2022年證券從業(yè)資格考試-證券與證券市場模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格-證券與證券市場模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷入得分

一、單選題

1.證券市場按層次結構劃分，可分為（）。

A.場內市場和場外市場

B.國內市場和國際市場

C.一級市場和二級市場Q

D.股票市場和債券市場

［解析］證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可分為有形市場（場內市

場）和無形市場（場外市場）；按層次結構劃分，可分為發(fā)行市場（“一級市

場”或“初級市場”）和交易市場（“二級市場”或“次級市場”）；按品種

結構劃分，可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。

2.證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為（）。

A.股票市場和債券市場

B.發(fā)行市場和流通市場

C.場內市場和場外市場J

D.國內市場和國際市場

［解析］按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為有形市場（場內市

場）和無形市場（場外市場）。前者是指有固定場所的證券交易所市場；后者

是指沒有固定交易場所的市場。目前場內市場與場外市場之間的截然劃分已經

不復存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結構。

3.貨幣證券是指本身能使持券人或第三人取得貨幣索取權的有價證券，主要包

括（）兩大類。

A.權益證券和債務證券

B.商業(yè)證券和銀行證券J

C.固定收益證券和變動收益證券

D.短期證券和長期證券

［解析］貨幣證券主要包括商業(yè)證券（商業(yè)匯票、商業(yè)本票）和銀行證券（銀行

匯票、銀行本票、支票）兩大類。

4.由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產生的證券是指（）。

A.貨幣證券

B.資本證券V

C.商品證券

D.憑證證券

［解析］廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。A項，貨幣證券

是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券，包括商業(yè)證券和銀

行證券；C項，商品證券是證明持有人對這種證券所代表的商品擁有所有權的

憑證。

5.證券市場的資本配置功能是指（）。

A.通過證券價格引導價值的流動從而實現(xiàn)資本定價的功能

B.通過證券交易主體的變動從而實現(xiàn)費本的風險轉移的功能

C.通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能V

D.通過證券價值引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能

6.提貨單是一種（），它表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利。

A.上市證券

B.商品證券V

C.銀行證券

D.資本證券

［解析］商品證券是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券

就等于取得這種商品的所有權。屬于商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單

等。

7.按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為（）。

A.上市證券和非上市證券V

B.上市證券和掛牌證券

C.掛牌證券和公開證券

D.場內證券和場外證券

8.有價證券的主要形式是（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券V

D.實物證券

［解析］資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產生的證

券。持有人有一定的收入請求權。資本證券是有價證券的主要形式。

9.商品證券是證明持券人對其證券所代表的那部分商品具有（）的憑證。

A.所有權或使用權V

B.租賃權或轉讓權

C.收益權或處分權

D.使用權或轉讓權

［解析］商品證券是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券

就等于取得這種商品的所有權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律

保護。

10.關于有價證券的定義和特點，下列描述錯誤的是（）。

A.有價證券本身具備價值V

B.有價證券是虛擬資本的一種形式

C.有價證券可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格

D.有價證券價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格

11.證券持有者面臨實際收益與預期收益的背離，或者說是證券收益的不確定

性，這表明了證券具有（）.

A.期限性

B.風險性V

C.流動性

D.收益性

12.有價證券之所以能夠買賣是因為它（）。

A.具有價值

B.具有使用價值

C.代表著一定量的財產權利V

D.具有交換價值

［解析］由于有價證券代表著一定量的財產權利，持有人可憑該證券直接取得一

定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣

和流通，客觀上具有了交易價格。

13.狹義的有價證券是指（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券J

D.銀行證券

［解析］有價證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價證券即指資本證券；廣義

的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

14.商業(yè)匯票屬于（）。

A.商品證券

B.有價證券

C.資本證券

D.貨幣證券J

［解析］貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；

②銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

15.有價證券是指（）。

A.標有票面金額，只能用于證明持有人對特定財產擁有所有權或債權的憑證

B.沒有票面金額，但仍然可以證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財

產擁有所有權或債權的憑證

C.標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有

所有權或債權的憑證J

D.標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對私人財產擁有

所有權的憑證

16.證券市場的品種結構是（）。

A.依有價證券的品種而形成的結構關系V

B.一種按證券進入市場的順序而形成的結構關系

C.按交易活動是否在固定場所進行而形成的結構關系

D.依有價證券的發(fā)行主體不同而形成的結構關系

［解析］B項，描述的為層次結構；C項，描述的為交易場所機構。

17.按證券的募集方式不同，有價證券可分為（）。

A.上市證券和非上市證券

B.國內證券和國際證券

C.公募證券和私募證券J

D.固定收益證券和變動收益證券

18.在金融證券中最為常見的是（）。

A.公司債券

B.股票

C.商業(yè)票據(jù)

D.金融債券J

［解析］公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，公司證券包括的范圍比

較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。此外，在公司證券中，通常將銀行

及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

19.關于私募證券，下列說法正確的是（）。

A.發(fā)行人通過中介機構發(fā)行

B.審查條件嚴格，投資者也較少

C.發(fā)行的對象是少數(shù)特定的投資者V

D.采取公示制度

［解析］私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，

投資者也較少，不采取公示制度。

20.證券價格的高低是由該證券所能提供的（）的高低來決定的。

A.紅利收入

B.變價收入

C.利息收入

D.預期報酬率V

［解析］證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資

本的合理配置的功能。證券價格的高低實際上是證券籌資能力的反映，即預期

報酬率越高，其相應市場價格就越高，籌資能力就越強。

21.有價證券的特征主要表現(xiàn)為（）。

A.期限性、收益性、變通性、風險性

B.期限性、收益性、變通性、非返還性

C.期限性、收益性、流動性、安全性

D.期限性、流動性、收益性、風險性J

二、多選題

22.債券市場是債券發(fā)行和買賣交易的場所，下列說法不正確的有（）°

A.債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機構、金融機構、公司、

企業(yè)和個人V

B.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有期限，到期時，債務人必須

還本付息

C.債券是所有權憑證，債券持有人有利息收入的要求權J

D.相對于股票價格而言，債券市場價格比較穩(wěn)定

［解析］A項，個人不能發(fā)行債券；C項，債券是債權憑證，體現(xiàn)的是債權債務

關系。

23.證券市場的結構是指證券市場的構成及其各部分之間的量比關系。證券市場

的結構可以有許多種，但較為重要的結構是（）。

A.層次結構V

B.多層次資本市場V

C.品種結構V

D.交易場所結構V

24.證券具有極高的流動性必須滿足的條件是（）。

A.很容易變現(xiàn)V

B.變現(xiàn)的交易成本極小V

C.本金保持相對穩(wěn)定V

D.變現(xiàn)的支付成本小

［解析］證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿

足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持刃對穩(wěn)定。

25.除一、二市場區(qū)分之外，無券市場的層次性還體現(xiàn)在（）。

A.區(qū)域分布V

B.覆蓋公司類型J

C.上市交易制度V

D.監(jiān)管要求的多樣性V

26.下列關于股票市場的說法縉誤的有（）。

A.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券V

B.股票的市場價格除了與股份公司的經營狀況和盈利水平有關外，還受到其

他如政治、社會、經濟等多方面因素的綜合影響，因此，股票價格經常處于波

動之中

C.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司和有限責任公司V

D.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所

［解析］A項，股票市場交易的對象是股票；C項，股票市場的發(fā)行人為股份有

限公司。

27.目前我國金融市場上的私募證券有（）。

A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計劃V

B.商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃V

C.上市公司定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券V

D.證券交易所交易基金

［解析］私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，

投資者也較少，不采取公示制度。目前我國信托投資公司發(fā)行的集合資金信托

計劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃均屬私募證券；上市公司如采取

定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券也屬私募證券。

28.按照證券發(fā)行的主體不同，有價證券可分為（）。

A.政府證券V

B.政府機構證券J

C.公司證券V

D.個人證券

［解析］按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：①政府證券。通常是指由中

央政府或地方政府發(fā)行的債券；②政府機構證券。是由經批準的政府機構發(fā)行

的證券；③公司證券。是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。

29.關于有價證券的期限性，下列描述正確的是（）。

A.債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用

B.股票一般沒有期限性V

C.股票可以視為無期證券V

D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限

以及與此相關的收益率需求V

［解析］A項，債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權益的保護。

30.關于公募證券的特征，下列表述正確的有（）。

A.發(fā)行對象為不特定的社會公眾投資者V

B.采取公示制度J

C.與私募證券相比，審核較嚴格V

D.投資者多為與發(fā)行人有特定關系的機構投資者

［解析］投資者多為與發(fā)行人有特定關系的機構投資者屬于私募證券的特征。

31.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。

A.審核的嚴格程度不同V

B.發(fā)行對象特定與否V

C.采取公示制度與否V

D.證券公開發(fā)行與否J

［解析］公募證券是指發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行

的證券，審核較嚴格并采取公示制度；私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行

的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

32.證券市場的基本功能包括（）。

A.籌資-投資功能V

B.定價功能J

C.資本配置功能V

D.風險分散功能

［解析］證券市場綜合反映國民經濟運行的各個維度，被稱為國民經濟的“晴雨

表”，客觀上為觀察和監(jiān)控經濟運行提供了直觀的指標，它的基本功能包括：

①籌資-投資功能；②定價功能；③資本配置功能。

33.下列各項屬于非上市證券的有（）。

A.公募證券

B.私募證券

C.憑證式國債V

D.普通開放式基金份額J

［解析］非上市證券不允許在芷券交易所內交易，但可以在其他證券交易市場發(fā)

行和交易。憑證式國債、電子式儲蓄國債、普通開放式基金份額和非上市公眾

公司的股票屬于非上市證券。

34.關于虛擬資本，下列描述正確的有（）。

A.虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，在實體經濟運行過

程中發(fā)揮一定作用

B.所謂虛擬資本，是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的

資本J

C.有價證券是虛擬資本的一種形式V

D.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實

資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化V

［解析］A項，虛擬資本本身不能在實體經濟運行過程中發(fā)揮作用。

35.根據(jù)交易方式，資本市場可分為（）。

A.集中交易市場V

B.主板市場

C.柜臺市場J

D.創(chuàng)業(yè)板市場V

［解析］根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，資本市場可分為主板市場、二板

市場（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）；根據(jù)交易方式，資本市場可分為集中交易市

場、柜臺市場（或代辦轉讓）等。

36.下列關于證券市場的說法正確的有（）。

A.按證券進入市場的順序，可劃分為場內市場和場外市場

B.向投資者出售新證券所形成的市場是初級市場V

C.證券次級市場是證券投資者之間的交易J

D.開放式基金不存在二級交易市場V

［解析］A項，按證券進入市場的順序，證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場。

37.證券是指（）。

A.各類記載并代表一定權利的法律憑證V

B.各類證明持有者身份和權利的憑證

C.用以證明或設定權利而做成的書面憑證V

D.用以證明持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益的憑證V

［解析］從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。從一般意

義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，它表明證券持有

人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益，或證明其曾經發(fā)生過的行為。

38.關于證券市場的籌資-投資功能，下列說法正確的有（）。

A.籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個

方而都會導致市場的嚴重缺陷V

B.資金盈余者可以通過買人證券而實現(xiàn)投資V

C.為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的V

D.在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具V

39.證券的流動性實現(xiàn)的方式有（）。

A.到期兌付V

B.承兌V

C.貼現(xiàn)V

D.轉讓V

［解析］證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度，流動性可通過到期兌付、承

兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn)。不同證券的流動性是不同的。

三、判斷題

40.一般情況下，虛擬資本的分格總額總是小于實際資本額，其變化通常反映實

際資本額的變化。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］一般情況下，虛擬資本的價格總額總是大于實際資本額，其變化通常并

不反映實際資本額的變化。

41.非上市證券是指未能通過證券主管機關的核準，在證券交易所外進行非法轉

讓或交易的證券。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］非上市證券是指未申清上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。

非上市證券不允許在證券交易所內交易，但可以在其他證券交易市場發(fā)行和交

易。

42.目前，我國尚不允許各級地方政府發(fā)行債券。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］我國目前尚不允許除特別行政區(qū)以外的各級地方政府發(fā)行債券。

43.從風險的角度來看，證券市場是風險的直接交換場所。（）

A.正確V

B.錯誤

［解析］有價證券既是一定收益權利的代表，同時也是一定風險的代表。有價證

券的交換在轉讓出一定收益權的同時，也把該有價證券所特有的風險轉讓出

去。因此，從風險的角度分析，證券市場也是風險的直接交換場所。

44.證券市場本質上是股票、基金份額的直接交換場所。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券市場本質上是價值的直接交換場所。

45.證券代表對一定數(shù)量的某種特定資產的所有權，而資產是一種特殊的價值，

它在資本市場上不斷增值，使投資者獲得收益。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證，它用以證明持有人有權

依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。

46.證券的形式含義是指用以述明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有

人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益，或證明其曾經發(fā)生過的行為。

（）

A.正確J

B.錯誤

47.在貨幣證券中，由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。（）

A.正確

B.錯誤J

［解析］貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣所有權的憑證，銀行證

券是貨幣證券的一個類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票，銀行發(fā)行的

股票，債券應屬于資本證券。

48.銀行承兌匯票是貨幣證券中銀行證券的一種。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。貨

幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票（包括商業(yè)承兌匯票

和銀行承兌匯票）和商業(yè)本票；②銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和

支票。銀行承兌匯票屬于商業(yè)匯票。

49.購物券是一種有價證券。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］有價證券是虛擬資本的一種形式，而購物券屬于真實資本，不屬于有價

證券。

50.按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票、債券和基金證券三

大類。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證

券三大類?；鹱C券屬于其他證券。

51.中國和日本將金融機構發(fā)行的債券定義為金融債券，而歐美等西方國家將其

劃入公司證券一類。（）

A.正確V

B.錯誤

［解析］中國和日本把金融機構發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機

構作為證券市場發(fā)行主體的地位；而歐美等西方國家能夠發(fā)行證券的金融機

構，一般都是股份公司，所以將金融機構發(fā)行的證券歸入了公司證券。

52.非上市證券不允許在證券交易所內交易，因為這些證券發(fā)行主體的信譽有待

審查。（）

A.正確

B.錯誤J

［解析］非上市證券交易不允許在證券交易所內交易，是因為未申請上市或不符

合證券交易所掛牌的交易條件。

53.封閉式基金屬于非上市證券。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］封閉式基金主要通過交易所掛牌交易，因此屬于上市證券。

54.主要以國家機構、國有企業(yè)和國有控股公司等公有制單位為資金募集對象的

證券稱為公募證券。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］公募證券是指發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行

的股票。

55.私募證券的發(fā)行對象通常是與發(fā)行者有特定關系的個人投資者。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］私募證券的發(fā)行對象通常是與發(fā)行者有特定關系的機構投資者，也有發(fā)

行公司的內部職工。私募證券的發(fā)行面窄，因此必須以機構投資者為主，如果

以少量的個人投資者為主，無法確保發(fā)行成功。

56.我國信托投資公司發(fā)行的售托計劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃

均屬公募證券。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］我國信托投資公司發(fā)行的信托計劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財

計劃均屬私募證券。

57.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬私募證券。（）

A.正確J

B.錯誤

58.有價證券具有收益性，因此本身具有一定的價值。（）

A.正確

B.錯誤J

［解析］證券代表的是對一定數(shù)額的某種特定資產的所有權或債權，投資者持有

證券也就同時擁有取得這部分資產增值收益的權利，因而證券本身具有收益

性。持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等

收入，但它本身沒有價值。

59.證券的收益性是指證券變現(xiàn)的難易程度。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者

轉讓資本所有權或使用權的回報。題中所述為證券的流動性。

60.流動性又稱變現(xiàn)性，指證券持有人可按自己的需要靈活地轉讓證券以換取現(xiàn)

金。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。

61.證券的流動性不能通過承兌的方式實現(xiàn)。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn)。

62.證券必須采取書面形式或與書面形式有同等效力的形式，但不必按照特定的

格式進行書寫或制作。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券必須采取書面形式或與書面形式有同等效力的形式，并且必須按照

特定的格式進行書寫或制作，載明有關法規(guī)規(guī)定的全部必要事項。

63.有價證券可以買賣和自由轉讓。（）

A.正確V

B.錯誤

［解析］有價證券具有流動性，其流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等

方式實現(xiàn)。

64.證券發(fā)行和證券交易是兩個不同的領域，它們互相獨立，沒有聯(lián)系。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券發(fā)行市場和流通市場相互依存、相互制約，是一個不可分割的整

體：證券發(fā)行市場是流通市場的基礎和前提，有了發(fā)行市場的證券供應，才有

流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式決定著流通市場的規(guī)

模和運行；流通市場是證券得以持續(xù)擴大發(fā)行的必要條件，為證券的轉讓提供

市場條件，使發(fā)行市場充滿活力。

65.證券交易市場是證券發(fā)行市場的基礎和前提。（）

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券發(fā)行市場是證券交易市場的基礎和前提；證券交易市場是證券發(fā)行

市場得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。

66.證券市場與貨幣市場關系密切，證券市場是貨幣市場上資金的需求者。

（）

A.正確V

B.錯誤

［解析］證券市場是貨幣市場上的資金需求者。證券的發(fā)行通常要有證券經營機

構的墊款，墊款所需要的資金通常依賴于貨幣市場的資金供給。

67.證券市場是通過證券的發(fā)行與交易進行融資的市場，包括債券市場、股票市

場