轉(zhuǎn)型金融應(yīng)用參考手冊 四、轉(zhuǎn)型客戶篩選與工具創(chuàng)新

通過篩選符合轉(zhuǎn)型要求的客戶，金融機(jī)構(gòu)能夠?qū)①Y金資源更有效地投向符合綠色、低碳標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)。結(jié)合創(chuàng)新型金融工具，可以推動更多企業(yè)向可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型，同時提升金融行業(yè)自身的競爭力和影響力。研究團(tuán)隊建立了《轉(zhuǎn)型融資客戶篩選指南》，從轉(zhuǎn)型融資意愿、轉(zhuǎn)型融資能力、轉(zhuǎn)型風(fēng)險預(yù)估三大重點視角出發(fā)，提出了判斷標(biāo)準(zhǔn)與具體篩選方法，協(xié)助金融機(jī)構(gòu)建立有效篩選客戶、拓展客戶的普適化路徑。INTERNATIONALINTERNATIONALINSTITUTEOFGREENFINANCECUFE一、重點行業(yè)轉(zhuǎn)型融資客戶篩選指標(biāo)框架轉(zhuǎn)型融資意愿具備轉(zhuǎn)型必要性1.國標(biāo)提升、國內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)差距較大的領(lǐng)域2.是否有自備電廠納入碳市場3.行業(yè)領(lǐng)先4.存量業(yè)務(wù)粘性企業(yè)可能/已經(jīng)運用轉(zhuǎn)型指定技術(shù)1.近兩年碳排放情況2.是否有新能源布局（判斷主體綜合轉(zhuǎn)型能力）具備技術(shù)升級的資金支持1.主要產(chǎn)品產(chǎn)能及年產(chǎn)值、稅收、銷售收入、利潤、噸鋼成本、噸鋼利潤等2.發(fā)展?fàn)顩r：企業(yè)及產(chǎn)品在行業(yè)中的地位、市場份額、產(chǎn)品生產(chǎn)工藝技術(shù)裝轉(zhuǎn)型融資能力備水平有明確的短中期減碳目標(biāo)和行動路徑1.企業(yè)信息披露2.政策剛性約束資料來源：中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院整理一、重點行業(yè)轉(zhuǎn)型融資客戶篩選指標(biāo)框架轉(zhuǎn)型風(fēng)險預(yù)估有明確的動態(tài)技術(shù)路徑標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)型后的市場需求轉(zhuǎn)型融資期間有能力披露轉(zhuǎn)型績效情況：重大環(huán)境違法違規(guī)行為、低碳轉(zhuǎn)型融資方案落實情況、轉(zhuǎn)型融資使用情況、轉(zhuǎn)型效果及關(guān)鍵績效完成情況對其他轉(zhuǎn)型目標(biāo)無重大損害1.企業(yè)信息披露2.知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量1.所處供應(yīng)鏈轉(zhuǎn)型必要性分析：剛性約束的下游轉(zhuǎn)型；外貿(mào)約束情況；同業(yè)轉(zhuǎn)型情況1.企業(yè)信息披露歷史2.企業(yè)溝通1.需專業(yè)評估機(jī)構(gòu)資料來源：中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院整理二、重點行業(yè)轉(zhuǎn)型融資客戶信息分析66以上述框架為依托，根據(jù)評價指標(biāo)關(guān)聯(lián)度及相關(guān)信息可得性，金融機(jī)構(gòu)可分別從技術(shù)領(lǐng)先性、新能源融合發(fā)展情況、碳減排意愿、碳資產(chǎn)管理能力、轉(zhuǎn)型壓力以及存量業(yè)務(wù)粘性六個維度對目前重點行業(yè)客戶信息進(jìn)行梳理判斷。點考量企業(yè)對于先進(jìn)生產(chǎn)技術(shù)、新型設(shè)備及產(chǎn)新能源融合發(fā)展情況：是未來評價企業(yè)綜合轉(zhuǎn)型能力的重設(shè)定減排目標(biāo)、推進(jìn)碳減排