABD

6、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工

具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據4.07萬億，其中對

商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工

具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民

幣存貸款基準利率。

A.鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行

B.警示信貸增長較快的商業(yè)銀行

C.加大放松銀行體系流動性

D.深度收緊銀行體系流動性

【答案】BD

7、下列方法中，屬于利率風險管理的方法有()。

A.做遠期外匯交易

B.缺口管理

C.做貨幣衍生產品交易

D.做利率衍生產品交易

E.做結構性套期保值

【答案】BD

8、完善的商業(yè)銀行內部控制應具備的基本特征有()。

A.職責分離、相互制約的部門和崗位設置

B.內部控制的文化氛圍

C.完善的信息系統(tǒng)

D.審慎經營的理念

E.橫向的授權與審批制度

【答案】ABCD

9、根據麥金農和肖對金融抑制表現的描述，在銀行遵守貸款利率上限的情況

下，金融抑制的主要危害()。

A.導致利率、匯率過度波動

B.導致資源被錯誤配置

C.導致生產和投資結構不合理

D.導致可貸資金的非價格配給

E.導致生產者和投資者決策錯誤

【答案】BCD

10、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲

國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于

受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的何題采取了一系列措

施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服

務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口

為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來

彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,現金漏損率為

20%o

A.降低再貸款率

B.提高存款準備金率

C.直接提高利率

D.降低再貼現率

【答案】BC

11、關于國際金本位制的說法。正確的有()。

A.國際金本位制下黃金的國際流動受到限制

B.國際金本位制下黃金是主要的國際儲備資產

C.國際金本位制下存在國際收支的自動調節(jié)機制

D.國際金本位制下實行固定匯率制度

E.國際金本位制下市場匯率圍繞購買力平價上下波動

【答案】ABCD

12、凱恩斯貨幣需求函數的三動機為()。

A.投機動機

B.交易動機

C.投資動機

D.儲蓄動機

E.預防動機

【答案】AB

13、在金融市場構成要素中，()是最基本的構成要素，是形成金融市場的基

礎。

A.金融市場主體

B.金融市場客體

C.金融市場中介

D.金融市場價格

E.金融監(jiān)管機構

【答案】AB

14、貨幣政策中介目標應具有的特征包括()。

A.獨立性

B.相關性

C.可測