2023爾雅個(gè)人理財(cái)規(guī)劃考試滿分復(fù)習(xí)資料版

剛才才考過(guò)親測(cè)全對(duì)w請(qǐng)善用ctrlf

一、單選題（題數(shù)：50,共50.0分）

1關(guān)于銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。

A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求

B、“入世”后銀行業(yè)市場(chǎng)化，商業(yè)化的重要途徑

C、銀行自身競(jìng)爭(zhēng)與開(kāi)拓市場(chǎng)的須要

D、防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)

我的答案：D

2從2023年起先，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。

A、上百人

B、上千人

C、1萬(wàn)~2萬(wàn)

D、幾十萬(wàn)

我的答案：C

3公債的三種效應(yīng)不包括（）o

A、抑制

B、削減民間部門(mén)的投資

C、淡化赤字的通脹后果

D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

我的答案：C

4人一生所做事情花費(fèi)多少會(huì)受許多因素的影響，一般不包括（）。

A、生活地域

B、生活方式

C、生活標(biāo)準(zhǔn)

D、生活心境

我的答案：D

5銀行越來(lái)越重視個(gè)人理財(cái)，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A、銀行起先重視個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)。

B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。

C、建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定。

D、重視貸款部門(mén)

我的答案：D

6以下不屬于四金的是（）。

A、養(yǎng)老保險(xiǎn)金

B、住房公積金

C、待業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)金

D、企業(yè)基金

我的答案：D

7下列關(guān)于全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。

B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案

D、對(duì)運(yùn)營(yíng)中問(wèn)題不予以解決。

我的答案：D

8以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)性收入中的不動(dòng)產(chǎn)？（）

A、有價(jià)證券

B、房屋

C、車輛

D、保藏品

我的答案：A

9國(guó)家住建部統(tǒng)計(jì)目前中國(guó)城市家庭擁有自己住房的比例為（）。

A、.75

B、.81

C、.86

D、.94

我的答案：C

10下列關(guān)于單位理財(cái)?shù)恼f(shuō)法不正確的是（）。

A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化

C、各類單位擁有價(jià)值30~40萬(wàn)億元的凈資產(chǎn)

D、中石油、中移動(dòng)買(mǎi)年可賺1萬(wàn)億

我的答案：D

11貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是（）。

A、中心

B、郵儲(chǔ)

C、央行

D、發(fā)改委

我的答案：C

12以下哪項(xiàng)一般不屬于分項(xiàng)征收的內(nèi)容？（）

A、工資

B、勞務(wù)

C、薪酬

D、福利

我的答案：D

13個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。

A、個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理

B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C、明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案

D、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范

我的答案：C

14以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？（）

A、強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄

B、盡早還清銀行貸款

C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢(qián)存入新開(kāi)立德存款賬戶，2-3個(gè)月后，增加每次取出額

我的答案：C

15假如定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來(lái)的日子（）。

A、就只能得到活期利息

B、依舊是定期利息

C、按新的掛牌定期利率獲息

D、“滾雪球”獲息

我的答案：A

16每個(gè)月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過(guò)總收入的多少？（）

A、.18

B、.25

C、.3

D、.5

我的答案：B

17關(guān)于特色優(yōu)勢(shì)資源說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家，能夠在社會(huì)中順當(dāng)生存，較快發(fā)展的重要緣由

就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)特別重要

的特色優(yōu)勢(shì)資源。

B、擁有這種別人很須要又沒(méi)有的資源，就能在社會(huì)資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)

勢(shì)。

C、努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有的學(xué)問(wèn)技能，求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。

D、努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

我的答案：D

1890年頭后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國(guó)家的CFP發(fā)展快速，平均年增長(zhǎng)率超過(guò)（）.

A、.4

B、.5

C、.6

D、.7

我的答案：A

19超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

A、免息日過(guò)后起

B、一個(gè)月之后

C、40天后

D、透支之日起

我的答案：D

20為了避開(kāi)死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事務(wù)，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、先列個(gè)遺囑

B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西

C、遺囑不行以給無(wú)血緣關(guān)系的人

D、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利確定怎么安排。

我的答案：C

21全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃的最終一步是（）。

A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況

B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系

C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財(cái)方案

D、對(duì)理財(cái)方案運(yùn)營(yíng)中問(wèn)題進(jìn)行修訂完善

我的答案：D

22下列關(guān)于單位理財(cái)?shù)恼f(shuō)法不正確的是（）。

A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化

C、各類單位擁有價(jià)值30~40萬(wàn)億元的凈資產(chǎn)

D、中石油、中移動(dòng)每年可賺1萬(wàn)億

我的答案：D

23測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力，主要是在于什么？（）

A、測(cè)試投資冒險(xiǎn)性如何

B、測(cè)試投資者資產(chǎn)多少

C、測(cè)試投資收益性如何

D、測(cè)試投資價(jià)值如何

我的答案：A

24以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說(shuō)法不正確的是（）。

A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員學(xué)問(wèn)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。

B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只供應(yīng)服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。

C、第三方機(jī)構(gòu)技能學(xué)問(wèn)全面

D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)

我的答案：D

25以下哪項(xiàng)不屬于稅收的實(shí)惠性措施？（）

A^減稅

B、稅收加成

C、加速折舊

D、建立保稅區(qū)

我的答案：B

26下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、主動(dòng)的理財(cái)應(yīng)當(dāng)是有目標(biāo)的理財(cái)。

B、我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目標(biāo)時(shí)，必需與人生各階段的需求協(xié)作，在執(zhí)行理財(cái)支配時(shí)才不致發(fā)生

偏差和徒勞無(wú)功。

C、人們?cè)谶x擇適合于自己的理財(cái)目標(biāo)之前要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。

D、理財(cái)前不須要明確最適合我的目標(biāo)是什么。

我的答案：D

27關(guān)于“你認(rèn)為100萬(wàn)變成1000萬(wàn)須要多長(zhǎng)時(shí)間”的調(diào)查，人數(shù)占比最多的是多少年？（）

A、一年之內(nèi)

B、五年之內(nèi)

C、十年之內(nèi)

D、三十年之內(nèi)

我的答案：D

28下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、美國(guó)金融理財(cái)師年薪達(dá)到20萬(wàn)美元，屬于金領(lǐng)人才。

B、美國(guó)第十三任聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)主席艾倫?格林斯潘當(dāng)主席之前就是金融理財(cái)師，每年薪

水上百萬(wàn)。

C、香港的金融理財(cái)師年薪可以達(dá)到50萬(wàn)港幣。

D、中國(guó)的金融理財(cái)師年薪可達(dá)7萬(wàn)

我的答案：D

29買(mǎi)房買(mǎi)車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。

A、房車的須要狀況

B、房車性能、價(jià)值、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

C、房、車的目前價(jià)位

D、身邊人的房車狀況

我的答案：D

30香港于2000年9月舉辦了CFP注冊(cè)考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？（）

A、66.0

B、74.0

C、88.0

D、92.0

我的答案：C

31以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具？（）

A、稅收

B、公債

C、公共支出

D、企業(yè)投資

我的答案：D

32企業(yè)與個(gè)人通過(guò)出口得到的外匯須要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些

外匯后，除保留部格外，余者都與中心銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此

匯合成為我國(guó)的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么？（）

A、外匯對(duì)沖

B、銀行結(jié)售匯制度

C、轉(zhuǎn)匯制度

D、匯率制度

我的答案：B

33理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（）

A、主觀原則和實(shí)際原則

B、公開(kāi)原則和詳細(xì)原則

C、一般原則和詳細(xì)規(guī)范

D、專業(yè)原則和公開(kāi)原則

我的答案：C

34占據(jù)家庭財(cái)寶總量的半數(shù)的是（）。

A、汽車

B、貨幣金融資產(chǎn)

C、住宅資產(chǎn)

D、人力資產(chǎn)

我的答案：C

35實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是（）。

A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B、實(shí)際利率等于名義利率

C、實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率

我的答案：D

36

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、個(gè)人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的一生。

B、個(gè)人生涯規(guī)劃須要同時(shí)考慮自身和社會(huì)

C、個(gè)人生涯規(guī)劃中須要把握現(xiàn)在，了解社會(huì)現(xiàn)狀，將來(lái)發(fā)展趨向無(wú)法把握所以不用考慮

D、找工作，選擇城市都是個(gè)人生涯規(guī)劃的內(nèi)容

我的答案：C

37理財(cái)方案制作時(shí)的留意事項(xiàng)不包括（）。

A、理財(cái)方案的制作要抓住問(wèn)題的關(guān)鍵點(diǎn)

B、要全面考慮

C、需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性

D、整個(gè)理財(cái)過(guò)程很少用到數(shù)據(jù)

我的答案：D

38專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素不包括（）。

A、資產(chǎn)狀況

B、身體狀況

C、家庭狀況

D、社會(huì)發(fā)展

我的答案：B

39關(guān)于教化投資支配須要考慮的內(nèi)容，不正確的是（）。

A、明確教化投資目標(biāo)

B、確定教化花費(fèi)額

C、分析子女基本狀況

D、明確資金數(shù)額而非資金來(lái)源

我的答案：D

40以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)支配的內(nèi)容？（）

A、總體債務(wù)規(guī)模

B、債務(wù)成本

C、還債時(shí)間

D、債務(wù)體系

我的答案：D

41以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資須要？（）

A、拾遺補(bǔ)缺

B、證券交易

C、國(guó)債購(gòu)買(mǎi)

D、買(mǎi)車積蓄資金

我的答案：A

42

大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）。

A、多數(shù)人希望提高收入

B、股民已達(dá)到上億人

C、理財(cái)書(shū)籍旺銷，理財(cái)學(xué)問(wèn)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注

D、理財(cái)意識(shí)觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)、講座大量開(kāi)辦

我的答案：A

43傳統(tǒng)社會(huì)長(zhǎng)期流傳，目前仍須要大力發(fā)揚(yáng)的是哪種養(yǎng)老方式？

A、養(yǎng)兒防老

B、儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)養(yǎng)老

C、以房養(yǎng)老

D、售房養(yǎng)老

我的答案：A

44金融大廈得以聳立的兩大支柱是（）。

A、企業(yè)和家庭

B、銀行和基金公司

C、個(gè)人和企業(yè)

D、家庭和個(gè)人

我的答案：A

45我國(guó)人均GDP大約多少余美元？（）

A、800.0

B、1000.0

C、2000.0

D、5000.0

我的答案：B

46以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般應(yīng)用方式？（）

A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、理財(cái)事務(wù)所

C、技術(shù)開(kāi)發(fā)

D、個(gè)人持家理財(cái)

我的答案：C

47到期收益率是指（）。

A、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入已經(jīng)發(fā)行的債券，并持有到到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收

益率

B、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益

率

C、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入己經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收益

D、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

我的答案：A

48關(guān)于“房子養(yǎng)老”，表述不正確的是（）。

A、住宅自然具有保值增值的功能，房?jī)r(jià)呈現(xiàn)持續(xù)上漲趨勢(shì)

B、住宅最為聽(tīng)話，隨時(shí)聽(tīng)從主子的支配

C、住房是家庭最大資產(chǎn)，應(yīng)予很好利用

D、房子的價(jià)值可以快速變現(xiàn)

我的答案：D

49以下哪種投資收益最高？（）

A、股票

B、基金

C、銀行儲(chǔ)蓄

D、國(guó)債

我的答案：A

50老人將自有住宅出售給金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或特設(shè)機(jī)構(gòu)，運(yùn)用權(quán)接著保留居住到()為止。

A、死亡

B、子女成年

C、子女婚嫁

D、10年

我的答案：A

二、推斷題(題數(shù)：50,共50.0分)

1理財(cái)規(guī)劃師通常不須要供應(yīng)售后的詢問(wèn)、資料供應(yīng)、疑難解析等.()

我的答案：X

2反向抵押貸款的周期比較長(zhǎng)。()

我的答案：V

3教化投資首先要考慮要達(dá)到的目標(biāo)。

我的答案：V

4人們一般從34歲起先就要做退養(yǎng)息老規(guī)劃。()

我的答案：J

5加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)成本上升，投資效應(yīng)降低，居民可支配收入削減，購(gòu)

買(mǎi)力降低，國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)幅度減緩。()

我的答案：V

6老年人很有必要購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)。()

我的答案：J

7員工福利及退休支配不包含生育保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。()

我的答案：X

8購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)無(wú)法減免稅收。()

我的答案：X

9養(yǎng)成熬煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是留意駕馭一些相關(guān)的學(xué)

問(wèn)，三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。()

我的答案：V

10丁克家庭唯一的養(yǎng)老方式是“以房養(yǎng)老”。()

我的答案：X

11每個(gè)人都應(yīng)當(dāng)找尋各種方式去削減稅負(fù)。()

我的答案：X

12遺產(chǎn)稅避稅的方法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈(zèng)予繼承人。()

我的答案：V

13香港、韓國(guó)、印度在2000年前后起先引進(jìn)CFP考試，香港于2023年9月起先舉辦了CFP

注冊(cè)考試，共86人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師。

我的答案：X

14客戶理財(cái)?shù)捻氁ㄒ荒康木褪琴嶅X(qián)。

我的答案：X

15金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)是理財(cái)人員學(xué)問(wèn)技能很全面。()

我的答案：X

16理財(cái)一般不受個(gè)人家庭因素的影響。()

我的答案：X

17理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)捻氁?，客戶須要“理?cái)規(guī)劃的過(guò)程”，而非單一金融產(chǎn)品。()

我的答案：V

18金融業(yè)務(wù)分類可分為財(cái)產(chǎn)購(gòu)置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營(yíng)相關(guān)類、教化相關(guān)類養(yǎng)老保障

相關(guān)類等。()

我的答案：V

19理財(cái)是有錢(qián)人的專利。()

我的答案：X

20企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開(kāi)具發(fā)票，等來(lái)年年初再交貨款開(kāi)具發(fā)票的行為

屬于收入分解轉(zhuǎn)移。()

我的答案：X

21不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()

我的答案：X

22提前做好退休支配可以使自己的退休生活更有保障，同時(shí)減輕子女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。()

我的答案：J

23理財(cái)?shù)膭倮c否不僅僅取決于是否具有理財(cái)意識(shí)。()

我的答案：J

24理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽(tīng)取客戶的理財(cái)

目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，但無(wú)需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。

()

我的答案：X

25杭州理財(cái)中心城市的打造是典型的單位理財(cái)。()

我的答案：X

26某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。()

我的答案：X

27依據(jù)規(guī)定，只有運(yùn)用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長(zhǎng)50天免息還款日。()

我的答案：X

28理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。()

我的答案：X

29近年來(lái)，由于我國(guó)將加速推動(dòng)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備

分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。()

我的答案：X

30經(jīng)濟(jì)條件好的家庭一般才能考慮換大房子。()

我的答案：J

31分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。()

我的答案：V

322023年美國(guó)的反向抵押貸款業(yè)務(wù)已經(jīng)突破了十萬(wàn)份。()

我的答案：V

33確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。()

我的答案：X

34低收入人群不列入理財(cái)規(guī)劃的客戶形態(tài)之中。

我的答案：X

35自我經(jīng)營(yíng)是具有自我經(jīng)營(yíng)意識(shí)，自己擁有的資源經(jīng)過(guò)有意識(shí)的開(kāi)發(fā)、利用、包裝，使效

果的發(fā)揮達(dá)到最大價(jià)值。()

我的答案：V

36債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對(duì)于股市是好消息，

對(duì)債市可能就是壞。()

我的答案：V

37一般來(lái)說(shuō)，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門(mén)流

向政府部門(mén)。()

我的答案：J

38銀行存款可能越存越少。()

我的答案：J

39投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)確定是成正比的。()

我的答案：X

40對(duì)于“售房養(yǎng)老”，特定機(jī)構(gòu)支付大量現(xiàn)金大規(guī)模收購(gòu)住房，得到該住房的“虛擬產(chǎn)權(quán)”，

沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。()

我的答案：X

41國(guó)內(nèi)留意舍命賺錢(qián)，國(guó)外講究閑暇消費(fèi)享受。()

我的答案：V

42金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無(wú)任何區(qū)分。()

我的答案：X

43理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。

我的答案：X

44對(duì)于家庭個(gè)人用財(cái)包括日常收支購(gòu)買(mǎi)、生活費(fèi)開(kāi)銷；子女撫養(yǎng)教化費(fèi)用；子女結(jié)婚成家

費(fèi)用；購(gòu)建住房用費(fèi)；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費(fèi)。()

我的答案：J

45公債發(fā)行可能使部門(mén)現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧薄?)

我的答案：X

46理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心

理、察言觀色。()

我的答案：V

47一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家，能夠在社會(huì)中順當(dāng)生存，較快發(fā)展的重要緣由

就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)特別重要

的特色優(yōu)勢(shì)資源。()

我的答案：V

482023年國(guó)務(wù)院提出的十二五規(guī)劃重點(diǎn)是拉動(dòng)內(nèi)需。()

我的答案：J

49一個(gè)一般的三口之家，孩子讀小學(xué)后應(yīng)當(dāng)接著請(qǐng)保姆。()

我的答案：X

50金融理財(cái)師這個(gè)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)極大。()

我的答案：X

大眾理財(cái)(一)待做

1

以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)在追求投資收益的同時(shí)更多留意的內(nèi)容？(D)

A人生規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

B投資規(guī)劃

C養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃

D財(cái)產(chǎn)增值、財(cái)務(wù)整合

2

諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（F）

理財(cái)?shù)韧谕顿Y。（F）

美國(guó)從1900年到2000年間，美元貶值為原來(lái)的多少？（A）

A1/54

B1/57

C1/45

D1/52

大眾理財(cái)（二）待做

1

讓錢(qián)生錢(qián)最快的方式是（C）。

A股權(quán)投資

B銀行存款

C投資房產(chǎn)

D工資增長(zhǎng)

2

儲(chǔ)備是一種信用。（T）

關(guān)于“你認(rèn)為100萬(wàn)變成1。00萬(wàn)須要多長(zhǎng)時(shí)間”的調(diào)查，人數(shù)占比最多的是多少年？（D）

A一年之內(nèi)

B五年之內(nèi)

C十年之內(nèi)

D三十年之內(nèi)

4

單身期20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么？（ArBA

A投資房產(chǎn)

B儲(chǔ)蓄

C炒股

D股權(quán)投資

5

投資理財(cái)需具備三個(gè)基本條件不包括以下哪一項(xiàng)？（C）

A固定的投資

B追求高酬勞

C主動(dòng)的投資觀念

D長(zhǎng)期等待

6

理財(cái)也可以從退休時(shí)再起先。（F）

大眾理財(cái)（三）待做

1

以下哪一項(xiàng)不屬于投資需留意方面？（D）

A投資的渠道、投資的方式

B投資的對(duì)象、投資的風(fēng)險(xiǎn)

C收益的期限

D投資的資本和將來(lái)工資的增長(zhǎng)

2

理財(cái)對(duì)象的財(cái)性是一樣的。（F）

千萬(wàn)富豪是指具有千萬(wàn)財(cái)產(chǎn)的人。（F）

獨(dú)創(chuàng)并很好運(yùn)用對(duì)沖基金的是（A）。

A索羅斯

B納什

C魯比尼

D薩繆爾森

5

以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬(wàn)富豪們致富的緣由？（C）

A心態(tài)確定習(xí)慣

B習(xí)慣確定性格

C看法確定一切

D性格確定一生

大眾理財(cái)（四）待做

1

被比方成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？（B）

A股票

B債券

C銀行存儲(chǔ)

D外匯投資

2

無(wú)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。（T）

基金這種投資方式被喻為什么？（A）

A千里馬

B豬

C羊

D牛

4

以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)？（D）

AGDP

BCPI

C利率、匯率

D工資政策

投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)確定是成正比的。（F）

大眾理財(cái)（五）待做

以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)？（D）

A關(guān)注市場(chǎng)政策

B要謀而后動(dòng)

C擺正心態(tài)

D端正看法。

價(jià)值是一種內(nèi)在的，價(jià)值跟價(jià)格不一樣。（T）

以下哪一項(xiàng)不屬于投資管理事實(shí)上包含的過(guò)程？（C）

A對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行分析

B評(píng)估

C轉(zhuǎn)變市場(chǎng)

D依據(jù)策略來(lái)操作執(zhí)行

測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力，主要是在于什么？（B）

A測(cè)試投資冒險(xiǎn)性如何

B測(cè)試投資者資產(chǎn)多少

C測(cè)試投資收益性如何

D測(cè)試投資價(jià)值如何

從穩(wěn)健投資的原則動(dòng)身，一般可以實(shí)行“32221”的組合投資策略。（T）

大眾理財(cái)（六）待做

分散投資不是無(wú)限的分散。（T）

抵擋通脹最好的一項(xiàng)資產(chǎn)是什么？（C）

A儲(chǔ)備

B白銀

C黃金

D股票

分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。（T）

投資第一目標(biāo)是什么？（A）

A保值

B升值

C樹(shù)立理財(cái)觀

D保證心態(tài)

投資產(chǎn)品的三把萬(wàn)能鑰匙不包括（D）。

A價(jià)值投資

B分散投資

C長(zhǎng)期投資

D謹(jǐn)慎投資

大眾理財(cái)（七）待做

實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是（D）。

A實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B實(shí)際利率等于名義利率

C實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

D實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率

貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是（C）。

A中心

B郵儲(chǔ)

C央行

D發(fā)改委

央行在詳細(xì)執(zhí)行時(shí)須要把握好一個(gè)度，在不同的時(shí)期，央行有不同的側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)

偏廢其他目標(biāo)是不行取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。（T）

利率變動(dòng)會(huì)影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)。（T）

物價(jià)不變從而貨幣購(gòu)買(mǎi)力不變條件下的利率是指（OoMA

A實(shí)際利率

B名義利率

C通脹膨脹率

D一般利率

大眾理財(cái)（八）待做

1

目前國(guó)際上主要的三種匯率制度不包括（A）。

A名義匯率

B固定匯率

C浮動(dòng)匯率

D管理的浮動(dòng)匯率體系

2

經(jīng)濟(jì)周期就干脆和間接影響了平均利潤(rùn)水平、物價(jià)總水平和政策性因素。（T）

3

一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有（D）o

A零利率

B負(fù)利率

C名義利率

D正利率

4

利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國(guó)，當(dāng)前利率體系分為（B）。

A名義利率和實(shí)際利率兩部分

B法定利率和市場(chǎng)利率兩部分

C通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分

D浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

5

依據(jù)國(guó)家相互間的經(jīng)濟(jì)狀況和供求關(guān)系，來(lái)相應(yīng)調(diào)整匯率的是（C）。

A固定匯率

B法定利率

C市場(chǎng)利率

D浮動(dòng)匯率

6

實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不行以是負(fù)數(shù)。（F）

大眾理財(cái)（九）待做

1

中國(guó)經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長(zhǎng)？）

（BACA

A.04

B.06

C.08

D.l

2

匯率上升必定導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（F）

3

利率和匯率是絕然分開(kāi)的。（F）

4

企業(yè)與個(gè)人通過(guò)出口得到的外匯須要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯

后，除保留部格外，余者都與中心銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯合

成為我國(guó)的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么？（B）

A外匯對(duì)沖

B銀行結(jié)售匯制度

C轉(zhuǎn)匯制度

D匯率制度

5

有時(shí)候，政府出于各種目的，會(huì)愛(ài)護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（B）?AAA

A出口

B保持貨幣購(gòu)買(mǎi)力

C經(jīng)濟(jì)一體化

D提高本國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力

大眾理財(cái)（十）

1

關(guān)于匯率升值，以下說(shuō)法不正確的是（D）。

A出口貿(mào)易品為保持確定的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制

B無(wú)法快速?gòu)?fù)制和增長(zhǎng)的非貿(mào)易品部門(mén)，主要包括勞動(dòng)力和土地、房地產(chǎn)等要素部門(mén)，其

要素價(jià)格會(huì)大幅度上升

C股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器

D會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下降

2

以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具？（D）

A稅收

B公債

C公共支出

D企業(yè)投資

3

關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說(shuō)法不正確的是（A）。

A“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)限制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)

B“窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一

C“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告”

D“窗口指導(dǎo)”是央行依據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢(shì)通過(guò)非行政干預(yù)方式，對(duì)商業(yè)銀行的一

些經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行道義上的勸告和建議

4

正確傳導(dǎo)中心銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開(kāi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)，召

集各家商業(yè)銀行開(kāi)會(huì)，剛好傳達(dá)中心銀行信貸政策意圖。（T）呼入

關(guān)于利率和匯率，以下說(shuō)法不正確的是（C）。

A利率是本幣資金市場(chǎng)的一種價(jià)格信號(hào)

B匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)

C匯率影響利率，主要通過(guò)國(guó)際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)

D國(guó)際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是常常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額

6

一般來(lái)說(shuō)，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門(mén)流向政

府部門(mén)。（T）

大眾理財(cái)（十一）待做

1

社會(huì)總需求是貨幣購(gòu)買(mǎi)力的總和，是由貨幣供應(yīng)形成的。（T）

以下哪項(xiàng)不屬于稅收的實(shí)惠性措施？（B）

A減稅

B稅收加成

C加速折舊

D建立保稅區(qū)

3

在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)峻不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)峻衰退，社會(huì)存在大量閑置資源的狀況時(shí)，可選擇的兩

種政策組合形式是（B

A雙緊

B雙松

C松貨幣緊財(cái)政

D緊貨幣松財(cái)政

4

公債發(fā)行可能使部門(mén)現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。（F）

以下說(shuō)法不正確的是（C）。

A央行通過(guò)貨幣政策，財(cái)政部通過(guò)財(cái)政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”安上閘門(mén)，進(jìn)而調(diào)

控經(jīng)濟(jì)

B宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中心銀行執(zhí)行的貨幣政策和財(cái)政部掌控的財(cái)政政策

C宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采納

D宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會(huì)總需求與社會(huì)總供應(yīng)的平衡

6

公債的三種效應(yīng)不包括（C）。

A抑制

B削減民間部門(mén)的投資

C淡化赤字的通脹后果

D消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

大眾理財(cái)（十二）待做

1

銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是（A）。

A貸款性資產(chǎn)

B存款利息

C存款

D貸款利息

購(gòu)買(mǎi)黃金無(wú)法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。F

以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)（D）。

A股票

B房產(chǎn)

C黃金

D存款

4

政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”（D）。

A1965年

B1978年

C1982年

D1988年

5

銀行存款可能越存越少。（T）

大眾理財(cái)（十三）待做

1

自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？（C）

A實(shí)惠性

B穩(wěn)定性

C便利性

D敏捷性

2

假如定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來(lái)的日子（A）。

A就只能得到活期利息

B依舊是定期利息

C按新的掛牌定期利率獲息

D“滾雪球”獲息

3

以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？（C）

A強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄

B盡早還清銀行貸款

C多辦幾張信用卡

D定期從工資賬戶取出部分錢(qián)存入新開(kāi)立德存款賬戶，2-3個(gè)月后，增加每次取出額

4

存款期越長(zhǎng)，就越劃算。（F）

儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)平安穩(wěn)妥。（T）

大眾理財(cái)（十四）待做

以下說(shuō)法不正確的是（C）。

A目前，銀行發(fā)放的中長(zhǎng)期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計(jì)息方式，萬(wàn)一貸

款利率調(diào)整，貸款買(mǎi)房的人就要從下一年度起先依據(jù)新的貸款利率還貸

B近年來(lái)一般每年基準(zhǔn)利率多實(shí)行的是上調(diào)27個(gè)基點(diǎn)，盡管只是一次次小幅調(diào)整，但積

少成多，總體利息漲了不少

C固定利率一般狀況下都會(huì)低于現(xiàn)行利率，這其中低出來(lái)的部分就作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)

險(xiǎn)（將來(lái)利率上調(diào)）的代價(jià)

D假如市場(chǎng)處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對(duì)銀行有利

2

外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（T）

人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯合的資金投資于國(guó)債、市政債、金融債、某類型股票等。（T）

每個(gè)月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過(guò)總收入的多少？（）

CABA

A.18

B.25

C.3

D.5

5

銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（D）。

A便利性

B利息

C平安性

D費(fèi)用和時(shí)間

6

以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式（D）。

A存款

B自己炒賣外匯

C購(gòu)買(mǎi)外匯理財(cái)產(chǎn)品

D保險(xiǎn)

7

銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（B）。

A固定收益理財(cái)產(chǎn)品

B最高收益理財(cái)產(chǎn)品

C保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

D非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

大眾理財(cái)（十五）待做

1

持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存確定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)

卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（D）。

A借記卡

B貸記卡

C信用卡

D準(zhǔn)貸記卡

2

當(dāng)前我國(guó)的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員和理財(cái)顧問(wèn)經(jīng)理中真正合格的不多。（T）

關(guān)于干脆買(mǎi)賣外匯，以下說(shuō)法不正確的是（B）。

A利用外幣幣種間匯率的差價(jià)，買(mǎi)賣不同外幣的業(yè)務(wù)

B收益相對(duì)較低，但風(fēng)險(xiǎn)也小

C可24小時(shí)操作，剛好知道盈虧，需推斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)走勢(shì)

D在個(gè)人投資組合中加入“外匯”，也有助降低風(fēng)險(xiǎn)

4

和存折類似，需先存錢(qián)后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么卡（A）?！卑?/p>

A貸記卡

B借記卡

C準(zhǔn)貸記卡

D信用卡

5

依據(jù)規(guī)定，只有運(yùn)用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長(zhǎng)50天免息還款日。（T）AFA

大眾理財(cái)（十六）待做

1

一般信用卡以多少?gòu)垶橐?？（C）

A1張

B3-5張

C2-3張

D越多越好

2

超額透支，從哪天起支付透支利息？（D）

A免息日過(guò)后起

B一個(gè)月之后

C40天后

D透支之日起

3

關(guān)于打理銀行卡的留意點(diǎn)，以下說(shuō)法不正確的是（A）。

A透支消費(fèi)，切勿用足免息還款期

B巧避銀行收費(fèi)

C充分利用信用卡的分期付款功能

D出國(guó)辦卡免去匯兌差

4

運(yùn)用信用卡，即使在特別規(guī)狀況下也可以省去許多費(fèi)用。（F）

網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（T）

大眾理財(cái)（十七）待做

1

債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在確定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)

險(xiǎn)較小。（T）

加息時(shí)，一般可實(shí)行三種策略不包括（A）。

A著重關(guān)注產(chǎn)品收益率凹凸

B選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品

C理財(cái)產(chǎn)品以短線為主

D人民幣應(yīng)成為首選幣種

3

近年來(lái)，由于我國(guó)將加速推動(dòng)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、

債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（F）

常見(jiàn)的銀行卡犯罪手法不包括（D）。

A短信詐騙

B網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)

C用假卡大宗購(gòu)物行騙

D信用卡透支

5

以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（D）。

A資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B負(fù)債業(yè)務(wù)

C中間業(yè)務(wù)

D保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

大眾理財(cái)（十八）待做

1

可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，詳細(xì)分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無(wú)條件強(qiáng)制性

轉(zhuǎn)股。（T）

關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是（C）。

A風(fēng)險(xiǎn)低

B流淌性一般

C不保本或者高收益

D收益依據(jù)詳細(xì)轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時(shí)候收益甚至能翻番

3

到期收益率是指（A）。

A投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收

益率

B投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收

益率

C投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收

益率

D投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益

率

4

關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說(shuō)法不正確的是（B）。

A持有到期獲得票面利率，干脆在交易所買(mǎi)賣可轉(zhuǎn)債獲差價(jià)，通過(guò)轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利

B可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠?yàn)橥顿Y者供應(yīng)穩(wěn)定的利息收入和還本保證

C可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话?/p>

性質(zhì)

D有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款，假如趕上加息，其收益率也會(huì)做相應(yīng)調(diào)整

5

一般而言，債券的收益率和期限成反比。（F）

大眾理財(cái)（十九）待做

1

市場(chǎng)利率高于債券的票面利率，債券的實(shí)際價(jià)格就要（C）?

A上升

B不變

C下降

D不確定

2

參照美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，把債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)？（C）

A6個(gè)

B8個(gè)

C9個(gè)

D11個(gè)

3

一般來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)利率和債券價(jià)格是呈反作用改變的。市場(chǎng)利率高，債券價(jià)格就低，債券價(jià)就

局。（T）

4

通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。（F）

參照美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)中，其中

BB表不（A）?

A中下級(jí)

B中上級(jí)

C上級(jí)

D下級(jí)

大眾理財(cái)（二十）待做

1

債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對(duì)于股市是好消息，對(duì)

債市可能就是壞。（F）八丁八

先按市價(jià)買(mǎi)入債券，過(guò)一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交易？（D）

A債券回購(gòu)交易

B債券期貨交易

C債券期權(quán)交易

D債券的現(xiàn)貨交易

3

債券投資的兩者組合投資法是（B）.

A梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

B梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

C穩(wěn)定型投資組合法和敏捷型投資組合法

D長(zhǎng)期投資組合法和短期投資組合法

4

期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買(mǎi)賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某

一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購(gòu)買(mǎi)或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（T）

大眾理財(cái)（二十一）待做

1

社會(huì)公眾股是指（C）。

A有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國(guó)

有資產(chǎn)折算成的股份

B企業(yè)法人和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營(yíng)的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門(mén)投資所形成的

股份

C我國(guó)境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份

D我國(guó)國(guó)民以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份

2

以下說(shuō)法不正確的是（D）。

A市盈率是衡量股票價(jià)值的一個(gè)重要指標(biāo)

B市盈率是用股價(jià)除以每股的收益

C市盈率越高，相對(duì)來(lái)說(shuō)股價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大；而市盈率低，風(fēng)險(xiǎn)就相對(duì)小

D市盈率是投資時(shí)唯一須要考慮的指標(biāo)

3

股票的三種詳細(xì)融資方式不包括（D）。

A法人股

B國(guó)有股

C社會(huì)公眾股

D企業(yè)股

不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場(chǎng)狀況越好，市盈率會(huì)怎么樣（A）。

A越高

B越低

C時(shí)高時(shí)低

D不好推斷

5

企業(yè)到外部去找資金來(lái)源就是我們常常說(shuō)的融資。（T）

假如要去投資某一家公司的股票，必定就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期究竟如

何。（T）

大眾理財(cái)（二十二）待做

1

股市的主要功能是（B）。

A融通市場(chǎng)

B籌集資金

C履行社會(huì)責(zé)任

D提高股價(jià)

2

作為投資者，買(mǎi)賣股票一般有兩個(gè)目的：一是希望股票有利潤(rùn)，能分紅；二是希望股票價(jià)格

上漲獲得買(mǎi)賣的差價(jià)。（T）

在股票市場(chǎng)上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績(jī)優(yōu)良、成交活躍、

紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（D）。

A國(guó)有股

B績(jī)優(yōu)股

C紅籌股

D藍(lán)籌股

4

買(mǎi)股票有兩種賺錢(qián)方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價(jià)值的是（A）。

A投資

B投機(jī)

C炒股

D偶然獲得

5

證券市場(chǎng)對(duì)加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)幅度起著推波助瀾的作用。（T）

6

在我國(guó)，投資者衡量績(jī)優(yōu)股的主要指標(biāo)是（B）。

A稅后毛利潤(rùn)

B每股稅后利潤(rùn)和凈資產(chǎn)收益率

C每股稅前利潤(rùn)和資產(chǎn)收益率

D每100股稅前利潤(rùn)和凈資產(chǎn)收益率

大眾理財(cái)（二十三）待做

1

進(jìn)入股票市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。（T）

理財(cái)首要的是（B）。

A評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

B端正心態(tài)

C籌集資金

D綜合分析

3

把匯市當(dāng)賭場(chǎng)總是希望（D）。

A風(fēng)險(xiǎn)最小化

B擴(kuò)大受益

C跟風(fēng)

D一朝發(fā)跡

4

有賭氣行為的人買(mǎi)賣某種貨幣確定要首先建立投資資金比例。（T）

大眾理財(cái)（二十四）待做

1

市盈率反映投資股票的成本。（T）

什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了恒久拋售不出的蝕本貨（A）。

A專揀便宜貨

B遲疑不決，貽誤戰(zhàn)機(jī)

C欲望無(wú)止

D盲目跟風(fēng)

3

某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（F）

一般要以什么為基準(zhǔn)，作出決策（B）o

A風(fēng)險(xiǎn)性

B市盈率

C敏捷性

D穩(wěn)定性

5

有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信（D）。

A專揀便宜貨

B舉棋不定

C欲望無(wú)止

D敢輸不敢贏

大眾理財(cái)（二十五）待做

1

“播下一個(gè)行動(dòng)，收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種

命運(yùn)?！背鲎裕–）。

A伊索

B都德

C威廉?詹姆士

D盧梭

2

隨著某種貨幣市場(chǎng)行情的改變，實(shí)行敏捷應(yīng)對(duì)的策略，即能避開(kāi)全部的心理誤區(qū)。（F）

養(yǎng)成熬煉身體的好習(xí)慣,一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是留意駕馭一些相關(guān)的學(xué)問(wèn),

三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。（T）

在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過(guò)程中，面對(duì)詳細(xì)的任務(wù)，改“不行能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)

慣？（A）

A主動(dòng)思維的習(xí)慣

B高效工作的習(xí)慣

C做支配的習(xí)慣

D熬煉身體的好習(xí)慣

5

培育好的習(xí)慣應(yīng)當(dāng)在多少歲之前？（C）

A5歲

B18歲

C35歲

D50歲

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（一）待做

1

理財(cái)一般不受個(gè)人家庭因素的影響。（F）

一般狀況下，理財(cái)從什么時(shí)候起先？（C）

A子女生育

B退養(yǎng)息老

C結(jié)婚成家

D子女教化

3

高校老師不須要繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。（F）

4

個(gè)人金融理財(cái)不須要對(duì)自己目前的薪資，將來(lái)的薪資狀況做一個(gè)合理的預(yù)期。（F）

以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f(shuō)法不正確的是（D）。

A個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中對(duì)將來(lái)的預(yù)料并不確定精確，但是有比沒(méi)有要好。

B個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要計(jì)算固定薪酬、分紅等。

C還須要考慮薪資成長(zhǎng)率

D不須要考慮退休問(wèn)題

6

個(gè)人金融理財(cái)師是國(guó)家保障部新認(rèn)定的職業(yè)，目前國(guó)內(nèi)對(duì)金融理財(cái)師的需求是上百萬(wàn)，但目

前國(guó)內(nèi)僅有（B）o

Al-2萬(wàn)

B2~3萬(wàn)

C超過(guò)5萬(wàn)

D超過(guò)10萬(wàn)

7

以下哪項(xiàng)是一種高級(jí)的理財(cái)模式？（B）

A生涯規(guī)劃

B以房養(yǎng)老

C稅收籌劃

D買(mǎi)車

8

以下不屬于四金的是（D）。

A養(yǎng)老保險(xiǎn)金

B住房公積金

C待業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)金

D企業(yè)基金

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（二）待做

1

人一生所做事情花費(fèi)多少會(huì)受許多因素的影響，一般不包括（D）.

A生活地域

B生活方式

C生活標(biāo)準(zhǔn)

D生活心境

2

人的一生須要考慮的事情一般不包括（D）。

A就業(yè)

B結(jié)婚成家

C稅費(fèi)繳納

D老年深造

3

購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（T）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（三）待做

財(cái)政管理屬于哪種理財(cái)主體？（A）

A國(guó)家理財(cái)

B企業(yè)公司理財(cái)

C個(gè)人家庭理財(cái)

D承包商理財(cái)

社會(huì)公共理財(cái)是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建立配置運(yùn)用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（T）

國(guó)家要對(duì)數(shù)十萬(wàn)億的國(guó)有資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置運(yùn)營(yíng)以求獲益，上個(gè)世紀(jì)九十年頭，國(guó)家年征收

高達(dá)（C）的財(cái)政收入。

A5000億

B8萬(wàn)億

C3000億

D9萬(wàn)億

以下哪項(xiàng)不是單位理財(cái)？（D）

A金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)

B事業(yè)行政單位理財(cái)

C各類企業(yè)公司理財(cái)

D大型家族理財(cái)

下列關(guān)于單位理財(cái)?shù)恼f(shuō)法不正確的是（D）。

A單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化

C各類單位擁有價(jià)值30~40萬(wàn)億元的凈資產(chǎn)

D中石油、中移動(dòng)買(mǎi)年可賺1萬(wàn)億

杭州理財(cái)中心城市的打造是典型的單位理財(cái)。（F）

國(guó)家社會(huì)公共理財(cái)內(nèi)容不包括（C）。

A國(guó)家年征收高達(dá)8萬(wàn)億元的財(cái)政收入

B國(guó)家每年財(cái)政預(yù)算支配

C單位擁有的人力物力財(cái)力資源

D經(jīng)營(yíng)政府、經(jīng)營(yíng)城市理念的提出

企業(yè)公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。（T）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（四）待做

卜七大報(bào)告中指出，財(cái)產(chǎn)性收入目前占比多少？（B）

A.01

B.02

C.05

D.08

以下關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)恼f(shuō)法不正確的是（D）。

A個(gè)人家庭理財(cái)分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)

B家庭擁有約20多萬(wàn)億元的金融資產(chǎn)

C1978年，中國(guó)人口約10億，儲(chǔ)蓄存款約232億。

D城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬(wàn)億

以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)性收入中的不動(dòng)產(chǎn)？（A）

A有價(jià)證券

B房屋

C車輛

D保藏品

財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動(dòng)產(chǎn)（如銀行存款、有價(jià)證券等）和不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、

保藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（T）

個(gè)人家庭須要理財(cái).，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教化、納稅交費(fèi)、買(mǎi)房買(mǎi)車、退養(yǎng)

息老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財(cái)。（F）

理財(cái)內(nèi)容貫穿于個(gè)人家庭整個(gè)生命周期“從誕生到死亡”的全過(guò)程，全方位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事

項(xiàng)。（T）

以下不屬于理財(cái)要素的是（D）。

A資產(chǎn)

B負(fù)債

C支出

D上班

靠“錢(qián)生錢(qián)”獲得的財(cái)產(chǎn)屬于勞動(dòng)性收入。（F）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（五）待做

目前，老百姓要增加財(cái)產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺(tái)，其中下列說(shuō)法不正確的是（D）。

A國(guó)家法律法規(guī)制度的建立和利益愛(ài)護(hù)

B大家須要理財(cái)意識(shí)觀念，學(xué)問(wèn)技巧和實(shí)力

C金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品

D無(wú)需借助學(xué)校和媒體的教化和宣揚(yáng)

理財(cái)對(duì)象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（T）

以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)？（B）

A保險(xiǎn)

B撫養(yǎng)贍養(yǎng)

C股票

D債權(quán)

4

理財(cái)形式分為兩種，分別是金融理財(cái)和非金融理財(cái)，以不屬于金融理財(cái)?shù)氖牵–）。

A儲(chǔ)蓄

B貸款

C購(gòu)房買(mǎi)車

D黃金

5

非金融理財(cái)是指?jìng)€(gè)人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教化、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪

酬福利等。（T）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（六）待做

1

金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)是理財(cái)人員學(xué)問(wèn)技能很全面。（F）

以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說(shuō)法不正確的是（D）。

A金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員學(xué)問(wèn)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。

B第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只供應(yīng)服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。

C第三方機(jī)構(gòu)技能學(xué)問(wèn)全面

D第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)

3

理財(cái)是有錢(qián)人的專利。（F）

銀行理財(cái)屬于哪種理財(cái)方式？（D）

A自主理財(cái)

B理財(cái)事務(wù)所

C基金管理公司

D幫客理財(cái)

5

以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)？（C）

A金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B個(gè)人家庭

C理財(cái)事務(wù)所

D基金管理公司

6

以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般就業(yè)趨向？（C）

A金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B理財(cái)事務(wù)所

C技術(shù)開(kāi)發(fā)

D個(gè)人持家理財(cái)

7

學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒體等。（T）

理財(cái)是有錢(qián)人的事情，富人須要理財(cái)，窮人不須要理財(cái)。（F）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（七）待做

1

中國(guó)的股民數(shù)量達(dá)到（D）。

A3000萬(wàn)

B5000萬(wàn)

C8000萬(wàn)

D超過(guò)1億

2

《2023年全球財(cái)寶報(bào)告》指出，中國(guó)是亞洲第幾的百萬(wàn)富翁聚集地？（B）

A第一

B其次

C第三

D第四

3

關(guān)于基金公司說(shuō)法不正確的是（C）.

A專家理財(cái)

B只是證券理財(cái)

C買(mǎi)房買(mǎi)車也是基金公司的業(yè)務(wù)

D收益較好

4

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（D）。

A大家收入增長(zhǎng)，財(cái)寶增多，有財(cái)可理

B大家有了理財(cái)?shù)囊庾R(shí)

C社會(huì)賜予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利

D國(guó)家沒(méi)有相應(yīng)的理財(cái)法規(guī)保障

5

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁

有資產(chǎn)予以自主配置、自主選擇并自行支配運(yùn)用之權(quán)利。（T）

6

輿論對(duì)于理財(cái)沒(méi)有推動(dòng)作用。（F）

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人須要對(duì)理財(cái)有確定的學(xué)問(wèn)技能，但不行能對(duì)任何方面都駕馭詳細(xì)全面。

專業(yè)困難化的理財(cái)，托付專家理財(cái)更合適。（T）

專家困難化的理財(cái).，托付專家理財(cái)更合適。（T）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（A）待做

1

以下說(shuō)法不正確的是（D）。

A個(gè)人/家庭金融理財(cái)中，理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/家庭。

B公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái)

C婚姻生育教化、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。

D遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái)

2

“理財(cái)”的定義是（A）。

A資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則，投資融資運(yùn)營(yíng)

B證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等

C婚姻生育教化、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入

D購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品

3

個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長(zhǎng)，其緣由不包括（D）。

A個(gè)人收入總量急劇增長(zhǎng)，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量浩大

B個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長(zhǎng)

C國(guó)民收入安排向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國(guó)民收入比重大幅上升

D金融投資理念不成熟，居民不情愿接受理財(cái)服務(wù)

4

全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃的中義角度是（B）o

A通過(guò)財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過(guò)程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)

設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、相互協(xié)調(diào)的支配

B對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)安排，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績(jī)效管

理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

C資金籌措、資源合理配置

D推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成

5

北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)己經(jīng)達(dá)到235.6萬(wàn)元，實(shí)物資產(chǎn)占66.2%,金融資產(chǎn)占43%。

（F）

客戶須要“理財(cái)規(guī)劃的過(guò)程”，而非單一金融產(chǎn)品。（T）

7

理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)捻氁?，客戶須要“理?cái)規(guī)劃的過(guò)程”，而非單一金融產(chǎn)品。（T）

中國(guó)人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，確定數(shù)很大。

（T）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（九）待做

1

理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、

察言觀色。（T）

以下關(guān)于第三方理財(cái)?shù)恼f(shuō)法不正確的是（D）。

A供應(yīng)銀行務(wù)

B供應(yīng)專業(yè)理財(cái)建議詢問(wèn)

C供應(yīng)保險(xiǎn)及稅收支配服務(wù)

D不收取費(fèi)用

3

個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（C）?

A個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理

B個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案

D個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范

4

投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來(lái)對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)支配，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)

劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（F）

下列關(guān)于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）?

A包括個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。

B個(gè)人日常生活中的管理

C個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理

D個(gè)人死后遺產(chǎn)處置支配部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。

6

理財(cái)師的工作內(nèi)容不包括（D）。

A收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)

B聽(tīng)取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求

C幫助客戶實(shí)施理財(cái)方案

D向客戶供應(yīng)理財(cái)資本

7

全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃的最終一步是（D）。

A理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況

B理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系

C幫助客戶制定出合理的和可操作的理財(cái)方案

D對(duì)理財(cái)方案運(yùn)營(yíng)中問(wèn)題進(jìn)行修訂完善

8

理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽(tīng)取客戶的理財(cái)目標(biāo)

和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，但無(wú)需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（F）

下列關(guān)于全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。

A理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。

B理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。

C最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案

D對(duì)運(yùn)營(yíng)中問(wèn)題不予以解決

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（十）待做

1

以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目標(biāo)？（B）

A賺錢(qián)贏利

B獲得他人認(rèn)可

C防避風(fēng)險(xiǎn)

D個(gè)人事業(yè)有成

2

個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)分不包括（C）?

A服務(wù)對(duì)象不同

B經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同

C理財(cái)目標(biāo)相同

D決策理性不同

3

以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌浚―）

A服務(wù)對(duì)象

B經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)

C理財(cái)實(shí)力

D理財(cái)資本

4

理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶供應(yīng)某種單一的金融產(chǎn)品。（F）

一般最為活躍的資產(chǎn)是（A）?

A貨幣金融資產(chǎn)

B住宅資產(chǎn)

C人力資產(chǎn)

D汽車

6

個(gè)人理財(cái)范圍是指?jìng)€(gè)人家庭從誕生到死亡的長(zhǎng)期過(guò)程中，有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一

切事項(xiàng)。（T）

理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。（F）

理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。（F）

關(guān)于理財(cái)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合須要進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。

B理財(cái)規(guī)劃一般向客戶供應(yīng)某種單一的金融產(chǎn)品。

C國(guó)際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。

D個(gè)人理財(cái)范圍：從個(gè)人家庭從誕生到死亡的長(zhǎng)期過(guò)程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配

置的一切事項(xiàng)。

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（十一）待做

1

在國(guó)外，理財(cái)更留意于（B）?

A舍命賺錢(qián)

B閑暇消費(fèi)享受

C享受理財(cái)過(guò)程

D豐富生活

2

國(guó)外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺(jué)得這是很自然。（T）

理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展，必需借助于金融的平臺(tái)。（T）

國(guó)內(nèi)外個(gè)人金融理財(cái)?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?xiàng)？（D）

A金融環(huán)境

B信用環(huán)境

C法律環(huán)境

D道德環(huán)境

5

國(guó)內(nèi)舍命賺錢(qián)，國(guó)外閑暇消費(fèi)享受。（T）

以下說(shuō)法不正確的是（C）。

A國(guó)外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和中國(guó)狀況相差大

B國(guó)內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

C國(guó)內(nèi)外對(duì)財(cái)寶及理財(cái)?shù)挠^念相同

D國(guó)內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃的認(rèn)同度不同

7

關(guān)于銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（D）。

A是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求

B“入世”后銀行業(yè)市場(chǎng)化，商業(yè)化的重要途徑

C銀行自身競(jìng)爭(zhēng)與開(kāi)拓市場(chǎng)的須要

D防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)

8

公司理財(cái)法規(guī)相當(dāng)健全，家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)在中國(guó)幾乎沒(méi)有出現(xiàn)。（T）

個(gè)人金融理財(cái)解說(shuō)（十二）待做

1

家庭理財(cái)雖然不行以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。（F）

個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的緣由錯(cuò)誤的是（A）。仙人

A個(gè)人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。

B銀行資源來(lái)源的90%來(lái)自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款。

C個(gè)人信貸占比在快速增長(zhǎng)之中。

D個(gè)人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當(dāng)比例，份額快速上升。

3

關(guān)于銀行重視個(gè)人理財(cái)，說(shuō)法不正確的是（C）o

A個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)起先重視

B個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚

C相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定己經(jīng)修訂完善

D理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、嘉獎(jiǎng)起先出現(xiàn)

4

金融大廈得以聳立的兩大支柱是（A）。

A企業(yè)和家庭

B銀行和基金公司

C個(gè)人和企業(yè)

D家庭和個(gè)人

5