縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患專(zhuān)項(xiàng)排查工作實(shí)施方案

?縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患專(zhuān)項(xiàng)排查工作實(shí)施方案一、工作背景近年來(lái)，我國(guó)非法集資案件頻發(fā)，涉及金額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，損害了人民群眾的合法權(quán)益。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，確保我縣金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，我們決定開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患專(zhuān)項(xiàng)排查工作。二、工作目標(biāo)通過(guò)本次排查，全面掌握我縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患情況，嚴(yán)厲打擊非法集資行為，切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。三、排查范圍1.未經(jīng)批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人。2.涉及非法集資的各類(lèi)投資理財(cái)、虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)借貸等業(yè)務(wù)。3.利用互聯(lián)網(wǎng)、群、社交媒體等渠道進(jìn)行的非法集資活動(dòng)。4.非法集資廣告宣傳和誤導(dǎo)性宣傳行為。5.非法集資涉及的資產(chǎn)處置和資金流向。四、排查內(nèi)容1.排查非法集資行為。包括未經(jīng)批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)、虛構(gòu)投資理財(cái)項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)等行為。2.排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。包括涉及金額、參與人數(shù)、資金流向等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。3.排查非法集資廣告宣傳。包括網(wǎng)絡(luò)、媒體、戶外廣告等宣傳渠道。4.排查非法集資涉及的資產(chǎn)處置。包括房產(chǎn)、車(chē)輛、股權(quán)等資產(chǎn)。5.排查非法集資涉及的關(guān)聯(lián)企業(yè)。包括關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的資金往來(lái)、關(guān)聯(lián)交易等。五、排查方法1.走訪調(diào)查。深入基層，了解非法集資活動(dòng)的實(shí)際情況。2.數(shù)據(jù)分析。收集相關(guān)數(shù)據(jù)，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行量化分析。4.群眾舉報(bào)。鼓勵(lì)群眾積極舉報(bào)非法集資行為。六、工作步驟1.制定排查方案。明確排查任務(wù)、排查范圍、排查內(nèi)容、排查方法等。2.開(kāi)展排查工作。按照方案要求，全面開(kāi)展排查工作。3.分析排查結(jié)果。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行梳理、分析，提出整改措施。4.整改落實(shí)。針對(duì)排查結(jié)果，督促相關(guān)單位整改落實(shí)。七、工作要求1.提高認(rèn)識(shí)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和工作人員要充分認(rèn)識(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的重要性，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感。2.明確責(zé)任。各級(jí)部門(mén)要明確職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作，形成合力。3.嚴(yán)肅紀(jì)律。對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)行為，依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。4.廣泛宣傳。通過(guò)多種渠道，廣泛宣傳非法集資的危害，提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。5.強(qiáng)化保障。加強(qiáng)人員、經(jīng)費(fèi)、技術(shù)等方面的保障，確保排查工作順利進(jìn)行。注意事項(xiàng)一：確保排查工作的全面性和準(zhǔn)確性。排查過(guò)程中，別漏掉任何一個(gè)角落。有時(shí)候，非法集資的線索可能隱藏在一個(gè)不起眼的小廣告里，或者某個(gè)低調(diào)的社交媒體賬號(hào)中。解決辦法就是，要細(xì)致入微，對(duì)各種信息來(lái)源進(jìn)行地毯式搜索，利用技術(shù)手段和人工核實(shí)相結(jié)合，確保不遺漏任何可能的隱患。注意事項(xiàng)二：保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。舉報(bào)人是我們的眼睛和耳朵，得保護(hù)好他們。不能讓他們因?yàn)閾?dān)心報(bào)復(fù)而不敢發(fā)聲。解決辦法就是，建立嚴(yán)格的舉報(bào)人保護(hù)機(jī)制，對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行必要的保護(hù)措施，確保他們的人身安全。注意事項(xiàng)三：防止排查過(guò)程中引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)。排查工作不能像暴風(fēng)驟雨一樣，把平靜的水面攪得天翻地覆。解決辦法是，要講究策略和方法，合理安排排查進(jìn)度，避免排查行動(dòng)本身引起市場(chǎng)波動(dòng)或社會(huì)恐慌。注意事項(xiàng)四：加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)作。非法集資的問(wèn)題涉及多個(gè)部門(mén)，不是單打獨(dú)斗就能解決的。解決辦法就是，要建立高效的協(xié)作機(jī)制，與金融、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)保持密切溝通，形成合力，共同打擊非法集資行為。注意事項(xiàng)五：及時(shí)公開(kāi)排查結(jié)果。公眾有權(quán)知道排查的進(jìn)展和結(jié)果，這樣才能增強(qiáng)他們的信心。解決辦法是，定期通過(guò)官方渠道發(fā)布排查工作的階段性成果，讓公眾看到我們的努力和成效。注意事項(xiàng)六：關(guān)注非法集資的新動(dòng)向。非法集資的手段總是在不斷變化，我們要時(shí)刻保持警惕。解決辦法就是，建立動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制，關(guān)注金融市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整排查策略，確保能夠跟上非法集資的新趨勢(shì)。注意事項(xiàng)七：強(qiáng)化宣傳教育。提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力是防范非法集資的關(guān)鍵。解決辦法是，通過(guò)各種渠道，如社區(qū)講座、網(wǎng)絡(luò)宣傳、媒體報(bào)道等，普及金融知識(shí)，教育群眾識(shí)別非法集資的常見(jiàn)手段，增強(qiáng)他們的自我保護(hù)意識(shí)。要點(diǎn)一：注重排查人員的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。排查人員是實(shí)施排查工作的主體，他們的專(zhuān)業(yè)能力直接關(guān)系到排查的質(zhì)量。所以，我們要定期對(duì)排查人員進(jìn)行培訓(xùn)，讓他們熟悉最新的金融法規(guī)和政策，掌握非法集資的特點(diǎn)和手法，提升他們的排查效率和準(zhǔn)確性。要點(diǎn)二：建立健全排查工作責(zé)任制。要讓每個(gè)人都明確自己的責(zé)任和任務(wù)，不能讓工作流于形式。實(shí)行責(zé)任制，明確各級(jí)排查人員的職責(zé)，確保每個(gè)人都清楚自己的工作內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，這樣可以有效避免工作中的疏漏。要點(diǎn)三：強(qiáng)化排查結(jié)果的應(yīng)用。排查出來(lái)的問(wèn)題不能只是記錄在案，更重要的是要采取措施解決問(wèn)題。對(duì)于排查出來(lái)的非法集資行為，要依法依規(guī)進(jìn)行處理，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)隱患，要制定整改措施，及時(shí)跟蹤整改進(jìn)展，確保問(wèn)題得到妥善解決。要點(diǎn)四：加強(qiáng)排查工作的監(jiān)督。監(jiān)督是確保排查工作落實(shí)的重要手段。要建立監(jiān)督機(jī)制，對(duì)排查工作進(jìn)行全程監(jiān)督，確保排查工作按照既定的方案和要求執(zhí)行，防止排查工作中的不作為和亂作為。要點(diǎn)五：注重排查與服務(wù)的結(jié)合。要點(diǎn)