2020年下半年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題

2020年下半年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)一、單選題(總題數(shù)：100，分?jǐn)?shù)：100.00)1.基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨(dú)立。Ⅰ.賬戶(hù)設(shè)置Ⅱ.人員獨(dú)立Ⅲ.資金劃撥Ⅳ.賬簿記錄

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。2.基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。Ⅰ.基金主要財(cái)務(wù)指標(biāo)Ⅱ.基金凈值表現(xiàn)Ⅲ.基金管理人報(bào)告Ⅳ.基金財(cái)務(wù)報(bào)表

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。3.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.健全性

B.及時(shí)性

C.有效性

√

D.獨(dú)立性解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證4.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.刑事處罰

√

D.限制交易解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。5.下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能

B.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

√

D.為基金投資人提供服務(wù)的功能解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：（1）通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；（2）為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能；（3）對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；（4）基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；（5）為基金投資人提供服務(wù)的功能。6.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶(hù)信息不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保證收益率

√

B.財(cái)務(wù)狀況

C.投資目的

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。7.基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報(bào)告

√

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要解析：基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。8.股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.金額申購(gòu)、份額贖回

√

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：①未知價(jià)交易原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。9.在基金運(yùn)作中具有核心作用的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

√

B.基金銷(xiāo)售人

C.基金份額持有人

D.基金托管人解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。10.下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)?（）

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

√

C.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。11.按照交易的標(biāo)的物分類(lèi)，以下屬于金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ、票據(jù)市場(chǎng)Ⅱ、證券市場(chǎng)Ⅲ、外匯市場(chǎng)Ⅳ、黃金市場(chǎng)

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

√

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ解析：按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等12.（）不屬于證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

√

B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.后臺(tái)管理系統(tǒng)解析：證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。13.基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.電話(huà)服務(wù)中心

B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

C.股票投資咨詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)

√

D.電子信箱和手機(jī)短信解析：基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)服務(wù)部門(mén)，通過(guò)一套完整的客戶(hù)服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)：電話(huà)服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動(dòng)客戶(hù)端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì)。14.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價(jià)值估值

√解析：當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施15.關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶(hù)，可以直接在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

√

B.基金賬戶(hù)是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶(hù)

C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶(hù)，需提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶(hù)。16.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

√

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：1.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；2.辦理基金備案手續(xù)；3.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；5.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；6.編制中期和年度基金報(bào)告；7.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；8.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；10.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。17.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例Ⅲ.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度Ⅳ.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：（1）基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。（2）基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。（3）基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。（4）基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。18.基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.返還投資人已交納的款項(xiàng)

C.加計(jì)銀行同期存款利息

D.銷(xiāo)毀基金注冊(cè)信息和資料

√解析：基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任包括：（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。19.開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

√解析：開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值。20.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的（）提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保有量

√

B.銷(xiāo)售額

C.持有人數(shù)量

D.未分配利潤(rùn)解析：基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶(hù)維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。21.基金從業(yè)人員向客戶(hù)推薦或銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶(hù)信息不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.保證收益率

√

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.流動(dòng)性要求解析：審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求：基金從業(yè)人員在向客戶(hù)推薦或者銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶(hù)的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷(xiāo)售適用性原則，向客戶(hù)推薦或者銷(xiāo)售合適的基金?；鹗遣槐ＷC收益的。22.對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理的組織是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

√

C.中國(guó)人民銀行

D.基金管理公司解析：依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。23.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.成本效益原則

D.審慎性原則

√解析：內(nèi)部控制的五原則包括：①健全性原則；②有效性原則；③獨(dú)立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。24.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基本管理制度

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.內(nèi)部控制大綱

√解析：內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。25.根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為正確的是（）。Ⅰ.維護(hù)社會(huì)公共利益；Ⅱ.優(yōu)先保證持有人利益.Ⅲ.確保基金管理人利益；Ⅳ.自覺(jué)遵守法律法規(guī)

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：Ⅰ.維護(hù)社會(huì)公共利益；Ⅱ.優(yōu)先保證持有人利益；V.自覺(jué)遵守法律法規(guī)26.基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

√解析：基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。27.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報(bào)送的基本信息不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別

B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

√

D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同的內(nèi)容。28.（）在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.靈活配置型基金

√

B.股債平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。29.證券投資基金銷(xiāo)售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式

B.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C.反洗錢(qián)義務(wù)的履行及責(zé)任劃分

D.基金投資收益的分配方式

√解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。30.契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.發(fā)行對(duì)象不同

√

D.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要包括法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中應(yīng)取得基金從業(yè)資格的人員是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員

√

B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員

C.總部從事基金宣傳推介的人員

D.基金研究分析人員解析：負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得“基金從業(yè)資格”（故A項(xiàng)正確）。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)等活動(dòng)的人員應(yīng)取得“基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格”。32.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得（）。Ⅰ.辦理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)Ⅱ.公布基金宣傳推介材料Ⅲ.發(fā)售基金份額Ⅳ.向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。33.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，需披露每個(gè)開(kāi)放日的（）。Ⅰ.資產(chǎn)總值Ⅱ.資產(chǎn)凈值Ⅲ.份額凈值Ⅳ.份額累計(jì)凈值

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。34.與其他金融工具相比較，基金是一種（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.受益憑證

√

B.股權(quán)憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。35.王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.58949.1

√

B.58920

C.58930

D.58939.1解析：認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=60000/（1+1.8%）=58939.1元，認(rèn)購(gòu)份額=（585939.1+10）/1=58949.1份。36.（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

√

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。37.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.來(lái)源可靠的信息

B.非正常渠道的信息

√

C.重要的信息

D.非公開(kāi)的信息解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：（1）來(lái)源可靠的信息；（2）重要的信息；（3）非公開(kāi)的信息。38.下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范?（）

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

B.制定完善的章程

√

C.建立相關(guān)制度

D.嚴(yán)格賬戶(hù)管理解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴(yán)格賬戶(hù)管理；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)等。39.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。下列不屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

√解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。40.下列不屬于我國(guó)基金份額持有人權(quán)利的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

C.確定基金收益分配方案

√

D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。41.基金的客戶(hù)賬戶(hù)信息不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.賬號(hào)

B.賬戶(hù)開(kāi)立地點(diǎn)

√

C.賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間

D.賬戶(hù)余額解析：基金的客戶(hù)賬戶(hù)信息包括賬號(hào)、賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)余額、賬戶(hù)交易情況等。42.關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

C.不負(fù)有監(jiān)督管理職責(zé)的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止，但是不用向上級(jí)部門(mén)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)

√

D.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果解析：守法合規(guī)的基本要求：1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；（選項(xiàng)B表述正確）2.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。（選項(xiàng)A表述正確）基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺(jué)遵守這些規(guī)范。具體而言，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范包括以下要求：（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類(lèi)行為規(guī)范；（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果；（選項(xiàng)D表述正確）（5）普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤）43.基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.職業(yè)要求

B.道德要求

√

C.紀(jì)律要求

D.法律要求解析：專(zhuān)業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。44.關(guān)于公開(kāi)募集基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.募集申請(qǐng)注冊(cè)后，方可進(jìn)行基金募集

B.基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件后六個(gè)月內(nèi)可開(kāi)始募集基金

C.募集期限自招股說(shuō)明書(shū)公布之日起開(kāi)始

√

D.基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。B項(xiàng)說(shuō)法正確：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。D項(xiàng)說(shuō)法正確：基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。45.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。46.基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。Ⅰ.安全保護(hù)Ⅱ.身份驗(yàn)證Ⅲ.故障恢復(fù)Ⅳ.訪問(wèn)控制

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。47.下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.督察長(zhǎng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任

√

B.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

C.各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

D.基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤48.保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.英國(guó)

B.美國(guó)

√

C.中國(guó)

D.加拿大解析：避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。49.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.宣傳

B.預(yù)售

C.發(fā)售

√

D.評(píng)估解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。50.（）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2007年7月

D.2012年6月

√解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。51.私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)

B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)

C.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)

D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)

√解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。52.（）是ETF最大的特色之一。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.最小申購(gòu)、贖回份額

B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定

D.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

√解析：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色之一。53.投資者可將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外

B.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)

C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)

√

D.場(chǎng)外到場(chǎng)外解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類(lèi)型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N(xiāo)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人（場(chǎng)外到場(chǎng)外）。跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外），或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N(xiāo)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)）。54.目前，國(guó)內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇（）作為投資的保本策略。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.衍生金融工具

C.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

√解析：目前，國(guó)內(nèi)尚缺乏這些金融工具，所以國(guó)內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投資的保本策略。55.關(guān)于各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)

√解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)；（D項(xiàng)說(shuō)法正確）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。56.在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.商鋪與實(shí)業(yè)投資

B.外匯投資與股權(quán)投資

C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

√

D.P2P與眾籌解析：目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。57.關(guān)于基金銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，有效的做法包括（）。Ⅰ、審核宣傳材料的合規(guī)性Ⅱ、加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督Ⅲ、認(rèn)真的向每一位客戶(hù)推薦新發(fā)行的基金Ⅳ、嚴(yán)格地選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》等規(guī)定，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中，充分了解客戶(hù)的情況，根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶(hù)，不得欺詐客戶(hù)。（4）加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。58.關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

√

C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告。59.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

√解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。60.我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，年度報(bào)告中基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

√

B.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露

C.管理人報(bào)告的披露

D.基金凈值表現(xiàn)的披露解析：基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露、基金凈值表現(xiàn)的披露、管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)的披露。61.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額申購(gòu)、份額贖回

√

B.金額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、份額贖回

D.份額申購(gòu)、金額贖回解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)；場(chǎng)外申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。62.依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。63.下列可能給基金公司造成銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.某銷(xiāo)售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息

B.某銷(xiāo)售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫(xiě)有“欲購(gòu)從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除

C.某銷(xiāo)售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00點(diǎn)前辦完基金申購(gòu)手續(xù)

D.某銷(xiāo)售人員說(shuō)服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只股票型基金

√解析：銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一是：制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中，充分了解客戶(hù)的情況，根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶(hù)，不得欺詐客戶(hù)。選項(xiàng)D違背這一要求，可能給基金公司造成銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。64.基金客戶(hù)服務(wù)的原則不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資者利益優(yōu)先原則

B.有效溝通原則

C.效益第一原則

√

D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則解析：基金客戶(hù)服務(wù)的原則包括：投資者利益優(yōu)先原則；有效溝通原則；安全第一原則；專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則；適當(dāng)性管理原則。65.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

√解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹(shù)立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。66.某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷(xiāo)售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線(xiàn)上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C.不可以使用“欲購(gòu)從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述

√

D.銷(xiāo)售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。67.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B.獨(dú)立托管、保障安全

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、最低保障

√解析：證券投資基金的特點(diǎn)：集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。68.下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說(shuō)法中，正確的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明即可

B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易

D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益。基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。69.某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶(hù)前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金，手續(xù)費(fèi)先收再返

C.買(mǎi)基金，送保險(xiǎn)

D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠

√解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。70.從投資市場(chǎng)的角度看，股票基金不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.國(guó)內(nèi)股票基金

B.國(guó)外股票基金

C.全球股票基金

D.國(guó)際股票基金

√解析：按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金。71.基金的后臺(tái)管理服務(wù)不包括（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額的銷(xiāo)售

√

B.基金會(huì)計(jì)核算和信息披露

C.基金資產(chǎn)的估值

D.基金份額的注冊(cè)登記解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。72.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費(fèi)收入Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過(guò)分散投資的一種投資方式Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的財(cái)產(chǎn)

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤：從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，證券投資基金是一種間接通過(guò)基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過(guò)基金管理人的專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。73.（）是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.封閉期的收益公告

B.開(kāi)放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

√

D.偏離度公告解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。74.當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說(shuō)法正確的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）

B.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）

C.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單

√

D.每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單解析：基金管理人在每一交易日開(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。75.張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用

D.該基金公司1夸保障張三的投資増值

√解析：基金由投資者共享收益，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸静荒鼙ＷC投資一定增值76.關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）。Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；Ⅱ.所籌資金的投向不同；Ⅲ.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金與股票、債券的差異有：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同。77.某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生的利息是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.98863.64份

B.98811.23份

C.98814.23份

D.98864.23份

√解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.2%）≈98814.23（元），認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（98814.23+50）/1=98864.23（份）。78.根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.運(yùn)作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

D.投資理念

√解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。79.遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺(jué)守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

√

C.目的一致

D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化解析：遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺(jué)守法。這體現(xiàn)了道德與法律相互促進(jìn)的聯(lián)系。80.董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。Ⅰ、審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告Ⅱ、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)Ⅲ、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制Ⅳ、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。此外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。第Ⅳ項(xiàng)屬于合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)。81.以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的有（）。Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ.更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅲ.基金審計(jì)事務(wù)Ⅳ.公司管理的基金的半年度報(bào)告

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：（1）公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；（2）公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（3）公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。82.當(dāng)期基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。83.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于（）年。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.10

C.15

D.20

√解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年84.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.27.78%

√

B.25%

C.38.46%

D.28.86%解析：折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。85.監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。86.下列對(duì)于專(zhuān)業(yè)委員會(huì)描述錯(cuò)誤的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)組成

D.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)由公司主管基金運(yùn)營(yíng)的副主管、督察長(zhǎng)、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、基金運(yùn)營(yíng)部等相關(guān)人員組成

√解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)由IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)組成。87.封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

√

C.5年期以下

D.10年期以下解析：封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級(jí)基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運(yùn)作，分級(jí)機(jī)制不再延續(xù)。88.根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況

√

B.在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷(xiāo)售傭金

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額

D.基金管理人向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷(xiāo)售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)。89.下列關(guān)于基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回的處理方式的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ.可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回Ⅱ.延期辦理贖回的，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的10%Ⅲ.當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)在指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明相關(guān)處理方法Ⅳ.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間30個(gè)工作日

無(wú)（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披