基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案-斃考題

2018基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案1.在一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售的基金是()。

A.QFII

B.QDII

C.滬港通

D.基金互認(rèn)

考點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金國(guó)際化進(jìn)展情況

答案：D

解析：基金互認(rèn)，是指在一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售的基金。故本題選D選項(xiàng)。

2.()是指還未公開(kāi)的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。

A.歷史信息

B.公開(kāi)可得信息

C.內(nèi)部信息

D.內(nèi)幕信息

考點(diǎn)：市場(chǎng)有效性

答案：C

解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關(guān)歷史資料，如歷史股價(jià)、成交量等;“公開(kāi)可得信息”，即一切可公開(kāi)獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息;“內(nèi)部信息”，則為還未公開(kāi)的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項(xiàng)。

3.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.做市商在市場(chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人也參與到交易中進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

B.做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金

C.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自投資者買(mǎi)賣(mài)指令的執(zhí)行者

D.兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專(zhuān)門(mén)服務(wù)于做市商的

考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

答案：A

解析：A項(xiàng)，做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒(méi)有參與到交易中。故本題選A選項(xiàng)。

4.目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是()。

A.OBPI策略

B.TIPP策略

C.CPPI策略

D.VPPI策略

考點(diǎn)：保本基金的保本策略

答案：C

解析：目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策，常用的是CPPI策。故本題選C選項(xiàng)。

5.用于融資融券上市標(biāo)的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需超過(guò)()個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

考點(diǎn)：保證金交易

答案：A

解析：用于融資融券上市標(biāo)的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需要超過(guò)3個(gè)月。故本題選A選項(xiàng)。

6.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是()。

A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被稱(chēng)為做市商制度

B.做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無(wú)法賺取利潤(rùn)

C.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)，本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買(mǎi)賣(mài)雙方均直接與做市商交易，而買(mǎi)賣(mài)價(jià)格則由做市商報(bào)出

D.當(dāng)接到投資者賣(mài)出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買(mǎi)入;當(dāng)接到投資者購(gòu)買(mǎi)某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣(mài)出

考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

答案：B

解析：B項(xiàng)，雖然做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，但如果買(mǎi)賣(mài)差價(jià)太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價(jià)的機(jī)會(huì)。另外，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤(rùn)。故本題選B選項(xiàng)。

7.198512月20日，歐盟委員會(huì)通過(guò)了()，標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著一體化方向發(fā)展。

A.UCITS指令

B.AIFMD指令

C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》

考點(diǎn)：歐盟的基金法規(guī)與監(jiān)管一體化進(jìn)程

答案：A

解析：198512月20日，歐盟委員會(huì)通過(guò)了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著一體化方向發(fā)展。故本題選A選項(xiàng)。

8.我們通常用()表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。

A.ρij

B.αij

C.βij

D.γij

考點(diǎn)：相關(guān)系數(shù)

答案：A

解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。故本題選A選項(xiàng)。

9.采用網(wǎng)上交易、交易等方式的傭金率()現(xiàn)場(chǎng)交易。

A.低于

B.高于

C.等于

D.不確定

考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本

答案：A

解析：采用網(wǎng)上交易、交易等方式的傭金率低于現(xiàn)場(chǎng)交易。故本題選A選項(xiàng)。

10.目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括()。

A.歷史模擬法

B.參數(shù)法

C.蒙特卡洛模擬法

D.貼現(xiàn)模型法

考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)敞口、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)

答案：D

解析：目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項(xiàng)。

我們都喜歡把日子過(guò)成一首詩(shī)，溫婉，雅致；也喜歡把生活雕琢成一朵花，燦爛，美麗?？墒?，前行的道路有時(shí)會(huì)曲折迂回，讓心迷茫無(wú)措。生活的上空有時(shí)會(huì)飄來(lái)一場(chǎng)風(fēng)雨，淋濕了原本熱情洋溢的心。不是每一個(gè)人都能做自己想做的事情，也不是每一個(gè)人都能到達(dá)想去的遠(yuǎn)方?？墒?，既然選擇了遠(yuǎn)方，便只有風(fēng)雨兼程。也許生活會(huì)辜負(fù)你，但你不可以辜負(fù)生活。匆匆忙忙地奔赴中，不僅要能在陽(yáng)光下?tīng)N爛，也要能在風(fēng)雨中奔跑！真正的幸福不是擁有多少財(cái)富，而是在前行中成就一個(gè)優(yōu)秀的自己！生命沒(méi)有輸贏，只有值不值得。堅(jiān)持做對(duì)的事情，就是值得。不辜負(fù)歲月，不辜負(fù)夢(mèng)想，就是生活最美的樣子。北大才女陳更曾說(shuō)過(guò)：“即使能力有限，也要全力以赴，即使輸了，也要比從前更強(qiáng)，我一直都在與自己比，我要把最美好的自己，留在這終于相逢的決賽賽場(chǎng)?！彼脠?jiān)韌和執(zhí)著給自己的人生添上了濃墨重彩的一筆。我們都無(wú)法預(yù)測(cè)未來(lái)的日子是陽(yáng)光明媚，還是風(fēng)雨如晦，但前行路上點(diǎn)點(diǎn)滴滴的收獲和驚喜，都是此生的感動(dòng)和珍藏。有些風(fēng)景，如果不站在高處，你永遠(yuǎn)欣賞不到它的美麗；腳下有路，如果不啟程，你永遠(yuǎn)無(wú)法揭曉遠(yuǎn)方的神秘。我們踮起腳尖，是想離太陽(yáng)更近一點(diǎn)兒；我們努力奔跑，是想到達(dá)遠(yuǎn)