銀行從業(yè)資格考試輔導學習通超星期末考試答案章節(jié)答案2024年

銀行從業(yè)資格考試輔導學習通超星期末考試章節(jié)答案2024年下列農村金融機構中,屬于2007年批準新設立的機構是()o

答案:農村資金互助社關于股份制商業(yè)銀行的下列說法中錯誤的是()。

答案:由于體制優(yōu)勢帶來了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢,目前在總資產規(guī)模上已經(jīng)超過了原有的四大國有商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行是在()的基礎上成立起來的。

答案:城市信用合作社中央銀行票據(jù)的特點有()。

答案:無風險、期限短、流動性高國民經(jīng)濟發(fā)展的總體目標一般包括()

答案:經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡我們通常所說的利率是指()

答案:名義利率承擔支持農業(yè)政策性貸款任務的政策性銀行是()

答案:中國農業(yè)發(fā)展銀行下面不屬于商品期貨的標的商品是()。

答案:利率期貨中央銀行在金融市場上買賣有價證券的行為屬于()

答案:公開市場業(yè)務在一國經(jīng)濟過度繁榮時,最有可能釆取以下哪種政策()

答案:緊縮性財政政,抑制通脹影響債券定價的內部因素包括(

答案:債券的面值;債券的票面利息;債券的有效期對于金融市場,下列說法正確的有(

答案:外匯市場由外匯需求者、外匯供給者、買賣中介機構等構成;同業(yè)拆借市場可以解決借款者矩期資金周轉不足的需要;保險市場是投保人與承保人進行保險業(yè)務交易的場所金融市場在優(yōu)化源配置,提高金融資產流動性方面的功能包括()、(2015年10

答案:可以幫助實現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉移;可以幫助金融資產的持有者出售資產以提高資金流動性;可以幫助金融資產的持有者變現(xiàn)資產以提高資金流動性;可以幫助資金從相對較低收益的地方轉向收益較高的地方2013年1月16日以來,我國多層次股票市場包括().

答案:主板市場;全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng);中小企業(yè)板市場;創(chuàng)業(yè)板市場我國資本市場包括()

答案:債券市場;股票市場關于證券回購市場的說法,正確的有()

答案:能免通過買賣證券獲取流動性而可能蒙受的價格風險;參與者包括普通工商企業(yè);交易的證券主要是國債;融資期限通常在1年以內大額可轉讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存款的特點有()

答案:面額固定;不可提前支取E.利率固定;可在二級市場流通轉讓銀行承兌匯票是()工具

答案:短期金融工具;間接融資工具按金融工具的期限劃分,金融市場可以分為().[2017年6月真題

答案:貨幣市場;資本市場按利息支付方式劃分,債券可分為().

答案:普通債券;附息債券;零息債券下列關于小額貸款公司的表述,正確的有().[2017年10月真題

答案:不吸收公眾存款;有獨立的法人財產;是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的;其設立主要是為了改善農村地區(qū)和中小企業(yè)金融服務按照投資者所擁有的權利,金融工具可以劃分為()

答案:債權工具;股權工具;混合工具對于金磁市場的構成要素,下列說法正確的有().

答案:資金供給者可以是金融機構、企業(yè)、個人及政府部門;資金需求者就是金融商品的發(fā)行者或出賣者;短期金融商品包括商業(yè)票據(jù)、銀行匯票、銀行本票等同業(yè)拆借市場的特點有(

答案:期限較短;屬于信用拆借活動債券發(fā)行過程中支付給承銷商的費用包括().

答案:債券印刷費;發(fā)行手續(xù)費;宣傳廣告費;律師費;資產重估費用影響債券發(fā)行價格的最主要因素有().

答案:債券面額;票面利率;市場利率資本市場的交易對象主要有(

答案:股票C.政府中長期債券;公司債券E.優(yōu)先股D.大額可轉讓定期存單商業(yè)銀行傳統(tǒng)票據(jù)主要有().[2018年10月真題

答案:支票;匯票;本票我國的般票類型中、屬于境外上市外資股的有()

答案:H股;N股區(qū)域股權交易市場的作用主要有().

答案:促進中小微企業(yè)股權融資;促進中小微企業(yè)股權交易;鼓勵科技創(chuàng)新;加強對實體經(jīng)濟薄環(huán)節(jié)的支持;激活民間資本關于場外交易市場,下列說法正確的有()

答案:通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡等洽談成交;在交易所之外進行交易;沒有固定的交易場所下列關下金融市場的表述,正確的有().(2015年10月真題

答案:金融場的參與者可以是資金的供給者,也可以是資金的需求者;融資行為包括間接融資行為;參與者一般包括工高企看、金融機構,中央銀行,居民個人與家庭,政府、海外投者等;融資行為包括直接融資行為金磁市場的交易對象是貨幣資金,通常以金融工具為載體按照管理渠道,全社會固定資產投資總額分為()

答案:更新改造投資;基本建設投資;房地產開發(fā)投資;其他固定資產投資下列關于票據(jù)貼現(xiàn)的表述,正確的有()(201A年6月真題

答案:商業(yè)匯票的合法持票人為了獲取資金所進行的票據(jù)轉讓行為;在商業(yè)江票到期以前面進行的轉讓;以背書方式所進行的轉讓;船付一定利息面進行的轉讓下列業(yè)務中,可使用銀行保函的有(2016年10月真題]

答案:經(jīng)營租賃;投標;預付款;融資租賃;延期付款下列屬于非融資類保函的有().[2017年6月真題

答案:預付款保函;即期付款保函需要使用銀行授信額度的業(yè)務有2017年10月真題

答案:貸款;信用證;銀行承兌匯票;銀行保函下列屬于對票據(jù)業(yè)務的管理要求的是(

答案:加強客戶授信調查和統(tǒng)一授信管理;規(guī)范票據(jù)交易行為;堅持貿易背景真實性要求,嚴禁資金空轉;不得掩蓋信用風險;加強承兌保證金管理按照貸款品種劃分,個人貸款主要分為()(2015年10月真題]

答案:個人住房貸款;個人信用卡透支;個人經(jīng)營貸款;個人消費貸款我國個人貸款業(yè)務包括().[2008年10月真題

答案:助學貸款;個人信用卡透支;個人汽車貨款;個人往房貸款個人貸款業(yè)務的基本還款方式通常包括(

答案:等額本息還款法;等額本金還款法商業(yè)匯票貼現(xiàn)對于貼現(xiàn)銀行來說().[2016年10月真題

答案:銀行成為票據(jù)的權利人;票據(jù)到期,銀行可以取得票據(jù)所記載的金;是買進票據(jù)下列關于貸款承諾的說法,不正確的有().

答案:可分為項目貸款承諾、客戶授信額度和票據(jù)發(fā)行便利;授信額度的有效期限通常為兩年下列關于信用卡的表述,正確的有().([2017年10月真題]

答案:無指定用途;金額小;可預借現(xiàn)金;循環(huán)信用額度代收代付業(yè)務是商業(yè)銀行利用自身結算便利,接受客戶的委托代為辦理指定款項的收付事宜的業(yè)務,目前主要包括()兩類.[2017年6月真題

答案:委托收款;托收承付發(fā)卡銀行常用的催收手段包括().

答案:外包公司催收;法務催收;短信催收;信函催收;電話催收銀行代理中央銀行業(yè)務主要包括().[2015年10月真題

答案:代理國庫;代理財政性存款;代理金銀借記卡按功能的不同分為().

答案:轉賬卡;專用卡;儲值卡下列屬于銀行代收代付業(yè)務的有().

答案:委托收款;托收承付;代發(fā)工資銷售人員從事理財產品銷售活動,應當遵循的原則包括(

答案:勤勉盡職原則;公平對待投資者原則;專業(yè)勝任原則;誠實守信原則下列屬于銀行可以進行的代理業(yè)務的有()

答案:代理國債買賣;代理保險;委托貸款目前國際上主要的信用卡組織有().[2018年6月真題]

答案:美國運通股份有限公司;中國銀聯(lián);大萊信用卡有限公司;維薩卡組織;萬事達卡組織(MasterCardInternational)以下關于銀行承兌匯票的說法,正確的有()

答案:在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人;以真實的商品交易為基礎分期付款業(yè)務的特點包括(

答案:授信金額小;時效要求高;信用屬性強;增長速度快私募理財產品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產品.下列屬于合格投資者的有(

答案:最近1年末凈資產不低于100萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;具有2年以上投資經(jīng)歷,且家庭金融凈資產不低于300萬元人民幣,家庭金融資產不低于500萬元人民幣的自然人;具有2年以上投資經(jīng)歷,且近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣的自然人三下列關于托收承付的說法正確的有()

答案:可以促使銷貨單位按照合同規(guī)定發(fā)貨;結算方式分為郵劃和電劃兩種;也稱異地托收承付;適用于異地單位之間訂有合同的商品交易及由此產生的勞務供應的款項結算下列屬于我國商業(yè)銀行開展的托管業(yè)務有().[2016年5月真題]

答案:證券投資基金托管;社?；鹜泄?出租保管箱;保險資產托管;企業(yè)年金基金托管除了一般銀行業(yè)務具有的信用風險、操作風險、欺詐風險外,信用卡產品的風險主要包括().

答案:來自持卡人的風險;來自商戶的風險回;來自第三方的風險國際清算的類型包括().

答案:內部轉賬型;交換型下列關于信用卡業(yè)務的說法中,正確的有().

答案:客戶可通過銀行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、手機銀行等線上線下渠道申請信用卡產品;信用卡的有效期一般不超過10年根據(jù)投資性質的不同,商業(yè)銀行應將理財產品分為().

答案:權益類理財產品;固定收益類理財產品;混合類理財產品下列業(yè)務中屬于同業(yè)融資業(yè)務的是(

答案:同業(yè)拆借業(yè)務;同業(yè)存款業(yè)務;同業(yè)借款業(yè)務;同業(yè)代付業(yè)務特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務應堅持的原則包括().

答案:風險收益匹配原則;依法合規(guī)原則;集中管理原則;總量控制原則;實質重于形式原則下列關于信用卡和借記卡的區(qū)別的說法,不正確的是()

答案:借記卡存多少,用多少,不能透支,而信用卡無須存款,先消費,后還款;借記卡有利息,信用卡無利息可開展非銀借款業(yè)務的非銀行金融機構包括(

答案:資產管理公司;消費金融公司;金融租賃公司;其他可開展此項業(yè)務的金融機構;汽車金融公司商業(yè)匯票持票人可以().[2009年10月真題

答案:對外支付;到期委托銀行付款;持有該票據(jù)到銀行申請貼現(xiàn)以業(yè)務線管理為主的事業(yè)部制組織架構中,事業(yè)部的功能有().

答案:業(yè)務拓展;業(yè)務管理;業(yè)務處理;支配本業(yè)務線的所有人力、財力、物力資源下列對矩陣型組織架構的說法,正確的有(

答案:在該架構下,縱向和橫向都需要做大量的協(xié)調和溝通工作,管理成本高昂;在該架構下,若區(qū)域總部運作失靈,則可能對整個區(qū)域的業(yè)務發(fā)展產生嚴重影響;在該架構下,各區(qū)域總部之間競爭激烈,容易因爭奪資源而發(fā)生內耗;在該架構下,不僅設立了若干區(qū)域總部,還設立了若干事業(yè)部對銀行安全性指標,下列說法正確的有().

答案:不良貸款率高,說明收回貸款的風險大;資本充足率反映一家銀行的整體資本穩(wěn)健水平;不良貸款撥備覆蓋率指標有利于觀察銀行的撥備政策下列對市盈率和市凈率的說法,正確的有()

答案:市盈率水平越高,說明股票越受到市場的追捧;上市銀行的經(jīng)營業(yè)績越好,股票凈值就越高;市凈率=每股市價/每股凈資產下列關于大額風險暴露集中度的說法,正確的是().

答案:大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額2.5%的風險暴露;對一組非同業(yè)關聯(lián)客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的20%;對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的25;全球系統(tǒng)重要性銀行對另一家全球系統(tǒng)重要性銀行的風險暴露不得超過一級資本凈額的15%商業(yè)銀行的內部控制措施包括().[2014年6月真題]

答案:建立健全內部控制制度體系;形成規(guī)范的部門、崗位職責說明,明確相應的報告路線;嚴格執(zhí)行會計準則與制度,及時準確地反映各項業(yè)務交易,確保財務會計信息真實、可靠、完整;建立有效的核對、監(jiān)控制度流程銀行的特征包括().

答案:以客戶為中心;以業(yè)務線垂直運作和管理為主;前中后臺相互分離、相互制約;中后臺集中式運作和管理銀行業(yè)的規(guī)模效益體現(xiàn)在().

答案:資產規(guī)模;市場份額;存貸款規(guī)模;客戶規(guī)模;收入我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本制度主要包括().[2019年6月真題

答案:合規(guī)績效考核制度;誠信舉報制度;合規(guī)問責制度以區(qū)域管理為主的總分行型組織架構的特點包括().

答案:總行、分行、支行設立若干履行指定職責的職能部門;總行、分行、支行等各級機構形成垂直管理體系;同一層級各職能部門之間的職責協(xié)調和信息溝通由相應層級的行長負責銀行生息資產包括(

答案:貸款;投資資產;存放央行款項績效考評結果的應用至少應當包括().

答案:評定等級行;確定管理授權;分配信貸資源和財務費用;核定績效薪酬總額;評價高級管理人員和確定其績效薪酬績效考核的原則有().

答案:穩(wěn)健經(jīng)營;合規(guī)引領;綜合平衡;統(tǒng)一執(zhí)行銀行的效率指標包括().

答案:人均凈利潤;成本收入比銀行的成本中心涵蓋的機構包括().

答案:管理部門;運作中心;培訓機構下列對成本收入比的說法,正確的有().

答案:成本收入比反映了營業(yè)支出及費用與營業(yè)收入的投入產出關系;體現(xiàn)的是經(jīng)營性的效率問題下列關于銀行市值的說法,不正確的有

答案:總市值等于發(fā)行總股份數(shù)乘以股票面值;以H股為基準的市值(A股股價xA股股數(shù)+H股股價xH股股數(shù)/港元對人民幣匯率)/人民幣對美元匯率商業(yè)銀行內部控制的目標包括().[2019年6月真題]

答案:確保國家法律法規(guī)和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn);確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整;確保商業(yè)銀行風險管理的有效性商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的().2018年6月真題

答案:自律性組織的行業(yè)準則;監(jiān)管部門規(guī)章;法律、行政法規(guī);監(jiān)管部門規(guī)范性文件;行為守則和職業(yè)操守商業(yè)銀行內部控制應當遵循的基本原則有().[2017年10月真題]

答案:全覆蓋原則;制衡性原則;相匹配原則;審慎性原則下列選項中,屬于第三版巴塞爾資本協(xié)議提出的流動性風險量化監(jiān)管指標的有().[2018年10月真題

答案:凈穩(wěn)定融資比率;流動性覆蓋率下列選項中,屬于銀行資產負債管理主要內容的有().[2019年6月真題」

答案:資本管理;資金管理;定價管理;資產負債計劃管理下列關于商業(yè)銀行會計資本的表述,正確的有().[2017年6月真題

答案:也被稱為賬面資本;等于銀行資產負債表中資產減去負債后的余額,即所有者權益根據(jù)第二版巴塞爾資本協(xié)議“第一支柱”的要求,資本要全面覆蓋()2017年6真題

答案:市場風險;操作風險;信用風險根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定,下列選項中,屬于核心一級資本的有2015年10月真題

答案:盈余公積;一般風險準備;實收資本或普通股;未分配利潤;資本公積第一版巴塞爾資本協(xié)議的主要內容有().

答案:統(tǒng)一了監(jiān)管資本定義;確定了資本充足率的監(jiān)管標準;建立了資產風險的衡量體系下列關于商業(yè)銀行持有資本的主要作用的表述,正確的有().[2017年10月真題

答案:吸收和消化損失;限制業(yè)務過度擴張;維持市場信心;為銀行提供融資投融資和票據(jù)轉貼現(xiàn)業(yè)務管理要堅持()的原則.

答案:科學規(guī)劃;統(tǒng)一管理;集約經(jīng)營;綜合發(fā)展根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,我國商業(yè)銀行計算資本充足率時,應當從核心一級資本中全額扣除的項目包括().[2015年5月真題

答案:商譽;貸款損失準備缺口;由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行),我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括().[2013年11月真題]

答案:二級資本;其他一級資本;核心一級資本第二版巴塞爾資本協(xié)議提出的資本監(jiān)管的“三大支柱”包括().[2016年10月真題

答案:市場約束;最低資本要求;監(jiān)督檢查2004年(巴塞爾新資本協(xié)議)的主要內容有()(2002年6月真題

答案:構建了“三大支柱”的監(jiān)管框果;擴大了資本覆蓋風險的種類;改革了風險加權資產的計算方法下列關于《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中,錯誤的有().[2014年6月真題

答案:要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%;將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求,儲備資本要求和逆周期資本要求;要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%下列關于資產負債組合管理的內容,說法正確的有(

答案:資產組合管理以資本約束為前提;負債組合管理以平衡資金來源和運用為前提;資產負債匹配管理立足資產負債管理隨著商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營范圍的拓寬和國際化業(yè)務的推進,其資產負債管理的對象和內涵也不斷擴充.下列選項中,不屬于銀行資產負債管理趨勢的是([2016年10

答案:“單一化”對于商業(yè)銀行而言,傳統(tǒng)資產負債管理的對象為().

答案:資產負債表資產負債綜合管理的核心策略是().

答案:表內資產負債匹配資金管理的核心是建設().

答案:內部資金轉移定價機制和全額資金管理體制商業(yè)銀行的()是商業(yè)銀行資本管理、市值管理與風險管理理論的有效統(tǒng)一.

答案:資產負債組合管理建立有效的聲譽風險管理體系可以從哪些方面展開?()

答案:制定與銀行戰(zhàn)略目標一致且適用于全行的聲譽風險管理政策;積極培訓聲譽風險管理的專業(yè)人才;構建暢通的信息溝通渠道;強化與完善基層分支機構聲譽風險管理職能;建立新聞發(fā)言人制度操作風險管理工具和手段主要有().

答案:操作風險與控制自評估;關鍵風險指標;損失數(shù)據(jù)庫不良貸款的處置方式包括().

答案:現(xiàn)金清收;貸款重組;以資抵債;呆賬核銷;批量轉讓利率風險按照來源的不同,可分為().

答案:重新定價風險;基準風險;期權性風險商業(yè)銀行風險識別包括(

答案:感知風險;分析風險《關于調整商業(yè)銀行貸款損失準備監(jiān)管要求的通知》中,關于貸款損失準備監(jiān)管的要求說法正確的有().

答案:貸款撥備率監(jiān)管標準調整為1.5%~2.5%;“同質同類”是指各機構監(jiān)管部門原則上應制定相應類別機構的差異化實施細則并及時印發(fā)實施;“一行一策”是指各機構監(jiān)管部門和銀監(jiān)局進一步明確單家銀行的貸款損失準備監(jiān)管要求;確定單家銀行具體監(jiān)管要求時,應考慮的因素有:貸款分類準確性、處置不良貸款主動性、資本充足性商業(yè)銀行通常運用的風險管理策略包括().[2016年5月真題

答案:風險補償;風險轉移;風險分散;風險對沖極端損失具有“偶發(fā)性”的特征,銀行應付極端損失的方法有().

答案:定期針對資產進行壓力測試;評估極端損失的影響;購買保險信用風險緩釋是指銀行運用()等方式轉移或降低信用風險.

答案:抵質押品;保證;信用違約互換;信用利差期權;凈額結算下列關于商業(yè)銀行風險的表述,正確的有(.[2017年6月真題]

答案:是否能夠妥善控制和管理風險,將決定商業(yè)銀行的經(jīng)營成敗;風險是未來損失發(fā)生的不確定性;通常以損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量商業(yè)銀行的市場風險包括().[2009年10月真題]

答案:利率風險;匯率風險;股票價格風險;商品價格風險下列關于風險與損失的說法,不正確的有()

答案:風險的概念不涵蓋損失發(fā)生概率的高低;風險等同于損失風險管理的三道防線是指().

答案:業(yè)務團隊;風險管理團隊;內部審計團隊下列關于商業(yè)銀行風險管理的說法正確的有()

答案:流動性風險如不能有效控制,將有可能損害商業(yè)銀行的清償能力;從廣義上講,與法律風險密切相關的有違規(guī)從險和監(jiān)管風險;國家風險是指在與非本國國民進行國際經(jīng)貿與金融往來中,由于他國(或地區(qū))經(jīng)濟、政治、社會變化及事件而遭受損失的可能性;流動性風險通常被視為一種綜合性風險根據(jù)風險分散的原理,下列關于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說法,正確的有().2015年10月真題

答案:可通過資產組合管理,分散和降低風險;不應過多集中于同一業(yè)務借款人;不應過多集中于同一企業(yè);可以與其他商業(yè)銀行組成銀團貸款,減少單一客戶貸款額度;不應過多集中于同一性質借款人下列屬于常用的管控流動性風險手段的有().[2018年10月真題

答案:壓力測試;限額管理;現(xiàn)金流量管理商業(yè)銀行可采取()來管控市場風險.

答案:交易限額;風險對沖下列屬于商業(yè)銀行操作風險表現(xiàn)形式的有().[2014年6月真題]

答案:外部欺詐;就業(yè)制度和工作場所安全性有問題;信息科技系統(tǒng)事件;執(zhí)行、交割和流程管理事件;內部欺詐下列關于風險計量的說法,正確的有().

答案:對不同類別的風險,應采取不同的風險計量方法;銀行的風險計量能力已經(jīng)成為衡量其風險管理水平的重要內容;風險計量既可以基于專家經(jīng)驗,也可以采用統(tǒng)計模型的方法在銀行風險管理流程中,風險監(jiān)測包含的含義有()

答案:監(jiān)測一些關鍵的風險指標和環(huán);向內外部不同層級的主體報告對風險的定性、定量評估結果;報告所采取的風險管控措施及其質量與效果操作風險可由人員因素、系統(tǒng)因素、內部流程和外部事件所引發(fā),下列屬于內部流程的有().

答案:產品設計缺陷;定價錯誤根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是().

答案:指導、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責反洗錢的資金監(jiān)測;制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章;在職責范圍內調查可疑交易活動中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列哪些行為進行檢查監(jiān)督?()

答案:執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行金融業(yè)務和直接投資的限制包括().[2009年10月真題

答案:不得從事信托投資業(yè)務;不得從事證券經(jīng)營業(yè)務;不得向非自用不動產投資對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機構,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取下列哪些措施?

答案:責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務;限制分配紅利和其他收入;責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作,其法定監(jiān)管目標為()

答案:促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,維護公眾對銀行業(yè)的信心;保護銀行業(yè)公平競爭,提高銀行業(yè)競爭能力下列可以成為借款人主體的有()

答案:個體工商戶;企業(yè)法人;其他經(jīng)濟組織下列關于商業(yè)銀行組織機構的說法,正確的是().

答案:商業(yè)銀行的注冊資本應當是實繳資本;商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格,在總行授權范圍內依法開展業(yè)務,其民事責任由總行承擔;商業(yè)銀行對其分支機構實行全行統(tǒng)一核算,統(tǒng)一調度資金,分級管理的財務制度我國人民幣的禁止性規(guī)定中規(guī)定的禁止行為包括().出

答案:偽造、變造人民幣;出售偽造、變造的人民幣;購買偽造、變造的人民幣;明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用;在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的其他監(jiān)督管理措施包括

答案:延伸調查;審慎性監(jiān)督管理談話;強制披露下列屬于中國人民銀行法定職責的有().[2017年6月真題

答案:實施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場根據(jù)《商業(yè)銀行法》中的相關規(guī)定,商業(yè)銀行須在下列哪些事項之后才可以將資金同業(yè)拆出?()

答案:交足存款準備金;留足備付金;歸還中國人民銀行到期貸款下列屬于洗錢的常見方式的是().

答案:借用金融機構;藏身于保密天堂;使用空殼公司;偽造商業(yè)票據(jù);走私我國商業(yè)銀行不得在境內進行的業(yè)務有).[2010年5月真題]

答案:證券經(jīng)營;信托投資根據(jù)2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》,下列屬于中國人民銀行職責的有().[2015年10月真題]

答案:維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的說法,正確的有()

答案:單位存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定;商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付,不得拖延、拒絕支付存款本金和利息表見代理的構成要件包括().

答案:代理人無代理權;相對人主觀上為善意;相對人有理由相信無權代理人具有代理權;相對人與無權代理人之間的民事行為合法有效下列權利可以進行質押的有().

答案:可以轉讓的基金份額;應收賬款;匯票、本票;提單、倉單無權代理的構成要件包括(

答案:行為人既沒有代理權,也沒有令人相信其有代理權的事實或理由;行為人以本人的名義與他人所為的民事行為P;行為人與第三人具有相應的民事行為能力班于該同合題在執(zhí)行合同過程中發(fā)現(xiàn)對主要條款有重大誤解,雙方當事人()

答案:都有權請求仲裁機關予以變更或者撤銷;都有權請求人民法院予以變更或者撤銷甲乙雙方簽訂了一份買賣淫穢書籍的合同,對此正確的處理方式有().

答案:確認為無效合同;將雙方已經(jīng)取得或者約定取得的財產,收歸國庫質押可分為

答案:動產質押;權利質押物的擔保方式主要有().[2010年5月真題]

答案:留置權;質押權;抵押權(合同法》規(guī)定,有()情形時,難以履行債務的,債務人可以將標的物提存.

答案:債權人無正當理由拒絕受領;債權人下落不明;債權人死亡未確定繼承人或者喪失民事行為能力未確定監(jiān)護人;法律規(guī)定的其他情形合同的轉讓分為().

答案:債權轉讓;債務承擔;合同權利義務的概括移轉根據(jù)《中華人民共和國合同法》,合同的內容包括().[2018年6月真題

答案:違約責任;當事人的名稱或者姓名和住所;價款或者報酬;數(shù)量;標的抵押合同應當包含的條款有()

答案:債務人履行債務的期限;抵押財產的狀況;被擔保債權的種類和數(shù)額;擔保范圍下列屬于《婚姻法》確立的原則的是

答案:婚姻自由原則;一夫一妻制;男女平等原則;保護婦女、兒童和老人的合法權益;計劃生育原則從特征上看,物權屬于().[2015年10月真題]

答案:絕對權;對世權;,支配權合同的相對性主要表現(xiàn)在哪些方面

答案:主體相對;內容相對;責任相對保證合同的內容應包括(2013年11月真題

答案:被保證的主債權種類、數(shù)額;保證的期間;債務人履行債務的期限;保證的方式;保證擔保的范圍下列屬于《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的擔保方式有().[2014年11月真題]

答案:保證;抵押;留置;定金;質押根據(jù)《中華人民共和國物權法》,抵押合同一般包括(2017年6月真題

答案:債務人履行債務的期限;擔保的范圍;被擔保債權的種類和數(shù)額;抵押財產的名稱、數(shù)量、質量、狀況、所在地;抵押財產的所有權歸屬或者使用權歸屬按照《中華人民共和國擔保法》的規(guī)定,不得作為保證人的有().(2014年6月真題

答案:不從事經(jīng)營活動的社會團體;國家機關;企業(yè)法人的分支機構;學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位;企業(yè)法人的職能部門法人成立必須具備的條件有().[2016年10月真題

答案:依法成立;有必要的財產和經(jīng)費;有自己的名稱;有自己的組織機構;有自己的住所對于設立質權的合同,一般包括的條款有().[2015年10月真題

答案:被擔保債權的種類和數(shù)額;質押財產交付的時間;質押擔保的范圍;債務人履行債務的期限;質押財產的名稱、數(shù)量、質量、狀況違約責任的承擔形式有().[2017年10月真題]

答案:補救措施;賠償損失;支付違約金;定金責任根據(jù)《合同法》的規(guī)定,下列合同無效的是().[2015年10月真題]

答案:以合法形式掩蓋非法目的的合同;違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定的合同;惡意串通損害第三人利益的合同;損害社會公共利益的合同下列屬于完全民事行為能力人的有().[2018年6月真題

答案:16周歲以上不滿18周歲的自然人,以自己的勞動收入為主要生活來源的;18周歲以上的自然人下列關于民事法律行為的說法,正確的是().

答案:民事法律行為的主體之間是平等的;民事法律行為依意思表示的內容而發(fā)生效力;無效民事行為,是指因欠缺民事法律行為的有效條件,不發(fā)生當事人預期法律后果下列屬于第一順序繼承人的是

答案:配偶;子女;父母下列可以作為遺產的是()

答案:公民的收入;公民的林木、牲畜和家禽;公民的房屋、儲蓄和生活用品合同履行的原則包括().[2016年10月真題

答案:情勢變更原則C.實際履行原則;協(xié)作履行原則D.誠實信用原則E.全面履行原則合同的解除分為(

答案:協(xié)議解除;法定解除;約定解除權下列屬于公司董事會職責的有().[2015年10月真題

答案:執(zhí)行股東大會決議,負責公司日常經(jīng)營;聘任或者解聘公司經(jīng)理;召集股東會,并向股東會報告工作;制定公司基本管理制度票據(jù)是().

答案:設權證券;要式證券;無因證券;流通證券;文義證券票據(jù)保證適用于().[2017年6月真題

答案:本票;匯票票據(jù)喪失的補救措施主要有().2015年10月真題]

答案:掛失止付;提起訴訟;公示催告下列屬于信托財產的性質的是

答案:信托財產與委托人未建立信托的其他財產相區(qū)別;信托財產與受托人固有財產相區(qū)別;受托人因管理、運用、處分該財產而取得的信托利益,也屬于信托財產;除法律規(guī)定的情況外,對信托財產不得強制執(zhí)行公司章程作為公司的自治規(guī)范,是由以下哪些內容所決定的?()

答案:公司章程作為一種行為規(guī)范,不是由國家,而是由公司股東依據(jù)《公司法》自行制定的;公司章程是一種法律外的行為規(guī)范,由公司自己來執(zhí)行,無須國家強制力保障實施;公司章程作為公司內部的行為規(guī)范,其效力僅及于公司和相關當事人,而不具有普遍的效力按照組織形式的不同,基金可分為().

答案:契約型基金;公司型基金;合伙型基金下列有關票據(jù)權利的表述,正確的有().

答案:票據(jù)權利的取得方式包括原始取得和繼受取得;票據(jù)權利包括付款請求權和追索權;票據(jù)權利在持票人自票據(jù)到期日起2年內不行使而消滅;持票人對支票出票人的票據(jù)權利,自出票日起6個月不行使而消滅設立公司必須依法制定公司章程,公司章程對()具有約束力.

答案:公司;董事;股東;監(jiān)事下列解散情形出現(xiàn)時,公司必須進行清算、清理債權債務的是().

答案:公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn);股東會或股東大會決議解散;公司違反法律法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照下列關于票據(jù)行為的表述,錯誤的有().

答案:承兌適用于匯票和本票;背書只能在匯票上進行;保證適用于支票票據(jù)行為包括(

答案:出票;背書;承兌;保證信托的基本特征包括().

答案:以信任為基礎,受托人應具有良好的信譽;信托成立的前提是委托人要將自有財產委托給受托人;信托財產具有獨立性;受托人要為受益人的最大利益管理信托事務;具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性投資基金是一種()的集合投資方式.

答案:組合投資;專業(yè)管理;利益共享;風險共擔《中華人民共和國公司》規(guī)定,公司解散的情形包括[2016年10月真題

答案:股東大會決議解散;公司章程規(guī)定的營業(yè)期屆滿;被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照金融詐騙罪中具體罪名的共同特征包括().

答案:主觀上均具有非法占有目的;實施虛構事實、隱瞞真相等欺騙行為;受騙者因被騙而作出行為人期待的財產處分行為;受騙者或者其他人(被害人)遭受財產損失《刑法》規(guī)定的主刑有(.[2015年10月真題

答案:有期徒刑;管制;拘役;無期徒刑;死刑以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數(shù)額較大的,涉嫌構成“貸款詐騙罪”的情形有().[2013年11月真題

答案:使用虛假的產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的;以其他方法詐騙貸款的;編造引進資金、項目等虛假理由的;使用虛假的證明文件的;使用虛假的經(jīng)濟合同的下列哪些犯罪必須以非法占有為目的?(

答案:貸款詐騙罪;信用卡詐騙罪;集資詐騙罪下列關于對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的說法,正確的是()

答案:本罪侵犯的客體是國家對票據(jù)的管理制度;承兌,是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為;保證,是指對已經(jīng)存在的票據(jù)上的債務進行擔保的票據(jù)行為信用證詐騙罪客觀方面的表現(xiàn)包括()

答案:使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件;使用作廢的信用證;騙取信用證;以其他方法進行信用證詐騙活動的背信運用受托財產罪中的犯罪主體包括().

答案:商業(yè)銀行;證券交易所;期貨交易所;期貨經(jīng)紀公司違規(guī)出具金融票證罪的票證具體包括().[2016年10月真題]

答案:保函;信用證;存單;票據(jù);資信證明下列人員屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關系人”的有().

答案:商業(yè)銀行的董事;商業(yè)銀行的監(jiān)事;商業(yè)銀行的管理人員;信貸業(yè)務人員;以上人員的近親屬金融憑證詐騙罪,是指以非法占用為目的,采用虛構事實、隱瞞真相的方法,使用偽造、變造的()等其他銀行結算憑證進行詐騙活動的行為.[2013年11月真題

答案:銀行存單;匯款憑證;委托收款憑證下列屬于偽造、變造金融票證的有().[2015年10月真題]

答案:偽造信用卡;偽造信用證隨附的單據(jù);克隆銀行本票我國《刑法》規(guī)定的附加刑有().[2017年10月真題

答案:沒收資產;罰金;剝奪政治權利下列屬于金融詐騙罪的有().[2018年6月真題]

答案:信用卡詐騙罪;票據(jù)詐騙罪;集資詐騙罪以下憑證中,票據(jù)詐騙罪所侵犯的客體包括(

答案:匯票;支票;匯款憑證;本票;資信證明下列選項中屬于銀行人員職務犯罪的有().[2010年5月真題]

答案:挪用公款;簽訂合同失職罪;受賄;貪污騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別主要有().

答案:犯罪主體不同;犯罪主觀方面不同;最高法定刑不同職務侵占罪的犯罪主體為特殊主體,包括().[2017年10月真題

答案:非國有的公司,企業(yè)的非國家工作人員;其他單位的非國家工作人員下列屬于票據(jù)詐騙罪客觀方面表現(xiàn)的有().[2015年5月真題

答案:明知偽造、變造的匯票、本票、支票而使用;簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票,騙取財物;冒用他人的匯票、本票、支票《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由()監(jiān)督實施.[2016年5月真題

答案:監(jiān)管機構;銀行業(yè)自律組織;銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構;社會公眾根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關規(guī)定,下列行為中屬于利益輸送的有().[2015年5月真題]

答案:利用兼職為本職機構謀取利益;利用兼職為本人謀取利益題內《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操中“尊重同事原則要求從業(yè)人員()

答案:尊重同事的個人隱私;尊重同事的工作方式和工作成果中國銀行業(yè)協(xié)會的主要職能包括().[2016年5月真題

答案:服務;維權;自律下列關于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守同業(yè)競爭”的說法中,錯誤的是

答案:銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理結算業(yè)務中,不得以向經(jīng)辦人和持卡人支付各種不正當費用等惡性價格競爭手段來爭取市場份額;銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中應當堅持同業(yè)間公正、公平、公開.銀行業(yè)從業(yè)人員為客戶提供各類金融服務時,不得多收或少收客戶服務費用原則在日常工作和生活中,銀行業(yè)從業(yè)人員應恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規(guī)定,下列關于這些規(guī)定的說法正確的有(

答案:不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易,為自己謀取不當利益;不得將內幕信息以明示或暗示方式告知自己的親友;不在不當時間和地點談論工作話題;按照內部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔銀行業(yè)務涉及的法律法規(guī)較為龐雜,實際工作中涉及的法律及監(jiān)管規(guī)則大體包括().

答案:直接與銀行和管理有關的法律法規(guī);適用于所有營利性機構的法律法規(guī)銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務宣傳中,不得有下列行為(

答案:只宣傳客戶可能獲得的收益,不揭示業(yè)務風險;采用不當銷售手段,欺騙和誤導客戶;運用模糊概念或容易產生歧義的圖文材料影射同業(yè)人員小王是某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理,他應該接受()監(jiān)督.2018年6月真題

答案:國家外匯管理局;其所在地區(qū)的銀行業(yè)協(xié)會;國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構;社會公眾;所在商業(yè)銀行某銀行支行員工與客戶合謀騙貸的行為被同事察覺,該同事應該().

答案:立即向銀行有關領導舉報;向銀行業(yè)協(xié)會報告;向監(jiān)管部門舉報下列屬于對銀行業(yè)從業(yè)人員與機構間的職業(yè)操守規(guī)定的有().

答案:爭議處理;兼職;愛護機構財產()屬于銀行業(yè)自律規(guī)范.

答案:《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》;《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》兩家上市銀行的職員在一次聚會中認識,作為銀行業(yè)從業(yè)人員,他們().

答案:可以一起參加學術研討會;可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內的具體影響根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則,銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務時應當了解的客戶情況包括().[2014年11月真題]

答案:客戶的風險承受能力;客戶的資產負債狀況;客戶的基本信息;客戶的收入狀況銀行業(yè)從業(yè)人員相互之間可通過()等多種途徑和方式,充分開展行業(yè)間的信息交流與合作.

答案:參加學術研討會;參加銀行業(yè)協(xié)會活動;召開專題協(xié)調會;參加同業(yè)聯(lián)席會議;日常信息交流銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間應當團結合作,()是符合這一要求的恰當做法.

答案:老員工向新員工介紹工作經(jīng)驗;客戶經(jīng)理之間分享各自對客戶的服務方式和技巧;業(yè)務部門前臺、中臺和后臺的員工分工合作;在工作討論會上針對工作直接提出與同事不同的看法銀行業(yè)監(jiān)管機構規(guī)范的現(xiàn)場檢查階段包括().[2019年6月真題]

答案:檢查準備;檢查處理;檢查報告下列行為屬于內幕交易的有().[2011年10月真題]

答案:非內幕信息知情人利用不正當手段獲得內幕信息,根據(jù)該信息建議他人買賣證券;內幕信息知情人根據(jù)內幕信息建議他人買賣證券;內幕信息知情人根據(jù)內幕信息自行買賣證券;內幕信息知情人向他人泄露內幕信息,他人利用該信息獲利;非內幕信息知情人以不正當手段獲得內幕信息,根據(jù)該信息買賣證券銀行業(yè)從業(yè)人員對同級其他同事違反法律或內部規(guī)章制度的行為進行監(jiān)督,可以采取的方式有().[2015年5月真題]

答案:向行業(yè)自律組織報告;提示;制止;向所在機構報告下列行為中,符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于“風險提示”規(guī)定的有().[2015年10月真題]

答案:提示理財產品中對客戶不利的方面;在營銷理財業(yè)務時提示免責條款銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場監(jiān)管,應當按要求的()報送需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息.

答案:報送方式;報送內容;報送頻率;保密級別銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守包括().

答案:互相尊重;交流合作;同業(yè)競爭;商業(yè)保密與知識產權保護保證勤勉盡職和專業(yè)勝任的有效方法有()

答案:工作標準化;工作流程化;做好工作計劃;養(yǎng)成良好的工作習慣私人銀行業(yè)務特征包括().[2012年6月真題

答案:高準入門檻;綜合化服務;個性化服務提供個人理財服務的機構包括()[2016年5月真題]

答案:信托公司;保險公司;商業(yè)銀行;基金公司;證券公司理財顧問服務的內容包括().[2014年11月真題

答案:個人投資產品推介;財務規(guī)劃;投資建議以下選項中屬于個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構的有().

答案:國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會;證監(jiān)會;中國銀行保險監(jiān)督管理委員會;外匯局合格理財師的標準是()[2019年6月真題」

答案:品德;服務;專業(yè)能力商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員包括().[2013年6月真題]

答案:銷售投資性產品的業(yè)務人員;提供理財規(guī)劃服務的業(yè)務人員;為客戶提供投資建議的業(yè)務人員;為客戶提供財務分析、財務規(guī)劃的業(yè)務人員一般情況下,銀行在進行客戶關系管理時,將理財客戶細分為()進行分層管理.2018年10月真題]

答案:普通理財客戶;私人銀行客戶;財富管理客戶下列關于商業(yè)銀行理財規(guī)劃服務特點的表述,正確的有().[2013年6月真題]

答案:追求的是與客戶建立一個長期的關系;服務的專業(yè)性很強;服務涉及的內容非常廣泛;不涉及客戶財務資源的具體操作,只提供建議,最終決策權在客戶私人銀行服務涉及到的服務有().

答案:保險;基金;信托;投資銀行;稅務咨詢商業(yè)銀行的綜合理財服務可以劃分為以下哪幾種類型?()

答案:理財計劃業(yè)務;私人銀行業(yè)務銀行個人理財業(yè)務人員的下列行為中,不符合合規(guī)管理要求的是()2013年6月真題]

答案:將自己的賬戶與客戶賬戶合并;利用職務便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款;將客戶資金歸入自己賬戶重;以客戶名義為自己買賣證券理財師是提供理財規(guī)劃服務或理財顧問服務的專業(yè)人士,理財師在提供專業(yè)服務過程中應該

答案:了解客戶的風險偏好;向客戶揭示所推薦的產品和方案存在的潛在風險;向客戶提供適合的產品和服務;了解客戶的風險承受能力商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中主要面臨()等風險.[2014年11月真題

答案:法律風險;操作風險;聲譽風險下列屬于個人理財業(yè)務相關主體的有(

答案:個人客戶;商業(yè)銀行;非銀行金融機構;監(jiān)管機構保險代理人、保險經(jīng)紀人及其從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務活動中,不得有()等行為.[2015年10月真題]

答案:挪用、截留或侵占保險費;欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;隱瞞與保險合同有關的重要情況;偽造、擅自變更保險合同,或為保險合同當事人提供虛假證明材料;串通投保人、被保險人或受益人,騙取保險金商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令其限期改正,除此之外,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取的措施有().[2017年6月真題]

答案:處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任基金銷售機構在設計宣傳材料、從事基金銷售活動時,不得有下列行為:()[2019年6月真題]

答案:承諾利用基金資產進行利益輸送;預測基金的投資收益;以低于成本的銷售費用銷售基金;以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平下列關于理財產品的表述,錯誤的是().[2017年6月真題]

答案:理財產品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴大銷售;商業(yè)銀行可以在銷售專區(qū)外進行產品銷售活動;理財產品風險揭示只要進行簡單的列示即可委托代理終止的情形有().[2017年6月真題]

答案:代理期間屆滿或代理事務完成;代理人喪失民事行為能力;被代理人取消委托或代理人辭去委托;作為被代理人或者代理人的法人終止;代理人死亡違約責任的承擔形式主要有().[2016年10月真題

答案:強制履行;定金責任;違約金責任;采取補救措施;賠償損失根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》對基金宣傳推介材料的概念進行界定,公募基金宣傳材料可以采用的形式包括().[2018年10月真題

答案:公開出版資料;電視、電影、廣播音像資料;海報、戶外廣告;宣傳單、手冊、信函;互聯(lián)網(wǎng)資料某是《民法總則》第五十八條規(guī)定,法人應當具備的條件有().[2013年6月真題

答案:依法成立;有自己的財產或者經(jīng)費;有自己的住所;有自己的名稱、組織機構商業(yè)銀行的個人理財服務包括().[2017年10月真題]

答案:財務分析服務;財務規(guī)劃服務;投資顧問服務;資產管理服務下列哪些內容可以出質?()[2017年10月真題]

答案:匯票、本票;倉單;可以轉讓的股權基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有()情形.[2014年11月真題]

答案:預測該基金的證券投資業(yè)績;登載相關單位的推薦性文字;詆毀其他基金管理人;違規(guī)承諾收益;證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估,風險承受能力評估依據(jù)主要包括().[2018年6月真題]

答案:財務狀況;風險認識;流動性要求;投資經(jīng)驗;客戶年齡商業(yè)銀行理財產品銷售文件應當包含的專頁客戶權益須知,應當至少包括下列哪些內容()(2019年6月真題]

答案:商業(yè)銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等;客戶辦理理財產品的流程;客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序;客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容具有完全民事行為能力人的有().[2018年10月真題]

答案:50歲的張非,雙目失明;101歲的老太太;22歲的罪犯出現(xiàn)下列()情形之一的,法定代理終止.[2017年10月真題

答案:代理人喪失民事行為能力;被代理人或者代理人死亡;被代理人取得或者恢復民事行為能力個人外匯業(yè)務按照交易性質區(qū)分為().[2019年6月真題]

答案:資本項目個人外匯業(yè)務;經(jīng)常項目個人外匯業(yè)務商業(yè)銀行在編寫有關產品介紹和宣傳材料時,應做的工作包括().[2014年11月真題]

答案:使用真實、準確、清晰的語言;進行充分的風險揭示;充分披露產品類型、估值方法等重要信息下列關于商業(yè)銀行從事境內黃金期貨交易業(yè)務從業(yè)人員資格及人數(shù)的規(guī)定,正確的有()

答案:交易人員至少2人;風險管理人員至少2人;交易人員和風險管理人員相互不得兼任;交易人員和風險管理人員不得有不良從業(yè)記錄商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務,涉及(),應按照有關規(guī)定獲得相應的經(jīng)營資格.[2014年11月真題]

答案:金融衍生產品交易;外匯管理規(guī)定關于個人獨資企業(yè)解散,下列說法正確的有().

答案:投資人自行清算的,應當在清算前十五日內書面通知債權人,無法通知的,應當予以公告;清償順序按先后依次為所欠職工工資和社會保險費用、所欠稅款和其他債務;個人獨資企業(yè)財產不足以清償債務的,投資人應當以其個人的其他財產予以清償債務人或者第三人有權處分的可以抵押的財產有().

答案:建筑物和其他土地附著物;建設用地使用權;正在建造的建筑物商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰().[2012年6月真題

答案:未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的;提供虛假的報表、報告等文件;根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為商業(yè)銀行銷售理財產品,不得().

答案:宣傳保本保收益;承諾保本保收益;誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品在個人理財業(yè)務中民事法律關系的主體包括().

答案:個人客戶;金融機構商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的客戶有().

答案:完全民事行為能力人;無民事行為能力人的法定代理人;限制民事行為能力人的法定代理人下列投資者中屬于高凈值客戶的有().[2016年5月真題]

答案:小李購買理財產品時,出示120萬元個人儲蓄存款證明;校長提供了最近三年的個人收入證明,每年不低于20萬元;小秦是私人銀行客戶;小王單筆認購理財產品150萬元人民幣理財師在進行保險業(yè)務銷售時,須遵守()的原則.

答案:銷售前需要了解你的客戶;銷售中要透明公開;銷售后要建立歸檔制度;積極處理客戶投訴下列關于普通合伙企業(yè)的表述,正確的有().

答案:合伙人應當按照合伙協(xié)議約定的出資方式、數(shù)額和繳付期限,履行出資義務;除合伙協(xié)議另有約定外,合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產份額時,須經(jīng)其他合伙人一致同意;合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業(yè)中的財產份額的,在同等條件下,其他合伙人有優(yōu)先購買權;合伙人之間轉讓在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產份額時,應當通知其他合伙人理財師在工作中涉及的法律包括().

答案:《中華人民共和國合同法》;《中華人民共和國商業(yè)銀行法》;《中華人民共和國民法總則》基金銷售機構存在()情形,情節(jié)嚴重的,責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務:構成犯罪的,依法移送司法機構,追究刑事責任.

答案:未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定.擅自從事基金銷售業(yè)務的;未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕甬a品;挪用基金銷售結算資金或者基金份額的;未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng);泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的合伙企業(yè)應當向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財產份額的情形有().

答案:繼承人不愿意成為合伙人;法律規(guī)定或者合伙協(xié)議約定合伙人必須具有相關資格,而該繼承人未取得該資格;合伙協(xié)議約定不能成為合伙人的其他情形夫妻在婚姻關系存續(xù)期間所得財產,歸夫妻共同所有的有()

答案:工資、獎金;生產、經(jīng)營的收益;知識產權的收益;繼承或贈與所得的財產依據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》的有關規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財產品宣傳材料的有().[2016年10月真題]

答案:有關理財產品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料;有關理財產品的短信、郵件;有關理財產品的宣傳單、手冊;有關理財產品的報紙、海報、電子顯示屏商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務根據(jù)客戶的()等,對客戶進行必要的分層.[2014年6月真題

答案:風險認知能力;經(jīng)濟狀況;風險承受能力個人獨資企業(yè)需具備的條件包括().

答案:投資人為一個自然人;有合法的企業(yè)名稱;有投資人申報的出資;有固定的生產經(jīng)營場所和必要的生產經(jīng)營條件下列關于有限合伙企業(yè)說法正確的有().

答案:有限合伙企業(yè)由二個以上五十個以下合伙人設立;有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產份額出質;有限合伙人的自有財產不足清償其與合伙企業(yè)無關的債務的,該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償;有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產份額商業(yè)銀行高級管理層應至少建立哪些層面的個人理財業(yè)務內部監(jiān)督機制?()12014年11月真題」

答案:審計部門獨立審計;管理部門內部調查按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行最遲在銷售計劃前10日,將()資料按照有關業(yè)務報告的程序報送國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構.2014年6月真題]

答案:理財計劃擬銷售的規(guī)模,資金成本與收益測算,以及相關計算說明;國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要求的其他材料;擬銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料;理財計劃擬銷售的客戶群,以及相關分析說明以下對于采取格式條款訂立合同的理解中正確的有().

答案:格式條款是當事人為了重復使用而預先擬定的;對格式條款有兩種以上解釋時,應當作出不利于提供格式條款方的解釋;提供格式條款一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益,該條款無效商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務,在進行相關市場風險管理時,應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整采取的措施有().[2014年11月真題

答案:制定相應的風險處置預案;進行充分的壓力測試;制定相應的應急預案;評估可能對銀行經(jīng)營活動產生的影響《物權法》中和個人理財業(yè)務相關的內容包括()

答案:擔保物權;抵押;質押保險人知道保險代理人的行為違法時,不作反對表示,由()承擔責任.

答案:保險代理人;保險人保單利益不確定的保險產品有().

答案:分紅型人身保險產品C.投資連結型人身保險產品;萬能型人身保險產品D.變額型人身保險產品E.非預定收益型投資保險產品商業(yè)銀行應當根據(jù)投資性質的不同,將理財產品分為().

答案:固定收益類理財產品;權益類理財產品;商品及金融衍生品類理財產品;混合類理財產品下列關于保證收益理財計劃的表述,正確的有().[2014年11月真題]

答案:屬于綜合理財服務業(yè)務活動;通常銀行有權提前終止理財協(xié)議;理財產品到期,銀行向投資者歸還全額本金及約定的收益按照《證券投資基金銷售管理辦法》,下列哪些機構可以作為基金代理銷售的機構?()[2013年6月真題

答案:獨立基金銷售機構;證券投資咨詢機構;商業(yè)銀行;證券公司下列選項中屬于金融期貨合約的特征的有().[2013年11月真題」

答案:合約的價格有最小變動單位和浮動限額;標準化合約;有履約擔保;履約大部分通過對沖方式一般情況下,房地產投資具有下列()的特點

答案:財務杠桿效應;價值升值效應;受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境的影響較大;變現(xiàn)性較差根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定,下列選項中可發(fā)行公司債券的有().[2000年10月真題]

答案:有限責任公司;國有獨資企業(yè);國有控股企業(yè);股份有限公司在我國,中國人民銀行作為金融市場的監(jiān)管機