2024年5月證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題

一、單選題（（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給

出的4選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。））

1、目前，我國(guó)地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于我國(guó)（）的規(guī)定。

A.《財(cái)政法》

B.《證券法》

C.《稅法》

D.《預(yù)算法》

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》其次十八條明文規(guī)定：“除法律和國(guó)務(wù)院

另有規(guī)定外，地方政府不得發(fā)行地方政府債券”。

2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是（）。

A.紐約

B.倫敦

C.巴黎

D.阿姆斯特丹

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。

3、股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增

前公司注冊(cè)資本的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：2024年修訂、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九

條規(guī)定，法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)

資本的百分之二十五。

4、反映了凈資產(chǎn)中的高流淌性部分，表明證券公司變現(xiàn)以滿意支付須要和應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)資金數(shù)的是（）。

A.凈資本

B.凈利潤(rùn)

C.票面利率

D.交易價(jià)格

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：凈資本是假設(shè)證券公司的全部負(fù)債都同時(shí)到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部變現(xiàn)償

付全部負(fù)債后的金額。

5、（）是我國(guó)主權(quán)財(cái)寶基金的發(fā)端。

A.中國(guó)投資有限公司

B.中國(guó)國(guó)際金融有限公司

C.QFII

D.QDII

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析:經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告威立,

注冊(cè)資本金為2000億美元，成為特地從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國(guó)有投資公司，

以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國(guó)

主權(quán)財(cái)寶基金的發(fā)端。

6、下列關(guān)于股票的清算價(jià)值的說(shuō)法，正確的是（）。

A.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

B.股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等

C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上

講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一樣，事實(shí)上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)

實(shí)陌出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一樣時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面

價(jià)值一樣。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往須要打折出售，清算價(jià)值往往小于賬面

價(jià)值。

7、下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是（）。

A.國(guó)債基金是以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金，其風(fēng)險(xiǎn)較高

B.貨幣市場(chǎng)基金是以全球的貨幣市場(chǎng)為投資對(duì)象的一種基金

C.黃金基金是以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對(duì)象的基金；

收益率一般隨貴金屬的價(jià)格波動(dòng)而變更，不穩(wěn)定

D.指數(shù)基金的特點(diǎn)是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：國(guó)債基金以國(guó)家信用作為保證，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者，尉

以A項(xiàng)錯(cuò)誤;貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)

象期限在1年以內(nèi)，包括銀行存款、國(guó)庫(kù)券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票

據(jù)爭(zhēng)，所以B項(xiàng)錯(cuò)誤指數(shù)基金的特點(diǎn)不是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)

數(shù)比例，而是仿照某一股棚指數(shù)或債券指數(shù)，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。

8、無(wú)國(guó)籍債券是指（）。

A.外國(guó)債券

B.揚(yáng)基債券

C.歐洲債券

D.武士債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨

幣可以分別屬于不同的國(guó)家，由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱

無(wú)國(guó)籍債券。

9、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（）。

A.產(chǎn)權(quán)

B.債券

C.物權(quán)

D.全部權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的全部權(quán)，股東憑借股票可以獲得

公司的股息和紅利，參與股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利。

10、有權(quán)與一般股股東一起參與本期剩余盈利安排的優(yōu)先股票是（）。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.不行轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

C.參與優(yōu)先股票

D.非參與優(yōu)先股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還

有權(quán)與一般股股東一起參與本期剩余盈利安排的優(yōu)先股票。

11、公司以貨幣形式支付的股息，稱為（）。

A.現(xiàn)金股息

B.股票股息

C.財(cái)產(chǎn)股息

D.負(fù)債股息

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最一般、最基本的用息

形式。分派現(xiàn)金股息，既可以滿意股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的，又有助于提高股票

的市場(chǎng)價(jià)格，以吸引更多的投資者。

12、下列關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券票面利率與期限成正比，所以不行能存在短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券

票面利率低的現(xiàn)象

B.債券和股票都屬于有價(jià)證券

C.從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件

下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段

D.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：通常狀況下，期限較長(zhǎng)的債券，流淌性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率

應(yīng)當(dāng)定得高一些;期限較短的債券，流淌性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率可以定

得低一些。不過(guò)，債券票面利率與期限的關(guān)系較困難，加上其他因素的影響，有

時(shí);也能見(jiàn)到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。

13、金融期貨一般不包括（）。

A.利率期貨

B.貨幣期貨

C.期權(quán)期貨

D.股票指數(shù)期貨

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成

的，在將求某?特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。主要包括貨幣期貨、

利率期貨和股票指數(shù)期貨三種。

14、以下不行能成為詢價(jià)對(duì)象的是（）。

A.證券公司

B.財(cái)務(wù)公司

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者

D.股份有限公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：詢價(jià)對(duì)象是指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證

券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者或其

他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者。

15、資產(chǎn)證券化是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果

B.增加流淌性型創(chuàng)新的重要成果

C.信用創(chuàng)建型創(chuàng)新的重要成果

D.股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：通過(guò)資產(chǎn)證券化，將流淌性較低的資產(chǎn)（如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房

地產(chǎn)等等）轉(zhuǎn)化為具有較高流淌性的可交易證券，提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流淌性，便

于投資者進(jìn)行投資。因此，資產(chǎn)證券化是增加流淌性型創(chuàng)新的重要成果。

16、兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)的公司債券是（）。

A.優(yōu)先股

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.收益公司債券

D.信用公司債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在肯定期限內(nèi)依據(jù)約

定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，兼有債權(quán)友資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)。

17、利率期貨以（）作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A.浮動(dòng)利率

B.固定利率

C.市場(chǎng)利率

D.各類固定收益金融工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：利率是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)

是肯定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

18、上海證券交易所選擇已經(jīng)完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本計(jì)算

的指數(shù)是（）。

A.上證綜合指數(shù)

B.新上證綜合指數(shù)

C.上證公司治理指數(shù)

D.上證成分股指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：新上證綜合指數(shù)簡(jiǎn)稱“新綜指”，以2005年12月30日為基日，基

點(diǎn)為1000點(diǎn)，新上市綜指的樣本選取是已完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司的

股票。

19、外國(guó)債券的發(fā)行一般由（）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

A.投資者所在國(guó)

B.發(fā)行人所在國(guó)

C.發(fā)行地所在國(guó)

D.第三國(guó)

標(biāo)準(zhǔn)答案；c

解析：外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債

券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或兒

個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。

20、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。

A.債權(quán)

B.資金運(yùn)用權(quán)

C.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

D,資產(chǎn)全部權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：債券是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾肯

定利率定期支付并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

21、基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（）。

A.全部人與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系

B.經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的關(guān)系

C.持有與監(jiān)管的關(guān)系

D.托付與受托的關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：基金持有人和基金托管人的關(guān)系是托付與受托的關(guān)系。基金發(fā)起人代

表基金持有人把基金資產(chǎn)托付給基金托管人保管。

22、證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)，這反映了證券市場(chǎng)的（）。

A.交易結(jié)構(gòu)

B.層次結(jié)構(gòu)

C.品種結(jié)構(gòu)

D.主體結(jié)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：層次結(jié)構(gòu)通常是指按證券進(jìn)入市場(chǎng)的依次而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種

依次關(guān)系劃分，證券市場(chǎng)的構(gòu)成可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。按證券市場(chǎng)的交易

場(chǎng)所結(jié)構(gòu)，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng):按品種結(jié)構(gòu)，證券市場(chǎng)可分為

股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)等。

23、QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在肯定的規(guī)定和限制下匯入肯定

額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的特地賬戶投資當(dāng)?shù)兀?/p>

）,其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。

A.證券市場(chǎng)

B.基金市場(chǎng)

C.信托市場(chǎng)

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：QFU制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在肯定的規(guī)定和限制下匯

入肯定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的特地賬戶投資當(dāng)?shù)?/p>

證券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。

24、依據(jù)《證券投資基金管理暫行方法》的規(guī)定，基金收益安排采納現(xiàn)金形式,

每年至少一次，安排比例不得少于基金凈收益的（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：依據(jù)《證券投資基金管理暫行方法》有關(guān)條文的規(guī)定，基金收益安排

應(yīng)當(dāng)采納現(xiàn)金形式，每年至少一次，基金收益安排比例不得低于基金凈收益的

90%o

25、提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利

率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（o）收取手續(xù)費(fèi)。

A.l%o

B.2%0

C.3%o

D.4%0

標(biāo)準(zhǔn)答案：h

解析：提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)

的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費(fèi)。

26、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持

有人大會(huì)

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有

人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

D.一般由基金管理人召集

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份

額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10與以上

的基金份額持有人有權(quán)自行召集，所以A項(xiàng)錯(cuò)誤。

27、在股份有限公司中，簽署公司股票是（）的職權(quán)。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事長(zhǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：我國(guó)《公司法》第一百二十九條規(guī)定，股票由法定代表人（董事長(zhǎng)）

簽名，公司蓋章。

28、證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的（），供托付人運(yùn)用。

A.交割單

B.證券買賣托付書

C.指定交易協(xié)議書

D,買賣成交報(bào)告單

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣托付書，供

托付人運(yùn)用?？蛻舻淖C券買賣托付不論是否成立，其托付記錄應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定的期

限保存于證券公司。

29、若期貨交易保證金為合約金額的6%,則期貨交易者可以限制的合約資產(chǎn)為

所投資金額的（）倍。

A.5.7

B.10.7

C.16.7

D.20.0

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：金融衍生工具具有杠桿性，一般只須要支付少量的保證金或權(quán)利金就

可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的

5%,則期貨交易者可以限制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/6%^16.7（倍）。

30、由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

D,違約風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)是指基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)安排，而現(xiàn)金可能

因?yàn)橥ㄘ浥蛎?、貨幣貶值的影響導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降，

給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。

31、目前，最大的衍生交易品種為（）。

A.按名義金額計(jì)算的互換交易

B.按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.金融期貨合約

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：自1981年美國(guó)所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與馬

克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務(wù)以來(lái)，互換市場(chǎng)的發(fā)展特別迅猛。目前，按名

義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

32、在債券的招標(biāo)發(fā)行中，假如采納的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，則（）。

A.以募滿發(fā)行額為止全部投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最終中標(biāo)價(jià)格

B.全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的

C.以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)

價(jià)

D.各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：荷蘭式招標(biāo)以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止全部投標(biāo)者的最低中

標(biāo)價(jià)格作為最終中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的;美式招標(biāo)同樣以價(jià)

格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)

價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的。

33、證券投資基金管理人與托管人之間是（）關(guān)系。

A.全部者和經(jīng)營(yíng)者

B.相互制衡

C.托付與受托

D.債權(quán)與債務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。

34、證券市場(chǎng)中介機(jī)閡是指（）。

A.為證券的發(fā)行與交易供應(yīng)服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)

B.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)

C.為證券的發(fā)行與交易供應(yīng)政策的監(jiān)管部門

D.通過(guò)證券市場(chǎng)籌集資金的公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易供應(yīng)服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在

證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為

證券中介機(jī)構(gòu)。

35、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本緣由是（）。

A.躲避金融管制

B.金融機(jī)構(gòu)的利益驅(qū)動(dòng)

C.避險(xiǎn)

D.存在套利機(jī)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：金融衍生工具又稱“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融工具相對(duì)應(yīng)的一

個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)金融變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格變動(dòng)的

派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具產(chǎn)生的最基本緣由是避險(xiǎn)。

36、下列屬于存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行所供應(yīng)的服務(wù)是（）。

A.依據(jù)ADR持有人的要求領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國(guó)

B.負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶

C.負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券

D.負(fù)責(zé)對(duì)公司管理監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：在ADR的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)中，托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國(guó)

支配的銀行。托管銀行主要負(fù)責(zé)：（1）

ADR所代表的基礎(chǔ)證券的保管；（2）依據(jù)存券銀行的要求領(lǐng)取紅利或利息，用于

投資或匯向ADR發(fā)行國(guó)；（3）向存券銀行供應(yīng)當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)信息。

37、指數(shù)型ETF能否勝利發(fā)行與（）的選擇有親密關(guān)系。

A.成分股票

B.基礎(chǔ)指數(shù)

C.受托人

D.投資人

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：指數(shù)型ETF能否發(fā)行勝利與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有親密的關(guān)系?；A(chǔ)指數(shù)

應(yīng)當(dāng)是有大量的市場(chǎng)參與者廣泛運(yùn)用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代表性和流淌性，同時(shí)

基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過(guò)于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)

性。

38、無(wú)面額股票的價(jià)值與公司資產(chǎn)價(jià)值（）。

A.同方向變更

B.反方向變更

C.相等

D.無(wú)關(guān)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：無(wú)面額股票是指股票票面不記載金額的股票。只記載股數(shù)以及占總股

本的比例，又被稱為比例股票或股份股票。這種股票并非沒(méi)有價(jià)值，而是不在票

面上標(biāo)明固定的金額，只記載其為幾股或股本總額的若干分之幾。因此，無(wú)面額

股票的價(jià)值將隨股份公司資產(chǎn)的增減而相應(yīng)增減，公司資產(chǎn)增加，每股價(jià)值上升;

反之，公司資產(chǎn)削減，每股價(jià)值下降。

39、國(guó)家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其他法人或社

會(huì)公眾，法人或社會(huì)公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時(shí)所認(rèn)購(gòu)的新股，叫做（）。

A.配股

B.轉(zhuǎn)配股

C.除權(quán)股

D.除息股

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：本題是對(duì)轉(zhuǎn)配股定義的考查。轉(zhuǎn)配股是我國(guó)股票市場(chǎng)特有的產(chǎn)物。

40、某股價(jià)平均數(shù)，按簡(jiǎn)潔算術(shù)平均法計(jì)算，選擇A、B、C三種股票為樣本股。

某計(jì)算三種股票的收盤價(jià)分別為8.00元、9.00元、7.60元,當(dāng)天B股票拆為3

股，次日為股動(dòng)日。次日，這三種股票的收盤價(jià)分別為8.20元、3.40元、7.80

元。計(jì)算該H修正平均數(shù)為（

）元。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

解析：詳細(xì)計(jì)算如下：（1）計(jì)算第一日三種股票的簡(jiǎn)潔算術(shù)平均股價(jià)為：

（8.00+9.00+7.60）4-3=8.20（元）;（2）計(jì)算B股票拆股后的新除數(shù):新除數(shù)

二拆股后的總價(jià)格+拆股前的平均數(shù)二（8.00+3.00+7.60）+8.20=2.27（元）；

（3）計(jì)算其次日的修正股價(jià)平均數(shù)：修正股價(jià)平均數(shù)一拆股后的總價(jià)格彳新除

數(shù)二（8.20+3.40+7.80）4-2.27=8.55（元）。

41、（）是20世紀(jì)90年頭以來(lái)發(fā)展最為快速的一類衍生產(chǎn)品。

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

B.貨幣衍生工具

C.利率衍生工具

D.信用衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變

量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年頭以來(lái)發(fā)展最為

快速的一類金融衍生產(chǎn)品。

42、下列關(guān)于實(shí)物國(guó)債的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行

B.實(shí)物國(guó)債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券

C.實(shí)物國(guó)債是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證

D.實(shí)物國(guó)債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：B項(xiàng)是實(shí)物債券的定義;C項(xiàng)是憑證式債券的定義;D項(xiàng)是貨幣國(guó)債的

定義。

43、深證綜合指數(shù)（）。

A.以1992年2月28E為基期

B.以全部II股為樣本股

C.以全部S股為樣本股

D.以全部上市股票為樣本股

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：深證綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指數(shù)，

分別以在深圳證券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股為樣本股，以

1991年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期，以指數(shù)股計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)

進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。

44、可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)質(zhì)上嵌入了一般股票的（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.看跌期權(quán)

D.看漲期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在肯定時(shí)期內(nèi)按肯定比例或價(jià)格將

之轉(zhuǎn)換成肯定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換公司債券通常是轉(zhuǎn)換成一般股

票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。因此，

可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)質(zhì)上嵌入了一般股票的看漲期雙。

45、債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。

A.累積投標(biāo)詢價(jià)

B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

C.公開(kāi)招標(biāo)

D.協(xié)商定價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為經(jīng)典。依據(jù)招標(biāo)標(biāo)的的分類分為

有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價(jià)格方式分類分為美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。

46、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時(shí)間價(jià)值存在（）的影響。

A.同方向但非線性

B.同方向線性

C.反方向但非線性

D.反方向線性

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：權(quán)利期間越大，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大，隨著權(quán)利期間縮短，時(shí)間價(jià)值

也漸漸削減，在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時(shí)間價(jià)值也為零。因此，兩者屬

于同方向但非線性關(guān)系。

47、有限責(zé)任公司的經(jīng)理對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.董事長(zhǎng)

D.公司全體員工

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：《公司法》第五十條規(guī)定，有限責(zé)任公司可以設(shè)經(jīng)理。經(jīng)理是公司的

雇員，是董事會(huì)的協(xié)助執(zhí)行機(jī)構(gòu)，由董事會(huì)確定聘任或者解聘，在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)

下工作，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

48、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.是法人

B.以營(yíng)利為目的

C.為證券交易供應(yīng)集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)

D.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：證券登記結(jié)算公司是為證券交易供應(yīng)集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不

以營(yíng)利為目的的法人。

49、（）是證券法律制度的核心任務(wù)。

A.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

B.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

C.促進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

D.愛(ài)護(hù)投資者的合法權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：證券法律制度的核心任務(wù)是愛(ài)護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩

序。

50、美國(guó)和日本的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的類型為（）。

A.分別型

B.綜合型

C.中間型

D.集中型

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的類型可分為：以美國(guó)、日本等為代表的，將銀行與證

券業(yè)施行較為嚴(yán)格的分業(yè)管理，并設(shè)立特地機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的分別型；以

德國(guó)等歐洲大陸國(guó)家為代表的，不區(qū)分銀行業(yè)務(wù)與證券業(yè)務(wù)，也不設(shè)立特地機(jī)構(gòu)

從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的綜合型。

51、下列關(guān)于證券業(yè)務(wù)管理的基本原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.業(yè)務(wù)實(shí)行分層管理

B.依法合規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格防范和限制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的平安

C.開(kāi)展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券

活供應(yīng)任何便利和服務(wù)

D.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券投

資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分別

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

52、下列關(guān)于債券發(fā)行方式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.定向發(fā)行屬干脆發(fā)行

B.承購(gòu)包銷，指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)通過(guò)協(xié)

商件簽訂承購(gòu)包銷合同，由承銷團(tuán)分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式

C.招標(biāo)發(fā)行，指通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式

D.依據(jù)招標(biāo)規(guī)則不同，可分為美式招標(biāo)（單一價(jià)格中標(biāo)）和荷蘭式招標(biāo)（多種價(jià)

格中標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：依據(jù)價(jià)格確定方式分類，債券發(fā)行的招標(biāo)方式可分為荷蘭式招標(biāo)（單

一價(jià)格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種價(jià)格中標(biāo)）。

53、開(kāi)放式基金、封閉式基金的費(fèi)率由（）確定。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.證監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：開(kāi)放式基金、封閉式基金的費(fèi)率由基金管理人確定，并在招募說(shuō)明書

上予以公布說(shuō)明。

54、證券交易所的監(jiān)察系統(tǒng)中的日常監(jiān)控不包括（）。

A.行情監(jiān)控

B.交易監(jiān)控

C.機(jī)構(gòu)監(jiān)控

D.證券監(jiān)控

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：監(jiān)察系統(tǒng)中的日常監(jiān)控包括以下四個(gè)方面：Q）行情監(jiān)控，對(duì)交易

行情進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，假如出現(xiàn)異樣波動(dòng)，監(jiān)控人員可馬上駕馭狀況，作出推斷；

（2）交易監(jiān)控，對(duì)異樣交易進(jìn)行跟蹤調(diào)查；（3）證券監(jiān)控，對(duì)證券賣出狀況進(jìn)

行監(jiān)控，若出現(xiàn)違規(guī)賣空，

則對(duì)相應(yīng)證券商進(jìn)行懲罰；（4）資金監(jiān)控，對(duì)證券交易和新股發(fā)行的資金進(jìn)行監(jiān)

控。若證券商未剛好補(bǔ)足清算頭寸，監(jiān)控系統(tǒng)可剛好發(fā)覺(jué)，作出推斷。

55、現(xiàn)階段指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是（）。

A.公開(kāi)、公允、公正、守信

B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

C.公開(kāi)、公允、公止、自律

D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，就是耍求在法制的基礎(chǔ)上

通過(guò)監(jiān)管、自律達(dá)到證券市場(chǎng)規(guī)范化的目的，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，使之

更好地多我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

56、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)覺(jué)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以派出風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專項(xiàng)檢查，并剛好向（）通報(bào)狀況。

A.有關(guān)地方人民政府

B.國(guó)務(wù)院

C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.證券公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第六條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)

覺(jué)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專

項(xiàng)利查，對(duì)證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、運(yùn)用印章、訂立以及履行

合同等經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控，并剛好向有關(guān)地方人民政府通報(bào)狀況。

57、某投資者買了1張年利率為10%的國(guó)債，其名義收益率為10%。若1年中通

貨膨脹率為5%,則該國(guó)債的實(shí)際收益率為（）。

A.0

B.5%

C.10%

D.15%

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：實(shí)際收益率:名義收益率-通貨膨脹率=10%-5%=5%。

58、債券按計(jì)息方式有多種分類方法，其中按肯定期限將所生利息加入本金再

計(jì)算利息，這種債券叫（）。

A單利債券

B.復(fù)利債券

C.貼現(xiàn)債券

D.累進(jìn)利率債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：本題是對(duì)復(fù)利債券定義的考查。復(fù)利債券是指計(jì)算利息時(shí)，按肯定期

限將所生利息加入本金再計(jì)算利息，逐期滾算的債券，復(fù)利債券的利息包含了貨

幣印時(shí)間價(jià)值。

59、在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，

是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的（）。

A.相對(duì)法

B.綜合法

C.基期加權(quán)法

D.計(jì)算期加權(quán)法

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：相對(duì)法是簡(jiǎn)潔算術(shù)股價(jià)指數(shù)的一種。駕馭簡(jiǎn)潔算術(shù)股價(jià)指數(shù)的互一種

方法一一綜合法以及加權(quán)股價(jià)指數(shù)的計(jì)算方法。

60、下列不屬于證券沒(méi)資詢問(wèn)公司的業(yè)務(wù)人員禁止的行為是（）。

A.供應(yīng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

B.與托付人約定共享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

C.買賣本詢問(wèn)機(jī)構(gòu)供應(yīng)服務(wù)的上市公司股票

D.代理托付人從事證券投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：供應(yīng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)屬于正常業(yè)務(wù)，因此不符合題意。

二、多選題（（本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出

的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。））

61、有權(quán)對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、托付資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)

的資金、證券的動(dòng)用狀況進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)有（）。

A.指定商業(yè)銀行

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條第一款規(guī)定，指定商業(yè)鋁行、

資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、

委隸資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動(dòng)用狀況進(jìn)行監(jiān)督，并依據(jù)規(guī)定定期

向國(guó)務(wù)院證劣監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送客戶的交易結(jié)算資金、托付資金和客戶擔(dān)保賬戶

內(nèi)的資金、證券的存管或者動(dòng)用狀況的有關(guān)數(shù)據(jù)。

62、依據(jù)我國(guó)《證券法》規(guī)定，下列說(shuō)法中符合公開(kāi)發(fā)行的特點(diǎn)的是（）。

A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券

B.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人

C.行政法規(guī)規(guī)定的其他屬于公開(kāi)發(fā)行的行為

D.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)500人

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的

其他證券，必需依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)。公開(kāi)

發(fā)行是指向不特定對(duì)象發(fā)行證券、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人的以及法

律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。

63、我國(guó)股票按投資主體來(lái)分，可以分為（）不同的類型。

A.國(guó)家股

B.法人股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：在我國(guó)，依據(jù)投資主體性質(zhì)分類，股票分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公

眾股和外資股。

64、下列屬于債券與股票的相同點(diǎn)是（）。

A.發(fā)行目的相同

B.兩者的收益率相互影響

C.兩者都是籌措資金的手段

D.兩者都屬于有價(jià)證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

解析：債券與股票的相同點(diǎn)有：（1）債券與股票都屬于有價(jià)證券。（2）債

券與股票都是籌措資金的手段。（3）債券與股票收益率相互影響。債券與股票

的區(qū)分之一是目的不同，即發(fā)行債券是公司追加資金的須要，它屬于公司的負(fù)債,

不是資本金;發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的須要，籌措的資金列入公

司資本。

65、證券交易所主要的交易規(guī)則包括（）。

A.交易時(shí)間

B.價(jià)位

C.報(bào)價(jià)方式

D.價(jià)格確定

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：證券交易所主要的交易規(guī)則包括：O交易時(shí)間；（2）交易單位；

（3）價(jià)位；（4）報(bào)價(jià)方式；（5）價(jià)格確定；（6）漲跌幅限制。

66、有關(guān)虛擬資本定義的描述，正確的是（）。

A.是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，其本身不能在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮作

用

B.是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)肯定收益的資本

C.虛擬資本是有價(jià)證券的一種形式

D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本

的重置價(jià)格也不肯定相等，其變更并不完全反映實(shí)際資本額的變更

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d

解析：有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

67、與銀行存款相比，金融債券具有（）特征。

A.利率較低

B.專用性

C.集中性

D.流通性

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

解析：與銀行存款相比，金融債券的特征有：專用性、集中性、利率較高和

流通性。

68、股東大會(huì)可以行使的職權(quán)有（）。

A.修改公司章程

B.選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)當(dāng)?shù)亩?，確定有關(guān)董事的酬勞事項(xiàng)

C.審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)安排方案和彌補(bǔ)虧損方案

D.審議代表公司發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的2%以上的股東的提案

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。股東大會(huì)依法行

使以下職權(quán)：（1）確定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資支配；（2）選舉和更換非由職工

代表?yè)?dān)當(dāng)?shù)亩?、監(jiān)事，確定有關(guān)董事、監(jiān)事的酬勞事項(xiàng)；（3）審議批準(zhǔn)董事會(huì)

報(bào)告；（4）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的報(bào)告；（5）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方

案、決算方案；（6）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)安排方案和彌補(bǔ)虧損方案；（7）對(duì)公司

增加或削減注冊(cè)資本作出決議；（8）對(duì)發(fā)行公司債券作出決議；（9）對(duì)公司合并、

分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；（10）修改公司章程；（11）公司

章程規(guī)定的其他職權(quán)。

69、下列屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.股權(quán)互換

D.信用互換

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的

時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信

用互換等類別。

70、我國(guó)股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)行（）相結(jié)合的方式。

A.對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行

B.對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售

C.定向發(fā)行

D.招標(biāo)發(fā)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b

解析：本題是對(duì)《證券發(fā)行與承銷管理方法》的相關(guān)規(guī)定的考查。C、D兩

項(xiàng)是債券的發(fā)行方式。

71、下列關(guān)于外資股的表述，正確的有（）。

A.外資股的發(fā)行對(duì)象限于外國(guó)和我國(guó)香港、澳門地區(qū)投資者

B.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成

C.B股以人民幣標(biāo)明面值

D.境外上市外資股實(shí)行記名股票形式，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

解析：外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行

的股票。

72、股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有（）°

A.票面金額

B.股票的編號(hào)

C.公司名稱

D.公司成立的口期

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：股票應(yīng)栽明的事項(xiàng)主要有：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、

票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)工

73、一般股股東的權(quán)利是（）。

A.公司重大決策參與權(quán)

B.公司盈余和剩余資產(chǎn)安排權(quán)

C.優(yōu)先安排公司盈余和剩余資產(chǎn)權(quán)

D.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)有干脆支配權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b

解析：優(yōu)先安排公司盈余和剩余資產(chǎn)權(quán)是優(yōu)先股股東的權(quán)利;股東不具有對(duì)

公司財(cái)產(chǎn)的干脆支配權(quán)。

74、下列關(guān)于國(guó)債基金的說(shuō)法，正確的是（）。

A.國(guó)債基金是一種以國(guó)債為唯一投資對(duì)象的證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健投資者

C.收益率會(huì)受貨幣市場(chǎng)利率的影響

D.當(dāng)貨幣市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益將上升

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

解析：國(guó)債基金是一種以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金。

75、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，正確的是（）。

A.當(dāng)股票價(jià)格下跌時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利

B.可以轉(zhuǎn)換成一般股票

C.是一項(xiàng)看跌期權(quán)

D.是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,d

解析：可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成一般股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券

的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤?？赊D(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上是嵌入了一

般股票的看漲期權(quán)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

76、金融期貨的基本功能有（）。

A.價(jià)格發(fā)覺(jué)功能

B.套期保值功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)覺(jué)功能、投機(jī)功

能和套利功能。

77、與一般債券不同，收益公司債券（）。

A.有固定到期口

B.清償時(shí)債權(quán)排列依次先于股票

C.利息只在公司有盈利時(shí)才支付

D.假如余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d

解析：收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，它與一般債券相像，有固

定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列依次先于股票。但另一方面它又與一般債券不同，其

利息只在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤(rùn)扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用

作債券利息的來(lái)源。假如余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后

再補(bǔ)發(fā)。全部應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。

78、金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)

D.貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c

解析：A選項(xiàng)中的商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)與金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)共同構(gòu)成外匯風(fēng)險(xiǎn)，所

以兩者不是包括與被包括的關(guān)系;沒(méi)有D選項(xiàng)中的貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)概念。

79、傳統(tǒng)理論認(rèn)為，匯率下降，則（）°

A.本幣升值

B.本幣貶值

C.不利于出口而利于進(jìn)口

D.不利于進(jìn)口而利于出口

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c

解析：傳統(tǒng)理論認(rèn)為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而有利于進(jìn)口匯

率上升，即本幣貶值，不利于進(jìn)口而有利于出口。

80、下列關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法，正確的有（）。

A.收益隨證券價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)

B,始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平

C.可以完全消退投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.可以消退一部分投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：指數(shù)基金的特點(diǎn)是：投資組合仿照某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨

著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加；反之，收益削

減?；鹨蚴冀K保持即期的市場(chǎng)平均收益水平，區(qū)而收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低。

由于指數(shù)基金的投資特別分散，可以完全消退投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而且可以

避開(kāi)由于基金持股集中帶來(lái)的流淌性風(fēng)險(xiǎn)。指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具，

特殊適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力較低的資金投資。

81、證券交易內(nèi)幕知情人包括（）。

A.發(fā)行人的高級(jí)管理人員

B.股東

C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員

D.保薦人

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

解析：依據(jù)我國(guó)《證券法》第七十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人主

要之一是持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的

實(shí)際限制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

82、下列關(guān)于我國(guó)《刑法》對(duì)證券犯罪規(guī)定的敘述，不正確的有（）。

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，處以

10年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰

金

B.以欺瞞手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貨款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)胸，處以3年以下有期

徒刑或拘役

C.操縱證券、期貨市場(chǎng)情節(jié)嚴(yán)峻的，處5年以下有期徒刑或者拘役

D.編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造

成嚴(yán)峻后果的，處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

罰金

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

解析：欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的,

處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處非法募集資金金額幽以上5%以下

罰金。

83、有價(jià)證券有廣義與狹義之分，廣義的有價(jià)證券包括（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.憑證證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券，狹義有價(jià)證券

即為資本證券。

84、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括（）。

A.證券發(fā)行人

B.個(gè)人投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.證券中介機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政

手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督

與管理。所以，證券的發(fā)行人、個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和證券中介機(jī)構(gòu)都是監(jiān)

管對(duì)象。

85、證券公司不須要經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批的事項(xiàng)有（

A.設(shè)立或撤銷分支機(jī)構(gòu)

B.變更注冊(cè)資本

C.更換總經(jīng)理

D.更換法定代表人

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d

解析：《證券法》第一百二十九條規(guī)定，證券公司設(shè)立收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)

構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本，變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實(shí)際限制

人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破

產(chǎn)，必需經(jīng)國(guó)務(wù)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

86、對(duì)沖基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資效應(yīng)的高杠桿性

B.投資活動(dòng)的困難性

C.籌資方式的私募性

D.操作的隱藏性和敏捷性

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及相關(guān)聯(lián)的不

同股票進(jìn)行實(shí)買空賣、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在肯定程度上可規(guī)避和化解證券投

資風(fēng)險(xiǎn)。

87、金融衍生工具按交易場(chǎng)所分類，包括（）.

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

B.貨幣衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d

解析：金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為兩類：（1）交易所交易的衍生工

具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具；（2）OTC交易的衍生工具，是

指通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的。一對(duì)一交易的衍生工

具。

88、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載（）事項(xiàng)。

A.股東的姓名或者名稱及居處

B.各股東所持股份數(shù)

C.各股東所持股票的編號(hào)

D.各股東的信譽(yù)狀況

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東姓名

或者名稱及居處、各股東所持股份數(shù)，各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得投份

的日期。

89、基金份額持有人是（）。

A.基金投資者

13.基金的出資人

C.基金資產(chǎn)的全部者

D.基金投資回報(bào)的受益人

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：基金份額持有人是證券投資基金當(dāng)事人之一。基金份額持有人即基金

投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的全部者和基金投資回報(bào)的受益人。

90、資金的融通一般有干脆融資與間接融資兩種，干脆融資是資金供求雙方干

脆進(jìn)資金融通的活動(dòng)。屬于干脆融資的工具有（）。

A.股票

B.定期存單

C.儲(chǔ)蓄存單

D.公司債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d

解析：干脆融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運(yùn)行機(jī)制，它的特點(diǎn)

是經(jīng)濟(jì)單位干脆從社會(huì)上汲取和籌措資金。

91、金融期權(quán)與金融期貨存在的區(qū)分有（）。

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

B.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同

C.履約保證不同

D.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)分包括：O基礎(chǔ)資產(chǎn)不同；（2）交易者

權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同；（3）履約保證不同；（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同；（5）盈虧特

點(diǎn)不同；（6）套期保值的作用與效果不同。

92、證券公司必需持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)有（）。

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

B.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

C.凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%

D.流淌資產(chǎn)與流淌負(fù)債的比例不得低于100%

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)還包括凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)打算之和的比例不得低于

10%o

93、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議確

定的事項(xiàng)有（）

A.提前終止基金合同

B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換基金管理人、基金托管人

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有

人大會(huì)審議確定：提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金

余額運(yùn)作方式;提高基金管理人、基金托管人的酬勞標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、基金

托管人;基金合同約定的其他事項(xiàng)。

94、下列關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司必需符合規(guī)定的描述，正確的是（）。

A.持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過(guò)5%,但因包銷導(dǎo)致的

情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外

B,持有一種非債券類證券的成本不得超過(guò)凈資本的60%

C.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%,自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司

持有的股票投資和證券投資基金（不包括貨幣市場(chǎng)基金）投資按成本價(jià)計(jì)算的總

金額。

D.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100%,自營(yíng)股票規(guī)模是指證券公司持有的股

票投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

解析：持有一種非債券類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%,所以B選項(xiàng)錯(cuò)

誤。

95、證券投資基金是一種（）的投資工具。

A.集中資金

B.專家管理

C.分散投資

D.降低風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的投

資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。

96、下列各項(xiàng)屬于證券發(fā)行市場(chǎng)的作用是（）。

A.為資金需求者供應(yīng)籌措資金的渠道

B.支持人民幣匯率穩(wěn)定

C.為資金供應(yīng)者供應(yīng)投資的機(jī)會(huì)

D.傳導(dǎo)央行貨幣政策

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c

解析:證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)，其作用主要表現(xiàn)在:

（1）為資金需求者供應(yīng)籌措資金的渠道；（2）為資金供應(yīng)者供應(yīng)投資的機(jī)會(huì)，

實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化；（3）形成資金流淌的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷

優(yōu)化。

97、原STAO,NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司按其資質(zhì)和信息

披露履行狀況，其股票實(shí)行每周集合競(jìng)價(jià)（）的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

解析：這類公司按其資質(zhì)和信息披露履行狀況，其股票實(shí)行每周集合競(jìng)價(jià)1

次、3次或5次。

98、中證全債指數(shù)的樣本債券種類是在（）上市的國(guó)債、金融及企業(yè)債。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間市場(chǎng)

D.證券登記結(jié)算公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

解析：中證指數(shù)有限公司于2007年12月17日發(fā)布中證全債指數(shù)。該市數(shù)

的樣本債種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所及銀行間市場(chǎng)上市的國(guó)債、

金融債及企業(yè)債。

99、證券公司內(nèi)部限制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則有（）。

A.健全性

B.合理性

C.制衡性

D.獨(dú)立性

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：證券公司內(nèi)部限制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，確保內(nèi)

部限制有效。

100、指數(shù)基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（）。

A.費(fèi)用低廉

B.風(fēng)險(xiǎn)較小

C.可以作為避險(xiǎn)套利的工具

D.可以為股票投資者供應(yīng)比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：指數(shù)基金的特點(diǎn)有：費(fèi)用低廉;風(fēng)險(xiǎn)較小;在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)

中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者供應(yīng)比較穩(wěn)定的投資回

報(bào);可以作為避險(xiǎn)套利的工具。

三、推斷題（（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。推斷以下各小題

的對(duì)錯(cuò)。））

101、證券交易市場(chǎng)又彌“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行和新發(fā)行的證

券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：證券交易市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通

過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

102、股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二及市場(chǎng)上交易的價(jià)格。

103、機(jī)構(gòu)投資者主要包括證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社保基金、證券投

資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)體等。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

104、記名股票轉(zhuǎn)讓簡(jiǎn)便不受限制。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：記名股票的轉(zhuǎn)讓必需依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進(jìn)行，而且要聽(tīng)

從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件。因此，記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)困難或受限制。

105、商品證券是證明持有人有商品運(yùn)用權(quán)或全部權(quán)的憑證，取得了這種證券就

等于取得了這種商品的全部權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品全部權(quán)受法律愛(ài)

護(hù)。

（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

106、轉(zhuǎn)增股本后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均發(fā)生變更。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：轉(zhuǎn)增股本是將原屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總

量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生任何變更，唯一的變更是發(fā)行在外的總

股數(shù)增加了。

107、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，而是出現(xiàn)了多層次的

證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：雖然證券市場(chǎng)可分為場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外，但場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然

劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。許多傳統(tǒng)意義上的場(chǎng)外市場(chǎng)

由于報(bào)價(jià)商和電子撮合系統(tǒng)的出現(xiàn)具有集中交易特征，而交易所市場(chǎng)也起先逐步

推出兼容場(chǎng)外交易的交易組織形式。

108、一般來(lái)說(shuō)，假如股票是歸某人單獨(dú)全部，則應(yīng)記載持有人的姓名；假如股票

要是歸國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人全部，則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)或者法人

代表的名稱。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：一般來(lái)說(shuō)，假如股票是歸某人單獨(dú)全部，則應(yīng)記載持有人的姓名；假

如股票是歸國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人全部，則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或

者法人的名稱。

109、股票的內(nèi)在價(jià)值即是指股票的清算價(jià)值。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票將來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的清算

價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。

110、優(yōu)先股股東與一般股股東一樣都具有表決雙。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：優(yōu)先股股東權(quán)利受限制，最主要的是表決權(quán)限制“

11k與ETF不同，L0F的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金方式進(jìn)行。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：在申購(gòu)和贖回時(shí)，ETF與投資者交換的是基金份額和“一籃子”股票,

而L0F則是與投資者交換現(xiàn)金。

112、優(yōu)先股票依據(jù)是否參與決策可以分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股。這種分類的依據(jù)是優(yōu)

先股票在公司盈利較多的年份中，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參

與本期剩余盈利的安排。

113、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而外國(guó)債券則

由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。

（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲

債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承

銷。

114、依據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是供應(yīng)證券集中交易的場(chǎng)所，是

不以營(yíng)利為目的的法人。這表明我國(guó)的證券交易所不是公司制。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

115、保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保

證券的一種。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：本題是對(duì)保證公司債券定義的考查。

116、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，

但是轉(zhuǎn)讓債券并不意味著債券所代表的權(quán)利也被轉(zhuǎn)移。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)

利，轉(zhuǎn)讓債券也就意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

117、外幣國(guó)債是以本幣為面值發(fā)行的債券。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：貨幣國(guó)債可以進(jìn)一步分為本幣國(guó)債和外幣國(guó)債。本幣國(guó)債以本國(guó)貨幣

為面值發(fā)行，外幣國(guó)債以外國(guó)貨幣為面值而發(fā)行。

118、在資本市場(chǎng)內(nèi)部，長(zhǎng)期信貸的資金來(lái)源依靠于證券市場(chǎng)。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

119、金融現(xiàn)貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不須要在成交時(shí)

擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：金融期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不須要在成

交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

120、恒生中資企業(yè)指數(shù)即紅籌指數(shù)。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：目前，香港的紅籌股超過(guò)60只，其中有47只被恒生指數(shù)服務(wù)有限公

司選定為恒生中資企業(yè)指數(shù)（即紅籌指數(shù)）成分股，以反映紅籌股的整體趨勢(shì)。

12K歐洲債券市場(chǎng)上，附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)匯持有人以與主債券相同的價(jià)格

和收益率向發(fā)行人購(gòu)買一般股股票。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：歐洲債券市場(chǎng)上，附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的

價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買額外的債券。

122、固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變更

與利率變更一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格

變更與利率變更一般呈現(xiàn)反比關(guān)系。

123、目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)

間為6個(gè)月以上24個(gè)月以卜。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

124、金融期權(quán)是指以金融期貨為基礎(chǔ)工具的買賣選擇權(quán)交易。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：金融期權(quán)是指以金融商品或金融期貨合約為標(biāo)的物的期權(quán)交易。詳細(xì)

地說(shuō)，其購(gòu)買者在向出售者支付肯定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特

定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出肯定數(shù)量的某種金融商品或金融期貨合約的權(quán)利。

125、開(kāi)放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，封閉式基金一般在每個(gè)交易H

連續(xù)（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交

易日連續(xù)公布。

126、證券交易所是實(shí)行自律管理的自然人。

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：證券交易所是為證券集中交易供應(yīng)場(chǎng)所和設(shè)施,組織和監(jiān)督證券交易,

實(shí)行自律管理的法人。

127、

憑證式國(guó)債不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息，須要提前兌取的可以到購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)

兌取。提前兌取時(shí)，除了償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)

算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金數(shù)的2%收取手續(xù)費(fèi)。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：本題是對(duì)憑證式國(guó)債相關(guān)內(nèi)容的考查。

128、2024年新修訂的《證券法》將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證

券公司兩類，國(guó)家對(duì)證券公司實(shí)行分類管理。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：2024年新修訂的《證券法》變更了分類標(biāo)準(zhǔn)，不再將證券公司分為

綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司，而是對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)督。

129、管理風(fēng)險(xiǎn)是指基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭健⒐芾硎?/p>

段和管理技術(shù)等因素，而影響基金收益水平。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

130、修正平均股價(jià)是在簡(jiǎn)潔算術(shù)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生拆股、增資配股時(shí),

通過(guò)變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：本題是對(duì)股票價(jià)格平均數(shù)的考查。

131、優(yōu)先股票收入相對(duì)穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較小，適合中長(zhǎng)期投資。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

解析：

132、封閉式基金的投資管理要比開(kāi)放式基金困難。（）

對(duì)錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

解析：從性質(zhì)上看，開(kāi)放式基金的管理更困難，因?yàn)殚_(kāi)放式基金的份額可以

贖回。

133、基金資產(chǎn)的估值對(duì)象是基金的單位凈值。