基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編7

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編7單項(xiàng)選擇題第1題、證券投資基金在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，其中不包括______。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.綜合性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]除選項(xiàng)A、B、C外，證券投資基金在運(yùn)用4Ps理論時(shí)還具有服務(wù)性、適用性的特點(diǎn)。第2題、將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金______的特點(diǎn)。A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.集合理財(cái)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。第3題、基金交易應(yīng)實(shí)行______，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.投資對(duì)象備選庫(kù)制度B.投資決策授權(quán)制度C.審查制度D.集中交易制度我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。第4題、下列關(guān)于公司型基金的表述，正確的是______。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。第5題、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是______。A.相互制約B.獨(dú)立性C.健全性D.客觀性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]內(nèi)部控制的原則包括：①健全性；②有效性；③獨(dú)立性；④相互制約；⑤成本效益原則。第6題、下列屬于中臺(tái)部門的是______。A.清算部B.信息技術(shù)部C.監(jiān)察稽核部D.以上選項(xiàng)都正確我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中臺(tái)部門包括：①市場(chǎng)營(yíng)銷；②風(fēng)險(xiǎn)控制；③財(cái)務(wù)部；④監(jiān)察稽核；⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。第7題、一般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是______。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國(guó)波士頓投資信托基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。第8題、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是______。A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項(xiàng)D應(yīng)為“查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料”。第9題、下列說(shuō)法正確的是______。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同B.投資者買賣開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣C.封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同D.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。第10題、基金______通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。第11題、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是______。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。第12題、基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，下列合規(guī)的做法是______。A.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物B.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用C.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：①不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。②不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。③不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。⑤不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。⑥不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。⑦抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。第13題、基金招募說(shuō)明書(shū)中關(guān)于“基金管理人報(bào)酬”應(yīng)披露的信息包括______。Ⅰ．費(fèi)率水平Ⅱ．計(jì)提方式Ⅲ．適用稅率Ⅳ．支付方式A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金招募說(shuō)明書(shū)中關(guān)于“基金管理人報(bào)酬”應(yīng)披露的信息包括有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例。第14題、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是______。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是系列基金。第15題、每一交易日股票基金有______個(gè)價(jià)格。A.無(wú)數(shù)B.2C.5D.1我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。第16題、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的______按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。第17題、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指______。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。第18題、在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到______。A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項(xiàng)B、C、D屬于忠誠(chéng)敬業(yè)的要求。第19題、下列投資工具中，______是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。A.混合基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。第20題、下列關(guān)于投資概念的表述，錯(cuò)誤的是______。A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間C.投資未來(lái)收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來(lái)收益，未來(lái)收益具有不確定性。第21題、在______募集資金可以進(jìn)行______證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境外；境內(nèi)B.境內(nèi)；境內(nèi)C.境外；境外D.境內(nèi)；境外我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。第22題、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是______。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]成長(zhǎng)型股票可以分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。第23題、檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后______個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.10C.5D.15我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。第24題、下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信基本要求的，說(shuō)法正確的是______。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第25題、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的______。A.服務(wù)性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的服務(wù)性。第26題、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立______，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度C.業(yè)務(wù)交流制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。第27題、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。第28題、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括______。A.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱B.基金資產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項(xiàng)A屬于招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。第29題、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為_(kāi)_____和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。第30題、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少______計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在______計(jì)算并披露。A.每月；每周B.每月；每日C.每周；每個(gè)工作日D.每日；每日我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。第31題、______是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，______負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金管理公司；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。第32題、下列關(guān)于基金投資者教育工作基本原則的表述，正確的是______。A.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B.投資者教育應(yīng)采取固定的模式C.投資者教育不可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作D.投資咨詢等同于投資者教育我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源；⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。第33題、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后______年內(nèi)，一般工作人員離職______年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2；1B.5；3C.3；2D.3；1我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。第34題、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括______。A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征包括：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。第35題、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的______個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A.20B.10C.15D.7我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。第36題、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由______指定臨時(shí)基金托管人。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.基金管理人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。第37題、2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的______產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。第38題、對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于______萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)______年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。第39題、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是______。A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保護(hù)投資人利益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。第40題、下列關(guān)于基金募集期限的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是______。A.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。第41題、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是______。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)媒體我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等。第42題、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向______報(bào)告。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。第43題、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指______。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁C.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。第44題、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于______萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)______年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。第45題、下列關(guān)于股票基金特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是______。A.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)B.適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利C.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高D.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。第46題、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由______負(fù)責(zé)履行。A.監(jiān)事會(huì)B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長(zhǎng)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。第47題、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向______報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第48題、基金管理人的______負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會(huì)D.合規(guī)管理部門我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人的公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。第49題、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向______報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A.合規(guī)管理部門B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.全體董事我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。第50題、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是______。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)B，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明。第51題、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的______。A.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。第52題、基金管理人監(jiān)事會(huì)______至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)______以上監(jiān)事投票通過(guò)。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。第53題、______在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。第54題、所謂______，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.融資C.金融D.投資我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。第55題、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的______進(jìn)行確認(rèn)登記。A.申購(gòu)基金行為B.持有基金份額及其變動(dòng)情況C.申購(gòu)基金金額D.持有基金金額我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]開(kāi)放式基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。第56題、______是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。第57題、投資基金按照運(yùn)作方式可分為_(kāi)_____。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開(kāi)放式基金和封閉式基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資基金按照運(yùn)作方式可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。第58題、______是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。第59題、ETF基金管理人______會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成份股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開(kāi)市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開(kāi)市前我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]ETF基金管理人每一交易日開(kāi)市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成份股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。第60題、基金登記過(guò)程實(shí)際上是______通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。第61題、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)______。A.1.5%B.2%C.3%D.1%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)1.5%。第62題、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般______日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。第63題、下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，正確的是______A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)C.只能用證券認(rèn)購(gòu)D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。第64題、LOF基金份額申購(gòu)單位為_(kāi)_____。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]LOF基金份額申購(gòu)單位為1元人民幣。第65題、證券投資基金投資的起點(diǎn)是______。A.基金變更B.基金交易C.注冊(cè)登記D.基金募集我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。第66題、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在______日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于______日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+4我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。第67題、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起______個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.2D.5我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。第68題、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起______個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.1B.6C.3D.9我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]《證券投資基金法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。第69題、我國(guó)基金交易傭金不得高于______，起點(diǎn)______，由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高干成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。第70題、與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在______的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。A.內(nèi)幕信息B.法律法規(guī)C.職業(yè)道德D.執(zhí)業(yè)規(guī)范我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來(lái)看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。第71題、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是______。A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)C.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項(xiàng)A、B、D均不正確。第72題、______是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售適用性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。第73題、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于______的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。第74題、對(duì)于持有期低于______的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A.3個(gè)月B.3年C.1年D.5年我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。第75題、下列______不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動(dòng)。第76題、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d______。A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上的但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。第77題、要求基金從業(yè)人員持證上崗是因?yàn)開(kāi)_____。Ⅰ．保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)Ⅱ．保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平Ⅲ．保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)Ⅳ．保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的職業(yè)能力和專業(yè)水平；注冊(cè)監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的職業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。第78題、基金管理人應(yīng)當(dāng)在______和______中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。第79題、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存______年。A.3B.10C.5D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。第80題、下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是______。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。第81題、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的______時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5%B.15%C.10%D.20%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。第82題、基金銷售費(fèi)用不包括______。A.申購(gòu)費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。第83題、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括______。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。第84題、______是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金售后服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金客戶服務(wù)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。第85題、______是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。A.公平競(jìng)每B.合法競(jìng)爭(zhēng)C.有序競(jìng)爭(zhēng)D.公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，其中：①公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平；②合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法；③有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。第86題、基金管理人需在基金合同生效的______在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.第3日C.次日D.第4日我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。第87題、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前______日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.45C.15D.30我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。第88題、QDII基金的凈值在______披露。A.估值日B.估值后2～3個(gè)工作日C.估值日后1～2個(gè)工作日D.估值后3～5個(gè)工作日我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII基金的凈值在估值后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。第89題、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是______。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍做法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金信息披露是指基金市場(chǎng)上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告以及基金上市交易公告書(shū)等。投資組合及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告在年度報(bào)告中披露。第90題、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是______。A.淄博基金B(yǎng).天驥基金C.華安創(chuàng)新D.基金開(kāi)元我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。第91題、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于______年。A.1420B.1768C.1686D.1869我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國(guó)。第92題、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括______原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨(dú)立性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。第93題、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括______。