縣非法集資風險隱患專項排查工作實施方案

?縣非法集資風險隱患專項排查工作實施方案一、工作背景近年來，我國非法集資案件頻發(fā)，涉及金額巨大，嚴重擾亂了金融秩序，損害了人民群眾的合法權(quán)益。為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范和化解金融風險的決策部署，確保我縣金融安全和社會穩(wěn)定，我們決定開展非法集資風險隱患專項排查工作。二、工作目標通過本次排查，全面掌握我縣非法集資風險隱患情況，嚴厲打擊非法集資行為，切實保障人民群眾合法權(quán)益，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。三、排查范圍1.未經(jīng)批準從事金融業(yè)務(wù)的各類機構(gòu)和個人。2.涉及非法集資的各類投資理財、虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)借貸等業(yè)務(wù)。3.利用互聯(lián)網(wǎng)、群、社交媒體等渠道進行的非法集資活動。4.非法集資廣告宣傳和誤導性宣傳行為。5.非法集資涉及的資產(chǎn)處置和資金流向。四、排查內(nèi)容1.排查非法集資行為。包括未經(jīng)批準從事金融業(yè)務(wù)、虛構(gòu)投資理財項目、承諾高額回報等行為。2.排查非法集資風險隱患。包括涉及金額、參與人數(shù)、資金流向等風險指標。3.排查非法集資廣告宣傳。包括網(wǎng)絡(luò)、媒體、戶外廣告等宣傳渠道。4.排查非法集資涉及的資產(chǎn)處置。包括房產(chǎn)、車輛、股權(quán)等資產(chǎn)。5.排查非法集資涉及的關(guān)聯(lián)企業(yè)。包括關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的資金往來、關(guān)聯(lián)交易等。五、排查方法1.走訪調(diào)查。深入基層，了解非法集資活動的實際情況。2.數(shù)據(jù)分析。收集相關(guān)數(shù)據(jù)，對非法集資風險隱患進行量化分析。4.群眾舉報。鼓勵群眾積極舉報非法集資行為。六、工作步驟1.制定排查方案。明確排查任務(wù)、排查范圍、排查內(nèi)容、排查方法等。2.開展排查工作。按照方案要求，全面開展排查工作。3.分析排查結(jié)果。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題進行梳理、分析，提出整改措施。4.整改落實。針對排查結(jié)果，督促相關(guān)單位整改落實。七、工作要求1.提高認識。各級領(lǐng)導和工作人員要充分認識非法集資風險隱患排查工作的重要性，增強責任感和使命感。2.明確責任。各級部門要明確職責，加強協(xié)作，形成合力。3.嚴肅紀律。對排查工作中發(fā)現(xiàn)的違法違紀行為，依法依規(guī)嚴肅處理。4.廣泛宣傳。通過多種渠道，廣泛宣傳非法集資的危害，提高群眾的風險識別能力。5.強化保障。加強人員、經(jīng)費、技術(shù)等方面的保障，確保排查工作順利進行。注意事項一：確保排查工作的全面性和準確性。排查過程中，別漏掉任何一個角落。有時候，非法集資的線索可能隱藏在一個不起眼的小廣告里，或者某個低調(diào)的社交媒體賬號中。解決辦法就是，要細致入微，對各種信息來源進行地毯式搜索，利用技術(shù)手段和人工核實相結(jié)合，確保不遺漏任何可能的隱患。注意事項二：保護舉報人的合法權(quán)益。舉報人是我們的眼睛和耳朵，得保護好他們。不能讓他們因為擔心報復而不敢發(fā)聲。解決辦法就是，建立嚴格的舉報人保護機制，對舉報信息嚴格保密，對舉報人進行必要的保護措施，確保他們的人身安全。注意事項三：防止排查過程中引發(fā)新的風險。排查工作不能像暴風驟雨一樣，把平靜的水面攪得天翻地覆。解決辦法是，要講究策略和方法，合理安排排查進度，避免排查行動本身引起市場波動或社會恐慌。注意事項四：加強與相關(guān)部門的溝通協(xié)作。非法集資的問題涉及多個部門，不是單打獨斗就能解決的。解決辦法就是，要建立高效的協(xié)作機制，與金融、公安、市場監(jiān)管等部門保持密切溝通，形成合力，共同打擊非法集資行為。注意事項五：及時公開排查結(jié)果。公眾有權(quán)知道排查的進展和結(jié)果，這樣才能增強他們的信心。解決辦法是，定期通過官方渠道發(fā)布排查工作的階段性成果，讓公眾看到我們的努力和成效。注意事項六：關(guān)注非法集資的新動向。非法集資的手段總是在不斷變化，我們要時刻保持警惕。解決辦法就是，建立動態(tài)監(jiān)測機制，關(guān)注金融市場的最新動態(tài)，及時調(diào)整排查策略，確保能夠跟上非法集資的新趨勢。注意事項七：強化宣傳教育。提高群眾的風險識別能力是防范非法集資的關(guān)鍵。解決辦法是，通過各種渠道，如社區(qū)講座、網(wǎng)絡(luò)宣傳、媒體報道等，普及金融知識，教育群眾識別非法集資的常見手段，增強他們的自我保護意識。要點一：注重排查人員的專業(yè)培訓。排查人員是實施排查工作的主體，他們的專業(yè)能力直接關(guān)系到排查的質(zhì)量。所以，我們要定期對排查人員進行培訓，讓他們熟悉最新的金融法規(guī)和政策，掌握非法集資的特點和手法，提升他們的排查效率和準確性。要點二：建立健全排查工作責任制。要讓每個人都明確自己的責任和任務(wù)，不能讓工作流于形式。實行責任制，明確各級排查人員的職責，確保每個人都清楚自己的工作內(nèi)容和標準，這樣可以有效避免工作中的疏漏。要點三：強化排查結(jié)果的應(yīng)用。排查出來的問題不能只是記錄在案，更重要的是要采取措施解決問題。對于排查出來的非法集資行為，要依法依規(guī)進行處理，對于風險隱患，要制定整改措施，及時跟蹤整改進展，確保問題得到妥善解決。要點四：加強排查工作的監(jiān)督。監(jiān)督是確保排查工作落實的重要手段。要建立監(jiān)督機制，對排查工作進行全程監(jiān)督，確保排查工作按照既定的方案和要求執(zhí)行，防止排查工作中的不作為和亂作為。要點五：注重排查與服務(wù)的結(jié)合。要點