2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)題庫附參考答案【黃金題型】

2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)題庫第一部分單選題（300題）1、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.合規(guī)風險【答案】：D2、從動態(tài)的角度考察一定時期的貨幣總需求是指（）。A.該時期的貨幣流量B.該時期的貨幣存量C.該時期末的貨幣余額D.該時期初的貨幣存量【答案】：A3、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采?。ǎ?。A.單一規(guī)則B.泰勒法則C.相機行事D.蛇形浮動【答案】：C4、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】：B5、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.混合方式B.競價方式C.固定價格方式D.簿記方式【答案】：B6、資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】：D7、債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是（）。A.利率風險B.匯率風險C.信用風險D.稅收風險【答案】：C8、把貨幣需求動機分為交易動機、預防動機和投機動機的經濟學家是（ ）。A.凱恩斯B.馬克思C.弗里德曼D.托賓【答案】：A9、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險是（ ）。A.流動性風險B.國家風險C.操作風險D.市場風險【答案】：A10、根據(jù)2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿易的企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因為，如果接下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時，如果人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。A.利率風險B.匯率風險C.投資風險D.操作風險【答案】：B11、關于開放式基金的說法,正確的是()A.基金在存續(xù)期內不能贖回B.基金交易價格受市場供求關系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續(xù)期【答案】：C12、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。A.套期保值者B.投機者C.套利者D.經紀人【答案】：A13、從第二次世界大戰(zhàn)結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是()。A.實行浮動匯率制B.黃金非貨幣化C.匯率制度安排多元化D.實行可調整的固定匯率制【答案】：D14、商業(yè)銀行的新型業(yè)務運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務運營模式的核心是（）。A.集中核算B.業(yè)務外包C.前后臺分離D.綜合經營【答案】：C15、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（ ）。A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值【答案】：C16、對我國期貨結算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.中國銀保監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】：B17、假設一只無紅利支付的股票當前股價為20元，無風險連續(xù)復利為0．05，則該股票1年期的遠期價格是（）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】：B18、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】：B19、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。A.審批制B.核準制C.注冊制D.定額制【答案】：C20、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉租賃D.杠桿租賃【答案】：A21、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行票據(jù)4．07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票據(jù)5550億元；②適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；③年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.上升B.下降C.波動增大D.不變【答案】：B22、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.35.69％B.48.33％C.61.82％D.79.55％【答案】：D23、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于()。A.杜絕外匯黑市B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)C.消除外匯管制D.推動貨幣國際化【答案】：C24、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。A.外國債券市場B.英國猛犬債券市場C.美國揚基債券市場D.歐洲債券市場【答案】：D25、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】：C26、在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是()。A.貨幣需求量過多B.貨幣供應量過度C.貨幣供應量不足D.貨幣需求量不足【答案】：B27、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】：A28、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（）制度。A.一元式中央銀行B.二元式中央銀行。.跨國式中央銀行D.準中央銀行【答案】：C29、中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點是（）。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準備金的影響C.主動權在商業(yè)銀行，而不在中央銀行D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長【答案】：C30、我國境內非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內的融資工具屬于（）。A.中期票據(jù)B.企業(yè)債券C.短期融資券口.可轉換債券【答案】：C31、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務，屬于（ ）。A.直接租賃B.轉租租賃C.回租租賃D.間接租賃【答案】：A32、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】：B33、作為一種重要的財產管理制度，信托成立的基礎是（）。A.資產B.財產C.收益D.信任【答案】：D34、期權費減去內在價值后剩余的部分是指（）。A.期權的內涵價值B.期權的合約價值C.期權的執(zhí)行價值D.期權的時間價值【答案】：D35、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.該業(yè)務屬于證券發(fā)行B.該業(yè)務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業(yè)務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業(yè)務發(fā)生的市場屬于二級市場【答案】：A36、在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動力和生產要素卻不能及時轉移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于（）導致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.經濟結構變化【答案】：D37、()是傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。A.電子銀行B.移動銀行C.互聯(lián)網(wǎng)金融D.自助銀行【答案】：C38、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：債轉股后的股票靜態(tài)定價是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】：B39、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監(jiān)控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】：B40、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國民生產總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例【答案】：B41、在市場經濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是（ ）。A.資本B.資產C.負債D.存款【答案】：A42、中央銀行購買債券會導致（）。A.商業(yè)銀行準備金減少B.貨幣供給不變C.貨幣供給增加D.貨幣供給減少【答案】：C43、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.證券經濟商B.證券做市商C.證券交易商D.證券承銷商【答案】：D44、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂啤⒋尜J比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于()。A.金融工具創(chuàng)新B.金融制度創(chuàng)新C.金融業(yè)務創(chuàng)新D.金融政策創(chuàng)新【答案】：C45、關于金融宏觀調控的說法,正確的是()A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內容C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現(xiàn)總供求的均衡【答案】：A46、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總值為8000億美元，國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：B47、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】：A48、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】：D49、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數(shù)期貨為其價值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當時的期貨價格為400，則該公司應賣出的期貨合約的數(shù)量為（）。A.30B.40C.50D.90【答案】：B50、中國人民銀行作為政府的銀行,其重要的職能是（）。A.充當最后貸款人B.再貸款C.經理國庫D.再貼現(xiàn)【答案】：C51、 （一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金,共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】：C52、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。A.資本金B(yǎng).中央銀行借款C.發(fā)行金融債券D.存款負債來源【答案】：D53、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。A.非營利性公共機構B.銀行機構C.非金融機構D.非銀行金融機構【答案】：D54、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6%。他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年復利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復利的借款條件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】：B55、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是( )。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】：D56、下列關于證券經紀業(yè)務的說法中．正確的是()。A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金。.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經紀業(yè)務【答案】：C57、我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行隨后下調了對該企業(yè)的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受了()。A.信用風險B.法律風險C.利率風險D.操作風險【答案】：C58、體現(xiàn)貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指()具有一定的彈性或適應性。A.貨幣流通速度對貨幣供應量B.貨幣需求量對貨幣供應量C.貨幣流通速度對貨幣需求量D.貨幣供應量對貨幣需求量【答案】：D59、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.單一目標制B.雙重目標制。.多目標制D.聯(lián)動目標制【答案】：C60、我國對信托投資公司進行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是()。A.中國人民銀行B.中國保險監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】：D61、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】：D62、以（）調控為重點的貨幣政策調控是金融宏觀調控的重要手段和內容。A.匯率B.利率C.價格D.通脹水平【答案】：B63、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（ ）。A.貨幣流通速度B.國際收支水平C.社會就業(yè)率D.物價變動率【答案】：D64、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式，進行投資與資產管理的業(yè)務活動是（）。A.投資顧問服務B.財務顧問服務C.綜合理財服務，D.理財顧問服務【答案】：C65、中央銀行的組織形式不包括（）。A.準中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.分支中央銀行制度D.一元式中央銀行制度【答案】：C66、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業(yè)務是（）。A.聯(lián)合租賃B.委托租賃C.杠桿租賃D.轉租賃【答案】：B67、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是（）。A.市場價格低于執(zhí)行價格B.市場價格高于執(zhí)行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌【答案】：B68、假設交易主體甲參與金融銜生品市場活動的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）A.經紀人B.投機者C.套期保值者D.套利者【答案】：A69、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。A.1B.3C.4D.6【答案】：C70、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（ ）。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎貨幣【答案】：D71、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。A.財富管理B.融通資金C.社會投資D.風險隔離【答案】：A72、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。A.按照通貨膨脹的程度劃分B.按照市場機制劃分C.按照預期劃分D.按照成因劃分【答案】：B73、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。A.公開市場業(yè)務B.改變貼現(xiàn)率C.改變銀行準備金D.改變稅率【答案】：D74、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有（ ）。A.安全保管基金財產B.計算并公告基金資產凈值C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見D.按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶【答案】：B75、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】：C76、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據(jù)是報價行()。A.報出的回購協(xié)議利率B.持有的國庫券收益率C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率D.報出的外幣存款利率【答案】：C77、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。A.委托價格的不同特征B.委托數(shù)量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性質的不同特征【答案】：A78、在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經濟衰退，刺激國民經濟增長，不應該采取的措施是()。A.降低商業(yè)銀行法定存款準備金率B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率。.在證券市場上賣出國債D.下調商業(yè)銀行貸款基準利率【答案】：【答案】：C79、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。A/亥公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的監(jiān)管要求B/亥公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產比率的監(jiān)管要求C/亥公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產比例的監(jiān)管要求D/亥公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產比例的監(jiān)管要求【答案】：D80、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，亥國外匯供不應求，則亥國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為（）。A.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值【答案】：B81、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】：C82、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）A.金融性交易收支是否均衡8.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.補償性交易收支是否均衡【答案】：C83、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】：A84、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數(shù)為（）。A.2B.3C.4D.6【答案】：B85、金融宏觀調控的核心是（）。A.財政政策B.產業(yè)政策C.貨幣政策D.收入政策【答案】：C86、當一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是（）。A.松的財政貨幣政策和本幣貶值B.松的財政貨幣政策和本幣升值C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財政貨幣政策和本幣升值【答案】：B87、債券票面收益與債券面值的比率是（）。A.名義收益率B.到期收益率C.實際收益率D.本期收益率【答案】：A88、金本位制下匯率的標準是（）。A.鑄幣平價B.黃金輸出點C.黃金輸入點D.黃金輸送點【答案】：A89、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（ ）。A.法律風險B.國家風險C.操作風險D.利率風險【答案】：C90、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉讓定期存單。人.可變利率定期存單B.牛市定期存單C.揚基定期存單D.歐洲或亞洲美元存單【答案】：C91、我國承擔最后貸款人職能的金融機構是（）。A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會【答案】：C92、我國允許境內投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排是（）。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C93、在現(xiàn)代信息技術的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務運營模式與傳統(tǒng)業(yè)務運營模式相比的突出特點是（）A.管理半徑短B.前后臺分離C.人工成本高D.空間上一體【答案】：B94、在證券公司的風險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務監(jiān)管內容的是（）。A.賬戶實名B.持股分散C.規(guī)模控制D.擔保品收取【答案】：D95、關于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯誤的是（）。A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能B.中央銀行負責維護貨幣的穩(wěn)定C.中央銀行負責創(chuàng)造貨幣的需求D.中央銀行可以調節(jié)貨幣供給【答案】：C96、商業(yè)銀行作為金融中介機構，其經營對象是（）。A.貨幣和信用B.控制與管理C.財務與管理D.控制和風險【答案】：A97、我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】：A98、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】：C99、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是()。A.證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必須的非貨幣資產B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的經歷【答案】：C100、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。A.5B.1C.2D.4【答案】：D101、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的()。A.申購義務B.連帶責任C.投資者責任D.融資者義務【答案】：B102、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：A.資產負債表B.損益表C.財務狀況變動表D.附表【答案】：A103、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。A.綜合性通貨膨脹B.供求混合推進型通貨膨脹C.結構性通貨膨脹D.成本推進型通貨膨脹【答案】：B104、通過商業(yè)銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實現(xiàn)資金融通的活動．資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。A.直接融資B.間接融資。.項目融資D.長期融資【答案】：B105、反映銀行資本金與風險權重資產的比例關系為（）。A.資本充足率指標B.風險權重資產比例指標C.經營收益率比例指標D.資產盈利比例指標【答案】：A106、錢先生看準棉花期貨價格大跌的時機，借入10萬元買入棉花期貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是（）A.對沖B.買空C.套利D.賣空【答案】：B107、改革開放以來，我國經濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數(shù)分別為99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。這種物價現(xiàn)象屬于（）。A.隱蔽性通貨膨脹B.通貨緊縮C.經濟危機D.正常的物價波動【答案】：B108、 （一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】：D109、以下關于Shibor的說法錯誤的是（）。Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率2007年1月4日，Shibor開始正式運行Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進行報價D.Shibor是單利、無擔保、批發(fā)性利率【答案】：C110、貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的點所對應的均衡是（）。A.產品市場均衡B.勞動力市場均衡網(wǎng)校C.國際收支均衡D.貨幣市場均衡【答案】：A111、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是（ ）。A.操作目標B.最終目標C.中介目標D.基本目標【答案】：C112、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務創(chuàng)新中，貸款證券化屬于（）業(yè)務創(chuàng)新。A.資產B.負債C.中間D.投資【答案】：A113、外債結構管理的核心是()。A.保持適當外債總量B.優(yōu)化外債結構C.強化償債能力D.強化營運能力【答案】：B114、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億B.回收1200億C.凈投放400億D.凈投放1200億【答案】：C115、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心。4不良貸款率B.資產利潤率C.資本利潤率D.資本充足率【答案】：D116、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】：C117、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是()。A.政府投資、行政事業(yè)費B.福利支出、行政事業(yè)費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】：C118、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經紀商【答案】：B119、6公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】：B120、商業(yè)銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特點是()A.以成本為導向B.以競爭為導向C.以價格為導向D.以產品為導向【答案】：B121、證券回購是以證券為質押品而進行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。A.購回價格與買入價格B.購回價格與賣出價格C.證券面值與買入價格D.證券面值與賣出價格【答案】：B122、在我國的債券回購市場上，回購期限是()。A.1個月以內B.3個月以內6個月以內1年以內【答案】：D123、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。A.即期外匯B.遠期外匯C.掉期D.回購【答案】：C124、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。A.物價是原來的10倍B.物價水平保持不變C.物價是原來的一半D.物價是原來的4倍【答案】：A125、2005年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市場供求為基礎、參考（）。A.美元和歐元進行調節(jié)、自由浮動的匯率制度B.美元進行調節(jié)、可調整的盯住匯率制C.歐元進行調節(jié)、可調整的盯住匯率制D.一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度【答案】：D126、某商業(yè)銀行對其內部控制系統(tǒng)進行評估，屬于其評估內容的是（）A.信息與溝通B.組織流程再造C.技術手段創(chuàng)新D.信貸資產管理【答案】：A127、金本位制下,（）是決定兩國貨幣匯率的基礎。A.貨幣含金量B.鑄幣平價C.中心匯率D.貨幣實際購買力【答案】：B128、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是( )。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現(xiàn)券交易【答案】：C129、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()。A.資產證券化B.流動性陷阱C.資產貨幣化D.劣幣逐良化【答案】：B130、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無風險收益率為2%，則該公司股票的預期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】：C131、6公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬,加上天然氣供過于求又受到疫情影響,工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】：B132、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在乂1中，卻包括在乂2中的是（）A.支票存款B.流通中的現(xiàn)金。.單位活期存款D.單位定期存款【答案】：D133、不同牽頭部門對混業(yè)經營的金融機構可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機制的缺陷（）A.機構監(jiān)管B.系統(tǒng)監(jiān)管C.功能監(jiān)管D.目標監(jiān)管【答案】：C134、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是（）通貨膨脹。A.需求拉動型B.預期型C.結構型D.成本推進型【答案】：A135、下列銀行業(yè)監(jiān)管內容中，屬于市場準入監(jiān)管的是（）。A.審批業(yè)務范圍B.監(jiān)管資產安全性C.監(jiān)管內控有效性D.監(jiān)管流動適度性【答案】：A136、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規(guī)定好的價格買人或售出既定數(shù)量的某種資產協(xié)議的金融工具，稱為（），它是一種場外交易。A.金融期貨B.金融期權C.遠期合約D.互換【答案】：C137、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股發(fā)行價格決定于（）。A.承銷商事先確定B.累計申購量達到新股發(fā)行量的價位C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線D.投資者的議價能力【答案】：C138、利潤分配的時候，按照稅后利潤的（）提取法定盈余公積金。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：C139、風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險資產的期望收益均為（）。A.抵押貸款利率B.信用貸款利率C.定期存款利率D.無風險收益率【答案】：D140、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所，需要資格審批。負責會同正該XXXXA.A：中國銀保監(jiān)會中國人民銀行C.C:中國證監(jiān)會D.D:中國會計師協(xié)會【答案】：A141、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（ ）。A.非盈利的金融機構B.支農的政策性機構C.合作金融機構D.政企職能合一的機構【答案】：C142、在貨幣供給機制中，()承擔著信用擴張的職能，創(chuàng)造著派生存款。A.中央銀行B.財政部C.稅務機關D.商業(yè)銀行【答案】：D143、與普通企業(yè)的經營對象不同，金融企業(yè)所經營的對象不是普通商品，而是()。A.貴金屬B.不動產C.股票D.貨幣資金【答案】：D144、6公司是天然氣生產企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】：A145、投資基金的特點不包括（）。A.規(guī)模經營B.集中投資C.專家管理D.服務專業(yè)化【答案】：B146、一個國家在一定時期內，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎貨幣投資，貨幣供應量（）。A.等額擴張B.數(shù)倍擴張C.等額收縮D.數(shù)倍收縮【答案】：B147、金融制度的創(chuàng)新是指（）。A.金融體系與金融結構的新變化B.從金融分業(yè)經營向混業(yè)經營的轉變C.金融市場監(jiān)管的重新定位D.金融體系與國際慣例接軌【答案】：A148、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現(xiàn)率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率【答案】：C149、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn)，這中間的時間跨度稱為()時滯。A.認識B.外部C.決策D.行動【答案】：B150、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務等作用的金融企業(yè)是指()。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券公司【答案】：B151、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導向的是( )。A.“4P”營銷組合策略B.“4C”營銷組合策略C.關系營銷D.“4R”營銷組合策略【答案】：B152、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。A.關注類貸款B.次級類貸款C.損失類貸款口.可疑類貸款【答案】：A153、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一般性貨幣工具B.選擇性貨幣工具C.直接信用控制工具D.間接信用控制工具【答案】：A154、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立（）。A.資產管理賬戶B.資產信托賬戶C.資產處置公司D.資產租賃公司【答案】：B155、貨幣發(fā)行是中央銀行的（）業(yè)務。A.負債B.資產C.中間D.表外【答案】：A156、當一國出現(xiàn)國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節(jié)。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。4有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入8.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入。.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出口.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入【答案】：A157、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A.提高法定存款準備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開市場上買入政府債券【答案】：A158、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】：D159、某遠期利率協(xié)議的表示是3X9,則名義貸款期限為（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.27個月【答案】：B160、下列有價證券中,（）的風險性最高。A.普通股B.優(yōu)先股C.企業(yè)債券D.基金證券【答案】：A161、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。A.貨幣供應量B.利率C.超額存款準備金D.基礎貨幣【答案】：B162、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司,這是（）的舉措。A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長【答案】：B163、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。A.國務院國有資產監(jiān)督管理委員會B.開放式基金C.主權財富基金D.封閉式基金【答案】：C164、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是()。A.信息不對稱B.交易成本C.金融抑制口.公共產品【答案】：A165、以下()是直接融資工具。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行本票C.保險單D.銀行債券【答案】：A166、系統(tǒng)性風險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化．本國出現(xiàn)經濟危機或()。A.貨幣危機B.銀行危機C.外債危機D.金融危機【答案】：D167、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.抑制通貨膨脹B.增加就業(yè)C.平衡國際收支D.促進經濟增長【答案】：D168、商業(yè)理財業(yè)務的核心活動是（）。A.投資顧問B.財富規(guī)劃C.財務分析D.資產管理【答案】：D169、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。A.基差風險B.流動性C.交割數(shù)量D.協(xié)議價格【答案】：A170、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%，則派生存款總額為（）萬元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】：D171、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3％。A.90B.100C.120D.125【答案】：D172、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。A.以黃金為中心的固定匯率制B.以美元為中心的浮動匯率制C.以黃全為中心的浮動匯率制D.以美元為中心的固定匯率制【答案】：D173、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎，以（）為調控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業(yè)拆借利率D.中央銀行基準利率【答案】：D174、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場【答案】：D175、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（ ）。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】：B176、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金【答案】：D177、某股票的每股預期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%，則該股票的每股市場價格應為（）元。A.20B.30C.40D.50【答案】：C178、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣放人轉化為資本【答案】：B179、不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收的業(yè)務是( )。A.負債業(yè)務B.證券業(yè)務C.中間業(yè)務D.同業(yè)拆借業(yè)務【答案】：C180、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級交易商B.二級交易商C.柜臺交易商D.場外交易商【答案】：A181、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（ ）。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】：C182、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關系，適用保險（）法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】：C183、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A184、 （一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】：D185、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】：C186、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：A187、金融機構發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。A.信用中介B.金融服務C.支付中介D.創(chuàng)造信用工具【答案】：C188、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。A.溢價B.平價C.折價D.競價【答案】：C189、根據(jù)2014年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，我國銀行業(yè)間同業(yè)拆借市場中交易量最大的品種是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】：A190、某商業(yè)銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，成效顯著。下列結果中，能夠體現(xiàn)信用風險緩釋功能的是（）.A.違約意愿的下降B.違約風險敞口的下降C.違約成本的下降D.違約人員的下降【答案】：B191、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是( )。A.風險資本B.監(jiān)管資本C.經濟資本D.賬面資本【答案】：D192、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業(yè)的證券市場是()。A.中小企業(yè)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.代辦股份轉讓市場【答案】：B193、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資本B.資產C.利潤D.成本【答案】：A194、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備l70萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.7％B.2.39％C.4.62％D.2.18％【答案】：D195、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。A.內生性太強B.可測性欠佳。.相關性欠強D.可控性欠佳【答案】：C196、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】：C197、()是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。A.風險性B.期限性C.收益性D.流動性【答案】：D198、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC),負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(。2)，彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取()制度。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】：B199、與其他金融機構相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是()。A.以盈利為目的B.提供金融服務C.吸收活期存款D.執(zhí)行國家金融政策【答案】：C200、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。A.規(guī)避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化【答案】：B201、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。A.達成交易B.買賣雙方決定價格C.交割期限D.交易者需求【答案】：B202、我國目前尚未完成實現(xiàn)利率市場化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協(xié)議利率D.同業(yè)拆借利率【答案】：A203、商業(yè)銀行的經營是其對所開展的各種業(yè)務活動的（）。A.組織和營銷B.調整和監(jiān)督C.組織和控制D.控制和監(jiān)督【答案】：A204、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投機性交易。A.直接用戶B.互換經紀商C.互換交易商D.互換代理商【答案】：C205、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.抑制通貨膨脹B.增加就業(yè)C.平衡國際收支D.促進經濟增長【答案】：D206、負責收購和處置中國農業(yè)銀行剝離出來的不良資產，專職回收、搞活，以化解潛在風險的資產管理公司是（）。A.中國信達資產管理公司B.中國華融資產管理公司C.中國長城資產管理公司D.中國東方資產管理公司【答案】：C207、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結算一次利息，按復利計算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】：B208、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：按照2007年1月的市場狀況，該股票的市盈率是（）倍。A.10B.24C.30D.50【答案】：D209、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨立性原則【答案】：C210、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】：C211、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億元B.回收1200億元C.凈投放400億元D.凈投放1200億元【答案】：C212、商業(yè)銀行關系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點之一是()。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人B.把顧客視作產品的最終使用者C.重在向顧客出售產品D.重在與顧客完成交易【答案】：A213、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。A.3.3％B.14.81％C.3.7％D.10％【答案】：B214、關于證券賬戶開立的說法，正確的是（）。A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶C.法人投資者可以與個人開立聯(lián)合賬戶D.投資銀行開展證券自營業(yè)務必須以本公司名義開立自營賬戶【答案】：D215、在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以確定的價格出售相關資產的合約的形式叫（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】：C216、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是（）。A.商業(yè)銀行B.中央銀行C.企業(yè)D.居民戶【答案】：A217、下列融資和租賃業(yè)務中，金融租賃合同不需要自擔風險的是（ ）。A.轉租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯(lián)合租賃D.委托租賃【答案】：D218、形成通貨膨脹的直接原因是（）。A.進口過多B.出口過多C.貨幣供給太少D.貨幣供給太多【答案】：D219、2015年3月，國務院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。A.風險抑制B.風險對沖C.風險分散D.風險補償【答案】：D220、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實際貨幣需求的機會成本變量是（）A.非人力財富占總財富比例B.資本品的轉手量C.恒久性收入D.股票的預期收益率【答案】：D221、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3％。A.7％B.10％C.13％D.5％【答案】：B222、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是（）。A.價格發(fā)現(xiàn)B.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利【答案】：C223、在實際利率為負值時，不合算的行為是（）。A.貸出貨幣8.借入貨幣C.購買商品D.貯藏商品【答案】：A224、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。A.融券B.融資C.買空D.交割【答案】：A225、在經濟學中，充分就業(yè)是指（）。A.社會勞動力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當?shù)墓ぷ鰿.并非勞動力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一般認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】：C226、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。A.投資銀行B.投資銀行業(yè)C.投資銀行業(yè)務D.投資銀行學【答案】：A227、關于預期理論對利率的期限結構解釋的說法,正確的是（ ）。A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜【答案】：C228、假定某金融資產的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產的實際收益率為（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】：C229、金融市場按交易期限劃分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發(fā)行市場和流通市場D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場【答案】：A230、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M2與M3差異項的是（）.A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業(yè)票據(jù)【答案】：D231、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）。A.投資銀行B.儲蓄銀行C.商業(yè)銀行D.開發(fā)銀行【答案】：C232、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。A.過度B.不足C.合適D.不確定【答案】：B233、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經營的銀行組織制度稱為（）制度。A.持股公司B.連鎖銀行C.分支銀行D.單一銀行【答案】：B234、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】：C235、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.聯(lián)合租賃D.委托租賃【答案】：B236、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節(jié)逆差國家國際收支的（）。A.經常項目收支B.資本項目收支C.金融項目收支D.錯誤與遺漏項目收支【答案】：A237、6公司是天然氣生產企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】：B238、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是（ ）。A.名義利率〉通貨膨脹率〉實際利率B.名義利率〉實際利率〉通貨膨脹率C.實際利率〉通貨膨脹率〉名義利率D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率【答案】：D239、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是（）通貨膨脹。A.溫和式B.爬行式C.奔騰式D.惡性【答案】：B240、對我國期貨結算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會【答案】：B241、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（ ）。A.期限變長B.效益增加C.規(guī)模減小D.規(guī)模增大【答案】：C242、中央銀行進行公開市場業(yè)務操作的工具主要是（）。A.大額可轉讓存款單B.銀行承兌匯票C.金融債券D.國庫券【答案】：D243、在（）中，股價反映了全部與公司有關的信息，甚至包括尚未公開的或者原本屬于保密的內部信息。A.半弱式有效市場B.弱式有效市場C.強式有效市場D.半強式有效市場【答案】：C244、我國商業(yè)銀行的風險加權資產指標是指（）與資產總額之比。A.表內風險加權資產B.貸款風險加權總額C.表內、外風險加權資產口.不良貸款風險加權總額【答案】：C245、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。A.股票市場B.初級市場C.二級市場D.期權市場【答案】：C246、根據(jù)《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.操作風險【答案】：D247、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。A.單一型中央銀行制度B.復合型中央銀行制度。.跨國的中央銀行制度D.準中央銀行制度【答案】：A248、提高法定存款準備金率，會使商業(yè)銀行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影響D.變幻不定【答案】：B249、金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質量上的變化，更主要的是指（）。A.農村金融市場的發(fā)展B.外資金融機構的增加C.金融產品的復雜化D.金融效率的提高【答案】：D250、現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一，是（）。A.中央銀行的負債B.中央銀行的資產C.商業(yè)銀行的負債D.商業(yè)銀行的資產【答案】：A251、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產品交易。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統(tǒng)的安全C.業(yè)務外包D.優(yōu)化管理流程【答案】：C252、在經濟學中，關于充分就業(yè)的含義是指