2024年全國金融反詐騙預防知識考試題庫與答案

2024年全國金融反詐騙預防知識考試題庫與答案

一、單選題

1.當你收到一封來自“稅務局”的郵件，要求你提供個人信息以退稅時，

正確的做法是？

A.立即回復郵件并提供所需信息

B.不回復郵件，通過稅務局官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

2.對于連續(xù)（）未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當重新核實

特約商戶身份，無法核實的應當停止為其提供收款服務。

A,1個月內

B.2個月內

C.3個月內

D.6個月內

標準答案：C

3.（）要指導并督促轄區(qū)內銀行優(yōu)化銀行賬戶服務，做好風險防控工作，對

制度要求落實不到位的銀行追究相應責任。

A.業(yè)務部門

B.人民銀行分支機構

C.公安機關

D.銀行業(yè)協會

標準答案：B

4.對于新開立的單位銀行結算賬戶，銀行應嚴格執(zhí)行個工作日生效制度。

A.7

B.5

C.3

D.2

標準答案：C

5.開展打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博宣傳活動。重點針對“（）”人群,

以“入戶、入村、入?！毙问缴钊胪七M買賣個人身份證件、賬戶、收款碼等的危

害性及懲戒措施、賬戶服務便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對電信網絡詐騙

和跨境賭博群防群治的良好局面。

A.低收入

B.低學歷

C.低年齡

D.以上都是

標準答案：D

6.簡易開戶過程中，根據客戶身份核實程度和賬戶風險等級匹配銀行賬戶

功能，后續(xù)可根據客戶（）情況，升級銀行賬戶功能。

A.盡職調查

B.申請

C.使用

D.職業(yè)

標準答案：A

7.人民銀行分支機構應當指導、督促轄區(qū)內銀行加快系統改造，積極推動

n、in類戶業(yè)務發(fā)展，全面落實（）。

A.個人存款賬戶實名制規(guī)定

B.個人信息保護制度

C.個人銀行賬戶分類管理制度

D.人民幣銀行結算賬戶管理辦法

標準答案：C

8.宗教活動場所開立單位銀行結算賬戶的，應出具O以后縣級（含）以

上人民政府宗教事務部門頒發(fā)的宗教活動場所登記證。

A.2005年4月21日

B.2019年1月1日

C.2005年1月1日

D.2019年4月21日

標準答案：A

9.除《人民幣結算賬戶管理辦法實施細則》規(guī)定的內容外，銀行可根據需

要增加的客戶信息，不包括：

A.國籍

B.職業(yè)

C.電子郵箱

D.家庭成員

標準答案：D

10.人民銀行分支機構應當建立企業(yè)銀行結算賬戶（），探索加強對企業(yè)銀

行結算賬戶風險監(jiān)測，識別并妥善處置企業(yè)銀行結算賬戶風險。

A.定期監(jiān)測機制

B.不定期監(jiān)測機制

C.現場監(jiān)測機制

D.非現場監(jiān)測機制

標準答案：D

11.以下說法錯誤的是：

A.銀行應建立健全個人銀行賬戶開立的管理和內部控制

B.銀行可不用對存款人進行信用管理

C.銀行要建立跟蹤檢查制度，及時掌握存款人賬戶信息資料變動情況

D.不得為存款人開立假名和匿名賬戶

標準答案：B

12.中國人民銀行實行獨立的（）。

A.收支平衡制度

B.財務預算管理制度

C.報表管理制度

D.財政管理制度

標準答案：B

13.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關于降低小微企業(yè)和

個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)（2021）169號自（）起施行。此前有關規(guī)

定與本通知不一致的，以本通知為準。

A.44469

B.44470

C.44561

D.44562

標準答案：A

14.在強化涉案賬戶查詢、止付、凍結管理中，緊急聯系人發(fā)生變更的，應

當于變更之日起（）個工作日內重新報送。

A.1

B.3

C.7

D.15

標準答案：A

15.銀行應當制定O等個人銀行賬戶簡易開戶服務相關制度，內容包括但

不限于開戶材料、開戶審核、賬戶功能設定及升級等，并報當地人民銀行分支機

構備案。

A.非流動就業(yè)群體

B.流動就業(yè)群體

C.學生群體

D.事業(yè)單位群體

標準答案：B

16.以下哪種情況最可能是詐騙？

A.銀行官方APP提示你更新版本

B.收到一條短信，稱你的信用卡在異地有大額消費，要求你立即回電確認

標準答案：B

17.當你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶積分可以兌換現金或禮品，但需

要先點擊鏈接填寫個人信息，你應該？

A.立即點擊鏈接填寫信息

B.忽略該短信，不輕易點擊不明鏈接

標準答案：B

18.騙子可能會通過哪種方式誘導你安裝惡意軟件？

A.發(fā)送包含病毒鏈接的短信或郵件

B.以上都是

標準答案：B

19.在使用ATM機時，如果有人在你身后窺視密碼，你應該？

A.假裝沒看到，繼續(xù)操作

B.立即用手或身體遮擋密碼輸入，必要時可報警

標準答案：B

20.當你接到一個自稱是銀行客服的電話，要求你提供銀行賬戶密碼以核實

身份時，你應該？

A.告知對方密碼

B.拒絕提供密碼，并掛斷電話后通過銀行官方渠道核實

標準答案：B

21.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的風險？

A.定期查看銀行賬戶交易記錄

B.隨意透露個人信息，如身份證號、銀行卡號等

標準答案：B

22.當你收到一封來自“慈善機構”的郵件，要求你捐款并提供個人信息，

你應該？

A.立即捐款并提供信息

B.通過官方渠道核實該機構的真實性后再做決定

標準答案：B

23.騙子可能會通過偽造哪種官方文件來騙取你的信任？

A.法院傳票

B.以上都是可能的

標準答案：B

24.當你懷疑自己可能接到了一個詐騙電話時，最好的做法是？

A.與對方長時間通話以辨別真?zhèn)?/p>

B.掛斷電話，并通過官方渠道核實信息

標準答案：B

25.在進行網絡購物時，如果商品價格遠低于市場價，且賣家要求你使用非

官方渠道支付，你應該？

A.貪圖便宜，立即購買

B.警惕可能是詐騙，選擇正規(guī)渠道購買

標準答案：B

26.當你發(fā)現自己的銀行賬戶被非法入侵，且資金已被轉走時，你應該？

A.自行調查并嘗試追回資金

B.立即報警，并聯系銀行凍結賬戶

標準答案：B

27.當你收到一條短信，稱你的信用卡已被凍結，要求你點擊鏈接解凍并輸

入銀行卡信息時，你應該？

A.點擊鏈接并輸入信息

B.不點擊鏈接，直接聯系銀行官方客服核實

標準答案：B

28.騙子可能會通過哪種方式獲取你的手機號碼并進行詐騙？

A.非法購買個人信息

B.以上都是可能的

標準答案：B

29.當你發(fā)現社交媒體上有陌生人私信你，聲稱有賺錢的好項目并邀請你投

資時，你應該？

A.立即投資

B.謹慎對待，通過官方渠道核實項目真實性后再做決定

標準答案：B

30.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應于（）個工作日內向

開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請，并出具有關部門的證明文件。

A.1

B.2

C.3

D.5

標準答案：D

31.持卡人持I類戶借記卡通過境外自助設備取現，單卡單日累計取現限額

為等值人民幣=

A.1萬元

B.2萬元

C.3萬元

D.5萬元

標準答案：A

32.銀行應建立健全以（）為中心的個人銀行賬戶管理系統，實現對個人銀

行賬戶的統一查詢和管理。

A.存款人

B.金融機構

C.開戶申請人

D.賬戶使用人

標準答案：A

33.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

標準答案：B

34.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每（）獨立開展

至少一次現場巡檢

A.月

B.季

C.半年

D.年

標準答案：D

35.以下哪種關于大額交易報告的表述是正確的。

A.金融機構對規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國人民銀行反洗錢局提交

的報告

B.金融機構對規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提

交的報告

C.金融機構對規(guī)定金額以上的現金交易依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提

交的報告

D.金融機構對規(guī)定金額以上的轉賬交易依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提

交的報告

標準答案：B

36.收單機構應在與外包服務機構業(yè)務合作期間，持續(xù)加強對外包服務機構

的風險監(jiān)控及（），發(fā)現外包服務機構疑似涉賭博應立即進行核實。

A.檢查

B.監(jiān)督管理

C.查處

D.監(jiān)督

標準答案：A

37.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證

明資料、經營資料或業(yè)務背景資料，開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相

符等情形的，銀行應（）？

A.照常辦理業(yè)務

B.安撫客戶情緒

C.拒絕受理其業(yè)務申請，并按反洗錢相關規(guī)定報告可疑行為

D.僅需拒絕受理其業(yè)務申請

標準答案：C

38.法定代表人授權他人辦理單位結算賬戶開立業(yè)務的，被授權人應是授權

單位的（）。

A.保安

B.第三方關聯人員

C.外包人員

D.工作人員

標準答案：D

39.騙子可能會通過什么方式誘導你進行非法資金轉賬？

A.冒充親友或公檢法人員

B.以上都是可能的

標準答案：B

40.當你意識到自己可能成為了金融詐騙的受害者時，除了立即報警外，還

應該？

A.保持沉默，避免更多人知道

B.告知家人、朋友及銀行等相關機構，以便及時采取措施防止損失擴大

標準答案：B

41.當你在網上參與抽獎活動，被告知中獎但需要支付一定金額的“手續(xù)費”

或“稅費”才能領獎時，你應該？

A.立即支付費用領獎

B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

42.單位代理開立的個人銀行賬戶，在激活前，該賬戶（）

A.不收不付

B,只收不付

C.正常支付

D.只可三方支付

標準答案：B

43.中國人民銀行根據履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要

的（）。

A.收支平衡表

B.資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統計報表和資料。

C.資產負債表

D.財務報表

標準答案：B

44.同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人可開立（）允許非綁

定賬戶入金的ni類戶。

A.1個

B.4個

C.5個

D.多個

標準答案：A

45.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供（）。

A.借款合同

B.財政部門證明

C.工商管理部門證明

D.市場監(jiān)督管理部門證明

標準答案：A

46.針對在個人客戶基本信息管理中有缺失信息項的客戶，應進行的信息整

合類型是O。

A.客戶信息核實

B.客戶信息清理

C.客戶信息治理

D.客戶信息規(guī)范

標準答案：C

47.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，收

單機構不得將其拓展為特約商戶；已經拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名

單之日起（）日內予以清退.

A.3

B.5

C.10

D.15

標準答案：C

48.針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能，銀行應審慎與客戶約定

并合理動態(tài)調整（）和身份核驗方式，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相

符。

A.交易方式

B.賬戶類型

C.非柜面交易限額

D.以上都不是

標準答案：C

49.無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱為（）。

A.個體戶

B.營業(yè)執(zhí)照記載的經營者姓名

C.“個體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照記載的經營者姓名

D.根據實際需要確定

標準答案：C

50.各銀行要切實轉變賬戶風險防控主要依賴事前開戶審核的做法，進一步

加強（）對手機銀行、網上銀行、自助柜員機（ATM）等非柜面交易功能開通及

限額管理

A.事前

B.事中

C.事后

D.全部

標準答案：B

51.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時，證件開始日期應

輸入—，證件到期日應輸入—o

A.戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當天

B.未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當天

C.未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

D.戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

標準答案：C

52.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內無

交易記錄的賬戶，銀行應當（）

A.暫停其柜面業(yè)務

B.不做處理

C.暫停其POS消費

D.暫停其非柜面業(yè)務

標準答案：D

53.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應

自開戶之日起（）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

A.1

B.2

C.3

D.4

標準答案：C

54.銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立HI類戶后，通過綁定賬戶轉入

資金驗證的，消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉出等出金年累計限額合計為（）

JL。

A.10000

B.20000

C.50000

D.5000

標準答案：c

55.設立農村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）千萬元人民幣

A.1

B.2

C.5

D.6

標準答案：C

56.收單機構應建立嚴格的風險管理制度，采取有效手段確保受理終端（網

絡支付接口）被用于特約商戶實際經營場所（網絡地址）、協議約定的范圍與用

途，防止（）或套用網絡支付接口用于違法違規(guī)活動。

A.移機

B.違規(guī)移機

C.套現

標準答案：B

57.騙子可能會通過哪種方式誘導你泄露手機驗證碼？

A.冒充銀行或運營商發(fā)送短信，謊稱需要驗證身份

B.以上都是可能的

標準答案：B

58.在進行網上投資時，如果投資平臺承諾高額回報但要求你進行頻繁的資

金轉賬或購買不明產品，你應該？

A.聽從平臺指示進行操作

B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實平臺資質后再做決定

準答案：B

59.當你接到一個自稱是銀行工作人員的電話，要求你提供個人信息以“升

級”你的銀行賬戶時，你應該？

A.提供個人信息以配合升級

B.拒絕提供個人信息，并掛斷電話后通過銀行官方渠道核實

標準答案：B

60.為了防范金融詐騙，以下哪個做法是正確的？

A.將所有銀行賬戶密碼設置為相同的簡單密碼

B.定期更換復雜密碼，不輕易透露個人信息

標準答案：B

61.當你收到一封來自“知名公司”的電子郵件，邀請你參加一個看似誘人

的投資項目，并附有一個鏈接要求你注冊并投資時，你應該？

A.立即點擊鏈接注冊投資

B.謹慎對待，通過官方渠道核實該公司及項目的真實性后再做決定

標準答案：B

62.騙子可能會通過哪種方式獲取你的社交媒體賬戶密碼？

A.發(fā)送包含惡意軟件的鏈接或附件

B.以上都是可能的

標準答案：B

63.在使用移動支付或網上銀行時,為了保障安全，以下哪個做法是錯誤的？

A.啟用雙重驗證或指紋識別

B.將賬戶密碼設置為與生日、電話號碼等個人信息相關的簡單密碼

標準答案：B

64.對于連續(xù)()個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當重

新核實特約商戶身份，無法核實的應當停止為其提供收款服務，

A.1

B.2

C.3

D.6

標準答案：C

65..電子銀行客戶若發(fā)生證書丟失或密碼泄露等情況，應盡快與銀行聯系，

辦理()手續(xù)。

A.注銷。

B.凍結。

C.停卡。

D.掛失補辦。

標準答案：D

66.各支付服務主體應于本通知印發(fā)之日起月內完成自查工作，并形成自查

報告。

A.一個

B.二個

C.三個

D.四個

標準答案：C

67.CCS等級為“”的客戶，客戶部門需提供《對公客戶加強型盡職

調查表》。

A.高風險類

B.中風險類

C.中低風險類

D.低風險類

標準答案：A

68.當你發(fā)現你的銀行卡或支付賬戶有未經授權的交易記錄時，你應該？

A.自行嘗試找回損失的資金

B.立即聯系銀行或支付平臺，并報警

標準答案：B

69.以下哪種行為有助于防范金融詐騙？

A.隨意在不明網站上輸入個人信息

B.定期查看銀行賬戶和支付平臺的交易記錄，及時發(fā)現異常

標準答案：B

70.騙子可能會冒充哪種身份來誘騙你的錢財？

A.警察、法官或律師，聲稱你涉及某種案件需要繳納罰款

B.以上都是可能的

標準答案：B

71.在進行網絡購物時，如果賣家以“商品缺貨，需要退款到另一個賬戶”

為由要求你提供銀行賬戶信息，你應該？

A.提供銀行賬戶信息以便退款

B.警惕可能是詐騙，建議通過官方渠道或第三方支付平臺進行退款操作

標準答案：B

72.為了防止手機被惡意軟件入侵，以下哪個做法是正確的？

A.隨意下載并安裝來源不明的APP

B.僅從官方應用商店下載并安裝APP,避免安裝未知來源的軟件

標準答案：B

73.當你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶被凍結，并提供了一個“解凍熱

線”電話時，你應該?

A.立即撥打該電話解凍

B.不輕信短信內容，直接通過銀行官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

74.為了保護個人信息和資金安全，以下哪個做法是正確的？

A.將所有密碼都設置為同一個簡單的密碼

B.使用復雜且不同的密碼組合，并定期更換密碼

標準答案：B

75.當你看到一條廣告，聲稱可以“快速致富”或“無風險高回報”的投資

機會時，你應該？

A.立即投資，抓住機會

B.保持警惕，通過官方渠道核實投資機會的真實性后再做決定

標準答案：B

76.騙子可能會通過什么方式獲取你的銀行卡信息？

A.在ATM機上安裝讀卡器竊取信息

B.以上都是可能的

標準答案：B

77.在使用公共場所的Wi-Fi時，為了防范金融詐騙，以下哪個做法是正確

的？

A.隨意連接并進行網銀轉賬或支付操作

B.避免在公共Wi-Fi下進行敏感操作，盡量使用自己的移動數據

標準答案：B

78.當你接到一個電話，對方聲稱你的親友被綁架，需要立即支付贖金時，

你應該？

A.恐慌并立即支付贖金

B.保持冷靜，通過其他可靠方式核實情況后再做決定

標準答案：B

79.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的風險？

A.定期更新防病毒軟件和操作系統

B.隨意點擊來自不明來源的郵件或短信中的鏈接

標準答案：B

80.騙子可能會通過偽造哪種官方文件來誘騙你的錢財？

A.法院傳票或稅務通知

B.以上都是可能的

標準答案：B

81.當你發(fā)現你的銀行賬戶被他人非法登錄時，你應該？

A.嘗試自己解決問題

B.立即聯系銀行并報警，同時更改密碼和啟用額外的安全措施

標準答案：B

82.當同一個人在本銀行所有HI類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）

以上且未在規(guī)定的時間內按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當

（）o

A.暫停非柜面渠道

B.對賬戶只收不付

C.對賬戶不收不收

D.中止該賬戶所有業(yè)務

標準答案：D

83.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的

一個機構，在可疑交易發(fā)生后的一個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測

分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

標準答案：D

84.賬戶機構應在業(yè)務關系終止時進行必要的審查，高度關注（）或掛失換

卡等情況。

A.頻繁交易

B.重新開戶

C.頻繁掛失重開

D.掛失

標準答案：C

85.對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的（）。

A.居民身份證

B.身份證件

C.戶口簿

D.居住證

標準答案：B

86.人民銀行指導清算機構對小額批量支付系統、網上支付跨行清算系統單

筆10萬元以下的交易按照現行費率（）折實行優(yōu)惠。

A.5

B.6

C.8

D.9

標準答案：D

87.中國人民銀行的虧損由O撥款彌補。

A.國務院

B.中央財政

C.海關總署

D.審計總署

標準答案：B

88.非企業(yè)類銀行結算賬戶啟用日期為單位銀行結算賬戶正式開立—（注

冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶、因借款轉存開立的一般存款賬戶和存

款人在同一銀行營業(yè)網點撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶除外）。

A.當日

B.次日

C.當日起3日后

D.當日起3個工作日后

標準答案：D

89.在進行網絡購物時，如果賣家要求你使用銀行轉賬到個人賬戶的方式支

付，你應該？

A.聽從賣家要求支付

B.謹慎對待，建議使用第三方支付平臺或官方認可的支付方式

標準答案：B

90.為了防止金融詐騙，以下哪個做法是正確的？

A.將所有個人信息和賬戶密碼保存在手機或電腦上

B.定期更改密碼，不輕易透露個人信息，并啟用雙重驗證

標準答案：B

91.當你發(fā)現你的信用卡被盜刷時，你應該？

A.等待銀行自行發(fā)現并解決問題

B.立即聯系銀行凍結信用卡，并報警

標準答案：B

92.騙子可能會通過哪種方式誘騙你在手機上安裝惡意軟件？

A.發(fā)送包含惡意鏈接的短信或郵件

B.以上都是可能的

標準答案：B

93.為了保護個人信息，以下哪個做法是不推薦的？

A.定期更改賬戶密碼

B.將所有個人信息保存在手機相冊或社交媒體上

標準答案：B

94.當你收到一個來自未知號碼的電話，對方聲稱可以“修復”你的信用記

錄但需要支付費用時，你應該？

A.立即支付費用以修復信用記錄

B.警惕可能是詐騙，通過正規(guī)渠道了解和修復信用記錄

標準答案：B

95.騙子可能會通過什么方式偽造你的身份進行詐騙？

A.盜用你的個人信息，如身份證號碼、姓名等

B.以上都是可能的

標準答案：B

96.在使用網上銀行時，以下哪個做法是不安全的？

A.使用復雜的密碼并定期更換

B.在不安全的網絡環(huán)境下進行網銀操作

標準答案：B

97.當你發(fā)現你的社交媒體賬戶被用于發(fā)布詐騙信息時，除了更改密碼外，

你還應該？

A.無所作為，認為只是小問題

B.立即向社交媒體平臺報告，并通知你的好友

標準答案：B

98.當你收到一條短信，聲稱你中了大獎，但需要先支付一定的稅費或手續(xù)

費才能領獎，你應該？

A.立即支付費用領獎

B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

99.騙子可能會通過什么方式誘騙你下載惡意軟件？

A.偽裝成有用的軟件或游戲，通過非官方渠道發(fā)布

B.以上都是可能的

標準答案：B

100.在進行網絡貸款時，以下哪個做法是明智的？

A.不看合同條款，急于獲得貸款

B.仔細閱讀合同條款，了解利率、還款方式等關鍵信息

標準答案：B

101.當你發(fā)現你的銀行賬戶被非法綁定到某個支付平臺時，你應該？

A.自行解綁并忽略此事

B.立即聯系銀行和支付平臺，并報警

標準答案：B

102.騙子可能會通過哪種方式誘騙你提供驗證碼？

A.謊稱你的賬戶存在異常，需要驗證碼來驗證身份

B.以上都是可能的

標準答案：B

103.為了防止金融詐騙，以下哪個做法是不推薦的？

A.定期檢查銀行賬戶和支付平臺的交易記錄

B.隨意點擊來自不明來源的鏈接或附件

標準答案：B

104.當你接到一個電話，對方聲稱是“快遞公司”并告知你的包裹被海關

扣留，需要支付關稅時，你應該？

A.立即支付關稅以取回包裹

B.警惕可能是詐騙，通過快遞公司官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

105.騙子可能會通過偽造哪種文件來誘騙你的錢財？

A.法院傳票、稅務通知或中獎通知

B.以上都是可能的

標準答案：B

106.在使用移動支付時，以下哪個做法是安全的？

A.隨意連接公共Wi-Fi進行支付

B.確保網絡連接安全，使用官方移動支付APP進行支付

標準答案：B

107.在使用社交媒體時，以下哪個做法有助于防止金融詐騙？

A.隨意接受陌生人的好友請求并分享個人信息

B.謹慎添加好友，不輕易透露個人信息，尤其是銀行賬戶和支付密碼

標準答案：B

108.當你懷疑一個網站或APP可能是詐騙平臺時，你應該？

A.嘗試注冊并小額投資以測試其真實性

B.通過官方渠道核實其合法性，并查看用戶評價和反饋

標準答案：B

109.騙子可能會通過哪種方式偽造你的身份進行貸款？

A.盜用你的個人信息和身份證號碼，冒充你進行貸款申請

B.以上都是可能的

標準答案：B

110.為了防止釣魚網站，以下哪個做法是正確的？

A.不輕易點擊來自不明來源的鏈接，尤其是涉及金融交易的鏈接

B.以上做法都是正確的（雖然選項表述不完全準確，但核心意思是正確的，

因此可視為正確答案）

標準答案：B

111.當你收到一封來自“稅務局”的郵件，要求你點擊鏈接填寫稅務信息,

你應該？

A.立即點擊鏈接并填寫信息

B.警惕可能是詐騙，通過稅務局官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

112.（）應在業(yè)務關系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份識別及風險監(jiān)測措施。

A.開戶機構

B.賬戶機構

C.登記機構

D.審批中心

標準答案：B

113.鼓勵銀行探索建立（）機制，鎖定存款人支付風險，切實保護其合法

權益。

A.風險補償

B.風險管理

C.風險分類

D.風險估計

標準答案：A

114.賬戶機構應配合公安機關開展涉案賬戶協查工作，依法采取查詢、（）

等措施

A.掛失

B.凍結

C.查封

D.關閉

標準答案：B

115.商業(yè)銀行應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的要求，不提供的信息

有（）。

A.財務會計資料

B.業(yè)務合同

C.有關經營管理方面的

D.客戶信息

標準答案：D

116.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人

民幣結算資金賬戶納入（）管理。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

標準答案：C

117.銀行應當公示個人銀行賬戶簡易開戶服務流程，明確簡易開戶材料、

客戶身份核實程序等，由（）自主選擇是否接受簡易開戶服務。

A.銀行

B.客戶

C.銀行員工

D.系統

標準答案：B

118.清算機構應配合中國支付清算協會建立健全不同清算機構間的交易信

息（）。

A.查詢機制

B.檢查制度

C.聯查機制

D.制度責任

標準答案：C

119.單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現金支取，銀行應按規(guī)

定向中國反洗錢監(jiān)測中心分析中心報告。

A.5

B.10

C.20

D.50

標準答案：C

120.核實中發(fā)現單位支付賬戶未落實實名制要求或者無法核實實名制落實

情況的，應當（）其支付賬戶所有業(yè)務。

A.暫停

B.中止

C.臨時終止

D.根據需要暫停

標準答案：B

121.銀行應當持續(xù)健全以賬戶服務質量和風險防控為導向，兼顧（）合理

增長的業(yè)績指標考核體系。

A.小微企業(yè)開戶數量

B.小微企業(yè)申請開戶數量

C.小微企業(yè)銷戶數量

D.小微企業(yè)下降數量

標準答案：A

122.支付機構發(fā)現單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應當采取面對面、

（）等方式重新核實客戶身份，甄別可疑交易行為。

A.微信

B.視頻

C.直播

D.上門

標準答案：B

123.自（）起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、

服務協議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的

相關法律責任和懲戒措施。

A.43556

B.43617

C.43709

D.43800

標準答案：B

124.對于偽造變造居民身份證、、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行

結算賬戶的，銀行應按照《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關

問題的通知》（銀發(fā)（2006）71號）的規(guī)定，采取相關措施配合中國人民銀行對

相關單位及個人進行處理。

A.居住地址

B.經營地址

C.聯系電話

D.工商營業(yè)執(zhí)照

標準答案：D

125.柜面渠道對CCS等級為——的客戶須增加客戶加強型盡調流程

A.我行反洗錢制裁名單庫

B.禁止類

C.高風險類

D.低風險類

標準答案：C

126.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應當于（）通

過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案

A.當日

B.兩個工作日內

C.三個工作日內

D.五個工作日內

標準答案：B

127.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種

借記卡：

A.惠農卡

B.社會保障卡

C.醫(yī)療保障卡

D.軍人保障卡

標準答案：A

128.對于從事資金借貸、理財服務等投融資經營活動的特約商戶，收單機

構不得為其開通（）受理功能

A.信用卡

B.轉賬

C.POS機

D.付款

標準答案：A

129.銀行在對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結、封停賬戶措施，以及對

可疑賬戶采取取消非柜面業(yè)務等措施后，如遇客戶詢問和投訴，如有疑問請與（）

聯系”。

A.公安機關

B.法院

C.檢察院

D.開戶銀行

標準答案：A

130.（）需穩(wěn)妥推進大額現金管理，密切關注可疑現金流動使用情況，加強

中緬邊境等重點地區(qū)現金統計分析和現鈔出入境管理。

A.貨幣金銀局

B.人民銀行

C.外匯局

D.中央網信辦

標準答案：A

131.當你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時，除了立即報警外，你還可以？

A.自行調查并嘗試追回損失

B.向銀行、支付平臺或相關監(jiān)管機構報告，并保留好相關證據以便后續(xù)處理

標準答案：B

132.當你收到一封來自“政府補貼”的郵件，要求你提供銀行賬戶信息以

領取補貼時，你應該？

A.立即提供銀行賬戶信息

B.警惕可能是詐騙，通過政府官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

133.騙子可能會利用什么技術手段來竊取你的個人信息？

A.釣魚網站、惡意軟件或網絡釣魚郵件

B.以上都是

標準答案：B

134.在進行網絡支付時，以下哪個做法是正確的？

A.在不安全的網絡環(huán)境下進行支付

B.確保網絡連接安全，使用官方或受信任的支付平臺

標準答案：B

135.為客戶提供便利的賬戶開立()查詢等服務，推進遠程銷戶服務，為

客戶銷戶提供安全便捷渠道。

A.補換卡

B.賬戶類別升降級

C.銷戶

D.以上都是

標準答案：D

136.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權益的自然人。

A.15

B.20

C.25

D.30

標準答案：C

137.商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費

用后，應當優(yōu)先支付（）的本金和利息。

A.個人儲蓄存款

B.理財

C.基金

D.保險

標準答案：A

138.收單機構應加強風險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博且有固定經營場所的

實體特約商戶進行現場檢查核實，對疑似涉賭博但無固定經營場所的實體特約商

戶和網絡特約商戶采取有效措施檢查核實其（）和交易情況。

A.真實性

B.經營內容

C.合理性

D.合法性

標準答案：B

139.銀行應當建立健全賬戶分類分級管理體系，重點通過限制（）加強賬

戶事中事后風險防控。

A.柜面

B.非柜面

C.超級柜臺

D.其他

標準答案：B

140.（）帶動中小銀行提高反詐反賭風險識別和攔截能力。

A.網聯清算有限公司

B.支付清算協會

C.中國銀聯、網聯清算有限公司

D.中央網信辦

標準答案：B

141.各銀行應加強涉詐涉賭風險排查，充分應用人臉識別技術對高風險賬

戶轉賬、（）不動戶啟用等核驗身份

A.中長期

B.短期

C.長期

D.定期

標準答案：C

142.騙子可能會冒充哪種身份來騙取你的個人信息？

A.快遞員送貨上門，要求你提供身份證號以核實身份

B.以上都是可能的，需保持警惕

標準答案：B

143.在社交媒體上，如果有人私信你，聲稱是你的朋友但賬號被盜，要求

你轉賬幫助解凍，你應該？

A.立即轉賬

B.通過其他可靠方式與朋友本人確認后再做決定

標準答案：B

144.當你收到一條短信，稱你的社保賬戶有異常，需要點擊鏈接進行驗證

時，正確的做法是？

A.點擊鏈接驗證

B.不點擊鏈接，直接前往社保機構或撥打官方電話核實

標準答案：B

145.以下哪種行為容易泄露個人信息，增加被詐騙的風險？

A.定期更換賬戶密碼

B.在公共場合隨意連接不明Wi-Fi并進行敏感操作

標準答案：B

146.當你發(fā)現你的社交媒體賬戶被盜用時，你應該？

A.無所作為，認為只是小問題

B.立即更改密碼，并通知你的好友注意防范詐騙

標準答案：B

147.騙子可能通過什么方式獲取你的驗證碼信息？

A.直接從銀行系統竊取

B.通過冒充銀行、運營商等發(fā)送釣魚短信或電話

標準答案：B

148.當你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時，應該？

A.自行調查并處理

B.立即報警，并保存好相關證據以便警方調查

標準答案：B

149.接到銀行工作人員電話，說你銀行卡欠費，解釋半天，對方幫你轉接

公安局，王警官稱你可能身份證被冒用，涉嫌犯罪,給你發(fā)送“資金驗證系統”鏈

接，讓你填寫銀行卡信息，幫你查銀行賬戶流水，你該怎么辦？

A.自己沒做過，查一查也好。

B.掛斷電話，真正的警察是不會通過電話和網絡辦案。

C.添加對方好友，點開鏈接，配合調查。

標準答案：B

150.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，

收單機構不得將其拓展為特約商戶；已經拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑

名單之日起（）內予以清退。

A.10日

B.5日

C.3日

D.1日

標準答案：A

151.銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）

向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停

非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務。

A.3日內

B.5日內

C.15日內

D.1月內

標準答案：A

152.對于單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現金支取、現金票

據解付及其他形式的現金支取，銀行應按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.50

B.30

C.10

D.20

標準答案：D

153.凡是人民銀行分支機構監(jiān)管責任不落實，導致轄區(qū)內銀行和支付機構

未有效履職盡責，公眾在電信網絡新型違法犯罪活動中遭受嚴重資金損失，產生

惡劣社會影響的，應當對（）進行問責。

A.人民銀行總行

B.人民銀行分支機構

C.商業(yè)銀行

D.支付機構

標準答案：B

154.交易風險提示方式由銀行（）確定。

A.與存款人協商

B.根據系統提示

C.根據評估表

D.自行判斷風險

標準答案：A

155.以下說法錯誤的是：

A.存款人可以選擇任一銀行營業(yè)網點開立個人銀行賬戶。

B.存款申請人開立個人銀行賬戶，應由開戶銀行營業(yè)網點辦理。開戶銀行營

業(yè)網點不得委托非開戶網點或其他機構代理開戶

C.銀行可以通過與收、付款單位進行排他性合作，為客戶指定開戶銀行。

D.在嚴格遵守對存款人身份認證基本規(guī)定的基礎上，可以對不同的存款人確

定差別身份認證標準，并按照賬戶余額、交易頻率、交易金額及風險程度等進行

分類管理。

標準答案：C

156.對涉及可疑交易報告的賬戶，銀行應當按照（）有關規(guī)定采取適當后

續(xù)控制措施

A.銀行賬戶管理

B.反洗錢

C.風險管理

D.可疑交易類型

標準答案：B

157.借記卡激活時，同一客戶號下已啟用借記卡超過張（含）時不能

再新增激活未啟用卡。

A.3

B.4

C.6

D.10

標準答案：B

158.各銀行要提高政治站位，統籌做好優(yōu)化銀行賬戶服務和風險防控工作,

切實承擔銀行賬戶（）。

A.管理責任

B.管理主要責任

C.管理主體責任

D.風險責任

標準答案：C

159.大學生小張新辦一張信用卡，但其額度不夠用，他該如何在短時間內

提高自己的信用卡額度?

A.保持長期良好的信用記錄銀行才會提高額度，短時間內無法提高。

B.從網上通過搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)務的聯系電話，聯系業(yè)

務員以提高額度。

C.提高額度比較困難,可聯系代辦高額度信用卡的人員，重新辦理高額度信

用卡

標準答案：A

160.對于新開立的單位銀行結算賬戶，銀行應嚴格執(zhí)行（）個工作日生效

制度。對于注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯

繳人與出資人名稱應一致。

A.5

B.1

C.3

D.2

標準答案：C

161.鼓勵銀行支持個人使用（）發(fā)放工資。

A.存量個人銀行賬戶

B.新開個人銀行賬戶

C.家人賬戶

D.租借賬戶

標準答案：A

162.存款人偽造、變造文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶的，按照（）第六

十四條的規(guī)定進行處罰。

A.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

B.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《中華人民共和國反洗錢法》

標準答案：B

163.開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當立即最遲于當

日將開戶信息通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案，并在開戶后O

個工作日內將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復印件或影像報送人民銀行

當地分支機構。

A.—

B.兩

C.三

D.五

標準答案：B

164.設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.50

標準答案：C

165.經銀行面對面核實身份新開立的ni類戶，消費和繳費支付、非綁定賬

戶資金轉出等出金年累計限額合計調整為（）元。

A.10000

B.20000

C.50000

D.5000

標準答案：c

166.原則上對評級等級較低的機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當（）評

級等級較高的機構。

A.低于

B.等同于

C.高于

D.無關系

標準答案：C

167.中國人民銀行每一會計年度的收入減除該年度支出，并按照國務院財

政部門核定的比例提取總準備金后的凈利潤，全部上繳（）。

A.國務院

B.海關總署

C.中央財政

D.審計總署

標準答案：C

168.()臺銀行卡受理終端只能對應1個特約商戶

A.1

B.2

C.3

D.4

標準答案：A

169.《反洗錢法》從何時開始施行。

A.39021

B.39083

C.39142

D.39295

標準答案：B

170..手機在瀏覽網頁時，跳出來網絡無抵押貸款鏈接，你會怎么辦？

A.點擊網站，按照提示進行操作。

B.肯定是騙子，急需用錢直接去銀行柜臺辦理。

C.好事一起分享，邀請同學一起加入。

標準答案：B

171.收單機構應當自通知發(fā)布之日起()內完成全部存量特約商戶身份信

息核實工作，形成工作報告?zhèn)洳?/p>

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

標準答案：A

172.?接到自稱快遞員的來電，對方準確說出了你的身份信息和家庭地址，

稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完

后退款將直接退到銀行卡，此時你該怎么做？

A.點擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗證碼。

B.對方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點。

C.掛斷電話，直接與商家核對物流信息。

標準答案：C

173.在使用公共電腦或網絡時，為了防范金融詐騙，你應該？

A.隨意登錄網銀或支付平臺

B.避免在公共環(huán)境下進行敏感操作，如網銀轉賬、支付等

標準答案：B

174.當你收到一條短信，稱你的快遞被扣留，需要支付一定金額的“保管

費”才能領取時，你應該？

A.立即支付費用

B.警惕可能是詐騙，通過快遞公司官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

175.以下哪種行為是安全的支付習慣？

A.在不安全的網站上進行網銀轉賬

B.使用第三方支付平臺，并開啟雙重驗證功能

標準答案：B

176.騙子可能會通過什么方式偽造緊急事件來騙取你的錢財？

A.冒充親友遭遇緊急情況，需要借錢

B.以上都是可能的

標準答案：B

177.當你發(fā)現你的社交媒體賬戶被黑客盜用，并發(fā)布了詐騙信息時，你應

該？

A.無所作為，認為與自己無關

B.立即更改密碼，并通知你的好友和社交媒體平臺

標準答案：B

178.銀行和支付機構應當加強對銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測，建立和完善

可疑交易監(jiān)測模型，賬戶及其資金劃轉具有集中轉入分散轉出等可疑交易特征的,

應當列入（）。

A.可疑交易

B.正常交易

C.涉案交易

D.大額交易

標準答案：A

179.銀行業(yè)金融機構應當在“了解你的客戶”基礎上，遵循（）原則確定

對小微企業(yè)客戶盡職調查的具體方式。

A.風險為本

B.效益為本

C.業(yè)務為本

D,效率為本

標準答案：A

180.除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助柜員機（含其他具有存取款

功能的自助設備）轉賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉賬。

A.12小時

B.24小時

C.48小時

D.實時

標準答案：B

181.中國人民銀行《關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀

發(fā)（2018）16號下發(fā)的時間是（）。

A.43101

B.43160

C.43110

D.43131

標準答案：C

182.銀行應當全面、獨立承擔企業(yè)銀行結算賬戶合法合規(guī)主體責任，對企

業(yè)銀行結算賬戶實施（）管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結算賬戶從事違法犯

罪活動。

A.全覆蓋

B.從開戶到銷戶

C.全生命周期

D.全流程

標準答案：C

183.商業(yè)銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（）個

月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構吊銷其經營許可證，并予以公告。

A.1

B.3

C.6

D.9

標準答案：C

184.《電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾

條？

A.9

B.8

C.7

D.6

標準答案：A

185.銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未

主動辦理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷

銀行結算賬戶。

A.有權

B.無權

C.可以

D.不可以

標準答案：A

186.以下哪個是真正的銀行網站？

A.隨機選項

B.帶有銀行官方認證的網址

標準答案：B

187.法院凍結個人銀行賬戶后，會以何種方式通知個人？

A.電話

B.郵件

C.短信

D.法院文書

標準答案：D

188.收到短信稱參與節(jié)目中了大獎，需繳納保證金領獎，應如何處理？

A.與對方聯系并按提示匯入款項

B.查詢官方電話，確認中獎再匯款

標準答案：B

189.企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應當在開戶后（）個工作

日內將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復印件或影像報送人民銀行當地分

支機構。

A.1

B.2

C.3

D.5

標準答案：B

190.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應通過人民隱含給結算賬戶管理

系統審核企業(yè)基本存款賬戶（）

A.準確性

B.唯一性

C.完整性

D.真實性

標準答案：B

191.以下哪項不屬于客戶洗錢和恐怖融資風險等級—。

A.高風險類

B.中高風險類

C.中風險類

D.中低風險類

標準答案：B

192.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責人有效身份證件有效期到期后

合理期限內仍未更新，且未提出合理理由的，銀行應當（）

A.對賬戶進行只收不付管控

B.中止為其辦理業(yè)務

C.對賬戶進行不收不付管控

D.暫停非柜面渠道

標準答案：B

193.除教育、社會保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為（）代

理辦卡。

A.本單位員工

B.非本單位員工

標準答案：B

194.單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（）

萬元的應向其開戶銀行提供付款依據

A.1

B.5

C.10

D.20

標準答案：B

195.發(fā)現網銀卡內資金被轉走，應如何處理？

A.打電話給網站負責人爭吵

B.立刻報警，并提供相關信息給公安

標準答案：B

196.當你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶存在異常，要求你點擊鏈接進

行驗證時，你應該？

A.立即點擊鏈接進行驗證

B.不點擊鏈接，直接撥打銀行官方客服電話核實

標準答案：B

197.在網上購物時，如果賣家要求你通過銀行轉賬的方式支付，并拒絕使

用第三方支付平臺，你應該？

A.按照賣家要求轉賬

B.警惕可能是詐騙，建議使用第三方支付平臺或尋求其他可靠支付方式

標準答案：B

198.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關開卡資

料掃描件或復印件，受理行應在—工作日內完成冒名賬戶銷戶申請真實性核實

工作。

A.5個

B.10個

C.15個

D.20個

標準答案：C

199.()前開立的個人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應出具擁有該存

款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。

A.36617

B.36647

C.36678

D.36708

標準答案：A

200.()是“六穩(wěn)”“六?！笔滓蝿铡?/p>

A.穩(wěn)金融

B.穩(wěn)就業(yè)

C.穩(wěn)外貿

D.穩(wěn)投資

標準答案：B

201.以下哪種情況可能是詐騙電話的特征？

A.顯示為本地號碼的來電

B.來電號碼無法回撥或顯示為未知、虛擬號碼

標準答案：B

202.當你在網上購物時，如果賣家要求你使用某種不常見的支付方式（如

直接銀行轉賬到個人賬戶），你應該？

A.按照賣家要求支付

B.謹慎對待，建議使用第三方支付平臺或官方認可的支付方式

標準答案：B

203.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起內（）無

交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，支付機構應當暫停其所有業(yè)務，

銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

標準答案：B

204.收單機構應加強風險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博但（）的實體特約商

戶和網絡特約商戶采取有效措施檢查核實其經營內容和交易情況

A.固定經營場所

B.注冊地址

C.無固定經營場所

D.營業(yè)機構

標準答案：C

205..法院凍結個人銀行賬戶后，會以何種方式通知個人？

A.電話。

B.郵件。

C.法院文書。

標準答案：c

206.HI類戶余額不得超過（）元，賬戶剩余資金應原路返回同名I類戶。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

標準答案：B

207.商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員

和其他直接責任人員，給予（），處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.警告

B.嚴重警告

C.記過

D.記大過

標準答案：A

208.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與

其經營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過

總行資本金總額的百分之（）。

A.三十

B.四十

C.五十

D.六十

標準答案：D

209.銀行、從事網絡支付的支付機構應當根據有關要求，按時完成本單位

核心系統的開發(fā)和改造工作，在（）前全部接入電信網絡新型違法犯罪交易風險事

件管理平臺。

A.2013年底

B.2014年底

C.2015年底

D.2016年底

標準答案：D

210.開立賬戶時，嚴格審核開戶主體身份證文件和（）

A,開戶意愿

B.主觀意愿

C.戶口薄

D.客觀意愿

標準答案：A

211.（）、銀行應當加強個人銀行賬戶分類管理制度宣傳。

A.當地銀保監(jiān)分局

B.人民銀行分支機構

標準答案：B

212.對于不法分子用于開展電信網絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付

賬戶，經（）認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺”涉案賬

戶”名單的，銀行和支付機構應中止該賬戶所有業(yè)務。

A.縣以上公安機關

B.設區(qū)的市級及以上公安機關

C.省公安廳

D.公安部

標準答案：B

213.金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列哪些大額交易:—

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以

上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及

其他形式的現金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200

萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬

戶之間單筆或者當日累計人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項

劃轉。

D.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬

戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項

劃轉。

標準答案：D

214.中國人民銀行的虧損由()撥款彌補

A.全國人大財經委

B.國務院

C.外匯管理局

D.中央財政

標準答案：D

二、多選題

1.下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶

A.工資、獎金收入

B.農、副、礦產品銷售收入

C.稿費、演出費等勞務收入

D.其他合法款項

標準答案：ABCD

2.商業(yè)銀行貸款，應當遵守下列資產負債比例管理的規(guī)定：

A.資本充足率不得低于百分之八；

B.資本充足率不得低于百分之十；

C.流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五；

D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；

標準答案：ACD

215.同一自然人作為經辦人員辦理兩個單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，銀

行除審核存款人提供的開戶證明外，還應采取()方式核實。

A.回訪

B.實地查訪

C.向公安核實

D.向工商行政管理部門核實

標準答案：ABCD

216.存款人申請開立臨時存款賬戶，應向銀行出具哪些證明文件。

A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)

照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工

商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書

或有關部門的批文

標準答案：ABCD

217.《中國農業(yè)銀行企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》適用于（）。

A.企業(yè)法人

B.非法人企業(yè)

C.機關事業(yè)單位

D.個體工商戶

標準答案：ABD

218.下列說法正確的有：（）

A.客戶提供的身份證件或身份證明文件以及在我行預留的身份證件信息已

過有效期，應中止為客戶辦理業(yè)務,提示客戶更換證件后辦理客戶身份信息變更。

B.對禁止類客戶，終止業(yè)務往來，并及時按《中國農業(yè)銀行涉及制裁業(yè)務管

理辦法》有關規(guī)定進行報告。

C.境外人士開立個人賬戶、簽約私人銀行客戶、簽約網絡金融業(yè)務、申辦個

人信貸業(yè)務，須開展加強型盡職調查。

D.客戶身份或行為存在可疑或異常情形的，須開展加強型盡職調查，并上報

可疑交易報告

標準答案：ABCD

219.銀行網點將（）報送（），公安機關快速排查，協助銀行網點做好（）

A.可疑信息

B.當地反詐中心

C.預警勸阻

D.派出所

E.安保部

標準答案：ABC

3.企業(yè)申請開立銀行結算賬戶，出具的開戶證明文件包括（）、我行對公客

戶身份識別和盡職調查相關規(guī)定明確的其他開戶證明文件。

A.營業(yè)執(zhí)照

B.法定代表人或單位負責人有效身份證件

C.法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應提供授權書以及被授權人

的有效身份證件

D.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

標準答案：ABCD

4.接口管理責任主體包含

A.銀行

B.支付機構

C.清算機構

D.終端使用商戶

標準答案：ABC

5.對于未按期反饋排查結果的收單機構，清算機構應當采?。ǎ┑缺匾L

險防范措施

A.限期整改

B.延遲業(yè)務清算

C.降低業(yè)務額度

D.暫停交易

標準答案：ABCD

6.單位結算卡開卡對象為我行轄屬機構開立的單位。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

標準答案：ABCD

7.銀行、非銀行支付機構對開戶、開通網上銀行等業(yè)務的（）要突出（）

和（）兩方面，銀行卡清算機構不得鼓勵銀行（）銀行卡

A.績效考核

B.風險防范

C.業(yè)務發(fā)展

D.多發(fā)

E.少發(fā)

標準答案：ABCD

8.客