2024年銀行知識財經金融知識競賽-案件防控知識競賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調整）2024年銀行知識財經金融知識競賽-案件防控知識競賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.銀監(jiān)會規(guī)定的商業(yè)銀行風險遷徙類指標中的關注類貸款遷徙率，不得高于（）。A、0.5%B、1%C、1.5%D、2%2.下列選項中，屬于前臺三級柜員操作范圍的業(yè)務（）。A、逐筆復核柜員當日經辦的業(yè)務憑證B、負責管理柜員的日間簽到、營業(yè)期間臨時離崗退出和全天營業(yè)終了的簽退工作C、負責網點軋賬處理、報表的打印、審核和會計資料的審核、裝訂工作D、營業(yè)終了將記賬憑證及其附件按憑證順序號排列整理，打印柜員軋賬單、流水賬、重要空白憑證一覽表3.辦理抵押物登記，應當向登記部門提供下列哪些文件或者其復印件（）A、主合同B、抵押合同C、抵押物的所有權或者使用權證書D、抵押權人的身份證明4.經過案件專項治理和持續(xù)開展的案件防控治理，中小金融機構案件防控工作重心逐步從治標轉向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構建（）的長效機制。A、規(guī)范化B、制度化C、長期化D、常態(tài)化5.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔保的；至少應給予解除勞動合同處理。6.某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。A、可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息B、可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數據C、可以一起參加學術研討會D、可以夸張地宣傳所在機構的優(yōu)勢7.（）是內控的第一責任人。A、網點一道防線B、二道防線C、三道防線D、四道防線8.簡述不可以作為抵押的財產9.根據《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機構在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴格審查客戶準入資格，嚴防利用不真實生產經營信息和虛假資料騙取貸款。10.各銀行業(yè)金融機構要加強對安保類案件（）的分析研究。A、作案手法B、作案對象C、作案動向D、防范對策11.銀行業(yè)金融機構有哪些情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任（）。A、經任職資格審查任命董事、高級管理人員的B、拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的D、未按照規(guī)定進行信息披露的12.下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯(lián)動”（）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動13.案件專項治理中的“四項制度”和“5個W”指的是什么？14.中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A、教育懲罰相結合B、一案四問責C、上追兩級D、依據要充分E、處理要公平F、處理輕重要適度15.會計檔案定期保管分為（）A、二年B、三年C、五年D、十年E、十五年16.銀行承兌匯票逾期墊付所形成的貸款可以按照一般借款人的要求進行分類。（）17.商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的（）。A、要素B、格式C、頻率D、要素、格式和頻率18.商業(yè)銀行可以發(fā)放貸款額度隨房產評估價值浮動、不指明用途的住房抵押貸款。19.什么是商業(yè)銀行的內部控制？20.下列哪些屬于借記卡的主要風險點的是（）A、開卡申請人B、卡折同開C、批量開卡D、密碼交付21.我國銀行業(yè)第一個關于操作風險管理的規(guī)范性文件是（）A、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》B、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》C、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》D、《巴塞爾新資本協(xié)議》22.不符合抹賬及沖賬業(yè)務操作適用范圍的說法是（）A、經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務允許使用抹賬交易B、經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務不允許使用抹賬交易C、未經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務不允許使用抹賬交易D、未經客戶簽字確認辦理完畢的非正常業(yè)務允許使用抹賬交易23.根據《商業(yè)銀行法》，關于商業(yè)銀行設立分支機構，下列說法不正確的是（）A、須經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準B、須領取營業(yè)執(zhí)照C、須按照行政區(qū)劃設立D、不具有法人資格24.下列哪些民事行為，一方有權請求人民法院或者仲裁機關予以變更或者撤銷（）。A、行為人對行為內容有重大誤解的B、顯失公平的C、當事人上級不同意的D、政府機關不同意的25.貸款管理人員在調離原工作崗位時，應當對其在任職期間和權限內所發(fā)放的貸款風險情況進行審計。26.現金支票和轉賬支票可以用（）方式填寫。A、圓珠筆填寫B(tài)、藍色鋼筆C、碳素墨水筆或支票打印機D、以上均可以27.商業(yè)銀行因吊銷經營許可證被撤銷的，（）應當依法及時組織成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和利息等債務。A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、人民銀行C、法院D、當地政府28.以依法取得的國有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內的國有土地使用權同時抵押。29.《中華人民共和國票據法》適用范圍是什么？其所稱的票據有哪些？30.以房屋為抵押物的擔保貸款須辦理的抵押物保險有哪些要求？31.下列哪項是中小金融機構案件防控長效機制建設內部控制機制方面的內容（）A、強化崗位流程制約B、強化業(yè)務流程管理C、完善稽核體系D、完善風險管理構架32.根據《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況B、涉案人員及情況C、已經或可能造成的損失D、公安司法機關的強制措施33.對被動發(fā)現的案件，以及反復發(fā)生的同質同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。34.銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。35.下列哪項是中小金融機構案件防控長效機制建設內部監(jiān)督機制方面的內容（）A、強化崗位流程制約B、強化業(yè)務流程管理C、完善稽核體系D、完善風險管理構架36.有借款的股東（社員）在銀行有可能出現流動性困難時應（），以確保及滿足處置支付風險的需要。A、保持冷靜持幣觀望B、及時申請借款展期C、立即歸還到期借款D、及時申請退股規(guī)避風險37.單位內部治安保衛(wèi)工作的要求有哪些？38.監(jiān)管人員與當事人有直接利害關系的，應當回避。39.如果債務履行期屆滿質權人未受清償，質權人如何實現自已的質押權？40.銀監(jiān)會規(guī)定的商業(yè)銀行關聯(lián)授信比例不得高于（）。A、25%B、50%C、75%D、100%41.下列哪項屬于銀監(jiān)會關于防范操作風險“4+1”中的“1”（）A、庫房管理B、安全保衛(wèi)器械管理C、票證管理D、設備管理42.轄內銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負責。43.根據《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是（）A、房地產開發(fā)業(yè)務B、股票投資業(yè)務C、信托投資業(yè)務D、向其他商業(yè)銀行投資44.金庫不符合國家規(guī)定的建庫標準，庫房簡陋，安全防范設施不達標，容易遭到犯罪分子（）A、破壞B、詐騙C、搶劫D、盜竊45.各銀行業(yè)金融機構和銀監(jiān)部門要對（）的機構，加大正向激勵力度。A、認真執(zhí)行各項規(guī)章制度B、依法合規(guī)經營C、全面落實各項案防工作要求D、全年沒有發(fā)生案件46.在開戶管理方面，下列哪些說法是符合監(jiān)管要求的（）A、辦理開戶手續(xù)的人員必須現場提供其有效身份證明原件，開戶手續(xù)必須由有權人辦理，其他人員一律不得代辦B、企業(yè)開戶資料和預留印鑒，經銀行審核后，一律不準再由企業(yè)或他人經手，也不準銀行內部違規(guī)調閱、復印和使用C、如有關材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經手，則此次開戶視同無效D、企業(yè)將有關材料再次交回時，所有開戶審核手續(xù)和程序應按新開戶處理47.庫房必須安裝與公安110報警聯(lián)動的報警裝置，并保證（）兩種通訊設備的暢通。A、移動和聯(lián)通B、有線和無線C、紅外線報警系統(tǒng)和視頻監(jiān)控系統(tǒng)D、物防和技防48.目前信用社可辦理的結算種類有（）A、銀行匯票B、本票C、支票D、匯兌E、委托收款F、托收承兌49.商業(yè)銀行授信崗位應如何設置？50.商業(yè)銀行在辦理代客資金業(yè)務時，應當做到（）。A、了解客戶從事資金交易的權限和能力B、向客戶充分揭示有關風險C、獲取必要的履約保證D、明確在市場變化情況下客戶違約的處理辦法和措施51.中國銀監(jiān)會2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指導》第三章要求商業(yè)銀行經營必須“適用銀行經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（）、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。A、信貸規(guī)則B、財會規(guī)則C、經營規(guī)則52.安全評估得分結果可以分為幾個等次？53.柜面會計人員必須將貸款資金直接轉入借款人賬戶。（）54.案件風險信息主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C、收到重大案件舉報線索D、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)55.《上海中資銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法（試行）》要求的“六問責”具體指什么？56.存款人更換印鑒，應提交（）A、正式公函證明B、更換印鑒申請書C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒57.銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機構違法給予行政處罰受到損害的，有權依法提出（）。A、賠償要求B、補償要求C、行政復議D、行政訴訟58.抵押貸款注銷抵押登記風險點（）A、注銷手續(xù)的辦理B、抵押物現狀C、按揭貸款他項權證辦結情況D、抵押率59.進行金融票據詐騙活動，數額較大的，應處有期徒刑或者拘役、罰金的情形有哪些？60.安全保衛(wèi)工作規(guī)定的“五門落鎖”是指什么？61.根據《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機構應結合自身信貸業(yè)務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（）排查。A、道德風險B、信用風險C、合規(guī)風險D、市場風險62.根據監(jiān)管規(guī)定，做法不正確的是（）A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理B、銀行在自查發(fā)現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相、弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任D、銀行高管人員涉嫌參與的案件、經國家有關機關或監(jiān)管機構檢查揭露的案件，應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任63.權利質押貸款是指以所有權之內的財產權為標的物，設定質押發(fā)放的貸款。（）64.業(yè)務印章在未啟用期間，印模、密押的編碼規(guī)則必須嚴格按規(guī)定加蓋本機構公章或機構負責人及保管人簽章后封存，入庫妥善保管是印、押的領取與保管防控措施。65.案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。66.在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級要求將金庫守押任務委托、外包給守押公司，庫房管理責任和風險通過外包完全轉移至守押公司，銀行不承擔任何責任。67.銀行對賬包括銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬。對賬崗位應由記賬崗位兼任。68.目前，普遍采取的風險識別方法有（）A、德爾斐法B、缺口分析法C、概率統(tǒng)計法D、故障樹法E、篩選-監(jiān)測-診斷法69.同一債權既有保證又有物的擔保的，保證人對物的擔保以外的債權承擔保證責任。70.下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯(lián)動”（）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動71.槍彈領用、交接、歸還時應詳細登記交接的時間、人員、（）、彈藥及狀態(tài)。A、身份證號碼B、槍支號碼C、交接雙方D、押運情況72.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括（）A、銀行業(yè)金融機構員工被拘留B、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤C、銀行業(yè)金融機構員工被取保候審D、銀行業(yè)金融機構員工被逮捕公安、司法機關立案偵查的73.某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是（）A、甲構成偽造金融機構經營許可證罪B、甲構成偽造證件罪C、甲構成職務侵占罪D、由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪74.貸款管理實行行長（經理、主任）負責制。75.儲戶辦理賬戶掛失業(yè)務時，信用社必須要求出具的證件是（）。A、存單存拆復印件B、身份證說明C、取款憑條D、均不需要76.銀行業(yè)金融機構的（）應對其經營活動的合規(guī)性負最終責任。A、合規(guī)管理部門B、高管層C、風險管理部門D、董事會77.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施，主要內容包括（）A、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位C、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況D、根據年度案件風險排查計劃擬定排查工作方案78.培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（）。A、在各級管理人員中倡導依法合規(guī)經營理念B、在員工中營造合規(guī)守紀氛圍C、高度重視員工的行為管理D、提高制度執(zhí)行力E、公平競爭79.銀行（信用社）對關系人不辦理信用貸款。（）80.在下列自助設備外掛的主要風險點中，不正確的是（）A、門禁刷卡器B、插卡口C、鍵盤D、門禁感應頭81.保證的方式有（）A、一般保證B、終生保證C、連帶責任保證D、人格保證82.下列不屬于不良行為排查范疇的是（）。A、業(yè)務不精，疏于學習，難以勝任業(yè)務工作的。B、貪圖享受，舉債消費，經常出入娛樂場所的。C、心胸狹窄，思想偏激，人際關系緊張的。D、大額炒股，合伙辦企，社會關系復雜的。83.以下關于印、押的使用，正確的有（）A、單位行政公章、財務專用章等重要印章應按崗位制約的相關規(guī)定，建立印章保管、使用、交接登記制度B、行政公章不得擅自帶離工作場所C、柜員臨時離崗將業(yè)務印章交給他人代為保管D、使用密押機的機構，密押機管理員與編押員可以設置相同的開機密碼，但必須定期修改84.簡述案件與操作風險的關系？85.對借款人的信用分析有（）A、借款品格B、借款人能力C、借款人資本D、借款人擔保E、借款人經營環(huán)境86.合規(guī)風險管理體系應包括哪些基本要素？87.銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（），防止代理收入被截留或挪用。A、收支兩條線B、收支一本清C、收支相符D、收支相抵88.下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定（）A、越權審批、使用印章B、未設專人專管業(yè)務印章C、未經批準增加或減少印章種類D、自行刻制印章89.根據境內機構對外擔保管理的規(guī)定，境內企業(yè)對外擔保余額不得超過一定的限額，該限額是（）。A、不得超過企業(yè)凈資產的50%，并不得超過其上年度外匯收入總額B、不得超過企業(yè)凈資產的70%，并不得超過其上年度外匯收入總額C、不得超過企業(yè)凈資產的50%，并不得超過其前兩個年度外匯收入總和D、不得超過企業(yè)凈資產的70%，并不得超過其前兩個年度外匯收入總和90.個人質押品擔保貸款期限最長不超過（）年，并且不得超過質押品的到期日。A、半年B、一年C、二年D、五年91.當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對全部債務承擔責任。92.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案防工作分管行長承擔本機構案件風險排查工作的第一責任。93.銀行“三會一層”是指股東（社員）大會、董（理）會、風險管理委員會、高級管理層。（）94.公司治理是商業(yè)銀行經營層面的制度及實施。（）95.下列哪條是屬于信用貸款資信調查環(huán)節(jié)的防控措施（）A、建立信用等級授信專業(yè)組并規(guī)范相關工作程序B、認真核對貸款辦理人與貸款本人是否一致，代理經辦的，貸款辦理人是否有明確授權C、嚴格控制借款人本人在貸款發(fā)放機構營業(yè)場所面簽合同D、堅持實地雙人調查，對客戶提供資料的真實性和實際狀況進行核實96.信用貸款評級授信防控措施（）A、對農戶評級結果要在所在地進行公示，建立信息反饋和舉報渠道B、管理監(jiān)督檢查部門要嚴格按有關制度規(guī)定，對客戶信用等級評定結果進行檢查和監(jiān)督C、建立信用評級授信專業(yè)組織并規(guī)范相關工作程序D、要依靠外部評級結果認定97.各銀行業(yè)金融機構要深入剖析重大案件和典型案例，（）。A、分析案發(fā)原因B、研究作案手段C、查找薄弱環(huán)節(jié)D、明確整改要求98.農村中小金融機構案件責任追究中的經濟處理包括（）A、變更勞動關系B、留用察看C、通報批評D、扣減績效收入99.掛失代理人手續(xù)不全或他人使用虛假、偽造身份證件假冒客戶辦理掛失是掛失、換折與修改客戶信息業(yè)務防控措施。100.聽證結束后，法律部門應當寫出聽證報告，提出處理意見，并將（）一并報送主席會議或局長會議。A、聽證報告B、聽證筆錄C、處罰罰款D、聽證程序第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：C2.參考答案：A,B,C3.參考答案：A,B,C4.參考答案：A,B,D5.參考答案：正確6.參考答案：C7.參考答案：A8.參考答案： 下列財產不得抵押： （1）土地所有權； （2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權，但《擔保法》第34條第5項、第36條第3款規(guī)定的除外； （3）學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位，社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施； （4）所有權不明、使用權不明或者有爭議的財產； （5）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產； （6）依法不得抵押的其他財產。9.參考答案：正確10.參考答案：A,D11.參考答案：A,B,C,D12.參考答案：C13.參考答案： “四項制度”即崗位輪換制度；干部交流制度；強制休假制度；近親屬回避制度。 “5個W”指“Where”高發(fā)部位在哪里； “Who”誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓；“What”應針對性的整改什么； “When”具體分條分段整改的時限。14.參考答案：A,D,E,F15.參考答案：B,C,E16.參考答案：正確17.參考答案：D18.參考答案：錯誤19.參考答案： 是商業(yè)銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。20.參考答案：A,B,C,D21.參考答案：B22.參考答案：A23.參考答案：C24.參考答案：A,B25.參考答案：正確26.參考答案：C27.參考答案：A28.參考答案：正確29.參考答案： 在中華人民共和國境內的票據活動，適用《中華人民共和國票據法》，本法所稱票據，是指匯票、本票和支票。30.參考答案： 房屋抵押的應辦理保險手續(xù)。保險期限要長于貸款約期1個月以上，其投保額不得低于抵押物的總價值，若抵押前抵押財產未辦理保險的，則在辦理保險時應明確信用社是第一受益人；若抵押前抵押財產已辦理保險的，則抵押人應到保險部門辦理第一受益人變更登記手續(xù)，明確信用社為第一受益人，并將保險單據交由信用社保管。31.參考答案：A32.參考答案：C33.參考答案：正確34.參考答案：正確35.參考答案：C36.參考答案：C37.參考答案： 依據《企業(yè)事業(yè)單位內部治安保衛(wèi)條例》第七條規(guī)定，單位內部治安保衛(wèi)工作的要求是： （一）有適應單位具體情況的內部治安保衛(wèi)制度、措施和必要的治安防范設施； （二）單位范圍內的治安保衛(wèi)情況有人檢查，重要部位得到重點保護，治安隱患及時得到排查； （三）單位范圍內的治安隱患和問題及時得到處理，發(fā)生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及時得到處臵。38.參考答案：正確39.參考答案： 債務履行期屆滿質權人未受清償的，可以與出質人協(xié)議以質物折價，也可以依法拍賣、變賣質物。 質物折價或者拍賣、變賣后，其價款超過債權數額的部分歸出質人所有，不足部分由債務人清償。40.參考答案：B41.參考答案：A42.參考答案：錯誤43.參考答案：D44.參考答案：A,C,D45.參考答案：A,B,C,D46.參考答案：A,B,C,D47.參考答案：B48.參考答案