銀行流動資金貸款合同（3篇）

銀行流動資金貸款合同（3篇）銀行流動資金貸款合同（精選3篇）銀行流動資金貸款合同篇1借款單位：_________地址：___________貸款銀行：_________地址：___________簽訂日期：________年____月____日甲方為適應生產(chǎn)發(fā)展需要，依據(jù)____，特向乙方申請貸款，經(jīng)乙方審查同意發(fā)放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。1.甲方向乙方借款人民幣(大寫)___萬元，規(guī)定用于2.借款期限約定為________年___個月，即從________年____月____日至________年____月____日。乙方保證按計劃和下達的貸款指標額度供應資金，甲方保證按規(guī)定的用途用款。預計分次用款計劃為：________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元。3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息___計算，按季(或月)結息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息__%;不按規(guī)定用途使用貸款，挪用部門罰收利息___%;超儲、積壓設備、材料占用的貸款，加收利息__%。在本合同有效期內，如國家調整利率，從調整之日起，乙方即按調整后的貸款利率計(結)算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。4.甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。還款計劃為：________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元。甲方保證按下述方式按時付息：甲方不能按時付息的，乙方有權從甲方賬戶中扣收或暫時停止支付貸款。5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月后仍未歸還，乙方有權從甲方(或擔保方)的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產(chǎn)歸還其借款。6.乙方有權檢查貸款使用情況，了解甲方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、財務活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關統(tǒng)計、會計、財務等方面的報表和資料。7.在本合同有效期內，甲方因實行承包、租賃、兼并等而變更經(jīng)營方式的，必須通知乙方參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并合同(協(xié)議)的研究、簽訂的全過程，并根據(jù)國家有關規(guī)定落實債務、債權關系。8.需要變更合同條款的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，應簽訂借款合同補充文本。9.甲方需向乙方填送借款申請書，并對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔保，并簽訂抵押、擔保協(xié)議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協(xié)議書，均為本合同的組成部分。10.(甲方雙方商定的其它條款)11.本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。12.本合同正本三份，甲乙方、保證方各執(zhí)一份，副本__份，送乙方財會部門和有關部門。借款單位：(公章)貸款銀行：(公章)法定代表：(簽字)____法定代表：(簽字)______或負責人：(簽字)____擔保單位：(公章)____法定代表人：(簽字)____銀行流動資金貸款合同篇2編號：流動資金借款合同重要提示請借款人認真閱讀本合同全文，尤其是帶有▲▲標記的條款。如有疑義，請及時提請貸款人予以說明。鑒于借款人向貸款人申請流動資金貸款額度，為明確雙方權利義務，借款人與貸款人經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同。第一條定義“額度”，指貸款人按本合同約定可能向借款人發(fā)放的貸款余額(循環(huán)額度下)或貸款總額(一次性額度下)的最高額，該額度根據(jù)合同約定可以是循環(huán)額度或一次性額度(僅一次使用或可多次使用)?！把h(huán)額度”，指借款人可按本合同約定多次申請使用額度以取得貸款，但貸款余額不能超過約定的額度?！耙淮涡灶~度”，指借款人可按本合同約定一次性或多次申請使用額度以取得貸款，但累計提用的貸款總額不能超過約定的額度。“貸款余額”，指借款人在本合同項下取得且尚未清償?shù)馁J款本金金額之和?！邦~度余額”，指額度扣減貸款余額(循環(huán)額度下)或貸款總額(一次性額度下)后的金額?！笆谛牌谙蕖?，指貸款人根據(jù)借款人的申請及本合同約定向借款人發(fā)放貸款的期限，屬于貸款的發(fā)生期間而非貸款期限?！百J款期限”，指雙方在相應的《交通銀行借款額度使用申請書》(以下簡稱：“《額度使用申請書》”)中確定的每筆貸款的期限?！般y行工作日”、“工作日”，指貸款人所在地的銀行對公業(yè)務的開門營業(yè)日，不包括法定節(jié)假日和休息日(因節(jié)假日調整而營業(yè)的除外)。放款日、還款日、付息日和到期日等義務履行日遇非銀行工作日的，相應順延至后一銀行工作日。關聯(lián)方、關聯(lián)方交易、主要投資者個人等詞語與財政部頒布的《企業(yè)會計準則第36號-關聯(lián)方披露》(財會[20__]3號)以及其后對該準則的修訂中的相同詞語具有相同含義。第二條額度的使用2.1借款人需使用額度時，應至少提前5個銀行工作日向貸款人提出申請。申請時，應填寫《額度使用申請書》，經(jīng)貸款人審查同意后方可使用?！?.2額度的每次使用以符合下列全部條件為前提：(1)貸款余額(循環(huán)額度下)或貸款總額(一次性額度下)未超過額度;(2)申請的貸款金額不超過額度余額;(3)使用申請日和放款日在授信期限內;(4)貸款期限和貸款的到期日符合本合同約定;(5)本合同項下的擔保合同(如有)已生效且持續(xù)有效，擔保合同系抵押合同及/或質押合同的，擔保物權已設立并持續(xù)有效;(6)借款人已辦妥申請貸款時依法必須辦理和貸款人要求辦理的政府許可、批準、登記等手續(xù)且該等許可、批準或登記持續(xù)有效;(7)在本合同生效后，借款人的經(jīng)營狀況和財務狀況未發(fā)生重大不利變化;(8)借款人的申請符合貸款人相關規(guī)章制度的要求;(9)借款人沒有違反本合同約定的行為;(10)貸款的支付方式符合本合同約定，采用貸款人受托支付的，貸款人同意支付;(11)提用外幣貸款的，借款人已提供了貸款符合相關外匯管理政策的證明文件，包括但不限于有效的外匯用途證明或登記文件;(12)借款人已按貸款人要求指定了專門的資金回籠賬戶并簽署了賬戶管理協(xié)議?！?.3貸款人同意發(fā)放貸款的，最終放款信息以《額度使用申請書》銀行打印欄內容為準?！额~度使用申請書》代作《借款憑證》。▲▲2.4《額度使用申請書》的幣種與額度幣種不一致的，僅為確定額度余額的目的，按交通銀行股份有限公司公布的每日日始的匯率折算，若沒有可直接適用的匯率，由交通銀行股份有限公司按合理方式確定的匯率折算?！?.5借款人成為擔保人的股東或《公司法》所定義的“實際控制人”后，在擔保人提供貸款人接受的其股東會(股東大會)關于同意為借款人提供擔保的決議前，貸款人有權暫?；蛉∠杩钊松形词褂玫馁J款額度。第三條利率及利息的計付3.1確定利率的基本規(guī)則3.1.1利率由雙方在每次使用額度時協(xié)商后在《額度使用申請書》內約定。除非雙方在《額度使用申請書》約定具體數(shù)值的利率，每次貸款的具體利率將根據(jù)相應《額度使用申請書》約定的基準利率種類、基準利率適用日期、利率上(下)浮幅度/加(減)點數(shù)值、利率浮動規(guī)則、利率浮動周期、利率浮動周期單位及特定日期浮動起始日(如需)確定。3.1.2“基準利率”種類及定義：(1)“人民銀行貸款基準利率”，指中國人民銀行公布的金融機構人民幣貸款基準利率;(2)交通銀行LPR報價，指交通銀行股份有限公司在其官方網(wǎng)站發(fā)布的貸款基礎利率報價;(3)LPR報價平均利率，指全國銀行間同業(yè)拆借中心發(fā)布的貸款基礎利率。3.1.3幣種為人民幣的，日利率=月利率/30，月利率=年利率/12;幣種為港幣、英鎊和澳大利亞元的，日利率=年利率/365;幣種為美元、歐元、日元以及貸款人接受的其他外幣幣種的，日利率=年利率/360?！?.2放款利率每筆貸款放款時的貸款利率在約定的“基準利率適用日期”的基準利率基礎上，根據(jù)利率上(下)浮幅度/加(減)點數(shù)值確定。以“基準利率適用日期”為T日，用于確定該筆貸款放款利率的基準利率值分別按下列規(guī)則確定：基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個工作日未發(fā)布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值;基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個工作日未發(fā)布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值。3.3利率的調整3.3.1《額度使用申請書》記載為固定利率的，該筆貸款在貸款期限內均執(zhí)行所記載的利率?！?.3.2《額度使用申請書》記載為浮動利率的，該筆貸款按《額度使用申請書》約定的利率浮動規(guī)則、利率浮動周期、利率浮動周期單位及特定日期浮動起始日(如需)確定貸款利率調整日，自貸款利率調整日起適用調整后的利率。貸款期內遇基準利率調整的，按“利率浮動規(guī)則”處選擇的“按貸款入賬日浮動”或“特定起始日浮動”，自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起計算貸款利率調整的周期。利率浮動周期空欄填寫利率浮動的周期數(shù)，利率浮動周期單位可以選擇按日或者按月。如利率浮動周期數(shù)填“1”，浮動周期單位選擇“按日”，則以基準利率調整日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數(shù)填“3”，浮動周期單位選擇“按日”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿3天的當日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數(shù)填“1”，浮動周期單位選擇“按月”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿1個月當日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數(shù)填“3”，浮動周期單位選擇“按月”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿3個月當日為貸款利率調整日，依此類推。貸款利率調整日的貸款利率在貸款利率調整日的基準利率基礎上確定，利率上(下)浮幅度/加(減)點數(shù)值不變(雙方協(xié)商一致調整上(下)浮幅度或加(減)點數(shù)值的除外)。以“貸款利率調整日”為T日，用于確定調整后貸款利率的基準利率值分別按下列規(guī)則確定：基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個工作日未發(fā)布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值;基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個工作日未發(fā)布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值?！?.3.3基準利率選擇“人民銀行貸款基準利率”的，如遇調整后的人民銀行貸款基準利率為浮動利率或取消基準利率的，雙方就該筆貸款利率另行協(xié)商調整，但調整后利率不低于當時適用的利率;自人民銀行調整日起超過1個月，雙方仍未就調整后利率達成一致的，貸款人有權宣布該筆貸款提前到期。基準利率選擇“交通銀行LPR報價”或“LPR報價平均利率”的，如相關基準利率根據(jù)監(jiān)管要求被取消或相應發(fā)布機構根據(jù)監(jiān)管要求停止發(fā)布該基準利率的，雙方就該筆貸款利率另行協(xié)商調整，但調整后利率不低于當時適用的利率;自相關基準利率被取消或停止發(fā)布日起超過1個月，雙方仍未就調整后利率達成一致的，貸款人有權宣布該筆貸款提前到期?！?.3.4雙方可在每個貸款利率調整日經(jīng)協(xié)商一致后調整相應貸款利率的上(下)浮幅度或加(減)點的數(shù)值。3.4貸款幣種為人民幣的，逾期貸款的罰息利率按本合同約定利率上浮50%，挪用貸款的罰息利率按本合同約定利率上浮100%。浮動利率貸款遇基準利率調整的，貸款人有權相應調整各筆貸款適用的罰息利率，自相應《額度使用申請書》約定的貸款利率調整日起適用新的罰息利率。3.5利息的計算3.5.1正常利息=本合同約定利率_放款金額_占用天數(shù)。占用天數(shù)從放款日(含)計算至到期日(不含)，到期日為非工作日時順延，順延期間計入占用天數(shù)，仍按本合同約定計息。3.5.2逾期貸款和挪用貸款的罰息依逾期或挪用的金額和實際天數(shù)(自逾期或挪用之日(含)起，計至本息清償之日(不含))計算。3.5.3如遇計算出的利息/罰息小數(shù)點后位數(shù)較多的情況，貸款人將按四舍五入法保留小數(shù)點后兩位?！?.6因借款人提前還款或貸款人根據(jù)本合同約定提前收回貸款的，相應利率檔次不調整，仍按本合同約定利率執(zhí)行。3.7貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調整、逾期及挪用貸款的罰息利率以本合同第十七條的約定為準。第四條貸款的支付4.1借款人指定的放款賬戶如是開立在貸款人處的專門貸款發(fā)放賬戶的，貸款的發(fā)放和支付應通過該賬戶辦理。該賬戶僅用于貸款資金的發(fā)放和對外支付，只出售“結算業(yè)務申請書”憑證，不可以辦理支票、匯票、銀行承兌匯票等業(yè)務，不得用于其他結算。借款人自主支付辦理貸款資金劃撥時，必須在開戶網(wǎng)點柜面辦理。該賬戶的存款利息計入借款人還款賬戶。4.2借款人根據(jù)本合同約定提用貸款時，應明確支付方式(貸款人受托支付或借款人自主支付)，每次提款只能采用一種支付方式。4.3貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的受托支付委托書，在按本合同約定發(fā)放貸款后，直接將貸款資金通過借款人賬戶支付給符合本合同約定用途的借款人交易對手。單筆付款金額超過自主支付限額或符合第19.3約定條件之一的，應采用貸款受托支付方式。采用貸款人受托支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請書、相應的受托支付委托書及貸款人要求的其他資料(包括但不限于商務合同、發(fā)票和收貨單據(jù)等交易資料)，明確提用貸款的金額及付款的對象和金額，提用貸款的金額應與需付款的總額相等?！杩钊藬M進行的支付不符合本合同或相應的商務合同約定或有其他瑕疵的，貸款人有權拒絕支付，并退回借款人提交的受托支付委托書。▲▲貸款人同意支付的，如因借款人提供的信息有誤而無法對外支付或發(fā)生支付退款的，借款人須在貸款人規(guī)定的時限內重新提交載有正確信息的相關文件和資料，因此導致支付遲延或不成功的，貸款人不承擔責任。4.4借款人自主支付是指貸款人根據(jù)本合同約定將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合本合同約定用途的借款人交易對手。采用借款人自主支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請書、資金使用說明及貸款人要求的其他材料。借款人應按時向貸款人匯總報告貸款資金支付情況。貸款人有權通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途，借款人須配合貸款人的核查。第五條貸款的償還5.1借款人應按相應的《額度使用申請書》所記載的還款日期和金額還款。▲▲5.2未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不能提前歸還貸款。▲▲5.3借款人和貸款人在《額度使用申請書》中約定的本金和利息的還款安排均為雙方經(jīng)協(xié)商后在自愿基礎上達成的真實意思表示。在雙方選擇的還款安排下，本金是否先于利息償還完畢，不影響借款人對應付利息的還款責任，借款人不得因此對應付利息的償還提出抗辯。在任一還款安排下，借款人均應對全部應付本金和利息承擔償還責任?！?.4借款人歸還款項(包括借款人主動還款和貸款人依本合同約定扣劃所得款項)不能足額清償借款人全部債務時：(1)應首先用于清償?shù)殖涞狡谖锤兜馁M用。本金及利息逾期不足90天的，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復利，再用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘?本金或利息逾期90天以上的，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘穑儆糜诘謨數(shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復利;(2)借款人有多筆債務(包括借款人在其他合同下對貸款人的債務)，貸款人有權自行決定借款人各筆債務的清償?shù)殖漤樞颍灰摰鹊謨旐樞虿贿`反貸款人所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度及相關監(jiān)管要求的強制性規(guī)定。貸款人應將抵償債務的結果通知借款人。雙方對本款事項另有約定的除外。第六條借款人的陳述與保證6.1借款人依法設立并合法存續(xù)，具備所有必要的權利能力，能以自身名義履行本合同的義務并承擔民事責任。6.2簽署和履行本合同是借款人真實的意思表示，并經(jīng)過所有必須的同意、批準及授權，不存在任何法律上的瑕疵。6.3借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)，具有持續(xù)經(jīng)營能力，有合法的還款來源，未涉及重大環(huán)境及社會風險，無重大不良信用記錄。借款人的高級管理人員無不良記錄。6.4借款人在簽署和履行本合同過程中向貸款人提供的全部文件、報表、資料及信息是真實、準確、完整和有效的，未向貸款人隱瞞可能影響其財務狀況和還款能力的任何信息，借款人的財務狀況自最新的財務報表報告日以來未發(fā)生重大不利變化?！?.5借款人及其關聯(lián)方均不屬于聯(lián)合國、歐盟或美國制裁名單內的企業(yè)或個人，不位于被聯(lián)合國、歐盟或美國制裁的國家和地區(qū)。第七條貸款人的權利和義務7.1貸款人有權按照本合同約定收回貸款本金、利息(包括復利、逾期和挪用貸款的罰息等)，收取借款人應付的費用，有權根據(jù)借款人資金回籠情況自行決定提前收回貸款，行使法律規(guī)定或本合同約定的其他權利?！?.2本合同履行過程中，貸款人只對借款人提供的資料進行形式審查。因借款人提供的材料不真實、不準確或不完整或借款人違反本合同約定辦理支付而導致貸款人未及時完成受托支付的，貸款人不承擔責任?！?.3貸款人按本合同約定發(fā)放貸款并辦理支付。因下列任一原因導致貸款人未按時發(fā)放貸款或辦理支付的，貸款人不承擔責任，但將及時通知借款人：借款人指定的放款賬戶被凍結、支付對象賬戶被凍結、不可抗力、通訊或網(wǎng)絡故障、貸款人系統(tǒng)故障等。本合同另有約定的除外。第八條借款人的義務8.1借款人應當按本合同及相應《額度使用申請書》記載的時間、金額、幣種及利率償還本合同項下的貸款本金并支付利息。借款人指定的資金回籠賬戶用于收取對應銷售收入或計劃還款資金，對應銷售收入以非現(xiàn)金方式結算的，借款人應確保在收到款項后及時劃入資金回籠賬戶。借款人應按照貸款人的要求提供資金回籠賬戶的資金進出情況。8.2借款人應按本合同約定的用途使用額度，并按相應《額度使用申請書》確定的用途使用貸款，不應將貸款挪作他用，不得將貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權投資及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途。借款人應按約定方式支用貸款資金，不得以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付;采用借款人自主支付的，借款人應按貸款人監(jiān)管機關的要求在合理時間內使用貸款，貸款資金支付應符合本合同約定?！?.3借款人應承擔貸款資金支付(包括貸款人受托支付和借款人自主支付)的結算費用(如有)，具體收費按法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定及貸款人公布的屆時有效的《交通銀行服務收費名錄》執(zhí)行。放款賬戶是專門貸款發(fā)放賬戶的，貸款資金支付(包括貸款人受托支付和借款人自主支付)時，收款賬戶不屬于在交通銀行開立的賬戶的，資金支付可能通過人民銀行支付系統(tǒng)或同城交換系統(tǒng)辦理。放款賬戶不是專門貸款發(fā)放賬戶的，貸款資金支付(包括貸款人受托支付和借款人自主支付)時，收款賬戶為異地他行賬戶的，資金支付均通過人民銀行支付系統(tǒng)辦理。▲▲8.4借款人應配合貸款人進行貸款支付管理以及對貸款使用情況和借款人經(jīng)營情況的監(jiān)督檢查，及時提供貸款人因貸后風險管理需要而要求的財務報表、貸款資金使用記錄和資料、關聯(lián)方及關聯(lián)方交易信息、環(huán)境和社會風險報告、其他資料及信息，并保證所提供文件、資料和信息的真實、完整、準確?！?.5借款人有下列任一事項時，應當至少提前30天書面通知貸款人，并且，在清償本合同項下所有貸款本息或提供貸款人認可的還款方案及擔保前不應采取行動：(1)出售、贈與、出租、出借、轉移、抵押、質押或以其他方式處分全部或大部分資產(chǎn)或重要資產(chǎn);(2)經(jīng)營體制或產(chǎn)權組織形式發(fā)生重大變化，包括但不限于實施承包、租賃、聯(lián)營、公司制改造、股份合作制改造、企業(yè)出售、合并(兼并)、合資(合作)、分立、設立子公司、股權轉讓、產(chǎn)權轉讓、減資等。(3)對外投資或增加債務融資超過約定限額?！?.6借款人應當在下列事項發(fā)生或可能發(fā)生之日起7日內書面通知貸款人：(1)借款人或其關聯(lián)方修改章程，變更企業(yè)名稱、法定代表人(負責人)、住所、通訊地址或營業(yè)范圍等工商登記事項，或作出對財務、人事有重大影響的決定;(2)借款人、其關聯(lián)方或擔保人擬申請破產(chǎn)或可能或已被債權人申請破產(chǎn);(3)借款人或其關聯(lián)方涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或者，主要資產(chǎn)或本合同項下?lián)Ｎ锉徊扇×素敭a(chǎn)保全或其他強制措施，或者，主要資產(chǎn)或本合同項下?lián)Ｎ锏陌踩旰脿顟B(tài)受到或可能受到影響或者價值減少或有減少可能;(4)借款人或其關聯(lián)方為第三方提供擔保，并因此而對其經(jīng)濟狀況、財務狀況或履行本合同項下義務的能力產(chǎn)生重大不利影響;(5)借款人或其關聯(lián)方簽署對其經(jīng)營和財務狀況有重大影響的合同;(6)借款人提前清償未到期債務或優(yōu)先清償其他到期債務、為其他已有債務新增抵質押等任何形式的擔保或作出任何有類似效果的安排或簽署相關文件;(7)借款人、其關聯(lián)方或擔保人停產(chǎn)、歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被撤銷或營業(yè)執(zhí)照被吊銷;(8)借款人或其關聯(lián)方、借款人或其關聯(lián)方的主要投資者個人、借款人或其關聯(lián)方的法定代表人(負責人)、董事或主要管理人員失蹤、涉及違法違規(guī)或違反所適用的交易所規(guī)則或有異常變動;(9)借款人或其關聯(lián)方經(jīng)營出現(xiàn)嚴重困難，或財務狀況惡化，或發(fā)生對借款人或其關聯(lián)方經(jīng)營、財務狀況或償債能力或經(jīng)濟狀況有負面影響的其他事件;(10)發(fā)生關聯(lián)交易，且交易金額達到或超過最近經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的10%;(11)在清償本合同項下全部債務前，借款人成為或可能成為擔保人的股東或《公司法》所定義的“實際控制人”;(12)借款人或其關聯(lián)方因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、國家政策或行業(yè)標準等造成責任事故或被媒體曝光;(13)借款人或其關聯(lián)方發(fā)生安全或環(huán)保事故;(14)借款人的關聯(lián)方與借款人之間的控制或被控制關系發(fā)生變化;(15)借款人或關聯(lián)方發(fā)生重大股權變更;(16)借款人的外部審計師對其財務報表發(fā)表的審計意見不是標準的無保留意見;(17)借款人因違反法律法規(guī)和/或監(jiān)管要求被或可能被有權機關調查、處罰或采取類似的其他措施;(18)借款人或其關聯(lián)方被納入聯(lián)合國、歐盟或美國的制裁名單，或者其所在國家和地區(qū)被納入聯(lián)合國、歐盟或美國制裁國家和地區(qū)名單;(19)發(fā)生影響借款人或其關聯(lián)方償債能力的其他重大不利事項。▲▲8.7本合同項下的擔保發(fā)生不利于貸款人債權的變化時，借款人應按貸款人的要求及時提供貸款人認可的其他擔保。本款所稱“變化”包括但不限于：擔保人合并、分立、停產(chǎn)、歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被撤銷、營業(yè)執(zhí)照被吊銷、申請或被申請破產(chǎn);擔保人的經(jīng)營或財務狀況有重大變化;擔保人涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或主要資產(chǎn)被采取了財產(chǎn)保全或其他強制措施;擔保物的安全完好狀態(tài)受到或可能受到影響;擔保物的價值減少或可能減少或被采取查封等財產(chǎn)保全等強制措施;擔保人或其法定代表人(負責人)或主要管理人員涉及違法違規(guī)或違反所適用的交易所規(guī)則;擔保人為個人的，擔保人失蹤、死亡(宣告死亡);擔保人在擔保合同項下有違約行為;擔保人與借款人發(fā)生爭議;擔保人要求解除擔保合同;擔保合同未生效或無效或被撤銷;擔保物權未設立或無效;或影響貸款人債權安全的其他事件等?！?.8借款人承諾：在本合同簽訂之日起至本合同項下全部貸款本息及相關費用清償完畢前，借款人的財務指標、外部機構評級和生產(chǎn)經(jīng)營資質/許可始終符合合同約定，生產(chǎn)經(jīng)營資質/許可需年審的，應按時通過年審。8.9借款人保證遵守國家反洗錢法律、法規(guī)及相關政策要求，不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動，積極配合貸款人開展客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等各項反洗錢工作。8.10借款人保證，借款人及借款人員工及代理人不以任何形式向貸款人或貸款人員工提供、給予、索取或收受本合同約定以外任何形式的物質利益(包括但不限于現(xiàn)金、實物卡、旅游等)或其他非物質利益;不將貸款人提供的資金或服務以任何形式直接或間接地用于與貪腐或賄賂有關的活動;借款人如知曉任何違反本條約定的情形，應及時如實、完整、準確地向貸款人提供線索和相關信息，按照貸款人的要求配合相關事宜?！诰艞l額度的調整、貸款的提前到期及風險重定價9.1下列任一事件發(fā)生時，均視為本合同的“提前到期事件”：(1)借款人未按本合同項下任一《額度使用申請書》的約定償還貸款本金或支付利息;(2)借款人在本合同項下所作陳述與保證不真實;(3)第8.6條所列應通知的任一事項實際發(fā)生，影響或可能影響貸款人債權的安全;(4)因法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化致使貸款人按本合同約定發(fā)放貸款構成或可能構成違法或違規(guī)的;(5)借款人在履行與貸款人訂立的其他合同或與第三人訂立的合同時，有違約行為或債務可能或已經(jīng)被宣布提前到期的;(6)借款人違反本合同的其他約定。9.2當出現(xiàn)任一“提前到期事件”時，貸款人有權采取以下一項、多項或全部措施：(1)調低、暫?；蛉∠竞贤椣骂~度;(2)停止發(fā)放借款人尚未提用的貸款;(3)對借款人已提用但尚未使用的貸款，停止辦理支付;(4)要求借款人在限定時限內與貸款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件;(5)要求借款人按貸款人的要求變更支付方式;(6)按第9.3條約定執(zhí)行貸款的風險重定價;(7)單方面宣布合同項下已發(fā)放的貸款本金全部提前到期并要求借款人立即償還所有到期貸款本金并結清利息。9.3根據(jù)借款人在本合同簽署時的生產(chǎn)經(jīng)營情況，雙方協(xié)商一致后確定了本合同約定利率及其調整。借款人同意，在出現(xiàn)任一“提前到期事件”時，貸款人有權按本條約定執(zhí)行貸款的風險重定價。9.3.1風險重定價包括協(xié)商重定價和直接提高貸款利率兩種方式，本合同采用的風險重定價方式由雙方在第二十一條約定。9.3.2“協(xié)商重定價”指，貸款人有權要求借款人在限定時限內與貸款人協(xié)商提高貸款利率，雙方以補充協(xié)議的方式確定“重定價日”及相關利率的具體約定。9.3.3“直接提高貸款利率”指，貸款人有權按本條及第二十一條約定直接提高貸款利率。自貸款人書面通知借款人的“重定價日”起，對借款人截至“重定價日”尚未償還的各筆貸款均執(zhí)行提高后的貸款利率。貸款幣種為人民幣的，各筆貸款的基準利率種類不變，在“重定價日”基準利率基礎上，按第二十一條約定的上(下)浮幅度/加(減)點數(shù)值確定各筆貸款提高后的貸款利率。以“重定價日”為T日，用于確定提高后貸款利率的基準利率值分別按下列規(guī)則確定：①基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;②基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個工作日未發(fā)布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值;③基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個工作日未發(fā)布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發(fā)布的LPR數(shù)值。貸款幣種為外幣的，按第二十一條約定確定提高后的貸款利率。9.3.4貸款人按前述約定執(zhí)行風險重定價后，自“重定價日”起執(zhí)行新的利率。在此利率基礎上，仍按本合同第三條約定浮動調整，雙方協(xié)商一致變更有關約定的，按變更后約定執(zhí)行。貸款逾期(包括借款人未按時還款或被貸款人宣布提前到期)或挪用的，在新的利率(包括按本合同約定浮動調整后的利率)基礎上確定逾期及挪用的罰息利率，計算復利的利率也相應調整。9.3.5執(zhí)行“風險重定價”不應被視為或解釋為貸款人放棄法律法規(guī)規(guī)定的和本合同約定的其他權利。貸款人有權根據(jù)法律法規(guī)及本合同約定采取其他債權保護措施，包括但不限于第9.2條約定的各項措施?！谑畻l違約10.1借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息或未按本合同約定用途使用貸款的，貸款人按逾期貸款的罰息利率或挪用貸款的罰息利率計收利息并對應付未付利息計收復利，罰息利率依合同約定調整的，計算復利的利率也相應調整。10.2借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息的，應當承擔貸款人為實現(xiàn)債權而支付的催收費、訴訟費(或仲裁費)、保全費、公告費、執(zhí)行費、律師費、差旅費及其他費用。▲▲第十一條扣劃約定11.1借款人授權，有到期應付的貸款本金、利息、罰息、復利或其他費用時，貸款人有權扣劃借款人在交通銀行股份有限公司所有分支機構開立的任一賬戶中的資金用于清償。11.2扣劃后，貸款人應將扣劃所涉賬號、合同號、《額度使用申請書》編號、扣劃金額及剩余的債務金額通知借款人。11.3扣劃所得款項不足以清償借款人全部債務時，按本合同約定確定所清償?shù)殖涞膫鶆湛铐棥?1.4扣劃所得款項與需抵償?shù)膫鶆盏膸欧N不一致的，按交通銀行股份有限公司在扣劃時公布的匯率折算為抵償債務的金額。需要辦理結售匯或外匯兌換手續(xù)的，借款人有義務按貸款人要求協(xié)助貸款人辦理，匯率風險由借款人承擔。第十二條通知12.1借款人在本合同中填寫的聯(lián)系方式(包括通訊地址、聯(lián)系電話、傳真號碼等)均真實有效。任一聯(lián)系方式發(fā)生變更，借款人應立即以書面方式將變更信息寄/送至貸款人在本合同填寫的通訊地址。該等信息變更在貸款人收到更改通知后生效。12.2除本合同另有明確約定外，貸款人對借款人的任何通知，貸款人有權通過以下任一方式進行。貸款人有權選擇其認為合適的通知方式，且無需對郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。貸款人同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達借款人者為準。(1)公告，以貸款人在其網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、電話銀行或營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布公告之日視為送達日;(2)專人送達，以借款人簽收之日視為送達日;(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)送達于貸款人最近所知的借款人通訊地址，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日;(4)傳真、移動電話短信或其他電子通訊方式送達于貸款人最近所知的借款人傳真號碼、借款人指定的移動電話號碼或電子郵件地址，以發(fā)送之日視為送達日。12.3借款人同意，除非貸款人收到借款人關于變更通訊地址的書面通知，借款人在本合同填寫的通訊地址是法院向借款人送達司法文書及其他書面文件的地址。本合同爭議解決過程中，法院通過郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)方式將司法文書或其他書面文件送達于貸款人最近所知的借款人通訊地址的，以借款人在送達回證上的簽收日為送達日;借款人未在送達回證上簽收的，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日。除判決書、裁定書、調解書外，法院對借款人的任何通知，法院有權通過第12.2條約定的任一通訊方式進行。法院有權選擇其認為合適的通訊方式，且無需對郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。法院同時選擇多種通訊方式的，以其中較快到達借款人者為準?！谑龡l信息披露與保密13.1對于在本合同簽訂和履行過程中獲取和知悉的借款人的未公開信息和資料，貸款人對相關信息和資料的使用不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：(1)適用法律法規(guī)要求披露的;(2)司法部門或監(jiān)管機構依法要求披露的;(3)借款人未按時足額償還貸款本金及/或支付利息時，貸款人為實現(xiàn)本合同項下債權需向貸款人的外部專業(yè)顧問披露和允許貸款人的外部專業(yè)顧問在保密的基礎上使用的;(4)借款人同意或授權貸款人進行披露的。13.2借款人確認已簽署《信用信息查詢和提供授權書》。貸款人在授權書規(guī)定的范圍內查詢、使用和保存借款人的信用信息。13.3在本合同第13.1條和第13.2條規(guī)定的情形外，借款人進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露借款人的信息和資料，包括但不限于借款人的基本信息、信貸交易信息、不良信息及其他相關信息和資料等，愿意承擔由此產(chǎn)生的一切后果：為下列目的向業(yè)務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及貸款人認為必要的其他機構或個人，包括但不限于交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其在保密的基礎上使用該等信息和資料：①為開展銀行授信業(yè)務或與銀行授信業(yè)務有關，例如推廣交通銀行股份有限公司授信業(yè)務、催收借款人欠款、轉讓銀行授信業(yè)務債權等;②為貸款人向借款人提供或可能提供新產(chǎn)品或服務或進一步提供服務。本第13.3條是否適用，以雙方在本合同第二十四條約定為準。第十四條法律適用和爭議解決本合同適用中華人民共和國法律(為本合同目的不包括香港、澳門和中國臺灣地區(qū)的法律)。本合同項下爭議向貸款人所在地有管轄權的法院起訴，本合同另有約定的除外。爭議期間，各方仍應繼續(xù)履行未涉爭議的條款。第十五條合同的生效及構成15.1本合同經(jīng)借款人法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、貸款人負責人或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋單位印章后生效。15.2本合同項下使用額度時簽署的《額度使用申請書》以及其他相關文件和資料均為本合同不可分割的組成部分。15.3《額度使用申請書》是對本合同的補充。除《額度使用申請書》另有約定外，借款人與貸款人之間的權利義務及有關事項仍按本合同的約定執(zhí)行。第十六條額度的具體內容16.1額度幣種：;大寫金額：;可用于□人民幣□(外幣幣種);該額度屬于□循環(huán)額度□一次性額度(可多次使用)□一次性額度(僅一次使用)。16.2額度用途：。16.3授信期限自年月日至年月日。第十七條利率約定貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調整和逾期及挪用貸款的罰息利率的相關約定如下：第十八條賬戶約定18.1借款人指定下述賬戶為放款賬戶，該賬戶□是□不是借款人在貸款人處開立的專門貸款發(fā)放賬戶。如雙方在相應的《額度使用申請書》中另有約定，以該《額度使用申請書》中的約定為準。戶名：賬號：開戶行：18.2借款人指定：(1)還款賬戶為戶名：賬號：開戶行：(2)資金回籠賬戶為：戶名：賬號：開戶行：第十九條貸款發(fā)放、支付及償還的具體約定19.1本合同下提用的每筆貸款期限不長于□月□天，且全部貸款的到期日不遲于年月日。19.2本合同下自主支付限額為人民幣萬元。19.3符合下列條件之一的，采用貸款人受托支付方式：19.4借款人自主支付的，借款人須在貸款發(fā)放后日內向貸款人匯總報告貸款資金支付情況。第二十條財務限制、外部機構評級和生產(chǎn)經(jīng)營資質/許可20.1借款人對外投資限額為人民幣萬元;增加債務融資限額為人民幣萬元。20.2關于借款人財務指標的合同約定：(1)(2)(3)20.3關于外部機構評級的具體約定：(1)(2)20.4關于借款人生產(chǎn)經(jīng)營資質/許可的具體約定：(1)(2)▲▲第二十一條風險重定價的具體約定21.1本合同采用下列第種風險重定價方式：(1)協(xié)商重定價;(2)直接提高貸款利率。21.2采用“直接提高貸款利率”方式的：21.2.1貸款幣種為人民幣的，提高后的利率上(下)浮幅度/加(減)點數(shù)值為：□基準利率(不上下浮/加減點)□上浮%□下浮%□加個百分點□減個百分點。某筆貸款對此另有約定的，該筆貸款提高后的利率上(下)浮幅度/加(減)點數(shù)值以適用的額度使用申請書中的記載為準。21.2.2貸款幣種為外幣的，提高后的貸款利率為：。第二十二條聯(lián)系方式借款人接收第十二條約定的通知的聯(lián)系方式包括：通訊地址：收件人：郵政編碼：電話：移動電話號碼：傳真：電子郵件地址：第二十三條合同份數(shù)本合同正本一式份，簽約雙方及擔保人(若有)各執(zhí)份。第二十四條其他約定事項24.1雙方同意，本合同□適用□不適用第13.3條。借款人：法定代表人(負責人)：法定地址：貸款人：交通銀行股份有限公司分(支)行負責人：通訊地址：借款人已通讀合同全部條款，貸款人已應借款人的要求作了詳細說明，借款人簽署本合同時對所有內容無疑問和異議，理解合同條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律后果。(本頁以下無正文)借款人(公章)貸款人(單位印章)法定代表人(負責人)或授權代表負責人或授權代表(簽字或蓋章)(簽字或蓋章)簽署日：年月日簽署日：年月日銀行流動資金貸款合同篇3年月日鑒于(借款人名稱)向中國銀行(分行名稱)分行申請使用(貸款名稱)貸款，根據(jù)中國銀行與(國外銀行名稱)簽訂的國外貸款協(xié)議(借款人名稱)，與中國銀行(分行名稱)分行于年月日在(簽約地)簽訂本轉貸款協(xié)議。雙方一致同意如下：第一條定義除本協(xié)議另有規(guī)定外，本協(xié)議下列用語的定義如下：“借款人”指，其法定地址為;“貸款人”指中國銀行總行或中國銀行分行，其法定地址為：“擔保人”指，其法定地址為;“項目”指“商務合同”指作為買方的(公司名稱)公司與作為賣方的(公司名稱)公司于年月日簽訂的有關“項目”的商務合同(合同號為);“國外貸款協(xié)議”指為了向“借款人”提供本貸款，“貸款人”同(銀行名稱)銀行簽訂的本“項目”的信貸協(xié)議;“工作日”指中國銀行總行或其分行以外開門營業(yè)的日子;“承保人”指中國人民保險總公司或其分公司。第二條貸款的金額和用途“貸款人”在此同意，轉貸給“借款人”總金額不超過(金額)的貸款(大寫：)。本貸款協(xié)議項下的貸款權限用于支付“商務合同”項下的貸款及有關費用。第三條貸款的期限根據(jù)“國外貸款協(xié)議”的規(guī)定，本協(xié)議的貸款期限為年，其中用款期為年(從年月日開始至年月日截止)，寬限期為年(自用款截止日開始至年月日結束)，還款期為年(自寬限期結束之日起至年月日最后一次還款后結束)。第四條貸款賬戶本協(xié)議生效后，“借款人”應在“貸款人”的營業(yè)部門開立貸款賬戶和本外幣存款賬戶(包括人民幣和外匯還款準備金戶)，用地辦理用款、還款、付息及付費等。第五條貸款的使用及前提條件一、在具備下列條件后，“借款人”方可在本協(xié)議項下使用貸款：1.“國外貸款協(xié)議”業(yè)已生效并允許支款;2.“商務合同”業(yè)經(jīng)有關當局批準生效;3.“貸款人”已收到“借款人”送交的、按照“商務合同”規(guī)定列明用途的用款計劃表;4.“借款人”遵守在本協(xié)議十二條中所做各項保證，未發(fā)生任何違約事件;5.“借款人”已按外匯管理局的要求進行外債登記。二、本協(xié)議項下貸款的用款期為個月，自之日起至之日止。用款期滿后借款人不得再用款。三、“借款人”使用貸款應提前個工作日通知“貸款人”。四、如“借款人”申請延長用款期，應在用款期結束前天提出，由“貸款人”與國外貸款銀行聯(lián)系。如國外貸款銀行同意，可以為“借款人”辦理延期用款手續(xù)。第六條利息及費用一、本貸款的利率為年率%，一年以360天為基礎，按實際發(fā)生天數(shù)計算，利息每向“借款人”計收一次，每年月日和月日為收息日。二、承擔費為年率%，一年以360天計算。計算期按貸款的未用余額，自簽訂“國外貸款協(xié)議”日天后開始，到每次實際支用貸款日止，每向“借款人”計收一次，每年月日，月日，月日和月日為收費日。第一次收費日為“國外貸款協(xié)議”簽訂后第天。三、管理費費率為%，按貸款總額于簽訂“國外貸款協(xié)議”后天內由“借款人”通過“貸款人”對外一次性支付。四、出口信貸項下發(fā)生的保險費用由“貸款人”中數(shù)向“借款人”收取。五、“貸款人”為提供本貸款收取的轉貸手續(xù)費為年率%，以與提供本貸款相同的貨幣按尚未償付的貸款發(fā)生額并以與計算利息相同的方法與利息同時向“借款人”計收。六、“國外貸款協(xié)議”項下發(fā)生的任何其它費用(包括協(xié)議執(zhí)行費用等)及國內轉貸過程中在本協(xié)議項下發(fā)生的費用，均由“借款人”負擔。七、“借款人”應以與貸款相同的貨幣無條件地按期向“貸款人”支付上述利息和所有費用。如“借款人”到期未能支付，“貸款人”則有權從“借款人”在“貸款人”的營業(yè)部門或其分支機構開立的任何外匯或人民幣賬戶中主動借記尚未償付金額。第七條貸款的償還一、“借款人”應按照“貸款人”提出的還款時間表中列明的金額和日期，按期如數(shù)償還貸款本息和支付費用。“借款人”應提前個工作日將應償付款項支付給“貸款人”以保證“貸款人”按時向國外貸款銀行還款。二、“借款人”應以與貸款貨幣相同的貨幣還本付息，支付費用。第八條提前還款一、政府貸款可以提前還款?！敖杩钊恕睉獙⑻崆斑€款金額、方式事先通知“貸款人”，“貸款人”應在五個工作日內做出答復，如在規(guī)定的期限內未做答復，即視為同意“借款人”提前還款。二、買方信貸提前還款時，“借款人”應提前50天通知“貸款人”。在得到“貸款人”書面同意后，從還款時間表列明的最后一期還款開始倒順序提前還款。提前還款應在付息日進行，提前還款金額應為一期還款額的完整倍數(shù)。三、“借款人”提前還款的通知為不可撤銷的。已提前還款的部分不得要求再貸。四、因提前還款所發(fā)生的費用由“借款人”負擔。第九條逾期利息“借款人”如未能按本協(xié)議第六、七條的規(guī)定償還任何到期的款項(包括本金、利息及費用)，“貸款人”將向“借款人”計收應付未付部分款項的逾期利息。該利息的具體計收方法為：逾期之日起(包括這一日)至“貸款人”實際收到該筆應付款項日止(不包括這一日)，“借款人”按逾期之日“貸款人”公布的半年期現(xiàn)匯貸款利率和適用的買方信貸利率之較高者向“貸款人”支付逾期利息。借款逾期1年以上，貸款人則在上述利率基礎上，向借款人收取20%至50%的加息。第十條保險“借款人”在“商務合同”生效后，應向“承保人”就該合同項下的設備在到貨、建設和還款期間的風險進行投保。保險金額應不低于“貸款人”貸給“借款人”全部貸款的本金。投保險別包括運輸險、安裝工程險和財產(chǎn)險?！敖杩钊恕痹谕侗：螅仨殞⒈ｋU單項下的權益轉讓給“貸款人”。保險賠款應首先用于償還貸款本息及費用。但“貸款人”可視“項目”實際情況通知“承保人”將保險賠款付給“借款人”，繼續(xù)用于本協(xié)議項下的項目建設。第十一條稅收