2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.移動平均線用于跟蹤市場趨勢，既可以作為股票市場技術(shù)分析的工具也作為期貨市場技術(shù)分析的工具。2.下列稅種中，企業(yè)以資產(chǎn)收購方式進行并購重組時需繳納的有（）A、企業(yè)所得稅B、增值稅C、營業(yè)稅D、印花稅E、契稅3.普通情況下，滬深單市場股票ETF的現(xiàn)金替代一般在（）日完成補券。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+44.中國企業(yè)在進行海外并購時，需要經(jīng)有權(quán)部門出具“小路條”后方能進行有法律約束力的并購交易行為?！靶÷窏l”指的是：（）A、項目信息報告收悉函B、項目信息報告確認(rèn)函C、境外并購事項前期報告表D、境外直接投資外匯登記申請表5.全球證券借貸業(yè)務(wù)有兩種不同的模式，分別為分散式和集中式。分散式證券借貸業(yè)務(wù)模式?jīng)]有集中式的證券金融公司。6.根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第24號——公開發(fā)行公司債券申請文件》，以下選項屬于主承銷商所出具的核查意見的主要內(nèi)容的是（）A、發(fā)行人基本情況B、公司債券主要發(fā)行條款C、發(fā)行人是否履行了規(guī)定的內(nèi)部決策程序D、對募集文件真實性、準(zhǔn)確性和完整性的核查意見E、發(fā)行人存在的主要風(fēng)險7.在外幣貨幣互換中，匯率在（）時是適用的。A、僅在初始時B、在每個重置日C、僅在到期時D、在整個互換期間8.對于擬面向合格投資者公開發(fā)行公司債券的，發(fā)行人需先向（）提交公司債券上市預(yù)審核申請文件。A、證監(jiān)會B、證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)9.對于核心邊界條件和技術(shù)經(jīng)濟參數(shù)明確、完整、符合國家法律法規(guī)和政府采購政策，且采購中不做更改的PPP項目，較為適宜采取的招標(biāo)方式是（）A、競爭性談判B、邀請招標(biāo)C、公開招標(biāo)D、競爭性磋商10.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，主承銷商和發(fā)行人應(yīng)對獲得配售的網(wǎng)下投資者進行核查，確保不向下列對象配售股票：（）A、發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接控制的公司B、發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠間接實施控制的公司C、發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工D、發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠施加重大影響的公司11.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，非公開發(fā)行公司債券可以申請在（）轉(zhuǎn)讓。A、證券交易所B、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)D、證券公司柜臺12.證券基金交易類業(yè)務(wù)由于其標(biāo)準(zhǔn)化的特點，最容易被互聯(lián)網(wǎng)模式取代，證券領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)化領(lǐng)先于銀行、保險業(yè)。13.董事會秘書和合規(guī)負(fù)責(zé)人都屬于證券公司高級管理人員。14.根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司依法對申請掛牌公司、掛牌公司及其他信息披露義務(wù)人、主辦券商等市場參與人進行自律監(jiān)管。15.期權(quán)合約剩余期限越長，股價上漲的概率和幅度就越大，認(rèn)購期權(quán)的價值就越高。16.在我國，ETF每日申購、贖回清單的編制人是（）A、一級市場的參與券商B、證券交易所C、基金管理人D、證券登記結(jié)算公司17.趨勢線的斜率越小，其意義越接近價格水平，在測算價格目標(biāo)時越可靠。18.下列不屬于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計考察要素的是（）A、持續(xù)流入有無保障B、能單獨計量C、現(xiàn)金流的切分與分配D、是否有外部擔(dān)保19.有關(guān)會計報表附注中關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易的披露規(guī)定，若某基金租用A券商的席位進行交易，該券商為基金公司股東B券商的控股子公司，該基金在年報中可以不將A券商作為關(guān)聯(lián)方在報表附注中披露。20.對行業(yè)宏觀的盡職調(diào)查在項目最開始的（）就非常重要。A、擴張階段B、經(jīng)營階段C、營銷階段D、起步階段21.到期日須要支付的本金金額由（）決定。A、初始時的即期匯率B、初始時的遠(yuǎn)期匯率C、到期日的即期匯率D、到期日的遠(yuǎn)期匯率22.變現(xiàn)能力較強的資產(chǎn)主要包括：現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、各類信用債等。23.在ETF常規(guī)套利中，當(dāng)交易價格小于基金凈值是，可以買入一籃子股票再申購賣出ETF份額套取收益。24.反映了投資規(guī)模增加后，組合VaR值變化的指標(biāo)是（）A、VaRB、邊際VaRC、成分VaRD、下標(biāo)準(zhǔn)差25.對比美國證券行業(yè)格局，國內(nèi)券商盈利模式轉(zhuǎn)型或?qū)⒊尸F(xiàn)兩大戰(zhàn)略方向，分別是（）A、低傭金策略B、高傭金策略C、增值服務(wù)策略D、規(guī)模擴張策略26.作為農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈上游的種植或者收購企業(yè)，當(dāng)農(nóng)產(chǎn)品價格面臨大幅下跌威脅時，應(yīng)及時利用期貨市場賣出保值以有效規(guī)避風(fēng)險。27.美國電子公司運用5年期浮動利率美元貸款收購日本一企業(yè)。電子公司預(yù)計日元利率下降，那么可以運用下列（）項來對沖。A、交叉貨幣基準(zhǔn)互換B、固定-固定貨幣互換C、固定-浮動貨幣互換D、美元利率互換28.下列哪項不是程序化交易的特點（）A、規(guī)避交易員的主觀情緒B、提高交易速度C、降低人力成本D、發(fā)揮交易員的主觀判斷優(yōu)勢29.在資產(chǎn)配置和債務(wù)融資工具方面，相較于美國等成熟市場，中國的證券公司擁有更多豐富業(yè)務(wù)和工具，相應(yīng)地?fù)碛懈叩母軛U率水平。30.改變現(xiàn)階段風(fēng)險管理部門的薪酬體制，將風(fēng)險管理人員的薪酬水平與公司整體的業(yè)績水平掛鉤是吸引人才的重要途徑。31.中證報價系統(tǒng)登記模式下資金的結(jié)算涉及的主體包括（）。A、代銷機構(gòu)B、產(chǎn)品管理人C、鏟平托管人D、中國結(jié)算E、中證報價系統(tǒng)32.銀監(jiān)會2012年發(fā)布的《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》中規(guī)定金融機構(gòu)的績效考評指標(biāo)應(yīng)包括（）。A、合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)B、風(fēng)險管理類指標(biāo)C、文化發(fā)展類指標(biāo)D、社會責(zé)任類指標(biāo)33.飛機維修勞務(wù)實際增值稅稅負(fù)超過百分之（）享受即征即退政策A、3B、5C、6D、1134.雇主品牌與品牌戰(zhàn)略與企業(yè)戰(zhàn)略緊密關(guān)聯(lián)。35.對發(fā)行機構(gòu)而言，資產(chǎn)證券化具有多重的優(yōu)點，包括（）等。A、降低資金取得成本B、增加資金靈活運用C、降低資產(chǎn)風(fēng)險D、改善財務(wù)比率36.P2P是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)名詞，英文翻譯為person?to?person37.股份有限公司申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌須滿足依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年，存續(xù)滿兩年是指存續(xù)兩個完整的自然年度。38.下列哪些資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣方式不合規(guī)。（）A、在推介材料、資管合同、通過口頭或短信、微信等方式出現(xiàn)保本保收益或類似表述B、投資者的風(fēng)險承受能力需與產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配C、通過互聯(lián)網(wǎng)等媒體、微信、電郵等方式向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品D、宣傳預(yù)期收益率E、夸大或片面宣傳產(chǎn)品39.以下說法正確的有幾個（）? 1?泊松分布可用來估算操作風(fēng)險事件損失頻率，泊松分布代表一年發(fā)生某個次數(shù)操作風(fēng)險事件的概率?? 2?根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，操作風(fēng)險計量高級法損失分布法下置信區(qū)間為95%?? 3?操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)多面臨肥尾現(xiàn)象?? 4?在進行高級法計量時，無需考慮相關(guān)性問題A、0個B、1個C、2個D、3個40.按照我國現(xiàn)行法規(guī)的規(guī)定，“違規(guī)披露、不披露重要信息罪”中所稱的“信息披露”，主要是指公司以（）等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息向投資者和社會公眾公開披露的行為。A、定期報告B、臨時報告C、上市公告書D、招股說明書41.運用無方向性杠桿的基金承擔(dān)：（）A、市場風(fēng)險B、基差風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、以上皆不是42.程序化交易往往是由計算機程序作出投資決策后，由人工交易員快速執(zhí)行指令。43.投資者構(gòu)建對沖基金投資組合的基本原則：（）A、與投資組合原則不同B、是風(fēng)險、回報與相關(guān)度C、對于個人與機構(gòu)不同D、對沖基金不同，原則也不同44.對沖基金經(jīng)理希望其半標(biāo)準(zhǔn)差（）A、高于標(biāo)準(zhǔn)差B、低于標(biāo)準(zhǔn)差C、與標(biāo)準(zhǔn)差相同D、半標(biāo)準(zhǔn)差對對沖基金經(jīng)理不重要45.指數(shù)權(quán)重的歷史模擬法對近期市場的變動比普通的歷史模擬法敏感。46.可能觸發(fā)反壟斷審查包括下列哪些情形（）A、買方直接或間接與目標(biāo)公司存在競爭關(guān)系B、買方在與目標(biāo)公司有競爭關(guān)系的企業(yè)中持有股權(quán)或股份C、買方與目標(biāo)公司的上游企業(yè)存在競爭關(guān)系D、買方與目標(biāo)公司的下游企業(yè)存在競爭關(guān)系47.產(chǎn)品代銷登記結(jié)算模式包括（）A、中登TAB、自建TAC、中證TAD、分TA48.證券業(yè)從業(yè)人員接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行賄賂，會扭曲市場競爭，損害投資者利益，阻礙證券市場健康發(fā)展。49.與客戶交易所帶來的風(fēng)險是什么（）A、外幣風(fēng)險和本幣風(fēng)險B、境外分支風(fēng)險C、償還利息風(fēng)險D、償還本金風(fēng)險50.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，與原始權(quán)益人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位不得作為專項計劃資產(chǎn)的管理人。51.行業(yè)組織結(jié)構(gòu)的分析實際上是關(guān)注優(yōu)勢企業(yè)能否在產(chǎn)品價格具有一定議價能力。52.大多數(shù)商業(yè)對沖基金數(shù)據(jù)庫都配套有軟件程序，這些程序（）A、保護數(shù)據(jù)的不透明性B、構(gòu)建虛擬投資組合模型C、基本上可以消除風(fēng)險D、提供“最佳”解決方案53.在運用期貨工具時，套期保值鎖定生產(chǎn)的成本和利潤，避免價格大幅波動所帶來的風(fēng)險。54.針對中間人攻擊類，建議在客戶端添加防代理校驗機制，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有代理存在時，客戶端或服務(wù)器拒絕服務(wù)。55.在進行境外業(yè)務(wù)和資產(chǎn)核查中，有關(guān)境外法律意見按要求經(jīng)境外所在地有權(quán)機關(guān)公證并經(jīng)大使館的認(rèn)證。56.限售股轉(zhuǎn)讓營改增后增值稅稅率是（）A、5%B、6%C、11%D、17%57.在需求發(fā)起階段，具體包括（）工作。A、資產(chǎn)負(fù)債管理B、確定資產(chǎn)類型C、信息披露D、上述所有58.根據(jù)《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》第十五條規(guī)定，網(wǎng)下投資者出現(xiàn)協(xié)商報價、故意壓低或抬高價格、提供有效報價但未參與申購、參與網(wǎng)下詢價有關(guān)行為不具有邏輯一致性等情形的，主承銷商應(yīng)在股票上市后（）日內(nèi)報告協(xié)會，協(xié)會每月定期在網(wǎng)站公布名單。主承銷商可以拒絕名單內(nèi)的投資者參與詢價和申購。A、5B、3C、15D、1059.TWAP策略在每個時間段內(nèi)成交的數(shù)量是相同的。60.中國企業(yè)海外并購初期從未出現(xiàn)信息混亂、合作伙伴觀望和客戶流失的情況。61.作為國內(nèi)目前唯一一只采?。ǎ┻\作模式的股票分級基金，國投瑞銀瑞福深100分級基金交易的B份額封閉式運作，導(dǎo)致該杠桿基金長期處于較大的折價狀態(tài)。A、開放式B、封閉式C、半封閉式62.資產(chǎn)證券化成功離不開“軟環(huán)境”建設(shè)，這里“軟環(huán)境”主要包括（）A、發(fā)起方的風(fēng)險資本約束和資產(chǎn)證券化的稅收B、資產(chǎn)證券化載體SPE的合并報表規(guī)定C、投資人的產(chǎn)品選擇限制和監(jiān)管D、IT支持/商業(yè)模式革新/服務(wù)商63.下列敏感度指標(biāo)中，能夠把利率變動對債券未來現(xiàn)金流影響的納入考慮的指標(biāo)是（）A、凸性B、修正久期C、有效久期D、麥考利久期64.現(xiàn)金流折現(xiàn)法受市場短期變化和非經(jīng)濟因素的影響較少。65.下列不是IPO盡職調(diào)查的特點的有（）A、涉及內(nèi)容廣B、程度深，標(biāo)準(zhǔn)化程度高C、不便于學(xué)習(xí)D、便于學(xué)習(xí)66.由于配對轉(zhuǎn)換機制的存在，分級基金的A、B份額均有配對轉(zhuǎn)換價值，但配對轉(zhuǎn)換價值對于B份額的定價更為重要。67.操縱市場行為主要損害了證券市場的（）A、分散風(fēng)險功能B、價格形成機制C、資本配置功能D、轉(zhuǎn)換機制68.目前，在香港聯(lián)交所現(xiàn)貨市場海外投資者中，下列哪個國家的占比最高（）A、美國B、日本C、英國D、韓國69.走訪外部單位時可能會遇到的問題有（）A、找不到正確的對接人B、訪談內(nèi)容設(shè)計不合理，難以形成有效記錄C、外部單位準(zhǔn)備不充分，無法在現(xiàn)場完成所有走訪任務(wù)D、對方拒絕或不配合70.由于信用卡貸款的期限很短，如果服務(wù)出現(xiàn)問題，很可能就會導(dǎo)致證券的損失。評級機構(gòu)會對服務(wù)商的質(zhì)量和財力、服務(wù)費水平、服務(wù)商的更換條件進行分析和評估。71.互聯(lián)網(wǎng)金融需要法治化的監(jiān)管，技術(shù)驅(qū)動和（）是互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的雙輪。A、制度創(chuàng)新B、法治保障C、行業(yè)自律D、機構(gòu)監(jiān)管72.有時大陽線或大陰線也可作為中繼跳空使用，通常不回補。73.權(quán)益類分級基金A端的投資策略主要有（）A、持有策略B、博反彈策略C、配對轉(zhuǎn)換策略D、下折套利策略74.交易風(fēng)險是指與（）相關(guān)的風(fēng)險暴露。A、短期現(xiàn)金流B、長期現(xiàn)金流C、短期現(xiàn)金流和長期現(xiàn)金流D、現(xiàn)金流75.可比交易案例選擇的過程中應(yīng)遵循的條件是（）A、交易類型一致B、公司類型一致C、市場條件一致D、資本結(jié)構(gòu)一致76.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)在（）交易或轉(zhuǎn)讓。A、依法設(shè)立的證券?交易所B、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)D、證券公司柜臺77.按照產(chǎn)品收益與風(fēng)險特性劃分，證券行業(yè)通常將產(chǎn)品劃分為貨幣類、固收類、權(quán)益類及另類投資，以下哪些產(chǎn)品歸屬于另類投資產(chǎn)品。（）A、投資藝術(shù)品或紅酒產(chǎn)品B、貨幣型公募基金C、股票型私募基金D、債券型資管小集合產(chǎn)品78.眾籌融資的過程一般由以下（）主體共同協(xié)作得以完成。A、籌資者B、監(jiān)管機構(gòu)C、眾籌門戶D、投資者79.在分級基金的不定期折算中，當(dāng)母基金凈值觸發(fā)上折閥值后，B份額變成1份新的B份額，多余部分以（）的形式給付到投資者。A、A份額B、B份額C、母基金D、現(xiàn)金80.分類估值原則中一般將行業(yè)分類為（金融）服務(wù)業(yè)、穩(wěn)定增長、強周期、一般制造四大類。81.投資者使用了免疫策略，下列說法錯誤的是（）A、投資者的投資期限與所選擇證券的久期相等B、投資者的投資期限可能與所選擇證券的到期期限相等C、可以把再投資風(fēng)險降到最低D、以上說法都不對82.依據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，名下金融資產(chǎn)不低于人民幣五百萬元的個人投資者屬于合格投資者。83.證券公司采取統(tǒng)一的風(fēng)險管理框架來管理所有重大風(fēng)險的特點包括（）A、明確對于風(fēng)險管理中各種角色、責(zé)任和職權(quán)B、闡明所面臨的風(fēng)險以及如何管理這些風(fēng)險C、通過各種報告及披露機制確保對于風(fēng)險有準(zhǔn)確且一致的認(rèn)識D、在全公司建立風(fēng)險管理的共同語言，具體的風(fēng)險框架、政策、方案以及流程84.門票收入、BT合同的回購款都屬于未來收益權(quán)。85.在海外并購中投行/財務(wù)顧問的作用一般包括（）等。A、推薦并購對象B、平衡各方利益C、推動交易達成86.作為國內(nèi)第一只分級債券型基金，（）第一次將分級的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計運用到債券基金上。A、天弘添利分級B、富國匯利分級C、嘉實多利分級D、中歐鼎力分級87.權(quán)益類金融產(chǎn)品中，私募基金管理公司發(fā)行的股票型私募基金產(chǎn)品認(rèn)購起點金額是（）。A、1000元B、5萬元C、10萬元D、100萬元88.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債套利的說法，正確的是（）A、可轉(zhuǎn)債是債券的一種，在特定條件下，每份可轉(zhuǎn)債可以轉(zhuǎn)換為一定份額的股票。B、可轉(zhuǎn)債與股票存在一定的對應(yīng)關(guān)系。C、當(dāng)債券價格低估時，買入債券賣出股票完成套利。D、可轉(zhuǎn)債套利不存在風(fēng)險。89.公司業(yè)績的核心驅(qū)動因素往往來自（）層面。A、宏觀B、行業(yè)C、公司D、市場90.個人安全使用移動終端的方法不包括（）A、謹(jǐn)慎下載APP，謹(jǐn)慎訪問網(wǎng)站B、資金操作移動終端一機多用C、注冊手機號與資金操作移動終端雙機D、資金限額91.企業(yè)社會責(zé)任管理以（）為目標(biāo)。A、構(gòu)建可持續(xù)競爭力B、管理對標(biāo)的結(jié)果C、建立內(nèi)外部結(jié)合的績效評價體系D、推進企業(yè)與利益相關(guān)方關(guān)系的協(xié)調(diào)改善92.對于線性資產(chǎn)組合來說，時間平方根法則成立的假設(shè)不包括（）A、風(fēng)險因子在時間上的分布獨立B、風(fēng)險因子在時間上的分布相同C、風(fēng)險因子在時間上的分布為正態(tài)分布D、組合只有一個風(fēng)險因子93.按照《中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)行審核委員會辦法》的規(guī)定，創(chuàng)業(yè)板發(fā)行審核委員會委員為（）名，部分發(fā)審委委員可以為專職。A、15B、35C、45D、2594.對沖基金流動性一般高于共同基金。95.地區(qū)、行業(yè)基金與證券交易屬于（）A、多頭/空頭證券B、全球宏觀C、風(fēng)險套利D、管理期貨96.投資者教育是為了讓客戶掌握資產(chǎn)增值的交易方法。97.對于一般工商企業(yè)發(fā)行的私募債，若自行銷售，基本類同于民間借貸，不宜納入證券監(jiān)管范圍。98.關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，以下內(nèi)容正確的是（）。A、不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見B、不得勸誘客戶參與證券交易C、不得接受分享利益的委托D、不得向客戶保證收益E、不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進或賣出的全權(quán)委托99.互聯(lián)網(wǎng)或從如下（）方面帶來金融行業(yè)運行機制上的改變。A、使得KYC（Know?Your?Customer）變得真正可行，進而實現(xiàn)基于風(fēng)險識別的差異化定價B、培育市場化的違約機制C、培育市場化的征信機制D、促進民間征信的發(fā)展100.在組織盡職調(diào)查工作的模式中，如果選擇各組員獨立完成工作、組長統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的組織模式，其劣勢是（）A、對組長個人能力要求較高B、負(fù)責(zé)人工作壓力大C、不利于培養(yǎng)和鍛煉組員D、效率低，易出現(xiàn)重復(fù)勞動第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：正確2.參考答案：A,B,C,D,E3.參考答案：B4.參考答案：B5.參考答案：正確6.參考答案：A,B,C,D